基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范高分整理復習分享

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范高分整理復習分享

單選題（共50題）1、（）年12月，中國證券協(xié)會證券投資基金業(yè)委員會成立。該委員會作為基金專業(yè)人士組成的議事機構(gòu)，承接了原基金公會的職能和任務(wù)，在中國證券業(yè)協(xié)會的領(lǐng)導下開展工作。A.2003B.2006C.2004D.2007【答案】C2、企業(yè)風險管理基本框架內(nèi)容不包括（）。A.目標設(shè)定B.資產(chǎn)負債C.風險應(yīng)對D.內(nèi)部環(huán)境【答案】B3、關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德中"專業(yè)審慎"所要求的持續(xù)學習，以下各項能夠體現(xiàn)這一要求的包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A4、設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司注冊資本不低于（）億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。A.5B.2C.3D.1【答案】D5、基金管理公司為多個客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的,單個資產(chǎn)管理計劃的委托人不得超過200人，但單筆委托金額在（）萬元人民幣以上的投資者數(shù)量不受限制；?A.100B.200C.300D.500【答案】C6、（），《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導意見》正式出臺。A.1999年12月B.2001年9月C.2002年2月D.2003年5月【答案】C7、當影子定價與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對值超過（）時，基金管理人將就此事項進行臨時報告。A.0.1%B.0.5%C.1%D.10%【答案】B8、基金銷售人員禁止性規(guī)范包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D9、（2016年真題）協(xié)助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結(jié)果屬于（）。A.基金客戶售前服務(wù)B.基金客戶售中服務(wù)C.基金客戶售后服務(wù)D.基金客戶理財服務(wù)【答案】B10、在公司、股東以及公司員工的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當優(yōu)先保障（）的利益。A.基金份額持有人B.基金管理公司C.基金公司股東D.基金公司員工【答案】A11、(2016年)關(guān)于基金銷售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風險評價方法，下列說法正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C12、(2016年)（）主要依賴于金融衍生產(chǎn)品，實現(xiàn)投資組合價值的保本與增值。A.對沖保險策略B.對沖投資策略C.固定比例投資組合保險策略D.浮動比例投資組合保險策略【答案】A13、(2016年)各證監(jiān)局對經(jīng)營所在地在本轄區(qū)內(nèi)的基金管理公司的日常監(jiān)管內(nèi)容不包括（）。A.基金托管人員的日常監(jiān)管B.開放式基金信息披露的日常監(jiān)管C.公司治理和內(nèi)部控制的日常監(jiān)管D.基金代銷機構(gòu)的日常監(jiān)管【答案】A14、以下關(guān)于基金銷售人員禁止性規(guī)范的表述，正確的是（）。A.可以接受投資者的現(xiàn)金B(yǎng).可以自行更改投資者的交易指令C.泄露投資者買賣、持有基金份額的信息及其他相關(guān)信息D.向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)【答案】D15、（2016年真題）A公司進行基金銷售時，推出名為“勝百八”的年終客戶大回饋活動。該活動宣傳資料中指出：“凡參加活動并將活動信息分享給好友，即可獲得相應(yīng)數(shù)量貨幣基金份額，投資者參加活動的投資收益率最高檔可達到8．8％?！睂Υ税咐脑u析，下列說法錯誤的是（）。A.最高可享8.8％年化收益為宣傳資料中的不當用語B.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》相關(guān)規(guī)定.該公司需改正其宣傳資料C.基金宣傳推介材料不得違規(guī)承諾收益或承擔損失D.A公司違反了宣傳推介材料關(guān)于過往業(yè)績刊登的規(guī)范【答案】D16、開放式基金的基金合同生效要求基金份額持有人不少于（）人。