案件防控治理

案件防控治理第一部分案件防控文件一、填空題1、 案件防控第一責(zé)任人是指農(nóng)村中小法人金融機(jī)構(gòu)對案件防控治理承擔(dān)首要責(zé)任的（理事長）或（董事長）。（來源：《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》）2、 對案件責(zé)任人的責(zé)任追究，按照“（自查從寬）、（他查從嚴(yán)）、（盡職免責(zé)）、（失職重罰）”的原則和“（反復(fù)發(fā)生同質(zhì)同類案件加重處罰）”的原則進(jìn)行責(zé)任追究。（來源：《山西省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控和案件責(zé)任追究暫行辦法》）3、 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要從（道德建設(shè)）、（制度安排）、（監(jiān)控機(jī)制）三個方面，構(gòu)筑立體式的案件查訪體系。使干部員工在思想上“（不想作案）”，在操作上“（不能作案）”，在處理上“（不敢作案）”。（來源：中國銀監(jiān)會主席劉明康在銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理第六次工作會議上的講話）4、 案件防控要做到的“四到位”是指（責(zé)任到位）、（追究到位）、（懲戒到位）和（整改到位）。（來源：劉明康主席在《大型銀行案件防控工作電視電話會議上的講話》）5、 農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理的三個目標(biāo)”是繼續(xù)（降低案件發(fā)生率）；繼續(xù)（提高案件成功堵截率）；繼續(xù)（嚴(yán)懲犯罪分子、重處違規(guī)行為強(qiáng)化內(nèi)部控制）。（來源：中國銀監(jiān)會主席劉明康在銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理第八次工作會議上的講話）6、 農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理的“三個堅持”就是堅持（標(biāo)本兼治，重在治本）；堅持（查防結(jié)合，重在防范）；堅持（改革管理并重，重在加強(qiáng)內(nèi)控）。（來源：中國銀監(jiān)會主席劉明康在銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理第八次工作會議上的講話）7、 劉明康主席提出的防控案件要做到“四個到位”即（責(zé)任到位），（追究到位），（懲戒到位），（整改到位）。（來源：中國銀監(jiān)會主席劉明康2007年7月3日在大銀行案件防控工作電視電話會議上的講話）8、 劉明康主席提出的防控案件要建立“三項(xiàng)制度”是指建立（賠罰）制度，（完善走人）制度，做好（案件移送工作）。（來源：中國銀監(jiān)會主席劉明康2007年7月3日在大銀行案件防控工作電視電話會議上的講話）9、 山西省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理“五大活動”是指（大教育）、（大討論）、（大評估）、（大檢測）和（大整改）活動。（來源：《山西省銀監(jiān)局局長鄧智毅在2008年山西銀行業(yè)案件治理工作會議上的講話》）10、 “一案四問責(zé)”是指（案件當(dāng)事人）、（相關(guān)崗位制約人）、（業(yè)務(wù)管理）和（內(nèi)部審計檢查責(zé)任人）及（案發(fā)單位領(lǐng)導(dǎo)人）。（來源：山西省銀監(jiān)局局長鄧智毅2008年9月23日在2008年山西銀行業(yè)案情通報會上的講話）11、 “雙線問責(zé)”是指（追究案發(fā)責(zé)任人）、（相關(guān)責(zé)任人）和（崗位制約人）、（稽核檢查責(zé)任人）的責(zé)任。（來源：山西省銀監(jiān)局局長鄧智毅2008年9月23日在2008年山西銀行業(yè)案情通報會上的講話）12、 “上追兩級”是指（追究案發(fā)機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)人）和（案發(fā)機(jī)構(gòu)主管部門領(lǐng)導(dǎo)人）的責(zé)任。