2022-2023年度初級銀行從業(yè)資格之初級銀行管理綜合練習(xí)試卷A卷附答案

2022-2023年度初級銀行從業(yè)資格之初級銀行管理綜合練習(xí)試卷A卷附答案

單選題（共55題）1、根據(jù)《突發(fā)事件應(yīng)對法》，按照社會危害程度、影響范圍、突發(fā)事件性質(zhì)等因素，將自然災(zāi)害、事故災(zāi)難事件分為()。A.五級B.三級C.四級D.六級【答案】C2、根據(jù)《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》，境內(nèi)商業(yè)銀行開辦信用卡發(fā)卡業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)符合的條件是()。A.注冊資本為實繳資本，且不低于人民幣1億元或等值可兌換貨幣B.企業(yè)貸款業(yè)務(wù)客戶規(guī)模和客戶結(jié)構(gòu)較為穩(wěn)定C.具備開辦收單業(yè)務(wù)的良好業(yè)務(wù)基礎(chǔ)D.在境內(nèi)建有發(fā)卡業(yè)務(wù)主機(jī)、信用卡業(yè)務(wù)申請管理系統(tǒng)等專業(yè)化運(yùn)營基礎(chǔ)設(shè)施【答案】D3、根據(jù)《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》相關(guān)規(guī)定，下列說法錯誤的是()。A.信用卡透支應(yīng)當(dāng)用于消費(fèi)領(lǐng)域，不得用于生產(chǎn)經(jīng)營、投資等非消費(fèi)領(lǐng)域B.商業(yè)銀行向符合條件的同一申請人核發(fā)信用卡的發(fā)卡銀行不得超過兩家(附屬卡除外)C.信用卡個性化分期還款協(xié)議的最長期限不得超過5年D.發(fā)卡銀行不得向未滿18周歲的客戶核發(fā)信用卡(附屬卡除外)【答案】B4、一般而言，承擔(dān)風(fēng)險能夠帶來風(fēng)險補(bǔ)償，而有一種風(fēng)險遍布于銀行業(yè)務(wù)和管理的各個領(lǐng)域，具有普遍性，但不能給商業(yè)銀行帶來盈利，這種風(fēng)險是（）。A.流動性風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.市場風(fēng)險【答案】C5、下列不屬于2010年7月美國在銀行監(jiān)管體制機(jī)制方面的變化的是()。A.設(shè)立了儲貸監(jiān)管署B(yǎng).擴(kuò)充了美聯(lián)儲的監(jiān)管職能C.建立金融穩(wěn)定監(jiān)督委員會D.新設(shè)立金融消費(fèi)者保護(hù)局【答案】A6、金融市場是反映國民經(jīng)濟(jì)情況的“晴雨表”，體現(xiàn)了金融市場的()功能。A.風(fēng)險分散與風(fēng)險管理功能B.交易及定價功能C.反映經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的功能D.優(yōu)化資源配置功能【答案】C7、《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行對全部關(guān)聯(lián)方的授信余額不得超過商業(yè)銀行資本凈額的（）。A.100％B.15％C.50％D.10％【答案】C8、下列不屬于資本市場的是（）。A.債券市場B.票據(jù)市場C.基金市場D.股票市場【答案】B9、()規(guī)范了金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的確認(rèn)和計量。A.《企業(yè)會計準(zhǔn)則第23號——金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移》B.《企業(yè)會計準(zhǔn)則第37號——金融工具列報》C.《企業(yè)會計準(zhǔn)則第24號——套期會計》D.《企業(yè)會計準(zhǔn)則第22號——金融工具確認(rèn)和計量》【答案】A10、商業(yè)銀行內(nèi)部控制管理職能部門是其內(nèi)部控制的（）防線。A.第四道B.第三道C.第一道D.第二道【答案】D11、商業(yè)銀行因沒有遵守法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險是()。A.合規(guī)風(fēng)險B.聲譽(yù)風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.法律風(fēng)險【答案】A12、商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全過程，避免存在盲區(qū)和空白，這是內(nèi)部控制的()原則。A.制衡性B.全覆蓋C.匹配性D.審慎性【答案】B13、下列關(guān)于票據(jù)權(quán)利不行使而消滅的期限。說法正確的是()。A.持票人對票據(jù)的出票人和承兌人的權(quán)利，自票據(jù)到期日起2年B.持票人對支票出票人的權(quán)利，自出票日起2年C.持票人對前手的追索權(quán)，自被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起3個月D.