2023年證券從業(yè)考試歷年難點與易錯點考核試題3答案解析

2023年證券從業(yè)考試歷年難點與易錯點考核試題答案解析預(yù)?？荚図樌?！第1套一.綜合考試題庫(共25題)1.[多選題]隨機漫步理論的主要觀點有（）。

A.證券價格波動有一定規(guī)律，但無法捉摸

B.證券價格的波動沒有規(guī)律可循

C.證券價格的波動和外部因素?zé)o關(guān)

D.證券價格的上下波動的機會是差不多均等的

E.以上都不對

正確答案:BD

證券價格的波動沒有規(guī)律可循證券價格的上下波動的機會是差不多均等的

解析：隨機漫步理論(Random

Walk)認為，證券價格的波動是隨機的，是沒有規(guī)律的，價格的上下起伏的機會差不多是均等的。證券市場中，價格的走向受到多方面因素的影響。一件不起眼的小事也可能對市場產(chǎn)生巨大的影響。所以B和D選項正確。

2.[多選題]若以S表示標的股票的價格，x表示權(quán)證的執(zhí)行價格，則（）。

A.認股權(quán)證的內(nèi)在價值為max(S-X，0)

B.認股權(quán)證的內(nèi)在價值為max(X-S，0)

C.認沽權(quán)證的內(nèi)在價值為max(X-S，0)

D.認沽權(quán)證的內(nèi)在價值為max(S-X，0)

正確答案:AC

認股權(quán)證的內(nèi)在價值為max(S-X，0)認沽權(quán)證的內(nèi)在價值為max(X-S，0)3.[判斷題]在例行日交割、交收方式中，交割、交收的時間是由證券公司和投資者商定的。

正確答案:

解析：×

4.[單選題]包含證券中央登記結(jié)算機構(gòu)、異地資金集中清算中心（異地清算代理機構(gòu)）、證券經(jīng)營機構(gòu)、投資者四方面的清算模式稱為（）

A.一級清算模式

B.二級清算模式

C.三級清算模式

D.四級清算模式

正確答案:C

三級清算模式5.[多選題]債券交易的主要品種有（）。

A.個人債券

B.公司債券

C.單位債券

D.金融債券

E.政府債券

正確答案:BDE

公司債券金融債券政府債券6.[判斷題]上市公司申請非公開發(fā)行(non-publicoffering)新股，不需要保薦人保薦。（）

正確答案:

解析：×

7.[單選題]根據(jù)中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定(relatedregulations)，證券公司從事自營業(yè)務(wù)，持有一種非國債類證券按成本價計算的總金額，不得超過其凈資產(chǎn)的（）%。

A.10

B.20

C.30

D.40

正確答案:B

208.[判斷題]系統(tǒng)管理密碼和數(shù)據(jù)庫管理密碼應(yīng)分開管理，但可有同一人掌管。

正確答案:

解析：×

9.[單選題]采用發(fā)起設(shè)立方式的，發(fā)起人繳付全部出資后，應(yīng)當召開（），選舉董事會和監(jiān)事會成員，并通過公司章程草案。

A.創(chuàng)立大會

B.全體發(fā)起人大會

C.股東大會

D.監(jiān)事會

正確答案:B

全體發(fā)起人大會10.[判斷題]發(fā)行人及其承銷商違反規(guī)定向參與認購的投資者提供財務(wù)資助或者補償?shù)?，中國證監(jiān)會(chinasecuritiesregulatorycommission)可以責(zé)令改正；情節(jié)嚴重的，處以警告、罰款。（）

正確答案:

解析：√

11.[單選題]現(xiàn)代證券組合理論是由美國著名經(jīng)濟學(xué)家馬科維茨于（）年創(chuàng)立的。

A.1950

B.1951

C.1952

D.1953

正確答案:C

195212.[判斷題]收入政策最終要通過財政政策和貨幣政策(fiscalpolicyandmonetarypolicy)來實現(xiàn)，收入總量調(diào)控通過財政政策和貨幣政策(fiscalpolicyandmonetarypolicy)的傳導(dǎo)對證券市場產(chǎn)生影響。（）

正確答案:

解析：√

13.[判斷題]客戶管理主要包括客戶的開發(fā)、客戶資料(customerinformation)管理、客戶需求調(diào)查等內(nèi)容

正確答案:

解析：√

14.[判斷題]商業(yè)性匯率風(fēng)險是在國際貿(mào)易中因為匯率變動而遭受的風(fēng)險。（）

正確答案:

解析：√

15.[單選題]20世紀60年代，美國芝加哥大學(xué)財務(wù)學(xué)家()提出了著名的有效市場假說理論（）。

A.尤金·法默

B.沃侖·巴菲特

C.本杰明(benjamin)·格雷厄母

D.馬柯維茨

正確答案:A

尤金·法默16.[判斷題]在其他條件不變的情況下，期權(quán)期間越長，期權(quán)價格越高；反之，期權(quán)價格越低。（）

正確答案:

解析：√

17.[單選題]（），回售的期權(quán)價值就越大。

A.回售期限越短、轉(zhuǎn)換比率越高、回售價格越高

B.回售期限越長、轉(zhuǎn)換比率越低、回售價格越高

C.回售期限越長、轉(zhuǎn)換比率越高、回售價格越高

D.回售期限越長、轉(zhuǎn)換比率越高、回售價格越低

正確答案:C

回售期限越長、轉(zhuǎn)換比率越高、回售價格越高18.[單選題]高通脹下的GDP增長，將促使證券價格（）。

A.快速上漲

B.呈慢牛態(tài)勢

C.平穩(wěn)波動

D.下跌

正確答案:D

下跌19.[多選題]證券營業(yè)部(securityoperationhouse)的客戶服務(wù)主要包括（）。

A.客戶需求調(diào)查

B.對客戶的一般化服務(wù)

C.對客戶的個性化服務(wù)

D.客戶服務(wù)的創(chuàng)新

正確答案:BCD

對客戶的一般化服務(wù)對客戶的個性化服務(wù)客戶服務(wù)的創(chuàng)新20.[單選題]資本項目一般分為（）。

A.有效資本和無效資本

B.固定資本和長期資本

C.本國資本和外國資本

D.長期資本和短期資本

正確答案:D

長期資本和短期資本21.[判斷題]回購是指資金融出方(正回購方)將債券抵押給資金融入方(逆回購方)融入資金的同時，雙方約定在將來某一日期由逆回購方按某一約定利率計算的資金額向正回購方返還資金，正回購方向逆回購方返還原抵押債券的融資行為。（）

正確答案:

解析：×

22.[單選題]（）是在原有金融工具或金融產(chǎn)品的基礎(chǔ)上，將其構(gòu)成因素中的某些高風(fēng)險因子進行剝離，使剝離后的各個部分獨立地作為一種金融工具產(chǎn)品參與市場交易。

A.分解技術(shù)

B.組合技術(shù)

C.整合技術(shù)

D.分析技術(shù)

正確答案:A

分解技術(shù)23.[多選題]貨幣政策工具是指中央銀行為了實現(xiàn)貨幣政策目標所采用的政策手段，下列貨幣政策工具中，屬于選擇性政策工具的是（）。

A.公開市場業(yè)務(wù)(openmarketoperation)

B.直接信用控制

C.間接信用指導(dǎo)

D.法定存款準備金率

E.再貼現(xiàn)政策

正確答案:BC

直接信用控制間接信用指導(dǎo)

解析：其余屬于一般性貨幣政策工具。

24.[判斷題]證券分析師(securityanalysts)自律組織基本上都不以營利為目的，屬于自發(fā)組織的非營利性(non-profit)團體。（）

正確答案:

解析：√

25.[多選題]宏觀分析資料的來源有（）。

A.從電視、廣播、報紙、雜志

B.政府部門

C.各主管公司、行業(yè)管理部門

D.情報與咨詢公司

E.國家領(lǐng)導(dǎo)與權(quán)威人士(authoritativesources)講話

正確答案:ABCDE

從電視、廣播、報紙、雜志政府部門各主管公司、行業(yè)管理部門情報與咨詢公司國家領(lǐng)導(dǎo)與權(quán)威人士講話第2套一.綜合考試題庫(共25題)1.[單選題]內(nèi)地企業(yè)在中國香港發(fā)行股票，新申請人(applicant)預(yù)期證券上市時由公眾人士持有的股份的市值須至少為（）萬港元。無論任何時候，公眾人士持有的股份須占發(fā)行人已發(fā)行股本至少（）。

A.3000，25%

B.5000，20%

C.3000，20%

D.5000，25%

正確答案:D

5000，25%2.[單選題]在權(quán)證創(chuàng)設(shè)的相關(guān)規(guī)定上，深圳證券交易所規(guī)定，T日創(chuàng)設(shè)的權(quán)證要到了（）日才能賣出。

