某項目融資商業(yè)計劃書頁

某項目融資商業(yè)計劃書目錄 【最新資料，WORD文檔，可編輯修改】摘要1.1公司簡介1.2項目概況1.3公司宗旨1.4市場定位和營銷策略1.5技術(shù)與管理支持1.6公司及管理1.7財務(wù)預(yù)測1.8融資需求及投資回報項目介紹2.1項目來源2.2項目選址2.3項目特點2.4項目技術(shù)難點及解決方案2.5項目目標(biāo)及進度安排市場分析3.1市場現(xiàn)狀綜述3.2市場化分3.3目標(biāo)市場選擇3.4市場定位分析營銷計劃4.1產(chǎn)品組合4.2計劃與控制4.3價格決策4.4 營銷渠道4.5 溝通與促銷4.6 廣告宣傳4.7 銷售隊伍與管理財務(wù)預(yù)測5.1項目成本費用分析5.2銷售收入預(yù)測5.3資金運用分析5.4現(xiàn)金流量分析5.5損益分析5.6敏感性分析5.7建設(shè)實施現(xiàn)金流量控制融資要求及說明6.1項目投資需求6.2投資組合建議6.3項目融資目標(biāo)6.4融資后的相關(guān)財務(wù)分析風(fēng)險因素7.1經(jīng)營歷史的限制7.2市場競爭風(fēng)險7.3住宅消費貸款政策風(fēng)險7.4資金計劃的實現(xiàn)風(fēng)險7.5市場認知××項目融資商業(yè)計劃書摘要1.1公司簡介1.2 項目概況1.7財務(wù)預(yù)測本項目總投資？人民幣，預(yù)測銷售總收入？人民幣，稅后財務(wù)內(nèi)部收益率達 292.9%，投資回收期1.3年，凈現(xiàn)值（Ic=15%）為24，450萬元人民幣，累計利潤為 36，693萬元，參悟前景非常看好。圖表：建議經(jīng)營期的財務(wù)預(yù)測圖（歷年財務(wù)狀況示意：銷售收入、總成本費用、稅后利潤）1.8融資需求及投資回報項目采用整體規(guī)劃，一次性征用建設(shè)用地，分期建設(shè)，以銷售收入滾動投入后續(xù)建設(shè)工程，分期收回利潤的方法實施。1、融資需求計劃融資5850萬元人民幣，采取銀行貸款的方式，年利息為 5.31%。計劃貸款期1年。其他資金由公司投入，計劃投資 3.5年。2、全部投資的投資回報稅后財務(wù)內(nèi)部收益率：292.9%投資回收期：1.3年全部投資的投資利潤率： 313%3、融資后股本的投資回報稅后財務(wù)內(nèi)部收益率：1290.7%股本投資回收期：1.1年股本的投資利潤率：623%項目介紹2.1項目來源財務(wù)預(yù)測5.1項目成本費用分析本項目估算總投資 91533萬元，如表1和表2所示。表1成本費用構(gòu)成表序號項目投資（萬元）占總投資比例%1土地費66927.32前期費用43144.73小市政36524.04建安工程費6572571.85管理費用39444.36預(yù)備費53585.77銷售費用19482.1總計91553表2年度成本費用表序號項目投資年度投資（萬元）（萬元）12341建設(shè)投資9153372843662735772118505.2銷售收入預(yù)測總銷售收入154728萬元，收入構(gòu)成如表3：序項目建筑面積平米售價銷售收年度銷售收入（萬元）號（平方（元/平入第2年第3年第4年米）米）（萬元）1獨立別1.25800591744381479墅2高檔公7.2420025811213314480寓3中檔公14.5350043078359287150寓小高層1.5躍層11 合計 154728 74592 57081 230555.3 資金運用分析項目第一年需籌集 7284萬元建設(shè)資金，銷售平衡點之前共需要建設(shè)資金 12549萬元，以后各建設(shè)期可用銷售收入滾動投入，達到資金平衡，詳見表 