橫琴新區(qū)金融產(chǎn)業(yè)化與金融創(chuàng)新先行區(qū)建設(shè)實(shí)施方案

橫琴新區(qū)金融產(chǎn)業(yè)化與金融創(chuàng)新先行區(qū)建設(shè)實(shí)施方案（討論稿，第五版）（2008-2020在粵港澳金融合作及廣東融入全球金融市場(chǎng)的先行先試地出如下實(shí)施方案。定位、目標(biāo)任務(wù)和指導(dǎo)原則（一）戰(zhàn)略定位第一，從全國(guó)未來(lái)金融創(chuàng)新服務(wù)地帶先行區(qū)戰(zhàn)略布局澳金融共同市場(chǎng)試驗(yàn)區(qū)。從中國(guó)改革開(kāi)放三十年發(fā)展模式區(qū)金融創(chuàng)新先行區(qū)有利于國(guó)家平衡三大經(jīng)濟(jì)圈的金融創(chuàng)新化特征將更加顯著。合力共建。有限的可開(kāi)發(fā)土地資源決定了珠海橫琴新區(qū)應(yīng)堅(jiān)持走金融產(chǎn)業(yè)化和區(qū)域金融前臺(tái)道路。第三，從珠江三角洲產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級(jí)換代的歷史趨勢(shì)著框架下打造準(zhǔn)離岸金融市場(chǎng)。在人民幣國(guó)際化和資本市場(chǎng)日益互通的形勢(shì)下，珠江三角洲與港澳之間的投融資結(jié)構(gòu)正在發(fā)生顯著變化，由以往的港澳臺(tái)對(duì)珠江三角洲的直接投資占主體演變?yōu)閮?nèi)地居民和企業(yè)在香港和東南亞進(jìn)行資本市場(chǎng)、非上市股權(quán)投資，人民幣、港幣和美元交易額度和頻度大幅度上升，金融全球化趨勢(shì)在珠江三角洲體現(xiàn)得更為微觀而具體，珠江三角洲亦必須在金融市場(chǎng)設(shè)計(jì)和金融創(chuàng)新引導(dǎo)上構(gòu)建面向產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)深度調(diào)整的金融市場(chǎng)體系和金融機(jī)構(gòu)體系。在廣東省全面推進(jìn)廣州、深圳兩大區(qū)域金融中心建設(shè)和廣東省金融高新技術(shù)服務(wù)區(qū)建設(shè)的同時(shí)，橫琴新區(qū)建設(shè)是廣東省金融市場(chǎng)功能進(jìn)一步完善，金融服務(wù)體系進(jìn)一步擴(kuò)大對(duì)外開(kāi)放以及進(jìn)一步深化粵港澳金融合作、建設(shè)粵港澳金融共同市場(chǎng)的試驗(yàn)場(chǎng)。岸金融市場(chǎng)和粵港澳金融合作新高地。（二）目標(biāo)任務(wù)橫琴新區(qū)金融產(chǎn)業(yè)化和金融創(chuàng)新先行區(qū)建設(shè)的目標(biāo)任務(wù)設(shè)。——第一階段，力爭(zhēng)用3—6年時(shí)間初步完成橫琴金融商務(wù)區(qū)建設(shè)，到2015支持。市場(chǎng)建設(shè)，到2020商業(yè)銀行OTC交易市場(chǎng)，以“珠江三角洲—香港—澳門(mén)”東南亞地區(qū)實(shí)現(xiàn)資本輸出；著力推動(dòng)多幣種現(xiàn)貨和衍生產(chǎn)品交易，在人民幣、港幣、澳門(mén)幣交易基礎(chǔ)上，加入人民幣對(duì)東南亞和亞太地區(qū)的澳大利亞元、馬來(lái)西亞林吉特、泰銖等推動(dòng)多幣種貨幣市場(chǎng)基金和多市場(chǎng)股票投資基金中心試點(diǎn)，逐步推動(dòng)橫琴新區(qū)成為全球性多樣化資本市場(chǎng)工具的交易中心。（三）指導(dǎo)原則原則：機(jī)構(gòu)開(kāi)放。特別是在近期，要形成廣州、深圳、珠海攜手建構(gòu)，使其把橫琴新區(qū)作為向內(nèi)地拓展業(yè)務(wù)的區(qū)域總部。A港股和東南亞其他資本市場(chǎng)的投資組合?！a(chǎn)融結(jié)合原則。要立足珠江三角洲外向型經(jīng)濟(jì)發(fā)展理、擔(dān)保鑒證、無(wú)形資產(chǎn)評(píng)估等延伸性金融服務(wù)平臺(tái)?！膭?lì)金融創(chuàng)新與完善金融監(jiān)管相結(jié)合的原則。在鼓機(jī)構(gòu)探索建立與橫琴新區(qū)粵港澳更緊密金融合作與金融共同市場(chǎng)相適應(yīng)的金融監(jiān)管體系。——“大橫琴”和“大金融”相結(jié)合的原則。堅(jiān)持“大橫琴”原則，把橫琴新區(qū)金融產(chǎn)業(yè)化規(guī)劃建設(shè)與橫琴島外的施。這就需要市政府統(tǒng)籌橫琴與相關(guān)區(qū)域規(guī)劃建設(shè)。