基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考前沖刺分析A卷附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考前沖刺分析A卷附答案

單選題（共50題）1、在國(guó)外，以下基金中不屬于保本基金的是（）。A.合同生效滿二年后，投資者可以每份不低于認(rèn)購(gòu)份額凈值的105%贖回基金B(yǎng).合同生效滿五年后，投資者可以每份不低于認(rèn)購(gòu)份額凈值的95%贖回基金C.合同生效滿三年后，如果基金份額凈值在認(rèn)購(gòu)份額凈值的105%以上，則投資人需支付2%的管理費(fèi)用D.合同生效滿三年以后投資者可以每份不低于認(rèn)購(gòu)份額凈值贖回基金【答案】C2、(2017年)下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金偏離度的說法中，正確的是（）。A.在季度報(bào)告中的投資組合報(bào)告中，應(yīng)披露報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對(duì)值在0.2％～0.4％之間的次數(shù)B.負(fù)偏離時(shí)，如基金投資組合的平均剩余期限和融資比例較高，則基金隱含風(fēng)險(xiǎn)較大C.當(dāng)攤余成本法計(jì)算的是基金資產(chǎn)凈值超過影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值時(shí)，基金組合存在浮盈D.當(dāng)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或超過0.4％時(shí)，基金管理人應(yīng)該在臨時(shí)報(bào)告中披露偏離度信息【答案】B3、（2017年真題）下列關(guān)于基金的會(huì)計(jì)核算工作的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)獨(dú)立核算B.基金管理人對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以委托人為會(huì)計(jì)核算主體C.不同基金賬薄記錄應(yīng)當(dāng)相互獨(dú)立D.不同基金的名冊(cè)登記應(yīng)當(dāng)獨(dú)立【答案】B4、（）既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回，又可以在交易所（場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)）進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回。A.主動(dòng)型基金B(yǎng).上市開放式基金C.在岸基金D.QDII基金【答案】B5、（2017年真題）下列關(guān)于證券投資基金對(duì)于證券市場(chǎng)的作用的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.有助于推動(dòng)市場(chǎng)價(jià)值判斷體系的形成B.有助改善我國(guó)目前以機(jī)構(gòu)投資者為主的投資者結(jié)構(gòu)C.有助于推動(dòng)上市公司完善治理結(jié)構(gòu)D.有助于防止市場(chǎng)的過度投機(jī)【答案】B6、下列關(guān)于4Ps營(yíng)銷理論的說法錯(cuò)誤的是（）。A.所包含的營(yíng)銷要素是指產(chǎn)品、價(jià)格、渠道、促銷B.要把產(chǎn)品的特色擺在首位C.基金公司需要直接面對(duì)客戶D.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行產(chǎn)品銷售時(shí)要注重銷售的適用性【答案】C7、（2020年真題）某貨幣市場(chǎng)基金T日規(guī)模30億元，T+1日凈贖回10億元，觸發(fā)巨額贖回，基金公司采取的以下措施中不合規(guī)的是（）。A.接受3億元贖回申請(qǐng)，其余7億元贖回申請(qǐng)延期至T+2日處理B.接受10億元贖回申請(qǐng)C.暫停接受贖回申請(qǐng)D.接受5億元贖回申請(qǐng)，其余5億元贖回申請(qǐng)延期至T+2日處理【答案】C8、公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以優(yōu)先使用（）予以賠償。A.固有財(cái)產(chǎn)B.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金C.基金資產(chǎn)D.銀行貸款【答案】B9、（）是合規(guī)管理的關(guān)鍵性原則。A.獨(dú)立性原則B.全面性原則C.審慎性原則D.連貫性原則【答案】A10、每一交易日股票基金有（）個(gè)價(jià)格。A.1B.2C.5D.無數(shù)【答案】A11、QDII基金為應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途，借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的（）。A.1%B.2%C.5%D.10%【答案】D12、（2016年真題）下列關(guān)于基金份額認(rèn)購(gòu)中的前端收費(fèi)模式和后端收費(fèi)模式的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.前端收費(fèi)模式在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用B.后端收費(fèi)模式在贖回基金份額時(shí)支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用C.前端收費(fèi)模式的設(shè)計(jì)是為了鼓勵(lì)投資者能夠長(zhǎng)期持有基金D.前端收費(fèi)模式下，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率根據(jù)認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)【答案】C13、（2017年真題）關(guān)于私募基金的托管事項(xiàng)，下列表述正確的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A14、金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素包括()。A.證券市場(chǎng)B.股票市場(chǎng)C.金融服務(wù)機(jī)構(gòu)D.金融工具【答案】D15、對(duì)基金管理公司變更持有5％以上股權(quán)的股東，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起（）日內(nèi)做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。A.10B.30C.15D.60【答案】D16、可以根據(jù)基金所投資股票的下列（）特性對(duì)股票基金進(jìn)行分類。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D17、(2016年)封閉式基金的交易價(jià)格主要受（）的影響。A.投資基金規(guī)模大小B.上市公司質(zhì)量C.