（來源：山西省銀監(jiān)局局長鄧智毅2008年9月23日在2008年山西銀行業(yè)案情通報會上的講話）13、 山西省銀監(jiān)局將2010年確定為“案防攻堅年”，明確以不斷進(jìn)行教育、討論、檢測、評估、整改為主要方式，以落實(shí)各項(xiàng)案防制度措施為抓手“（自下而上）”與“（自上而下）”相結(jié)合，（內(nèi)部自查）與（外部檢查）相結(jié)合，（常規(guī)檢查）與（突擊檢查）相結(jié)合，（檢查）與（外防）相結(jié)合。（來源：山西省銀監(jiān)局局長鄧智毅2010年1月23日在山西銀行業(yè)2010年案件防控治理工作會議上的講話）二、選擇題14、 農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作的總體思路是（ABCDE）。來源：中國銀監(jiān)會副主席唐雙寧在全國農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作電視電話會議上的講話）A、“兩個提高”提高思想認(rèn)識，提高防范水平B、 “兩個加強(qiáng)”加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，加強(qiáng)制度建設(shè)C、 “兩個下降”案件數(shù)量明顯下降，案件損失率明顯下降D“兩個加大”加大內(nèi)控和內(nèi)審力度，提高案件成功堵截率，加大案件責(zé)任處理力度，提高威懾力E“兩個建立”逐步建立依法合規(guī)經(jīng)營、內(nèi)控嚴(yán)密科學(xué)的運(yùn)行體系，努力建立案件防范和查處的長效機(jī)制15、 銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理的“4+1”內(nèi)容是（ABCDE）（來源：中國銀監(jiān)會主席劉明康在銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理第六次工作會議上的講話）A、 印鑒密押，包括公章、私人名章、業(yè)務(wù)操作流程密碼、柜員卡管理B、 銀行內(nèi)外賬戶管理和對賬管理，以及事后檢查C、 人員崗位制度與崗位稽核、行為規(guī)范的綜合管理D、 電子銀行和IT系統(tǒng)的管理和服務(wù)E、 “1”是指對庫房的管理16、 農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制必抓的“六個環(huán)節(jié)“是（ABCDEF）。（來源：中國銀監(jiān)會主席劉明康2006年3月1日在銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理第八次工作會議上的講話）A、授權(quán)卡 B、印鑒密押

C、C、空白憑證F、查詢對賬D、金庫尾箱G、輪崗休假17、 銀行業(yè)案件綜合治理長效機(jī)制建設(shè)實(shí)行的“三掛鉤”是（ABC）。（來源：中國銀監(jiān)會主席劉明康2006年11月17日在銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理第十次工作會議上的講話）A、 將案件風(fēng)險防范及整改工作同科學(xué)的激勵約束機(jī)制建設(shè)掛鉤B、 將案件風(fēng)險整改與評級掛鉤C、 將案件風(fēng)險整改與市場準(zhǔn)入監(jiān)管掛鉤D、 將案件風(fēng)險整改與行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)掛鉤18、二十四、案件防控的“五個一”工作經(jīng)驗(yàn)是指（ABCDE）。（來源：《省銀監(jiān)局副局長楊慶和在全省銀行業(yè)案件防控和安全保衛(wèi)工作推動會議上的講話》）A、一把手牽好頭 B、一竿子插到底C、一股氣掃凈土 D、一把尺重嚴(yán)懲E、一盤棋抓共管19、 案件防控的“五條防線”是（ABCDE）。（來源：《鄧志毅在山西銀行業(yè)2009年案件防控工作會議上的講話》）A、崗位自我約束防線 B、業(yè)務(wù)流程監(jiān)督防線C、稽核監(jiān)督檢查防線 D、條線部門管理防線E、 IT技術(shù)控制防線。20、 內(nèi)部結(jié)案應(yīng)堅持“問責(zé)任、追資金、查原因、補(bǔ)漏洞”的原則，要滿足以下標(biāo)準(zhǔn)（ABCD）。（來源：《山西省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控和案件責(zé)任追究暫行辦法》）A、對相關(guān)責(zé)任人已嚴(yán)格問責(zé) B涉案資金已按損失最小化處理