持票人對前手的再追索權(quán)，自清償日或者被提起訴訟之日起6個月【答案】A14、（2018年真題）下列選項中，不屬于我國商業(yè)銀行采用的信用卡透支計息方式的是（）。A.全額罰息B.余額計息C.容差全額罰息D.超授信額度罰息【答案】D15、現(xiàn)階段我國貨幣政策的操作目標(biāo)是（）。A.名義貨幣B.現(xiàn)實貨幣C.基礎(chǔ)貨幣D.貨幣供應(yīng)量【答案】C16、互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)由()負(fù)責(zé)監(jiān)管。A.人民銀行B.銀監(jiān)會C.證監(jiān)會D.保監(jiān)會【答案】A17、按照我國《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行的核心資本不包括（）。A.實收資本B.優(yōu)先股C.資本公積D.少數(shù)股東資本可計入部分【答案】B18、接管期限屆滿，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以決定延期，但接管期限最長不得超過（）。A.1年B.2年C.3年D.4年【答案】B19、從國內(nèi)外商業(yè)銀行的最新實踐看，（）正成為商業(yè)銀行考評體系中的核心指標(biāo)。A.資本充足率B.流動性比率C.經(jīng)濟(jì)增加值D.不良資產(chǎn)率【答案】C20、全面風(fēng)險管理的要素不包括()。A.內(nèi)部環(huán)境B.事項識別C.風(fēng)險預(yù)防D.監(jiān)控【答案】C21、下列選項中，屬于貸款業(yè)務(wù)按照貸款方式的不同分類的是()。A.自營貸款B.特定貸款C.委托貸款D.擔(dān)保貸款【答案】D22、我國商業(yè)銀行的核心一級資本不包括（）。A.實收資本或普通股B.超額貸款損失準(zhǔn)備C.盈余公積D.一般風(fēng)險準(zhǔn)備【答案】B23、金融資產(chǎn)管理公司成立至今，經(jīng)營管理的不良資產(chǎn)主要是（）。A.銀行不良資產(chǎn)B.證券不良資產(chǎn)C.信托不良資產(chǎn)D.保險不良資產(chǎn)【答案】A24、（2018年真題）商業(yè)銀行違反審慎經(jīng)營規(guī)則，逾期未改正的，中國銀監(jiān)會可以采取的監(jiān)管措施是（）。A.處30萬元罰款B.責(zé)令調(diào)整董事，高級管理人員或者限制其權(quán)利C.吊銷金融許可證D.責(zé)令停業(yè)整頓【答案】B25、下列屬于破壞金融管理秩序罪的是()。A.非國家工作人員受賄罪B.簽訂、履行合同失職被騙罪C.危害貨幣管理罪D.挪用資金罪【答案】C26、下列關(guān)于2009年4月發(fā)布的《穩(wěn)健的薪酬機(jī)制操作原則》的說法中，正確的是()。A.強(qiáng)調(diào)建立有效監(jiān)管和激勵機(jī)制B.強(qiáng)調(diào)建立有效薪酬和激勵機(jī)制C.加大中小股東參與薪酬機(jī)制的監(jiān)管力度D.加大大股東參與薪酬機(jī)制的處罰力度【答案】B27、（2017年真題）按照我國現(xiàn)行銀行法律法規(guī)的規(guī)定，不屬于各省銀行業(yè)協(xié)會申請加入中國銀行業(yè)協(xié)會成為會員單位的條件的是（）。A.具有獨立法人資格B.在中國證券業(yè)監(jiān)督管理委員會處登記注冊C.經(jīng)相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)具有獨立法人資格D.在民政部門登記注冊【答案】B28、能效信貸業(yè)務(wù)的重點服務(wù)領(lǐng)域不包括（）。A.工業(yè)節(jié)能B.建筑節(jié)能C.能源節(jié)能D.交通運(yùn)輸節(jié)能【答案】C29、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，經(jīng)()批準(zhǔn)，中國銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)有權(quán)查詢涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶。A.中國銀監(jiān)會或者其省一級派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人B.中國銀監(jiān)會或者其市一級派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人C.中國銀監(jiān)會或者其縣一級派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人D.中國銀行業(yè)協(xié)會或者其省一級派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人【答案】A30、下列關(guān)于個人銀行賬戶的說法中，錯誤的是（）。A.個人銀行賬戶分為Ⅰ類銀行賬戶、Ⅱ類銀行賬戶和Ⅲ類銀行賬戶B.銀行不得通過Ⅱ類戶和Ⅲ類戶為存款人提供存取現(xiàn)金服務(wù)C.