2022運(yùn)營(yíng)主任后備819附有答案

2022運(yùn)營(yíng)主任后備819[復(fù)制]基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________機(jī)構(gòu)號(hào)：________________________工號(hào):________________________（運(yùn)營(yíng)主任）居住在境內(nèi)或境外的中國(guó)籍的華僑開立個(gè)人結(jié)算賬戶的有效證件是（）。[單選題]*A:外國(guó)人永久居留證B:居民身份證C:中國(guó)護(hù)照(正確答案)D:綠卡（運(yùn)營(yíng)主任）操作風(fēng)險(xiǎn)資本計(jì)量指依據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)要求計(jì)算操作風(fēng)險(xiǎn)資本要求的計(jì)量方法，我行采用（）計(jì)量并提取操作風(fēng)險(xiǎn)資本。[單選題]*A:基本指標(biāo)法(正確答案)B:標(biāo)準(zhǔn)法C:高級(jí)法（運(yùn)營(yíng)主任）小額支付系統(tǒng)采取以中國(guó)人民銀行為中央對(duì)手，對(duì)直接參與者設(shè)置（）實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制。[單選題]*A:授信額度B:質(zhì)押品價(jià)值C:圈存資金D:凈借記限額(正確答案)（運(yùn)營(yíng)主任）自2019年4月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購(gòu)買銀行賬戶（含銀行卡）或者支付賬戶的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個(gè)人，（）內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開立賬戶。[單選題]*A:1年B:2年C:3年D:5年(正確答案)（運(yùn)營(yíng)主任）單位遺失定期存款開戶證實(shí)書，必須填寫“掛失申請(qǐng)書”一式三聯(lián)，并加蓋（），向開戶銀行申請(qǐng)掛失。[單選題]*A:行政公章B:行政公章及原存款預(yù)留銀行印鑒(正確答案)C:原存款預(yù)留銀行印鑒D:行政公章或原存款預(yù)留銀行印鑒（運(yùn)營(yíng)主任）票據(jù)法的施行日期是（）[單選題]*A:1995年5月10日B:1995年10月1日C:1996年1月1日(正確答案)D:1996年10月1日（運(yùn)營(yíng)主任）自（）起，對(duì)于未報(bào)告的銀行和未實(shí)行免收費(fèi)的業(yè)務(wù)，人民銀行將不再對(duì)其通過網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)辦理的相應(yīng)業(yè)務(wù)免費(fèi)。[單選題]*A:2015年12月1日B:2016年1月1日C:2016年3月1日D:2016年4月1日(正確答案)（運(yùn)營(yíng)主任）境外投資者匯入的人民幣注冊(cè)資本或繳付人民幣出資應(yīng)當(dāng)按照專戶專用原則，開立人民幣（）專用存款賬戶存放，該賬戶不得辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。[單選題]*A:資本金(正確答案)B:投資C:出資D:股權(quán)（運(yùn)營(yíng)主任）銀行為境外非政府組織代表機(jī)構(gòu)辦理開戶業(yè)務(wù)時(shí)，人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)中存款人類別選擇（）[單選題]*A:企業(yè)法人B:非企業(yè)法人C:其他組織(正確答案)D:特別法人（運(yùn)營(yíng)主任）持票人對(duì)前手的追索權(quán)，自被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起（）個(gè)月。[單選題]*A:1個(gè)月B:2個(gè)月C:3個(gè)月D:6個(gè)月(正確答案)（運(yùn)營(yíng)主任）開證行收到通知行發(fā)來的受益人拒絕修改的通知，信用證視為未做修改，開證行應(yīng)于收到通知次日起（）個(gè)營(yíng)業(yè)日內(nèi)告知開證申請(qǐng)人。[單選題]*A:1B:2(正確答案)C:3D:5（運(yùn)營(yíng)主任）銀行應(yīng)根據(jù)（）原則，確定辦理電子支付業(yè)務(wù)客戶的條件[單選題]*A:安全性B:效益型C:審慎性D:謹(jǐn)慎性(正確答案)（運(yùn)營(yíng)主任）喪失的匯票，失票人憑（）出具的其享有該匯票票據(jù)權(quán)利的證明，向出票行請(qǐng)求付款或退款。[單選題]*A:公安部門B:檢察院C:人民法院(正確答案)D:人民銀行（運(yùn)營(yíng)主任）發(fā)生錯(cuò)款時(shí)，不得以長(zhǎng)補(bǔ)短。當(dāng)日難以處理的，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，暫列（）科目，做到長(zhǎng)款不寄庫(kù)，短款不空庫(kù)。[單選題]*A:庫(kù)存現(xiàn)金B(yǎng):待處理借方結(jié)算款項(xiàng)C:應(yīng)收及暫付款項(xiàng)D:其他應(yīng)收（付）款(正確答案)（運(yùn)營(yíng)主任）2018年1月1日起，境外非政府組織及其代表機(jī)構(gòu)已經(jīng)開立人民幣銀行賬戶，但未獲得《境外非政府組織代表機(jī)構(gòu)登記證書》的，經(jīng)省級(jí)公安機(jī)關(guān)通過正式文件認(rèn)定后，銀行應(yīng)對(duì)其賬戶（）。[單選題]*A:可收可付B:只收不付(正確答案)C:只付不收D:不收不付（運(yùn)營(yíng)主任）電子商業(yè)匯票系統(tǒng)國(guó)家處理中心、城市處理中心發(fā)生危機(jī)時(shí)，電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運(yùn)行部門應(yīng)立即向（）報(bào)告。[單選題]*A:本單位領(lǐng)導(dǎo)小組或其辦公室B:系統(tǒng)參與者領(lǐng)導(dǎo)小組C:上海票據(jù)交易所領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室(正確答案)D:中國(guó)人民銀行（運(yùn)營(yíng)主任）支票影像信息經(jīng)影像交換系統(tǒng)傳輸，應(yīng)符合中國(guó)人民銀行規(guī)定的信息格式，并采用（）（PKI）方式保障數(shù)據(jù)安全。[單選題]*A:數(shù)字簽名(正確答案)B:加密C:人工審核D:系統(tǒng)審核（運(yùn)營(yíng)主任）以下對(duì)于MT103報(bào)文的表述正確的是（）。[單選題]*A:MT103報(bào)文中，收款人與匯款人中可以有一方是銀行（金融機(jī)構(gòu)）(正確答案)B:MT103報(bào)文中，收款人與匯款人都必須是銀行（金融機(jī)構(gòu)）C:MT103報(bào)文中，收款人與匯款人都必須不是銀行（金融機(jī)構(gòu)）D:MT103報(bào)文中，表示收款人的域?yàn)橛?0（運(yùn)營(yíng)主任）交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（）美元以上的跨境交易，應(yīng)當(dāng)作為大額交易報(bào)告中國(guó)人民銀行反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。[單選題]*A:1000B:5000C:1萬(正確答案)D:5萬（運(yùn)營(yíng)主任）某公司于3月5日（星期五）向其開戶的X銀行提交一份Y行全國(guó)聯(lián)行匯票，X銀行于8日將票據(jù)提交到Y(jié)銀行，當(dāng)日Y銀行即收到該匯票，則持票人的提示付款日是（）[單選題]*A:3月8日B:3月5日(正確答案)C:兩日期都是D:兩日期都不是（運(yùn)營(yíng)主任）被強(qiáng)制退出的接入機(jī)構(gòu)自退出之日起（）不得再次申請(qǐng)接入綜合前置子系統(tǒng)[單選題]*A:1年內(nèi)B:2年內(nèi)C:5年內(nèi)(正確答案)D:10年內(nèi)（運(yùn)營(yíng)主任）單位對(duì)外提供財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的責(zé)任主體是（）。[單選題]*A:會(huì)計(jì)人員B:會(huì)計(jì)主管C:會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人D:單位負(fù)責(zé)人(正確答案)（運(yùn)營(yíng)主任）外包實(shí)施部門應(yīng)會(huì)同集中采購(gòu)機(jī)構(gòu)建立服務(wù)提供商考評(píng)管理辦法，定期進(jìn)行檢查和評(píng)估。評(píng)估周期原則上每年不少于（）次。[單選題]*A:一(正確答案)B:二C:三D:四（運(yùn)營(yíng)主任）銀行機(jī)構(gòu)代碼位數(shù)共（）位[單選題]*A:11B:12(正確答案)C:13D:14（運(yùn)營(yíng)主任）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶的審核至少每（）進(jìn)行一次。[單選題]*A:季度B:半年(正確答案)C:一年D:兩年（運(yùn)營(yíng)主任）中央預(yù)算單位的主管單位發(fā)生變更的，應(yīng)在變更后（）工作日內(nèi)填制《中央預(yù)算單位主管單位變更登記表》，附軟盤報(bào)相應(yīng)財(cái)政部門和各級(jí)主管單位備案。[單選題]*A:3個(gè)(正確答案)B:5個(gè)C:1個(gè)D:2個(gè)（運(yùn)營(yíng)主任）對(duì)批量遷移申請(qǐng)符合規(guī)定的，遷出方人民銀行應(yīng)在批量遷移申請(qǐng)表上簽署審核通過的意見并簽章確認(rèn)，在（）個(gè)工作日內(nèi)將批量遷移申請(qǐng)表逐級(jí)報(bào)送至省級(jí)數(shù)據(jù)處理中心管理行。[單選題]*A:2；B:3；C:5；(正確答案)D:10（運(yùn)營(yíng)主任）因轉(zhuǎn)戶原因（）基本存款賬戶的，銀行還應(yīng)打印“已開立銀行結(jié)算賬戶清單”并交付企業(yè)。[單選題]*A:開立B:變更C:合并D:撤銷(正確答案)（運(yùn)營(yíng)主任）支票的出票日期為9月18日（9月19日、20日為雙休日）它的最后有效日為（）。[單選題]*A:9月27日B:9月28日(正確答案)C:9月29日D:9月30日（運(yùn)營(yíng)主任）有權(quán)批準(zhǔn)商業(yè)銀行開辦信用卡業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)是（）。[單選題]*A:各商業(yè)銀行總行B:各商業(yè)銀行轄區(qū)內(nèi)中國(guó)人民銀行分、支行C:中國(guó)人民銀行總行(正確答案)D:財(cái)政部（運(yùn)營(yíng)主任）銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少每季度排查企業(yè)是否屬于嚴(yán)重違法企業(yè)，情況屬實(shí)的，應(yīng)當(dāng)在（）暫停其業(yè)務(wù)，逐步清理。[單選題]*A:1個(gè)月內(nèi)B:2個(gè)月內(nèi)C:3個(gè)月內(nèi)(正確答案)D:15日內(nèi)（運(yùn)營(yíng)主任）系統(tǒng)參與者接收大額支付來賬業(yè)務(wù)，應(yīng)使用中國(guó)人民銀行規(guī)定的支付系統(tǒng)專用憑證，并納入（）管理。[單選題]*A:重要空白憑證(正確答案)B:一般憑證C:核算要素D:費(fèi)用（運(yùn)營(yíng)主任）國(guó)家處理中心收到支付業(yè)務(wù)信息后，對(duì)清算賬戶頭寸足以支付的，立即進(jìn)行資金清算，并將支付信息發(fā)送資金清算行；不足支付的，按（）。[單選題]*A:先清算，日終前補(bǔ)足資金B(yǎng):先清算，次日上午前補(bǔ)足資金C:資金清算的優(yōu)先級(jí)次及收到時(shí)間順序作排隊(duì)處理(正確答案)D:人民銀行主動(dòng)提供貸款（運(yùn)營(yíng)主任）企業(yè)違反規(guī)定多頭開立基本存款賬戶的，依據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》第（）條規(guī)定進(jìn)行處理。[單選題]*A:六十三B:六十C:六十四(正確答案)D:六十六（運(yùn)營(yíng)主任）預(yù)算單位在財(cái)政部批準(zhǔn)的用款額度內(nèi)，自行開具付款憑證（支票、匯兌憑證等），向代理經(jīng)辦行提交。付款憑證中除了填寫付款人、付款人開戶銀行、付款人賬號(hào)、收款人、收款人開戶銀行、收款人賬號(hào)、付款日期、付款金額等信息外，還要在“附加信息”欄填寫（）支付指令編碼。