2023年證券從業(yè)資格-投資顧問考試題含答案

2023年證券從業(yè)資格-投資顧問考試題含答案第I卷一.綜合能力測驗(共25題)1.單選題久期缺口是資產(chǎn)加權(quán)平均久期與負債加權(quán)平均久期和（）乘積的差額。A.收益率B.資產(chǎn)負債率C.現(xiàn)金率D.市場利率2.單選題關(guān)于理財價值觀的說法，錯誤的是（）。A.理財規(guī)劃師的責(zé)任在于改變客戶錯誤的價值觀B.客戶在理財過程中會產(chǎn)生義務(wù)性支出和選擇性支出C.不同價值觀的投資者對任意性支出的順序選擇會有所不同D.理財價值觀因人而異，沒有對錯標準3.單選題在弱式有效市場中，（）。A.不存在套利機會，技術(shù)分析不能獲得超額收益B.不存在套利機會，技術(shù)分析可以獲得超額收益C.存在永久套利機會，技術(shù)分析不能獲得超額收益D.存在永久套利機會，技術(shù)分析可以獲得超額收益4.單選題按照《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的要求，投資顧問通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)進行咨詢與投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)提前()個工作日報住所地、媒體所在地證監(jiān)局備案。A.5B.3C.7D.25.單選題對任何內(nèi)幕消息的價值都持否定態(tài)度的是()。A.弱式有效市場假設(shè)B.半強式有效市場假設(shè)C.強式有效市場假設(shè)D.超強式有效市場假設(shè)6.單選題理財收入占比越大，說明家庭對工作收入的依賴();工作收入的占比越大，說明家庭對工作收入的依賴性就A.越低：越大B.越高;越大C.越高;越小D.越低;越小7.單選題有效市場假說是（）證券投資策略的理論依據(jù)。A.交易型B.被動型C.積極型D.投資組合保險8.單選題一筆交易使得資產(chǎn)負債表中總資產(chǎn)項和總負債項都減少了15000元，這可能是由()交易產(chǎn)生的。A.使用現(xiàn)金償還銀行貸款15000元B.價值15000元的資產(chǎn)被大火銷毀C.使用15000元現(xiàn)金購買二手鏟車D.收到15000元的應(yīng)收賬款9.單選題如果某一行業(yè)有如下特征：企業(yè)的利潤雖然增長很快，但所面臨的競爭風(fēng)險也非常大，破產(chǎn)率與被兼并率相當(dāng)高。那么這一行業(yè)最有可能處于生命周期的A.幼稚期B.成熟期C.成長期D.衰退期10.單選題根據(jù)年齡層可以把生涯規(guī)劃比照家庭生命周期分為6個階段，理財活動側(cè)重于償還房貸、籌集教育金的是A.建立期B.穩(wěn)定期C.維持期D.高原期11.單選題指數(shù)化投資策略是()的代表。A.戰(zhàn)術(shù)性投資策略B.戰(zhàn)略性投資策略C.被動型投資策略D.主動型投資策略12.單選題技術(shù)分析的分析基礎(chǔ)是A.宏觀經(jīng)濟運行指標B.公司的財務(wù)指標C.市場歷史交易數(shù)據(jù)D.行業(yè)基本數(shù)據(jù)13.單選題證券期望收益率為0.11，貝塔值是1.5，無風(fēng)險收益率為0.05，市場期望收益率為0.09。根據(jù)資本資產(chǎn)定價模型，這個證券A.被低估B.被高估C.定價公平D.價格無法判斷14.單選題下列選項中，屬于客戶信息中的定量信息的是（）。A.客戶的生活品質(zhì)要求B.家庭各類資產(chǎn)額度C.家庭的基本信息D.職業(yè)生涯發(fā)展前景15.單選題家庭資產(chǎn)負債表中的流動資產(chǎn)項目不包括下列哪個會計科目（）。A.房產(chǎn)B.貨幣市場基金C.活期存款D.短期國庫券16.單選題在對客戶的未來收入預(yù)測時，預(yù)料的能夠長期連續(xù)獲得的收入稱為A.預(yù)期收入B.固定收入C.常規(guī)性收入D.臨時性收入17.單選題關(guān)于預(yù)期收益率、無風(fēng)險利率、某證券的β值、市場風(fēng)險溢價四者的關(guān)系，下列各項描述正確的是A.