C案發(fā)原因已進(jìn)行深入剖析C案發(fā)原因已進(jìn)行深入剖析D相關(guān)制度已建立完善三、簡答題21、 2009—2011年農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控治理工作的指導(dǎo)思想、工作目標(biāo)和任務(wù)是什么？（來源：《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控治理2009—2011年工作規(guī)劃》）答：中國銀監(jiān)會在《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控治理2009—2011年工作規(guī)劃》中明確指出，2009—2011年農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控治理工作的指導(dǎo)思想是：按照建立現(xiàn)代農(nóng)村金融制度的要求，深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，堅持以規(guī)制流程建設(shè)為先導(dǎo)，以強(qiáng)化內(nèi)部治理和內(nèi)控執(zhí)行力為保障，積極推進(jìn)案件防控長效機(jī)制建設(shè)，促進(jìn)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)完善法人治理，強(qiáng)化風(fēng)險管控，轉(zhuǎn)換經(jīng)營機(jī)制，提升經(jīng)營管理水平，實(shí)現(xiàn)安全、穩(wěn)健、持續(xù)發(fā)展。工作目標(biāo)是：經(jīng)過三年努力，使農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險管理意識普遍增強(qiáng)，制度流程基本完善，內(nèi)控管理明顯進(jìn)步，風(fēng)險管理水平持續(xù)提高，案件防控長效機(jī)制有效建立，主要案件防控指標(biāo)力爭達(dá)到國內(nèi)銀行業(yè)平均水平，案件數(shù)量和百萬元以上案件數(shù)量逐年下降。22、 2009至2011年案件防控工作的主要任務(wù)是什么？（來源：《蔣定之在全國農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控治理工作會議上的講話》）答：深入開展案件風(fēng)險排查，全面落實(shí)案件專項(xiàng)治理過程中制定的各項(xiàng)整改措施，大力構(gòu)建制度流程、內(nèi)部治理、風(fēng)險管理、責(zé)任追究、協(xié)調(diào)聯(lián)合、培訓(xùn)教育的長效機(jī)制，力求從根本上解決案件風(fēng)險問題。23、 銀監(jiān)會提出農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理“三年大見成效”的目標(biāo)是什么？（來源：《唐雙寧副主席在全國農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作電視電話會議上的講話》）答：2006年3月1日，國家銀監(jiān)會召開了銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理第八次會議，提出了力爭用一年時間，在遏制案件高發(fā)、降低案件損失、嚴(yán)肅查處責(zé)任人、加強(qiáng)制度建設(shè)等方面取得初步成效。力爭用三年時間，在嚴(yán)控新案發(fā)生、提高制度執(zhí)行力、防范操作風(fēng)險、建立案件查防長效機(jī)制等方面取得明顯成效，達(dá)到全國銀行業(yè)案件防控工作的平均水平。24、銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理的長效機(jī)制是什么?（來源：劉明康在銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理工作第八次會議上的講話）答：銀監(jiān)會主席劉明康在銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理工作第八次會議上的講話中指出，案件專項(xiàng)治理長效機(jī)制一是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要進(jìn)一步改革完善干部任用管理辦法，改進(jìn)干部考核機(jī)制；二是銀監(jiān)會將推動和配合有關(guān)部門，強(qiáng)化法律法規(guī)制度建設(shè)，推動《刑法》等相關(guān)法律法規(guī)的修訂工作，為查防銀行業(yè)案件提供法制保障。