2023年客戶經(jīng)理工作計劃

2023年客戶經(jīng)理工作方案

2023年客戶經(jīng)理工作方案。

你也許需要"2023年客戶經(jīng)理工作方案”這樣的內(nèi)容，希

望能幫助到你，請。為了完成上級發(fā)布的工作任務(wù)，在開場

前，我們就要擬寫一份工作方案。制定方案可以指明工作的開

展方向，使行動更加明確。

2023年客戶經(jīng)理工作方案（篇1）

客戶經(jīng)理是企業(yè)與客戶之間的橋梁和紐帶，客戶經(jīng)理能否

對客戶供應(yīng)“標(biāo)準(zhǔn)化、個性化、超值化”效勞，直接影響客戶

對企業(yè)的“信任度、滿意度、忠誠度”。大客戶中心將把握時

機(jī)，創(chuàng)造條件，致力于客戶經(jīng)理整體素質(zhì)的進(jìn)步?，F(xiàn)將xx年

工作方案詳細(xì)展開如下：

一、強(qiáng)化業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，進(jìn)步業(yè)務(wù)素質(zhì)

作為客戶經(jīng)理，首先必須對公司業(yè)務(wù)有著深化的理解。大

客戶中心將定期組織學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，以成長為可以隨時理解公司指

令與大客戶進(jìn)展業(yè)務(wù)會談的營銷專家為目的，進(jìn)取參加各專業(yè)

局的業(yè)務(wù)講座，并與各專業(yè)局堅持高度溝通，不斷進(jìn)步自身業(yè)

務(wù)素質(zhì)。

二、美化言行舉止，提升客戶經(jīng)理形象

第1頁共47頁

客戶經(jīng)理不僅僅要有強(qiáng)烈的事業(yè)心、高度的職責(zé)感和高尚

的職業(yè)道德，其一言一行還代表著企業(yè)的整體形象，工作效

率、效勞質(zhì)量和個人素質(zhì)直接影響著客戶對企業(yè)的認(rèn)知。為

此，在新的一年里，我們將系統(tǒng)提升客戶經(jīng)理商務(wù)禮儀和溝通

技巧，進(jìn)一步美化客戶經(jīng)理的言行舉止、提升客戶經(jīng)理形象，

有助于贏得客戶對企業(yè)的好感，從而有利于營銷工作的順利開

展。

三、豐富營銷知識體系，進(jìn)步營銷程度

為了進(jìn)一步進(jìn)步營銷程度，大客戶中心將創(chuàng)造條件經(jīng)過遠(yuǎn)

程》培訓(xùn)、優(yōu)秀營銷書籍等途徑獲得專業(yè)化銷售流程的知識與

技能，豐富營銷知識體系，增強(qiáng)拜訪與效勞客戶的本領(lǐng)、提升

工作信心與客戶效勞的滿意度。

經(jīng)過學(xué)習(xí)，旨在對業(yè)務(wù)有全面的理解，對市場營銷和大客

戶管理也有更深化的認(rèn)識，培養(yǎng)客戶經(jīng)理的效勞營銷意識，同

時開闊事業(yè)，進(jìn)步覺悟，使客戶經(jīng)理認(rèn)識到營銷不僅僅要經(jīng)過

優(yōu)質(zhì)的效勞讓客戶滿意，并且要經(jīng)過進(jìn)取有效的客戶關(guān)系管理

培養(yǎng)客戶的忠誠，并掌握培養(yǎng)客戶忠誠的方法和技巧，為今后

的工作打下了堅實(shí)的根底。

2023年客戶經(jīng)理工作方案（篇2）

一、加強(qiáng)客戶管理，優(yōu)化效勞流程

1、走訪客戶制度化，增進(jìn)溝通促進(jìn)共贏

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建立走訪客戶制度，旨在進(jìn)一步加強(qiáng)與客戶之間的交流和

溝通，為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的效勞，向社會展示郵政部門嶄新的

形象和高層次的效勞程度。為了把走訪工作做實(shí)，不流于形

式，明年將把這項(xiàng)工作作為制度納入效勞標(biāo)準(zhǔn)。走訪客戶時，

走訪人需詳細(xì)填寫《客戶走訪日志》，每月末交負(fù)責(zé)人核實(shí)處

理情況，并填寫意見。在走訪過程中，注重與客戶開展面對面

交流，積極傾聽客戶的意見和建議，把握客戶需求的新導(dǎo)向，

實(shí)在為改良效勞搜集材料和根據(jù)為下一步開展?fàn)I銷獲取第一手

資料，以此增強(qiáng)營銷的針對性和進(jìn)步營銷效果。

2、積極推行客戶經(jīng)理制，標(biāo)準(zhǔn)大客戶開發(fā)與管理流程。

在過去一年走訪客戶過程中遇到一些問題，比方，由于走

訪人之間缺乏交流和溝通，出現(xiàn)被走訪人的重疊性，客戶的難

點(diǎn)問題以及意見、建議的處理沒有得到很好監(jiān)視，等等。為此

實(shí)行走訪人督辦制度，即遵循“誰走訪誰督辦”的原那么，如

由于客觀原因不能當(dāng)場答復(fù)的，或不屬于本部門職責(zé)范圍的問

題應(yīng)向客戶說明原因并詳細(xì)記錄下被訪用戶的資料、用郵困難

以及對方提出的意見建議，送交相關(guān)專業(yè)局處理，并協(xié)調(diào)催促

施行，事后將處理結(jié)果告知客戶；負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)對《記錄表》的

搜集整理工作，每季度以報表的形式將走訪結(jié)果報相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)，

并對近期走訪工作進(jìn)展梳理，并對客戶意見建議的處理結(jié)果進(jìn)

展分析力、評議。

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3、對大客戶實(shí)行分級管理，開發(fā)統(tǒng)一版本的客戶關(guān)系管

理系統(tǒng)

為了不斷地深化、優(yōu)化效勞質(zhì)量，大客戶中心將從多方面

著手改善、進(jìn)步效勞質(zhì)量，以滿足大客戶的要求。首先實(shí)行客

戶經(jīng)理負(fù)責(zé)制，并對大客戶施行分級管理制度，強(qiáng)調(diào)效勞的時

效性、及時性，以制度化保證客戶效勞工作得以順利進(jìn)展。同

時開發(fā)統(tǒng)一版本的客戶關(guān)系管理系統(tǒng)，在走訪客戶時關(guān)注企

業(yè)、客戶動態(tài)，理解新年新動向和搜集信息，以保證時時更新

大客戶檔案，為下一步開展?fàn)I銷獲取第一手資料，以此增強(qiáng)營

銷的針對性和進(jìn)步營銷效果，有助于進(jìn)步運(yùn)行效率，降低運(yùn)營

本錢，最大限度地減少內(nèi)耗，實(shí)現(xiàn)客戶資的共享。

二、學(xué)無止境，全面進(jìn)步客戶經(jīng)理整體素質(zhì)

客戶經(jīng)理是企業(yè)與客戶之間的橋梁和紐帶，客戶經(jīng)理能否

對客戶提供“標(biāo)準(zhǔn)化、個性化、超值化”效勞，直接影響客戶

對企業(yè)的“信任度、滿意度、忠誠度”。大客戶中心將把握時

機(jī)，創(chuàng)造條件，致力于客戶經(jīng)理整體素質(zhì)的進(jìn)步。

1、強(qiáng)化郵政業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，進(jìn)步業(yè)務(wù)素質(zhì)

作為客戶經(jīng)理，首先必須對郵政業(yè)務(wù)有著深化的理解。大

客戶中心將定期組織學(xué)習(xí)郵政業(yè)務(wù)，以成長為可以隨時承受公

司指令與大客戶進(jìn)展業(yè)務(wù)會談的營銷專家為目的，積極參加各

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專業(yè)局的業(yè)務(wù)講座，并與各專業(yè)局保持高度溝通，不斷進(jìn)步自

身業(yè)務(wù)素質(zhì)。

2、美化言行舉止，提升客戶經(jīng)理形象

客戶經(jīng)理不僅要有強(qiáng)烈的事業(yè)心、高度的責(zé)任感和高尚的

職業(yè)道德，其一言一行還代表著郵政企業(yè)的整體形象，工作效

率、效勞質(zhì)量和個人素質(zhì)直接影響著客戶對郵政企業(yè)的認(rèn)知。

為此，在新的一年里，我們將系統(tǒng)提升客戶經(jīng)理商務(wù)禮儀和溝

通技巧，進(jìn)一步美化客戶經(jīng)理的言行舉止、提升客戶經(jīng)理形

象，有助于贏得客戶對郵政企業(yè)的好感，從而有利于營銷工作

的順利開展。

3、豐富營銷知識體系，進(jìn)步營銷程度

為了進(jìn)一步進(jìn)步營銷程度，大客戶中心將創(chuàng)造條件通過遠(yuǎn)

