企業(yè)網上銀行代發(fā)工資操作流程-2023修改整理

千里之行，始于足下讓知識帶有溫度。第第2頁/共2頁精品文檔推薦企業(yè)網上銀行代發(fā)工資操作流程企業(yè)網上銀行代發(fā)工資操作流程

一、簡易操作流程:

1.柜面操作(5017交易開通網上代發(fā)工資功能)

2.管理員設置各操作員權限(功能權限、賬戶權限、業(yè)務屬性)

3.操作員生成網銀代發(fā)工資文件

4.操作員分離舉行錄入、復核和發(fā)送，完成工資發(fā)放

5.操作員對失敗清單查找緣由并再次舉行代發(fā)，直至所有勝利。

6.屏幕迅速簡易抓圖說明

7.交易回單打印說明

二、具體操作流程

(一)柜員柜面操作

1、9073建立94賬戶(此交易各柜員應當都很嫻熟，此在我就不多說了)

2、5017開通代付業(yè)務:業(yè)務類別統一為“99自定義”，自定義業(yè)務類別說明任意錄入，可以為“工資獎金”等文字說明

單筆轉賬限額最高為500萬元。錄入代付賬號和對應的94賬號。

建議此交易中不區(qū)別基本戶和普通賬戶，均采納“99自定義方式”，有利于統一，便于記憶，也便利企業(yè)網銀客戶的操作。

若要區(qū)別基本賬戶和普通賬戶，則，基本戶的5017業(yè)務類別可選“01工資”，其他賬戶網銀則選“99自定義”。

建議全部的單位賬戶開通代發(fā)工資時業(yè)務類別統一采納“99自定義”，這樣后續(xù)網銀中對應的功能和業(yè)務屬性為“批量支付”。當基

本賬戶采納“01工資”業(yè)務類別時，后續(xù)網銀中對應的功能為“代發(fā)工資”、業(yè)務屬性對應“上傳工資文件”

(二)企業(yè)網銀管理員設置各操作員權限

1、設置操作員功能權限

在系統配置中點擊“操作員功能權限管理”，然后選中其中一個操作員舉行設置

對每一個操作員需要給予的基本權限有“賬戶權限”、“付款業(yè)務”、“客戶服務”、“復核發(fā)送”，每一項功能權限下面又有無數小的子功能權限，請點擊其前面的“+”可綻開其中的子功能菜單，可按照實際狀況舉行勾選“?”?！耙弧贝砥湎聸]有子功能菜單。

對于不用的功能，則將其前的勾選“?”去掉。

當網點建立的代付業(yè)務類別為“99自定義”時，企業(yè)操作員功

能權限設置為“批量支付”。

當網點建立的代付業(yè)務類別為“01工資”時，企業(yè)操作員的功能權限設置為“代發(fā)工資”。

“批量支付”和“代發(fā)工資”的權限應按照柜員“5017開通代付業(yè)務”設定的業(yè)務類別舉行挑選，只選其中對應的功能即可，不用兩者都選。

點擊“+”可綻開其

下子功能菜單

2、設置操作員賬戶權限

在系統配置中點擊“操作員賬戶權限管理”，然后選中其中一個操作員舉行設置

挑選好需要操作的賬戶，對其中的“賬務查詢”、“網銀業(yè)務查詢”、“轉賬”、“發(fā)送”所有舉行勾選“?”，在單筆轉賬限額中輸入該單位日常付款的最大限額，在“復核級別”中輸入1。對于大于2個的操作員的企業(yè)復核級別可以為其他的數字，僅有2名操作員的企業(yè)復核級別只能為1。設置完成后點擊確定?！皬秃思墑e“中的數字代表該操作員的復核級別。