銀行可通過Ⅲ類戶為存款人提供限定金額的消費(fèi)和繳費(fèi)支付服務(wù)D.銀行不得為Ⅰ類戶和Ⅲ類戶發(fā)放實體介質(zhì)【答案】D31、公募理財產(chǎn)品的單一投資者銷售起點金額不得低于（）人民幣。A.1元B.1萬元C.1000元D.5萬元【答案】B32、國務(wù)院發(fā)布的（），成為我國第一個正式的產(chǎn)業(yè)政策。A.《中國產(chǎn)業(yè)政策大綱》B.《關(guān)于當(dāng)前產(chǎn)業(yè)政策要點的決定》C.《九十年代國家產(chǎn)業(yè)政策綱要》D.《外商投資產(chǎn)業(yè)指導(dǎo)目錄》【答案】B33、根據(jù)《中華人民共和國行政強(qiáng)制法》，在下列行政機(jī)關(guān)實施行政強(qiáng)制措施的行為中，沒有遵守程序規(guī)定的是()。A.某機(jī)關(guān)執(zhí)法人員在實施行政強(qiáng)制措施時未通知當(dāng)事人到場B.某機(jī)關(guān)執(zhí)法隊員在實施行政強(qiáng)制措施前向行政機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人報告并經(jīng)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)C.某機(jī)關(guān)執(zhí)法隊員在實施行政強(qiáng)制措施時經(jīng)要求出示了執(zhí)法身份證件D.某機(jī)關(guān)在實施行政強(qiáng)制措施時派出了三名執(zhí)法隊員【答案】A34、資產(chǎn)支持證券是資產(chǎn)證券化產(chǎn)生的資產(chǎn)，以下哪項是我國資產(chǎn)支持證券的主要投資者？（）A.商業(yè)銀行B.個人投資者C.金融機(jī)構(gòu)D.中央銀行【答案】A35、商業(yè)銀行實施有條件授信時應(yīng)遵循()的原則。A.先授信，后用信B.先用信，后授信C.先落實條件，后實施授信D.先實施授信，后落實條件【答案】C36、銀行內(nèi)部審計的目標(biāo)不包括()。A.保證國家有關(guān)經(jīng)濟(jì)金融法律法規(guī)、方針政策、監(jiān)管部門規(guī)章的貫徹執(zhí)行B.在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險框架內(nèi)，促使風(fēng)險控制在可接受水平C.改善銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)營，增加價值D.提高銀行風(fēng)險管理水平，增加銀行利潤【答案】D37、以原有某信貸產(chǎn)品為模式，并結(jié)合本行以及目標(biāo)市場的實際情況和條件，實行必要的調(diào)整、修改、補(bǔ)充，從而開發(fā)出新的公司信貸產(chǎn)品的方法是（）。A.仿效法B.單一法C.創(chuàng)新法D.交叉組合法【答案】A38、（2018年真題）根據(jù)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會《貸款風(fēng)險分類指引》的規(guī)定，下列不屬于商業(yè)銀行貸款質(zhì)量五級分類的是（）。A.關(guān)注類貸款B.可疑類貸款C.逾期類貸款D.次級類貸款【答案】C39、（2018年真題）下列關(guān)于信托設(shè)立的說法中，錯誤的是（）。A.設(shè)立信托必須有合法的信托目的B.信托財產(chǎn)應(yīng)當(dāng)是受益人合法所有的財產(chǎn)C.設(shè)立信托必須有確定的信托財產(chǎn)D.設(shè)立信托應(yīng)當(dāng)采取書面形式【答案】B40、下列關(guān)于商業(yè)銀行同業(yè)拆借的表述，錯誤的是()。A.拆人資金可以用來發(fā)放固定資產(chǎn)貸款B.禁止利用拆入資金進(jìn)行投資C.拆出資金限于交足存款準(zhǔn)備金、留足備付金和歸還中國人民銀行到期貸款之后的閑置資金D.拆人資金用于彌補(bǔ)票據(jù)結(jié)算、聯(lián)行匯差頭寸的不足和解決臨時性周轉(zhuǎn)資金的需要【答案】A41、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)政策的核心是（）。A.協(xié)調(diào)生產(chǎn)者之間的關(guān)系及組織結(jié)構(gòu)B.促進(jìn)資源的有效分配C.促進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的合理化D.實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)組織的高效化【答案】C42、通過柜面受理銀行賬戶開戶申請的，銀行可為開戶申請人開立的賬戶類型是（）。A.Ⅰ類戶、Ⅱ類戶、Ⅲ類戶B.Ⅱ類戶、Ⅲ類戶C.Ⅱ類戶D.Ⅰ類戶【答案】A43、下列哪種情況不應(yīng)計入不良貸款?（）A.王麗因出差在外，未及時歸還貸款本息B.張偉宣告死亡，以其財產(chǎn)清償后，仍未能還清其生前的貸款C.張海濤由于金融危機(jī)而失去工作，目前無正常收入，暫無力償還房貸D.