[單選題]*A:15位或26位；B:13位或25位；C:13位或16位；(正確答案)D:15位或25位。（運(yùn)營(yíng)主任）金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的，致使洗錢后果發(fā)生的，可處以（）的罰款。[單選題]*A:5萬元以上10萬元以下B:10萬元以上20萬元以下C:20萬元以上50萬元以下D:50萬元以上500萬元以下(正確答案)（運(yùn)營(yíng)主任）同一銀行法人為同一個(gè)人開立Ⅱ類戶、Ⅲ類戶的數(shù)量原則上分別不得超過（）個(gè)。[單選題]*A:1B:2C:3D:.5(正確答案)（運(yùn)營(yíng)主任）大額支付系統(tǒng)清算狀態(tài)為（）時(shí)，經(jīng)辦行可以辦理大額支付系統(tǒng)的各類業(yè)務(wù)和收發(fā)各種信息。[單選題]*A:營(yíng)業(yè)準(zhǔn)備B:日間業(yè)務(wù)(正確答案)C:業(yè)務(wù)截止D:日中處理（運(yùn)營(yíng)主任）發(fā)卡銀行應(yīng)每季度將單位結(jié)算卡業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)匯總報(bào)送至人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)。全國(guó)性銀行由其總行于每季后___個(gè)工作日，報(bào)送人民銀行；其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)由其總行于每季后___個(gè)工作日，報(bào)送所在地人民銀行副省級(jí)城市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)后，匯總報(bào)送人民銀行。[單選題]*A:15;10(正確答案)B:10;5C:30;20D:20;15（運(yùn)營(yíng)主任）e賬戶確認(rèn)函信息填寫方式（）[單選題]*A:手工填寫B(tài):網(wǎng)上預(yù)填單(正確答案)C:以上兩種方式都可以（運(yùn)營(yíng)主任）任何單位和個(gè)人均有權(quán)舉報(bào)支付結(jié)算違法違規(guī)行為。舉報(bào)應(yīng)當(dāng)采用（）方式。[單選題]*A:匿名舉報(bào)B:實(shí)名舉報(bào)(正確答案)C:來信舉報(bào)D:來人舉報(bào)（運(yùn)營(yíng)主任）票據(jù)的出票日期必須使用中文大寫。10月20日，應(yīng)寫成（）。[單選題]*A:壹拾月零貳拾日B:零壹拾月零貳拾日(正確答案)C:零壹拾月貳拾日D:壹拾月貳拾日（運(yùn)營(yíng)主任）分支行授權(quán)管理員應(yīng)由本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人擔(dān)任并履行審批職責(zé)，最多可設(shè)（）名轉(zhuǎn)授權(quán)人。[單選題]*A:1B:2(正確答案)C:3D:4（運(yùn)營(yíng)主任）小額支付系統(tǒng)發(fā)起行發(fā)起實(shí)時(shí)貸記或?qū)崟r(shí)借記業(yè)務(wù)后未及時(shí)收到回執(zhí)信息時(shí)，可發(fā)起（）_指令。[單選題]*A:撤銷B:沖正(正確答案)C:止付D:退回（運(yùn)營(yíng)主任）直接與支付系統(tǒng)城市處理中心連接并在中國(guó)人民銀行開設(shè)清算賬戶的銀行機(jī)構(gòu)是（）。[單選題]*A:直接參與者(正確答案)B:間接參與者C:特許參與者D:普通參與者（運(yùn)營(yíng)主任）集中代收付中心應(yīng)于每個(gè)季度第（）向中國(guó)人民銀行南京分行報(bào)送上一季度集中代收付業(yè)務(wù)處理情況。[單選題]*A:5個(gè)工作日B:15個(gè)工作日C:10個(gè)工作日(正確答案)D:20個(gè)工作日（運(yùn)營(yíng)主任）收款人將銀行本票背書轉(zhuǎn)讓給被背書人，被背書人受理銀行本票時(shí)，應(yīng)審查的事項(xiàng)不包括（）[單選題]*A:票據(jù)的真實(shí)性B:背書是否連續(xù)C:背書使用粘單的是否按規(guī)定簽章D:收、付款人賬號(hào)和名稱是否正確(正確答案)（運(yùn)營(yíng)主任）商業(yè)匯票是（）簽發(fā)的，委托付款人在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)。[單選題]*A:代理付款人B:出票人(正確答案)C:承兌人D:銀行（運(yùn)營(yíng)主任）單位和個(gè)人簽發(fā)空頭支票、簽章與預(yù)留銀行簽章不符或者支付密碼錯(cuò)誤的支票，應(yīng)按照（）和《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定承擔(dān)行政責(zé)任。[單選題]*A:《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》B:《票據(jù)管理實(shí)施辦法》(正確答案)C:《大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》D:《小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》（運(yùn)營(yíng)主任）操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)本定義所指操作風(fēng)險(xiǎn)包括（）。[單選題]*A:法律風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)B:策略風(fēng)險(xiǎn)C:聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)D:制度風(fēng)險(xiǎn)（運(yùn)營(yíng)主任）影像交換系統(tǒng)的故障分為（）[單選題]*A:突發(fā)故障和非突發(fā)故障B:常規(guī)故障和非常規(guī)故障(正確答案)C:顯性故障和隱性故障D:明確故障和非明確故障（運(yùn)營(yíng)主任）外地常設(shè)機(jī)構(gòu)開立基本存款賬戶的，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門的批文，對(duì)于已經(jīng)取消對(duì)外地常設(shè)機(jī)構(gòu)審批的?。ㄊ校?，外地常設(shè)機(jī)構(gòu)應(yīng)出具（）證明文件開立基本存款賬戶。[單選題]*A:注冊(cè)地；B:經(jīng)營(yíng)地；C:派出地；(正確答案)D:駐在地（運(yùn)營(yíng)主任）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以間接參與者身份加入支付系統(tǒng)的條件由（）確定。[單選題]*A:代理其清算資金的直接參與者(正確答案)B:該金融機(jī)構(gòu)上級(jí)管理部門C:中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)D:中國(guó)人民銀行總行支付結(jié)算管理部門（運(yùn)營(yíng)主任）存款人申請(qǐng)開立專用存款賬戶，應(yīng)向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開戶許可證，如為基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會(huì)保障基金的，還應(yīng)出具（）。[單選題]*A:主管部門批文(正確答案)B:駐在地政府主管部門的批文C:企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本D:稅務(wù)登記證（運(yùn)營(yíng)主任）持票人對(duì)前手的再追索權(quán)，自清償日或者被提起訴訟之日起（）個(gè)月。[單選題]*A:1個(gè)月B:2個(gè)月C:3個(gè)月(正確答案)D:6個(gè)月（運(yùn)營(yíng)主任）發(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)在信用卡協(xié)議中提示（），確保持卡人充分知悉并確認(rèn)接受。[單選題]*A:免息還款期(正確答案)B:現(xiàn)金轉(zhuǎn)賬C:現(xiàn)金充值D:現(xiàn)金匯款（運(yùn)營(yíng)主任）貼現(xiàn)利率采取在（）基礎(chǔ)上加百分點(diǎn)的方式生成，加點(diǎn)幅度由人民銀行確定，而貼現(xiàn)利率上限按照不超過同期貸款利率生成。[單選題]*A:貸款利率B:再貼現(xiàn)利率(正確答案)C:轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利率D:承兌手續(xù)費(fèi)（運(yùn)營(yíng)主任）內(nèi)地銀行接受的香港人民幣匯款限于：持香港居民簽證的個(gè)人經(jīng)由清算匯入且以匯款人為收款人的匯款，每一匯款人每天從香港或澳門匯入的最高限額為（）[單選題]*A:10000元人民幣；B:20000元人民幣；C:50000元人民幣；D:80000人民幣；(正確答案)（運(yùn)營(yíng)主任）小額支付系統(tǒng)對(duì)未通過凈借記限額檢查的普通貸記、定期貸記、普通借記回執(zhí)、定期借記回執(zhí)業(yè)務(wù)作（）處理。[單選題]*A:拒絕B:排隊(duì)等待軋差(正確答案)C:清算D:軋差（運(yùn)營(yíng)主任）根據(jù)《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工程實(shí)施方案》和《非銀行支付機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案》，人民銀行決定在前期打擊（）經(jīng)營(yíng)支付業(yè)務(wù)相關(guān)工作基本上進(jìn)一步推進(jìn)相關(guān)工作？[單選題]*A:無證(正確答案)B:有證C:銀行D:非銀行（運(yùn)營(yíng)主任）出票銀行簽發(fā)銀行本票時(shí)，應(yīng)當(dāng)加編密押，并將密押記載在（）內(nèi)。[單選題]*A:大寫金額欄B:小寫金額欄C:簽章欄D:“出納復(fù)核經(jīng)辦”欄(正確答案)（運(yùn)營(yíng)主任）內(nèi)部控制評(píng)價(jià)應(yīng)以（）為基礎(chǔ)，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和對(duì)本行單個(gè)或整體控制目標(biāo)造成的影響程度來確定需要評(píng)價(jià)的重大業(yè)務(wù)領(lǐng)域、重要管理活動(dòng)和流程環(huán)節(jié)。[單選題]*A:經(jīng)營(yíng)績(jī)效B:監(jiān)管指標(biāo)C:資產(chǎn)質(zhì)量D:風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估(正確答案)（運(yùn)營(yíng)主任）票據(jù)的出票日期必須使用中文大寫。10月20日，應(yīng)寫成（）。[單選題]*A:壹拾月零貳拾日B:零壹拾月零貳拾日(正確答案)C:零壹拾月貳拾日D:壹拾月貳拾日（運(yùn)營(yíng)主任）對(duì)于審核合格的賬號(hào)批量變更申請(qǐng)，人民銀行省級(jí)分支行應(yīng)在（）個(gè)工作日內(nèi)完成賬號(hào)的批量變更。[單選題]*A:5(正確答案)B:10C:15D:30（運(yùn)營(yíng)主任）存款人申請(qǐng)變更核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶的存款人名稱、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的，銀行應(yīng)在接到變更申請(qǐng)后的（）工作日內(nèi)，將存款人的"變更銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書"、開戶許可證以及有關(guān)證明文件報(bào)送中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种?。[單選題]*A:一個(gè)；B:兩個(gè)；(正確答案)C:三個(gè)；D:五個(gè)（運(yùn)營(yíng)主任）關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)量說法不正確的是（）[單選題]*A:通過銀行卡進(jìn)行的代收代付、歸還貸款、信用卡還款業(yè)務(wù)計(jì)入銀行卡轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)量，溢繳款計(jì)入銀行卡存款余額。B:購(gòu)買金融產(chǎn)品（包括定期存款、銀行理財(cái)、基金、證券、外匯、黃金等）計(jì)入銀行卡轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)量C:對(duì)于沒有獨(dú)立賬戶，僅作為依托特定實(shí)體卡存在的附屬賬戶或映射賬戶（如云閃付設(shè)備卡），其產(chǎn)生的業(yè)務(wù)量不計(jì)入銀行卡業(yè)務(wù)量。