二、橫琴新區(qū)金融產(chǎn)業(yè)化和金融創(chuàng)新先行區(qū)的規(guī)劃布局橫琴新區(qū)金融產(chǎn)業(yè)化和金融創(chuàng)新先行區(qū)建設(shè)需要著重解決兩個(gè)根本問(wèn)題：一是如何用好用活橫琴新區(qū)現(xiàn)有區(qū)位資源，使其真正成為粵港澳金融合作的新平臺(tái)以及中國(guó)面向東南亞的直接投融資中心、貨幣交易中心；二是如何用好用活橫琴新區(qū)政策資源，使其真正成為中國(guó)的準(zhǔn)離岸金融創(chuàng)新先行區(qū)。就此，橫琴新區(qū)金融產(chǎn)業(yè)化和金融創(chuàng)新先行區(qū)建設(shè)應(yīng)著重在整個(gè)新區(qū)規(guī)劃和金融部門(mén)建設(shè)兩個(gè)層次上全面突出金融業(yè)作為橫琴主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)的職能。重新規(guī)劃?rùn)M琴新區(qū)產(chǎn)業(yè)發(fā)金融”的發(fā)展思路，將橫琴新區(qū)未來(lái)金融商務(wù)區(qū)規(guī)劃至十字門(mén)中央商務(wù)區(qū)內(nèi)，凸顯金融服務(wù)業(yè)的高端地位。第一，參照北京金融街和上海陸家嘴金融貿(mào)易區(qū)模式，（具體操作可以借鑒濱海新區(qū)的經(jīng)驗(yàn)。）為橫琴建設(shè)提供授信。第三，除酒店、購(gòu)物中心、會(huì)展中心、極少數(shù)高端住宅配套設(shè)施應(yīng)主要設(shè)置于金灣區(qū)連接橫琴島地帶及灣仔鎮(zhèn)連接橫琴新區(qū)的地帶。三、橫琴新區(qū)金融產(chǎn)業(yè)化與金融創(chuàng)新先行區(qū)建設(shè)的主要內(nèi)容2009624日，國(guó)務(wù)院常務(wù)會(huì)議原則性通過(guò)《橫琴制度創(chuàng)新，以制度創(chuàng)新帶動(dòng)橫琴開(kāi)發(fā)，主要?jiǎng)?chuàng)新包括：一是1.0926第一，建設(shè)人民幣與港幣、澳門(mén)幣的準(zhǔn)離岸交易市場(chǎng)?！?jiǎng)?chuàng)新資金管理方式，實(shí)行“視同境外”模式。在該幣（人民幣、港幣、澳門(mén)幣）務(wù)?！贑EPA先行先試制度安排下，橫琴可對(duì)港澳金融入橫琴設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，參與橫琴開(kāi)發(fā)。當(dāng)前，應(yīng)研究采取交易所市場(chǎng)模式還是銀行OTC（OTC）第二，建設(shè)開(kāi)放性多層次資本市場(chǎng)。國(guó)內(nèi) A 股市場(chǎng)展和各地產(chǎn)權(quán)交易的繁榮意味著中國(guó)多層次資本市場(chǎng)建設(shè)已經(jīng)步入快速發(fā)展期。橫琴新區(qū)應(yīng)該致力于發(fā)展跨境直投資本市場(chǎng)和股權(quán)轉(zhuǎn)讓?？梢岳脵M琴的準(zhǔn)離岸特點(diǎn)，研究家基金、私募基金和存托權(quán)證等境內(nèi)外資本交易形式（境內(nèi)或境外居民持有或交易境外或境內(nèi)上市或非上市權(quán)益股、H股和亞太區(qū)其他資本市場(chǎng)間資產(chǎn)組合的探索。者的交易平臺(tái)。第四，建設(shè)政府-金融機(jī)構(gòu)-研究機(jī)構(gòu)一體化的金融智力交流平臺(tái)。橫琴金融貿(mào)易區(qū)的地緣優(yōu)勢(shì)具有吸引境內(nèi)（是廣東?。?huì)時(shí)教創(chuàng)意平臺(tái)”的定位。實(shí)施及政策建議（一）橫琴新區(qū)金融產(chǎn)業(yè)規(guī)劃與建設(shè)的組織領(lǐng)導(dǎo)橫琴新區(qū)金融產(chǎn)業(yè)化和金融創(chuàng)新先行區(qū)建設(shè)方案經(jīng)中央中央銀行和各金融監(jiān)管部門(mén)負(fù)責(zé)人及主要金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人辦公室作為常設(shè)機(jī)構(gòu)，設(shè)在橫琴新區(qū)管委會(huì)。（二）向國(guó)家爭(zhēng)取建設(shè)橫琴金融創(chuàng)新先行區(qū)的支持政策348審批權(quán)限，基本集中在國(guó)務(wù)院及其有關(guān)部門(mén)，并且許可標(biāo)準(zhǔn)比較高，制約了與港澳金融合作的便利開(kāi)展，也不適應(yīng)未來(lái)粵港澳之間大規(guī)模跨境金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的監(jiān)管需要。因此，建議國(guó)家按照“主動(dòng)性、可控性和漸進(jìn)性”的原則，分階段下放金融審批事項(xiàng)和監(jiān)管權(quán)限，并適當(dāng)放開(kāi)部分金融及外匯管理政策。第一階段2009-2015年是：1中介機(jī)構(gòu)設(shè)立相關(guān)事項(xiàng)權(quán)限。