三是大力推動銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)體制、機(jī)制改革，從制度上防范銀行業(yè)案件發(fā)生。四是改進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理，提高管理的技術(shù)含量，更新管理手段，促使內(nèi)查內(nèi)控上臺階。五是進(jìn)一步加強(qiáng)反腐倡廉工作，結(jié)合單位實(shí)際，落實(shí)好中央《建立健全教育、制度、監(jiān)督并重的懲治和預(yù)防腐敗體系實(shí)施綱要》的各項(xiàng)要求。25、案件綜合治理長效機(jī)制建設(shè)的十項(xiàng)措施是什么？（來源：中國銀監(jiān)會主席劉明康在銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理第五次工作會議上的講話）答：案件綜合治理長效機(jī)制建設(shè)的十項(xiàng)措施是：1、完善相關(guān)法律法規(guī)，加大對銀行業(yè)犯罪的打擊力度；2、實(shí)行重大案件責(zé)任追究制度，切實(shí)落實(shí)各級領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；3、加強(qiáng)任職履職管理，對高管人員實(shí)行動態(tài)監(jiān)管；4、加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計力量，增強(qiáng)自我糾錯能力；5、加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技系統(tǒng)建設(shè)監(jiān)管，提高信息科技水平；6、完善會計統(tǒng)計相關(guān)制度，加強(qiáng)對中介機(jī)構(gòu)管理；7、提高銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)處臵突發(fā)事件能力，努力控制和減少案件損害程度；8、積極推進(jìn)商業(yè)銀行改革，完善公司治理結(jié)構(gòu)；9、完善不良資產(chǎn)處臵辦法，做好資產(chǎn)管理公司案件治理工作；10、提高銀監(jiān)會有效監(jiān)管水平，發(fā)揮專業(yè)化監(jiān)管優(yōu)勢26、全省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理活動要執(zhí)行落實(shí)的“八項(xiàng)制度”是什么？（來源：山西省銀監(jiān)局局長鄧智毅2008年1月10日在2008年山西銀行業(yè)案件治理工作會議上的講話）答：一是建立賬戶大額資金變動信息提示制度；二是實(shí)行異地集中大額存款特別報告制度；三是改進(jìn)完善內(nèi)外對賬制度；四是對重要憑證和要件實(shí)行全天候監(jiān)控制度；五是建立開戶卡折合一特別申請制度；六是建立規(guī)范的銀行客戶委托代理制度；七是建立規(guī)范的違規(guī)舉報獎勵制度；八是對重點(diǎn)機(jī)構(gòu)和重點(diǎn)業(yè)務(wù)實(shí)行分類風(fēng)險處臵制度。27、 國家領(lǐng)導(dǎo)人對銀行業(yè)案件作過什么批示？（來源：《銀監(jiān)會王華慶紀(jì)委書記在2009年銀行業(yè)案件防控和安全保衛(wèi)工作會議上的講話》）答：溫家寶總理在審計署《重要信息要目》中批示“應(yīng)高度重視國有商業(yè)銀行內(nèi)部控制失靈所致的金融犯罪問題”。王岐山副總理批示：“銀監(jiān)會要高度重視銀行的金融犯罪問題，切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)控制度的執(zhí)行和監(jiān)督。為此，要加大懲處和責(zé)任追究的力度，減少銀行內(nèi)部的犯罪，維護(hù)銀行資產(chǎn)的安全。”王岐山對另一起案件的批示：“要加大查處力度，查找監(jiān)督管理漏洞，追究相關(guān)責(zé)任。在當(dāng)前形勢下，人行、銀監(jiān)會對中小銀行和農(nóng)信社的案件防范查處要給予高度重視，重點(diǎn)是防大案要案的發(fā)生。要與地方相關(guān)部門密切配合，防止該類金融機(jī)構(gòu)發(fā)生區(qū)域性、系統(tǒng)性風(fēng)險”。28、省銀監(jiān)局提出2010年“案防攻堅年”活動的“四個二”的內(nèi)容是什么？