預(yù)期收益率=無風(fēng)險利率-某證券的β值×市場風(fēng)險溢價B.無風(fēng)險利率=預(yù)期收益率+某證券的β值×市場風(fēng)險溢價C.市場風(fēng)險溢價=無風(fēng)險利率+某證券的β值×預(yù)期收益率D.預(yù)期收益率=無風(fēng)險利率+某證券的β值×市場風(fēng)險溢價18.單選題根據(jù)年齡層可以把個人生涯規(guī)劃比照家庭生命周期分為6個階段，理財活動側(cè)重于償還房貸、籌集教育金的是A.建立期B.穩(wěn)定期C.維持期D.高原期19.單選題風(fēng)險預(yù)警程序中，在風(fēng)險警報的基礎(chǔ)上為控制和最大限度地降低風(fēng)險而采取的一系列措施，可將風(fēng)險處置分為（）。I徹底性處置II預(yù)控性處置III全面性處置IV非全面性處置A.I、IIB.III、IVC.I、II、III、IVD.II、III20.單選題關(guān)于方差最小化法，說法正確的是（）。Ⅰ債券組合收益與指數(shù)收益之間的偏差稱為追隨誤差Ⅱ求得追隨誤差方差最小化的債券組合Ⅲ適用債券數(shù)目較大的情況Ⅳ要求采用大量的歷史數(shù)據(jù)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ21.單選題證券投資顧問業(yè)務(wù)檔案的保存期限自協(xié)議終止之日起不得少于()年。A.2B.3C.5D.1022.單選題()財政政策將使過熱的經(jīng)濟受到控制，證券市場將走弱。A.緊的B.松的C.中性D.彈性23.單選題A方案在3年中每年年初付款500元，B方案在3年中每年年末付款500元，若利率為10%，則第三年末兩個方案的終值相差約()元。A.348B.105C.505D.16624.單選題證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保證證券投資顧問()與服務(wù)方式、業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)。Ⅰ.人員數(shù)量Ⅱ.業(yè)務(wù)能力Ⅲ.合規(guī)管理Ⅳ.風(fēng)險控制A.Ⅰ．Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、IVC.Ⅰ．Ⅱ、ⅢD.Ⅰ．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ25.單選題市場風(fēng)險管理的主要目的是A.確保將所承擔(dān)的市場風(fēng)險規(guī)?？刂圃诳梢猿惺艿暮侠矸秶鷥?nèi)B.消除風(fēng)險C.轉(zhuǎn)移風(fēng)險D.提高收益率第I卷參考答案一.綜合能力測驗1.正確答案：B2.正確答案：A本題解析：A項，理財規(guī)劃師的責(zé)任不在于改變投資者的價值觀，而是讓投資者了解在不同價值觀下的財務(wù)特征和理財方式。3.正確答案：C本題解析：在弱式有效市場中，資產(chǎn)價格充分及時地反映了與資產(chǎn)價格變動有關(guān)的歷史信息。例如歷史價格水平、價格波動性、交量、短期利率等。利用歷史數(shù)據(jù)對未來價格之勢進行分析的技術(shù)分析無效，需要通過基本面分析才能獲得超額收益。提前掌握大量消息或內(nèi)部消息的投資者可以比其他投資者更準確地識別證券的價值。4.正確答案：A5.正確答案：C6.正確答案：A本題解析：理財收入占比越大，說明家庭對工作收入的依賴越低;工作收入的占比越大，說明家庭對工作收入的依賴性就越大。7.正確答案：B8.正確答案：A本題解析：A項會使現(xiàn)金和銀行借款同時減少15000元;B項會使資產(chǎn)減少15000元，負債不變;C項會使現(xiàn)金減少15000元，固定資產(chǎn)增加15000元，屬于資產(chǎn)內(nèi)部的變動，不影響負債;D項會使現(xiàn)金增加15000元，應(yīng)收賬款減少15000元，屬于資產(chǎn)內(nèi)部的變動，不影響負債。9.正確答案：C本題解析：行業(yè)處于生命周期中的成長期時，企業(yè)的利潤雖然增長很快，但所面臨的競爭風(fēng)險也非常大，破產(chǎn)率與被兼并率相當(dāng)高。