基金產(chǎn)品營(yíng)銷話術(shù)

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基金、產(chǎn)品營(yíng)銷話術(shù)

深圳蓮塘聚福路證券營(yíng)業(yè)部

集聚財(cái)智共享成長(zhǎng)

開場(chǎng)白：客戶經(jīng)理：您好，我是長(zhǎng)江證券客戶經(jīng)理***,目前有一只(款)比較好的基金(理財(cái)產(chǎn)品),比較適合目前的市場(chǎng)行情(比較適合您),建議您在您的資產(chǎn)中做部分派置。

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客戶：我對(duì)基金的了解不多，終究什么是基金??？

客戶經(jīng)理：通俗的說，投資基金就是讓那些具備資金優(yōu)勢(shì)、時(shí)間優(yōu)勢(shì)、信息優(yōu)勢(shì)、專業(yè)優(yōu)勢(shì)的投資專家?guī)臀覀冞M(jìn)行組合投資，幫助我們理財(cái)。

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客戶：基金與股票相比漲幅很慢，大盤下跌時(shí)又會(huì)跟著下跌，以前買的基金都還套在里面?？蛻艚?jīng)理：對(duì)比大盤跌幅，基金的跌幅確定比大盤小，特別是一些債券型的基金在大盤大幅下挫的時(shí)候，跌幅

還是很有限的?，F(xiàn)在行情還沒有上來可能有些基金暫時(shí)還套著，但是一旦行情啟動(dòng)基金的增速都要比個(gè)人來的快，個(gè)人很簡(jiǎn)單就踏空了，而基金由于其操作資產(chǎn)配置

凈值上升都很快的。

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客戶：基金收益沒有保證，我寧愿買新股，破發(fā)的幾率小。

客戶經(jīng)理：新股抽簽是沒有好的投資品種的一種選擇，并不是最好的方式，第一新股中簽率低，很難中到；第二新股破發(fā)現(xiàn)象越來越多，也不是只賺不賠的了；第三

最近新股漲幅都不高，歷史統(tǒng)計(jì)新股申購(gòu)一年的收益率也只有百分之四左右，還要經(jīng)常關(guān)注申購(gòu)和上市的信息。假使您追求穩(wěn)定，可以選擇一些債券類保本類的基金，放在那里也不用每天很緊張得進(jìn)行操作，只要關(guān)心下凈值，覺得收益不錯(cuò)了可以贖回，到行情好的時(shí)候換股票型基金。

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客戶：我只做股票，不買基金，做股票自己能控制，買基金是不習(xí)慣把錢給別人去虧?？蛻艚?jīng)理：這種投資方式較為激進(jìn)，我們應(yīng)當(dāng)學(xué)會(huì)的投資理念是合理的資產(chǎn)配置，進(jìn)行一定的投資組合?？梢?/p>

一部分資金自己操作，直接投資股票，另外一部分買各種類型的基金，把資產(chǎn)交給專業(yè)的人士來做。所有的雞蛋不能放在一個(gè)籃子里，這樣才能真正降低風(fēng)險(xiǎn)，假使有所疑慮，可以嘗試做一部分派置，經(jīng)過一段時(shí)間對(duì)比收益，相信您會(huì)認(rèn)同和習(xí)慣這種投資方式的。

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客戶：沒有在你們證券公司買基金的習(xí)慣，都是在銀行買的?？蛻艚?jīng)理：在我們營(yíng)業(yè)部開了資金賬號(hào)，證券賬戶和基金賬戶都可以掛在一個(gè)賬戶里，金融資產(chǎn)都在一個(gè)賬戶

里，查詢便利明了明白?；鸬纳曩?gòu)贖回在網(wǎng)上就可以操作，十分便捷，不需要跑銀行了。銀行和證券公司都是基金的代銷渠道，同一款基金

完全一致，而且我們的

員工更專業(yè)，更貼近證券市場(chǎng)基金更了解，能為您提供更高效的服務(wù)。在證券公司買賣基金才是最好的。

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客戶：大盤不好，懶得看股票，連大盤都不想看了，一直都沒賺過錢，最終算了下，還不如放銀行做個(gè)銀行定

期來的劃算?？蛻艚?jīng)理：現(xiàn)在做二級(jí)市場(chǎng)的股票大家都感覺風(fēng)險(xiǎn)大，選股難，雖然有在這種下跌行情里也漲的股票，但是自

己很難抓到。但是不做投資讓資金就這么閑著嗎，也不行，現(xiàn)在國(guó)家都在擔(dān)憂通脹，我們確定要讓自己資金增值速度超過通脹水平，現(xiàn)在已經(jīng)進(jìn)入負(fù)利率時(shí)代了，放

在銀行里儲(chǔ)蓄等于就是在虧錢。行情不好的時(shí)候配置一些保本類債券類基金，行情好的時(shí)候配置股票型基金，要積極理財(cái)，不看大盤不理財(cái)是消極態(tài)度，不能眼睜睜的看著資產(chǎn)貶值啊。

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客戶：你們基金能保本嗎，我只買能夠保證收益的基金，或是銀行定投，你們能在協(xié)議上注明保證收益嗎?客戶經(jīng)理：看來您對(duì)資金的安全性要求較高，那么您可以配置類保本的債券型基金，由于證券法規(guī)定，證券投

資產(chǎn)品不得在宣傳資料上說明保本、保收益字樣，無法在協(xié)議上注明，但根據(jù)基金的投資種類分析，債券型基金取得正的收益是沒有問題的,另外我們公司目前也可

以做基金定投。

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客戶：以前買過銀行的基金產(chǎn)品，產(chǎn)生虧損了，再也不想買了?？蛻艚?jīng)理：銀行的工作人員只是基金的銷售人員，他們不貼近證券市場(chǎng)，確定沒有我們專業(yè)，我們這里是一對(duì)

一的專業(yè)化服務(wù)，會(huì)推薦適合客戶的產(chǎn)品，確定跟銀行的推薦有所不同，并會(huì)在適合的時(shí)間提醒你贖回獲利了結(jié)。

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客戶：第一次，買的產(chǎn)品套在里面，還是虧損狀態(tài)，不想再買了?？蛻艚?jīng)理：最近大盤不是很好，您買的產(chǎn)品與大盤對(duì)比，應(yīng)當(dāng)還是強(qiáng)于大盤的，你原來投資的那類基金或產(chǎn)品

不太適合前期行情，這次可以配置另外一種類型的產(chǎn)品給他。

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客戶：你們的基金和產(chǎn)品一般都要三個(gè)月之后才能賣，

我怕到時(shí)候有資金需求，還是不買了?？蛻艚?jīng)理：假使您有不時(shí)的資金需求，可以少配置一些

新的產(chǎn)品或基金，另外我們也有已經(jīng)在開放期的基金，每天都可以申購(gòu)贖回，跟股票一樣，贖回后資金3~4天就到賬了，也是很快捷便利的。

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客戶：我做股票還可以，就喜歡做股票(事實(shí)上，他們虧錢了，也這樣說，就是不愿意買基金)客戶經(jīng)理：那您之前做的還不錯(cuò)，可今后的行情并不好做，一不防備就可能被套，建議將盈利部

分做一些比