A.T+0

B.T+1

C.T+2

D.T+5

正確答案:C

T+2

解析：根據(jù)深圳證券交易所關(guān)于權(quán)證創(chuàng)設(shè)的有關(guān)規(guī)定，T日創(chuàng)設(shè)的權(quán)證要到T+2才能賣出。

3.[單選題]（）是上市公司建立健全公司法人治理機制的關(guān)鍵。

A.規(guī)范的股權(quán)結(jié)構(gòu)

B.建立有效的股東大會制度

C.董事會權(quán)力的合理界定與約束

D.完善的獨立董事制度

正確答案:B

建立有效的股東大會制度

解析：股東大會制度是確保股東充分行使權(quán)利的最基礎(chǔ)的制度安排，能否建立有效的股東大會制度是上市公司建立健全的法人治理結(jié)構(gòu)的關(guān)鍵。

4.[單選題]公司反收購戰(zhàn)略中，（）不屬于保持公司控制權(quán)策略。

A.限制董事資格

B.每年部分改選董事會成員

C.MB0收購

D.超級多數(shù)條款

正確答案:C

MB0收購5.[多選題]在我國，根據(jù)交易席位經(jīng)營的證券種類，它們可以分為（）

A.自營席位

B.代理席位

C.普通席位

D.特別席位

E.證券席位

正確答案:CD

普通席位特別席位6.[判斷題]證券市場一般提前對GDP的變動做出反應(yīng)，即它是反映預(yù)期的GDP變動（）。

正確答案:

解析：√

7.[判斷題]非交易性過戶要根據(jù)受讓總數(shù)按當天收盤價繳納規(guī)定標準的印花稅。

正確答案:

解析：√

8.[判斷題]按照嵌入式衍生產(chǎn)品的屬性不同，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品等種類。（）

正確答案:

解析：×

9.[多選題]有限責(zé)任公司和股份有限公司存在的差異是（）。

A.股權(quán)轉(zhuǎn)讓難易程度不同

B.股權(quán)證明形式不同

C.公司治理結(jié)構(gòu)簡化程度不同

D.財務(wù)狀況的公開程度不同

正確答案:ABCD

股權(quán)轉(zhuǎn)讓難易程度不同股權(quán)證明形式不同公司治理結(jié)構(gòu)簡化程度不同財務(wù)狀況的公開程度不同10.[多選題]下面的典型行業(yè)中，哪些正處于行業(yè)生命周期的成熟期?（）

A.石油冶煉

B.大規(guī)模計算機

C.電力

D.自行車

正確答案:AC

石油冶煉電力11.[單選題]MACD指標出現(xiàn)頂背離時應(yīng)（）。

A.買入

B.賣出

C.觀望

D.無參考價值

正確答案:B

賣出

解析：此題考查MACD的運用法則中的指標背離原則。當MACD出現(xiàn)頂背離時，此為超買狀態(tài)，此時應(yīng)該賣出。

12.[單選題]從2007年6月起，浮息債券以（）間同業(yè)拆放利率（Shibor）為基準利率。Shibor是中國貨幣市場(chinesemoneymarket)的基準利率，是以16家報價行的報價為基礎(chǔ)。

A.上海銀行

B.北京銀行

C.天津銀行

D.深圳銀行

正確答案:A

上海銀行13.[單選題]公司在改組為上市公司時，應(yīng)當根據(jù)公司改組和資產(chǎn)重組的方案確定資產(chǎn)評估的范圍?；驹瓌t是（）。

A.進入股份有限公司的核心資產(chǎn)必須進行評估

B.進入股份有限公司的資產(chǎn)都必須進行評估

C.進入股份有限公司的無形資產(chǎn)都必須進行評估

D.進入股份有限公司的固定資產(chǎn)都必須進行評估

正確答案:B

進入股份有限公司的資產(chǎn)都必須進行評估14.[單選題]（）標志著股權(quán)分置改革正式啟動。

A.2001年6月12日，國務(wù)院頒布《減持國有股籌集社會保障資金管理暫行辦法》

B.2004年1月31日，國務(wù)院發(fā)布《國務(wù)院關(guān)于推進資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見(someopinions)》

C.2005年4月29日，中國證監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于上市公司股權(quán)分置改革試點有關(guān)問題的通知》