(正確答案)D:金融產(chǎn)品的轉(zhuǎn)出（含到期轉(zhuǎn)出和未到期轉(zhuǎn)出）、支取現(xiàn)金、贖回、賣出、收益轉(zhuǎn)入等業(yè)務(wù)不計(jì)入銀行卡業(yè)務(wù)量。（運(yùn)營(yíng)主任）接入機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采用（）的方式接入綜合前置子系統(tǒng)。[單選題]*A:一點(diǎn)部署(正確答案)B:兩點(diǎn)部署C:三點(diǎn)部署D:多點(diǎn)部署（運(yùn)營(yíng)主任）利益返還請(qǐng)求權(quán)的時(shí)效為（）。[單選題]*A:1年B:2年(正確答案)C:3個(gè)月D:6個(gè)月（運(yùn)營(yíng)主任）支付密碼器刪除賬號(hào)（）生效。[單選題]*A:當(dāng)日B:次日(正確答案)C:3日后D:一周后（運(yùn)營(yíng)主任）操作風(fēng)險(xiǎn)按照事件類型分為內(nèi)部欺詐、外部欺詐、就業(yè)制度和工作場(chǎng)所安全、（）、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)、實(shí)物資產(chǎn)損壞、信息科技系統(tǒng)事件以及執(zhí)行、交割和流程管理七類。[單選題]*A:交易與銷售B:客戶(正確答案)C:支付和清算D:資產(chǎn)（運(yùn)營(yíng)主任）以現(xiàn)金方式代理購(gòu)買憑證式國(guó)債時(shí)，金額達(dá)到（），應(yīng)在“國(guó)債認(rèn)購(gòu)憑證”上登記代理人的身份基本信息。[單選題]*A:5000以上（不含）B:1萬元以上（不含）C:5萬元以上（含）D:1萬元以上（含）(正確答案)（運(yùn)營(yíng)主任）服務(wù)點(diǎn)辦理助農(nóng)取款或現(xiàn)金匯款業(yè)務(wù)，原則上單卡、單日累計(jì)金額均不得超過（）元。[單選題]*A:1000元B:2000元(正確答案)C:5000元D:1000元（運(yùn)營(yíng)主任）收單機(jī)構(gòu)可以將以下哪種業(yè)務(wù)進(jìn)行外包？（）[單選題]*A:特約商戶資質(zhì)審核B:受理協(xié)議簽訂C:收單業(yè)務(wù)交易處理D:特約商戶宣傳(正確答案)（運(yùn)營(yíng)主任）關(guān)于《支付結(jié)算違法違規(guī)行為舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)辦法》，下列表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A:未經(jīng)舉報(bào)人同意，不得以任何方式將舉報(bào)人姓名、身份及舉報(bào)材料公開或泄漏給被舉報(bào)單位和其他無關(guān)人員B:舉報(bào)人采取盜竊、欺詐或者法律、法規(guī)禁止的其他手段獲取支付結(jié)算違法違規(guī)行為證據(jù)，不予獎(jiǎng)勵(lì)C:同一行為由兩個(gè)以上舉報(bào)人分別舉報(bào)的，獎(jiǎng)勵(lì)在兩個(gè)舉報(bào)人之間平分(正確答案)D:兩人以上聯(lián)名舉報(bào)同一事項(xiàng)的，按同一舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)，獎(jiǎng)金由舉報(bào)人協(xié)商分配，由實(shí)名舉報(bào)的第一署名人領(lǐng)取獎(jiǎng)金（運(yùn)營(yíng)主任）從單位銀行結(jié)算賬戶向個(gè)人銀行結(jié)算賬戶支付款項(xiàng)單筆超過（）元人民幣時(shí)，付款單位若在付款用途欄或備注欄注明事由，可不再另行出具付款依據(jù)，但付款單位應(yīng)對(duì)支付款項(xiàng)事由的真實(shí)性、合法性負(fù)責(zé)。[單選題]*A:1萬B:5萬(正確答案)C:10萬D:50萬（運(yùn)營(yíng)主任）對(duì)于公安機(jī)關(guān)發(fā)起交易信息明細(xì)查詢（銀行對(duì)應(yīng)報(bào)文類型編碼為100301，支付機(jī)構(gòu)對(duì)應(yīng)報(bào)文類型編碼為A00301），銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)支持查詢近（）內(nèi)的交易，同時(shí)支持查詢（）交易。[單選題]*A:一年；當(dāng)日B:一年；T-1日C:二年；當(dāng)日(正確答案)D:一年；T-1日（運(yùn)營(yíng)主任）代理銀行應(yīng)當(dāng)將零余額賬戶的開立、變更、撤銷等基本情況報(bào)（）備案。[單選題]*A:同級(jí)人民銀行國(guó)庫(kù)部門(正確答案)B:同級(jí)財(cái)政部門C:代理銀行上級(jí)行D:上級(jí)人民銀行（運(yùn)營(yíng)主任）助農(nóng)取款服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理中，服務(wù)點(diǎn)應(yīng)建立統(tǒng)一的助農(nóng)取款登記簿（或能夠?qū)崿F(xiàn)登記簿功能的其他方式）,逐筆登記取款日期、取款人身份信息、取款金額等信息,經(jīng)取款人或代理人簽字（指紋）確認(rèn),并（）核對(duì)。[單選題]*A:定期(正確答案)B:不定期C:按月D:按季（運(yùn)營(yíng)主任）匯票的保證不得附有條件，附有條件的，是（）。[單選題]*A:該保證無效B:視為未保證C:不影響對(duì)匯票的保證責(zé)任(正確答案)D:保證人對(duì)所附條件承擔(dān)責(zé)任（運(yùn)營(yíng)主任）（運(yùn)營(yíng)主任）集中代收付中心可對(duì)發(fā)起的批量代收付業(yè)務(wù)向小額支付系統(tǒng)申請(qǐng)撤銷，未納入軋差的業(yè)務(wù)（），已納入軋差的業(yè)務(wù)（）。[單選題]*A:立即撤銷不能撤銷(正確答案)B:可以撤銷可以撤銷C:不能撤銷不能撤銷D:不能撤銷可以撤銷（運(yùn)營(yíng)主任）因稅收、繼承、（）可以依法無償取得票據(jù)的，不受給付對(duì)價(jià)的限制。但是，所享有的票據(jù)權(quán)利（）優(yōu)于其前手的權(quán)利。[單選題]*A:重大過失、可以B:重大過失、不得C:贈(zèng)與、可以D:贈(zèng)與、不得(正確答案)（運(yùn)營(yíng)主任）第三方機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保管第三方貸記業(yè)務(wù)有關(guān)交易憑證，并有義務(wù)配合其他參與機(jī)構(gòu)對(duì)交易數(shù)據(jù)進(jìn)行查詢。交易憑證及電子數(shù)據(jù)自交易日起至少保存（）年。[單選題]*A:3年B:5年(正確答案)C:10年D:15年（運(yùn)營(yíng)主任）單位銀行卡賬戶的資金必須由其（）轉(zhuǎn)賬存入。[單選題]*A:基本存款賬戶(正確答案)B:一般存款賬戶C:臨時(shí)存款賬戶D:專用存款賬戶（運(yùn)營(yíng)主任）持票人在電子鋃行承兌匯票提示付款期內(nèi)提示付款的，電子商業(yè)承兌匯票承兌人的接入機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)將持票人的提示付款請(qǐng)求通知承兌人，承兌人在收到請(qǐng)求次日起（）仍未應(yīng)答的，接入機(jī)構(gòu)應(yīng)按協(xié)議約定代為應(yīng)答。[單選題]*A:第二日B:第三日(正確答案)C:第四日D:第五日（運(yùn)營(yíng)主任）（）僅證明申請(qǐng)人在“存款證明”開立之時(shí)存于我行的儲(chǔ)蓄存款或購(gòu)買國(guó)債或持有理財(cái)產(chǎn)品的可用金額。[單選題]*A:時(shí)點(diǎn)證明(正確答案)B:時(shí)段證明C:時(shí)間證明D:余額證明（運(yùn)營(yíng)主任）自然人申請(qǐng)開立個(gè)人賬戶時(shí)，嚴(yán)禁假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶，自然人應(yīng)妥善保管自身名下所有賬戶，充分了解賬戶管理和使用風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)禁出租、出借、出售、購(gòu)買銀行賬戶，違者將按相關(guān)賬戶管理制度規(guī)定，（）年內(nèi)暫停其個(gè)人賬戶非柜面業(yè)務(wù)。[單選題]*A:10年B:1年C:3年D:5年(正確答案)（運(yùn)營(yíng)主任）付款人開戶機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)事先或者在首筆交易時(shí)取得（）付款人授權(quán)，明確收款人名稱、支付款項(xiàng)的用途、扣款時(shí)間、授權(quán)期限、交易限額、異議處理和交易關(guān)閉方式等事項(xiàng)，并在后續(xù)交易時(shí)及時(shí)提示付款人交易信息。[單選題]*A:銀行B:特約商戶C:收款人D:付款人(正確答案)（運(yùn)營(yíng)主任）電子商業(yè)匯票系統(tǒng)包括哪些模塊？[單選題]*A:電子業(yè)商業(yè)匯票業(yè)務(wù)處理功能模塊；B:紙質(zhì)商業(yè)匯票登記查詢功能模塊；C:商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)公開報(bào)價(jià)功能模塊；D:以上都對(duì)。(正確答案)（運(yùn)營(yíng)主任）如果按揭貸款有逾期未還的情況，系統(tǒng)每日日終會(huì)自動(dòng)逐期扣收按揭貸款的（）。[單選題]*A:逾期本金表內(nèi)欠息表外欠息B:表內(nèi)欠息表外欠息逾期本金C:表內(nèi)欠息逾期本金表外欠息(正確答案)D:表外欠息逾期本金表內(nèi)欠息（運(yùn)營(yíng)主任）見票即付的匯票，自出票日起（）內(nèi)向付款人提示付款。[單選題]*A:30天B:一個(gè)月(正確答案)C:兩個(gè)月D:10日（運(yùn)營(yíng)主任）關(guān)于計(jì)息規(guī)則，以下描述不正確的是（）。[單選題]*A:利息天數(shù)的計(jì)算應(yīng)采用算頭不算尾方法B:積數(shù)計(jì)息法的計(jì)息公式為:利息=累計(jì)計(jì)息積數(shù)×日利率C:日利率=年利率/365(正確答案)D:月利率=年利率/12（運(yùn)營(yíng)主任）重點(diǎn)客戶的對(duì)賬頻率為每（）一次。[單選題]*A:周B:月(正確答案)C:季度D:年（運(yùn)營(yíng)主任）當(dāng)貸款是非應(yīng)計(jì)貸款時(shí)，產(chǎn)生的欠息計(jì)入（）。[單選題]*A:表外欠息(正確答案)B:表內(nèi)欠息C:表外欠息或表內(nèi)欠息（運(yùn)營(yíng)主任）匯票的出票，由于承兌人是主債務(wù)人，出票人負(fù)有（）和付款的責(zé)任。[單選題]*A:時(shí)效性B:擔(dān)保匯票承兌(正確答案)C:連帶責(zé)任D:非連帶責(zé)任（運(yùn)營(yíng)主任）按照《關(guān)于實(shí)行開設(shè)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶涉通訊網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪法律責(zé)任及防范提示告知的通知》（蘇公通【2018】42號(hào)）要求，從（）起，對(duì)所有網(wǎng)點(diǎn)柜面新開個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的自然人（僅限中國(guó)公民和港澳臺(tái)同胞），實(shí)行涉通訊網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪法律責(zé)任及防范提示告知，并由被告知人填寫《開設(shè)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶涉通訊網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪法律責(zé)任及防范提示告知書》。[單選題]*A:2018年4月1日(正確答案)B:2018年5月1日C:2018年7月1日D:2018年10月1日（運(yùn)營(yíng)主任）支付業(yè)務(wù)信息由紙憑證轉(zhuǎn)換為電子信息后：（）[單選題]*A:紙憑證產(chǎn)生支付效力B:電子信息產(chǎn)生支付效力(正確答案)C:紙憑證和電子信息同時(shí)具備支付效力D:紙憑證和電子信息同時(shí)失去支付效力（運(yùn)營(yíng)主任）金融機(jī)構(gòu)編碼位數(shù)共（）位[單選題]*A:11B:12(正確答案)C:13D:14（運(yùn)營(yíng)主任）《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。[單選題]*A:3B:5(正確答案)C:7D:10（運(yùn)營(yíng)主任）人民銀行分支機(jī)構(gòu)在收到銀行機(jī)構(gòu)報(bào)送的基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶和預(yù)算單位專用存款賬戶的開戶資料后，應(yīng)在（）內(nèi)完成對(duì)開戶申請(qǐng)的審核。