10.正確答案：B本題解析：成家立業(yè)之后，兩人的事業(yè)開始進入穩(wěn)定的上升階段，收入有大幅度的提高，財富積累較多，為金融投資創(chuàng)造了條件，而且這一時期兩人的工作、收入、家庭比較穩(wěn)定，面臨著未來的子女教育、父母贍養(yǎng)、養(yǎng)老退休三大人生重任，這時的理財任務(wù)是要盡可能多地儲備資產(chǎn)、積累財富，未雨綢繆。穩(wěn)定期的理財活動是償還房貸、籌教育金;投資工具是自用房產(chǎn)投資、股票、基金。11.正確答案：C12.正確答案：C13.正確答案：C本題解析：根據(jù)資本資產(chǎn)定價模型，該證券風(fēng)險收益率=0.05+1.5×(0.09-0.05)=0.11.其與證券的期望收益率相等，說明市場給其定價既沒有高估也沒有低估，是比較合理的。14.正確答案：B15.正確答案：A16.正確答案：C本題解析：常規(guī)性收入也可稱經(jīng)常性收入、持久性收入，是人們可以預(yù)料的能夠長期連續(xù)獲得的常規(guī)性收入，一般在上一年收入的基礎(chǔ)上作出合理的預(yù)期。17.正確答案：D本題解析：預(yù)期收益率=無風(fēng)險利率+某證券的β值×市場風(fēng)險溢價。18.正確答案：B19.正確答案：D20.正確答案：C21.正確答案：C22.正確答案：A23.正確答案：D本題解析：期初年金指在一定時期內(nèi)每期期初發(fā)生系列相等的收付款，即現(xiàn)金流發(fā)生在當(dāng)期期初。期末年金即現(xiàn)金流發(fā)生在當(dāng)期期末。題中，A方案屬于期初年金，其終值的計算公式Cr500[(1+10%)3-1]10%×(1+10%)=1820.5(元);B方案屬于期末年金，其終值的計算公式為：FV=C[(1+r)T-1]r=500[(1+10%)3-1]10%=1655(元)。故第三年末兩個方案的終值相差約166元24.正確答案：D25.正確答案：A本題解析：市場風(fēng)險管理的主要目的是，確保將所承擔(dān)的市場風(fēng)險規(guī)?？刂圃诳梢猿惺艿暮侠矸秶鷥?nèi)，使所承擔(dān)的市場風(fēng)險水平與其風(fēng)險管理能力和資本實力相匹配第II卷一.綜合能力測驗(共25題)1.單選題普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的()。A.營銷權(quán)B.支配公司財產(chǎn)的權(quán)利C.特許經(jīng)營權(quán)D.基本權(quán)利和義務(wù)2.單選題關(guān)于最優(yōu)證券組合，以下說法正確的是（）。A.最優(yōu)組合是風(fēng)險最小的組合B.最優(yōu)組合是收益最大的組合C.相對于其他有效組合，最優(yōu)組合所在的無差異曲線的位置最高D.最優(yōu)組合是無差異曲線簇與有效邊界的切點所表示的組合3.單選題下列關(guān)于行業(yè)財務(wù)風(fēng)險指標的說法中，錯誤的是（）。Ⅰ行業(yè)盈虧系數(shù)越低，說明行業(yè)風(fēng)險越大Ⅱ行業(yè)產(chǎn)品產(chǎn)銷率越高，說明行業(yè)產(chǎn)品供不應(yīng)求Ⅲ行業(yè)資本積累率越低，說明行業(yè)發(fā)展?jié)摿υ胶芒粜袠I(yè)銷售利潤率是衡量行業(yè)盈利能力最重要的指標A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ4.單選題關(guān)于MACD的應(yīng)用，當(dāng)出現(xiàn)()時，是多頭市場。A.DIF和DEA均為正值B.DIF和DEA均為負值C.當(dāng)DIF向下跌破零軸線D.DIF為正值而DEA為負值5.單選題加強指數(shù)法的核心思想是將（）相結(jié)合。A.指數(shù)化投資管理與積極型股票投資策略B.指數(shù)化投資管理與消極型股票投資策略C.積極型股票投資策略與消極型股票投資策略D.積極型股票投資策略與簡單型消極投資策略6.單選題關(guān)于單利和復(fù)利的區(qū)別，下列說法正確的是A.單利的計息期總是一年，而復(fù)利則有可能為季度、月或日B.