2022-2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范練習題及答案

2022-2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范練習題及答案

單選題（共85題）1、基金運作中的定期報告包括（）。A.基金年度報告B.基金合同C.基金招募說明書D.基金托管協(xié)議【答案】A2、在私募機構資產(chǎn)管理業(yè)務中，非公開募集基金應當向合格投資者募集,合格投資者累計不得超過（）人?A.100B.150C.200D.300【答案】C3、ETF最早產(chǎn)生于（）。A.美國B.英國C.加拿大D.俄羅斯【答案】C4、關于基金申購費的前端收費方式和后端收費方式，以下表述正確的是（）。A.前端收費方式和后端收費方式，均可根據(jù)持有期限分段設置申購費率B.前端收費方式和后端收費方式，均可根據(jù)申購金額分段設置申購費率C.前端收費方式下，可以根據(jù)持有期限分段設置申購費率;后端收費方式下，可以根據(jù)申購金額分段設置申購費率D.前端收費方式下，可以根據(jù)申購金額分段設置申購費率，后端收費方式下，可以根據(jù)持有期限分段設置申購費率【答案】D5、下列關于基金管理公司信息技術系統(tǒng)的論述中，正確的是（）。A.信息技術系統(tǒng)設計、軟件開發(fā)等技術人員不得介入實際的業(yè)務操作B.信息技術系統(tǒng)投入運行前，應當經(jīng)過信息技術部門驗收C.甚金管理人的重要電子信息數(shù)據(jù)應當在本地備份，并且長期保存D.用戶使用的密碼口令要保持長期不變，不得向他人透露【答案】A6、基金高管人員要維護其所管理基金的合法利益，所以他們應當要堅持（）原則。A.基金份額持有人利益優(yōu)先B.基金管理公司利益優(yōu)先C.風險最小化D.利潤最大化【答案】A7、股票、債券和基金的區(qū)別是（）。A.股票、債券和基金都是一種直接投資工具B.股票、債券和基金都是一種間接投資工具C.股票和債券是一種直接投資工具，基金是一種間接投資工具D.股票、債券和基金所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品【答案】C8、某上市公司的實際控制人因刑事犯罪被司法機關逮捕后，該上市公司股價連續(xù)多個交易日跌停。某基金管理人對旗下公募基金持有的該上市公司股票采用當日收盤價格進行估值。上述情況反映了該其金管理人應當從以下哪個方面加強會計系統(tǒng)控制？（）A.基金管理人應當規(guī)范基金清算交割工作，確?；鹳Y產(chǎn)安全B.基金管理人應當建立會計復核制度，防止會計差錯發(fā)生C.基金管理人應當采取合理的估值方法和科學的估值程序D.基金管理人應當保證同一基金的不同份額之間獨立建賬和獨立核算【答案】C9、(2016年)基金市場的參與主體不包括（）。A.中國銀行B.基金當事人C.基金市場服務機構D.基金監(jiān)管機構和自律組織【答案】A10、基金份額持有人的信息披露義務主要體現(xiàn)在（）方面的披露義務。A.年度報告B.半年報告C.與基金份額持有人大會相關D.重大事項【答案】C11、對基金投資人進行風險承受能力調(diào)查，應當從調(diào)查結果中至少了解到基金投資人的以下情況（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D12、中國證監(jiān)會領導干部離職后（）年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務直接相關的機構任職。A.2B.3C.4D.5【答案】B13、公開披露的基金信息不包括（）。A.基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議B.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值C.基金財產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報告、財務會計報告及中期和年度基金報告D.證券投資業(yè)績預測【答案】D14、(2017年)基金交易業(yè)務的內(nèi)部控制制度應對（）等特殊交易形式制定相應的流程和規(guī)則。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A15、國外許多著名的基金管理公司如富達、摩根在向國外擴張時都紛紛采取了（）的形式。A.QDII基金B(yǎng).LOFC.ETFD.傘形基金【答案】D16、基金托管人職責終止的情形不包括（）。A.被依法取消基金托管資格B.被基金份額持有人大會解任C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)D.被依法取消基金管理資格【答案】D17、（）年美國財政部金融研究辦公室發(fā)布《資產(chǎn)管理與金融穩(wěn)定報告》。A.2003年B.2015年C.2013年D.2005年【答案】C18、證券投資基金的參與主體包括（）。A.基金當事人B.基金市場服務機構C.基金監(jiān)管機構和自律組織D.以上都是【答案】D19、在ETF的招募說明書中，需明確投資者認購、申購、贖回基金份額涉及的()A.證券價格B.資金金額C.現(xiàn)金替代比例D.對價種類【答案】D20、對基金管理人職責終止的監(jiān)管措施的說法，不正確的是()。A.基金管理人職責終止后，如果基金合同不終止，則應當選任新的基金管理人，以使基金運作得以繼續(xù)正常進行B.新基金管理人產(chǎn)生前，由中國證監(jiān)會指定臨時基金管理人C.