[單選題]*A:2日B:2個(gè)工作日(正確答案)C:3個(gè)工作日D:5個(gè)工作日（運(yùn)營(yíng)主任）使用偽造的信用卡、以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡、作廢的信用卡或者冒用他人信用卡，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額在（）的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額巨大”。[單選題]*A:五萬元以上不滿五十萬元(正確答案)B:五萬元以上不滿一百萬元C:十萬元以上不滿五十萬元D:十萬元以上不滿一百萬元（運(yùn)營(yíng)主任）6月14日某公司持一張農(nóng)業(yè)銀行海南省分行承兌的銀行承兌匯票來江蘇銀行上海分行辦理貼現(xiàn)，該銀票出票日期是:4月11日，到期日是:年7月11日（星期一），金額為人民幣800,000元，客戶可得貼現(xiàn)資金為（）。（貼現(xiàn)年利率為7.2%）[單選題]*A:795,040元B:795,200元(正確答案)C:795,520元D:795,680元（運(yùn)營(yíng)主任）銀團(tuán)貸款中，（）是負(fù)責(zé)發(fā)起組織銀團(tuán)、分銷銀團(tuán)貸款份額的銀行，是銀團(tuán)貸款的組織者和安排者。[單選題]*A:牽頭行(正確答案)B:代理行C:參加行D:管理行（運(yùn)營(yíng)主任）質(zhì)押合同自何時(shí)生效：（）。[單選題]*A:質(zhì)押登記之日B:質(zhì)物移交于質(zhì)權(quán)人占有(正確答案)C:質(zhì)押合同約定之日D:質(zhì)押合同簽訂之日（運(yùn)營(yíng)主任）關(guān)于“個(gè)人在票據(jù)上的簽章”，以下說法正確的是：（）[單選題]*A:只能是簽名B:只能是蓋章C:只能是簽名并蓋章D:可以是簽名或蓋章(正確答案)（運(yùn)營(yíng)主任）因收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金開立的專用存款賬戶，應(yīng)使用（）的名稱。[單選題]*A:上級(jí)主管單位；B:上級(jí)主管單位**專戶；C:隸屬單位；(正確答案)D:隸屬單位**專戶（運(yùn)營(yíng)主任）對(duì)于收款人向同一付款人發(fā)貨托收累計(jì)（）次收不回貨款的，收款人開戶銀行應(yīng)暫停收款人向該付款人辦理托收.[單選題]*A:二次B:三次(正確答案)C:四次D:六次（運(yùn)營(yíng)主任）關(guān)于新版支票，下列符合真票特征的是（）。[單選題]*A:紫外光下水紅線有斷斷續(xù)續(xù)現(xiàn)象B:常光下沒有行徽C:紫外光下沒有行徽D:紫外光下票號(hào)處有完整的團(tuán)花圖案(正確答案)（運(yùn)營(yíng)主任）下列有關(guān)票據(jù)金額的說法，不正確的是（）。[單選題]*A:票據(jù)金額不得更改B:票據(jù)金額以中文大寫和數(shù)碼同時(shí)記載C:票據(jù)金額大、小寫不一致時(shí)，以大寫為準(zhǔn)(正確答案)D:票據(jù)金額大、小寫不一致的，票據(jù)無效（運(yùn)營(yíng)主任）關(guān)于匯兌業(yè)務(wù)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A:委托日期是指匯款人向匯出銀行提交匯兌憑證的當(dāng)日；B:收賬通知是銀行將款項(xiàng)確已收入收款人賬戶的憑據(jù)；C:匯款人對(duì)匯出銀行已經(jīng)匯出的款項(xiàng)可以申請(qǐng)退匯；D:匯入銀行對(duì)于向收款人發(fā)出取款通知，經(jīng)過一個(gè)月無法交付的匯款，應(yīng)主動(dòng)辦理退匯(正確答案)（運(yùn)營(yíng)主任）某增值稅發(fā)票的名稱為“江蘇增值稅專用發(fā)票”，那么這張發(fā)票的（）單位應(yīng)在江蘇省[單選題]*A:銷貨(正確答案)B:購(gòu)貨C:銷貨單位和購(gòu)貨D:其他（運(yùn)營(yíng)主任）單位定期存款證實(shí)書掛失生效（）后，客戶可由原辦理掛失人員持辦理掛失新開憑據(jù)以及個(gè)人身份證件辦理證實(shí)書掛失新開業(yè)務(wù)。[單選題]*A:3日B:5日C:7日D:7個(gè)工作日(正確答案)（運(yùn)營(yíng)主任）人民銀行接收商業(yè)銀行發(fā)送的各種報(bào)文，對(duì)報(bào)文進(jìn)行解密、驗(yàn)簽、解壓等解析操作，操作后將解析結(jié)果通過接收反饋報(bào)文發(fā)送至商業(yè)銀行。商業(yè)銀行接收?qǐng)?bào)文后（）發(fā)送回執(zhí)報(bào)文。[單選題]*A:實(shí)時(shí)(正確答案)B:第二天C:第二個(gè)工作日D:第三天（運(yùn)營(yíng)主任）收單機(jī)構(gòu)或其外包服務(wù)機(jī)構(gòu)特約商戶發(fā)生涉嫌銀行卡違法犯罪案件或重大風(fēng)險(xiǎn)事件的，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于（）個(gè)工作日內(nèi)向人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。[單選題]*A:2(正確答案)B:3C:5D:7（運(yùn)營(yíng)主任）銀行匯票申請(qǐng)人請(qǐng)求退票，但缺少解訖通知，則出票銀行應(yīng)在何時(shí)辦理該筆退票[單選題]*A:如在提示付款期內(nèi)，則待付款期滿即可B:申請(qǐng)人作出相關(guān)說明并保證無誤后即可辦理C:提示付款期滿一個(gè)月后辦理(正確答案)D:提示付款期滿二個(gè)月后辦理（運(yùn)營(yíng)主任）銀行應(yīng)對(duì)買入返售（賣出回購(gòu)）的交易對(duì)手由法人總部進(jìn)行集中統(tǒng)一的名單制管理，（）評(píng)估交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)，動(dòng)態(tài)調(diào)整交易對(duì)手名單。[單選題]*A:定期(正確答案)B:不定期C:按月D:.按年（運(yùn)營(yíng)主任）根據(jù)《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定，國(guó)有工業(yè)企業(yè)之間購(gòu)銷商品采用托收承付方式結(jié)算的，結(jié)算每筆的金額起點(diǎn)為（）元。[單選題]*A:100000B:500000C:10000(正確答案)D:1000（運(yùn)營(yíng)主任）財(cái)政預(yù)算外資金開立專用存款賬戶時(shí)，應(yīng)出具（）。[單選題]*A:主管部門批文B:財(cái)政部門的證明(正確答案)C:銀企雙方簽署的存款協(xié)議或其它證明D:該單位的說明（運(yùn)營(yíng)主任）營(yíng)業(yè)終了，網(wǎng)點(diǎn)庫(kù)包必須入庫(kù)保管，入庫(kù)時(shí)實(shí)行（）。[單選題]*A:兩鎖一封(正確答案)B:一鎖一封C:兩封一鎖D:兩鎖兩封（運(yùn)營(yíng)主任）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶的審核至少每（）進(jìn)行一次。[單選題]*A:季度B:半年(正確答案)C:一年D:兩年（運(yùn)營(yíng)主任）合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立人民幣結(jié)算資金賬戶時(shí)應(yīng)出具（）。[單選題]*A:人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)批復(fù)文件B:證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證(正確答案)C:國(guó)家外匯管理部門的批復(fù)文件D:工商管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證（運(yùn)營(yíng)主任）某行于2003年9月10日貼現(xiàn)一張外省商業(yè)銀行承兌的銀行承兌匯票，該票出票日為2003年5月1日，到期日為2003年10月18日（星期六），該票的計(jì)息天數(shù)為（）天。[單選題]*A:43(正確答案)B:41C:40D:42（運(yùn)營(yíng)主任）網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)第三方機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保管第三方貸記業(yè)務(wù)有關(guān)交易憑證，并有義務(wù)配合其他參與機(jī)構(gòu)對(duì)交易數(shù)據(jù)進(jìn)行查詢。交易憑證及電子數(shù)據(jù)自交易日起至少保存（）年。[單選題]*A:1年B:2年C:5年(正確答案)D:3年（運(yùn)營(yíng)主任）為不動(dòng)產(chǎn)或者動(dòng)產(chǎn)的銷售、交易或者租賃的交易雙方履約而開設(shè)、僅用于該銷售交易或者租賃業(yè)務(wù)，不能用于其他用途的賬戶，但不包括（）。[單選題]*A:保證金賬戶(正確答案)B:專用賬戶C:基本賬戶D:一般賬戶（運(yùn)營(yíng)主任）2017年8月以來，中國(guó)人民銀行在（）等地試點(diǎn)開展銀行卡助農(nóng)取款服務(wù)點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)化升級(jí)改造工作。[單選題]*A:山東B:福建(正確答案)C:廣西D:浙江（運(yùn)營(yíng)主任）企業(yè)不能按期付息，且利息額與透支額合計(jì)超過透支額度或額度被凍結(jié)的，超出部分的利息轉(zhuǎn)入（）。[單選題]*A:透支借款本金戶；B:應(yīng)收協(xié)議透支利息；C:表外協(xié)議透支墊款應(yīng)收利息；D:欠息分戶。(正確答案)（運(yùn)營(yíng)主任）以下屬于自制原始憑證的是（）。[單選題]*A:運(yùn)費(fèi)發(fā)票B:購(gòu)貨發(fā)票C:報(bào)銷單(正確答案)D:收款通知（運(yùn)營(yíng)主任）關(guān)于單位開立經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶，以下表述正確的是（）。[單選題]*A:只有外商投資企業(yè)可以開立經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶B:只有中資企業(yè)可以開立經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶C:外商投資企業(yè)和中資企業(yè)都可以開立經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶(正確答案)D:外商投資企業(yè)和中資企業(yè)都不可以開立經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶（運(yùn)營(yíng)主任）綜合資信證明中存款余額可以包括：[單選題]*A:被質(zhì)押賬戶金額B:被控制賬戶金額C:保證金賬戶金額D:均不能(正確答案)（運(yùn)營(yíng)主任）銀行本票是銀行簽發(fā)的，承諾自己在見票時(shí)（）給收款人或持票人的票據(jù)。（）[單選題]*A:對(duì)附有條件的部分支付確定的金額B:無條件支付任意金額C:既可以無條件支付確定的金額，也可以有條件支付部分金額D:無條件支付確定的金額(正確答案)（運(yùn)營(yíng)主任）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)整理、匯總案防自我評(píng)估情況，形成《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作自我評(píng)估報(bào)告》，并在每年（）月底前報(bào)送銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。[單選題]*A:1B:2(正確答案)C:3D:5（運(yùn)營(yíng)主任）在無證經(jīng)營(yíng)支付業(yè)務(wù)篩查中，對(duì)存在以下特點(diǎn)的資金劃轉(zhuǎn)行不為進(jìn)行重點(diǎn)關(guān)注（）[單選題]*A:資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出，涉及跨區(qū)域交易(正確答案)B:資金快進(jìn)快出，不留余額；或留下一定比例余額后轉(zhuǎn)出，過渡性質(zhì)明顯C:拆分交易痕跡明顯，有意規(guī)避交易限額。D:資金轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出金額與實(shí)際經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)明顯不符。