2023年整理基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)考前沖刺模擬試卷B卷含答案

2023年整理基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)考前沖刺模擬試卷B卷含答案

單選題（共50題）1、某付息國債面值為100元，票面利率8%,市場利率為5%,期限為2年，每年付息一次，該債券內(nèi)在價(jià)值為（）A.100.85B.108.85C.90.85D.105.58【答案】D2、在某基金公司的晨會(huì)上，投資經(jīng)理A提到，“可以通過投資股票、債券、期貨等來分散基金的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，且也可一定程度上降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)”；投資經(jīng)理B補(bǔ)充道：“系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)主要受宏觀因素影響，應(yīng)該加強(qiáng)對(duì)經(jīng)濟(jì)、政治和法律等因素的關(guān)注”。關(guān)于兩人的說法，下列表述正確的是（）。A.兩者均正確B.A經(jīng)理的說法錯(cuò)誤，B經(jīng)理的說法正確C.兩者均不正確D.A經(jīng)理的說法正確，B經(jīng)理的說法錯(cuò)誤【答案】B3、全國銀行間市場買斷式回購以（）。A.凈價(jià)交易、全價(jià)結(jié)算B.凈價(jià)交易、凈價(jià)結(jié)算C.全價(jià)交易、全價(jià)結(jié)算D.全價(jià)交易，凈價(jià)結(jié)算【答案】A4、證券的市場價(jià)格是由市場()所決定的。A.供求關(guān)系B.內(nèi)在價(jià)值C.市場價(jià)值D.預(yù)期價(jià)格【答案】A5、與證券市場上的其他投資工具一樣，債券投資也面臨一系列風(fēng)險(xiǎn)，其中不包括（）。A.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)B.利率風(fēng)險(xiǎn)C.再投資風(fēng)險(xiǎn)D.延遲贖回風(fēng)險(xiǎn)【答案】D6、關(guān)于股票型基金的投資組合構(gòu)建，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金股票投資組合構(gòu)建通常有自上而下和自下而上兩種策略B.基金行業(yè)與風(fēng)格受基金合同約束C.基金股票投資范圍、目標(biāo)、投資比例都由基金合同約定D.基金個(gè)股選擇與投資比例不受約束【答案】D7、貨幣市場工具一般是（）。A.長期的、具有低流動(dòng)性的低風(fēng)險(xiǎn)債證券B.短期的、具有低流動(dòng)性的無風(fēng)險(xiǎn)債證券C.長期的、具有高流動(dòng)性的無風(fēng)險(xiǎn)債證券D.短期的、具有高流動(dòng)性的低風(fēng)險(xiǎn)債證券【答案】D8、以下選項(xiàng)中，不能用于衡量貨幣基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)是（）A.平均剩余期限B.跟蹤誤差C.融資回購比例D.平均剩余存續(xù)期【答案】B9、下列關(guān)于影響期權(quán)價(jià)格的因素，表述不正確的是（）。A.執(zhí)行時(shí)標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)格越高、執(zhí)行價(jià)格越低，看漲期權(quán)的價(jià)格就越高B.對(duì)于美式期權(quán)，有效期越長，期權(quán)價(jià)格越低C.當(dāng)無風(fēng)險(xiǎn)利率上升時(shí)，看漲期權(quán)的價(jià)格隨之升高D.標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格的波動(dòng)率越大，對(duì)期權(quán)多頭越有利，期權(quán)價(jià)格越高【答案】B10、投資者買入的證券，經(jīng)確認(rèn)成交后，在交收完成前全部或部分賣出是指（）。A.遠(yuǎn)期交易B.清算交收C.除息除權(quán)D.回轉(zhuǎn)交易【答案】D11、下列關(guān)于利息率的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.一般以年為計(jì)息周期，通常所說的年利率都是指名義利率B.名義利率是指在物價(jià)不變且購買力不變的情況下的利率，或者是指當(dāng)物價(jià)有變化，扣除通貨膨脹補(bǔ)償以后的利息率C.名義利率和實(shí)際利率的區(qū)別可以用費(fèi)雪方程式ir=in+p表達(dá)。其中，ir為名義利率;in為實(shí)際利率;p為通貨膨脹率D.利息率簡稱利率，是資金的增值同投入資金的價(jià)值之比，是衡量資金增值量的基本單位【答案】B12、某人以等額本息法償還2年期10萬元貸款，還款利率為10%并按復(fù)利計(jì)算，每年償還一次，2年償清，則每年需要償還的金額M滿足（）A.Mx(FV,10%,1)+Mx(FV,10%,2)=100000B.Mx(PV,10%，2)=100000C.M/(PV,10%,1)+M/(PV,10%,2)=100000D.Mx(PV,10%,1)+Mx(PV,10%,2)=100000【答案】D13、（）是指企業(yè)年金計(jì)劃籌集的資金及其投資運(yùn)營收益形成的企業(yè)補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)基金。A.企業(yè)年金B(yǎng).社會(huì)保障基金C.養(yǎng)老保險(xiǎn)D.失業(yè)保險(xiǎn)【答案】A14、下列不屬于企業(yè)年金基金投資范圍的是()。