用單利計算的貨幣收入沒有現(xiàn)值和終值之分，而復(fù)利就有現(xiàn)值和終值之分C.單利屬于名義利率，而復(fù)利則為實際利率D.單利僅在原有本金上計算利息，而復(fù)利是對本金及其產(chǎn)生的利息一并計算7.單選題資本資產(chǎn)定價理論是在馬科維茨投資組合理論基礎(chǔ)上提出的，下列不屬于其假設(shè)條件的是()。A.資本市場沒有摩擦B.投資者對證券的收益、風(fēng)險及證券間的關(guān)聯(lián)性具有完全相同的預(yù)期C.資產(chǎn)市場不可分割D.投資者都依據(jù)期望收益率評價證券組合的收益水平，依據(jù)方差（或標準差）評價證券組合的風(fēng)險水平8.單選題假定汪先生當(dāng)前投資某項目，期限為3年，第一年年初投資100000元，第二年年初又追加投資50000元，年收益率為10%，那么他在3年內(nèi)每年末至少收回（）元才是盈利的。A.33339B.43333C.58489D.443869.單選題反轉(zhuǎn)收益曲線意味著()。A.短期債券收益率較低，而長期債券收益率較高B.長短期債券收益率基本相等C.短期債券收益率和長期債券收益率差距較大D.短期債券收益率較高，而長期債券收益率較低10.單選題關(guān)于上升三角形和下降三角形，下列說法正確的是()。A.上升三角形是以看跌為主B.上升三角形在突破頂部的阻力線時，不必有大成交量的配合C.下降三角形的成交量一直十分低沉，突破時不必有大成交量配合D.下降三角形同上升三角形正好反向，是看漲的形態(tài)11.單選題在控制稅收規(guī)劃方案的執(zhí)行過程中，下列做法錯誤的是（）。A.當(dāng)反饋的信息表明客戶沒有按設(shè)計方案的意見執(zhí)行稅收規(guī)劃時，稅收規(guī)劃人應(yīng)給予提示，指出其可能產(chǎn)生的后果B.當(dāng)反饋的信息表明從業(yè)人員設(shè)計的稅收規(guī)劃有誤時，從業(yè)人員應(yīng)及時修訂其設(shè)計的稅收規(guī)劃C.當(dāng)客戶情況中出現(xiàn)新的變化時，從業(yè)人員應(yīng)改變稅收規(guī)劃D.在特殊情況下，客戶因為納稅與征收機關(guān)發(fā)生法律糾紛時，從業(yè)人員按法律規(guī)定或業(yè)務(wù)委托及時介入，幫助客戶度過糾紛過程12.單選題股價在上升趨勢中，如果下一次未創(chuàng)新高，即未突破壓力線，往后反而向下突破了上升趨勢的支撐線，則意味著（）。A.上升趨勢開始B.上升趨勢保持C.上升趨勢已經(jīng)結(jié)束D.無法判斷13.單選題與趨勢線平行的切線為（）。A.壓力線B.軌道線C.速度線D.角度線14.單選題在貨幣政策傳導(dǎo)中，貨幣政策的操作目標()。A.介于貨幣政策中介目標與最終目標之間B.是貨幣政策實施的遠期操作目標C.是貨幣政策工具操作的遠期目標D.介于貨幣政策工具與中介目標之間15.單選題下列關(guān)于資產(chǎn)負債表的表述錯誤的是()。A.當(dāng)負債相對于所有者權(quán)益過高時，個人就容易出現(xiàn)財務(wù)危機B.凈資產(chǎn)就是資產(chǎn)減去負債C.活期存款、股票、債券、基金等變現(xiàn)較快，屬于流動資產(chǎn)D.分析客戶的資產(chǎn)負債表是財務(wù)規(guī)劃和投資組合的基礎(chǔ)16.單選題關(guān)于債券的特點，下列說法錯誤的是A.根據(jù)不同的發(fā)行目的，政府債券有不同的期限，從一年至幾十年B.公司發(fā)行債券的目的主要是為了滿足經(jīng)營需要C.金融債券的期限以中期較為多見D.金融機構(gòu)發(fā)行債券是金融機構(gòu)的主動負債17.單選題下列不屬于衍生產(chǎn)品類證券產(chǎn)品特征的是A.聯(lián)動性B.跨期性C.杠桿性D.低風(fēng)險性18.單選題對證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)實行自律管理，并依據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)和相關(guān)規(guī)定，制定相關(guān)執(zhí)業(yè)規(guī)范和行為準則的是()。