李國慶已無力歸還貸款，銀行將其抵押物拍賣，但損失金額尚不能確定【答案】A44、托收行接受委托申請書后即構(gòu)成其與委托人之間的（），必須按照托收委托書上的知識及國際商會托收統(tǒng)一規(guī)則行事。A.要約關(guān)系B.承諾關(guān)系C.契約關(guān)系D.借貸關(guān)系【答案】C45、()業(yè)務(wù)是指經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，進(jìn)入全國銀行間同業(yè)拆借市場的金融機(jī)構(gòu)之間通過全國統(tǒng)一的同業(yè)拆借網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行的無擔(dān)保資金融通行為。A.同業(yè)存款B.同業(yè)借款C.同業(yè)拆借D.同業(yè)代付【答案】C46、貨幣經(jīng)紀(jì)公司及其分公司按照銀保監(jiān)會批準(zhǔn)經(jīng)營的業(yè)務(wù)不包括（）。A.境內(nèi)外衍生產(chǎn)品交易B.境內(nèi)外證券市場交易C.境內(nèi)外貨幣市場交易D.境內(nèi)外債券市場交易【答案】B47、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動的通知》銀監(jiān)辦發(fā)[2012]160號明確，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的規(guī)定，錯誤的是（）。A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得以各種形式參與非法集資活動B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得以變相提高存款利率或向存款經(jīng)辦人和關(guān)系人支付費(fèi)用或傭金等方式違規(guī)吸儲C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得對他人提供與自己經(jīng)濟(jì)實力不符的個人擔(dān)保，不得向民間借貸資金提供擔(dān)保D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員可以自辦理當(dāng)行小額貸款公司，擔(dān)保公司等機(jī)構(gòu)但不得具體參與經(jīng)營【答案】D48、柜臺業(yè)務(wù)存在的操作風(fēng)險不包括（）。A.賬戶開立和使用B.現(xiàn)金存取款C.評級授信D.重要憑證和重要物品保管【答案】C49、英國銀行體制改革法案提出的“柵欄原則”，說法錯誤的是（）。A.將高風(fēng)險的投資銀行業(yè)務(wù)及相關(guān)業(yè)務(wù)與傳統(tǒng)的個人、企業(yè)信貸業(yè)務(wù)相隔離B.降低銀行結(jié)構(gòu)的復(fù)雜性和救助難度C.減少其遭外部沖擊和風(fēng)險傳染的可能性D.將所有銀行業(yè)務(wù)分為兩類【答案】D50、商業(yè)銀行財務(wù)管理的內(nèi)容總體可以分為三類，其中不包括()。A.財務(wù)控制B.財產(chǎn)管理C.銀行內(nèi)部資金管理D.銀行的損益管理【答案】A51、下列關(guān)于商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù)的說法，不正確的是()。A.對個人儲蓄存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個人查詢、凍結(jié)、扣劃，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外B.對單位存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個人查詢、凍結(jié)、扣劃，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外C.《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)以合法正當(dāng)方式吸收存款D.商業(yè)銀行辦理單位存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循存款自愿、取款自由、存款有息、為存款人保密的原則【答案】D52、對貸款進(jìn)行分類時，要以評估借款人的（）為核心，把借款人的正常營業(yè)收入作為貸款的主要還款來源。A.還款意愿B.利率水平C.貸款擔(dān)保D.還款能力【答案】D53、根據(jù)全流程管理要求，貸款“三查”不包括()。A.貸前調(diào)查B.貸時審查C.貸中追查D.貸后檢查【答案】C54、根據(jù)《金融企業(yè)準(zhǔn)備金計提管理辦法》，金融企業(yè)可參照比例計提一般準(zhǔn)備金，關(guān)注類計提比例為()。A.2％B.25％C.3％D.30％【答案】C55、金融創(chuàng)新的原則不包括（）。A.堅持合法合規(guī)的原則B.堅持實質(zhì)重于形式原則C.做到“認(rèn)識你的交易對手”D.遵守職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)和專業(yè)操守【答案】B多選題（共20題）1、商業(yè)銀行的合規(guī)政策至少應(yīng)包括（）。