銀行支付結(jié)算業(yè)務(wù) 貼現(xiàn)業(yè)務(wù)風(fēng)險識別與防范

項目四支付結(jié)算業(yè)務(wù)

任務(wù)4-3-4銀行承兌匯票

貼現(xiàn)環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)風(fēng)險識別與防范[知識目標][能力目標]掌握銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)風(fēng)險識別和防范；會從風(fēng)險防范的角度正確進行銀行承兌匯票柜面貼現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)放、利息計算等各環(huán)節(jié)的具體操作處理。任務(wù)4-3-4貼現(xiàn)業(yè)務(wù)風(fēng)險識別與防范---課前安排【測試分析】銀行承兌匯票貼現(xiàn)環(huán)節(jié)課前測試錯題分析。【調(diào)研匯報】小組：匯報票據(jù)交易所的票據(jù)貼現(xiàn)數(shù)據(jù)概況；【思考】為什么以及如何防控銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)風(fēng)險？任務(wù)4-3-4貼現(xiàn)業(yè)務(wù)風(fēng)險識別與防范---風(fēng)險識別【課堂討論】針對銀行承兌匯票貼現(xiàn)環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)風(fēng)險案例素材發(fā)布討論問題：找出案例中有哪些風(fēng)險？哪些是屬于貼現(xiàn)環(huán)節(jié)的？【知識點：票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)風(fēng)險點】任務(wù)4-3-4貼現(xiàn)業(yè)務(wù)風(fēng)險識別與防范--貿(mào)易背景真實性審查貿(mào)易背景真實性審查：任務(wù)4-3-4貼現(xiàn)業(yè)務(wù)風(fēng)險識別與防范--貿(mào)易背景真實性審查付款人開戶行或承兌行持票人持票人開戶行(貼現(xiàn)銀行)貼現(xiàn)發(fā)放環(huán)節(jié)風(fēng)險點分析貼現(xiàn)到期收回風(fēng)險點分析承兌行到期扣款與款項劃轉(zhuǎn)風(fēng)險點分析風(fēng)險識別任務(wù)4-3-4貼現(xiàn)業(yè)務(wù)風(fēng)險識別與防范---風(fēng)險識別任務(wù)4-3-4貼現(xiàn)業(yè)務(wù)風(fēng)險識別與防范---風(fēng)險識別1.假票；遺失的票據(jù)：已掛失/未掛失；2.票據(jù)有瑕疵：偽造簽章；票據(jù)損壞；票據(jù)要素缺失-少個章/日期/；3.背書：背書形式上不連續(xù)（日期邏輯關(guān)系/粘貼處/第一手背書/最后一手背書）背書實際不連；票據(jù)回頭背書：持票人（收款人）回頭背書給票據(jù)出票企業(yè)（付款企業(yè)）；4.合同或發(fā)票有假—業(yè)務(wù)背景有假、造假；5.金融詐騙；6.已貼現(xiàn)票據(jù)再次流入市場—票據(jù)在線查詢；7.票據(jù)到期拒付風(fēng)險；出票人破產(chǎn)等。任務(wù)4-3-4貼現(xiàn)業(yè)務(wù)風(fēng)險識別與防范貼現(xiàn)業(yè)務(wù)角色扮演貼現(xiàn)銀行事后監(jiān)督貼現(xiàn)行柜臺主管貼現(xiàn)行授信審批貼現(xiàn)企業(yè)財務(wù)貼現(xiàn)行主辦柜員【角色準備】抽簽確定崗位角色選擇實訓(xùn)活動資料事后監(jiān)督領(lǐng)取量化考核評分標準表任務(wù)4-3-4貼現(xiàn)業(yè)務(wù)風(fēng)險識別與防范---崗位實訓(xùn)【任務(wù)提示】以小組為單位進行角色扮演，抽簽決定崗位角色，根據(jù)各崗位業(yè)務(wù)處理流程自行選擇實訓(xùn)活動所需的各類紙質(zhì)、電子文檔資料。6任務(wù)4-3-4貼現(xiàn)業(yè)務(wù)風(fēng)險識別與防范---崗位實訓(xùn)任務(wù)4