A.中國證券業(yè)協(xié)會B.中國證監(jiān)會C.證監(jiān)會派出機構(gòu)D.銀監(jiān)會19.單選題關(guān)于VaR值的計量方法，下列論述正確的是()。A.方差—協(xié)方差法能預(yù)測突發(fā)事件的風(fēng)險B.方差—協(xié)方差法易高估實際的風(fēng)險值C.歷史模擬法可計量非線性金融工具的風(fēng)險D.蒙特卡洛模擬法不需依賴歷史數(shù)據(jù)20.單選題在內(nèi)部評級法初級法下，借款人利用多種形式的抵(質(zhì))押品共同擔(dān)保時，需要將風(fēng)險暴露進行拆分，拆分按照()以及其他抵(質(zhì))押品的順序進行。A.商用房地產(chǎn)和居住用房地產(chǎn)、金融質(zhì)押品、應(yīng)收賬款B.金融質(zhì)押品、商用房地產(chǎn)和居住用房地產(chǎn)、應(yīng)收賬款C.應(yīng)收賬款、金融質(zhì)押品、商用房地產(chǎn)和居住用房地產(chǎn)D.金融質(zhì)押品、應(yīng)收賬款、商用房地產(chǎn)和居住用房地產(chǎn)21.單選題2010年10月12日，中國證監(jiān)會頒布了《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》和《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，兩個規(guī)定旨在進一步規(guī)范()業(yè)務(wù)。A.投資咨詢B.投資顧問C.證券經(jīng)紀D.財務(wù)顧問22.單選題下列各項屬于投資適當(dāng)性要求的是A.特定的投資者購買恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品B.適合的投資者購買低風(fēng)險的產(chǎn)品C.適合的投資者購買恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品D.特定的投資者購買低風(fēng)險的產(chǎn)品23.單選題通過對公司現(xiàn)金流量表的分析，可以了解A.公司資本結(jié)構(gòu)B.公司盈利狀況C.公司償債能力D.公司資本化程度24.單選題資本資產(chǎn)定價理論認為，當(dāng)引入無風(fēng)險證券后，有效邊界為（）A.證券市場線B.資本市場線C.特征線D.無差異曲線25.單選題根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)通過舉辦講座、報告會、分析會等形式，進行證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣和客戶招的，應(yīng)當(dāng)提前()個工作日向舉辦地的證監(jiān)局報備。A.5B.10C.3D.15第II卷參考答案一.綜合能力測驗1.正確答案：D2.正確答案：D3.正確答案：B本題解析：Ⅰ項，行業(yè)盈虧系數(shù)越低，說明行業(yè)風(fēng)險越小;Ⅲ項，行業(yè)資本積累率越高，說明行業(yè)發(fā)展?jié)摿υ胶?Ⅳ項，行業(yè)凈資產(chǎn)收益率是衡量行業(yè)盈利能力最重要的指標。4.正確答案：A本題解析：DIF和DEA均為正值時，屬多頭市場。DIF和DEA均為負值時，屬空頭市場。5.正確答案：A6.正確答案：D本題解析：單利始終以最初的本金為基數(shù)計算收益，而復(fù)利則以本金和利息為基數(shù)計息，從而產(chǎn)生利上加利、息上添息的收益倍增效應(yīng)。7.正確答案：C8.正確答案：C9.正確答案：D10.正確答案：C11.正確答案：C本題解析：當(dāng)客戶情況中出現(xiàn)新的變化時，從業(yè)人員應(yīng)介入判斷是否改變稅收規(guī)劃。12.正確答案：C本題解析：在上升勢中，如果下一次未創(chuàng)新高，即未突破壓力線，這個上升趨勢就已經(jīng)處在很關(guān)鍵的位置了，如果往后的股價又向下突破了這個上升趨勢的支撐線，這就產(chǎn)生了一個很強烈的趨勢有變的警告信號。