（含外資）及其分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立相關(guān)事項(xiàng)、重大事項(xiàng)變更及高級(jí)管理人員任職資格審查認(rèn)定?！偛吭O(shè)在橫琴新區(qū)內(nèi)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及分行在理人員任職資格審查認(rèn)定。務(wù)?！I建設(shè)立合資專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售公司。——籌建設(shè)立合資證券咨詢(xún)公司。2、外匯市場(chǎng)方面，下放對(duì)港澳QFII(資者)和廣東投資港澳QDII（合格的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者）機(jī)構(gòu)投資者投資額度、投資范圍審批權(quán)限。QFII金融創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)?！ｋU(xiǎn)、外匯業(yè)務(wù)相關(guān)管理審批權(quán)限?！倾y行專(zhuān)業(yè)兌換公司辦理外幣兌換業(yè)務(wù)。——證券公司《證券業(yè)務(wù)外匯經(jīng)營(yíng)許可證》展期業(yè)務(wù)權(quán)限。第二階段（2016-2020 年）請(qǐng)求國(guó)家在第一階段下放審?fù)鈪R管理政策，重點(diǎn)是：1、統(tǒng)一金融市場(chǎng)監(jiān)管體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)橫琴新區(qū)內(nèi)金融市場(chǎng)運(yùn)行的統(tǒng)一綜合監(jiān)管。2、仿效歐盟做法，與港、澳試行“單一牌照”和“相互承認(rèn)”制度。在橫琴金融創(chuàng)新區(qū)內(nèi)，在港、澳注冊(cè)的法人銀行在經(jīng)內(nèi)地監(jiān)管當(dāng)局報(bào)備取得無(wú)異議回復(fù)后，均可在橫琴開(kāi)設(shè)營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)，無(wú)需再經(jīng)審批準(zhǔn)入，但日常經(jīng)營(yíng)仍需遵照當(dāng)?shù)氐男姓捅O(jiān)管法規(guī)。3、經(jīng)常項(xiàng)目下和資本項(xiàng)目下居民和企業(yè)使用外匯權(quán)限。4彌合三地法律差異。（三）部協(xié)調(diào)第一，加強(qiáng)與中央金融主管部門(mén)的溝通協(xié)調(diào)，爭(zhēng)取中央有關(guān)部門(mén)的政策支持。橫琴新區(qū)金融產(chǎn)業(yè)化建設(shè)涉及人民務(wù)部門(mén)等，相應(yīng)的金融改革創(chuàng)新方案需要各部門(mén)審批或備部門(mén)密切溝通，爭(zhēng)取政策許可和稅收優(yōu)惠支持。第二，與香港、澳門(mén)金融管理部門(mén)和金融機(jī)構(gòu)的協(xié)調(diào)。形成粵港澳三方建設(shè)橫琴金融創(chuàng)新先行區(qū)的合力。引進(jìn)大型金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行綜合化經(jīng)營(yíng)和本外幣經(jīng)營(yíng)試點(diǎn)，工作量大，難度較高，領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)在爭(zhēng)取稅收優(yōu)惠、給予土地使用優(yōu)惠的基礎(chǔ)上，著力邀請(qǐng)境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)在橫琴設(shè)置地區(qū)總部、交易總部和研究總部。（四）力度，大力改善金融生態(tài)環(huán)境。機(jī)遇，做好與《珠江三角洲地區(qū)改革發(fā)展規(guī)劃綱要0年臺(tái)。市政府要在積極推進(jìn)與港澳金融合作中進(jìn)一步完善和強(qiáng)化金融聚集效應(yīng)。積極為金融機(jī)構(gòu)向省公安廳申辦粵港兩地車(chē)牌提供支持和服企業(yè)創(chuàng)造便利、公正的經(jīng)營(yíng)環(huán)境。（五）橫琴新區(qū)金融產(chǎn)業(yè)化和金融創(chuàng)新先行區(qū)建設(shè)中應(yīng)該注意的幾個(gè)問(wèn)題一是必須正確處理珠海市金融規(guī)劃與金融強(qiáng)省建設(shè)關(guān)上先行先試。二是必須正確處理境內(nèi)外金融法規(guī)的沖突問(wèn)題。在橫琴的矛盾將不可避免，在發(fā)展金融機(jī)構(gòu)體系和市場(chǎng)體系的同在發(fā)展中探索解決上述問(wèn)題的新