月外債管理改革政策培訓

外債登記管理辦法及其操作指引2023/7/212023/7/22政策調(diào)整背景、主要原則、內(nèi)容外債風險防控問題《外債登記管理辦法》內(nèi)容介紹《外債登記管理操作指引》解讀政策調(diào)整的背景現(xiàn)行法規(guī)滯后于外債登記管理和改革現(xiàn)狀《外債統(tǒng)計監(jiān)測暫行規(guī)定》（87年國務院批準，外匯局發(fā)布）《外債統(tǒng)計監(jiān)測實施細則》（97年人民銀行批準，外匯局發(fā)布）外債登記和管理環(huán)節(jié)較多，且多需要外匯局核準外債數(shù)據(jù)電子化采集水平、及時性和準確性有待提高2023/7/23外商投資企業(yè)外債管理

4簽約登記提款登記外匯局核準結(jié)匯核準到外匯局逐筆登記還本付息核準外債賬戶到外匯局逐筆登記外匯局逐筆核準到外匯局逐筆登記中資企業(yè)外債管理

5規(guī)模管理外債賬戶到外匯局逐筆登記提款登記外匯局核準還本付息核準簽約登記外匯局核準到外匯局逐筆登記到外匯局逐筆登記政策調(diào)整的主要原則適應改革需要與尊重上位法相結(jié)合：既要適應優(yōu)化外債登記管理業(yè)務流程的改革需要，又不與《外債統(tǒng)計監(jiān)測暫行規(guī)定》等上位法存在明顯沖突。“不踩別人的腳”：此次政策調(diào)整涉及的內(nèi)容均為外匯局可自主決策的事，不涉及其他相關(guān)部門的職責，無需與其協(xié)調(diào)溝通。2023/7/26

簡政放權(quán)與統(tǒng)計監(jiān)測相結(jié)合。突出了簡政放權(quán)的內(nèi)容，對外債登記管理環(huán)節(jié)進行了大幅的簡化。同時，明確外匯局外債全口徑統(tǒng)計監(jiān)測職能。簡政放權(quán)與防范風險相結(jié)合。外債登記管理環(huán)節(jié)簡化后，外債的管理“抓手”：外債登記和規(guī)模管理仍保留，而且，依托資本項目信息系統(tǒng)，強化統(tǒng)計監(jiān)測和非現(xiàn)場核查，以控制外債風險。2023/7/27外債管理重點登記管理8規(guī)模管理賬戶管理用途管理匯兌管理金融機構(gòu)中資企業(yè)外外資企業(yè)

簡政放權(quán)與法規(guī)清理整合相結(jié)合：《外債登記管理辦法》發(fā)布后，可以取消8個規(guī)范性文件?！锻鈧怯涋k法》預留了一些政策調(diào)整空間：《外債登記管理辦法》僅對外債登記管理作了原則規(guī)定，預留了政策調(diào)整空間。配套的《操作指引》明確外債登記管理具體業(yè)務操作事宜,且可根據(jù)下一步改革進程及時進行調(diào)整。2023/7/29政策鹽調(diào)整理的主鬼要內(nèi)鼻容取消構(gòu)外債穿賬戶椅核準誦，辦加妥登工記后績直接者到銀火行辦帶理取消然外債滋提款舅登記挎手續(xù)肥，直尺接到靠銀行忠辦理取消判外債硬還本凍付息曉核準柱，可妄直接火到銀雹行辦撲理取消裹外商早投資湯企業(yè)養(yǎng)外債赴結(jié)匯坊核準督，企寧業(yè)可鄰按照掀實需原量則，甲持有血關(guān)憑邀證直念接向托銀行腳申請蜂辦理雀結(jié)匯危手續(xù)明確惕了外申匯局估全口冬徑外裙債統(tǒng)眨計監(jiān)峰測職頓責20董23存/6棗/2熱610簡政霧放權(quán)激后外腦債風烈險防墊控外債驚管理貧的核粗心內(nèi)陷容沒憶有變蛾化：規(guī)模蟲管理鄭和登盆記管理帖沒有兵變化案，這厲是控臣制外納債風壺險的甜基礎亭。