2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范高分易錯題庫附答案

2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范高分易錯題庫附答案

單選題（共55題）1、下列說法中錯誤的是（）。A.保險公司可申請從事基金代理銷售B.基金銷售支付機(jī)構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會的規(guī)定進(jìn)行備案C.基金評價機(jī)構(gòu)是指從事基金會計核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動的機(jī)構(gòu)D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)【答案】C2、（）又叫創(chuàng)業(yè)基金。A.證券投資基金B(yǎng).風(fēng)險投資基金C.私募股權(quán)基金D.另類投資基金【答案】B3、當(dāng)發(fā)生對基金份額持有****益或者基金價格產(chǎn)生重大影響的事件時，基金管理人應(yīng)在()日內(nèi)編制并披露臨時報告書，并分別報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。A.1B.2C.3D.5【答案】B4、（2017年真題）關(guān)于分級基金的特點(diǎn)，下列表述錯誤的是（）。A.一只分級基金同時具有風(fēng)險收益特征不同的份額類別B.不同類別子份額的基金資產(chǎn)分別進(jìn)行投資運(yùn)作C.分級基金具有內(nèi)含衍生工具與杠桿的特性D.分級基金的子份額通?？梢栽诮灰姿鲜薪灰住敬鸢浮緽5、（2017年真題）下列選項中，不屬于基金管理人內(nèi)部控制目標(biāo)的是（）。A.確?；鸷突鸸芾砣说呢攧?wù)和其他信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時B.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效率，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整C.為基金持有人創(chuàng)造長期超過行業(yè)平均水平的收益D.保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則【答案】C6、巨額贖回風(fēng)險是（）所特有的一種風(fēng)險。A.封閉式基金B(yǎng).開放式基金C.分級基金D.LOF基金【答案】B7、基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在6個月內(nèi)選任新基金托管人，新基金托管人產(chǎn)生前，由（）指定臨時基金托管人。A.中國基金業(yè)協(xié)會B.中國證監(jiān)會C.中國銀監(jiān)會D.基金管理人【答案】B8、開放式基金的開放期，基金管理人應(yīng)披露基金每個開放日的（）A.基金份額凈值和基金累計份額凈值B.基金資產(chǎn)凈值和基金累計份額凈值C.基金資產(chǎn)總值和基金資產(chǎn)凈值D.基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值【答案】A9、（2017年真題）下列關(guān)于基金銷售人員的禁止性規(guī)范的說法中，錯誤的是（）。A.基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務(wù)時，銷售機(jī)構(gòu)不得代扣或收取任何費(fèi)用B.基金銷售人員需要依法為投資者保守秘密，不得泄露投資者買賣及持有基金份額的信息C.基金銷售人員可向投資人客觀陳述推介基金的歷史業(yè)績，但需表明歷史業(yè)績不預(yù)示基金的未來表現(xiàn)D.基金銷售人員不得擅自更改投資者的交易指令【答案】A10、根據(jù)法律形式可以將基金分為（）。A.封閉式基金和開放式基金B(yǎng).增長型基金、收入型基金和平衡型基金C.主動型基金和被動型指數(shù)基金D.契約型基金和公司型基金【答案】D11、以下哪項文件沒有對公募基金管理人的法定職責(zé)進(jìn)行具體規(guī)定？（）A.《證券投資基金銷售管理辦法》B.《證券投資基金信息披露管理辦法》C.《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》D.《基金管理公司投資管理人員管理指導(dǎo)意見》【答案】D12、對于進(jìn)行短期交易的基金投資者，可以按以下要求收取贖回費(fèi)()。A.持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額5%的贖回費(fèi)B.持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額2%的贖回費(fèi)C.持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.75%的贖回費(fèi)D.持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.5%的贖回費(fèi)【答案】C13、基金季度報告的主要內(nèi)容包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D14、（）是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的業(yè)務(wù)活動。A.基金銷售支付機(jī)構(gòu)B.基金份額登記機(jī)構(gòu)C.基金投資顧問機(jī)構(gòu)D.基金估值核算機(jī)構(gòu)【答案】C15、(2016年)董事會對公司的合規(guī)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任，履行的合規(guī)職責(zé)不包括（）。A.審議批準(zhǔn)合規(guī)管理的基本制度B.審議批準(zhǔn)公司季度合規(guī)報告C.決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項D.