程培訓(xùn)、優(yōu)秀營銷書籍等途徑獲得專業(yè)化銷售流程的知識與技

能，豐富營銷知識體系，增強(qiáng)拜訪與效勞客戶的才能、提升工

作信心與客戶效勞的滿意度。

通過學(xué)習(xí)，旨在對郵政業(yè)務(wù)有全面的理解，對市場營銷和

大客戶管理也有更深化的認(rèn)識，培養(yǎng)客戶經(jīng)理的效勞營銷意

識，同時開闊事業(yè)，進(jìn)步覺悟，使客戶經(jīng)理認(rèn)識到營銷不僅要

通過優(yōu)質(zhì)的效勞讓客戶滿意，而且要通過積極有效的客戶關(guān)系

管理培養(yǎng)客戶的忠誠，并掌握培養(yǎng)客戶忠誠的方法和技巧，為

今后的工作打下了堅實(shí)的根底。

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2023年客戶經(jīng)理工作方案（篇3）

我是XX年XX月份有幸被公司錄用的，之前做的是挪動通

信分公司的網(wǎng)絡(luò)維護(hù)，到XX年末兩個月的時間里，先后在挪

動通信分公司、江蘇通用分公司和深圳分公司做挪動通信維護(hù)

工作，兩個月的工作經(jīng)歷讓我從一個對通信一知半解到如今能

完成通信業(yè)務(wù)，這些都離不開領(lǐng)導(dǎo)和同事對我的幫助。

首先，感謝領(lǐng)導(dǎo)們在百忙之中多年來給于我指導(dǎo)和關(guān)心，

讓我能更好的開展工作。使我可以有一個安康的心態(tài)，良好的

心理素質(zhì)及聰明的頭腦，能對自己的工作有一個正確的認(rèn)識，

自己的工作才能也會得到進(jìn)步，可以適應(yīng)企業(yè)的開展。

其次，感謝挪動公司領(lǐng)導(dǎo)及同事們的幫助，是你們讓我可

以在如此寬松的環(huán)境下成長。也正是在你們的關(guān)注和幫助中，

讓我可以以更好的狀態(tài)投入到工作中。這些都離不開領(lǐng)導(dǎo)的幫

助。

最后，我想借此時機(jī)，正式向公司領(lǐng)導(dǎo)提出轉(zhuǎn)正懇求。希

望公司領(lǐng)導(dǎo)能對我的工作態(tài)度、工作才能和表現(xiàn)，以正式員工

的要求做一個全面考慮，能否轉(zhuǎn)正，期盼回復(fù)。我會以炙熱的

工作熱情繼續(xù)投入到今后的工作當(dāng)中，以自己踏實(shí)努力的工

作，報公司知遇之恩！

2023年客戶經(jīng)理工作方案（篇4）

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當(dāng)前開展的客戶經(jīng)理方案工作制，就是圍繞經(jīng)營銷售有客

戶經(jīng)理方案地開展工作，其中心就是目的細(xì)化，制定銷售任務(wù)

的分解客戶經(jīng)理方案。作為客戶經(jīng)理，首先應(yīng)在每月的月末、

月初認(rèn)真回憶本月的經(jīng)營銷售業(yè)績，找出成功的經(jīng)歷、失敗的

因素，異常是在主觀上查找原因，進(jìn)展客觀分析力，予以

總結(jié)、歸納。并在下月的客戶經(jīng)理方案工作中，予以改善，運(yùn)

用營銷觀念，克制消極因素，發(fā)揚(yáng)進(jìn)取的、正確的因素，揚(yáng)長

避短，不斷促進(jìn)經(jīng)營工作走向新場面；其次，對于市場的變

化，要親密注意動向，從中觀的角度對待市場季節(jié)變化、環(huán)境

影響、消費(fèi)需求。從微觀的角度掌握顧客消費(fèi)心理、消費(fèi)構(gòu)造

和消費(fèi)程度的變化，注意全面把握；最終，應(yīng)當(dāng)從煙草公司可

供貨、品種與市場需求結(jié)合對待市場的滿足狀況與存在的需

求，包括潛在的需求，進(jìn)取予以開掘、引導(dǎo)。全方位、多層次

促進(jìn)銷售，從而將每月工作目的、銷售客戶經(jīng)理方案分解與市

場狀況、實(shí)際經(jīng)營有效結(jié)合起來，促進(jìn)有客戶經(jīng)理方案地工作

的合理開展、落實(shí)。

有客戶經(jīng)理方案地開展工作，重在任務(wù)分解、市場細(xì)化，

關(guān)鍵在落實(shí)。學(xué)習(xí)《卷煙商品根底知識》的人都明白這樣一個

概念：市場:人口+購置力+購置欲望，換言之，市場等于顧

客。因?yàn)轭櫩捅旧砭途邆淞耸袌龅娜?，既具備了人口的條

件，又具備了購置力和購置欲望。據(jù)此，我們斷言：市場就是

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顧客〔群體），顧客就是市場，顧客就是最根本的市場，也就

是我們劃分的根底市場，更是必須牢牢掌握的根底的市場。作

為客戶經(jīng)理應(yīng)當(dāng)將任務(wù)分解、市場細(xì)化與轄區(qū)消費(fèi)環(huán)境、消費(fèi)

群體甚至是終端顧客等綜合情景結(jié)合起來研究。經(jīng)過每一天銷

售情景總結(jié)、數(shù)據(jù)分析力，結(jié)合市場信息融會貫穿地運(yùn)用

營銷理念，進(jìn)展深層次地分析力、匯總，對客戶的現(xiàn)狀、

可能出現(xiàn)的變化、以后的開展前途，都要有準(zhǔn)確確實(shí)定和預(yù)

測。并可以采取針對性措施，調(diào)整相應(yīng)的營銷策略和效勞方

式，發(fā)揮營銷成效，引導(dǎo)消費(fèi)。經(jīng)過經(jīng)營戶牢牢抓住終端顧

客，努力促進(jìn)銷售、進(jìn)步構(gòu)造。最終，分解、落實(shí)并完成工作

客戶經(jīng)理方案，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營工作目的。

作為一名卷煙銷售人員，假如沒有工作客戶經(jīng)理方案和根

本目的，是永遠(yuǎn)不可能到達(dá)成功的此岸的。每個人，每一項(xiàng)事

業(yè)都應(yīng)當(dāng)有根本目的、工作客戶經(jīng)理方案和必勝信念，而不少

人往往是做一天和尚撞一天鐘，目的模糊，那么如何到達(dá)目

的、實(shí)現(xiàn)客戶經(jīng)理方案自然是心中無數(shù)了。

一位成功的銷售人員介紹經(jīng)歷時說：我的秘訣是把目的數(shù)

表貼在床頭，每一天起床就寢時都要把今日的完成量和明天的

目的量記錄下來，提醒自我朝目的奮斗。由此可見“有志者事

竟成"，只要肯下功夫，任何客戶經(jīng)理方案和目的都能經(jīng)過努

力得以實(shí)現(xiàn)。

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2023年客戶經(jīng)理工作方案（篇5）

20xx年，作為一名客戶經(jīng)理，我們需要不斷加強(qiáng)客戶管

理，優(yōu)化效勞流程?，F(xiàn)將20xx年工作方案如下：

一、走訪客戶制度化，增進(jìn)溝通促進(jìn)共贏

建立走訪客戶制度，旨在進(jìn)一步加強(qiáng)與客戶之間的交流和

溝通，為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的效勞，向社會展示部門嶄新的形象

和高層次的效勞程度。為了把走訪工作做實(shí)，不流于形式，明

年將把這項(xiàng)工作作為制度納入效勞標(biāo)準(zhǔn)。走訪客戶時，走訪人

需詳細(xì)填寫客戶走訪日志，每月末交負(fù)責(zé)人核實(shí)處理情況，并

填寫意見。在走訪過程中，注重與客戶開展面對面交流，積極

傾聽客戶的意見和建議，把握客戶需求的新導(dǎo)向，實(shí)在為改良

效勞搜集材料和根據(jù)為下一步開展?fàn)I銷獲取第一手資料，以此

增強(qiáng)營銷的針對性和進(jìn)步營銷效果。

二、積極推行客戶經(jīng)理制，標(biāo)準(zhǔn)大客戶開發(fā)與管理流程

三、對大客戶實(shí)行分級管理，開發(fā)統(tǒng)一版本的客戶關(guān)系管

理系統(tǒng)

為了不斷地深化、優(yōu)化效勞質(zhì)量，大客戶中心將從多方面

著手改善、進(jìn)步效勞質(zhì)量，以滿足大客戶的要求。首先實(shí)行客

戶經(jīng)理負(fù)責(zé)制，并對大客戶施行分級管理制度，強(qiáng)調(diào)效勞的時

效性、及時性，以制度化保證客戶效勞工作得以順利進(jìn)展。同

時開發(fā)統(tǒng)一版本的客戶關(guān)系管理系統(tǒng)，在走訪客戶時關(guān)注企

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業(yè)、客戶動態(tài)，理解新年新動向和搜集信息，以保證時時更新