4表4資金來源于運用表序項目年份合計（萬號第1年第2年34元）1資金來源72847459257081230551620121.1自籌資金72841.2銷售收入7459257081230551547282資金運用72844950044907163971180892.1建設(shè)投資2.2銷售稅金及附加2.3所得稅盈余資金（1-2）5.4 現(xiàn)金流量分析1、基礎(chǔ)數(shù)據(jù)基準(zhǔn)收益：Ic=15%營業(yè)稅：5%城市維護建設(shè)稅：7%教育費附加：3%所得稅按33%（按免征增值稅計）2、評價指標(biāo)及結(jié)論：稅后內(nèi)部收益率：FIRR=292.9%財務(wù)凈現(xiàn)值（Ic=15%）：24450萬元；投資回收期：1.3年稅前內(nèi)部收益率：FIRR=418.1%財務(wù)凈現(xiàn)值（Ic=15%）：36899萬元投資回收期1.2年。全部投資的投資利潤率=（36638÷11710）*100%=313%。根據(jù)評價指標(biāo)項目財務(wù)上可以接受，詳見表5所示的年度現(xiàn)金流量表。表5年度現(xiàn)金流量表序號項目年份合計第1年第2年第3年第4年1現(xiàn)金流入7459257081230551547281.1銷售收入2現(xiàn)金流出2.1建設(shè)投資2.2銷售稅金及附加2.3所得稅3凈現(xiàn)金流量（1-2）4累計凈現(xiàn)金流量5所得稅前凈現(xiàn)金流量（3+2.3）6所得稅前累計凈現(xiàn)金流量稅前稅后財務(wù)內(nèi)部收益率418.1%292.9%財務(wù)凈現(xiàn)值（Ic=15%）36899萬元24450萬元投資回收期1.22年1.29年5.5損益分析本項目累計稅后利潤達36638萬元，損益分析如表6所示表6損益表（萬元）序號項目年份合計第1年2341銷售收入2銷售稅金及附加總成本費用利潤總額所得稅稅后利潤建設(shè)經(jīng)營期的財務(wù)預(yù)測如圖：歷年財務(wù)狀況示意圖（柱圖）：銷售收入、總成本費用、稅后利潤5.6敏感性分析本項目內(nèi)部收益率對銷售價格和單位平方米造價很敏感，臨界點為-36.6%和+62.4%，對土地費用相對不敏感，臨界點為+792%，因此項目實施中必須充分掌握市場行情，當(dāng)市場價格暴動時采取妥當(dāng)措施處置，并嚴格控制建筑工程投資，使單位平方米造價不超過預(yù)定界限，詳見表7表7敏感性分析表內(nèi)容變化情況IRR（稅后）與正常比敏感性正常情況292.9%土地費用+5%290.4%-2.5%不敏感+10%287.9%-5.0%不敏感+792%8.2%臨界點單位平米造價+5%262.1%-30.8%敏感+10%233.6%-59.3%敏感+62.4%8.1%臨界點銷售價格-5%258.1%-34.8%敏感-10%222.9%-70.0%敏感-36.6%8.6%臨界點5.7建設(shè)實施現(xiàn)金流控制建設(shè)投資進度計劃、銷售進度計劃和建設(shè)實施現(xiàn)金流量控制詳見附表 1、2、3融資要求及說明6.1 項目投資需求、投資與滾動發(fā)展項目采用整體規(guī)劃，一次性征用建設(shè)用地，分期建設(shè)，以銷售收入滾動投入后續(xù)建設(shè)項目，分期收回利潤的方法實施、資金平衡根據(jù)項目建設(shè)方案和銷售方案， 項目于第2年第2季度可大致完成收支平衡。平衡前期共4個季度為資本投入期，其后收入逐漸大于支出為資本盈余期。