凡是惟獨2名操作員的企業(yè)網銀，兩個操作員的賬戶權限普通來說應全都。

3、業(yè)務屬性維護

(1)單筆轉賬:可以對全國各行的單位支票戶及個人借記卡(或準貸記卡)舉行單筆付款。

(2)批量支付:可以對全國農行的個人借記卡(或準貸記卡或

省內個人結算存折)舉行批量付款(主要是企業(yè)的工資和獎金的批量發(fā)放)，凡是用5017開通代付業(yè)務時挑選“業(yè)務類別”不是“01工資”的均需設置本項。挑選本項的，則不用挑選下面的第(3)項(上傳工資文件)。

(3)上傳工資文件:可以對全國農行的個人借記卡(或準貸記卡或省內個人結算存折)舉行批量付款(主要是企業(yè)的工資和獎金的批量發(fā)放)，凡是用5017開通代付業(yè)務時挑選“業(yè)務類別”是“01工資”的均需設置本項。挑選本項的，則不用挑選上面的第(2)項(批量支付)。

(4)凡是惟獨2名操作員的企業(yè)在設置業(yè)務屬性時其截止金額應與“賬戶權限管理”中的“單筆轉賬限額全都。級別1中應為數字“1”，此時的數字1代表該筆業(yè)務需要由1名級別為“1”的復核員舉行復核

(5)設置好“單筆轉賬”則沒須要再設置“單筆支付”的功能和業(yè)務屬性，“單筆轉賬”中的收款方客戶類型為“對公”，“單筆支付”中的收款方客戶類型

為“對私”，客戶類型可以按照功能設置自由定義，不影響付款，建議只開通“單筆轉賬”，將其全部收款方客戶類型均定義為“對公”即可。

(6)業(yè)務屬性維護中“批量支付”和“上傳工資文件”按照“5017開通代付功能”中的業(yè)務類別舉行維護其中即可，即業(yè)務類別為“01工資”的需要維護“上傳工資文件”，其他的需要維護“批量支付”

單筆轉賬業(yè)務屬性維護

批量支付業(yè)務屬性維護

上傳工資文件

業(yè)務屬性維護

(三)生成網上代發(fā)工資所需的文件

1、若企業(yè)網銀利用“上傳工資文件”交易舉行代發(fā)工資，則需先設定“上傳工資文格式定義”:新建一個項目名稱，采納“非定長格式定義”，分隔符為英文半角狀態(tài)下的逗號(,)，然后輸入各欄目的挨次:工號1、賬號

2、姓名

3、金額

4、備注5，此項定義僅需做一次即可。如下圖:

若企業(yè)網銀利用“批量支付”交易舉行代發(fā)工資，則無需設定格式，直接舉行下面EXCEL工資文件轉換即可。

2、若客戶采納EXCEL制作的工資表，則可以用“代發(fā)工資轉換程序”轉換成我行網上銀行需要的代發(fā)工資文件格式，此程序可以免費提供應企業(yè)使用，此轉換程序建議解壓縮到D盤根名目，系統會自動創(chuàng)建一個dfgz名目，運行其中的行徽文件(zhuangz.exe)

即可，內附簡易協助。轉換時注重先打開其工資文件中列信息，舉行代發(fā)工資時僅需要姓名、實發(fā)工資、銀行賬號三列，讀取數據時，要與實際的工資文件中各列舉行對應，設定完成后，先清空原有數據，系統會自動讀入工資文件的每個人員工資明細，注重系統在讀取時會將躲藏的行、列以及工作表中內容均舉行讀取:

(1)例如:企業(yè)提供的工資表EXCEL文件各列信息如下:

其中:姓名為A列，身份證號為B列(平常躲藏)，銀行賬號為C列(平常躲藏)，各項應發(fā)扣發(fā)明細在D——X列，實發(fā)工資為Y列。

(2)代發(fā)工資轉換程序讀取數據時的設置如下

(3)設置完成，先清空原有數據

(4)挑選需要轉換的工資文件

(5)系統會自動讀取工資文件中的全部行、列、工作表

(6)讀入完成后可以打開數據舉行掃瞄，也可舉行數據檢查，查看

是否有無關數據讀入

(7)對于讀入的數據檢查無誤，生成代發(fā)文件，生成文件前程序會自動清除上一次生成的代發(fā)文件，保證生成的文件最新。

(8)此時一定要再次將生成的文件和實際的工資數據舉行核對，通過企業(yè)網銀上傳的文件為wy1.txt，當人數大于999人時，系統會自動舉行分隔，文件名依次為:wy2.txt、wy3.txt……。