大客戶檔案，為下一步開展?fàn)I銷獲取第一手資料，以此增強(qiáng)營

銷的針對性和進(jìn)步營銷效果，有助于進(jìn)步運(yùn)行效率，降低運(yùn)營

本錢，限度地減少內(nèi)耗，實(shí)現(xiàn)客戶資的共享。

20xx年我將繼續(xù)努力奮斗，進(jìn)步績效，創(chuàng)造更好的收

益。

2023年客戶經(jīng)理工作方案（篇6）

20xx年新一年新氣象，是充滿激情的一年，努力總結(jié)去

年工作中的缺乏，穩(wěn)固好團(tuán)隊(duì)今年的管理工作，強(qiáng)有力的進(jìn)步

團(tuán)隊(duì)的凝聚力、向心力及執(zhí)行力，促進(jìn)團(tuán)隊(duì)成員之間的感情，

用飽滿的青春士氣，把今年的業(yè)績做的提升，通過進(jìn)一步優(yōu)化

管理方案、精神文化建立和營銷方案，深化推進(jìn)天琪團(tuán)隊(duì)建

立，堅決信心、眾志一心、扎實(shí)完善今年的各項(xiàng)工作。做好今

年的工作意義重大。充分的認(rèn)識形勢問題和任務(wù)的目的，完善

20xx年，團(tuán)隊(duì)新景象，新變化完善完成各項(xiàng)任務(wù)，好以下幾

個方面的工作：

一、日常管理

①分組管理制度：工作中，將團(tuán)隊(duì)分成x個小組，通過把

人數(shù)落實(shí)到分組，由小組長進(jìn)展管理，進(jìn)步其團(tuán)隊(duì)開展。并通

過與小組長溝通，更深化的理解到團(tuán)隊(duì)每個成員工作上、生活

上的情況，工作上進(jìn)展良性競爭。

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②日常一對一管理：工作中，多與團(tuán)隊(duì)成員溝通，理解趨

于成員的展業(yè)情況及宣傳中遇到的問題，及時指導(dǎo)，給予他們

鼓勵和支持。

③工作效率制度：工作中，要銷售人員，熟悉自己的崗位

職責(zé)：

1、千方百計完成區(qū)域銷售任務(wù)；

2、努力完成銷售中的各項(xiàng)要求；

3、負(fù)責(zé)嚴(yán)格執(zhí)行客戶開戶手續(xù)流程；

4、積極廣泛搜集市場信息并及時整理上報；

5、嚴(yán)格遵守公司各項(xiàng)規(guī)章制度；

6、對工作具有較高的敬業(yè)精神和高度的主人翁責(zé)任感；

7、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。

建立團(tuán)隊(duì)高效率的工作精神，團(tuán)隊(duì)以每個月x日之前完成

當(dāng)月工作情況，通過高效率形式對新員工進(jìn)展影響，便于后期

團(tuán)隊(duì)管理。

二、會議管理

團(tuán)隊(duì)會議是團(tuán)隊(duì)開展的重要環(huán)節(jié)，會議是現(xiàn)代管理的一種

重要手段，銷售人員對公司的指示精神理解不夠，銷售心態(tài)就

不穩(wěn)定，就不會嚴(yán)格按照終端思路開拓客戶，工作效率就大大

折扣。

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①工作內(nèi)容：通過會議中回憶和總結(jié)昨天的工作，進(jìn)展業(yè)

績分析1,認(rèn)識到其缺乏，對其批評，共同交流，找到好

的方法和途徑，解決市場遺留問題，恢復(fù)市場肌體，進(jìn)步工作

效率。（內(nèi)容：新增資產(chǎn)，開戶數(shù)，客戶疑問）

②會議精神：一天之際在于晨，周一是當(dāng)周的關(guān)鍵日子，

通過周一開會對上周工作缺乏進(jìn)展批評指正，指正的方式?jīng)Q定

了其主要意義，營銷主要的成功方法，無異于精神支持和鼓

勵，使人有更高的上進(jìn)心。周一對大家工作進(jìn)展鼓勵，調(diào)動起

積極性，致使工作順利完成。

③會議文化：會議中增加才藝展示，把個人優(yōu)秀的一面展

現(xiàn)出來，彰顯其自信和人格魅力，鼓舞其團(tuán)隊(duì)士氣，增強(qiáng)其團(tuán)

隊(duì)向心力和凝聚力。

三、人員招聘

銷售團(tuán)隊(duì)組建，人員招聘是重要的局部，不斷地補(bǔ)充新力

量，團(tuán)隊(duì)才能更好的開展。招聘分一下三個方面：

①網(wǎng)站招聘：通過助理在智聯(lián)網(wǎng)招聘，招募優(yōu)秀成員。

②人才市場招聘：結(jié)合人才大市場，進(jìn)展招聘。

③校企合作：這個是創(chuàng)新招聘的一中新方式，目前還沒有

成功，通過與學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)展溝通，創(chuàng)辦期畢業(yè)生校企合作，在

畢業(yè)生畢業(yè)前進(jìn)展培訓(xùn)，理解其優(yōu)秀成員，招募到公司］在與

XXX學(xué)院進(jìn)展中）

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四、區(qū)域培訓(xùn)

在公司的組織的培訓(xùn)下，團(tuán)隊(duì)內(nèi)部進(jìn)展新員工開戶培訓(xùn)強(qiáng)

化方案。

①新員工開戶流程及企業(yè)文化代訓(xùn)；

②銷售技巧及話術(shù)培訓(xùn)〔SWOT分析力教材，客戶面

談溝通的技巧，銀行網(wǎng)點(diǎn)開發(fā)維護(hù)）；

③從業(yè)資格考試培訓(xùn)〔證券根底知識，證券交易知識〕。

五、網(wǎng)點(diǎn)開發(fā)及維護(hù)

目前有xx銀行和網(wǎng)點(diǎn)，xx小區(qū)網(wǎng)點(diǎn)，通過網(wǎng)點(diǎn)巡查和銀

行行長理解其客戶經(jīng)理工作情況，加強(qiáng)其維護(hù)和業(yè)績促成。

通過完成上述工作，使我認(rèn)識到一個優(yōu)秀團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)當(dāng)具有優(yōu)

秀的管理才能，不斷強(qiáng)化的團(tuán)隊(duì)效勞意識，遇事養(yǎng)成個人經(jīng)常

換位考慮的才能，良好的協(xié)調(diào)、溝通才能，及時發(fā)現(xiàn)、解決問

題的才能，準(zhǔn)確分析力、判斷、預(yù)測市場的才能，對于管

理者保持管理信息及時、對稱的才能，良好的語言表達(dá)才能，

較強(qiáng)的創(chuàng)新才能。以進(jìn)步團(tuán)隊(duì)工作效率和工作質(zhì)量為標(biāo)準(zhǔn)，這

樣才能不斷增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)工作的號召力、凝聚力和戰(zhàn)斗力。

2023年客戶經(jīng)理工作方案（篇7）

20xx年新一年新氣象，是充滿活力的一年，努力總結(jié)去

年工作中的缺乏，穩(wěn)固好團(tuán)隊(duì)今年的管理工作，強(qiáng)有力的進(jìn)步

團(tuán)隊(duì)的凝聚力、向心力及執(zhí)行力，促進(jìn)團(tuán)隊(duì)成員之間的感情，

第13頁共47頁

用飽滿的青春士氣，把今年的業(yè)績做的提升，經(jīng)過進(jìn)一步優(yōu)化

管理方案、精神文化建立和營銷方案，深化推進(jìn)天琪團(tuán)隊(duì)建

立，堅決信心、眾志一心、扎實(shí)完善今年的各項(xiàng)工作。做好今

年的工作意義重大。充分的認(rèn)識形勢問題和任務(wù)的目的，完善

20xx年，團(tuán)隊(duì)新景象，新變化完善完成各項(xiàng)任務(wù)，好以下幾

個方面的工作：

一、日常管理

①分組管理制度：工作中，將團(tuán)隊(duì)分成x個小組，經(jīng)過把

人數(shù)落實(shí)到分組，由小組長進(jìn)展管理，進(jìn)步其團(tuán)隊(duì)開展。并經(jīng)