A.合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)B.合規(guī)管理部門的權(quán)限，包括享有與銀行任何員工進(jìn)行溝通并獲取履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利等C.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)D.保證合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門獨立性的各項措施E.合規(guī)管理部門與風(fēng)險管理部門、內(nèi)部審計部門等其他部門之間的協(xié)作關(guān)系【答案】ABCD2、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)履行社會責(zé)任體現(xiàn)在()。A.支持國家產(chǎn)業(yè)政策和環(huán)保政策B.將經(jīng)濟(jì)、社會和環(huán)境等的追求都納入銀行戰(zhàn)略目標(biāo)C.積極開展金融教育宣傳、扶貧幫困D.持續(xù)為股東特別是小股東創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)價值E.真誠推動與各利益相關(guān)者的互動【答案】ABC3、中國銀監(jiān)會監(jiān)管架構(gòu)改革的核心是監(jiān)管轉(zhuǎn)型，其主要內(nèi)容有()。A.向依法監(jiān)管轉(zhuǎn)，法有授權(quán)必盡責(zé)B.加強(qiáng)非現(xiàn)場檢查和事前事中監(jiān)管C.向分類監(jiān)管轉(zhuǎn)，提高監(jiān)管有效性和針對性D.向為民監(jiān)管轉(zhuǎn)，提升薄弱環(huán)節(jié)金融服務(wù)的合力E.進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險監(jiān)管，守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險的底線【答案】ACD4、（2016年真題）證券公司應(yīng)當(dāng)自每月結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)．報送月度報告。A.3B.7C.15D.30【答案】B5、在金融類不良資產(chǎn)的處置環(huán)節(jié)中，金融資產(chǎn)管理公司主要采取的處置方式有（）。A.債轉(zhuǎn)股B.資產(chǎn)置換C.以股抵債D.以物抵債E.債權(quán)重組【答案】ABCD6、根據(jù)中國銀監(jiān)會公布的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，未來銀行資本充足率、一級資本充足率和核心一級資本充足率分別不得低于()。A.9％B.8％C.7％D.6％E.5％【答案】BD7、稅收的調(diào)節(jié)作用是通過()等規(guī)定體現(xiàn)出來的。A.稅種選擇B.宏觀稅率的確定C.稅負(fù)分配D.稅收懲罰E.具體稅率的確定【答案】ABCD8、商業(yè)銀行的授權(quán)審批控制中，授權(quán)一般可分為（）。A.一般授權(quán)B.特殊授權(quán)C.常規(guī)授權(quán)D.特別授權(quán)E.特定授權(quán)【答案】CD9、下列不屬于金融債券的特點的是()。A.發(fā)行者有較大的主動權(quán)，籌資對象范圍廣泛，籌資效率較高B.債券的盈利性、流動性較好，有較強(qiáng)的吸引力C.不必向中央銀行賬戶繳納法定存款準(zhǔn)備金D.籌資成本較低E.管理當(dāng)局的限制較少【答案】D10、代理保險業(yè)務(wù)的種類主要包括（）。A.代理人壽保險業(yè)務(wù)B.代理財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)C.代理保險公司資金結(jié)算業(yè)務(wù)D.代理收取保費(fèi)及支付保險金業(yè)務(wù)E.代理社保資金結(jié)算業(yè)務(wù)【答案】ABCD11、下列屬于商業(yè)銀行理財產(chǎn)品的有()。A.保本固定收益產(chǎn)品B.保證最低收益產(chǎn)品C.保本浮動收益理財產(chǎn)品D.保證收益理財產(chǎn)品E.非保本浮動收益理財產(chǎn)品【答案】ABCD12、(2019年真題)有限責(zé)任公司公開發(fā)行公司債券的，其凈資產(chǎn)應(yīng)不低于人民幣（）。A.四千萬元B.五千萬元C.三千萬元D.六千萬元【答案】D13、(2019年真題)未經(jīng)批準(zhǔn)擅自設(shè)立基金管理公司或者未經(jīng)核準(zhǔn)從事公開募集基金管理業(yè)務(wù)的，由證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（）或者責(zé)令改正，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足100萬元的，并處10萬元以上100萬元以下罰款。A.市場