（來源：山西省銀監(jiān)局副局長楊慶和在全省2010年銀行業(yè)案件防控和安全保衛(wèi)工作推動電視電話會議上的講話）答：“四個二”即兩類系統(tǒng)、兩個環(huán)節(jié)、兩個重點(diǎn)、兩個階段。具體是狠抓數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)和業(yè)務(wù)規(guī)范操作系統(tǒng)兩類系統(tǒng)建設(shè)，進(jìn)一步提升案防水平。狠抓縣級聯(lián)社和縣級監(jiān)管辦兩個環(huán)節(jié)實(shí)效，進(jìn)一步強(qiáng)化壓力傳導(dǎo)。狠抓借冒名貸款整治和存款風(fēng)險檢查兩個重點(diǎn)，進(jìn)一步突出真實(shí)性檢查。狠抓事前嚴(yán)防和事后嚴(yán)懲兩個階段，進(jìn)一步強(qiáng)化案防態(tài)勢。29、銀監(jiān)會案件領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任追究制度規(guī)定的“三個必須”是什么？（來源：《鄧志毅在呂梁銀行業(yè)合規(guī)經(jīng)營暨案件防控工作會議上的講話》）答：我在這里再次強(qiáng)調(diào)一下銀監(jiān)會的規(guī)定：凡是涉案金額在百萬元以上的案件，縣聯(lián)社主要負(fù)責(zé)人和分管管理人員必須引咎辭職；凡是涉案金額在千萬元以上的責(zé)任性案件，地市級管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人和分管管理人員必須引咎辭職；涉案金額過億的省聯(lián)社主要負(fù)責(zé)人和分管管理人員必須引咎辭職；30、 案件專項(xiàng)治理提出的“九種人”是哪些人？（來源：《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳關(guān)于深入推進(jìn)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作的通知》）答：“有“黃、賭、毒”行為的；個人或家庭經(jīng)商辦企業(yè)的；大額資金炒股的；個人、家庭負(fù)債較大，或在行社有貸款的（正常消費(fèi)貸款除外）；無故不能正常上班或經(jīng)常曠工的；交友混亂，經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場所的；在職工作超過強(qiáng)制休假、輪崗規(guī)定時限的；有不良記錄或犯罪前科的；已經(jīng)出現(xiàn)違規(guī)操作的31、農(nóng)村信用社易發(fā)案件的薄弱環(huán)節(jié)主要是什么？（來源：銀監(jiān)會《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)案件風(fēng)險防范工作的通知》）答：重要空白憑證管理、印鑒密押管理、授權(quán)卡或柜員卡管理、票據(jù)審驗(yàn)查詢查復(fù)、會計對賬、槍彈使用、金庫尾箱、重點(diǎn)業(yè)務(wù)和要害崗位。32、案件責(zé)任追究從重處罰的情形是什么？來源：《山西省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控和案件責(zé)任追究暫行辦法》。答：1、被動發(fā)現(xiàn)案件的；2、反復(fù)發(fā)生同質(zhì)同類案件的；3、新發(fā)生案件的；4、一年內(nèi)發(fā)生2起以上案件的；5、對發(fā)現(xiàn)的案件苗頭、違法違規(guī)事實(shí)或者重大線索不及時報告、制止、糾正、處理，或者故意包庇隱瞞的；6、指使、授意、教唆或者脅迫他人實(shí)施違法違規(guī)行為的；7、案件發(fā)生后，隱瞞事實(shí)、毀滅證據(jù)、妨礙調(diào)查處理的；8、對檢舉人、鑒定人、證人、調(diào)查處理人實(shí)施打擊報復(fù)的；9、“帶病”提拔形成嚴(yán)重后果的；10、其他情形需要從重處罰的。第二部分案防制度選編一、填空題33、銀監(jiān)會提出銀行業(yè)必須制定并執(zhí)行的四項(xiàng)制度是（干部交流制度），（輪崗制度），（強(qiáng)制休假制度）和（親屬回避制度）。34、經(jīng)濟(jì)處罰：包括（罰款）、（扣減薪酬）、（賠償損失）等。（來源：《山西省農(nóng)村信用社案件防控和案件責(zé)任追究實(shí)施意見》）35、其他處罰：包括（批評教育）、（組織處理）和（變更勞動關(guān)系）。