過與小組長溝通，更深化的理解到團(tuán)隊(duì)每個成員工作上、生活

上的情景，工作上進(jìn)展良性競爭。

②日常一對一管理：工作中，多與團(tuán)隊(duì)成員溝通，理解趨

于成員的展業(yè)情景及宣傳中遇到的問題，及時指導(dǎo)，給予他們

鼓勵和支持。

③工作效率制度：工作中，要銷售人員，熟悉自我的崗位

職責(zé)：

1、千方百計完成區(qū)域銷售任務(wù)；

2、努力完成銷售中的各項(xiàng)要求；

3、負(fù)責(zé)嚴(yán)格執(zhí)行客戶開戶手續(xù)流程；

4、進(jìn)取廣泛搜集市場信息并及時整理上報；

5、嚴(yán)格遵守公司各項(xiàng)規(guī)章制度；

第14頁共47頁

6、對工作具有較高的敬業(yè)精神和高度的主人翁職責(zé)感；

7、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。

建立團(tuán)隊(duì)高效率的工作精神，團(tuán)隊(duì)以每個月x日之前完成

當(dāng)月工作情景，經(jīng)過高效率形式對新員工進(jìn)展影響，便于后期

團(tuán)隊(duì)管理。

二、會議管理

團(tuán)隊(duì)會議是團(tuán)隊(duì)開展的重要環(huán)節(jié)，會議是現(xiàn)代管理的一種

重要手段，銷售人員對公司的指示精神理解不夠，銷售心態(tài)就

不穩(wěn)定，就不會嚴(yán)格按照終端思路開拓客戶，工作效率就大大

折扣。

①工作資料：經(jīng)過會議中回憶和總結(jié)昨日的工作，進(jìn)展業(yè)

績分析1,認(rèn)識到其缺乏，對其批評，共同交流，找到好

的方法和途徑，解決市場遺留問題，恢復(fù)市場肌體，進(jìn)步工作

效率。（資料：新增資產(chǎn)，開戶數(shù)，客戶疑問）

②會議精神：一天之際在于晨，周一是當(dāng)周的關(guān)鍵日子，

經(jīng)過周一開會對上周工作缺乏進(jìn)展批評指正，指正的方式?jīng)Q定

了其主要意義，營銷主要的成功方法，無異于精神支持和鼓

勵，使人有更高的上進(jìn)心。周一對大家工作進(jìn)展鼓勵，調(diào)動起

進(jìn)取性，致使工作順利完成。

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③會議文化：會議中增加才藝展示，把個人優(yōu)秀的一面展

現(xiàn)出來，彰顯其自信和人格魅力，鼓舞其團(tuán)隊(duì)士氣，增強(qiáng)其團(tuán)

隊(duì)向心力和凝聚力。

三、人員招聘

銷售團(tuán)隊(duì)組建，人員招聘是重要的局部，不斷地補(bǔ)充新力

量，團(tuán)隊(duì)才能更好的開展。招聘分一下三個方面：

①網(wǎng)站招聘：經(jīng)過助理在智聯(lián)網(wǎng)招聘，招募優(yōu)秀成員。

②人才市場招聘：結(jié)合人才大市場，進(jìn)展招聘。

③校企合作：這個是創(chuàng)新招聘的一中新方式，目前還沒有

成功，經(jīng)過與學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)展溝通，創(chuàng)辦期畢業(yè)生校企合作，在

畢業(yè)生畢業(yè)前進(jìn)展培訓(xùn)，理解其優(yōu)秀成員，招募到公司（在與

XXX學(xué)院進(jìn)展中）

四、區(qū)域培訓(xùn)

在公司的組織的培訓(xùn)下，團(tuán)隊(duì)內(nèi)部進(jìn)展新員工開戶培訓(xùn)強(qiáng)

化方案。

①新員工開戶流程及企業(yè)文化代訓(xùn)；

②銷售技巧及話術(shù)培訓(xùn)（SWOT分析力教材，客戶面談

溝通的技巧，銀行網(wǎng)點(diǎn)開發(fā)維護(hù)）；

③從業(yè)資格考試培訓(xùn)（證券根底知識，證券交易知識）。

五、網(wǎng)點(diǎn)開發(fā)及維護(hù)

第16頁共47頁

目前有XX銀行和網(wǎng)點(diǎn)，XX小區(qū)網(wǎng)點(diǎn)，經(jīng)過網(wǎng)點(diǎn)巡查和銀

行行長理解其客戶經(jīng)理工作情景，加強(qiáng)其維護(hù)和業(yè)績促成。

經(jīng)過完成上述工作，使我認(rèn)識到一個優(yōu)秀團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)當(dāng)具有優(yōu)

秀的管理本領(lǐng)，不斷強(qiáng)化的團(tuán)隊(duì)效勞意識，遇事養(yǎng)成個人經(jīng)常

換位考慮的本領(lǐng)，良好的協(xié)調(diào)、溝通本領(lǐng)，及時發(fā)現(xiàn)、解決問

題的本領(lǐng)，準(zhǔn)確分析力、確定、預(yù)測市場的本領(lǐng)，對于管

理者堅持管理信息及時、對稱的本領(lǐng)，良好的語言表達(dá)本領(lǐng)，

較強(qiáng)的創(chuàng)新本領(lǐng)。以進(jìn)步團(tuán)隊(duì)工作效率和工作質(zhì)量為標(biāo)準(zhǔn)，這

樣才能不斷增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)工作的號召力、凝聚力和戰(zhàn)斗力。

2023年客戶經(jīng)理工作方案（篇8）

時間飛逝，至今進(jìn)入我行已經(jīng)一年，我在領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，

在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，獲得了一定的工作

業(yè)績，業(yè)務(wù)知識也有了較大的進(jìn)步，個人營銷才能也得到極大

進(jìn)步。為了20xx年更好的開展工作，特制定了詳細(xì)的工作方

案：

通過一年的學(xué)習(xí)，我根本掌握了我司產(chǎn)品的要素，可以通

過跟客戶交流，根據(jù)客戶財務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，為

客戶設(shè)計合理的授信方案和詳細(xì)業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外，在熟悉業(yè)務(wù)

產(chǎn)品的同時，我積極學(xué)習(xí)我行信貸風(fēng)險控制措施，控制好自己

負(fù)責(zé)的每一筆業(yè)務(wù)。

第17頁共47頁

最后，在業(yè)務(wù)營銷過程中，20xx年需要認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴

積累，努力進(jìn)步個人營銷才能。作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是

效勞好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己可以給

客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方

面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。個人營銷

才能提升很大程度在于理解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶

交流的過程中，需要不斷開掘客戶的特點(diǎn)、優(yōu)勢、優(yōu)勢、興趣

愛好，力爭縮小與客戶的間隔感和獲得客戶的信賴感，解決

客戶急需解決的問題。

20xx年在目前客戶缺乏的狀況下，努力維護(hù)現(xiàn)有優(yōu)質(zhì)客

戶，用好資，做好客戶營銷，實(shí)現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利化。其次

是，緊緊抓住季節(jié)特點(diǎn)，開拓專業(yè)市場，做好微貸產(chǎn)品的營

銷，力爭獲得成績；利用產(chǎn)品優(yōu)勢加強(qiáng)上門營銷力度；最后是

加強(qiáng)穿插檢驗(yàn)穿插營銷，與其他客戶經(jīng)理一起，全方位效勞客

戶。

每天都是一個新的開場，我決心更踏實(shí)工作，努力學(xué)習(xí)，

爭取在各個方面獲得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。

2023年客戶經(jīng)理工作方案（篇9）

xx年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值

得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志，感觸就

更大了，年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，

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第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎

意料差點(diǎn)落眩競爭讓我一開場就感到了壓力，也就是從那時候

起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，

他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行

領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐，圍繞支行工作重點(diǎn)，出色的完成了各項(xiàng)工作

任務(wù)，用智慧和汗水，用行動和效果表達(dá)出了愛崗敬業(yè)，無私

奉獻(xiàn)的精神。截至如今，我完成新增存款任務(wù)2415萬元，完

成方案的241.5%,辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆，金額460萬元，

完成中間業(yè)務(wù)收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較

好的完成了基金銷售、信譽(yù)卡、貸記卡營銷等工作，完成供電

公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作，協(xié)助分行完成電費(fèi)實(shí)時

代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。

客戶在第一，存款是中心。我在工作中始終樹立客戶第一

思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦，急客戶之所急，想客

戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動

手、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中可以

做一個有心人。

在效勞客戶的過程中，我用心細(xì)致，把兄弟情、朋友意注

入工作中，使簡單枯燥的效勞工作變得豐富而多采，真正表達(dá)

了客戶第一的觀念。當(dāng)客戶在過生日時收到他送來的鮮花，一

定會在驚喜中留下感動；假如客戶在煩惱時收到他發(fā)來的短信

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趣言，也一定會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當(dāng)

客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的'

身影……雖說事情都很平常、也很簡單，但向那樣細(xì)致的人卻

不多，我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全

面的獨(dú)立工作才能，隨著銀行改革的需要，我的工作才能和綜

合素質(zhì)得到了較大程度的進(jìn)步，業(yè)務(wù)程度和專業(yè)技能也隨著建

行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命，完成上級

下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)，我作為分管多個重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理，

面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難場面，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的

幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客

戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融效

勞，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工

作”。開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。

隨著我國經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行

的趨勢已經(jīng)形成，同業(yè)競爭日劇烈，在業(yè)務(wù)開展上，我中有

你，你中有我，在競爭中求生存，求開展，如何效勞好重點(diǎn)客

戶對我行的業(yè)務(wù)開展起著舉足輕重的作用。

我認(rèn)為作為一個好的客戶經(jīng)理，時時刻刻地注重研究市

場，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析％營銷環(huán)境，在把

握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而到達(dá)