D.2005年9月4日，中國證監(jiān)會頒布《上市公司股權(quán)分置改革管理辦法》

正確答案:C

2005年4月29日，中國證監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于上市公司股權(quán)分置改革試點有關(guān)問題的通知》15.[判斷題]傳統(tǒng)折中理論認為，公司的加權(quán)平均資本成本將先升后降，存在一個最優(yōu)的資本結(jié)構(gòu)。（）

正確答案:

解析：×

16.[多選題]市場行為最基本的表現(xiàn)是（）。

A.成交價

B.成交量

C.成交時間

D.成交地點

正確答案:AB

成交價成交量17.[單選題]我國現(xiàn)行貨幣統(tǒng)計制度中將貨幣供應(yīng)量分為M0、M1、M2三個層次，根據(jù)這樣的劃分，準貨幣的計算公式為（）。

A.M0+M1

B.M1-M0

C.M2-M1

D.M2-M1-M0

正確答案:C

M2-M1

解析：我國現(xiàn)行貨幣供應(yīng)量的三個層次，即流通中的現(xiàn)金——M0，狹義貨幣供應(yīng)量——M1，廣義貨幣供應(yīng)量M2，其中M2是在M1的基礎(chǔ)上加上單位在銀行的定期存款和城鄉(xiāng)居民個人在銀行的各項儲蓄存款以及證券公司的客戶保證金。M2與M1的差額，通常稱為“準貨幣”。

18.[單選題]準確地說，（）是申請自營業(yè)務(wù)資格的證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)向證監(jiān)會報送的文件。

A.業(yè)務(wù)人員(businessoperationpersonnel)的《證券業(yè)從業(yè)人員資格證書》

B.2／3以上業(yè)務(wù)人員(businessoperationpersonnel)的《證券業(yè)從業(yè)人員資格證書》

C.主要業(yè)務(wù)人員(businessoperationpersonnel)的《證券業(yè)從業(yè)人員資格證書》

D.2／3主要業(yè)務(wù)人員(businessoperationpersonnel)的《證券業(yè)從業(yè)人員資格證書》

正確答案:C

主要業(yè)務(wù)人員的《證券業(yè)從業(yè)人員資格證書》19.[單選題]甲、乙兩公司在下列（）情況下，構(gòu)成關(guān)聯(lián)方關(guān)系。

A.甲和乙公司互相持有對方少量股票

B.甲公司是乙公司的上游企業(yè)

C.甲和乙共同出資建立一家公司

D.甲和乙同是一家公司的兩個子公司

正確答案:D

甲和乙同是一家公司的兩個子公司

解析：在企業(yè)財務(wù)和經(jīng)營決策中，如果一方有能力直接或間接控制、共同控制另一方或?qū)α硪环绞┘又卮笥绊?，則他們之間存在關(guān)聯(lián)方關(guān)系；如果兩方或多方同受一方控制。則他們之間也存在關(guān)聯(lián)方關(guān)系。直接或間接地控制其他企業(yè)或受其他企業(yè)控制，以及同受某一企業(yè)控制的兩個或多個企業(yè)(例如，母公司、子公司、受同一母公司控制的子公司之間)是典型的關(guān)聯(lián)方關(guān)系。

20.[單選題]（）不屬于上市后的證券存管業(yè)務(wù)。

A.股東名冊登錄

B.交易過戶

C.發(fā)放現(xiàn)金紅利

D.非交易過戶

正確答案:A

股東名冊登錄21.[判斷題]《證券法》對股份有限公司申請股票上市要求是公司股本總額不少于人民幣5000萬元。（）

正確答案:

解析：×

22.[多選題]完全競爭型行業(yè)具有的特點包括（）。

A.生產(chǎn)者眾多，各種生產(chǎn)資料可以完全流通

B.只有極少數(shù)企業(yè)能夠影響產(chǎn)品價格

C.企業(yè)永遠是價格的接受者而不是價格的制定者

D.企業(yè)的盈利基本上由市場對產(chǎn)品的需求來決定

正確答案:ACD

生產(chǎn)者眾多，各種生產(chǎn)資料可以完全流通企業(yè)永遠是價格的接受者而不是價格的制定者企業(yè)的盈利基本上由市場對產(chǎn)品的需求來決定23.[多選題]對經(jīng)濟運行變動特點進行分析更偏重于對經(jīng)濟運行質(zhì)量的研究。主要包括（）。