(四)、網上銀行舉行工資的發(fā)放

1、錄入:操作員一登錄企業(yè)網銀，點擊“財務支付”中的“批量支付”，然后點擊“新建”?；颉按l(fā)工資”的“上傳工資文件”，挑選代發(fā)工資的選項

這是基本賬戶通過“上

傳工資文件”方式舉行

工資發(fā)入的錄入界面

掃瞄上傳的文件為“代

發(fā)工資轉換程序”轉換

好的wy1.txt文件

挑選好需要上傳的代發(fā)工資文件，輸入金額、筆數(人數)、用

途、備注，然后確定，完成錄入過程

這是通過“批量支付”方

式舉行工資發(fā)入的錄入界

面

掃瞄上傳的文件為“代

發(fā)工資轉換程序”轉換

好的wy1.txt文件

在點擊“確定”后，系統會自動舉行舉行賬號合法性校驗，若有

差錯，則會提醒第幾行有差錯，則要舉行修改正確重新舉行錄入方可

2、復核

插入復核員K寶登錄企業(yè)網銀，點擊“復核發(fā)送”，點擊“付款業(yè)務復核”，在“待復核批量支付及代發(fā)工資列表”中找到需復核的記錄，點擊“具體”，打開詳細的工資發(fā)放明細，通過查看，無誤后點擊“確定”復核通過。

復核通過

請保持此選項

3、交易發(fā)送，再點擊“發(fā)送”，將復核通過的工資舉行發(fā)放

(五)查詢工資發(fā)放結果

發(fā)送完成后，稍等幾分鐘后，在“賬戶管理”的“網上交易查詢”中，

對該“批量”業(yè)務舉行查詢

再點擊其中的“勝利筆數”或“失敗筆數”對應的數字，則會打開詳細的清單

點擊“失敗筆數”對應的數字“1”后打開失敗清單，查找失敗緣由，按照系統提供的失敗緣由，訂正該部分數據，對失敗的人員舉行重新處理，直至勝利。

(六)屏幕迅速簡易抓圖說明

在需要抓圖的界面下，按功能鍵F12右邊的PrintScreen(有點的電腦鍵名可能為PrtSC)功能鍵(電腦會無任何反應)，然后再新建一個WORD文檔，直接粘貼即可將當前界面抓過來，保存好可以通過郵件舉行傳遞。

(七)回單打印:客戶工資發(fā)放后通過0054交易可以打印出匯總的付款回單，詳細明細可以通過企業(yè)操作員通過上面的方式查詢并打印出來做為附件，若要銀行蓋章，需通過區(qū)縣行的電子銀行管理人員打印出來后網點方能蓋章。

三、電子工資單介紹(因每個企業(yè)發(fā)放的項目不同，需要詳細的設置，在此僅做介紹)

企業(yè)可以通過企業(yè)網上銀行批量發(fā)放員工電子工資單，員工可自行上網查詢個人工資單，省去打印傳統的紙質工資條(各項應發(fā)、扣發(fā)明細)的棘手。在保證工資信息私密性的同時，節(jié)約了大量人力和紙張，從而降低企業(yè)的經營成本。

特點優(yōu)勢:

(1)省時省力。企業(yè)只需輕點鼠標，即可實現7×24小時批量

發(fā)放員工電子工資單，無需打印和傳遞;企業(yè)員工注冊了個人網銀的，可使用K寶或動態(tài)口令卡登錄個人網銀實時查詢工資明細;沒有注冊個人網銀的，可憑銀行卡卡號及密碼以公共客戶身份登錄個人網銀查詢，輕松便捷;

(2)平安牢靠。相對紙質工資單，電子工資單沒有人工傳遞環(huán)節(jié)，充分保證工資單信息不被泄露，平安牢靠;