、資本投入期費用（單位：萬元）土地征用費用584030%項目前期費 832.8開辦費（項目準(zhǔn)備金10%）52520%項目準(zhǔn)備金 1051.610%管理費 394.4銷售大廳（小區(qū)會所建設(shè)費60%）348.0市政工程費（大市政費30%）461.4預(yù)售準(zhǔn)備金（銷售費20%）389.6樣板樓建設(shè)費1721.0合計：11573.86.2 投資組合建議土地方（萬元人民幣）：5850占50%建設(shè)經(jīng)營方（萬元人民幣）：5850占50%稅后財務(wù)內(nèi)部收益率：292.9%投資回收期（年）：1.3全部投資的投資利潤率：313%6.3 項目融資目標(biāo)計劃融資5850萬元人民幣，占項目股權(quán)50%，計劃投資期1年，融資方式為銀行貸款，貸款年利率為5.31%。即第二年底還清本息共計;6161萬元。6.4 融資后的相關(guān)財務(wù)分析項目第一年需籌資7284萬元建設(shè)資金，其中5850萬元為銀行貸款；1434萬元為自籌資金，銷售平衡點之前共需要建設(shè)資金12549萬元，以后各建設(shè)期可用銷售收入滾動投入，達到資金平衡，詳見表8表8資金來源與運用表序號項目年份合計（萬第1年234元）1資金來源1.1自籌資金1.2銀行貸款1.3銷售收入2資金運用2.1建設(shè)投資2.2銷售稅金及附加2.3本息支出2.4所得稅3盈余資金（1-2）現(xiàn)金流量分析1、基礎(chǔ)數(shù)據(jù)基準(zhǔn)收益率：Ic=15%營業(yè)稅：5%城市維護建設(shè)稅：7%教育費附加：3%所得稅按33%（按免征增值稅計）2、評價指標(biāo)及結(jié)論：稅后內(nèi)部收益率：FIRR=1290.7%財務(wù)凈現(xiàn)值（Ic=15%）24，956萬元，投資回收期：1.08年稅前內(nèi)部收益率：FIRR=1897%財務(wù)凈現(xiàn)值（Ic=8%）:37328萬元投資回收期1.05年自籌資金（股本）的投資利潤率=（36431÷5850）*100%=623%根據(jù)評價指標(biāo)項目財務(wù)上可以接受，詳見表9所示的年度現(xiàn)金流量表。表9年度現(xiàn)金流量表(萬元)序號項目年份合計第1年2341現(xiàn)金流入1.1銀行貸款1.2銷售收入2現(xiàn)金流出2.1建設(shè)投資2.2銷售稅金及附加2.3本息支出2.4所得稅3凈現(xiàn)金流量（1-2）4累計凈現(xiàn)金流量5所得稅前凈現(xiàn)金流量（3+2.4）6所得稅前累計凈現(xiàn)金流量稅前 稅后財務(wù)內(nèi)部收益率1897%1290.7%財務(wù)凈現(xiàn)值（Ic=15%）37328萬元24956萬元投資回收期1.05年1.08年3損益分析本項目累計稅后利潤達到 36431萬元，損益分析如表 10表10損益表序號項目年份合計第1年2341銷售收入2銷售稅金及附加3總成本費7284用4利息費用3115 利潤總額6 所得稅7 稅后利潤 17599 12174 6658 36431建設(shè)經(jīng)營期的財務(wù)預(yù)測如圖（柱圖： 1-4年銷售收入、總成本費用、稅后利潤）風(fēng)險因素7.1 經(jīng)營歷史的限制本公司成立于2001年，雖然項目發(fā)起人有著豐富的房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)驗和科學(xué)管理經(jīng)驗，但是7.2 市場競爭風(fēng)險7.3 住宅消費貸款政策風(fēng)險7.4 資金計劃的實現(xiàn)風(fēng)險7.5 市場認知風(fēng)險高強:你好!附件是融資商業(yè)計劃書的框架和主要部分投資方會非常注重項目財務(wù)預(yù)期收益的分析 ,并且會追求每個數(shù)據(jù)的可靠來歷 .所以準(zhǔn)備資料時,請客觀的進行分析和計算,每個數(shù)據(jù)都要能自圓其