A.銀行存款B.國債C.短期債券回購D.長期債券回購【答案】D15、可轉(zhuǎn)換債券的應(yīng)半年或1年付息1次，到期后（）個(gè)工作日內(nèi)應(yīng)償還未轉(zhuǎn)股債券的本金及最后一期利息。A.5B.7C.10D.15【答案】A16、有關(guān)銀行間債券市場的回購，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.買斷式回購的期限最長不得超過91天B.買斷式回購期內(nèi)，正回購方可以使用該筆債券C.質(zhì)押凍結(jié)期間債券的利息歸出質(zhì)人所有D.質(zhì)押式回購是交易雙方進(jìn)行的以債券為權(quán)利質(zhì)押的一種短期資金融通業(yè)務(wù)【答案】B17、基金暫停估值的情形不包括()。A.基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時(shí)B.因不可抗力或其他情形致使基金管理人無法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)C.占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障投資人的利益已決定延遲估值D.基金托管人認(rèn)為屬于緊急事故的任何情況，會(huì)導(dǎo)致基金管理人不能出售或評(píng)估基金資產(chǎn)的【答案】D18、影響期權(quán)價(jià)格的因素不包括()。A.合約標(biāo)的資產(chǎn)的市場價(jià)格與期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格B.期權(quán)的有效期C.無風(fēng)險(xiǎn)利率水平D.權(quán)利金的波動(dòng)率【答案】D19、下列關(guān)于混合基金的風(fēng)險(xiǎn)管理，說法正確的是（）。A.偏股型基金、靈活配置型基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益率也較高B.偏股型基金、靈活配置型基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益率較低C.偏債型基金的風(fēng)險(xiǎn)較低，預(yù)期收益率較高D.偏債型基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，預(yù)期收益率較低【答案】A20、業(yè)內(nèi)最常用的股票型基金相對(duì)收益歸因分析模型是（）A.夏普比率B.平均收益率C.Brinson模型D.特雷諾比率【答案】C21、社會(huì)保障資金的基本原則為：在保證基金()的前提下實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的增值。A.安全性、流動(dòng)性B.風(fēng)險(xiǎn)性、收益性C.安全性、制約性D.風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性【答案】A22、假設(shè)在某固定時(shí)間段內(nèi)某基金的平均收益率為40%，標(biāo)準(zhǔn)差為0．5，一年短期存款利率為5%，則該基金的夏普比率為()。A.0.65B.0.7C.0.6D.0.8【答案】B23、以下屬于非法人產(chǎn)品的有（）。A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、ⅤC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【答案】B24、（）是指扣除通貨膨脹補(bǔ)償后的利息率。A.官方利率B.名義利率C.實(shí)際利率D.浮動(dòng)利率【答案】C25、假設(shè)某封閉式基金7月18日的基金資產(chǎn)凈值為35000萬元人民幣，7月19日的基金資產(chǎn)凈值為35125萬元人民幣，該股票基金的基金管理費(fèi)率為0.25%，該年實(shí)際天數(shù)為365天。則該基金7月19日應(yīng)計(jì)提的托管費(fèi)為（）萬元。A.0.2012B.0.2212C.0.2397D.0.3012【答案】C26、關(guān)于另類投資的優(yōu)點(diǎn)和局限性，以下說法錯(cuò)誤的是()。A.另類投資采取高杠桿模式運(yùn)作B.另類投資產(chǎn)品與傳統(tǒng)證券相關(guān)性較高C.另類投資能獲取多元化的收益并分散風(fēng)險(xiǎn)D.另類投資的經(jīng)理人通常不公開所投資的產(chǎn)品信息【答案】B27、目前，我國的基金會(huì)計(jì)核算均已細(xì)化到()。A.每季B.每日C.每月D.年度【答案】B28、下列不屬于跟蹤誤差產(chǎn)生原因的是（）。A.復(fù)制誤差B.分紅C.現(xiàn)金留存D.追加投資【答案】D29、關(guān)于股票發(fā)行價(jià)格的說法正確的是（）。A.發(fā)行價(jià)格高于面值稱為溢價(jià)發(fā)行B.股票面值與股票的投資價(jià)值有著必然聯(lián)系C.溢價(jià)發(fā)行時(shí)，發(fā)行股票募集的資金也等于股本總和D.面值高于發(fā)行價(jià)格稱為溢價(jià)發(fā)行【答案】A30、任何一家市場參與者在進(jìn)行買斷式回購交易時(shí)，單只券種的待返售債券余額應(yīng)小于該只債券流通量的()%。A.5B.10C.15D.20【答案】D31、業(yè)內(nèi)最常用的股票型基金相對(duì)收益歸因分析模型是（）A.平均收益率B.夏普比率C.B.rinson模型D.特雷諾比率【答案】C32、下列關(guān)于期權(quán)的說法正確的是（）。A.標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格越高，則看漲期權(quán)的價(jià)格越高B.期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格越高，則看跌期權(quán)的價(jià)格越低C.