這通常意味著這一輪上升趨勢已經(jīng)結(jié)束，下一步的走向是下跌。13.正確答案：B14.正確答案：D15.正確答案：C16.正確答案：A17.正確答案：D本題解析：衍生產(chǎn)品類證券產(chǎn)品具有四個顯著特性，即跨期性、杠桿性、聯(lián)動性、不確定性或高風(fēng)險性。18.正確答案：A19.正確答案：C20.正確答案：D本題解析：根據(jù)合格抵(質(zhì))押品的認定要求，在內(nèi)部評級法初級法下，當(dāng)借款人利用多種形式的抵(質(zhì))押品共同擔(dān)保時，需要將風(fēng)險暴露拆分為由不同抵(質(zhì))押品覆蓋的部分，分別計算風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)。拆分按金融質(zhì)押品、應(yīng)收賬款、商用房地產(chǎn)和居住用房地產(chǎn)以及其他抵(質(zhì))押品的順序進行。21.正確答案：A22.正確答案：C23.正確答案：C24.正確答案：B本題解析：在均值標準差平面上，所有有效組合剛好構(gòu)成連接無風(fēng)險資產(chǎn)F與市場組合M的射線FM，這條射線被稱為資本市場線。25.正確答案：A本題解析：證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)通過舉辦講座、報告會、分析會等形式，進行證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬的，應(yīng)當(dāng)提前5個工作日向舉辦地證監(jiān)局報備。第III卷一.綜合能力測驗(共25題)1.單選題()就是同時買入和賣出具有相近特性的兩個以上債券品種，從而獲取收益級差的行為。A.利率互換B.債券互換C.息票互換D.違約互換2.單選題通常，可積累的財產(chǎn)達到巔峰，要逐步降低投資風(fēng)險的時期屬于家庭生命周期中的()階段。A.家庭成熟期B.家庭成長期C.家庭衰老期D.家庭形成期3.單選題銀行業(yè)金融機構(gòu)處于負債敏感型缺口的情況下，若其他條件不變，則下列表述正確的有（）。Ⅰ市場利率上升，凈利息收入上升Ⅱ市場利率上升，凈利息收入下降Ⅲ市場利率下降，凈利息收入上升Ⅳ市場利率下降，浄利息收入下降A(chǔ).Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ4.單選題下列關(guān)于β系數(shù)說法正確的是()。A.β系數(shù)的值越大，其承擔(dān)的系統(tǒng)風(fēng)險越小B.β系數(shù)是衡量證券系統(tǒng)風(fēng)險水平的指數(shù)C.β系數(shù)的值在0～1之間D.β系數(shù)是證券總風(fēng)險大小的度量5.單選題動態(tài)資產(chǎn)配置的目標在于，在不提高系統(tǒng)性風(fēng)險或投資組合波動性的前提下提高（）。A.短期報酬B.長期報酬C.回報率D.總收益6.單選題證券公司從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則是().A.誠實守信、客戶自擔(dān)風(fēng)險、分類管理B.規(guī)范運作、利益至上、公平公正C.依法合規(guī)、誠實守信、公平維護客戶利益D.守法合規(guī)、公平公正、集中管理7.單選題量化分析法的顯著特點包括（）。Ⅰ使用大量數(shù)據(jù)Ⅱ使用模型Ⅲ使用電腦Ⅳ容易被大眾投資者接受A.Ⅰ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ8.單選題證券公司應(yīng)該至少()開展一次流動性風(fēng)險壓力測試。A.每一年B.每三個月C.每半年D.每兩年9.單選題在控制稅收規(guī)劃方案的執(zhí)行過程中，下列做法錯誤的是A.當(dāng)反饋的信息表明客戶沒有按設(shè)計方案的意見執(zhí)行稅收規(guī)劃時，稅收規(guī)劃人應(yīng)給予提示，指出其可能產(chǎn)生的后果B.當(dāng)反饋的信息表明從業(yè)人員設(shè)計的稅收規(guī)劃有誤時，從業(yè)人員應(yīng)及時修訂其設(shè)計的稅收規(guī)劃C.