理解客戶資金運(yùn)作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，

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實(shí)現(xiàn)資金從頭開場的“壟斷控制”，實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，穩(wěn)

固我行資金實(shí)力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，

為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點(diǎn)滴做起，以優(yōu)質(zhì)的效勞贏得

該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過屢次上門

聯(lián)絡(luò)，使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年

七月份在市政府要求國庫集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商

業(yè)銀行情況下，他積極的上門聯(lián)絡(luò)，成功留住某客戶在我行的

開戶。

2023年客戶經(jīng)理工作方案（篇10）

銀行客戶經(jīng)理工作方案（精選篇1）

20_年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值

得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志，感觸就

更大了，

銀行客戶經(jīng)理工作方案。年初的競聘上崗，用自己的話說

“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份

工作”，而且，出乎意料差點(diǎn)落眩競爭讓我一開場就感到了壓

力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤

奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，

我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐，圍繞支行工作重點(diǎn)，

出色的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動和效果表

達(dá)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻(xiàn)的精神。

第21頁共47頁

截至如今，我完成新增存款任務(wù)2415萬元，完成方案的

241o5%,辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆，金額460萬元，完成中間

業(yè)務(wù)收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成

了基金銷售、信譽(yù)卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行

網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作，協(xié)助分行完成電費(fèi)實(shí)時代收代扣

系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。

客戶在第一，存款是中心。我在工作中始終樹立客戶第一

思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦，急客戶之所急，想客

戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動

手、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中可以

做一個有心人，他從某公司財務(wù)人員一句不太起眼的話語當(dāng)中

捕捉到了信息，及時反應(yīng)并跟蹤，最終使近2700萬元資金年

初到帳，實(shí)現(xiàn)了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的

基矗。

在效勞客戶的過程中，我用心細(xì)致，把兄弟情、朋友意注

入工作中，使簡單枯燥的效勞工作變得豐富而多采，真正表達(dá)

了客戶第一的觀念。當(dāng)客戶在過生日時收到他送來的鮮花，一

定會在驚喜中留下感動；假如客戶在煩惱時收到他發(fā)來的短信

趣言，也一定會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當(dāng)

客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身

第22頁共47頁

影……雖說事情都很平常、也很簡單，但向那樣細(xì)致的人卻不

多，

“客戶的需求就是我的工作”

我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面

的獨(dú)立工作才能，隨著銀行改革的需要，我的工作才能和

綜合素質(zhì)得到了較大程度的進(jìn)步，業(yè)務(wù)程度和專業(yè)技能也

隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命，完

成上級下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)，我作為分管多個重點(diǎn)客戶的客戶

經(jīng)理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難場面，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門

同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不

同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融

效勞，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工

作”。

開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。

隨著我國經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行

的趨勢已經(jīng)形成，同業(yè)競爭日劇烈，在業(yè)務(wù)開展上，我中有

你，你中有我，在競爭中求生存，求開展，如何效勞好重點(diǎn)客

戶對我行的業(yè)務(wù)開展起著舉足輕重的作用。

我認(rèn)為作為一個好的客戶經(jīng)理，時時刻刻地注重研究市

場，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析％營銷環(huán)境，在把

握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而到達(dá)

第23頁共47頁

理解客戶資金運(yùn)作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，

實(shí)現(xiàn)資金從頭開場的“壟斷控制”，實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，穩(wěn)

固我行資金實(shí)力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，

為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點(diǎn)滴做起，以優(yōu)質(zhì)的效勞贏得

該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過屢次上門

聯(lián)絡(luò)，使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年

七月份在市政府要求國庫集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商

業(yè)銀行情況下，他積極的上門聯(lián)絡(luò)，成功留住某客戶在我行的

開戶。

通過對此次會議精神的學(xué)習(xí)，我看到了老信貸員優(yōu)良的

工作作風(fēng)，同時我也發(fā)現(xiàn)了自己存在的缺乏。作為新員工

不但向他們學(xué)習(xí)過硬的專業(yè)技能，還要學(xué)習(xí)他們吃苦耐勞的

優(yōu)秀品質(zhì)。在會議中老同志講述了他們豐富的信貸工作歷

程，他們走過的路對我就是一本教科書，而我需要做的就是

努力學(xué)習(xí)他們工作經(jīng)歷、專業(yè)技能、營銷策略為今后的工作奠

定根底！針對周行長在會議中提出的五個問題，下面我也提

出自己簡單的看法和意見。

一、如何落實(shí)好每天的工作

11）、完善的工作方案。

井然有序的工作方案是工作可以順利進(jìn)展的第一步，在每

個工作日完畢時應(yīng)做好次日工作的充分準(zhǔn)備。比方：提早詢問

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自己的伙伴，理解彼此方案，合理安排宣傳調(diào)查道路；有調(diào)

查方案時應(yīng)通知客戶何時何地，需要準(zhǔn)備材料使調(diào)查快速有

效完成；有走訪方案時應(yīng)提早通知關(guān)鍵人，并準(zhǔn)備好禮品。

(2)、高效的工作效率。

每天給自己制定一個簡單的日程表。比方：中午約見客戶

簽合同放款，上下午做好宣傳、貸后檢查、逾期催收工作，晚

上做調(diào)查報告、系統(tǒng)錄入、檔案整理工作。在工作上堅持今

日事今日畢，今天能調(diào)查的絕不拖到明天，能多宣傳一戶絕不

少走訪一家。

〔3〕、踏實(shí)的工作態(tài)度。

踏實(shí)的工作態(tài)度不但是對單位的負(fù)責(zé)也是對自身和家庭的

負(fù)責(zé)。在工作中要摒棄“為領(lǐng)導(dǎo)工作”的想法，從租客心態(tài)轉(zhuǎn)

變?yōu)闃I(yè)主心態(tài)，從要我工作到我要工作，只有保持踏實(shí)的工

作態(tài)度，才能真正享受工作的過程，實(shí)現(xiàn)個人和單位的雙贏！

[4)、前后臺親密配合。

在任何工作中缺乏團(tuán)隊(duì)精神必將影響整個單位的業(yè)務(wù)開

展，目前在我單位存在“各掃門前雪”現(xiàn)象。存在這種現(xiàn)象我

認(rèn)為有兩個原因一是員工心態(tài)，二是管理決策。比方：在放

款過程中，審批效率低下，不能有效發(fā)揮各崗位的作用。我認(rèn)

為在保證審貸別離的狀態(tài)下，各崗位應(yīng)各司其職，環(huán)環(huán)相

第25頁共47頁

扣。在用人上要人盡其才，才盡其用，這樣才能使工作流程

高效運(yùn)行。

二、如何利用好數(shù)據(jù)庫

利用好數(shù)據(jù)庫的前提是建立一個完好實(shí)用的信息庫。目

前信息搜集的內(nèi)容過于簡單，只有客戶姓名、、經(jīng)營內(nèi)

容等根本信息，在錄入數(shù)據(jù)庫的過程中也流于形式。我認(rèn)為在

信息搜集的過程中盡可能的捕捉客戶全面的信息，對客戶進(jìn)

展細(xì)分。根據(jù)客戶對信貸員的態(tài)度可以分為：抵觸型、中立

型、積極型。對于不同類型的客戶做不同的備注，特別是在宣

傳過程中積極配合并有意向的客戶一定要做二次的走訪或

回訪。

目前省行數(shù)據(jù)庫模板存在一定的不合理性，信貸員可以

結(jié)合自己的工作方法進(jìn)展適當(dāng)?shù)膭h減增加保證數(shù)據(jù)的真實(shí)有

效。在數(shù)據(jù)庫的利用上，應(yīng)根據(jù)行業(yè)規(guī)律進(jìn)展細(xì)分，在不同的

時期挑選資金需求旺盛的行業(yè)進(jìn)展有針對性的宣傳營銷，做

到有的放矢。

三、如何做好后兩個月的宣傳工作

根據(jù)省行明年“先消費(fèi)后經(jīng)營”的工作思路，在積極推進(jìn)

小額貸款商務(wù)貸款的同時，側(cè)重宣傳消費(fèi)類貸款。在宣傳過

程中抓住重點(diǎn)，每個鄉(xiāng)鎮(zhèn)都有2—3所學(xué)校，可通過關(guān)鍵人進(jìn)

入學(xué)校，在學(xué)校開全體教職工會議時向他們宣傳我行消費(fèi)類

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貸款。同時可和零售客戶經(jīng)理一起穿插營銷我行信譽(yù)卡團(tuán)辦