A.經(jīng)濟增長的歷史動態(tài)比較

B.經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的動態(tài)比較

C.物價變動的動態(tài)比較

D.國內(nèi)生產(chǎn)總值

正確答案:ABC

經(jīng)濟增長的歷史動態(tài)比較經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的動態(tài)比較物價變動的動態(tài)比較24.[多選題]證券經(jīng)紀商(securitybroker)有（）作用。

A.充當證券買賣的媒介

B.代替客戶進行決策

C.向客戶融資融券

D.提供咨詢服務(wù)

正確答案:AD

充當證券買賣的媒介提供咨詢服務(wù)25.[多選題]證券服務(wù)部可從事的業(yè)務(wù)包括（）。

A.提供證券交易行情

B.提供電話委托(telephoneorder)、自助委托等非柜臺委托方式

C.提供合法的信息咨詢服務(wù)

D.中國證監(jiān)會批準的其他業(yè)務(wù)

正確答案:ABCD

提供證券交易行情提供電話委托、自助委托等非柜臺委托方式提供合法的信息咨詢服務(wù)中國證監(jiān)會批準的其他業(yè)務(wù)第3套一.綜合考試題庫(共25題)1.[多選題]心理分析流派的群體心理分析是基于（）。

A.群體心理理論

B.人的生存欲望

C.逆向思維理論

D.人的權(quán)利欲望

正確答案:AC

群體心理理論逆向思維理論2.[判斷題]證券公司擬設(shè)立的證券服務(wù)部與其歸屬的證券營業(yè)部可不在同一省級行政區(qū)。

正確答案:

解析：×

3.[多選題]（）是欲取得證券自營業(yè)務(wù)資格的證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當具備的標準條件之一。

A.具有不低于2000萬元人民幣的凈資本

B.具有不低于2000萬元人民幣的證券營運資金

C.具有不低于2000萬元人民幣的凈營運資金

D.具有不低于1000萬元人民幣的凈資產(chǎn)

E.具有不低于1000萬元人民幣的凈資本

正確答案:BE

具有不低于2000萬元人民幣的證券營運資金具有不低于1000萬元人民幣的凈資本4.[單選題]收購要約約定的收購期限不得少于（）日，并不得超過（）日。

A.20，50

B.30，50

C.20，60

D.30，60

正確答案:D

30，605.[判斷題]在債券全價交易的情況下，成交價格與應(yīng)計利息是分解的。

正確答案:

解析：×

6.[單選題]上市公司所屬企業(yè)境外上市時會聘請財務(wù)顧問，財務(wù)顧問盡職調(diào)查以確保公司境外上市之后仍保持獨立的持續(xù)上市地位，保留的（）具有持續(xù)經(jīng)營能力。

A.全部資產(chǎn)與業(yè)務(wù)

B.核心資產(chǎn)與業(yè)務(wù)

C.流動資產(chǎn)與業(yè)務(wù)

D.核心資產(chǎn)與主營業(yè)務(wù)(mainbusiness)

正確答案:B

核心資產(chǎn)與業(yè)務(wù)7.[單選題]PSY的取值在（）范圍內(nèi)，說明多空雙方基本處于平衡狀態(tài)，如果取值超出此范圍，則是超買或超賣。

A.15～85

B.20～80

C.25～75

D.30～70

正確答案:C

25～75

解析：PSY心理指標，取值范圍是0～100，以50為中心，50以上是多方市場，50以下是空方市場，25～75是多空雙方基本處于平衡狀態(tài)，小于10或大于90分別是強烈的買入和賣出信號。

8.[判斷題]詢價對象應(yīng)當承諾獲得本次網(wǎng)下配售的股票持有期限不少于3個月，持有期自本次公開發(fā)行的股票上市之日起計算。（）

正確答案:

解析：√

9.[單選題]（）是影響債券定價的內(nèi)部因素。

A.銀行利率

B.外匯匯率風(fēng)險

C.稅收待遇

D.市場利率

正確答案:C

稅收待遇

解析：影響債券定價的內(nèi)部因素有債券的期限、債券的票面利率、債券的提前贖回條款、債券的稅收待遇、債券的流動性和債券的信用級別。影響債券定價的外部因素有：基礎(chǔ)利率、市場利率、其他因素，包括通貨膨脹水平和外匯匯率。

10.[判斷題]由于上證50ETF在一級市場上申購和贖回的基本金額下限是100萬元，因此資金規(guī)模小的投資者不適宜參與上證50ETF的套利交易。（）

正確答案:

解析：申購的基本單位是100萬份，是從數(shù)量上作的下限。

11.[單選題]關(guān)于可轉(zhuǎn)換公司債券發(fā)行核準程序，下列說法錯誤的是（）。

A.中國證監(jiān)會收到申請文件后，5個工作日內(nèi)決定是否受理

B.自中國證監(jiān)會核準發(fā)行之日起，上市公司應(yīng)在6個月內(nèi)發(fā)行證券

C.證券發(fā)行申請未獲核準的上市公司，自中國證監(jiān)會作出不予核準的決定之日起3個月后，可再次提出證券發(fā)行申請

D.上市公司發(fā)行證券前發(fā)生重大事項的，應(yīng)暫緩發(fā)行，并及時報告中國證監(jiān)會

正確答案:C

證券發(fā)行申請未獲核準的上市公司，自中國證監(jiān)會作出不予核準的決定之日起3個月后，可再次提出證券發(fā)行申請12.[判斷題]按道氏理論的分類，趨勢分為主要趨勢、次要趨勢、短暫趨勢。（）

正確答案:

解析：√

13.[判斷題]ETF和LOF作為證券投資基金的新品種，既具有開放式基金的屬性，同時兼有封閉式基金在交易上的特點。（）

正確答案:

解析：ETF和LOF是普通開放式證券投資基金的創(chuàng)新產(chǎn)物。

14.[判斷題]可轉(zhuǎn)換證券的市場價格必須保持在它的理論價值和轉(zhuǎn)換價值之下（）。

正確答案:

解析：×

15.[多選題]下述（）說法是正確的。

A.自營業(yè)務(wù)是綜合類證券公司(comprehensivesecuritiescompany)一種以盈利為目的，為自己買賣證券，通過買賣價差獲利的經(jīng)營行為。

B.在從事自營業(yè)務(wù)時，證券公司必須首先擁有資金或證券。

C.作為自營業(yè)務(wù)買賣的對象，有上市證券。

D.作為自營業(yè)務(wù)買賣的對象，有非上市證券。

正確答案:ABCD

自營業(yè)務(wù)是綜合類證券公司一種以盈利為目的，為自己買賣證券，通過買賣價差獲利的經(jīng)營行為。在從事自營業(yè)務(wù)時，證券公司必須首先擁有資金或證券。作為自營業(yè)務(wù)買賣的對象，有上市證券。作為自營業(yè)務(wù)買賣的對象，有非上市證券。16.[多選題]非系統(tǒng)性風(fēng)險一般包括（）。

A.企業(yè)風(fēng)險

B.通貨膨脹風(fēng)險

C.違約風(fēng)險

D.政治風(fēng)險

正確答案:AC

企業(yè)風(fēng)險違約風(fēng)險17.[多選題]證券營業(yè)部(securityoperationhouse)業(yè)務(wù)操作規(guī)程的基本內(nèi)容主要包括（）。

A.規(guī)定業(yè)務(wù)操作人員的操作原則

B.明確業(yè)務(wù)操作人員應(yīng)遵守的操作規(guī)定

C.提出對各項業(yè)務(wù)進行組織管理的要求

D.制定業(yè)務(wù)操作人員必須遵守的職業(yè)道德

正確答案:ABC

規(guī)定業(yè)務(wù)操作人員的操作原則明確業(yè)務(wù)操作人員應(yīng)遵守的操作規(guī)定提出對各項業(yè)務(wù)進行組織管理的要求18.[多選題]風(fēng)險準備金提存的用途主要為（）。

A.彌補證券交易及其他業(yè)務(wù)因事故而發(fā)生的損失

B.賠償因證券公司的失誤而對客戶造成的損失

C.補償自營買賣中的損失

D.增加證券公司可供分配的資金

正確答案:ABC

彌補證券交易及其他業(yè)務(wù)因事故而發(fā)生的損失賠償因證券公司的失誤而對客戶造成的損失補償自營買賣中的損失19.[單選題]如果注冊會計師認為被審計單位會計報表的個別重要的會計處理方法的選用不符合一貫性原則(principleofconsistency)，或者是審計范圍受到局部限制，而無法按照獨立審計準則的要求取得應(yīng)有的審計證據(jù)，此時，注冊會計師應(yīng)出具（）的審計報告。

A.有保留意見

B.否定意見

C.拒絕表示意見

D.無保留意見

正確答案:A

有保留意見20.[單選題]發(fā)審委會議首先對該股票發(fā)行申請是否需要暫緩表決進行投票，同意票數(shù)達到（）票的，可以對該股票發(fā)行申請暫緩表決。