當(dāng)客戶情況中出現(xiàn)新的變化時，從業(yè)人員應(yīng)改變稅收規(guī)劃D.在特殊情況下，客戶因為納稅與征收機關(guān)發(fā)生法律糾紛時，從業(yè)人員按法律規(guī)定或業(yè)務(wù)委托及時介入，幫助客戶度過糾紛過程10.單選題政府債券、金融債券和公司債券，是按債券的（）分類A.付息方式B.債券形態(tài)C.發(fā)行額度D.發(fā)行主體11.單選題證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照公司制定的程序和要求，了解客戶的()。Ⅰ.身份Ⅱ.財產(chǎn)與收入狀況Ⅲ.投資需求Ⅳ.風(fēng)險偏好A.Ⅰ．ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、IVC.Ⅰ．Ⅱ、ⅢD.Ⅰ．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ12.單選題下列不屬于客戶風(fēng)險特征的是A.風(fēng)險認知度B.實際風(fēng)險承受能力C.風(fēng)險預(yù)期D.風(fēng)險偏好13.單選題假設(shè)某金融機構(gòu)總資產(chǎn)為1000億元，加權(quán)平均久期為6年，總負債為900億元，加權(quán)平均久期為5年，則該機構(gòu)的資產(chǎn)負債久期缺口為()。A.-1.5B.-1C.1.5D.114.單選題證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴格執(zhí)行發(fā)布證券研究報告與其他證券業(yè)務(wù)之間的（），防止存在利益沖突的部門及人員利用發(fā)布證券研究報告謀取不當(dāng)利益。A.自動回避制度B.隔離墻制度C.事前回避制度D.分類經(jīng)營制度15.單選題簡單型消極投資策略適用于()。I資本市場環(huán)境和投資者偏好變化不大的情況II資本市場環(huán)境和投資者偏好變化較大的情況III改變投資組合的成本大于收益的情況IV改變投資組合的成本小于收益的情況A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.I、II、IIID.I、III16.單選題下列不屬于非系統(tǒng)風(fēng)險的是A.信用風(fēng)險B.政策風(fēng)險C.經(jīng)營風(fēng)險D..財務(wù)風(fēng)險17.單選題在很多年前，陳先生因為投資股票遭受損失，再也不愿意投資股票，由于擔(dān)心會遭受損失，對于小王推薦的一些非保本收益理財產(chǎn)品也不大感興趣。請問陳先生對待風(fēng)險的態(tài)度為A.無法判斷B.風(fēng)險中立型C.風(fēng)險厭惡型D.風(fēng)險偏好型18.單選題在進行證券投資技術(shù)分析的假設(shè)中，最根本、最核心的條件是（）。A.市場行為涵蓋一切信息B.證券價格沿趨勢移動C.歷史會重演D.投資者都是理性的19.單選題隨著復(fù)利次數(shù)的增加，同一個名義年利率求出的有效年利率也會不斷（），但增加的速度越來越（）A.增加;慢B.增加;快C.增加;快D.降低;快20.單選題客戶信息可以分為定量信息和定性信息，以下對應(yīng)正確的是（）。A.消費支出情況——定性信息B.風(fēng)險偏好——定性信息C.家庭基本信息——定量信息D.投資經(jīng)驗——定量信息21.單選題以下關(guān)于戰(zhàn)略性投資策略的說法，正確的有（）。A.常見的戰(zhàn)略性投資策略包括買入持有策略、多一空組合策略和投資組合保險策略B.戰(zhàn)略性投資策略和戰(zhàn)術(shù)性投資策略的劃分是基于投資品種不同C.戰(zhàn)略性投資策略是基于對市場前景預(yù)測的短期主動型投資策略D.戰(zhàn)略性投資策略不會在短期內(nèi)輕易變動22.單選題所有者權(quán)益變動表中，屬于“利潤分配”科目項上內(nèi)容的是A.資本公積轉(zhuǎn)增資本(或股本)B.一般風(fēng)險準備彌補虧損C.提取一般風(fēng)險準備D.所有者投入資本23.單選題下列對個人資產(chǎn)負債表的理解