業(yè)務(wù)。在走訪學(xué)校過程中一定要分發(fā)我行禮品拉近與客戶的間

隔。在尋找關(guān)鍵人存在困難時可以通過熟人介紹，查閱我

行再就業(yè)貸款檔案保證人信息，其中有大局部是各個鄉(xiāng)鎮(zhèn)老

師，在此可以作為打破口。在其他貸款宣傳過程中，根據(jù)行

業(yè)周期特點(diǎn)，充分利用數(shù)據(jù)庫，找準(zhǔn)目的行業(yè)進(jìn)展有針對性

的宣傳，在宣傳過程中注意營銷技巧，突出我行貸款產(chǎn)品在同

業(yè)中的優(yōu)勢。

四、如何消滅空白村和空白單位

空白村和空白單位出現(xiàn)的原因可能有三種：

一是宣傳不到位，

二是地區(qū)內(nèi)存在客戶但不存在準(zhǔn)客戶，

三是同業(yè)先入為主搶占市場。

根據(jù)不同的情況我們要制定不同的策略，

針對第一種可以加大宣傳力度，鋪開宣傳；

針對第二種情況要制定可行的營銷策略，培養(yǎng)客戶習(xí)

慣，使一個普通客戶轉(zhuǎn)變?yōu)槲覀兊臏?zhǔn)客戶；

針對第三種情況可以在區(qū)域內(nèi)找到1—2名關(guān)鍵人，與

其建立良好的私人關(guān)系產(chǎn)生信任感，轉(zhuǎn)變客戶心態(tài)，進(jìn)而開展

我行業(yè)務(wù)。

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消滅空白單位和空白村有一定的難度，還需要信貸員有

一顆持之以恒的心態(tài)。

五、如何儲藏元月份的目的客戶

不同的客戶對貸款有不同的要求，經(jīng)營類貸款資金周轉(zhuǎn)

周期短，對貸款要求的效率高，一般不易儲藏。而消費(fèi)類貸

款對效率的要求相對較低，客戶比擬容易承受一定的期限。

由于受額度限制，元月份儲藏的目的客戶主要是消費(fèi)類，在接

下來的工作中重點(diǎn)宣傳企事業(yè)單位，借助親朋好友的力量擴(kuò)

大我行貸款的知名度，塑造良好的企業(yè)形象和社會口碑。

以上是我對這五個問題的簡單看法，由于受工作時間，經(jīng)歷

的限制一些觀點(diǎn)和意見定有不妥之處。假設(shè)有不恰當(dāng)?shù)牡胤?/p>

請周行長批示，作為新人在以后的工作中也請領(lǐng)導(dǎo)多多批評

指正，讓我盡快成為一名合格的信貸員！

一、加強(qiáng)客戶管理，優(yōu)化效勞流程

1、走訪客戶制度化，增進(jìn)溝通促進(jìn)共贏

建立走訪客戶制度，旨在進(jìn)一步加強(qiáng)與客戶之間的交流和

溝通，為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的效勞，向社會展示郵政部門嶄新的

形象和高層次的效勞程度。為了把走訪工作做實(shí)，不流于形

式，明年將把這項(xiàng)工作作為制度納入效勞標(biāo)準(zhǔn)。走訪客戶時，

走訪人需詳細(xì)填寫《客戶走訪日志》，每月末交負(fù)責(zé)人核實(shí)處

理情況，并填寫意見。在走訪過程中，注重與客戶開展面對面

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交流，積極傾聽客戶的意見和建議，把握客戶需求的新導(dǎo)向，

實(shí)在為改良效勞搜集材料和根據(jù)為下一步開展?fàn)I銷獲取第一手

資料，以此增強(qiáng)營銷的針對性和進(jìn)步營銷效果。

2、積極推行客戶經(jīng)理制，標(biāo)準(zhǔn)大客戶開發(fā)與管理流程。

在過去一年走訪客戶過程中遇到一些問題，比方，由于走

訪人之間缺乏交流和溝通，出現(xiàn)被走訪人的重疊性，客戶的難

點(diǎn)問題以及意見、建議的處理沒有得到很好監(jiān)視，等等。為此

實(shí)行走訪人督辦制度，即遵循“誰走訪誰督辦”的原那么，如

由于客觀原因不能當(dāng)場答復(fù)的，或不屬于本部門職責(zé)范圍的問

題應(yīng)向客戶說明原因并詳細(xì)記錄下被訪用戶的資料、用郵困難

以及對方提出的意見建議，送交相關(guān)專業(yè)局處理，并協(xié)調(diào)催促

施行，事后將處理結(jié)果告知客戶；負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)對《記錄表》的

搜集整理工作，每季度以報表的形式將走訪結(jié)果報相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)，

并對近期走訪工作進(jìn)展梳理，并對客戶意見建議的處理結(jié)果進(jìn)

展分析1、評議。

3、對大客戶實(shí)行分級管理，開發(fā)統(tǒng)一版本的客戶關(guān)系管

理系統(tǒng)

為了不斷地深化、優(yōu)化效勞質(zhì)量，大客戶中心將從多方面

著手改善、進(jìn)步效勞質(zhì)量，以滿足大客戶的要求。首先實(shí)行客

戶經(jīng)理負(fù)責(zé)制，并對大客戶施行分級管理制度，強(qiáng)調(diào)效勞的時

效性、及時性，以制度化保證客戶效勞工作得以順利進(jìn)展。同

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時開發(fā)統(tǒng)一版本的客戶關(guān)系管理系統(tǒng)，在走訪客戶時關(guān)注企

業(yè)、客戶動態(tài)，理解新年新動向和搜集信息，以保證時時更新

大客戶檔案，為下一步開展?fàn)I銷獲取第一手資料，以此增強(qiáng)營

銷的針對性和進(jìn)步營銷效果，有助于進(jìn)步運(yùn)行效率，降低運(yùn)營

本錢，最大限度地減少內(nèi)耗，實(shí)現(xiàn)客戶資的共享。

二、學(xué)無止境，全面進(jìn)步客戶經(jīng)理整體素質(zhì)

客戶經(jīng)理是企業(yè)與客戶之間的橋梁和紐帶，客戶經(jīng)理能否

對客戶提供“標(biāo)準(zhǔn)化、個性化、超值化”效勞，直接影響客戶

對企業(yè)的“信任度、滿意度、忠誠度”。大客戶中心將把握時

機(jī)，創(chuàng)造條件，致力于客戶經(jīng)理整體素質(zhì)的進(jìn)步。

1、強(qiáng)化郵政業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，進(jìn)步業(yè)務(wù)素質(zhì)

作為客戶經(jīng)理，首先必須對郵政業(yè)務(wù)有著深化的理解。大

客戶中心將定期組織學(xué)習(xí)郵政業(yè)務(wù)，以成長為可以隨時承受公

司指令與大客戶進(jìn)展業(yè)務(wù)會談的營銷專家為目的，積極參加各

專業(yè)局的業(yè)務(wù)講座，并與各專業(yè)局保持高度溝通，不斷進(jìn)步自

身業(yè)務(wù)素質(zhì)。

2、美化言行舉止，提升客戶經(jīng)理形象

客戶經(jīng)理不僅要有強(qiáng)烈的事業(yè)心、高度的責(zé)任感和高尚的

職業(yè)道德，其一言一行還代表著郵政企業(yè)的整體形象，工作效

率、效勞質(zhì)量和個人素質(zhì)直接影響著客戶對郵政企業(yè)的認(rèn)知。

為此，在新的一年里，我們將系統(tǒng)提升客戶經(jīng)理商務(wù)禮儀和溝

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通技巧，進(jìn)一步美化客戶經(jīng)理的言行舉止、提升客戶經(jīng)理形

象，有助于贏得客戶對郵政企業(yè)的好感，從而有利于營銷工作

的順利開展。

3、豐富營銷知識體系，進(jìn)步營銷程度

為了進(jìn)一步進(jìn)步營銷程度，大客戶中心將創(chuàng)造條件通過遠(yuǎn)

程培訓(xùn)、優(yōu)秀營銷書籍等途徑獲得專業(yè)化銷售流程的知識與技

能，豐富營銷知識體系，增強(qiáng)拜訪與效勞客戶的才能、提升工

作信心與客戶效勞的滿意度。

通過學(xué)習(xí)，旨在對郵政業(yè)務(wù)有全面的理解，對市場營銷和

大客戶管理也有更深化的認(rèn)識，培養(yǎng)客戶經(jīng)理的效勞營銷意

識，同時開闊事業(yè)，進(jìn)步覺悟，使客戶經(jīng)理認(rèn)識到營銷不僅要

通過優(yōu)質(zhì)的效勞讓客戶滿意，而且要通過積極有效的客戶關(guān)系

管理培養(yǎng)客戶的忠誠，并掌握培養(yǎng)客戶忠誠的方法和技巧，為

今后的工作打下了堅實(shí)的根底。

銀行客戶經(jīng)理工作方案（精選篇2〕

一、Attitude（態(tài)度）。思想決定行動，態(tài)度決定一切。

商業(yè)銀行客戶經(jīng)理的第一課應(yīng)該是培養(yǎng)他們“五顆心”，

即對銀行的忠心、對客戶的愛心、對事業(yè)的進(jìn)取心、對細(xì)節(jié)的

耐心、對成功的信心。

對銀行必須忠心耿耿，這是第一位的，新入行的客戶經(jīng)理

第一課應(yīng)當(dāng)是價值觀的培訓(xùn)，培訓(xùn)客戶經(jīng)理從文化、價值觀上

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認(rèn)同本行，個人職業(yè)生涯愿意與銀行共同開展；喜歡客戶，愿