A.3

B.5

C.7

D.10

正確答案:B

521.[單選題]下列因素對期權(quán)價格影響的決定機制，說法正確的是（）。

A.一般而言，協(xié)定價格與市場價格間的價差越大，期權(quán)的時間價值越大

B.利率提高，使得期權(quán)的內(nèi)在價值增大

C.標的物的波動性越大，期權(quán)的價值越大

D.在期權(quán)價格有效期內(nèi)，標的資產(chǎn)的收益越大，期權(quán)價格越高

正確答案:C

標的物的波動性越大，期權(quán)的價值越大

解析：影響期權(quán)價格的主要因素包括協(xié)定價格與市場價格，權(quán)利期間，利率，標的物價格的波動性以及標的資產(chǎn)的收益。

22.[單選題]證券營業(yè)部(securityoperationhouse)信息技術(shù)人員編制應(yīng)不少于（）人，且不少于本單位總?cè)藬?shù)的（）。

A.15%

B.38%

C.510%

D.210%

正確答案:D

210%23.[單選題]下列關(guān)于金融債券(financialbond)擔(dān)保的說法錯誤的是（）。

A.對于商業(yè)銀行發(fā)行金融債券(financialbond)，沒有強制擔(dān)保要求

B.對于財務(wù)公司發(fā)行金融債券(financialbond)，可由財務(wù)公司的母公司提供相應(yīng)擔(dān)保

C.對于財務(wù)公司發(fā)行金融債券(financialbond)，可由其他非成員單位提供相應(yīng)擔(dān)保

D.經(jīng)中國銀監(jiān)會(chinabankingregulatorycommission)批準，免于擔(dān)保的除外

正確答案:C

對于財務(wù)公司發(fā)行金融債券，可由其他非成員單位提供相應(yīng)擔(dān)保24.[多選題]產(chǎn)業(yè)組織創(chuàng)新的直接效應(yīng)包括（）。

A.實現(xiàn)規(guī)模經(jīng)濟

B.專業(yè)化分工與協(xié)作

C.提高產(chǎn)業(yè)集中度

D.促進技術(shù)進步(promotingtechnologyprogress)和有效競爭

正確答案:ABCD

實現(xiàn)規(guī)模經(jīng)濟專業(yè)化分工與協(xié)作提高產(chǎn)業(yè)集中度促進技術(shù)進步和有效競爭25.[單選題]財政政策的主要手段是（）。

A.稅收

B.國債

C.國家預(yù)算

D.轉(zhuǎn)移支付

正確答案:C

國家預(yù)算

解析：稅收、國債、國家預(yù)算和轉(zhuǎn)移支付都屬于財政政策手段，其中，國家預(yù)算是財政政策的主要手段。

第4套一.綜合考試題庫(共25題)1.[判斷題]全體發(fā)起人的貨幣出資金額不得低于公司注冊資本(companyregistrationcapital)的20%。（）

正確答案:

解析：×

2.[多選題]財政政策分為（）。

A.擴張性財政政策

B.緊縮性財政政策(tightfiscalpolicy)

C.中性財政政策

D.針對性財政政策

正確答案:ABC

擴張性財政政策緊縮性財政政策中性財政政策3.[多選題]《國際倫理綱領(lǐng)、職業(yè)行為標準》對投資分析師提出的道德規(guī)范三大原則是指（）。

A.公平對待已有客戶和潛在客戶原則

B.信托責(zé)任原則

C.獨立性和客觀性(independenceandobjectivity)原則

D.謹慎客觀原則

正確答案:ABC

公平對待已有客戶和潛在客戶原則信托責(zé)任原則獨立性和客觀性原則4.[判斷題]經(jīng)營租賃的租賃費用作為長期負債(longtermliability)進行處理。（）

正確答案:

解析：×

5.[多選題]應(yīng)當由出席股東大會會議的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過的事項有（）。

A.公司在1年內(nèi)擔(dān)保金額超過公司最近1期經(jīng)審計總資產(chǎn)20%的

B.公司在1年內(nèi)購買、出售重大資產(chǎn)超過公司最近1期經(jīng)審計總資產(chǎn)30%的

C.股權(quán)激勵計劃

D.法律、行政法規(guī)或公司章程規(guī)定的，以及股東大會以普通決議認定會對公司產(chǎn)生重大影響的、需要以特別決議通過的其他事項

正確答案:BCD

公司在1年內(nèi)購買、出售重大資產(chǎn)超過公司最近1期經(jīng)審計總資產(chǎn)30%的股權(quán)激勵計劃法律、行政法規(guī)或公司章程規(guī)定的，以及股東大會以普通決議認定會對公司產(chǎn)生重大影響的、需要以特別決議通過的其他事項6.[單選題]（）是指中央銀行規(guī)定的金融機構(gòu)為保證客戶提取存款和資金清算需要而準備的在中央銀行的存款占其存款總額的比例。