二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系D.投資時(shí)間長(zhǎng)短【答案】C18、（2017年真題）下列選項(xiàng)中，不屬于托管協(xié)議的重要信息的是（）。A.托管賬戶的開立B.管理人和托管人之間的相互監(jiān)督和核查C.基金發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的程序、時(shí)間、地點(diǎn)和費(fèi)用D.估值差錯(cuò)的處理流程【答案】C19、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為基金銷售機(jī)構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。完成或提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的可以是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅲ【答案】B20、（2016年真題）關(guān)于基金半年度報(bào)告的披露，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.半年度報(bào)告需要披露過去1個(gè)月的凈值增長(zhǎng)率B.半年度報(bào)告的管理人報(bào)告需要披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告C.半年度報(bào)告只需要披露當(dāng)期的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)D.半年度報(bào)告不要求進(jìn)行審計(jì)【答案】B21、下列不屬于我國(guó)基金監(jiān)管基本原則的是（）。A.適度監(jiān)管原則B.高效監(jiān)管原則C.依法監(jiān)管原則D.保障市場(chǎng)主體利益原則【答案】D22、基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交設(shè)立基金的申請(qǐng)注冊(cè)文件應(yīng)當(dāng)包括（??）。?A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D23、下列關(guān)于宣傳推介材料審批報(bào)備流程的表述，不正確的是（）。A.書面報(bào)告報(bào)送基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)主要辦公場(chǎng)所所在地證監(jiān)局B.報(bào)證監(jiān)局時(shí)應(yīng)隨附電子文檔C.基金管理公司應(yīng)當(dāng)在公布基金宣傳推介材料之日起3個(gè)工作日內(nèi)遞交報(bào)告材料D.負(fù)責(zé)基金營(yíng)銷業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員應(yīng)對(duì)基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見【答案】C24、（2017年真題）法律既規(guī)定了相關(guān)的權(quán)利，也會(huì)規(guī)定相應(yīng)的義務(wù)，而道德往往只規(guī)定義務(wù)方面的內(nèi)容，并不要求對(duì)等的權(quán)利，這主要說明了道德和法律（）。A.調(diào)整范圍不同B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同C.調(diào)整手段不同D.表現(xiàn)形式不同【答案】B25、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性管理制度，至少包括以下內(nèi)容（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D26、下列行為中，涉及內(nèi)幕交易的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】B27、貨幣市場(chǎng)基金合同生效后,基金管理人開始辦理基金份額申購(gòu)、贖回當(dāng)日，其封閉期的收益公告應(yīng)當(dāng)披露A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A28、在公司、股東以及公司員工的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障（）的利益。A.基金份額持有人B.基金管理公司C.基金公司股東D.基金公司員工【答案】A29、以下關(guān)于基金認(rèn)購(gòu)中產(chǎn)生費(fèi)用及利息處理方式的描述中，正確的是（）A.基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)歸入基金資產(chǎn)B.前端收取的認(rèn)購(gòu)費(fèi)會(huì)隨著投資時(shí)間的延長(zhǎng)而遞減C.基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)由銷售機(jī)構(gòu)收取D.基金認(rèn)購(gòu)期產(chǎn)生的利息歸基金份額持有人所有【答案】D30、中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)于公開募集基金的基金份額登記機(jī)構(gòu)、（）實(shí)行注冊(cè)管理。A.基金投資顧問機(jī)構(gòu)B.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)C.基金估值核算機(jī)構(gòu)D.基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)【答案】C31、同股票相比，證券投資基金的投資風(fēng)險(xiǎn)（）股票的投資風(fēng)險(xiǎn)。A.大于B.等于C.小于D.基本接近【答案】C32、關(guān)于封閉式基金^開放式基金在投資策略方面的差異，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.封閉式基金有約定的封閉期，可按照預(yù)先設(shè)定的計(jì)劃進(jìn)行B.開放式基金基金資產(chǎn)可全額投資于流動(dòng)性較弱而預(yù)期收益較高的證券C.開放式基金需要考慮贖回對(duì)投資策略對(duì)影響D.封閉式基金通常在流動(dòng)性管理上面臨的壓力較小【答案】B33、下列關(guān)于道德與法律的說法，正確的是（）。A.表現(xiàn)形式不同B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)相同C.調(diào)整范圍相同D.調(diào)整手段相同【答案】A34、關(guān)于基金銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理，有效的做法包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C35、按交易標(biāo)的物分類，金融市場(chǎng)類別不包括（）。A.外匯市場(chǎng)B.藝術(shù)品市場(chǎng)C.票據(jù)市場(chǎng)D.