（運(yùn)營(yíng)主任）（）業(yè)務(wù)是指由獲準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)貸款業(yè)務(wù)的兩家或兩家以上銀行或非銀行機(jī)構(gòu)，基于相同貸款條件，依據(jù)同一貸款協(xié)議，按約定的時(shí)間和比例，通過代理行向借款人提供的本外幣貸款或授信業(yè)務(wù)。[單選題]*A:并購(gòu)貸款B:聯(lián)合貸款C:銀團(tuán)貸款(正確答案)D:打包貸款（運(yùn)營(yíng)主任）金融機(jī)構(gòu)違反《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》的，由中國(guó)人民銀行給予警告，可以處1000元以上（）元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以并處責(zé)令停業(yè)整頓，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予紀(jì)律處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。[單選題]*A:3000B:5000(正確答案)C:10000D:100000（運(yùn)營(yíng)主任）商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告下列重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件：如其他涉及損失金額可能超過商業(yè)銀行資本凈額（）的操作風(fēng)險(xiǎn)事件。[單選題]*A:0.5‰B:1‰(正確答案)C:1.5‰D:2‰（運(yùn)營(yíng)主任）客戶在簽發(fā)支付憑證環(huán)節(jié)支付密碼填寫錯(cuò)誤的，（）[單選題]*A:可在劃掉錯(cuò)誤的支付密碼后填寫正確的支付密碼B:直接劃掉錯(cuò)誤的支付密碼C:直接在后面填寫正確的支付密碼D:可在劃掉錯(cuò)誤的支付密碼后填寫正確的支付密碼并在更正處簽章確認(rèn)(正確答案)（運(yùn)營(yíng)主任）按照貸款資產(chǎn)質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，貸款本金或表內(nèi)利息使其90天沒有收回的貸款稱為（）。[單選題]*A:正常貸款B:逾期貸款C:非應(yīng)計(jì)貸款(正確答案)D:關(guān)注貸款（運(yùn)營(yíng)主任）核查行采用單筆核對(duì)方式進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的，核查行一次可提交不超過（）人的待核查信息。[單選題]*A:1B:3C:5(正確答案)D:10（運(yùn)營(yíng)主任）對(duì)涉通訊網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪法律責(zé)任及防范提示告知過程中，出現(xiàn)的擾亂、謾罵、毆打銀行工作人員以及阻礙、干擾銀行網(wǎng)點(diǎn)正常工作秩序等行為，銀行網(wǎng)點(diǎn)屬地（）要立即處置，開展身份核實(shí)和信息采集，并依法進(jìn)行處理。[單選題]*A:人民銀行B:公安派出所(正確答案)C:銀監(jiān)局D:法院（運(yùn)營(yíng)主任）同業(yè)銀行賬戶開戶行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行年檢制度，對(duì)于不符合開立條件的應(yīng)當(dāng)立即（），并通知存款銀行辦理銷戶手續(xù)。[單選題]*A:通知分行金融同業(yè)部B:停止支付(正確答案)C:上報(bào)運(yùn)營(yíng)管理部D:通知支行負(fù)責(zé)人（運(yùn)營(yíng)主任）人行總行賬戶管理系統(tǒng)升級(jí)后，人行分支機(jī)構(gòu)要組織轄區(qū)內(nèi)銀行增設(shè)（），用于辦理企業(yè)基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶備案等業(yè)務(wù)。[單選題]*A:四級(jí)操作員(正確答案)B:三級(jí)操作員C:二級(jí)操作員D:一級(jí)操作員（運(yùn)營(yíng)主任）公安部與中國(guó)人民銀行采?。ǎ┓绞揭扑托畔?。公安部對(duì)省級(jí)公安機(jī)關(guān)上報(bào)的材料及清單審核無誤后，制作《移送函》并附清單，將相關(guān)信息移送中國(guó)人民銀行。[單選題]*A:分對(duì)總B:總對(duì)總(正確答案)C:總對(duì)分D:分對(duì)分（運(yùn)營(yíng)主任）城商行支付系統(tǒng)有哪些主要業(yè)務(wù)（）[單選題]*A:主要有匯兌業(yè)務(wù)、密碼匯款業(yè)務(wù)兩種。B:主要有匯兌業(yè)務(wù)、密碼匯款業(yè)務(wù)、通存通兌（城誠(chéng)通）業(yè)務(wù)三種。(正確答案)C:主要有匯兌業(yè)務(wù)、密碼匯款業(yè)務(wù)、通存通兌（城誠(chéng)通）業(yè)務(wù)和柜面通業(yè)務(wù)四種。D:主要有密碼匯款業(yè)務(wù)、通存通兌（城誠(chéng)通）業(yè)務(wù)兩種。（運(yùn)營(yíng)主任）對(duì)于人臉識(shí)別不通過或因核查系統(tǒng)無照片營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)無法進(jìn)行人臉識(shí)別時(shí)，柜員應(yīng)可采用（）驗(yàn)證客戶身份，必要時(shí)可使用手機(jī)實(shí)名驗(yàn)證、標(biāo)準(zhǔn)話術(shù)、輔助證明等手段輔助驗(yàn)證。客戶身份驗(yàn)證通過的，應(yīng)正常辦理客戶業(yè)務(wù)?？蛻羯矸蒡?yàn)證不通過的，可拒絕辦理業(yè)務(wù)。（）[單選題]*A:手機(jī)實(shí)名驗(yàn)證B:標(biāo)準(zhǔn)話術(shù)C:人工方式D:輔助證明E:以上都可以(正確答案)（運(yùn)營(yíng)主任）已完成盡職調(diào)查的，賬戶加總余額不超過相當(dāng)于（）的存量機(jī)構(gòu)賬戶，當(dāng)已完成盡職調(diào)查的，加總余額超過該金額時(shí)，銀行無需按照《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》第二十八條規(guī)定重新開展盡職調(diào)查。[單選題]*A:二十萬美元B:二十五萬美元(正確答案)C:三十萬美元D:.三十五萬美元（運(yùn)營(yíng)主任）設(shè)立法人機(jī)構(gòu)的銀行應(yīng)以（）為單位開展非居民金融賬戶涉稅信息調(diào)查工作，收集、記錄并按規(guī)定報(bào)送非居民金融賬戶涉稅信息。[單選題]*A:法人(正確答案)B:單位負(fù)責(zé)人C:股東D:財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人（運(yùn)營(yíng)主任）根據(jù)我行規(guī)定，動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押授信業(yè)務(wù)質(zhì)押物價(jià)值如何確定：（）。[單選題]*A:進(jìn)價(jià)（含稅價(jià)）B:市價(jià)C:進(jìn)價(jià)（含稅價(jià)）與市價(jià)孰低(正確答案)D:以上都不對(duì)（運(yùn)營(yíng)主任）符合開立一般存款賬戶、其他專用存款賬戶和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶條件的，銀行應(yīng)辦理開戶手續(xù)，并于開戶之日起（）內(nèi)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种袀浒?。[單選題]*A:5日B:3日C:5個(gè)工作日(正確答案)D:10日（運(yùn)營(yíng)主任）（）不是匯票必須記載的事項(xiàng)。[單選題]*A:出票日期B:出票人簽章C:出票金額D:付款人賬號(hào)(正確答案)（運(yùn)營(yíng)主任）代理他人現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)，應(yīng)比照一定金額以上一次性金融服務(wù)的規(guī)定辦理，單筆現(xiàn)金存款金額達(dá)到人民幣（）元以上（含）或者外幣等值（）美元以上（含）的，應(yīng)核對(duì)代理人的有效身份證件或者其他身份證明文件，聯(lián)網(wǎng)核查身份信息、在《個(gè)人XX憑證》上登記代理人的身份基本信息，并留存其身份證明文件的復(fù)印件。[單選題]*A:5萬、5千B:5萬、1千C:1萬、5千D:1萬、1千(正確答案)（運(yùn)營(yíng)主任）代理兌付行兌付銀行匯票，應(yīng)通過大額支付系統(tǒng)向匯票處理中心發(fā)送銀行匯票資金清算請(qǐng)求。匯票處理中心確認(rèn)無誤后，應(yīng)及時(shí)將兌付資金和多余款項(xiàng)通過大額支付系統(tǒng)分別匯劃（）。[單選題]*A:代理兌付行B:簽發(fā)行C:代理兌付行和簽發(fā)行(正確答案)D:跨行貸記支付業(yè)務(wù)（運(yùn)營(yíng)主任）負(fù)責(zé)組織實(shí)施同業(yè)業(yè)務(wù)對(duì)賬工作的部門是（）[單選題]*A:總行運(yùn)營(yíng)管理部(正確答案)B:總行業(yè)務(wù)部門C:分行運(yùn)營(yíng)管理部D:分行業(yè)務(wù)部門（運(yùn)營(yíng)主任）放款審核業(yè)務(wù)原則：（）。[單選題]*A:先落實(shí)條件，后實(shí)施授信(正確答案)B:先辦理抵押，后實(shí)施放款C:先備案，后放款D:以上都不對(duì)（運(yùn)營(yíng)主任）發(fā)生自助設(shè)備長(zhǎng)短款，屬于他行卡長(zhǎng)款的，網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)（）。[單選題]*A:填制江蘇銀行卡清算業(yè)務(wù)聯(lián)系單，將長(zhǎng)款金額轉(zhuǎn)至跨行卡差錯(cuò)集中清算賬戶(正確答案)B:記賬員將長(zhǎng)款金額轉(zhuǎn)至客戶卡上C:清機(jī)人員直接將現(xiàn)金交還客戶D:以上都可以（運(yùn)營(yíng)主任）以下說法不正確的是（）[單選題]*A:在接到協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書后，可以扣劃應(yīng)當(dāng)協(xié)助執(zhí)行的款項(xiàng)用于收貸收息。(正確答案)B:在接到協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書后，不得向被查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人通風(fēng)報(bào)信，幫助隱匿或轉(zhuǎn)移存款。C:金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)辦理完畢查詢存款手續(xù)后，有權(quán)機(jī)關(guān)要求予以保密的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保守秘密。D:金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)辦理完畢凍結(jié)、扣劃存款手續(xù)后，根據(jù)業(yè)務(wù)需要可以通知存款單位或個(gè)人。（運(yùn)營(yíng)主任）銀行應(yīng)按會(huì)計(jì)檔案的管理要求妥善保存客戶的申請(qǐng)資料，保存期限至該客戶撤銷電子支付業(yè)務(wù)后（）年。[單選題]*A:3B:5(正確答案)C:10D:15（運(yùn)營(yíng)主任）收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則，對(duì)通過其加入清算網(wǎng)絡(luò)的銀行卡受理終端、條碼支付受理終端或者收款碼承擔(dān)管理責(zé)任，嚴(yán)格規(guī)范與外包服務(wù)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)合作。[單選題]*A:了解你的客戶B:嚴(yán)謹(jǐn)審慎C:公平、公正D:誰入網(wǎng)、誰負(fù)責(zé)(正確答案)（運(yùn)營(yíng)主任）銀行按規(guī)定采取控制賬戶交易措施的，應(yīng)當(dāng)在采取措施之日起（）內(nèi)通知企業(yè)，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。[單選題]*A:2日B:2工作日(正確答案)C:3日D:3工作日（運(yùn)營(yíng)主任）賬戶撤銷，賬戶管理系統(tǒng)恢復(fù)后，銀行通過系統(tǒng)辦理基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶（）備案。[單選題]*A:開立B:變更C:撤銷(正確答案)D:關(guān)閉（運(yùn)營(yíng)主任）動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押業(yè)務(wù)應(yīng)建立跌價(jià)補(bǔ)償制度，根據(jù)不同的貨物品種及價(jià)格穩(wěn)定性，我行與客戶約定的跌價(jià)空間一般在（）浮動(dòng)。