A.法定存款準備率

B.存款準備金率

C.超額準備金率

D.再貼現(xiàn)率(rediscountrate)

正確答案:A

法定存款準備率7.[多選題]下面的（）屬于證券交易(stockexchange)。

A.股票交易(stockexchange)

B.債券交易

C.基金交易

D.存貨單交易

E.房屋交易

正確答案:ABC

股票交易債券交易基金交易8.[單選題]關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金（ETF）的描述，不正確的是（）。

A.ETF是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運作方式

B.加拿大多倫多證券交易所于1991年推出的指數(shù)參與份額（rips）是嚴格意義上最早出現(xiàn)的ETF

C.在一級市場，EIT的申購和贖回一般不再做數(shù)量限制

D.ETF主要涉及3個參與主體，即發(fā)起人、受托人和投資者

正確答案:C

在一級市場，EIT的申購和贖回一般不再做數(shù)量限制9.[判斷題]煤炭開采、自行車、鐘表業(yè)已經(jīng)進入衰退期。（）

正確答案:

解析：√

10.[判斷題]可轉(zhuǎn)換證券的市場價值一般保持在可轉(zhuǎn)換證券的投資價值和轉(zhuǎn)換價值之間。（）

正確答案:

解析：可轉(zhuǎn)換證券的市場價值一般保持在可轉(zhuǎn)換證券的投資價值和轉(zhuǎn)換價值之上，否則就會有套利力量使可轉(zhuǎn)換證券價格上漲至可轉(zhuǎn)換證券的投資價值和轉(zhuǎn)換價值以上。

11.[單選題]反映公司合理運用資金的能力以及日常資金來源是否充分的報表是（）。

A.資產(chǎn)負債表

B.損益表(incomestatement)

C.利潤分配表

D.現(xiàn)金流量表

正確答案:D

現(xiàn)金流量表12.[多選題]ACIIA會員的類型有（）。

A.聯(lián)盟會員

B.合同會員

C.融資會員

D.聯(lián)系會員

E.團體會員

正確答案:ABCD

聯(lián)盟會員合同會員融資會員聯(lián)系會員13.[判斷題]心理分析流派中的個體心理分析方向旨在解決投資者如何在研究投資市場過程中保證正確的觀察視角問題。（）

正確答案:

解析：個體心理分析主要解決投資者在投資決策過程中產(chǎn)生的心理障礙問題。

14.[多選題]債務(wù)融資成本一般低于股權(quán)融資成本的原因有（）。

A.債務(wù)融資成本財務(wù)風(fēng)險較小

B.債務(wù)融資具有財務(wù)杠桿的作用

C.債務(wù)融資利息的支付具有沖減稅基的作用

D.債務(wù)融資一般不會產(chǎn)生對企業(yè)的控制權(quán)問題

正確答案:BC

債務(wù)融資具有財務(wù)杠桿的作用債務(wù)融資利息的支付具有沖減稅基的作用15.[多選題]下列說法正確的是（）。

A.變更募集資金投資項目的，上市公司應(yīng)當在股東大會通過決議后20個交易日內(nèi)賦予可轉(zhuǎn)換公司債券持有人(theholdersofconvertiblebonds)1次回售的權(quán)利，有關(guān)回售公告至少發(fā)布3次

B.變更募集資金投資項目的，上市公司應(yīng)當在股東大會通過決議后10個交易日內(nèi)賦予可轉(zhuǎn)換公司債券持有人(theholdersofconvertiblebonds)1次回售的權(quán)利，有關(guān)回售公告至少發(fā)布1次

C.在回售實施前、股東大會決議公告后5個交易日內(nèi)至少發(fā)布1次，在回售實施期間至少發(fā)布1次，余下1次回售公告的發(fā)布時間視需要而定

D.在回售實施前、股東大會決議公告后20個交易日內(nèi)至少發(fā)布1次，在回售實施期間至少發(fā)布3次，余下1次回售公告的發(fā)布時間視需要而定

正確答案:AC

變