投資理財(cái)題庫(kù)

投資理財(cái)題庫(kù)一、名詞解釋1.投資：投資指的是特定經(jīng)濟(jì)主體為了在未來(lái)可預(yù)見(jiàn)的時(shí)期內(nèi)獲得收益或是資金增值，在一定時(shí)期內(nèi)向一定領(lǐng)域投放足夠數(shù)額的資金或?qū)嵨锏呢泿诺葍r(jià)物的經(jīng)濟(jì)行為2.股票指數(shù)：度量和反映股票市場(chǎng)總體價(jià)格水平及其變動(dòng)趨勢(shì)而編制的股價(jià)統(tǒng)計(jì)相對(duì)數(shù)。3.期貨：期貨主要不是貨，而是以某種大眾產(chǎn)品如棉花、大豆、石油等及金融資產(chǎn)如股票、債券等為標(biāo)的標(biāo)準(zhǔn)化可交易合約。4.債券：是政府、企業(yè)、銀行等債務(wù)人為籌集資金,按照法定程序發(fā)行并向債權(quán)人承諾于指定日期還本付息的有價(jià)證券。5.保險(xiǎn)理財(cái)：是幫助個(gè)人和機(jī)構(gòu)承擔(dān)不可預(yù)測(cè)的巨大的經(jīng)濟(jì)損失的一種金融工具6.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)：是由于意外的匯率變動(dòng)導(dǎo)致企業(yè)未來(lái)的經(jīng)營(yíng)性現(xiàn)金流量發(fā)生變化，從而影響企業(yè)的市場(chǎng)價(jià)值的可能性。7.匯率：是指一國(guó)貨幣與另一國(guó)貨幣的比率或比價(jià)，或者說(shuō)是用一國(guó)貨幣表示的另一國(guó)貨幣的價(jià)格。8.即期外匯交易：是國(guó)際外匯市場(chǎng)上最普遍的一種交易形式，其基本功能是完成貨幣的調(diào)換。9.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)：是包含有企業(yè)可能喪失償債能力的風(fēng)險(xiǎn)和股東收益的可變性。隨債務(wù)、租賃和優(yōu)先股籌資在企業(yè)資本結(jié)構(gòu)中所占比重的提高，企業(yè)支出的固定費(fèi)用將會(huì)增加，結(jié)果使企業(yè)喪失現(xiàn)金償付能力的可能性也增大了。10.貿(mào)易外匯：是指通過(guò)進(jìn)出口貿(mào)易所收付的外匯，包括貨款及其從屬費(fèi)用。11.遠(yuǎn)期外匯：又稱(chēng)期匯交易，是指交易雙方在成交后并不立即辦理交割，而是事先約定幣種、金額、匯率、交割時(shí)間等交易條件，到期才進(jìn)行實(shí)際交割的外匯交易。12.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)：是包含有企業(yè)可能喪失償債能力的風(fēng)險(xiǎn)和股東收益的可變性。13.信用風(fēng)險(xiǎn)：又稱(chēng)為交易對(duì)方風(fēng)險(xiǎn)或履約風(fēng)險(xiǎn)，指交易對(duì)方不履行到期債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。14.金融債券：是指銀行及其他金融機(jī)構(gòu)所發(fā)行的債券15.固定比例法：是指投資者采用固定比例的投資組中，以減少股票投資風(fēng)險(xiǎn)的一種投資策略。二、不定項(xiàng)選題債券按發(fā)行主體包括()。A.政府債券B.金融債券C.公司債券D.貼現(xiàn)債券2.國(guó)債的特征A.安全性高B.流動(dòng)性強(qiáng)C.收益穩(wěn)定D.免稅待遇3.外匯市場(chǎng)的特點(diǎn)包括()。A.有市有場(chǎng)B.8小時(shí)交易C.交易品種簡(jiǎn)單D.成交量大易被操縱4.不動(dòng)產(chǎn)信托的種類(lèi)()。A.房地產(chǎn)信托B.管理動(dòng)產(chǎn)信托C.處理動(dòng)產(chǎn)信托D.土地信托5.選擇股票要參考的因素包括()。A.企業(yè)管理者素質(zhì)B.企業(yè)產(chǎn)品周期與新產(chǎn)品狀況C.企業(yè)財(cái)務(wù)狀況分析D.企業(yè)規(guī)模大小7.不動(dòng)產(chǎn)信托的功能包括()。A.降低經(jīng)濟(jì)損失風(fēng)險(xiǎn)B.為改良不動(dòng)產(chǎn)提供資金的方便C.為企業(yè)融通資金，提供信用擔(dān)保D.提供信用保證實(shí)現(xiàn)不動(dòng)產(chǎn)銷(xiāo)售8.基金投資的主要風(fēng)險(xiǎn)包括()。A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.管理能力風(fēng)險(xiǎn)C.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)D.巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)9.信托理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)主要有()。A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)C.道德風(fēng)險(xiǎn)D.匯率風(fēng)險(xiǎn)10.信托理財(cái)?shù)募记芍饕?)。A.購(gòu)買(mǎi)信托產(chǎn)品的繳稅處理B.實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)的合法轉(zhuǎn)移C.承擔(dān)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的原則D.信托理財(cái)產(chǎn)品的購(gòu)買(mǎi)與出讓11.外匯市場(chǎng)的特點(diǎn)有()。A.有市無(wú)場(chǎng)B.24小時(shí)交易C.交易品種簡(jiǎn)單D.成交量大不易被操縱12.外金融期貨一般分為()三類(lèi)。A.外匯期貨B.利率期貨C.商品期貨D.股指期貨13.