（來源：《山西省農(nóng)村信用社案件防控和案件責(zé)任追究實(shí)施意見》）36、案件責(zé)任追究方式包括（紀(jì)律處分）、（經(jīng)濟(jì)處罰）和（其他處罰），可以單獨(dú)或者合并適用。（來源：《山西省農(nóng)村信用社案件防控和案件責(zé)任追究實(shí)施意見》）37、責(zé)任領(lǐng)導(dǎo)人對金融法律法規(guī)和上級管理部門制定的規(guī)章制度不及時傳達(dá)貫徹，致使發(fā)生案件的給予（降級至開除處分）。（來源：省聯(lián)社《關(guān)于嚴(yán)肅追究案件領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的指導(dǎo)意見》）38、 農(nóng)村信用社近親屬回避包括（崗位回避）、（公務(wù)回避）和（聘用回避）三種形式。（來源：《山西省農(nóng)村信用社關(guān)于近親屬回避管理的指導(dǎo)意見》）39、各農(nóng)村合作銀行、縣（市、區(qū)）聯(lián)社應(yīng)將轄內(nèi)所發(fā)生的重大突發(fā)事件,在接報后（3）小時之內(nèi)或事發(fā)后（12）小時內(nèi),直接報告省聯(lián)社,同時報告轄區(qū)的市聯(lián)社或省聯(lián)社辦事處（籌）及銀監(jiān)分局所轄辦事處,并密切關(guān)法事態(tài)發(fā)展，及時報送后續(xù)情況。（來源：《山西省農(nóng)村信用社聯(lián)合社重大突發(fā)事件報告制度（暫行）》）40、省聯(lián)社綜合辦公室（或值班室）接報后,應(yīng)（立即）報告省聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo),并依據(jù)有關(guān)規(guī)定和事件性質(zhì)及時報告省政府和山西銀監(jiān)局。（來源：《山西省農(nóng)村信用社聯(lián)合社重大突發(fā)事件報告制度（暫行）》）41、農(nóng)村信用社重大突發(fā)事件是指突然發(fā)生且引發(fā)或者可能引發(fā)轄內(nèi)、系統(tǒng)內(nèi)的（金融風(fēng)險），嚴(yán)重影響農(nóng)村信用社正常經(jīng)營和社會穩(wěn)定，造成（金融秩序）混亂或較大（社會影響）的事件。（來源：《山西省農(nóng)村信用社重大突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案（試行）》）42、 農(nóng)村信用社自然災(zāi)害事件應(yīng)急處臵應(yīng)堅持的原則是什么？答：自然災(zāi)害應(yīng)急處臵應(yīng)堅持“（以人為本）、（防救并重），（統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)）、（分級負(fù)責(zé)），（協(xié)調(diào)行動）、（屬地為主）”的原則。（來源：《山西省農(nóng)村信用社自然災(zāi)害應(yīng)急預(yù)案》）二、選擇題43、農(nóng)村信用社重大突發(fā)事件的處置應(yīng)堅持以下原則（ABCDE）。（來源:《山西省農(nóng)村信用社重大突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案（試行）》）

A、A、依法快捷原則B協(xié)調(diào)一致原則C、屬地為主原則 D、保守秘密原則E、掌控輿情原則44、 案件責(zé)任追究應(yīng)當(dāng)遵循原則（ABCDE）。（來源：《山西省農(nóng)村信用社案件防控和案件責(zé)任追究實(shí)施意見》）A、法人主體原則 B、分級問責(zé)原則C、盡職免責(zé)原則 D、錯罰相當(dāng)原則E、自查從輕、被動從重原則三、判斷題45、 間接責(zé)任人是指獨(dú)立實(shí)施或者共同實(shí)施，或者與外部人員合伙實(shí)施侵犯農(nóng)村信用社或客戶資金、財產(chǎn)、權(quán)益行為的農(nóng)村信用社從業(yè)人員。（來源：《山西省農(nóng)村信用社案件防控和案件責(zé)任追究實(shí)施意見》）答：（x）解析：直接責(zé)任人是指獨(dú)立實(shí)施或者共同實(shí)施，或者與外部人員合伙實(shí)施侵犯農(nóng)村信用社或客戶資金、財產(chǎn)、權(quán)益行為的農(nóng)村信用社從業(yè)人員。（來源：《山西省農(nóng)村信用社案件防控和案件責(zé)任追究實(shí)施意見》）46、 間接責(zé)任人是指不履行或不正確履行其崗位職責(zé)，未能有效制約或防范案件的發(fā)生，對案件造成的風(fēng)險或者不良后果負(fù)有責(zé)任的農(nóng)村信用社從業(yè)人員。