黃金市場(chǎng)【答案】B36、基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金管理人登記材料齊備后的（）內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金管理人名單及其基本情況的方式，為私募基金管理人辦結(jié)登記手續(xù)。A.20個(gè)工作日B.30個(gè)工作日C.7個(gè)工作日D.10個(gè)工作日【答案】A37、(2017年)QDII基金在其放開申購(gòu)、贖回前，凈值披露頻度要求是（）。A.一般至少每日披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值B.一般至少每月披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值C.一般至少兩周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值D.一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值【答案】D38、關(guān)于目前全球證券投資基金的發(fā)展趨勢(shì)與特點(diǎn)，以下陳述不正確的是（）。A.開放式基金成為主流產(chǎn)品B.基金行業(yè)分散趨勢(shì)突出C.美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位,其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛D.基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化【答案】B39、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績(jī)，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（）。A.從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)B.自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)C.當(dāng)年上半年的業(yè)績(jī)D.自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)?！敬鸢浮緿40、基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金宣傳推介，應(yīng)按照規(guī)定報(bào)送報(bào)告材料，報(bào)告材料包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A41、（2017年真題）關(guān)于基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)，下列說法正確的是（）。A.普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力從高到低至少分為C1到C5五個(gè)類型，其中C5為最低類別B.如基金投資人放棄接受調(diào)查的，銷售機(jī)構(gòu)無需對(duì)其再進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查C.為避免重復(fù)采集，提高評(píng)估效率，銷售機(jī)構(gòu)無需對(duì)基金投資人重復(fù)進(jìn)行調(diào)查D.對(duì)已經(jīng)購(gòu)買了基金產(chǎn)品的基金投資人，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)追溯調(diào)查【答案】D42、（2016年真題）（）加入基金業(yè)協(xié)會(huì)的，為普通會(huì)員。A.基金托管人B.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)C.指數(shù)公司D.登記結(jié)算機(jī)構(gòu)【答案】A43、關(guān)于現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容的說法不正確的是（）。A.T日現(xiàn)金差額在T+1日的申購(gòu)清單和贖回清單中公告B.現(xiàn)金差額的數(shù)值只可能為正C.T日投資者申購(gòu)和贖回基金份額時(shí)，需按現(xiàn)金差額進(jìn)行資金的清算交收D.投資者申購(gòu)的現(xiàn)金差額為正，則投資者應(yīng)根據(jù)其申購(gòu)的基金份額支付相應(yīng)的現(xiàn)金【答案】B44、當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時(shí)，例如，基金托管人的專門基金托管部門的負(fù)責(zé)人變動(dòng)，該部門的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過()%，托管人召集基金份額持有人大會(huì)，托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更，發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟，托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查或托管人及其托管部門的負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰，等等，托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)公告書，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管局備案。A.10B.20C.30D.40【答案】C45、職業(yè)的形成是一個(gè)漫長(zhǎng)的歷史過程，人們?cè)陂L(zhǎng)期的職業(yè)實(shí)踐中所形成的比較穩(wěn)定的職業(yè)作風(fēng)、職業(yè)習(xí)慣和職業(yè)心理，會(huì)在本職業(yè)中世代傳承。這是職業(yè)道德的()特征。A.傳承性B.連續(xù)性C.繼承性D.特殊性【答案】C46、（）不是基金份額持有人的權(quán)利。A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額C.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)D.會(huì)計(jì)復(fù)核【答案】D47、對(duì)所涉及的信息流和資金流進(jìn)行對(duì)賬作業(yè)屬于（）的功能。A.前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)B.自助式前臺(tái)系統(tǒng)C.后臺(tái)管理系統(tǒng)D.應(yīng)用系統(tǒng)【答案】C48、世界各國(guó)和地區(qū)對(duì)證券投資基金的稱謂不盡相同在中國(guó)香港的稱謂是（）。A.共同基金B(yǎng).單位信托基金C.集合投資計(jì)劃D.證券投資信托基金【答案】B49、(2017年)關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的實(shí)施，下列做法正確的是（）。A.基金管理公司要求各部門以年初公司規(guī)模增長(zhǎng)任務(wù)為出發(fā)點(diǎn)，在保證規(guī)模增長(zhǎng)的前提下做好內(nèi)部控制B.基金管理公司積極舉辦員工風(fēng)控培訓(xùn)，營(yíng)造內(nèi)控文化