郵儲銀行培訓：銀行業(yè)基層人員行為“五十個嚴禁”課件

銀行業(yè)基層人員行為“五十個嚴禁”銀行業(yè)基層人員行為“五十個嚴禁”營業(yè)柜員綜合柜員營業(yè)機構(gòu)負責人外部營銷人員信貸人員本條例所指銀行業(yè)基層人員主要針對以下五類人員：銀行業(yè)基層人員行為“五十個嚴禁”營業(yè)柜員綜合柜員營業(yè)機構(gòu)負責人外部營銷人員信貸人員營業(yè)柜員十個嚴禁：1.嚴禁復制、共用、超權(quán)限持有令牌/密碼，或持有非本人操作員令牌和密碼。2.嚴禁在未簽退系統(tǒng)、未妥善保管好令牌/密碼、個人名章、業(yè)務印章、現(xiàn)金、有價單證、重要空白憑證等物品情況下離柜/崗（在營業(yè)場所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外）。3.嚴禁未履行交接手續(xù)，將本人保管的業(yè)務印章、有價單證、重要空白憑證等重要物品交給他人使用。4.嚴禁利用客戶賬戶過渡本人現(xiàn)金，或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金。5.嚴禁在非營業(yè)時間辦理各項柜臺業(yè)務，或以各種理由單獨滯留或進入營業(yè)場所。銀行業(yè)基層人員行為“五十個嚴禁”綜合柜員營業(yè)柜員營業(yè)機構(gòu)負責人外部營銷人員信貸人員綜合柜員“十個嚴禁”1.嚴禁在未審核憑單、核實賬戶的情況下授權(quán)、簽章。2.嚴禁使用他人名章、令牌、密碼等進行業(yè)務操作。3.嚴禁將綜合柜員令牌、密碼交他人授權(quán)。4.嚴禁擅自墊款、壓款，違規(guī)使用內(nèi)部賬戶，授意、指使、強令柜臺人員違規(guī)操作。5.嚴禁不按規(guī)定保管、交接、使用現(xiàn)金和重要空白憑證。

銀行業(yè)基層人員行為“五十個嚴禁”綜合柜員綜合柜員“十個嚴禁”6.嚴禁不按規(guī)定檢查庫存現(xiàn)金、重空、業(yè)務印章等重要物品，不與外出辦事離開營業(yè)場所的現(xiàn)金柜員軋帳盤核。7.嚴禁對柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正、不處理。8.嚴禁弄虛作假，違規(guī)向上級和監(jiān)管機構(gòu)提供不實信息。9.嚴禁泄露客戶信息及本行商業(yè)秘密。10.嚴禁對發(fā)生的案件和重大差錯事故隱瞞不報或拖延上報。銀行業(yè)基層人員行為“五十個嚴禁”營業(yè)機構(gòu)負責人營業(yè)柜員綜合柜員外部營銷人員信貸人員營業(yè)機構(gòu)負責人“十個嚴禁”1.嚴禁本人指使或授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務，干預上級派駐人員獨立履行職責。2.嚴禁使用其他柜員令牌、密碼辦理業(yè)務。3.嚴禁個人名章、令牌、密碼交給他人使用。4.嚴禁個人經(jīng)商或違規(guī)參與客戶之間的資金借貸、融資擔保、集資經(jīng)商等活動。5.嚴禁不按規(guī)定的頻次履行檢查職責。

銀行業(yè)基層人員行為“五十個嚴禁”外部營銷人員營業(yè)機構(gòu)負責人營業(yè)柜員綜合柜員信貸人員外部營銷人員“十個嚴禁”1.嚴禁接觸郵政儲蓄專用日戳或業(yè)務公章，嚴禁接觸郵政企業(yè)的行政公章或其他公章。2.嚴禁接觸現(xiàn)金，嚴禁接觸郵政儲蓄空白存折、存單、綠卡等重要空白憑證，嚴禁收取客戶已經(jīng)填寫的郵政儲蓄業(yè)務申請書。3.嚴禁在柜臺外為客戶辦理存取款和轉(zhuǎn)賬等實際交易性業(yè)務。4.嚴禁進行任何柜臺內(nèi)業(yè)務操作，或兼任柜員、綜合柜員、支局長權(quán)限的工作。5.嚴禁在任一郵政儲蓄營業(yè)窗口為客戶代辦存取款、轉(zhuǎn)賬、存單質(zhì)押貸款等郵政金融業(yè)務，以及代理各項業(yè)務的任何環(huán)節(jié)如代理存款的轉(zhuǎn)存、掛失、提前支取等。銀行業(yè)基層人員行為“五十個嚴禁”外部營銷人員外部營銷人員“十個嚴禁”6.嚴禁為客戶代保管現(xiàn)金、存單（折）、卡、有價單證、密碼、證件和貴重物品。7.嚴禁代替客戶簽字。8.嚴禁泄露個人客戶信息、或違規(guī)查詢、下載、保存、變更和刪除個人客戶信息，或?qū)€人客戶信息資料帶離郵政儲蓄機構(gòu)。9.嚴禁經(jīng)商和投資辦企業(yè)。10.嚴禁未按規(guī)定辦理工作交接即換崗或離職。

銀行業(yè)基層人員行為“五十個嚴禁”外部營銷人員營業(yè)機構(gòu)負責人營業(yè)柜員綜合柜員信貸人員信貸人員“十個嚴禁”1.嚴禁信貸人員以營利為目的，直接或間接參與本機構(gòu)客戶的經(jīng)營活動，或與本機構(gòu)客戶產(chǎn)生經(jīng)營活動上的資金、生意往來。2.嚴禁信貸人員勾結(jié)地下錢莊、高利貸人員或利用家庭余款，充當資金掮客，為介紹存款、貸款、保險等金融各類業(yè)務收取中介費、回扣等好處。3.嚴禁信貸人員在貸款評級授信和貸款“三查”過程中（貸前調(diào)查、貸時審查、貸后檢查）接受借款人安排的各類宴請、娛樂活動，及收受借款人的禮品、禮金。4.嚴禁信貸人員違規(guī)代替借款人辦理貸款申請、替客戶簽名、取現(xiàn)，或為他人擔保貸款。5