A.100B.200C.500D.1000【答案】B17、關(guān)于公開募集基金的募集、發(fā)售活動，以下描述正確的是（）。A.僅向特定對象募集資金并累計超過二百人B.基金份額的發(fā)售，由基金管理人、基金托管人或者其委托的基金銷售機構(gòu)辦理C.應(yīng)當由基金管理人管理，并由基金管理人決定是否委托基金托管人托管D.應(yīng)當經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)注冊后募集【答案】D18、關(guān)于私募基金管理人，以下表述錯誤的是（）。A.私募基金管理人管理、運用私募基金財產(chǎn)，應(yīng)當恪盡職守、履行誠實信用、謹慎勤勉的義務(wù)B.私募基金管理人可以委托私募基金服務(wù)機構(gòu)辦理份額登記C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人辦理登記，即視為認可私募基金管理人的投資能力和合規(guī)情況D.私募基金管理人應(yīng)當根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請登記【答案】C19、(2016年)ETF二級市場交易價格與（）總是比較接近。A.基金份額凈值B.基金份額總值C.市場價格D.交易價格【答案】A20、投資者投資10萬元場內(nèi)認購LOF基金，假設(shè)管理人規(guī)定認購費用1%,投資者應(yīng)繳納的認購金額為（）。A.10萬元B.10.1萬元C.9萬元D.9.9萬元【答案】D21、不屬于基金客戶服務(wù)特點的是（）。A.專業(yè)性B.持續(xù)性C.時效性D.全面性【答案】D22、(2016年)基金銷售機構(gòu)履行反洗錢法律義務(wù)，應(yīng)當做到（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】B23、基金銷售管理的重要內(nèi)容與基礎(chǔ)的是（）。A.基金客戶服務(wù)內(nèi)容B.基金客戶檔案管理C.基金客戶投訴處理D.基金客戶跟蹤評價【答案】B24、（2016年真題）世界上第一只公認的證券投資基金——海外及殖民地政府信托誕生于（）。A.美國B.英國C.法國D.德國【答案】B25、檢查是基金監(jiān)管的重要措施，它不包括（）。A.日常檢查B.季度檢查C.現(xiàn)場檢查D.非現(xiàn)場檢查【答案】B26、下列不屬于金融市場按照不同的交易標的物進行分類的是（）。A.貨幣市場B.證券市場C.外匯市場D.黃金市場【答案】A27、基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)當()，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預測所推介基金的未來業(yè)績。A.公平、公開、公正B.客觀、全面、準確C.及時、認真、高效D.認真、準確、客觀【答案】B28、基金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于（）年。A.20B.5C.10D.3【答案】A29、（2017年真題）某投資管理有限公司經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案為私募證券投資管理人，主要業(yè)務(wù)為證券類投資咨詢、投資管理，管理方式包括自主發(fā)行產(chǎn)品以及擔任其他基金管理公司發(fā)行的專戶產(chǎn)品的投資顧問。A.對于擔心虧損的投資者，在銷售時與其簽訂回購協(xié)議，如到期虧損則由該投資管理有限公司回購全部份額B.資產(chǎn)管理合同中表述由于本產(chǎn)品主要投資于債券，本金沒有虧損的風險C.某投資者只有90萬元，該投資管理有限公司為其提供短期借貸100萬元，以達到100萬元的起始認購金額D.發(fā)行期內(nèi)拒絕與上市公司簽署股票非公開發(fā)行認購協(xié)議【答案】D30、以下不屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對證券投資業(yè)績進行預測B.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)D.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當確保應(yīng)予披露的基金信息在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)披露【答案】D31、根據(jù)《中國證券投資基金業(yè)協(xié)會章程》，關(guān)于協(xié)會會員所享有的權(quán)利了，以下錯誤的是（）。A.對協(xié)會給予的紀律處分提出聽證、陳述和申辯B.對協(xié)會工作提出批評、建議并進行監(jiān)督C.通過協(xié)會向有關(guān)部門反映意見和建議D.選舉和罷免理事、監(jiān)事【答案】D32、（2020年真題）關(guān)于證券投資基金的特點，以下表述正確的包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B33、編制基金招募說明書的主要目的是（）。A.