證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務試題附答案（得分題）

證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務試題附答案（得分題）

單選題（共50題）1、投資者在信息不確定的情況下，行為受到其他投資者的影響，模仿他人決策，或者過多依賴于輿論，而不考慮私人信息的行為，這稱為（）。A.心理賬戶B.羊群效應C.過度自信D.損失厭惡效應【答案】B2、如果收盤價格（）開盤價格，則K線被稱為陽線。A.高于B.低于C.等于D.略低于【答案】A3、某3年期債券麥考利久期為2.3年，債券目前價格為105.00元，市場利率為9%0假設市場利率突然上升1%，則按照久期公式計算，該債券價格（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A4、下列關于SAS，說法正確的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C5、貨幣之所以具有時間價值原因有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】A6、收入支出結構分析包括收入結構分析、生活支出結構分析和結余能力分析。下列關于結余能力分析無誤的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A7、用資本資產定價模型計算出來的單個證券的期望收益率（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B8、關于趨勢線，以下說法中，錯誤的是（）。A.趨勢線也分為長期趨勢線、中期趨勢線與短期趨勢線三種B.反映價格變動的趨勢線是一成不變的C.研究趨勢線的變化方向和變化特征，有助于把握價格波動的方向和特征D.標準的趨勢線必須由兩個以上的高點或低點連接而成【答案】B9、一般而言，不影響風險承受能力的因素是（）。A.年齡B.財富C.收入D.家庭地位【答案】D10、下列哪些宏觀經濟變動會引起證券市場波動（）。A.I、II、III、IVB.I、II、IIIC.I、II、IVD.II、III、IV【答案】B11、個人生命周期中的高原期的理財活動主要包括()。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B12、證券公司、證券投資咨詢機構以合作方式向客戶提供證券投資顧問服務，應當對（）等作出約定，明確當事人的權利和義務。A.I、ⅡB.I、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B13、下列關于對提供證券投資顧問服務的人員的要求，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C14、關于積極型債券組合管理策略中水平分析的說法，錯誤的是（）。A.預期利率下降時，増加投資組合的持續(xù)期B.預期利率上升時，縮短投資組合的持續(xù)期C.預期利率下降時，縮短投資組合的持續(xù)期D.水平分析的主要形式是利率預期策略【答案】C15、道氏理論中的主要原理的趨勢（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B16、以下屬于證券分析方法的是（）A.I、II、IVB.I、III、IVC.II、III、IVD.I、II、III【答案】D17、下列關于歷史模擬法的執(zhí)行步驟說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A18、在分析證券投資面臨的匯率風險時，匯率波動取決于（）。A.國際經濟形勢B.國內貨幣市場的供求關系C.證券市場的供求關系D.外匯市場的供求關系【答案】D19、（）是指人們在現(xiàn)在消費與未來消費之間的偏好，就是人們對現(xiàn)在的滿意程度與對將來的滿意程度的比值。A.時間偏好B.損失厭惡C.過度自信D.心理賬戶【答案】A20、主要條款比較法是通過比較對沖工具和被對沖項目的主要條款，以確定對沖是否有效的方法。它的缺點有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】D21、了解客戶的基本情況和要求包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D22、簡單型消扱投資策略的缺點是（）。A.放棄從市場環(huán)境變化中獲利的可能B.交易成本和管理費用最大化C.適用于資本市場環(huán)境和投資者偏好變化不大情況D.收益的不穩(wěn)定【答案】A23、按照風險來源的不同，利率風險可以分為（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C24、用以衡量公司償付借款利息能力的指標是（）。A.已獲利息倍數(shù)B.流動比率C.速動比率D.應收賬款周轉率【答案】A25、公司的資本結構指標不包括（）。A.股東權益比率B.資產負債比率C.長期負債比率D.產權比率【答案】D26、按照投資者的共同偏好規(guī)則，排除投資組合中那些被所有投資者都認為差的組合，把排除后余下的這些組合稱為（）A.優(yōu)化證券組合B.有效證券組合C.無效證券組合D.