（來源：《山西省農(nóng)村信用社案件防控和案件責(zé)任追究實(shí)施意見》）答：（J）47、 領(lǐng)導(dǎo)人員管理工作嚴(yán)重失職是指領(lǐng)導(dǎo)人員在管理工作中不履行或不恰當(dāng)履行職責(zé)，對違法違規(guī)事實(shí)、案件的發(fā)生負(fù)有直接責(zé)任的領(lǐng)導(dǎo)人員。（來源：《山西省農(nóng)村信用社關(guān)于嚴(yán)肅追究案件領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的指導(dǎo)意見》晉農(nóng)信發(fā)[2008]15號）答：（x）解析：領(lǐng)導(dǎo)人員管理工作嚴(yán)重失職是指領(lǐng)導(dǎo)人員在管理工作中不履行或不恰當(dāng)履行職責(zé)，對違法違規(guī)事實(shí)、案件的發(fā)生負(fù)有直接或間接責(zé)任的領(lǐng)導(dǎo)人員。48、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人是指案發(fā)機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理責(zé)任人。（來源：《山西省農(nóng)村信用社案件防控和案件責(zé)任追究實(shí)施意見》）答：（J）四、簡答題49、銀監(jiān)會提出的操作風(fēng)險防范措施“13條意見”是什么？（來源：銀監(jiān)會《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險工作力度的通知》）答：1、高度重視防范操作風(fēng)險的規(guī)章制度建設(shè)；2、切實(shí)加強(qiáng)稽核隊(duì)伍建設(shè)；3、加強(qiáng)對基層行的合規(guī)性監(jiān)督；4、訂立職責(zé)制，明確總行及各級分支機(jī)構(gòu)的責(zé)任，形成明確的制度保障；5、堅持相關(guān)的行務(wù)管理公開制度；6、建立和實(shí)施基層主管輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制休假制度，并確保這一安排納入總行及各級分支機(jī)構(gòu)的人事管理制度；7、嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員8小時以外的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度；8、對舉報查實(shí)的案件，舉報人屬于來自基層的員工（包括合同工、臨時工）的，要予以重獎；對堅持規(guī)章制度、勇于斗爭而制止案件發(fā)生的，要有特別的激勵機(jī)制和規(guī)定；9、加強(qiáng)和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺賬與會計賬之間的適時對賬制度，對對賬頻率、對賬對象、對賬人員等做出明確規(guī)定；10、加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴(yán)格分開，堅持做到對未達(dá)賬和賬款差錯的查核工作不返原崗處理，要設(shè)立獨(dú)立的審核崗，建立責(zé)任復(fù)核制；11、嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅決執(zhí)行制度規(guī)定，并對此進(jìn)行嚴(yán)格檢查，對違規(guī)者進(jìn)行嚴(yán)厲懲處；12、加強(qiáng)對可能發(fā)生的賬外經(jīng)營的監(jiān)控；13、迅速改進(jìn)科技信息系統(tǒng)，提高通過技術(shù)手段防范操作風(fēng)險的能力，支持各類管理信息的適時、準(zhǔn)確生成，為業(yè)務(wù)操作復(fù)核和稽核部門的稽查提供堅實(shí)基礎(chǔ)。50、銀監(jiān)會制定的案防“十個聯(lián)動”是什么？