匯率變動(dòng)對(duì)經(jīng)濟(jì)的影響有哪些()。A.國(guó)際收支B.國(guó)際諸備C.資本流動(dòng)D.通貨膨脹14.保障性險(xiǎn)種主要有()。A.意外傷害保險(xiǎn)B.健康保險(xiǎn)C.商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)D.少兒保險(xiǎn)15.基金按投資的標(biāo)的來(lái)分，可分為()。A.債券基金B(yǎng).股票基金C.貨幣市場(chǎng)基金D.衍生證券基金16.基金投資的主要風(fēng)險(xiǎn)包括()。A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.管理能力風(fēng)險(xiǎn)C.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)D.巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)17.購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)的原則主要有()。A.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)原則B.量力而行原則C.選擇專(zhuān)業(yè)與敬業(yè)的代理人D.研究保障條款18.信托理財(cái)?shù)募记芍饕?)。A.購(gòu)買(mǎi)信托產(chǎn)品的繳稅處理B.實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)的合法轉(zhuǎn)移C.承擔(dān)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的原則D.信托理財(cái)產(chǎn)品的購(gòu)買(mǎi)與出讓19.外匯市場(chǎng)的特點(diǎn)有()。A.有市無(wú)場(chǎng)B.24小時(shí)交易C.交易品種簡(jiǎn)單D.成交量大不易被操縱20.外匯市場(chǎng)的主要參與者有()。A.中央銀行B.外匯銀行C.外匯經(jīng)紀(jì)人D.一般客戶(hù)21.匯率變動(dòng)對(duì)經(jīng)濟(jì)的影響有哪些()。A.國(guó)際收支B.國(guó)際諸備C.資本流動(dòng)D.通貨膨脹22.投資與投機(jī)的區(qū)別為()。A.動(dòng)機(jī)與目的不同B.時(shí)間不同C.資金來(lái)源不同D.承受的風(fēng)險(xiǎn)不同23.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括()。A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)C.政策風(fēng)險(xiǎn)D.經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)24.股票的基本特征是()。A.收益風(fēng)險(xiǎn)B.風(fēng)險(xiǎn)性C.流通性D.不可償還性25.股票的價(jià)值形式包括()。A.票面價(jià)值B.賬面價(jià)值C.清算價(jià)值D.內(nèi)在價(jià)值26.選擇股票要參考的因素包括()。A.企業(yè)管理者素質(zhì)B.企業(yè)產(chǎn)品周期與新產(chǎn)品狀況C.企業(yè)財(cái)務(wù)狀況分析D.企業(yè)規(guī)模大小27.黃金投資存在的風(fēng)險(xiǎn)有()。A.合約標(biāo)準(zhǔn)化B.交易集中化C.雙向交易與對(duì)沖機(jī)制D.杠桿機(jī)制與每日無(wú)負(fù)債結(jié)算28.現(xiàn)代期貨交易具有的特點(diǎn)是()。A.外盤(pán)投資風(fēng)險(xiǎn)B.操作風(fēng)險(xiǎn)C.實(shí)金回購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)D.網(wǎng)絡(luò)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)29.信托產(chǎn)品按財(cái)產(chǎn)的性質(zhì)來(lái)分可分為()。A.特定金信托B.指定金錢(qián)信托C.非指定金錢(qián)信托D.其他信托產(chǎn)品30.基金投資的主要風(fēng)險(xiǎn)包括()。A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.管理能力風(fēng)險(xiǎn)C.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)D.巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)三、判斷題1.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是可規(guī)避的一類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)。（）2.期貨具有杠桿效應(yīng)。（）3.黃金市場(chǎng)的基本面分析需要考慮供需雙方的情況。（）4.通貨可能緊縮也可能膨脹。()5.保證性銀行理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)較低。()6.基金在實(shí)質(zhì)上是一種信托關(guān)系。()7.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是可規(guī)避的一類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)。（）8.期貨可反向?qū)_()9.債券到期還本付息，風(fēng)險(xiǎn)比股票較低。()10.基金可避免系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。()11.金融指數(shù)期貨可反向?qū)_即先賣(mài)后買(mǎi)()12.