讓廣大投資者了解基金基本情況B.證明基金管理人的專業(yè)資格C.規(guī)范基金運作的權(quán)利義務(wù)關(guān)系D.明確管理人和托管人之間的關(guān)系【答案】A34、（）是現(xiàn)在金融體系的兩大運作載體。A.金融市場和金融服務(wù)機構(gòu)B.基金市場和股票市場C.股票市場和債券市場D.期貨市場和股票市場【答案】A35、(2017年)根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會2013年的調(diào)查，我國基金投資者個人有效賬戶占有效總賬戶的90％以上，這說明了（）。A.個人投資者直接參與投資是證券市場穩(wěn)定的基礎(chǔ)B.證券投資基金已成為個人投資者的主要投資渠道C.證券投資基金作為一種直接投資工具，受到了廣大個人投資者的喜愛D.證券投資基金為個人投資者拓寬了投資渠道【答案】B36、以下屬于QDII基金禁止性行為的是（）。A.購買政府債券B.購買可轉(zhuǎn)讓存單C.購買房地產(chǎn)抵押按揭D.購買銀行承兌匯票【答案】C37、2001年9月，我國第一只開放式基金（）誕生，標志著中國證券投資基金業(yè)的發(fā)展向規(guī)范運作轉(zhuǎn)變。A.華安創(chuàng)新B.金鷹基金C.華泰柏瑞D.東吳鼎利【答案】A38、下列關(guān)于上市開放式基金的表述中，錯誤的是（）。A.是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新B.可以在場外市場進行基金份額申購、贖回C.不可以在交易所進行份額交易D.不會出現(xiàn)封閉式基金的大幅折價現(xiàn)象【答案】C39、基金份額登記機構(gòu)的主要職責不包括（）。A.負責基金份額的登記B.建立并管理投資人的基金賬戶C.代理發(fā)放紅利D.基金資金清算【答案】D40、（2016年真題）非公開基金募集完畢后，基金管理人應(yīng)當向（）備案。A.中國證監(jiān)會B.證券交易所C.基金業(yè)協(xié)會D.基金管理公司【答案】C41、下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是()。A.違規(guī)向他人提供基金未公開的信息B.不同意他人以其本人或所在機構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)C.違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易D.挪用投資者的交易資金或基金份額【答案】B42、重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之三【答案】B43、(2017年)基金信息披露的形式，應(yīng)當遵循（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B44、關(guān)于機構(gòu)申請基金銷售業(yè)務(wù)資格所應(yīng)具備的條件，以下說法錯誤的是（）A.該機構(gòu)具備完整的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度B.該機構(gòu)需要根據(jù)中國證監(jiān)會規(guī)定進行備案C.該機構(gòu)有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)控制度D.該機構(gòu)有評價基金投資人風險承受能力和基金產(chǎn)品風險等級的方法體系【答案】B45、關(guān)于ETF基金份額凈值的說法錯誤的是（）。A.按規(guī)定通過托管人托管系統(tǒng)于次1個交易日（跨境ETF可以為次2個工作日）揭示B.按規(guī)定于次日（跨境ETF可以為次2個工作日）在管理人網(wǎng)站披露C.按規(guī)定通過證券交易所的行情發(fā)布系統(tǒng)于次1個交易日（跨境ETF可以為次2個工作日）揭示D.按規(guī)定于次日（跨境ETF可以為次2個工作日）在指定報刊披露【答案】A46、基金管理公司為多個客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，資產(chǎn)管理人應(yīng)當向符合條件的特定客戶銷售資產(chǎn)管理計劃。這里的特定客戶是指委托投資單個資產(chǎn)管理計劃初始金額不低于（）萬元人民幣。A.100B.150C.200D.300【答案】A47、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》等的有關(guān)規(guī)定，基金管理人、代銷機構(gòu)從事基金銷售活動時符合規(guī)定的行為有（）。A.代銷機構(gòu)未與基金管理人簽訂書面代銷協(xié)議前，就開始銷售基金B(yǎng).對不同認購金額投資者適用不同費率C.采取抽獎、回扣方式銷售基金D.在宣傳推介資料中通過“欲購從速”字眼強調(diào)集中營銷的時間限制【答案】B48、（2020年真題）關(guān)于基金管理公司的風險管理，投資者甲認為，風險管理限制了基金的投資，因此會降低基金業(yè)績，損害基金份額持有人利益；投資者乙認為，風險管理只是為了維護基金管理公司股東的