期權(quán)的有效期越長，則看漲期權(quán)的價(jià)格越低D.標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)格波動(dòng)率越低，則期權(quán)的價(jià)格越高【答案】A33、關(guān)于另類投資產(chǎn)品的局限性，下列錯(cuò)誤的是（）。A.缺乏監(jiān)管和信息透明度B.流動(dòng)性較差，杠桿率偏高C.估值難度大，難以對(duì)資產(chǎn)價(jià)值進(jìn)行準(zhǔn)確評(píng)估D.流動(dòng)性較好，杠桿率偏低【答案】D34、下列說法中，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A35、股票價(jià)格和每股收益的比率被稱為（）。A.市盈率B.市凈率C.凈值收益率D.凈現(xiàn)值【答案】A36、以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.債券的投資人包括中央政府、地方政府、金融機(jī)構(gòu)、公司和企業(yè)B.貨幣市場證券主要是短期性、高流動(dòng)性證券，例如銀行拆借市場、票據(jù)承兌市場、回購市場等交易的債券C.債券通常又稱固定收益證券，能夠提供固定數(shù)額或根據(jù)固定公式計(jì)算出的現(xiàn)金流限，債券到期時(shí)債務(wù)人必須按時(shí)歸還本金并支付約定的利息D.債券發(fā)行人通過發(fā)行債券籌集的資金一般都有固定期【答案】A37、關(guān)于可轉(zhuǎn)債的回售條款，下面說法正確的是（）。A.回售價(jià)格根據(jù)回售時(shí)標(biāo)的股票市價(jià)確定B.回售條款由發(fā)行人行使C.回售條款由可轉(zhuǎn)債持有人行使D.股票下跌時(shí)可轉(zhuǎn)債持有人可以行使回售條款【答案】C38、下列關(guān)于衍生工具的論述中，正確的是（）A.互換合約又稱作選擇權(quán)合約B.期貨合約是指交易雙方簽署的在未來某個(gè)確定的時(shí)間，按確定的價(jià)格買入或賣出標(biāo)的資產(chǎn)的合約C.遠(yuǎn)期合約是指交易雙方約定在未來某一時(shí)期互相交換某種標(biāo)的資產(chǎn)的合約D.期權(quán)合約賦予期權(quán)賣方一項(xiàng)權(quán)利在規(guī)定期限內(nèi)按照約定的價(jià)格賣出一定數(shù)量的某種資產(chǎn)【答案】B39、我國開放式基金每（）估值，并于（）公告基金份額凈值。A.交易日，次日B.周;次周C.月;當(dāng)日D.月;次日【答案】A40、按照標(biāo)的資產(chǎn)分類，權(quán)證的分類不包括()。A.股權(quán)類權(quán)證B.債權(quán)類權(quán)證C.其他權(quán)證D.認(rèn)股權(quán)證【答案】D41、以下屬于公司權(quán)益類證券的是（）。A.可轉(zhuǎn)換債券B.優(yōu)先股股票C.商業(yè)本票D.公司存款【答案】B42、()是指企業(yè)資本總額中各種資本的構(gòu)成比例。A.資本構(gòu)成B.資本結(jié)構(gòu)C.資產(chǎn)構(gòu)成D.資產(chǎn)結(jié)構(gòu)【答案】B43、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者基金的風(fēng)險(xiǎn)不包括()。A.匯率風(fēng)險(xiǎn)B.國別風(fēng)險(xiǎn)C.稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)D.管理風(fēng)險(xiǎn)【答案】D44、以下對(duì)流動(dòng)性的描述錯(cuò)誤的有（）。A.投資者投資于流動(dòng)性越好的資產(chǎn)，可以得到更高的預(yù)期收益B.流動(dòng)性是指投資者在短期內(nèi)以一個(gè)合理的價(jià)格將投資資產(chǎn)變現(xiàn)的容易程度C.流動(dòng)性高是指資產(chǎn)能夠在短時(shí)間內(nèi)以合理價(jià)格迅速變現(xiàn)，而不需要支付較高的成本D.如果沒有預(yù)期的變現(xiàn)需求，投資者可以適當(dāng)降低流動(dòng)性要求【答案】A45、夏普比率是諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)得主（）于1966年根據(jù)資本資產(chǎn)定價(jià)模型（CAPM）提出的經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的業(yè)績測(cè)度指標(biāo)。A.威廉夏普B.大衛(wèi)C.史蒂芬羅斯D.格雷厄姆【答案】A46、發(fā)行價(jià)高于面值稱為溢價(jià)發(fā)行，募集的資金大于股本的總和，其中等于面值總和的部門計(jì)入股本，超額部分計(jì)入（）。A.盈余公積B.留存收益C.資本公積D.股本賬戶【答案】C47、基金暫停估值的情形不包括()。A.基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時(shí)B.因不可抗力或其他情形致使基金管理人無法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)C.占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障投資人的利益已決定延遲估值D.基金托管人認(rèn)為屬于緊急事故的任何情況，會(huì)導(dǎo)致基金管理人不能出售或評(píng)估基金資產(chǎn)的【答案】D48、對(duì)于基金管理費(fèi)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.大部分股票基金按1.5%計(jì)取B.債券基金的管理費(fèi)率一般低于1%C.為基