投資證券組合【答案】B27、以下家庭債務管理狀況的分析公式正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A28、某人家庭稅后年收入20萬元(該人貢獻70％)，其于今年購買了一套總價110萬元的投資性住房，其中貸款70萬元，目前無儲蓄無任何事業(yè)性保險，如果投資顧問要給該家庭規(guī)劃商業(yè)保險，在利用遺囑需求法對壽險保障需求進行分析時所考慮的因素有（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D29、總體、樣本和統(tǒng)計是的含義是（）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B30、移動平均數(shù)的特點包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D31、風險揭示書應以醒目文字載明的內容有（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A32、在用情景分析法預測流動性風險時，分析最壞情景通常包括()等情形。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C33、常見的指標有（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C34、債項評級是對（）的特定風險進行計量和評價，以反映客戶違約后估計的債項損失大小。A.公司評級B.交易本身C.信用狀況D.償債能力【答案】B35、根據(jù)相對強弱指數(shù)（RSI）判斷行情的說法正確是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅵ【答案】C36、證券公司、證券投資咨詢機構及其人員從事證券投資顧問業(yè)務，違反法律、行政法規(guī)和《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》，涉嫌犯罪的，依法移送（）。A.中囯證監(jiān)會及其派出機構B.司法機關C.公安機關D.法院【答案】B37、在證券投資顧問執(zhí)業(yè)證書的取得方式中，申請人通過所在機構向（）申請執(zhí)業(yè)資格。A.中國證監(jiān)會B.中國證監(jiān)會派出機構C.中國證券業(yè)協(xié)會D.證券交易所【答案】C38、對于加工型企業(yè)，所屬的風險敞口類型為（）。A.上游閉口、下游敞口型B.上游敞口、下游閉口型C.雙向敞□類型D.上游閉口、下游閉口型【答案】C39、經濟周期的衰退、復蘇、過熱、滯脹4個階段中，下列屬于復蘇階段的特征的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】C40、信用風險識別的內容和方法包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D41、修改后的《證券法》于2006年1月1日起正式實施，將原《公司法》中的有關（）的相關內容移至新修訂的《證券法》中。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C42、基本分析中自上而下的分析流程是（）。A.宏觀經濟分析—行業(yè)分析—公司分析B.區(qū)域分析—產業(yè)分析—宏觀分析C.行業(yè)分析—宏觀分析—公司分析D.公司估值分析—公司財務分析【答案】A43、下列關于分層抽樣法，說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D44、與經濟活動總水平的周期及其振幅無關時，行業(yè)屬于（）。A.増長型行業(yè)B.周期型行業(yè)C.防守型行業(yè)D.進攻型行業(yè)【答案】A45、（）是對經濟的彈性。A.估值杠桿B.利潤杠桿C.運營杠桿D.財務杠桿【答案】C46、（）是對剩余流動性的彈性。A.估值扛桿B.利潤扛桿C.運營扛桿D.財務扛桿【答案】A47、從事證券服務業(yè)務的人員由于禁止性行為給投資者造成損失的，應當依法（）。A.責令改正B.監(jiān)管談話C.承擔賠償責任D.出具警示函【答案】C48、2000年，北京市海淀區(qū)28歲的個體工商戶王建國經人介紹與北京公交集團客運二公司同歲的孫愛菊結婚。2010年，夫妻二人己育有一個讀小學二年級的女兒（9歲）和一個讀幼兒園的兒子（（6歲）。王建國的人生目標有兩個:①希望兒女能接受良好的教育，別像自己一樣沒文化;②等60歲退休后生活無憂，且能周游世界。目前王建國每年稅后收入30萬元，孫愛菊每月稅后收入2500元，且單位為其繳納五險一金。全家資產主要有:①價值100萬的按揭商品房一套，首付30%,20年期，利率6%，按月本利平均償還，己還5年;②價值27萬元的的轎車一輛；③活期存款2萬元，以備急用；④定期存款30萬元，債券基金50萬元，擬給子女留學使用。需要指出的是，目前夫妻二人均無商業(yè)保險。全家支出主要有：①家庭每年生活費支出4.8萬元；②兒女學費支出1.6萬元；③兒女均參加某書法班支出1萬元；④旅游費用支出2萬元；⑤交際費用支出3萬元。A.生意目前不錯，抗風險能力強B.年富力強，所能承受的投資風險較大C.子女教育金需動用時間