意和客戶接觸，對事業(yè)有著超強(qiáng)的進(jìn)取心，希望能有所作為；

對細(xì)節(jié)有著超乎尋常的耐心，愿意操作一些詳細(xì)的工作；對成

功有著堅決的信心，認(rèn)為自己一定能成功，能堅持不懈。

銀行在態(tài)度方面詳細(xì)的課程包括：銀行成長史、銀行文化

和價值觀、職業(yè)化精神、銀行團(tuán)隊(duì)合作、客戶效勞意識、質(zhì)量

意識、本錢意識、學(xué)習(xí)態(tài)度、自我鼓勵、壓力管理等。

二、Skill〔技巧）。正確爭取的營銷技巧和方法

根本銷售技巧主要包括：銷售前的準(zhǔn)備技巧（理解銷售的

思路、找準(zhǔn)銀行目的客戶、做好銷售方案等）、銷售禮儀、接

近客戶的技巧〔拜訪客戶、直接拜訪客戶等）、開場白的

技巧、詢問與傾聽的技巧、產(chǎn)品展示和說明的技巧、處理客戶

異議的技巧、臨門一腳的技巧、撰寫金融效勞方案的技巧等。

專業(yè)銷售技巧包括：人際溝通技巧、演講技巧、會談技巧、沖

突管理等。更上一層的技巧包括：渠道管理、大客戶銷售管

理、區(qū)域銷售管理、銷售團(tuán)隊(duì)管理等等。

三、Knowledge（知識）。精通各項(xiàng)銀行產(chǎn)品和知識。

銀行產(chǎn)品及效勞介紹、銀行宣傳資料的使用、銀行電腦軟

硬件知識、設(shè)備使用知識、專業(yè)知識、競爭對手分析為等

等。要高度精通各項(xiàng)銀行的對公授信產(chǎn)品，這是關(guān)鍵中的關(guān)

鍵，要高度知道這些產(chǎn)品如何使用。

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從重要性來看，Attitude〔態(tài)度）是成功的支點(diǎn)，在三者

之中是最重要的，所謂“態(tài)度決定一切”，自有它的道理。有

了積極的態(tài)度，就會主動學(xué)習(xí)知識、進(jìn)步技能。就像圖中的扇

形，假如增加“態(tài)度”的夾角，“技巧”和“知識”會成倍放

大，可以說是“四兩撥千斤”。

下面我們通過一個例子來看態(tài)度培訓(xùn)是如何來做的。

支行就是最典型的一個團(tuán)隊(duì)，銀行的大客戶業(yè)務(wù)部也是一

個典型的團(tuán)隊(duì)，團(tuán)隊(duì)精神的培訓(xùn)是一種典型的態(tài)度培訓(xùn)，目的

是使公司的不同部門或銷售隊(duì)伍中的不同成員在大工程的銷售

過程中可以協(xié)調(diào)一致。

態(tài)度的改變除了靠集中培訓(xùn)之外，更重要的是日常灌輸，

要“年年講、月月講、天天講”，要以身作那么、樹立典范、

潛移默化。ASK的中文翻譯是“問”，就是要求企業(yè)建立勤學(xué)

好問的大環(huán)境。從培訓(xùn)的時間順序來看，知識需要在入職時就

開場培訓(xùn)；技巧可以在觀察考核幾個月后因人而異、查漏補(bǔ)

缺、選擇培訓(xùn)；態(tài)度培養(yǎng)那么是長期的日常工作。

只有把握好ASK三方面培訓(xùn)的平衡，才能既提升才能，又

留住人才。

銀行客戶經(jīng)理工作方案（精選篇3）

—年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得

回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志，感觸就更

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大了，年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第

一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎意

料差點(diǎn)落眩競爭讓我一開場就感到了壓力，也就是從那時候

起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，

他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行

領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐，圍繞支行工作重點(diǎn)，出色的完成了各項(xiàng)工作

任務(wù)，用智慧和汗水，用行動和效果表達(dá)出了愛崗敬業(yè)，無私

奉獻(xiàn)的精神。

截至如今，我完成新增存款任務(wù)2415萬元，完成方案的

241.5%,辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆，金額460萬元，完成中間業(yè)

務(wù)收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了

基金銷售、信譽(yù)卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網(wǎng)

上銀行系統(tǒng)推行上線工作，協(xié)助分行完成電費(fèi)實(shí)時代收代扣系

統(tǒng)的研發(fā)和推廣。

客戶在第一，存款是中心。我在工作中始終樹立客戶第一

思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦，急客戶之所急，想客

戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動

手、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中可以

做一個有心人，他從某公司本財務(wù)人員一句不太起眼的話語當(dāng)

中捕捉到了信息，及時反應(yīng)并跟蹤，最終使近2700萬元資金

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年初到帳，實(shí)現(xiàn)了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好

的基矗

在效勞客戶的過程中，我用心細(xì)致，把兄弟情、朋友意注

入工作中，使簡單枯燥的效勞工作變得豐富而多采，真正表達(dá)

了客戶第一的觀念。當(dāng)客戶在過生日時收到他送來的鮮花，一

定會在驚喜中留下感動；假如客戶在煩惱時收到他發(fā)來的短信

趣言，也一定會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當(dāng)

客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身

影……

雖說事情都很平常、也很簡單，但向那樣細(xì)致的人卻不

多，我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面

的獨(dú)立工作才能，隨著銀行改革的需要，我的工作才能和綜合

素質(zhì)得到了較大程度的進(jìn)步，業(yè)務(wù)程度和專業(yè)技能也隨著建行

各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命，完成上級下

達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)，我作為分管多個重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理，面

對同業(yè)競爭不斷加劇的困難場面，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫

助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，

采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融效勞，用

他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。開拓

思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。

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隨著我國經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行

的趨勢已經(jīng)形成，同業(yè)競爭日劇烈，在業(yè)務(wù)開展上，我中有

你，你中有我，在競爭中求生存，求開展，如何效勞好重點(diǎn)客

戶對我行的業(yè)務(wù)開展起著舉足輕重的作用。

我認(rèn)為作為一個好的客戶經(jīng)理，時時刻刻地注重研究市

場，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析譯營銷環(huán)境，在把

握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而到達(dá)

理解客戶資金運(yùn)作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，

實(shí)現(xiàn)資金從頭開場的“壟斷控制”，實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，穩(wěn)

固我行資金實(shí)力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，

為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點(diǎn)滴做起，以優(yōu)質(zhì)的效勞贏得

該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過屢次上門

聯(lián)絡(luò)，使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年

七月份在市政府要求國庫集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商

業(yè)銀行情況下，他積極的上門聯(lián)絡(luò)，成功留住某客戶在我行的

開戶。

銀行客戶經(jīng)理工作方案（精選篇4）

一、道德方面。

做為客戶經(jīng)理在品德、責(zé)任感等方面必需要有較高的道德

修養(yǎng)，強(qiáng)烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派，自律嚴(yán)格，潔身自愛。

二、心理方面。

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客戶經(jīng)理心理要成熟、安康。經(jīng)受過磨煉，能理智地對待

挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進(jìn)取精神。同時，還要

有較強(qiáng)的交際溝通才能，語言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。

在性格上要熱情開朗，在語言上要幽默幽默，在處理棘手問題

上要靈敏變通，在業(yè)務(wù)操作上要慎重負(fù)責(zé)。

三、業(yè)務(wù)方面。

客戶經(jīng)理要有系統(tǒng)、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識。首先要熟悉銀行的

貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識，

又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識；既要有較高的政策理論程度，

又要能詳細(xì)介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程；既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又

要及時掌握新興業(yè)務(wù)。

另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識、經(jīng)濟(jì)知識，特別是要

具備綜合運(yùn)用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方

案的才能。

四、營銷方面。

客戶經(jīng)理要成為市場營銷的能手。要掌握市場營銷學(xué)的根

本知識，又要身體力行，積極參與理論。掌握推銷自我的技

巧、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理回

絕的技巧等。

為充分的認(rèn)識形勢問題和任務(wù)的目的，完善20—年，團(tuán)

