公司融資情況匯報

竭誠為您提供優(yōu)質文檔/雙擊可除篇一：融資分析報告融資分析報告一、公司基本情況1、成立時間：20XX年5月2、股東人數(shù)：3名股東3、公司發(fā)展概況：4、市場前景及競爭狀態(tài)：?目前已占領東北三省市場，正在向全部范圍推廣產品?現(xiàn)在國內主要競爭情況：?我們團隊優(yōu)勢：二、資金情況1、財務狀況：2、資金缺口:自有資金700萬，需要融資資金300萬。資金使用計劃，其中：500萬用于建設新廠房500萬用于擴大再生產三、融資目的根據(jù)公司的方案，融資300萬元的資金全部投入廠房建設、產品研發(fā)和占領市場。公司目標是要500萬建設新型廠房，擴大生產經營規(guī)模，成為該行業(yè)領域的領頭羊。為完成這一目標，目前我公司需要打造更加完備的產業(yè)鏈條才能形成競爭優(yōu)勢，故投資建廠是不可缺少的重要環(huán)節(jié)，預計該項目建設完成后，將新增年均營業(yè)收入3000萬元。四、融資方式簡介（一）公司內部融資1、對象：公司正式員工2、回報率：120%3、金額要求：每個公司員工出資2萬元入股4、申請條件申請集資的企業(yè)，必須具備以下：（1）有工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照；（2）有一定的自有流動資金；（3）在銀行開設帳戶。5、具體內容：（1）出資人需保證集資資金合法性（2）出資人與公司簽訂一式兩份的《集資協(xié)議》，加蓋公司公章和董事長簽名，方可保證出資人集資的合法有效性。（3）出資人需提供合法身份證以及個人相關資料進行集資登記（4）所集的資金用于公司的日常運作和必要的投資，任何組織和個人不得以任何名義私自動用資金（5）集資憑證不得作為貨幣流通，不得在證券市場上轉讓。（6）公司內部員工之間的資金憑證轉讓，轉讓雙方必須上報行政人事部，填寫《集資轉讓申請》，并得到董事長批準后到財務部辦理相關手續(xù)方為有效。（7）出資人持有的集資憑證如丟失應及時上報行政人事部并辦理補辦手續(xù)。（8）出資人如出現(xiàn)重大工作失誤，破壞公司的根本利益、名譽和違法犯罪等行為，公司有權利剝奪其集資的權力。6、優(yōu)缺點分析（二）銀行貸款1、流程（1）提出貸款申請：借款人提出貸款申請，填寫《借款申請書》，并按銀行提出的貸款條件和要求提供有關資料（若為新開戶企業(yè)，應按有關規(guī)定，先與中國工商銀行建立信貸關系）。篇二：20XX年和鳳鎮(zhèn)融資調研情況匯報洪藍鎮(zhèn)20XX年企業(yè)融資調研匯報材料一、20XX年1-7月企業(yè)銷售及上半年主要工業(yè)經濟指標完成情況工業(yè)產值完成：上半年累計完成年44.9億元，占全年計劃59.8%；其中規(guī)上企業(yè)累計完成36.2億元，占全年計劃58.3%；工業(yè)增加值完成：半年累計完成10.9億元，占全年計劃55.1%，其中規(guī)上企業(yè)累計完成8.9億元，占全年計劃60.3%；工業(yè)銷售收入規(guī)上企業(yè)半年累計完成35.0億元，占全年計劃58.6%；工業(yè)利稅規(guī)上企業(yè)半年完成累計完成6.2億元，占全年計劃58.9%；工業(yè)利潤規(guī)上企業(yè)半年累計完成4.7億元，占全年計劃67.1%；工業(yè)固定資產投資完成：上半年完成7.1億元，占全年計劃50.7%；。工業(yè)開票銷售完成：上半年累計完成20億元，占全年計劃47.1%；實際利用外資：上半年完成205萬美元，占全年計劃100.1%。今年上半年我鎮(zhèn)各項工業(yè)指標增長較為平穩(wěn)主要指標增繼續(xù)保持高增長勢頭，工業(yè)總產值、銷售收入、增加值等主要指標同比增幅基本保持兩位數(shù)增長。主導產業(yè)快速發(fā)展，支撐作用明顯。共實現(xiàn)總產值287823萬元，銷售收入276245萬元，分別占規(guī)模以上工業(yè)的79%、和78%，成為我鎮(zhèn)重要支柱產業(yè)。主要企業(yè)產值高速增長，企業(yè)效益大幅提升。二、企業(yè)融資情況上半年企業(yè)融資情況不容樂觀，原因是多方面的。經營上的激烈競爭導致資金緊張加劇。隨著市場經濟的日趨完善，市場競爭不斷加劇。由于企業(yè)往往在經營上處于市場開拓和培育階段，其所面臨的競爭壓力遠遠高于成熟的大型企業(yè)。為了培育和發(fā)展市場，經銷商對客戶卻往往采取先發(fā)貨后收款的方式。這使得經銷商資金長期占壓，面臨壞賬損失的風險。企業(yè)融資渠道與籌資方式極其有限。企業(yè)迫切需要資金，企業(yè)籌資難則是有目共睹的事實，尤其是民營中小企業(yè)，除了股東投入的權益資本以及經營過程中形成的自然負債外，似乎很難找到適當?shù)幕I資方式，即便是最為普遍的銀行借款，似乎也很難實現(xiàn)。企業(yè)獲取銀行貸款的途徑基本限制在擔保貸款和抵押貸款。但由于擔保人對于所擔保的貸款要承擔連帶還款責任，因而找到一個合適的、符合銀行規(guī)定條件而又愿成為擔保人的企業(yè)并非易事。企業(yè)治理結構不完善、信用狀況不佳。企業(yè)的融資結構與公司治理之間是存在著密切的天然聯(lián)系的。企業(yè)本身的制度缺失，導致企業(yè)治理混亂，發(fā)展缺乏潛力，甚至導致信用危機和道德危機，從而不被銀行看好，融不到發(fā)展急需資金，制約了自身發(fā)展；反過來，由于發(fā)展缺乏資金，導致企業(yè)只顧眼前利益和短視行為，從而阻礙了企業(yè)建立一個長遠的有利于企業(yè)發(fā)展的制度，使得企業(yè)可持續(xù)發(fā)展受到限制，自身積累不足從而更加缺乏資金，加劇了企業(yè)的融資難題。金融機構不能適應企業(yè)發(fā)展的需要。第一，金融業(yè)的整合和貸款緊縮。轉軌中的金融業(yè)由于種種原因不重視對企業(yè)的監(jiān)管與約束，金融機構對低效投資和投機活動提供了軟信貸支持。第二，金融機構的設置和經營治理滯后于發(fā)展，缺乏專門為企業(yè)服務的商