依托六資本罰項目孩信息測系統(tǒng)循，強涉化外篩債統(tǒng)癢計監(jiān)留測。改進數(shù)搖據(jù)采或集渠叛道和桿方式艘，直歡接從連銀行潔采集懷外債獨數(shù)據(jù)，并歉盡可宮能采題集逐恢筆外扔債數(shù)念據(jù)，輩提高僅數(shù)據(jù)查顆粒支度，為強間化外視債統(tǒng)原計監(jiān)伴測和術(shù)分析虎提供潮了基惠礎。簡政鍬放權(quán)旁釋放總出人默員和啟時間派，更貫加關(guān)篇注統(tǒng)察計監(jiān)色測分析驕和非饒現(xiàn)場辦核查鵲。20品23屬/6漢/2獲611《辦法》中明境確了擊保障完條款牢，留嚼有“常后手犧”：明確了族外匯惑局可替根據(jù)牲國際揀收支鑼變化東情況棚，對靠外債蜘登記范圍太和管猛理方唇式進傲行調(diào)勢整。20釣23巖/6尿/2什612外債昂登記爆管理礎辦法衰－總爸則制訂呀依據(jù)殼：《外匯紙管理第條例》、《外債貓統(tǒng)計種監(jiān)測術(shù)暫行萬規(guī)定》外匯資管理殼分支斧局在欲外債濕管理恐工作費中的掀主要搜職責舅：負易責外鹽債的切登記職、賬新戶、音使用疾、償劈燕還以掠及結(jié)苦售匯雖等管烈理、替監(jiān)督剪和檢煌查，脂并對摸外債趴進行擺統(tǒng)計將和監(jiān)蘿測起?？偩謹嗦氊熒喝淇趶讲橥鈧浣y(tǒng)計平監(jiān)測遮、公神布外時債情泄況、蔑確定涌外債貌統(tǒng)計殃范圍金和方濱法。外債寬登記一、嘉企業(yè)梳外債鋤登記帝：應樂在規(guī)抖定時壺間內(nèi)丘（合諷同簽騙訂后15個工獲作日歸內(nèi)）剪到外和匯管西理部障門辦課理。二、奧銀行兔自身香外債切登記繁：通植過外授匯局榨相關(guān)詞系統(tǒng)發(fā)逐筆腦報送免其借畫用外盒債信義息。(監(jiān)測味系統(tǒng)鴨）三、乏外債吳變更?。簠⑿姓胀獍磦菫a記辦性理。（變議更合買同15個工肺作日這內(nèi)至撤外管局局辦筑理）外債過賬戶榨、資謀金使諷用和陣結(jié)售貞匯管礙理一、巡壽銀行幻玉自身包外債拌、企攔業(yè)及絮財政不部門模外債寨賬戶缺（有植資金違往來均）：胳由銀付行直寄接辦傷理。二、寧外債漠賬戶女類型曬：外飯債專挨戶、揮還本廁付息卵專用礙賬戶觸（根規(guī)據(jù)需惰要，激只能渴開一京個)。三、爆結(jié)匯讀：外研商投廊資企彎業(yè)外魚債可頁以結(jié)柱匯，盡境內(nèi)俱中資裂企業(yè)籍和金碗融機皮構(gòu)外蝕債不秩得結(jié)仿匯。四、僵資金揀使用瓶：實跟需原啟則、榨不得嶼短債既長用塵。五、偵購匯坑：還扁款實貸需原救則。外保椒內(nèi)貸茅管理一、熔由境吉內(nèi)債握權(quán)人若（銀桌行）評向所足在地伸外匯少局報刊送數(shù)肝據(jù)。二、衛(wèi)發(fā)生冊履約賺后債鑒務人寶要到查所在牲地外龍匯局紋辦理毫外債丈登記驚。三、塑外商釘投資賓企業(yè)棋直接恩辦理減，履狐約時彎納入扒規(guī)模品管理販。四、叨中資杏企業(yè)炕需事侄前申怨請額包度。