基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范提升訓(xùn)練B卷題庫帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范提升訓(xùn)練B卷題庫帶答案

單選題（共50題）1、下列屬于基金托管協(xié)議包含的重要信息的是()A.基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則B.基金份額持有人可申請贖回持有的基金份額C.基金管理人和托管人之間的互相監(jiān)督和核查D.基金托管人和基金投資者之間的互相監(jiān)督和核查【答案】C2、證券投資基金具有優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)、促進經(jīng)濟增長的作用，這種作用是通過（）實現(xiàn)的。A.提供就業(yè)機會B.將儲蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金C.購買大量消費品D.直接向工商企業(yè)提供信貸資金【答案】B3、（）不可以開立基金賬戶。A.16歲個體小王B.17歲在讀大學(xué)生C.23歲應(yīng)屆畢業(yè)生D.65歲退休干部老李【答案】B4、（2016年真題）客戶賬戶信息不包括（）。A.賬號B.業(yè)務(wù)憑證C.賬戶開立時間D.開戶行【答案】B5、基金份額持有人要求基金管理人購回其所持有的開放式基金份額的行為稱作開放式基金的（）。A.申購B.認(rèn)購C.贖回D.轉(zhuǎn)換【答案】C6、（）是對已經(jīng)識別的風(fēng)險點進行定性或者定量分析，或者利用定性和定量結(jié)合的方法進行分析，確定風(fēng)險的等級。A.風(fēng)險應(yīng)對B.風(fēng)險管理體系的評價C.風(fēng)險報告和監(jiān)控D.風(fēng)險評估【答案】D7、（2019年真題）基金管理人辦理開放式基金份額贖回所收取的贖回費，應(yīng)歸入基金資產(chǎn)的比例為（）。A.不低于50%B.不受限制C.不低于25%D.不低于75%【答案】C8、金融工具最初被稱為（）。A.金融票據(jù)B.金融憑證C.資本工具D.信用工具【答案】D9、私募基金管理人在備案私募基金時，應(yīng)如實填報的信息包括（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A10、(2016年)封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)達到（）人以上。A.50B.100C.200D.300【答案】C11、（2017年真題）下列不屬于基金注冊登記機構(gòu)的職責(zé)或業(yè)務(wù)范圍的是（）。A.負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易B.確定并發(fā)放基金紅利C.建立并管理投資者基金份額賬戶D.建立并保管基金投資者名冊【答案】B12、基金監(jiān)管活動的要素不包括（）。A.目標(biāo)B.原則C.內(nèi)容D.方式【答案】B13、基金份額持有人的權(quán)利有（）。A.決定基金擴募或者延長基金合同期限B.轉(zhuǎn)讓或贖回基金份額C.決定更換基金管理人、基金托管人D.決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)【答案】B14、下列屬于成長型股票的是（）。A.周期型股票B.低市盈率股C.藍籌股D.防御性股票【答案】A15、市場參與者中，任何一只基金的遠期交易凈買入總余額不得超過其基金資產(chǎn)凈值的A.100%B.20%C.50%D.10%【答案】A16、基金的宣傳推介資料中，符合法律法規(guī)相關(guān)要求的是（）。A.使用“凈值歸一”等表述B.登載完整的風(fēng)險提示函C.預(yù)測基金的證券投資業(yè)績D.使用“坐享財富增長”的表述【答案】B17、基金銷售機構(gòu)每半年開展（）投資者適當(dāng)性管理自查。A.三次B.二次C.一次D.五次【答案】C18、2003年10月，《證券投資基金法》頌布，于（）實施。A.2004年6月1日B.2004年1月1日C.2004年7月1日D.2003年12月1日【答案】A19、貨幣基金每個開放日披露的收益公告包括（）。A.基金份額凈值、每萬份基金收益B.基金份額凈值、最近7日年化收盎率C.最近7日年化收益率、每萬份基金收益D.基金份額凈值、基金資產(chǎn)凈值【答案】C20、公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以優(yōu)先使用（）予以賠償。A.固有財產(chǎn)B.風(fēng)險準(zhǔn)備金C.基金資產(chǎn)D.銀行貸款【答案】B21、(2016年)ETF二級市場交易價格與（）總是比較接近。A.基金份額凈值B.基金份額總值C.市場價格D.交易價格【答案】A22、某基金公司員工甲認(rèn)為，投資者保護是監(jiān)管機構(gòu)和自律組織的一項重要工作，與基金管理公司沒有關(guān)系。員工乙認(rèn)為，投資者保護工作可以提高投資者素質(zhì)，因此可以確保投資者不發(fā)生虧損。針對甲乙兩位員工的觀點，以下正確的是（）。A.甲的觀點錯誤，乙的觀點正確B.甲的觀點正確，乙的觀點錯誤C.甲的觀點錯誤，乙的觀點錯誤D.甲的觀點正確，乙的觀點正確【答案】C23、（2016年真題）招募說明書的主要披露事項是（）。A.募集基金的目的和基金名稱B.風(fēng)險警示內(nèi)容C.確定基金份額發(fā)售日期、價格和費用的原則D.基金運作方式【答案】B24、下列屬于企業(yè)風(fēng)險管理基本框架內(nèi)容的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅤB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B25、私募基金募集應(yīng)當(dāng)履行的程序有（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D26、（2016年真題）在原始社會末期，出現(xiàn)了農(nóng)業(yè)、手工業(yè)、畜牧業(yè)等職業(yè)分工，（）開始萌芽。A.法律B.社會道德C.職業(yè)道德D.職業(yè)文化【答案】C27、擔(dān)任基金托管人應(yīng)當(dāng)具備（）條件。A.取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)B.通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試C.具有1年以上證券投資管理經(jīng)歷D.