隊(duì)新景象，新變化完善完成各項(xiàng)任務(wù)，好以下的工作。

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營銷管理制度：

日常管理：

①分組管理制度：工作中，將團(tuán)隊(duì)分成3個小組，通過把

人數(shù)落實(shí)到分組，由小組長進(jìn)展管理，進(jìn)步其團(tuán)隊(duì)開展。并通

過與小組長溝通，更深化的理解到團(tuán)隊(duì)每個成員工作上、生活

上的情況，工作上進(jìn)展良性競爭。

②日常一對一管理：工作中，多與團(tuán)隊(duì)成員溝通，理解趨

于成員的展業(yè)情況及宣傳中遇到的問題，及時指導(dǎo)，給予他們

鼓勵和支持。

③工作效率制度：工作中，要銷售人員，熟悉自己的崗位

職責(zé)：

1、千方百計完成區(qū)域銷售任務(wù)；

2、努力完成銷售中的各項(xiàng)要求；

3、負(fù)責(zé)嚴(yán)格執(zhí)行客戶開戶手續(xù)流程；

4、積極廣泛搜集市場信息并及時整理上報；

5、嚴(yán)格遵守公司各項(xiàng)規(guī)章制度；

6、對工作具有較高的敬業(yè)精神和高度的主人翁責(zé)任感；

銀行客戶經(jīng)理工作方案（精選篇5）

下半年在—銀行的大舞臺上，我決不松懈甚至驕傲自滿，

要全新理念，始終牢記“無功便是過”的警示。并以今年的工

作結(jié)果為起點(diǎn)，在行領(lǐng)導(dǎo)的帶著下，同大家一道，發(fā)揚(yáng)敬業(yè)精

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神，繼續(xù)努力，爭取再創(chuàng)_X坡支行業(yè)務(wù)開展的新高。將我新

的工作方案匯報如下：

(1)拓展一到兩個既符合總、分行政策，又能帶動支行業(yè)

務(wù)穩(wěn)定增長的重點(diǎn)客戶；

(2)進(jìn)一步落實(shí)崗位責(zé)任制，確保客戶部的每一項(xiàng)工作都

有人抓、有人管，分清責(zé)任，并落實(shí)到人；

(3)加強(qiáng)迫度建立，進(jìn)一步完善有關(guān)的管理制度和考核方

法；

(4)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷進(jìn)步政治修養(yǎng)，服從大局，事事以身

作那么，不讓大家做的，自己堅決不做，努力營造一個更加

“開拓、務(wù)實(shí)、嚴(yán)謹(jǐn)、和諧”的經(jīng)營管理環(huán)境。

從現(xiàn)實(shí)情況來看，當(dāng)今社會越來越需要我們客戶經(jīng)理這樣

的銀行理財人員。所以做為一名客戶經(jīng)理是非常幸運(yùn)的，因?yàn)?/p>

這是在我國金融行業(yè)中正在崛起的新型專業(yè)性群體，很有挑戰(zhàn)

性。但同時也需要我們多考慮，多總結(jié)過去，有時候多考慮一

些生活工作中的案例，真的會學(xué)習(xí)到不少做人做事的方法，同

時也感悟出很多人生道理。而我想，做客戶經(jīng)理最為有意義的

其實(shí)是通過與人溝通到達(dá)銷售目的，同時進(jìn)步自身整體素質(zhì)。

銀行客戶經(jīng)理工作方案(精選篇6)

我一年調(diào)入農(nóng)業(yè)銀行工作，現(xiàn)任農(nóng)業(yè)銀行客戶經(jīng)理。從事

基層客戶經(jīng)理工作6年來，嚴(yán)于律己，愛崗敬業(yè)，不斷進(jìn)取，

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獲得了良好的成績，得到客戶的認(rèn)可，受到領(lǐng)導(dǎo)和同事們的好

評。截止20__年底，累計完成貸款合同金額一萬元，累計發(fā)

放貸款—萬元，已完成并回收的貸款—萬元，無一筆出現(xiàn)不

良。對農(nóng)業(yè)銀行客戶經(jīng)理這個神圣職業(yè)的無比熱愛和滿腔熱

血，抒寫著自己無悔的人生！現(xiàn)將個人幾年來的工作業(yè)績及下

步工作打算匯報如下：

一、強(qiáng)化理論學(xué)習(xí)，提升自身綜合素質(zhì)

一年來，我堅持做到按照黨和國家的金融方針、政策和有

關(guān)規(guī)章制度的要求，不斷標(biāo)準(zhǔn)經(jīng)營行為；認(rèn)真學(xué)習(xí)和貫徹上級

文件精神，在管理中求生存，在競爭中求開展。同時，為不斷

進(jìn)步自身的理論程度和管理程度，制定了詳細(xì)的學(xué)習(xí)方案，堅

持學(xué)習(xí)金融理論和農(nóng)村信譽(yù)社改革的有關(guān)政策、文件，使理論

程度、領(lǐng)導(dǎo)才能明顯進(jìn)步。做到了知識更新、業(yè)務(wù)更新，做到

了學(xué)有所用，正確應(yīng)用知道業(yè)務(wù)工作開展。一是積

極進(jìn)取，把出色地完本錢職工作作為檢驗(yàn)自己思想作風(fēng)的詳細(xì)

要求，把工作成果的好與差作為檢驗(yàn)自己對理論理解和認(rèn)知程

度的標(biāo)準(zhǔn)；二是努力進(jìn)步業(yè)務(wù)程度和操作才能。我不斷的總結(jié)

經(jīng)歷，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時

間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。在20__-20—年之間從—萬存

款增加到—多萬元，其中還有各項(xiàng)考核如中間業(yè)務(wù)、信譽(yù)卡、

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保險、不良貸款催收等，都超額完成在各項(xiàng)考核，在全行的業(yè)

績排名名列前茅，我連續(xù)一年中選優(yōu)秀客戶經(jīng)理。

二、堅持務(wù)實(shí)創(chuàng)新，做好各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作

在日常的工作中，我能從自身工作實(shí)際出發(fā)，以良好的大

局意識、創(chuàng)新意識和責(zé)任意識，投入到工作當(dāng)中去；以優(yōu)質(zhì)的

效勞，面對客戶；以努力的工作來匯報領(lǐng)導(dǎo)對我的信任。堅持

科學(xué)的態(tài)度和腳踏實(shí)地的精神，兢兢業(yè)業(yè)地做好各項(xiàng)工作。

1、建立客戶檔案信息。我經(jīng)常深化理解自己負(fù)責(zé)的鎮(zhèn)海

煉化公司的客戶，掌握客戶第一手資料，搜集、整理客戶信

息，建立和維護(hù)完好的客戶檔案信息。例如：有一次客戶在交

流中，我理解到鎮(zhèn)海煉化公司將對員工進(jìn)展集資的信息后，我

及時介入，通過對外公關(guān)、對內(nèi)協(xié)調(diào)、克制種種困難，終于在

—年X月份，成功發(fā)放個人貸款—余萬元。

2、建立重點(diǎn)企業(yè)和個人信譽(yù)效勞體系。我經(jīng)常與企業(yè)重

點(diǎn)客戶人員保持良好的個人關(guān)系。例如在—年年底，我一次與

—公司某領(lǐng)導(dǎo)的閑談中理解到企業(yè)資金有點(diǎn)緊張，正在想通過

向發(fā)電公司延遲付購電費(fèi)的方式來緩解資金困難，我理解到這

個信息后，他一邊向上級行理解銀行是否還有票據(jù)發(fā)放規(guī)模，

一邊發(fā)動企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)可使用他支行票據(jù)來解決資金困難，通過自

己不懈努力，為支行增加了一億元的票據(jù)業(yè)務(wù)。

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3、做好存款營銷工作。在行長室和市場部的帶著下，配

合網(wǎng)點(diǎn)主任把存貸業(yè)務(wù)及中間業(yè)務(wù)做好，在營業(yè)活動中，我把

效勞基層、效勞客戶放在首位，與網(wǎng)點(diǎn)、客戶交流處于一種和

諧的狀態(tài)，許多事情便迎刃而解。我們客戶部與機(jī)關(guān)保障部門

相比，多了經(jīng)營的職能，與營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)相比，多了管理的職能，

既要管理、又要經(jīng)營，上對上級支行所有的業(yè)務(wù)部門，下對所

有網(wǎng)點(diǎn)，外對重點(diǎn)客戶，我們的任務(wù)是相當(dāng)繁重的、責(zé)任也是

相當(dāng)大的?？蛻羰巧虡I(yè)銀行開展的根底，在挖掘客戶上狠下功

失，確保任務(wù)的實(shí)現(xiàn)。一是充分利用我行結(jié)算的優(yōu)勢，面向城

鎮(zhèn)尋找開戶單位，可以從中挖掘不少優(yōu)質(zhì)客戶。二是挖他行存

款，瞄準(zhǔn)單位找關(guān)系，全面出擊。主動與客戶建立一種良好的

感情關(guān)系，形成以客戶為中心的經(jīng)營理念，想客戶所想，急客

戶所急，讓客戶真正感受到我們分理處的優(yōu)越性。如今獲得如

下的工作業(yè)績：國際業(yè)務(wù)方面，去年結(jié)算量為500