外債寸違規(guī)研行為非法應結(jié)匯雨；擅自將對外都借款影或發(fā)際行債傷券；擅自糾改變躁外債善或外誦債資有金結(jié)準匯用遺途；未按陣規(guī)定捎進行貌外債婦國際榴收支朝申報劑、報覽送外次債統(tǒng)司計報秤表、由提交麗相關(guān)掏業(yè)務不憑證脾或提襪交憑詠證不苗真實刪、違刃反外食債登濕記及含賬戶布管理川規(guī)定恢等；銀行暈違規(guī)滔辦理大外債康資金僻收付勾及結(jié)風售匯射等附則由銀噴行向賺外匯唉局報癢送相端關(guān)信棕息；貿(mào)易歷信貸竊信息覺通過籌抽樣鄭調(diào)查訓方式銳采集史，無歌須辦很理登挖記；可以庫自行株開展尿保值提交易受。外債浴業(yè)務臟辦理脂操作銷要求探一蘇、外架債登瞞記企業(yè)漁債務寨人提吉交材朱料：吼申請首書；甩外債酬合同逐正本存及合宮同主燒要條散款復秤印件舉，合然同為司外文論的應素另附端合同艷主要節(jié)條款鴿的中濟文譯徹本；歌外商融投資彩企業(yè)騾應提醉供批皺準證蹲書、夜營業(yè)腔執(zhí)照寨和外沈方股毒東資喘本金油到位拾證明燭材料織等文橫件，霸中資雅企業(yè)疫應提閑供營抽業(yè)執(zhí)大照、鄙外債錘主管羨部門可批準即其對衫外借預款的扮文件桃等。審核恰要求備：一蛇般企更業(yè)“小投注臭差”鑄管理芽；投俗資性罵外商驅(qū)投資口企業(yè)4－6倍注服冊資醬本；陪租賃你公司10倍凈隸資產(chǎn)跳；房偵地產(chǎn)施企業(yè)20現(xiàn)07年6月1日后傾不能綿借外疫債；乳股份鐮制企蹤蝶業(yè)和情外資汽比例攤低于25％企省業(yè)的紀參照艇中資芝企業(yè)德管理接。其他沉主要珠事項蔬：15個工壞作日污；按停外資董到位咳比例擾確定忍可借訴債額梁度；練可以添開展袖保值授交易斷；遺映失登貢記憑倦證可踢以登問報進效行遺齡失申宜明后尺補辦割；未狐及時毀辦理連登記萬且無香正當擾理由陸的，雷要先群處罰側(cè)后登威記；奪貿(mào)易勝信貸巖不納傍入外帥債規(guī)作模管浮理；箱長期思外債頭展期彩及借松新還釣舊不臺重復析計算換。（以剃前未餓明確桌）債務惕人為笑境內(nèi)林銀行號的，沈應通摔過資干本項屈目信知息系車統(tǒng)報蒼送其胖自身桶外債前相關(guān)確數(shù)據(jù)皮。二、擾外債杜賬戶紡管理國家宋對外路債資緊金的化流出康入實顫行專跳戶管仿理。盆包括束貸款榨專戶緊、還針貸專者戶。開立螺專戶混需要染由債枝務人節(jié)向銀賠行申仙請并第提交練相關(guān)返材料糠：申脂請書奪、外究匯登他記證彈明文繞件、《協(xié)議瞇辦理倚憑證》等（常驗原警件留殲復印楚件）棟。關(guān)勢戶時保要確隔認賬美戶余立額為蹈零且翠不再幼發(fā)生謠提款變。相關(guān)背要求慈：在搞分局用轄區(qū)緣瑞內(nèi)銀宴行辦醒理；棒查看失系統(tǒng)午控制灣信息母表；莫外債列專戶警收入疲范圍萌：本督金、拖利息姥、還令債前5個工涉作日途內(nèi)的真還款拐資金率；支聽出范擺圍：樣經(jīng)常剩項目劍、合厲理結(jié)釘匯、環(huán)符合斷規(guī)定殊的資高本支捉出；抄還本濫付息揪專戶鴨收入刊范圍孝：根饒據(jù)債允權(quán)人搬要求馳在規(guī)可定范凡圍和絮金額鞠內(nèi)劃嫩入用饒于還蠅款的挺自有數(shù)外匯幟資金圍或其仆他來矩源外擊匯資授金；挖支出普范圍勉是：渴償還糠外債賓。注意蘭事項句：留枯存相寒關(guān)資判料復嘴印件專；及巧時在岡系統(tǒng)女中查泉詢并牢反饋江信息客；還賭貸專烏戶不期能結(jié)宰匯；某一筆運外債辨可開碼立兩個外債垂專戶隆但只甲能開怎立一澤個還胃貸專富戶；趣不同括外債譽應分驚別開拍戶；娘異地尖開戶芽或賬關(guān)戶數(shù)駕超規(guī)海定的坊需所起在地清外匯惕局核備準；暗允許王債務挺重組矮但不尋能結(jié)載匯、究股權(quán)鵝投資擇不能坐結(jié)匯騾；一繡般（小卻額貸艘款公態(tài)司、鋼租賃廟公司協(xié)除外頭）不能依放款脅、不塵能質(zhì)衰押或醋抵押僻、不捏能用框于證坦券投風資、可在撞同一篩銀行在轉(zhuǎn)定銅存、不備能短閥債長禽用(不能滔用于簡固定搶資產(chǎn)久投資）（閣“搭校橋”朗除外候）。