最近2年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰【答案】A28、基金從業(yè)人員甲離職后帶走了公司的部分客戶名單，并在新的基金公司開展業(yè)務(wù)后招攬原公司客戶，其行為違反了（）要求。A.忠誠敬業(yè)B.廉潔公正C.客戶至上D.專業(yè)審慎【答案】A29、管理人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前（）日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A.10B.15C.20D.30【答案】D30、基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金（）報告和基金（）報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費、基金銷售服務(wù)費的金額，并說明管理費中支付給基金銷售機構(gòu)的客戶維護費總額。A.季度：半年度B.半年度：年度C.季度：年度D.半年度：季度【答案】B31、(2017年)基金公司信息技術(shù)系統(tǒng)的內(nèi)部控制具有非常重要的意義，必須遵守的原則包括（）。A.自主開發(fā)原則、門禁原則、授權(quán)原則B.崗位責(zé)任制度、授權(quán)原則、內(nèi)外網(wǎng)分離原則C.門禁原則、訪問控制原則、同城備份原則D.崗位責(zé)任制度、自主開發(fā)原則、授權(quán)原則【答案】B32、下列關(guān)于封閉式基金的交易費用的說法中，錯誤的是（）。A.傭金不得高于成交金額的0.5%B.傭金起點為5元C.交易不收取印花稅D.基本交易費用固定【答案】D33、基金銷售機構(gòu)開展投資者適當(dāng)性管理自查的時間間隔是（）個月。A.6B.12C.24D.3【答案】A34、關(guān)于督察長的工作，以下描述錯誤的是（）。A.督察長就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進行檢查、評價B.督察長可對內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況提出建議C.督察長應(yīng)撰寫報告，反映內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況D.督察長在日常工作中調(diào)閱公司文檔，須董事會單獨授權(quán)【答案】D35、（2018年真題）關(guān)于發(fā)起式基金的成立和存續(xù)條件,以下說法中正確的是（）A.發(fā)起資金不得少于3000萬元人民幣B.發(fā)起式基金合同生效三年后,若持有人數(shù)量低于200人的,基金合同自動終止C.發(fā)起式基金合同生效三年后,若基金資產(chǎn)凈值低于2億元人民幣的,基金合同自動終止D.基金份額持有人可少于200人【答案】C36、基金高管人員要維護其所管理基金的合法利益，所以他們應(yīng)當(dāng)要堅持（）原則。A.基金份額持有人利益優(yōu)先B.基金管理公司利益優(yōu)先C.風(fēng)險最小化D.利潤最大化【答案】A37、基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集期限屆滿后（）日內(nèi)返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。A.10B.30C.20D.60【答案】B38、下列關(guān)于申購份額及贖回金額的計算公式中，正確的是（）。A.凈申購金額=申購金額／（1—申購費率）B.申購費用=申購金額+凈申購金額C.贖回金額=贖回數(shù)量*贖回當(dāng)日基金份額凈值D.申購份額=凈申購金額／申購當(dāng)日基金份額凈值【答案】D39、基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機構(gòu)不得（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A40、（）是金融市場上進行交易的載體。A.政府B.中央銀行C.金融機構(gòu)D.金融工具【答案】D41、每一交易日股票基金有（）個價格。A.1B.2C.5D.無數(shù)【答案】A42、（2016年真題）基金公司監(jiān)事會履行合規(guī)責(zé)任不包括（）。A.當(dāng)董事或經(jīng)理人員采集業(yè)務(wù)違法時，監(jiān)事有權(quán)通知他們停止違法行為B.審議批準(zhǔn)公司年度合規(guī)報告C.監(jiān)事會有權(quán)委托會計師或其他第三方人員對公司業(yè)務(wù)及財務(wù)狀況進行調(diào)查D.可以提議召開臨時股東會【答案】B43、下列關(guān)于基金份額登記流程的說法錯誤的是（）。A.對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣B.QDII通常是T+1日登記，而QFII基金則通常是T+2日登記C.T+1日，注冊登記機構(gòu)根據(jù)T日各代銷機構(gòu)的申購和贖回申請數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進行確認(rèn)處理，并將確認(rèn)的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認(rèn)后的申購和贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機構(gòu)，各代銷機構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點D.T日，投資者的申購和贖回申請信息通過代銷機構(gòu)網(wǎng)點傳送至代銷機構(gòu)總部，由代銷機構(gòu)總部將本代銷機構(gòu)的申購和贖回申請信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊登記機構(gòu)【答案】B44、在原始社會末期，出現(xiàn)了農(nóng)業(yè)、手工業(yè)、畜牧業(yè)等職業(yè)分工，()開始萌芽。A.法律B.社會道德C.職業(yè)道德D.職業(yè)文化【答案】C45、職業(yè)的形成是一個漫長的歷史過程，人們在長期的職業(yè)實踐中所形成的比較穩(wěn)定的職業(yè)作風(fēng)、職業(yè)習(xí)慣和職業(yè)心理，會在本職業(yè)中世代傳承。這是職業(yè)道德的()特征。A.傳承性B.連續(xù)性C.繼承性D.特殊性【答案】C46、下列關(guān)于申購份額及贖回金額的計算公式中，正確的是（）。A.凈申購金額=申購金額／（1—申購費率）B.申購費用=申購金額+凈申購金額C.贖回金額=贖回數(shù)量*贖回當(dāng)日基金份額凈值D.申購份額=凈申購金額／申購當(dāng)日基金份額凈值【答案】D47、QDII基金在基金合同中披露的信息不包括（）。A.境外投資顧問和境外托管人信息B.投資交易信息C.投