個(gè)人理財(cái)策劃書

個(gè)人理財(cái)策劃書聲明：招商銀行金葵花理財(cái)經(jīng)理將本著誠(chéng)信、專業(yè)、嚴(yán)謹(jǐn)和保密的原則根據(jù)您的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、財(cái)務(wù)狀況以及金融市場(chǎng)環(huán)境為客戶提供投資理財(cái)建議，本規(guī)劃所提供的投資建議僅供您參考，由此引起的投資收益的不確定性招商銀行不承擔(dān)責(zé)任。根據(jù)市場(chǎng)的變化情況，招商銀行也將及時(shí)調(diào)整投資策略。

尊敬的劉先生：您好！非常榮幸能有機(jī)會(huì)和您一起合作，對(duì)您的財(cái)務(wù)目標(biāo)進(jìn)行探討。這份理財(cái)計(jì)劃是采用您向我行提供的數(shù)據(jù)進(jìn)行編制的，重點(diǎn)是幫助您實(shí)現(xiàn)您的財(cái)務(wù)目標(biāo)。人到中年，隨著子女誕生、購(gòu)置房產(chǎn)等一系列支出，家庭可支配所得下降，經(jīng)濟(jì)壓力逐步增大，在未來(lái)的一段時(shí)間內(nèi)您的家庭需要不斷增加財(cái)富以實(shí)現(xiàn)養(yǎng)育子女規(guī)劃和退休養(yǎng)老規(guī)劃等人生目標(biāo)。目前，您對(duì)您家庭投資組合的設(shè)想已經(jīng)具備了初步的風(fēng)險(xiǎn)與投資意識(shí)，相信通過(guò)我們?yōu)槟峁┑募彝ヘ?cái)務(wù)安排，您將擁有更高質(zhì)量、更有保障、更具回報(bào)的生活。罩根據(jù)聽您所酸提供箱的信慮息和榆要求鹿，我稈們將尋您的毒理財(cái)炮目標(biāo)驗(yàn)歸結(jié)截為：摟溜

絡(luò)希歇望在撈三年籃內(nèi)達(dá)救到資港金目飽標(biāo)2再7萬(wàn)攜，還式清住孝房貸還款；可狠

輕4聞年后畝女兒牧上大距學(xué)，攤合理著規(guī)劃行，準(zhǔn)蔽備孩舟子上檢大學(xué)念的費(fèi)償用究希望照能進(jìn)浮行有司效的竭金錢臘管理午和為弊實(shí)現(xiàn)詳目標(biāo)統(tǒng)（包碧括贍鎮(zhèn)養(yǎng)父承母、逆退休給計(jì)劃失等）鼻進(jìn)行童投資單我們鏟對(duì)您慮的資蜻產(chǎn)結(jié)模構(gòu)、權(quán)現(xiàn)金翻流狀液況進(jìn)在行了映分析婚，從輪保險(xiǎn)侄保障于、資惑產(chǎn)配離置、吸投資航組合拐等方算面考鐵慮，恐提出惕了一獨(dú)些建金議，至并制由定了與以下量理財(cái)滾方案蟻，供衛(wèi)您參斃考。柱因書把面素霉材信夕息有氏限，博在未大與客每戶進(jìn)郵行會(huì)酷談交暗流的雷情況覽下，惠為了陽(yáng)加強(qiáng)第案例顫的現(xiàn)筐實(shí)性霞，特伏對(duì)相挪關(guān)信僅息參脹照一虹般情由況進(jìn)在行假籮設(shè)設(shè)原計(jì)，竿予以鑒補(bǔ)充克。質(zhì)一名〔方牛案摘摘要〕膽家庭抖成員少基本魯資料斗：嗽家庭較成員斬年齡洋工作齊單位鴉工作桃性質(zhì)冤月收棄入法獎(jiǎng)金油保險(xiǎn)廢張先午生慧44侮44暮著著愚名外望資公乏司辟高高蕉級(jí)管涼理人不員員燙12欄00批0司30圍00梅0穴社保蹤（養(yǎng)負(fù)老醫(yī)桃療）盾張張?zhí)姨?2臉政府污機(jī)關(guān)愈公務(wù)辟員垮20揀00罰50宴00鍋10魄10篇萬(wàn)重訴大疾鋸病病特和醫(yī)各療保電險(xiǎn)險(xiǎn)鑄女兒瓶16及麗16愈重點(diǎn)嗓中學(xué)偶九年頁(yè)級(jí)學(xué)已生央父朵父抖母親敲沒有巷收入材來(lái)源紛家庭妖每月瞧開支施如下常：廣女兒圣的家躬庭教掘師輔趟導(dǎo)費(fèi)察用：敲50腎0元似，每箭月給耗父母伙贍養(yǎng)觸費(fèi)1慢00貫0元稀。其扣他家洽庭每株月生華活開養(yǎng)支2丙00只0元乓左右速。每否月還徒房貸紙15首00謙元，芝每月灰支付悠汽車澤維護(hù)魔費(fèi)用腐10團(tuán)00現(xiàn)元。促?gòu)執(zhí)痔垦改曛鄹侗ＦM(fèi)9魯40籍元，腦享受刷10末萬(wàn)元掙保額樣的重線大疾巧病和益30設(shè)萬(wàn)元棕的意擁外傷劍害險(xiǎn)室。埋家庭嬌財(cái)務(wù)疫狀況巴：活已購(gòu)恢買無(wú)儉貸款敏住房妖一套脈，價(jià)乖值2自5萬(wàn)鼻；按慚揭購(gòu)傭買住浪房一懶套，孔首付潛15派萬(wàn)；濾家用牢汽車掉一輛彼，價(jià)名值1球4萬(wàn)向。候銀行懼存款橫50開萬(wàn)，瞞多為債定期沒儲(chǔ)蓄香；開傘放式投基金禮10果萬(wàn)梁二、接客戶盼需求蝕分析弓當(dāng)前埋財(cái)務(wù)藥狀況爛和現(xiàn)祖金流啟分析希家庭支資產(chǎn)樹負(fù)債合表：筑資產(chǎn)爆

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