三、穗提款努登記企業(yè)碰非資摸金流興入類智：企業(yè)提交嘩材料隸于5個工碰作日透內(nèi)到灣外匯像局辦所理。雜（存頌放境記外、起境外睜支付韻、實提物提秀款、銅利息黃本金鋒化等藥）資金款流入日類：信由銀行膜辦理；提飄交材劣料：塘申請怠書、《簽約兄情況方表》等；莊審核型要求煎：查杜看系警統(tǒng)信扶息、制審核元相應殖的業(yè)熟務編滋號或垃核準怖件號非、在限額內(nèi)辦絲式理。注意桑事項:及時途在系信統(tǒng)中答反饋判信息脖、留驢存相釋關(guān)材蹤蝶料復文印件母。（鞏外管預局不麻定期故核查份）四、祝結(jié)匯陽管理-支付血結(jié)匯企業(yè)化向銀匯行提權(quán)交材肺料：舉申請曉書、《簽約緣瑞情況肺表》、與僵用途追有關(guān)殘的付君款憑旅證（拾合同拳、發(fā)造票）霉等辦理逐原則越：實努需原信則；溜金額綠小于姜賬戶蓄余額閃、不能呀用于脅歸還奪人民雕幣貸雁款；除賊備用賄金外飛應在5個工嫁作日鼠內(nèi)對外歸支付恩（以餡前是2個工底作日渾）。注意環(huán)事項憤：中街資企悶業(yè)和僅銀行相外債親不能礎結(jié)匯壩；利淺息按傻經(jīng)常積項目灑管理慢；銀秋行要蒼對交戒易真且實性第承擔象相應畢責任笛。五、管還本巷付息非資齡金劃枕轉(zhuǎn)類:由企業(yè)在業(yè)籍務發(fā)棍生后5個工漢作日醉內(nèi)提淘供材掙料到成外匯涼局辦示理。盆（債蘇務減恨免、橡債轉(zhuǎn)慢股、要擔保呀履約示等）資金匯類：桐由銀行直接溫辦理審核乏材料:申請散書、《簽約泰情況字表》、還秋本付什息通費知書禍等；審核雄原則緒：查俯看系認統(tǒng)、犯審核數(shù)業(yè)務債編號港或核姜準件呀號、快金額老不超盾過尚幸可還狗本額擁、如提或前還劑款，當則合膏同中顆應有范約定、收款滔人應類與債殿權(quán)人希一致汗（債隙權(quán)人襪變更診等情剖況，濁應查傭明原歉因，捕保持幼跟外讀管溝應通）注意欄事項隙：從烤屬費土用比扇照利仍息辦坑理；叫銀行稻自身奶債務勢項下腦的還翠本付幫息不收能購杯匯。六、雁外保艦內(nèi)貸外資倘企業(yè)婆自行款辦理瘡；中資嬌企業(yè)黎須先刺向外裂匯局門申請下額度超（總撤局正才在給生外管戀額度烏）。如發(fā)架生債腎務人弊違約擴，債債權(quán)人賓在收有到境點外擔符保人塔的履乳約資飯金后猶，應不憑以鬧下材朵料到寸當?shù)匾瓮鈪R豆局申嗚請結(jié)替匯或監(jiān)購匯布：結(jié)類匯申晚請；吩境外雜擔保綿合同侄和擔歉保項要下主鐘債務制合同條；資權(quán)金來猴源的綱書面乒材料遷、外打債登囑記證怠明文票件等向。審核酷原則搖：辦躺理定辦期登咳記、覆無違數(shù)規(guī)行拳為。注意南事項脖：債區(qū)權(quán)人撞須向必其及裕債務慮人所盛在地淡外匯辯局同六時報輛送數(shù)捧據(jù)；汪債務憂人應劑到外墳匯局手辦理僑外債默登記呈；幣太種不加一致冰參照并辦理未；程湯序性凱違規(guī)將先辦材理后常處罰浙；實走質(zhì)性銹違規(guī)匹，先徹處罰零后辦救理。七、姜擔保奧費用垮支付喊管理外保允內(nèi)貸糧、企朱業(yè)外看債審批慣機構(gòu)晉