在指定臨時管理人或者選任新的基金管理人之前，中國證監(jiān)會應當擔負妥善保管基金管理業(yè)務資料的責任D.基金管理人職責終止的，應當按照規(guī)定聘請會計師事務所對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結果予以公告，同時報中國證監(jiān)會備案【答案】C21、合規(guī)管理的基本原則不包括()。A.高效性原則B.客觀性原則C.公正性原則D.專業(yè)性原則【答案】A22、(2016年)內(nèi)幕交易和操縱市場行為違反了證券市場的（）原則。A.公開、公平、公正B.及時、客觀、準確C.高效、全面、及時D.客觀、全面、準確【答案】A23、下列關于基金監(jiān)管“三公”原則中的公開原則的表述中，正確的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B24、具有基金銷售業(yè)務資格的甲商業(yè)銀行對乙基金管理公司進行審慎調(diào)查時，以下做法正確的是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】C25、私募基金募集完畢，私募基金管理人應當根據(jù)基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，報送哪些基本信息。（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D26、從事基金宣傳推介、基金理財業(yè)務咨詢的（）的人員應取得基金銷售業(yè)務資格。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.獨立基金銷售機構D.以上都是【答案】D27、基金監(jiān)管“三公”原則中的公正原則是指（）。A.基金管理人對基金持有人給予公正待遇B.要求基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息的公開化C.市場中不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權利D.監(jiān)管部門對被監(jiān)管對象給予公正待遇【答案】D28、針對具體業(yè)務部門，公司應建立具體的風險控制指標體系，并以主要績效指標進行風險衡量和考績，使風險控制具有客觀性和可操作性，這體現(xiàn)了風險管理的（）原則。A.全面性原則B.權責匹配原則C.定性和定量相結合原則D.適時性原則【答案】C29、保本基金的安全墊等于（）。A.價值底線超過投資組合現(xiàn)時凈值的數(shù)額B.投資組合中風險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例C.投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額D.投資組合中風險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的總額【答案】C30、對于電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳材料的影像顯示應至少為（）。A.5秒B.10秒C.15秒D.1分鐘【答案】A31、（2020年真題）普通基金的份額登記時間通常是（），QDII基金的份額登記時間通常是（）。A.T+1日，T+3日B.T+1日，T+2日C.T+1日，T+1日D.T+2日，T+3日【答案】B32、一般來說，基金管理人的合規(guī)審核不包括（）。A.制定合規(guī)審核機制B.確定合規(guī)審查人員C.合規(guī)審核調(diào)查D.合規(guī)審核評價【答案】B33、(2017年)關于基金銷售機構從業(yè)人員規(guī)范，下列說法錯誤的是（）。A.基金管理公司委托的基金銷售機構人員不需取得基金從業(yè)資格B.基金銷售人員應具備與崗位要求相適應的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力C.未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機構聘任，任何人員不得從事基金銷售活動D.負責基金銷售業(yè)務的管理人員應取得基金從業(yè)資格【答案】A34、基金管理人應建立電子信息數(shù)據(jù)的（）和備份制度，重要數(shù)據(jù)應當（）并且長期保存。A.即時保存；本地備份B.即時保存；異地備份C.定期保存；異地備份D.定期保存；本地備份【答案】B35、（2016年真題）在基金管理公司的內(nèi)部控制中，（）是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細化和展開。A.部門業(yè)務規(guī)章B.內(nèi)部控制大綱C.內(nèi)部控制制度D.業(yè)務操作手冊【答案】B36、基金經(jīng)營機構應妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于（）。A.6個月B.1年C.3年D.5年【答案】A37、（2016年真題）基金投資顧問機構及其從業(yè)人員的法定義務不包括（）。A.向投資人充分揭示投資風險B.對其服務能力和經(jīng)營業(yè)績進行如實陳述C.不得以任何方式承諾或者保證投資收益D.不得損害服務對象的合法權益【答案】A38、（2016年真題）基金管理人應當在收到中國證監(jiān)會確認文件的（）發(fā)布基金合同生效公告。A.當日B.次日C.第3日D.第5日【答案】B39、（）年，首例“證券投資基金從業(yè)人員利用未公開信息交易行為”被發(fā)現(xiàn)。