債券到期還本付息，風(fēng)險(xiǎn)比股票較高。()13.基金不可避免系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。()14.股票具有償還性（）15.利率高低不影響股票指數(shù)的高低。()16.基金在實(shí)質(zhì)上是一種信托關(guān)系。()18.債券價(jià)值決定價(jià)格。（）四、簡(jiǎn)答題為什么要進(jìn)行投資理財(cái)？（1）、公司理財(cái)。公司理財(cái)主要是根據(jù)資金的運(yùn)動(dòng)規(guī)律，對(duì)公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中資金的籌集、使用和分配，進(jìn)行預(yù)測(cè)、決策、計(jì)劃、控制、核算和分析，提高資金運(yùn)用效果，實(shí)現(xiàn)資本保值增值的管理工作。（2）、第三方理財(cái)（機(jī)構(gòu)理財(cái)）。第三方理財(cái)是指那些獨(dú)立的中介理財(cái)機(jī)構(gòu)（投資公司），它們不同于金融機(jī)構(gòu)（銀行、保險(xiǎn)等），卻能夠獨(dú)立地分析客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況和理財(cái)需求，判斷所需投資工具，提供綜性的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)。（3）、家庭理財(cái)。家庭理財(cái)就是管理自己的財(cái)富，進(jìn)而提高財(cái)富的效能的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。理財(cái)也就是對(duì)資本金和負(fù)債資產(chǎn)的科學(xué)合理的運(yùn)作。通俗的來(lái)說(shuō)，理財(cái)就是賺錢(qián)、省錢(qián)、花錢(qián)之道。理財(cái)就是打理錢(qián)財(cái)。（4）、個(gè)人投資（理財(cái)）。個(gè)人理財(cái)是指根據(jù)財(cái)務(wù)狀況，建立合理的個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃，并適當(dāng)參與投資活動(dòng)。個(gè)人理財(cái)?shù)耐顿Y包括：股票、基金、現(xiàn)貨、期貨、國(guó)債、儲(chǔ)蓄等十個(gè)內(nèi)容。現(xiàn)代意義的個(gè)人理財(cái)，不同于單純的儲(chǔ)蓄或投資，它不僅包括財(cái)富的積累，而且還囊括了財(cái)富的保障和安排。債券與股票的主要區(qū)別是什么債券到期還本付息，股票無(wú)償還期封閉式基金與開(kāi)放式基金的主要區(qū)別有哪些？1、賒銷(xiāo)2、分期付款3、消費(fèi)貸款4.匯率變動(dòng)的影響因素有哪些？1、市場(chǎng)預(yù)期心理。2、各國(guó)的宏觀經(jīng)濟(jì)政策。3、國(guó)際收支。4、利率。5、貨幣當(dāng)局的干預(yù)。6、通貨膨脹。5.外匯期貨交易的特點(diǎn)有哪些？（1）固定的交易場(chǎng)所（2）公開(kāi)喊價(jià)（3）交易契約--外匯期貨交易合同（4）外匯期貨交易只有價(jià)格風(fēng)險(xiǎn),沒(méi)有信用風(fēng)險(xiǎn)；（5）交易采用"美元報(bào)價(jià)制度"；（6）交易的雙向性。6.投資與理財(cái)有什么關(guān)系？投資只是理財(cái)?shù)囊粋€(gè)方面，但不意味著就是理財(cái)。投資是放棄了一部分的收入，去爭(zhēng)取更高收益的行為。而理財(cái)則是注重資產(chǎn)的最優(yōu)配置，既要綜合考慮不同投資者的資產(chǎn)負(fù)債情況、人生財(cái)務(wù)規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)偏好程度等多方面因素，平衡收益率和風(fēng)險(xiǎn)，優(yōu)化投資組合。7.規(guī)避股票投資的風(fēng)險(xiǎn)有哪些？①是不追漲追高進(jìn)場(chǎng)操作；②是不滿(mǎn)倉(cāng)操作；③是不買(mǎi)基本面不好的垃圾股票；④是設(shè)置止損點(diǎn)并嚴(yán)格執(zhí)行止損紀(jì)律；⑤是學(xué)會(huì)空倉(cāng)觀望。8.證券交易所的職能包括哪些？1）提供證券交易場(chǎng)所2）形成與公告價(jià)格。3）集中各類(lèi)社會(huì)資金參與投資。4）引導(dǎo)投資的合理流向。5）制定交易規(guī)則。6）維護(hù)交易秩序。9.期貨交易的特征有哪些？(一)合約標(biāo)準(zhǔn)化(二)交易集中化(三)雙向交易和對(duì)沖機(jī)制(四)杠桿機(jī)制(五)每日無(wú)負(fù)債結(jié)算制度10.封閉式消費(fèi)信貸主要包括哪些？1、賒銷(xiāo)2、分期付款。3、消費(fèi)貸款11.資金信托的特點(diǎn)包括哪些？1、期限固定2、收益確定3、安全性高4、費(fèi)用低廉5門(mén)檻較高6、募集迅速7、財(cái)產(chǎn)獨(dú)立8、信托公司注冊(cè)資本3億元以上，業(yè)務(wù)牌照齊全12.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)與非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的比較。非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)(可分散風(fēng)險(xiǎn))是指由于某一種特定原因?qū)δ骋惶囟ㄙY產(chǎn)收益率造成影響的可能性。通過(guò)分散投資，非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)能夠被降低，如果分散充分有效的話(huà)，這種風(fēng)險(xiǎn)就能被完全消除。非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的具體