建立與合規(guī)負(fù)責(zé)人的直接溝通機(jī)制【答案】B16、下列說法正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B17、債券基金和債券的區(qū)別表述錯誤的是（）。A.收益不同B.投資風(fēng)險不同C.到期日不同D.投資渠道不同【答案】D18、以下關(guān)于基金客戶服務(wù)方式的說法錯誤的是（）。A.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用B.自動傳真、電子信箱與手機(jī)短信C.電話服務(wù)中心D.派專人服務(wù)【答案】D19、基金銷售機(jī)構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。A.全面性原則B.客觀性原則C.滯后性原則D.投資人利益優(yōu)先原則【答案】C20、()是金融市場上最重要的中介機(jī)構(gòu)。A.政府B.非金融機(jī)構(gòu)C.金融機(jī)構(gòu)D.證券公司【答案】C21、基金認(rèn)購與基金申購略有不同，其區(qū)別一般不包括（）。A.認(rèn)購費(fèi)一般低于申購費(fèi)B.認(rèn)購是按1元進(jìn)行認(rèn)購，而申購?fù)ǔＪ前次粗獌r確認(rèn)C.認(rèn)購份額要在基金合同生效時確認(rèn)，并且有封閉期D.申購份額通常在T+1日之內(nèi)確認(rèn)【答案】D22、關(guān)于基金銷售費(fèi)用的監(jiān)管，以下表述錯誤的是()。A.基金銷售機(jī)構(gòu)可按照基金合同和招募說明書的約定，向投資人收取認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用B.基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)可從認(rèn)購資金中扣除C.基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)時，應(yīng)在所有開辦增值服務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)公示增值服務(wù)內(nèi)容D.基金銷售機(jī)構(gòu)可依照基金銷售協(xié)議中約定，按照銷售基金保有量收取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)【答案】B23、基金公司、部門及員工不得參與的市場行為不包括（）。A.通過單獨(dú)或合謀包括集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券市場價格B.為客戶提供風(fēng)險評估及投資建議C.以自己為交易對象，進(jìn)行不轉(zhuǎn)移所有權(quán)的自買自賣，影響證券交易價格或者證券成交量D.為獲取利益或減少損失，利用資金、信息等優(yōu)勢或濫用職權(quán)操縱市場，影響證券市場價格，制造證券市場假象【答案】B24、金融類資產(chǎn)一般分為（）金融資產(chǎn)兩類。A.股權(quán)類和基金類B.股權(quán)類和債權(quán)類C.基金類和債權(quán)類D.證券類和股票類【答案】B25、基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢查包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A26、采用開放式基金的非交易過戶的情形不包括（）。A.繼承B.捐贈C.收購D.經(jīng)注冊登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他情況【答案】C27、下列選項中，（）不是基金產(chǎn)品風(fēng)險評價應(yīng)考慮的因素。A.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例B.權(quán)威人士發(fā)表的基金業(yè)績預(yù)測C.基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生D.基金的歷史規(guī)模和持倉比例【答案】B28、根據(jù)中國證監(jiān)會的規(guī)定，ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的（），其余部分應(yīng)投資于標(biāo)的指數(shù)成分股和備選成分股等。A.30％B.50％C.80％D.90％【答案】D29、以下關(guān)于職業(yè)道德的特征表述中，不屬于職業(yè)道德的特征的是（）A.規(guī)范性B.繼承性C.特殊性D.普遍性【答案】D30、開放式基金主要通過投資者向（）申購和贖回以實現(xiàn)流通。A.基金受托人B.基金管理人C.基金托管人D.證券交易市場【答案】B31、證券投資基金具有優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長的作用，這種作用是通過（）實現(xiàn)的。A.提供就業(yè)機(jī)會B.將儲蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金C.購買大量消費(fèi)品D.直接向工商企業(yè)提供信貸資金【答案】B32、(2016年)基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.15B.12C.9D.6【答案】A33、我國法律對基金信息披露的規(guī)范主要體現(xiàn)在2004年6月1日起實施的（）。A.《基金上市規(guī)則》B.《基金信息披露管理辦法》C.《基金信息披露編報規(guī)則》D.《證券投資基金法》【答案】D34、基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在()個月內(nèi)選任新基金托管人。A.1B.3C.6D.12【答案】C35、我國貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限不得超過（）。A.90天B.180天C.365天D.397天【答案】A36、關(guān)于私募基金的管理人登記和基金備案，下列說法正確的是（）。