A.2005B.2006C.2007D.2008【答案】C40、公開募集基金，應當經(jīng)過國務院證券監(jiān)督管理機構（）。A.注冊B.核準C.備案D.登記【答案】A41、基金管理人應當設立督察長，對（）負責。A.管理層B.經(jīng)營層C.董事會D.監(jiān)事會【答案】C42、(2016年)債券市場不包括（）。A.政府債券的發(fā)行市場B.公司債券的流通市場C.企業(yè)債券的發(fā)行市場D.一級市場【答案】D43、基金管理公司董事會審議事項必須經(jīng)2/3以上獨立董事通過的是()。A.I、II、III、ⅣB.I、ⅢC.II、IIID.I、II、III【答案】A44、投資者的投資決策受到多種因素的影響，其中（）屬于個人背景的因素。A.倫理道德B.法律意識C.社會制度D.科技發(fā)展【答案】B45、契約型基金是依據(jù)（）設立的一類基金。A.基金合同B.基金公司章程C.委托書D.基金收益承諾書【答案】A46、《合格境內(nèi)機構投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定,符合條件的境內(nèi)基金管理公司和（）,經(jīng)中國證監(jiān)會批準，可在境內(nèi)募集資金進行境外證券投資管理。A.保險公司B.信托公司C.證券公司D.投資咨詢公司【答案】C47、在基金合同約定的時間和場所投資人可隨時向基金管理人要求贖回的、沒有存續(xù)期限的是（）。A.封閉式基金B(yǎng).公司型基金C.契約型基金D.開放式基金【答案】D48、(2016年)基金獲準上市的，應在上市前（）個工作日，將基金份額上市交易公告書登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。A.3B.5C.7D.10【答案】A49、某投資者投資10000元認購戰(zhàn)金，認購資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對應的認購費率為1.2%，基金份額面值為1元，則其認購份額為（）。A.9884B.9881.42C.10000D.9884.42【答案】D50、金融市場是資金融通市場，是指資金供應者和資金需求者雙方通過信用工具進行交易而融通資金的市場。A.金融市場B.股票市場C.有價證券市場D.債券市場【答案】C51、對于基金合同生效1年以上但不滿10年的基金，關于其宣傳推介材料業(yè)績登載，以下說法錯誤的是()A.如宣傳推介材料公布日在下半年，還應當?shù)禽d當年年初以來的業(yè)績B.基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應當經(jīng)基金托管人復核或摘取自基金定期報告C.應當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績D.計算業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應按照有關法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認的準則【答案】A52、證券投資基金在（）被稱為共同基金。A.美國B.英國C.中國香港D.日本【答案】A53、在投資組合報告中披露偏離度信息。在季度報告中的投資組合報告中，貨幣市場基金將披露報告期內(nèi)偏離度絕對值在()間的次數(shù)，偏離度的最高值和最低值，偏離度絕對值的簡單平均值等信息。A.0.05%～0.25%B.0.25%～0.5%C.0.5%～0.75%D.0.75%～1%【答案】B54、基金管理公司或基金代銷機構使用基金宣傳推介材料的違規(guī)情形不包括（）。A.未履行報送手續(xù)B.在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料之日起5個工作日內(nèi)遞交報告材料C.基金宣傳推介材料和上報的材料不一致D.基金宣傳推介材料違反《證券投資基金銷售管理辦法》及其他情形【答案】B55、基金經(jīng)理王某在渠道交流中透露其投資計劃以促進其產(chǎn)品銷售，私募基金銷售人員李某得知該信息后，提前購買了王某擬投資的股票。王某的行為主要違反了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定不得有行為中的（）。A.泄露職務便利獲取未公開信息，利用該信息明示、暗示他人從事相關交易活動B.利用職務之便，為本人或投資者以外的人牟取利益，進行利益輸送C.從事?lián)p害基金財產(chǎn)和投資者利益的投資活動D.泄露內(nèi)幕信息、從事內(nèi)幕交易【答案】A56、下列不屬于我國基金份額持有人權利的是（）。A.分享基金財產(chǎn)收益B.查閱基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的公開披露資料C.確定基金收益分配方案D.按規(guī)定要求召開基金份額持有人大會【答案】C57、一般來說，基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權的（）以上通過。A.1／2B.1／3C.3／4D.1／4【答案】A58、（2017年真題）法律既規(guī)定了相關的權利，也會規(guī)定相應的義務，而道德往往只規(guī)定義務方面的內(nèi)容，并不要求對等的權利，這主要說明了道德和法律（）。A.調(diào)整范圍不同B.內(nèi)容結構不同C.調(diào)整手段不同D.表現(xiàn)形式不同【答案】B59、我國基金份額持有人享有的權利不包括（）。A.