[單選題]*A:1%-10%B:5%-10%(正確答案)C:5%-15%D:5%-20%（運(yùn)營(yíng)主任）銀行、支付機(jī)構(gòu)從事條碼支付業(yè)務(wù)，應(yīng)接受（）自律管理。[單選題]*A:中國(guó)人民銀行B:中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)行業(yè)(正確答案)C:中國(guó)銀行監(jiān)督管理委員會(huì)D:中國(guó)市場(chǎng)監(jiān)督管理局（運(yùn)營(yíng)主任）對(duì)背書人記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的匯票，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，將產(chǎn)生的法律后果是（）[單選題]*A:該匯票無效B:原背書人對(duì)后手的被背書人不承擔(dān)保證責(zé)任(正確答案)C:該背書轉(zhuǎn)讓無效D:原背書人對(duì)后手的被背書人承擔(dān)保證責(zé)任（運(yùn)營(yíng)主任）驗(yàn)貨付款的承付期從（）的次日算起。[單選題]*A:付款人開戶銀行發(fā)出承付通知B:運(yùn)輸部門向付款人發(fā)出提貨通知(正確答案)C:將貨物尚未到達(dá)的情況通知銀行D:向銀行交驗(yàn)提貨通知（運(yùn)營(yíng)主任）境外投資者依法受讓境內(nèi)不良債權(quán)，需要開立人民幣銀行結(jié)算賬戶的，商業(yè)銀行應(yīng)比照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》第二十條和《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》第五條的規(guī)定為其開立（）存款賬戶。[單選題]*A:基本B:一般C:臨時(shí)D:專用(正確答案)（運(yùn)營(yíng)主任）為持續(xù)改善特約商戶（）和消費(fèi)者（），鼓勵(lì)收單機(jī)構(gòu)服務(wù)創(chuàng)新。（）[單選題]*A:支付渠道、支付方式B:支付效率、支付方式C:支付渠道、支付體驗(yàn)D:支付效率、支付體驗(yàn)(正確答案)（運(yùn)營(yíng)主任）電子商業(yè)承兌匯票承兌人的接入機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)將持票人的提示付款請(qǐng)求通知承兌人，承兌人在收到請(qǐng)求次日起第（）日仍未應(yīng)答的，接入機(jī)構(gòu)應(yīng)按協(xié)議約定代為應(yīng)答。[單選題]*A:1B:2C:3(正確答案)D:5（運(yùn)營(yíng)主任）對(duì)背書人記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的匯票，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，將產(chǎn)生的法律后果是（）。[單選題]*A:該匯票無效B:背書人對(duì)后手的被背書人不承擔(dān)保證責(zé)任(正確答案)C:該背書轉(zhuǎn)讓無效D:背書人對(duì)后手的被背書人承擔(dān)保證責(zé)任（運(yùn)營(yíng)主任）需進(jìn)行非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)包括（）。[單選題]*A:信托公司(正確答案)B:金融資產(chǎn)管理公司C:財(cái)務(wù)公司D:證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)（運(yùn)營(yíng)主任）發(fā)卡銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格規(guī)范客戶身份信息修改流程，針對(duì)不同的信息修改渠道完善身份驗(yàn)證措施，提升信息修改環(huán)節(jié)的（）水平。[單選題]*A:反欺詐(正確答案)B:反識(shí)別C:反壟斷D:反洗錢（運(yùn)營(yíng)主任）經(jīng)確認(rèn)認(rèn)定事項(xiàng)或者移送信息有誤的，中國(guó)人民銀行在收到后2個(gè)工作日內(nèi)通過“電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)”將相關(guān)信息發(fā)送各銀行和支付機(jī)構(gòu)。各銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于收到信息之日起（）小時(shí)內(nèi)解除相關(guān)措施。[單選題]*A:12B:24(正確答案)C:36D:48（運(yùn)營(yíng)主任）為確保銀行卡助農(nóng)取款服務(wù)規(guī)范發(fā)展,有效防范相關(guān)風(fēng)險(xiǎn),各轄區(qū)（）應(yīng)認(rèn)真梳理銀行卡助農(nóng)取款服務(wù)跨行交易情況,充分利用自身交易系統(tǒng)和數(shù)據(jù),積極協(xié)助發(fā)卡銀行、收單機(jī)構(gòu)進(jìn)行甄別,并配合人民銀行開展核實(shí)或檢查。[單選題]*A:銀行卡清算機(jī)構(gòu)(正確答案)B:收單機(jī)構(gòu)C:發(fā)卡銀行D:人民銀行分支機(jī)構(gòu)（運(yùn)營(yíng)主任）全國(guó)集中銀行賬戶管理系統(tǒng)開戶銀行原則上應(yīng)當(dāng)按照（）管理原則進(jìn)行確定。[單選題]*A:屬人B:屬地(正確答案)C:實(shí)際居住地D:經(jīng)常居住地（運(yùn)營(yíng)主任）下列不屬于待核查賬戶的支出范圍的是（）。[單選題]*A:直接支付到境外(正確答案)B:劃轉(zhuǎn)到該客戶經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶C:結(jié)匯D:經(jīng)外匯局登記的其他外匯支出（運(yùn)營(yíng)主任）存款人應(yīng)以實(shí)名開立銀行賬戶，并對(duì)其出具的開戶申請(qǐng)資料的（）負(fù)責(zé)。[單選題]*A:有效性B:完整性C:真實(shí)性(正確答案)D:合規(guī)性（運(yùn)營(yíng)主任）依據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》等法律法規(guī)，中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)對(duì)（）家支付系統(tǒng)參與者進(jìn)行監(jiān)督管理。[單選題]*A:7B:8C:9D:10(正確答案)（運(yùn)營(yíng)主任）企業(yè)開立、變更、撤銷基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶實(shí)行（）。[單選題]*A:核準(zhǔn)制B:報(bào)備制C:備案制(正確答案)D:審核制（運(yùn)營(yíng)主任）（）是指本行對(duì)面臨的洗錢固有風(fēng)險(xiǎn)采取一定控制措施以后，仍存在部分未被消除的洗錢風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]*A:固有風(fēng)險(xiǎn)B:合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C:全面風(fēng)險(xiǎn)D:剩余風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)（運(yùn)營(yíng)主任）下列票據(jù)中，代理付款人可以受理的是（）。[單選題]*A:持票人為單位但未在代理付款人處開戶的銀行匯票B:、銀行匯票超過付款期限提示付款的C:未在代理付款人處開戶的個(gè)人持有的用于轉(zhuǎn)賬的銀行匯票(正確答案)D:填明“現(xiàn)金”字樣的收款人為單位的銀行匯票（運(yùn)營(yíng)主任）移動(dòng)對(duì)公開戶中，外呼核實(shí)的企業(yè)/單位有權(quán)人為（）[單選題]*A:法人B:法人或財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人(正確答案)C:財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人D:出納（運(yùn)營(yíng)主任）特約商戶和受理終端的編碼應(yīng)當(dāng)具有（）。[單選題]*A:安全性B:及時(shí)性C:唯一性(正確答案)D:可追溯性（運(yùn)營(yíng)主任）銀行為個(gè)人開立Ⅲ類戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照賬戶實(shí)名制原則通過綁定賬戶驗(yàn)證開戶人身份，當(dāng)同一個(gè)人在本銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到5萬元（含）以上時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求個(gè)人在（）日內(nèi)提供有效身份證件，并留存身份證件復(fù)印件、影印件或影像，登記個(gè)人職業(yè)、住所地或者工作單位地址、證件有效期等其他身份基本信息。[單選題]*A:1B:3C:5D:0.7(正確答案)（運(yùn)營(yíng)主任）見票即付的匯票，票據(jù)時(shí)效的起算日是（）[單選題]*A:到期日B:出票日(正確答案)C:承兌日D:付款日（運(yùn)營(yíng)主任）未經(jīng)許可提供電子認(rèn)證服務(wù)的，由國(guó)務(wù)院信息產(chǎn)業(yè)主管部門責(zé)令停止違法行為；有違法所得的，沒收違法所得；違法所得（）的，處違法所得一倍以上三倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足三十萬元的，處（）的罰款。[單選題]*A:十萬元以上，十萬元以上二十萬以下B:二十萬元以上，十萬元以上二十萬元以下C:三十萬元以上，十萬元以上三十萬元以下(正確答案)D:三十萬元以上，二十萬以上三十萬以下（運(yùn)營(yíng)主任）對(duì)于在領(lǐng)取《境外非政府組織代表機(jī)構(gòu)登記證書》前巳經(jīng)開立人民幣銀行賬戶的境外非政府組織代表機(jī)構(gòu)，銀行在為其辦理信息變更業(yè)務(wù)時(shí)，人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)中存款人類別保持不變，在“工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照”等證照字段錄入（）位統(tǒng)一社會(huì)信用代碼，在相應(yīng)字段錄入其他信息。[單選題]*A:15B:18(正確答案)C:19D:20（運(yùn)營(yíng)主任）電子國(guó)債查詢密碼重置，中央債券登記公司將于（）將客戶的查詢密碼恢復(fù)為初始密碼。[單選題]*A:密碼重置日的下一工作日(正確答案)B:密碼重置日的當(dāng)日C:密碼重置日的次日（運(yùn)營(yíng)主任）某公司與3月5日（星期五）向其開戶的A銀行提交一份B行全國(guó)聯(lián)行匯票，A銀行與8日將票據(jù)提交到B銀行，當(dāng)日B銀行即收到該匯票，則持票人的提示付款日是（）。[單選題]*A:3月8日B:3月5日(正確答案)C:兩日期都是D:兩日期都不是（運(yùn)營(yíng)主任）憑證式國(guó)債發(fā)售期結(jié)束后，客戶提前兌付由我行持有的國(guó)債，應(yīng)作為我行（），分行要根據(jù)權(quán)責(zé)發(fā)生制要求定期匡計(jì)利息收入。[單選題]*A:以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)B:持有至到期投資(正確答案)C:貸款和應(yīng)收款項(xiàng)D:可供出售金融資產(chǎn)（運(yùn)營(yíng)主任）大額支付系統(tǒng)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)按照國(guó)家規(guī)定執(zhí)行，由國(guó)家處理中心（）從直接參與者清算賬戶自動(dòng)扣收。[單選題]*A:每日B:每周C:每月(正確答案)D:每季（運(yùn)營(yíng)主任）個(gè)人每天接受港澳臺(tái)地區(qū)的人民幣匯入?yún)R款金額累計(jì)不超過（）萬元人民幣。[單選題]*A:6B:7C:8(正確答案)D:9（運(yùn)營(yíng)主任）經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)定期審核客戶基本信息，至少（）對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)類客戶基本信息進(jìn)行一次審核，至少（）對(duì)較高風(fēng)險(xiǎn)類客戶基本信息進(jìn)行一次審核，至少（）對(duì)一般風(fēng)險(xiǎn)類客戶基本信息進(jìn)行一次審核。[單選題]*A:每季度、每半年、每年B:每季度、每年、每?jī)赡闏:每半年、每年、每?jī)赡?