A.目的在于防止濫用基金或者基金管理人的名義進(jìn)行非法集資等違法活動B.私募基金管理人完成登記后，即成為合法的持牌金融機(jī)構(gòu)C.在法律層面有效保證了私募基金管理人的資金實力和專業(yè)能力D.有利于強(qiáng)化事中事后監(jiān)督，打擊以私募基金為名的各類非法集資活動【答案】A37、（）是基金營銷部門的一項關(guān)鍵性工作。只有仔細(xì)地分析投資者，針對不同的市場與客戶推出有針對性的基金產(chǎn)品，才能更有效地實現(xiàn)營銷目標(biāo)。A.確定目標(biāo)市場與投資者B.開發(fā)新客戶C.保住老客戶D.設(shè)計市場營銷組合【答案】A38、場內(nèi)貨幣基金可以分為申贖型、（）。A.交易型B.交易型和交易兼申贖型C.普通型D.創(chuàng)新型【答案】B39、（2016年真題）基金募集期限屆滿．封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到（）人以上。A.100B.150C.200D.300【答案】C40、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為（）。A.基金份額持有人人數(shù)達(dá)到100人以上B.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的60%以上C.基金份額總額超過核準(zhǔn)的最低募集份額總額D.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上【答案】D41、下列關(guān)于開放式基金申購和認(rèn)購的區(qū)別的說法不正確的是（）。A.認(rèn)購指在基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請購買基金份額的行為。申購指在基金合同生效后，投資者申請購買基金份額的行為B.一般情況下，認(rèn)購期購買基金的費(fèi)率要比申購期優(yōu)惠C.認(rèn)購期購買的基金份額一般要經(jīng)過封閉期才能贖回，申購的基金份額要在T+2就可以贖回D.認(rèn)購是按l元進(jìn)行認(rèn)購，而申購?fù)ǔＪ前次粗獌r確認(rèn)【答案】C42、場外認(rèn)購的LOF基金份額注冊登記在（）。A.中央國債登記結(jié)算公司的注冊登記系統(tǒng)B.基金管理人的注冊登記系統(tǒng)C.中國證券登記結(jié)算公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)D.基金托管人的注冊登記系統(tǒng)【答案】C43、（2016年真題）關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制活動，以下做法錯誤的是（）。A.不同基金的資產(chǎn)分別核算B.重要業(yè)務(wù)部門和崗位物理隔離C.基金會計擔(dān)任公司會計D.基金資產(chǎn)和公司資產(chǎn)獨(dú)立運(yùn)作【答案】C44、(2016年)根據(jù)中國證監(jiān)會頒布的，并于2014年8月8日正式生效的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，公募證券投資基金的類別不包括（）。A.股票基金B(yǎng).貨幣市場基金C.混合基金D.封閉式基金【答案】D45、關(guān)于“基金產(chǎn)品風(fēng)險與基金投資人風(fēng)險承受能力匹配”的表述，以下錯誤的是（）。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險超越基金投資人風(fēng)險承受能力的情況定義為風(fēng)險不匹配B.禁止基金銷售機(jī)構(gòu)違背基金投資人意愿向基金投資人銷售風(fēng)險不匹配的基金產(chǎn)品C.在銷售過程中基金產(chǎn)品風(fēng)險和基金投資人風(fēng)險承受能力需進(jìn)行匹配檢驗D.投資人不能認(rèn)購或申購風(fēng)險超越自己風(fēng)險承受能力的基金產(chǎn)品【答案】D46、以下不屬于基金管理人信息披露范圍的是（）。A.涉及基金凈值復(fù)核的信息披露B.涉及基金募集的信息披露C.涉及基金上市交易的信息披露D.涉及基金投資運(yùn)作的信息披露【答案】A47、(2017年)基金招募說明書的編制義務(wù)人是（）。A.中國證監(jiān)會B.基金管理人C.基金代銷機(jī)構(gòu)D.基金托管人【答案】B48、基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的（）和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)（）并且長期保存。A.即時保存；本地備份B.定期保存；異地備份C.即時保存；異地備份D.定期保存；本地備份【答案】C49、關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的要求,以下表述不正確的是（）。A.應(yīng)先審核投資指令的合法、合規(guī)和完整性B.基金管理人應(yīng)建立完善的交易記錄制度,至少每日核對投資組合列表并存檔保管C.基金管理人應(yīng)執(zhí)行公平交易原則,確保不同投資者的利益能夠得到公平對待D.基金經(jīng)理在緊急情況下，可直接向交易員下達(dá)投資指令直接進(jìn)行交【答案】D50、以下選項中，不能通過加強(qiáng)基金管理人內(nèi)部控制來解決的是()。A.基金經(jīng)理惡意砸盤B.基金管理人挪用基金財產(chǎn)C.基金業(yè)績排名靠后D.基金產(chǎn)品間利益輸送【答案】C51、基金代銷機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級管理人員檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個工作日內(nèi)報工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。A.3B.5C.10D.15【答案】B52、開放式基金合同生效后，更新的招募說明書應(yīng)當(dāng)在每6個月