分享基金財產(chǎn)收益B.召開基金份額持有人大會C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額D.基金資金清算【答案】D60、ETF基金之所以能夠進行套利是基于（）A.實物申購、贖回機制B.—級市場與二級市場并存的交易制度C.被動操作指數(shù)基金D.通過交易所進行交易【答案】B61、下列不屬于基金銷售機構人員從事的工作范圍的是()。A.分析基金走勢B.宣傳推介基金C.發(fā)售基金份額D.辦理基金份額申購和贖回【答案】A62、關于股票基金的特點，以下表述錯誤的是（）。A.應對通貨膨脹有效的手段B.風險較高，但預期收益也較高C.以追求長期的資本增值為目標D.適合短期波段操作，通過買賣價差盈利【答案】D63、將基金市場的參與主體分為基金當事人、基金市場服務機構、基金的監(jiān)管機構和自律組織三大類依據(jù)的是（）的不同。A.設立條件B.服務方式C.參與方式D.所承擔的職責與作用【答案】D64、（2020年真題）關于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金幕集機構投資者適當性管理指引（試行）》，以下說法正確的是（）。A.沒有風險容忍度的投資者風險類別是C4B.C5為風險承受能力最低的類型C.C2風險類別投資者通常不愿承受任何投資損失D.C1風險類別投資者可以認購貨幣市場基金【答案】D65、對基金宣傳材料登載該基金過往業(yè)績的敘述，錯誤的是（）。A.對基金合同生效不足6個月的，不得登載該基金的過往業(yè)績B.基金合同生效6個月以上，但不滿1年的，應當?shù)禽d自合同生效之日起計算的業(yè)績C.基金合同生效1年以上，但不滿10年的，應當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績D.基金合同生效10年以上的，應當?shù)禽d自合同生效以來所有會計年度的業(yè)績【答案】D66、下列選項不屬于普通基金凈值公告內(nèi)容的是（）。A.基金份額累計凈值B.基金最近7日年化收益率C.基金份額凈值D.基金資產(chǎn)凈值【答案】B67、關于基金從業(yè)人員利用未公開信息進行交易，以下表述錯誤的是（）。A.該行為違背了保護基金持有人利益的基本原則B.該行為屬于個人的道德風險，基金公司并不承擔責任C.缺乏有效的內(nèi)部控制使未公開信息的利用更為方便D.市場存在信息不對稱導致掌握更多信息一方能夠以此牟利【答案】B68、（）以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。A.50%B.60%C.80%D.100%【答案】C69、（2016年真題）根據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在（）日為投資人辦理登記權益手續(xù)，投資人通常在（）日（含該日）后有權贖回該部分基金份額。A.T+3，T+7B.T+2，T+3C.T+1，T+2D.T，T+1【答案】C70、下列關于債券基金與債券的不同，說法錯誤的是（）。A.債券基金的收益不如債券的利息固定B.債券基金有確定的到期曰C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難預測D.投資的風險不同【答案】B71、（2017年真題）關于基金從業(yè)人員守法合規(guī)職業(yè)道德規(guī)范的含義，下列表述錯誤的是（）。A.守法合規(guī)是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎的要求B.守法合規(guī)的目的是避免基金從業(yè)人員自己實施或參與違法違規(guī)行為，或者為他人違法違規(guī)行為提供幫助C.守法合規(guī)調(diào)整的是基金從業(yè)人員、基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關系D.守法合規(guī)強調(diào)的是基金從業(yè)人員遵守法律法規(guī)，不包括其所屬機構的管理規(guī)范【答案】D72、基金信息披露應用XBRL的意義在于（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D73、關于基金從業(yè)人員職業(yè)道德中"專業(yè)審慎"所要求的持續(xù)學習，以下各項能夠體現(xiàn)這一要求的包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A74、（）是公司戰(zhàn)略的重要載體。A.業(yè)務范疇B.業(yè)務體系C.發(fā)展方向D.組織架構【答案】D75、(2017年)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的會員類別不包括（）。A.一般會員B.聯(lián)席會員C.特別會員D.普通會員【答案】A76、(2017年)下列關于基金從業(yè)人員“忠誠盡責”職業(yè)道德規(guī)范的描述中，正確的是（）。A.忠誠盡責高于基金從業(yè)人員的所有其他職業(yè)道德規(guī)范B.忠誠盡責是指基金從業(yè)人員應當忠實于投資人C.忠誠盡責是指基金從業(yè)人員應當以對待自己事情一樣的謹慎和注意來對待所在機構的工作D.忠誠盡責是指基金從業(yè)人員應當避免投資人利益與所在機構利益發(fā)生沖突【答案】C77、(2016年)（）是具有獨立法人地位的股份投資公司，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權，按所持有的股份承擔有限責任，分享投資收益。A.契約型基