正確答案)D:每半年、每半年、每年（運(yùn)營(yíng)主任）審計(jì)條線作為第（）道防線應(yīng)加大對(duì)重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)隱患的監(jiān)督檢查，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀(jì)問題提出整改意見。[單選題]*A:一B:二C:三(正確答案)D:四（運(yùn)營(yíng)主任）會(huì)計(jì)工作的政府監(jiān)督中，下列無權(quán)代表國(guó)家對(duì)各單位的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)工作實(shí)行監(jiān)督的機(jī)關(guān)是（）。[單選題]*A:財(cái)政B:工商(正確答案)C:稅務(wù)D:審計(jì)（運(yùn)營(yíng)主任）單位代理個(gè)人辦理銀行卡的，應(yīng)如實(shí)提交申請(qǐng)資料，并對(duì)被代理人身份的真實(shí)性負(fù)責(zé)，且在被代理人持本人有效身份證件到發(fā)卡銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理身份確認(rèn)前，該銀行卡（）。[單選題]*A:不得發(fā)生業(yè)務(wù)B:只付不收C:只收不付(正確答案)D:可以正常發(fā)生業(yè)務(wù)（運(yùn)營(yíng)主任）對(duì)公保證金存款開戶主要用于本外幣對(duì)公保證金活期和定期開戶，保證金定期存款自動(dòng)轉(zhuǎn)存，該存款主要用于簽發(fā)（）。[單選題]*A:本票B:城商行匯票C:銀行承兌匯票(正確答案)D:華東三省一市匯票（運(yùn)營(yíng)主任）接入機(jī)構(gòu)收到中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)同意其接入的批復(fù)或預(yù)批復(fù)后，未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成有關(guān)準(zhǔn)備工作且無正當(dāng)理由的，中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)可以終止其本次上線進(jìn)程，該機(jī)構(gòu)于收到終止通知之日起（）不得再次申請(qǐng)接入綜合前置子系統(tǒng)。[單選題]*A:1個(gè)月內(nèi)B:3個(gè)月內(nèi)C:1年內(nèi)D:3年內(nèi)(正確答案)（運(yùn)營(yíng)主任）票交所票據(jù)不敷記載需粘單時(shí)，貼現(xiàn)機(jī)構(gòu)在騎縫處（）。[單選題]*A:必須加蓋結(jié)算專用章和法人章；B:必須加蓋結(jié)算專用章、法定代表人或其授權(quán)的代理人名章；C:必須加蓋匯票專用章和法人章；D:必須加蓋匯票專用章、法定代表人或其授權(quán)的代理人名章；(正確答案)（運(yùn)營(yíng)主任）根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，銀行匯票的付款方式是（）。[單選題]*A:定日付款B:出票后定期付款C:見票即付(正確答案)D:見票后定期付款（運(yùn)營(yíng)主任）境外機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開立人民幣銀行結(jié)算賬戶應(yīng)當(dāng)填寫“開立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書”，其中存款人類別填寫境外機(jī)構(gòu)，電話填寫境外機(jī)構(gòu)的（）。[單選題]*A:境外聯(lián)系電話(正確答案)B:境內(nèi)聯(lián)系電話C:以上皆可（運(yùn)營(yíng)主任）簽發(fā)空頭支票或者簽發(fā)與其預(yù)留的簽章不符的支票，不以騙取財(cái)物為目的的，由中國(guó)人民銀行處以票面金額（）但不低于1000元的罰款[單選題]*A:1%B:2%C:3%D:5%(正確答案)（運(yùn)營(yíng)主任）辦理核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶的開立業(yè)務(wù)，采用銀行處理模式的，銀行應(yīng)留存（）的副本，并將正本交存款人。[單選題]*A:營(yíng)業(yè)執(zhí)照B:開戶許可證(正確答案)C:機(jī)構(gòu)信用代碼證D:組織機(jī)構(gòu)代碼證（運(yùn)營(yíng)主任）2016年1月1日實(shí)施的《中國(guó)人民銀行南京分行支付系統(tǒng)參與者監(jiān)督管理實(shí)施細(xì)則》規(guī)定支票影像交換系統(tǒng)退票率指標(biāo)暫定為（），以后可根據(jù)業(yè)務(wù)管理需要對(duì)該指標(biāo)進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整。[單選題]*A:3%B:5%(正確答案)C:8%D:10%（運(yùn)營(yíng)主任）《江蘇銀行人民幣存放境內(nèi)同業(yè)賬戶管理辦法》指的境內(nèi)同業(yè)包括下面那些機(jī)構(gòu)？*A:國(guó)家政策性銀行(正確答案)B:股份制商業(yè)銀行(正確答案)C:證券公司D:港、澳、臺(tái)地區(qū)同業(yè)機(jī)構(gòu)（運(yùn)營(yíng)主任）銀行為客戶辦理電子支付業(yè)務(wù)，當(dāng)客戶提供的相關(guān)資料信息時(shí)，銀行應(yīng)履行告知義務(wù)，具體告知內(nèi)容為（）*A:告知客戶所提供信息的使用目的和范圍(正確答案)B:安全保護(hù)措施(正確答案)C:客戶未提供相關(guān)資料信息的后果(正確答案)D:客戶未真實(shí)提供相關(guān)資料信息的后果(正確答案)（運(yùn)營(yíng)主任）接入機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)《人民銀行業(yè)務(wù)網(wǎng)數(shù)字證書管理辦法》（銀辦發(fā)〔2015〕220號(hào)文印發(fā)），（）數(shù)字證書。*A:申請(qǐng)(正確答案)B:保管(正確答案)C:使用(正確答案)D:作廢（運(yùn)營(yíng)主任）支付機(jī)構(gòu)從事收單業(yè)務(wù)有下列情形之一的，由中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)按照《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》第四十三條的規(guī)定責(zé)令其限期改正，并處3萬元罰款。*A:未按規(guī)定設(shè)置發(fā)送收單交易信息的(正確答案)B:無故未按約定時(shí)限為特約商戶辦理資金結(jié)算，或截留挪用特約商戶或持卡人待結(jié)算資金的(正確答案)C:未按規(guī)定收取特約商戶結(jié)算手續(xù)費(fèi)的D:對(duì)外包業(yè)務(wù)疏于管理，造成他人利益損失的(正確答案)E:未按規(guī)定落實(shí)收單業(yè)務(wù)本地化經(jīng)營(yíng)和管理責(zé)任的（運(yùn)營(yíng)主任）人民銀行上海總部，各分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行及深圳市中心支行支付結(jié)算部門只負(fù)責(zé)辦理所在（）提出的協(xié)助查詢業(yè)務(wù)，其他人民法院提出的協(xié)助查詢申請(qǐng)不予受理。（）*A:省高級(jí)人民法院(正確答案)B:自治區(qū)高級(jí)人民法院(正確答案)C:直轄市高級(jí)人民法院(正確答案)D:深圳市中級(jí)人民法院(正確答案)（運(yùn)營(yíng)主任）存款人變更開戶資料信息的，應(yīng)向開戶銀行提出變更申請(qǐng)，網(wǎng)點(diǎn)審核柜員應(yīng)對(duì)受理柜員提交的相關(guān)憑證進(jìn)行（）審查。*A:合規(guī)性(正確答案)B:一致性(正確答案)C:完整性(正確答案)D:時(shí)效性（運(yùn)營(yíng)主任）客戶惡意舉報(bào)或因客戶惡意舉報(bào)采取的緊急止付措施對(duì)（）以及止付賬戶戶主等相關(guān)當(dāng)事人造成損失和涉及法律責(zé)任的，應(yīng)依法追究報(bào)案人責(zé)任。*A:開戶銀行(正確答案)B:開戶支付機(jī)構(gòu)(正確答案)C:止付銀行(正確答案)D:止付支付機(jī)構(gòu)(正確答案)（運(yùn)營(yíng)主任）加入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)具備下列條件（）*A:擁有大額支付系統(tǒng)行號(hào)(正確答案)B:滿足加入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的相關(guān)技術(shù)及安全性要求(正確答案)C:具有健全的電子商業(yè)匯票系統(tǒng)相關(guān)內(nèi)部管理制度(正確答案)D:中國(guó)人民銀行以及上海票據(jù)交易所規(guī)定的其他條件。(正確答案)（運(yùn)營(yíng)主任）對(duì)于公安機(jī)關(guān)通過管理平臺(tái)發(fā)起的涉案賬戶查詢、止付和凍結(jié)業(yè)務(wù)，符合法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)定的，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即辦理并及時(shí)反饋。銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)于涉案賬戶應(yīng)建立的機(jī)制包括（）。*A:涉案賬戶查詢、止付(正確答案)B:緊急聯(lián)系人機(jī)制(正確答案)C:設(shè)置角(正確答案)D:涉案賬戶凍結(jié)(正確答案)（運(yùn)營(yíng)主任）聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息（以下簡(jiǎn)稱聯(lián)網(wǎng)核查），是指通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)）核對(duì)或查詢相關(guān)個(gè)人的公民身份信息，以驗(yàn)證相關(guān)個(gè)人的居民身份證所記載的（）等信息真實(shí)性的行為。*A姓名(正確答案)B公民身份號(hào)碼(正確答案)C照片(正確答案)D簽發(fā)機(jī)關(guān)(正確答案)（運(yùn)營(yíng)主任）豐富銀行卡助農(nóng)取款服務(wù)點(diǎn)的業(yè)務(wù)功能，銀行卡收單機(jī)構(gòu)可根據(jù)實(shí)際需求，通過服務(wù)點(diǎn)新增辦理（）*A:現(xiàn)金匯款(正確答案)B:轉(zhuǎn)賬匯款(正確答案)C:代理繳費(fèi)業(yè)務(wù)(正確答案)D:代銷理財(cái)業(yè)務(wù)（運(yùn)營(yíng)主任）關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)防范能力的分級(jí)，對(duì)個(gè)人客戶的條碼支付業(yè)務(wù)進(jìn)行限額管理的說法正確的是（）*A:風(fēng)險(xiǎn)防范能力達(dá)到級(jí)，即采用包括數(shù)字證書或電子簽名在內(nèi)的兩類（含）以上有效要素對(duì)交易進(jìn)行驗(yàn)證的，可與客戶通過協(xié)議自主約定單日累計(jì)限額(正確答案)B:風(fēng)險(xiǎn)防范能力達(dá)到級(jí)，即采用不包括數(shù)字證書、電子簽名在內(nèi)的兩類（含）以上有效要素對(duì)交易進(jìn)行驗(yàn)證的，同一客戶單個(gè)銀行賬戶或所有支付賬戶單日累計(jì)交易金額應(yīng)不超過3000元C:風(fēng)險(xiǎn)防范能力達(dá)到級(jí)，即采用不足兩類要素對(duì)交易進(jìn)行驗(yàn)證的，同一客戶單個(gè)銀行賬戶或所有支付賬戶單日累計(jì)交易金額應(yīng)不超過1000元(正確答案)D:風(fēng)險(xiǎn)防范能力達(dá)到級(jí)，即使用靜態(tài)條碼的，同一客戶單個(gè)銀行賬戶或所有支付賬戶單日累計(jì)交易金額應(yīng)不超過500元(正確答案)（運(yùn)營(yíng)主任）中國(guó)人民銀行是銀行結(jié)算賬戶的監(jiān)督管理部門，負(fù)責(zé)對(duì)銀行結(jié)算賬戶的（）進(jìn)行檢查監(jiān)督。（）*A:開立(正確答案)B:使用(正確答案)C:變更(正確答案)D:撤銷(正確答案)（運(yùn)營(yíng)主任）全國(guó)性社會(huì)組織因未獲批準(zhǔn)、終止辦理或捐資人變更等原因辦理臨時(shí)存款賬戶銷戶的，應(yīng)出具（）。*A:民政部《關(guān)于注銷臨時(shí)存款賬戶的通知》(正確答案)B:擬任法定代表人身份證件(正確答案)C:所有捐資人簽字或簽章確認(rèn)的退款申請(qǐng)(正確答案)D:銀行基本存款賬戶開戶許可證（運(yùn)營(yíng)主任）控制賬戶交易措施，包括（）等措施。*A：暫停賬戶非柜面業(yè)務(wù)(正確答案)B：限制賬戶交易規(guī)?；蝾l率(正確答案)C：對(duì)賬戶采取只收不付控制(正確答案)D：對(duì)賬戶采取不收不付控制(正確答案)（運(yùn)營(yíng)主任）支付終端第一次裝機(jī)時(shí)通過（）等方式進(jìn)行密鑰灌裝，之后每次設(shè)備開機(jī)或交易流程結(jié)束后，設(shè)備應(yīng)發(fā)起簽到交易，以報(bào)文交換的形式通過布點(diǎn)涉農(nóng)金融機(jī)構(gòu)加密機(jī)獲取或更新工作密鑰（WK），并由終端主密鑰（TMK）加密儲(chǔ)存。*A:密鑰母POS(正確答案)B:I卡(正確答案)C:密碼信封輸入(正確答案)D:遠(yuǎn)程單次下發(fā)(正確答案)（運(yùn)營(yíng)主任）收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與特約商戶簽訂銀行卡受理協(xié)議，以下哪些事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)在協(xié)議中明確？（）*A:可受理的銀行卡種類(正確答案)B:開通的交易類型(正確答案)C:收單銀行結(jié)算賬戶的設(shè)置和變更(正確答案)D:差錯(cuò)和爭(zhēng)議處理(正確答案)（運(yùn)營(yíng)主任）未將合格的人民幣產(chǎn)品全部解繳中國(guó)人民銀行發(fā)行庫(kù)的，由人民銀行給予警告，沒收違法所得，并處違法所得（）倍以上（）倍以下罰款。*A:1；(正確答案)B:2；C:3；(正確答案)D:5（運(yùn)營(yíng)主任）同業(yè)業(yè)務(wù)對(duì)賬原則包括（）*A:相互制約原則(正確答案)B:規(guī)范性原則(正確答案)C:時(shí)效性原則(正確答案)D:獨(dú)立性原則（運(yùn)營(yíng)主任）因身患重病、行動(dòng)不便、無自理能力等無法自行前往銀行的存款人辦理掛失、密碼重置、銷戶等業(yè)務(wù)時(shí)，銀行可采取以下哪些措施為客戶辦理開戶（）。*A:上門服務(wù)方式辦理(正確答案)B:可由配偶憑合法的委托書、代理人與被代理人的關(guān)系證明文件、被代理人所在社區(qū)居委會(huì)（村民委員會(huì)）及以上組織或縣級(jí)以上醫(yī)院出具的特殊情況證明代理辦理(正確答案)C:可由成年或未成年子女憑合法的委托書、代理人與被代理人的關(guān)系證明文件、被代理人所在社區(qū)居委會(huì)（村民委員會(huì)）及以上組織或縣級(jí)以上醫(yī)院出具的特殊情況證明代理辦理D:可由父母憑合法的委托書、代理人與被代理人的關(guān)系證明文件、被代理人所在社區(qū)居委會(huì)（村民委員會(huì)）及以上組織或縣級(jí)以上醫(yī)院出具的特殊情況證明代理辦理(正確答案)（運(yùn)營(yíng)主任）銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)按照支付貼現(xiàn)利息的角色不同可分為（）。*A:賣方付息貼現(xiàn)(正確答案)B:買方付息貼現(xiàn)(正確答案)C:第三方付息貼現(xiàn)(正確答案)D:協(xié)議付息貼現(xiàn)(正確答案)（運(yùn)營(yíng)主任）中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)和中國(guó)人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理鑒定之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，出具《貨幣真?zhèn)舞b定書》。因情況復(fù)雜不能在規(guī)定期限內(nèi)完成的，可延長(zhǎng)至（）個(gè)工作日，但必須以書面形式向申請(qǐng)人或申請(qǐng)單位說明原因。*A:10；B:15；(正確答案)C:20；D:30(正確答案)（運(yùn)營(yíng)主任）下列說法中正確的是（）。*A:委托貸款屬于中間業(yè)務(wù)，我行只收取手續(xù)費(fèi)，不承擔(dān)任何形式的貸款風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)B:辦理委托貸款業(yè)務(wù)應(yīng)遵循：“資金先存后貸，本息先收后劃，委托存款大于委托貸款”的處理原則C:辦理委托貸款業(yè)務(wù)時(shí)委托人及借款人須在我行開立結(jié)算賬戶(正確答案)D:委托貸款到期后，借款人無力償還時(shí)，我行應(yīng)通知委托人聯(lián)系借款人自行協(xié)商解決(正確答案)（運(yùn)營(yíng)主任）屬于NRA賬戶支出范圍的項(xiàng)目有（）*A:銀行費(fèi)用支出(正確答案)B:跨境貿(mào)易人民幣融資利息及融資款項(xiàng)的歸還(正確答案)C:政策明確允許或經(jīng)批準(zhǔn)的資本項(xiàng)目人民幣支出(正確答案)D:跨境貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易、收益及經(jīng)常轉(zhuǎn)移等經(jīng)常項(xiàng)目的境內(nèi)人民幣結(jié)算支出(正確答案)（運(yùn)營(yíng)主任）收單機(jī)構(gòu)及其外包服務(wù)機(jī)構(gòu)通過傳播媒體、宣傳工具或者方式發(fā)布銷售銀行卡受理終端、條碼支付受理終端或者收款碼的廣告時(shí)，廣告內(nèi)容中不得使用或者變相使用（）。*A:低扣率(正確答案)B:商戶滾動(dòng)切換(正確答案)C:T+0(正確答案)D:一機(jī)多商戶(正確答案)（運(yùn)營(yíng)主任）罰款代收機(jī)構(gòu)對(duì)空頭支票罰款收入占?jí)?、挪用的，將受到人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)哪些處罰（）*A:人民銀行予以警告(正確答案)B:沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款C:沒有違法所得的，處5萬-30萬的罰款(正確答案)D:情節(jié)嚴(yán)重的，建議罰款代收機(jī)構(gòu)或其上級(jí)行按規(guī)定對(duì)罰款代收機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員及直接責(zé)任人給予紀(jì)律處分(正確答案)（運(yùn)營(yíng)主任）客戶申請(qǐng)人民幣單位活期存款賬戶銷戶時(shí)，本行應(yīng)先（）再（）并辦理（）手續(xù)。*A:結(jié)清活期賬戶的應(yīng)付利息(正確答案)B:支付賬戶的存款余額后(正確答案)C:關(guān)閉賬戶手續(xù)(正確答案)D:銷戶（運(yùn)營(yíng)主任）提供電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)代理服務(wù)的系統(tǒng)參與者稱為代理機(jī)構(gòu)。代理機(jī)構(gòu)未履行盡職調(diào)查責(zé)任引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件的，上海票據(jù)交易所可視情節(jié)輕重采取的措施包括（）。*A:警告B:函告(正確答案)C:約談(正確答案)D:暫停或取消其業(yè)務(wù)代理權(quán)限等(正確答案)（運(yùn)營(yíng)主任）案件風(fēng)險(xiǎn)發(fā)現(xiàn)問題的整改標(biāo)準(zhǔn)，包括（）*A:行為糾正到位(正確答案)B:制度完善到位(正確答案)C:風(fēng)險(xiǎn)控制到位(正確答案)D:責(zé)任追究到位(正確答案)（運(yùn)營(yíng)主任）銀行對(duì)單位賬戶的年檢可以通過、但不限于以下方式進(jìn)行（）*A:要求存款人提交開戶證明文件(正確答案)B:向公安、工商行政管理等部門核實(shí)(正確答案)C:委托第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)核實(shí)(正確答案)D:回訪客戶或?qū)嵉夭樵L(正確答案)E:通過政府或其他相關(guān)職能部門的官方網(wǎng)站查(正確答案)F:審核貸款證明文件等多種方式(正確答案)（運(yùn)營(yíng)主任）票據(jù)市場(chǎng)法人類參與者應(yīng)當(dāng)符合以下條件：（）。*A:依法合規(guī)設(shè)立(正確答案)B:已制定票據(jù)業(yè)務(wù)內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，具有健全的公司治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制(正確答案)C:有熟悉票據(jù)市場(chǎng)和專門從事票據(jù)交易的人員(正確答案)D:具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和承擔(dān)能力，知悉并承擔(dān)票據(jù)投資風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)E:中國(guó)人民銀行要求的其他條件(正確答案)（運(yùn)營(yíng)主任）境外機(jī)構(gòu)向銀行申請(qǐng)開立銀行結(jié)算賬戶時(shí)，應(yīng)提供哪些證明文件？（）*A:其在境外合法注冊(cè)成立的證明文件(正確答案)B:稅務(wù)登記證C:在境內(nèi)開展相關(guān)活動(dòng)所依據(jù)的法規(guī)制度或政府主管部門的批準(zhǔn)文件。(正確答案)D:機(jī)構(gòu)代碼證（運(yùn)營(yíng)主任）如用于質(zhì)押的單位定期存單在質(zhì)押期間丟失或毀損，下列對(duì)掛失和補(bǔ)辦存單手續(xù)描述正確的有（）*A:貸款人客戶經(jīng)理部應(yīng)立即通知借款人、出質(zhì)人，并向存款行申請(qǐng)掛失(正確答案)B:掛失申請(qǐng)應(yīng)采用書面形式，并提供貸款人的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、質(zhì)押合同副本(正確答案)C:在特殊情況下，可以用口頭或函電形式，但必須在五個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)辦書面掛失手續(xù)(正確答案)D:掛失期滿，貸款人客戶經(jīng)理部應(yīng)持申請(qǐng)及有關(guān)證明向存款行申請(qǐng)補(bǔ)辦單位定期存單(正確答案)（運(yùn)營(yíng)主任）提出行受理持票人提交的通過影像交換系統(tǒng)處理的支票時(shí)，應(yīng)審查哪些事項(xiàng)：（）。*A:票面是否記載銀行機(jī)構(gòu)代碼(正確答案)B:出票人的簽章是否符合規(guī)定(正確答案)C:大.小寫金額是否一致，與進(jìn)賬單金額是否相符(正確答案)D:支票是否是按統(tǒng)一規(guī)定印制的憑證，是否超過提示付款期，是否為遠(yuǎn)期支票(正確答案)E:支票必須記載的事項(xiàng)是否齊全(正確答案)（運(yùn)營(yíng)主任）根據(jù)三證合一登記制度要求，（）社會(huì)組織應(yīng)當(dāng)領(lǐng)取三證合一營(yíng)業(yè)執(zhí)照。*A:法人企業(yè)(正確答案)B:非法人企業(yè)(正確答案)C:個(gè)體工商戶D:合伙企業(yè)(正確答案)（運(yùn)營(yíng)主任）銀行機(jī)構(gòu)批量遷移單位銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)由遷出方銀行機(jī)構(gòu)向遷出方人民銀行提出申請(qǐng)，報(bào)送下列批量遷移申請(qǐng)資料，并對(duì)其（）負(fù)責(zé)。*A:真實(shí)性(正確答案)B:完整性(正確答案)C:合規(guī)性(正確答案)D:一致性(正確答案)（運(yùn)營(yíng)主任）下列賬戶無需開展盡職調(diào)查的有（）*A:中央銀行(正確答案)B:中國(guó)境內(nèi)事業(yè)單位(正確答案)C:居委會(huì)(正確答案)D:國(guó)際組織(正確答案)（運(yùn)營(yíng)主任）銀行應(yīng)科學(xué)核定客戶表內(nèi)外票據(jù)業(yè)務(wù)授信規(guī)模，并將其納入總體授信管理框架中。根據(jù)票據(jù)業(yè)務(wù)具體的授信種類搜集客戶資料，包含但不限于（）等，杜絕超額授信。*A:基本信息(正確答案)B:非基本信息C:財(cái)務(wù)信息(正確答案)D:非財(cái)務(wù)信息(正確答案)（運(yùn)營(yíng)主任）運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)預(yù)警規(guī)則的基本原則包括：（）。*A:有效性(正確答案)B:全面性C:成本約束原則(正確答案)D:重要性原則(正確答案)E:風(fēng)險(xiǎn)性（運(yùn)營(yíng)主任）下列對(duì)護(hù)照的鑒別技巧的描述正確的是（）。*A:對(duì)于偽造護(hù)照的識(shí)別主要從護(hù)照上所用的一般防偽特征來判斷，如：紙張:油墨:印刷防偽等。(正確答案)B:對(duì)于偽造護(hù)照的識(shí)別只要審核護(hù)照的基本信息。C:涂改本人護(hù)照信息：主要是涂