（來源：中國銀監(jiān)會主席劉明康2006年8月29日在銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理第九次工作會議上的講話）答：1、針對票據(jù)業(yè)務(wù)案件高發(fā)，要實(shí)行按規(guī)定收取保證金和推行他行托管保證金的聯(lián)動，禁止自開自貼和自管保證金的做法；2、一線業(yè)務(wù)的卡、證、章管理和基層機(jī)構(gòu)行政章的管理聯(lián)動；3、基層行行長、主任的定期交流輪崗與會計主管的委派制并行與聯(lián)動；4、重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計緊密銜接聯(lián)動；5、激勵基層員工署名揭發(fā)壞人壞事與對員工保護(hù)制度的配套建設(shè)聯(lián)動；6、貸款三查的盡職調(diào)查與三查檔案（紙質(zhì)或電子介質(zhì)）妥善保管責(zé)任制的配套建設(shè)聯(lián)動；7、完善審計體制，充實(shí)審計隊(duì)伍，提升工作質(zhì)效與加強(qiáng)對審計問責(zé)制度建設(shè)的配套和聯(lián)動；8、查案、破案同處分適時與到位的雙重考核制度建設(shè)聯(lián)動；9、案件查處和相應(yīng)信息披露的制度配套建設(shè)聯(lián)動；10、對基層操作風(fēng)險管控的獎（表揚(yáng)、獎勵）懲（懲戒和處分）并舉的激勵約束機(jī)制建設(shè)聯(lián)動。51、金融系統(tǒng)的十個嚴(yán)禁是什么？答：1、嚴(yán)禁從事違法規(guī)經(jīng)營活動，或者授意、指使、縱容、包庇其他人員從事違法違規(guī)經(jīng)營活動。2、嚴(yán)禁為親屬、朋友等關(guān)系人違規(guī)為理貨款、投資、擔(dān)保、融資、結(jié)算、提現(xiàn)等金融業(yè)務(wù)。3、嚴(yán)禁利用職權(quán)接受宴請、高檔消費(fèi)或收受貴重禮品、有價證券。4、嚴(yán)禁泄露、出賣金融、證券秘密。5、嚴(yán)禁濫定級別、亂提工資、亂發(fā)獎金和實(shí)物。6、嚴(yán)禁違反規(guī)定新建、護(hù)建、購買辦公樓，進(jìn)行豪華裝修。7、嚴(yán)禁利用節(jié)假日、公體日公費(fèi)旅游和公款接待，不準(zhǔn)參加用公款支付打高爾夫球等高消費(fèi)娛樂活動。8、嚴(yán)禁收受慰問金、禮金。9、嚴(yán)禁利用干部提拔、職稱評定、工作安排的機(jī)會收受有關(guān)人員錢物。10、嚴(yán)禁個人經(jīng)商辦企業(yè)和參加與他人經(jīng)商辦企業(yè)52、省聯(lián)社案件防控“十條禁令”是什么？答：1、嚴(yán)禁無客戶合法支付指令、無合法原始憑證、未經(jīng)授權(quán)辦理業(yè)務(wù)。2、嚴(yán)禁挪用、偷支、套用、截用客戶資金或信用社資金。3、嚴(yán)禁違規(guī)辦理查詢、查復(fù)、凍結(jié)、解凍、扣劃、掛失、解掛、止付、補(bǔ)辦等業(yè)務(wù)。4、嚴(yán)禁偽造、變造、拆換、涂改或擅自銷毀憑證、賬簿、報表等會計檔案。5、嚴(yán)禁私刻、盜用公章、業(yè)務(wù)印章,偽造、變造、私自調(diào)換客戶預(yù)留印鑒、其他權(quán)利證件，或預(yù)先在重要空白憑證上加蓋業(yè)務(wù)印章、空開憑證。6、嚴(yán)禁私自或與客戶串通利用虛假貸款資料騙取貸款，逆程序發(fā)放貸款，偽造、變造相關(guān)資料核銷貸款或出租、出借抵（質(zhì)）押物品及權(quán)證。7、嚴(yán)禁在臨柜、守庫、押運(yùn)期間酗酒、擅自脫崗，或在守庫室會見、留宿他人8、嚴(yán)禁授意他人或盲目聽從他人授意違規(guī)辦理業(yè)務(wù)。9、嚴(yán)禁利用職權(quán)在經(jīng)營管理過程中收受他人賄賂，或謀取其他不正當(dāng)利益。10、 嚴(yán)禁參與“黃、賭、毒”活動。53、信用社經(jīng)濟(jì)犯罪所指的刑事案件是什么？（來源：《山西省農(nóng)村信用社關(guān)于嚴(yán)肅追究案件領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的指導(dǎo)意見》）答：農(nóng)村信用社案件指農(nóng)村信用社工作人員涉嫌貪污、賄賂、挪用、侵占、破壞金融秩序、違反金融法律法規(guī)等經(jīng)濟(jì)犯罪的刑事案件，以及雖不構(gòu)成刑事案件，但對信用社資產(chǎn)和信譽(yù)造成較大損害的違規(guī)事件。54、案發(fā)后對案發(fā)單位相關(guān)責(zé)任人如何處理？（來源：《山西省農(nóng)村信用社案件防控和案件責(zé)任追究實(shí)施意見》）答：1、發(fā)生單個案件，涉案金額在20萬元以下的給予案發(fā)機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人記過以上處分，給予分管負(fù)責(zé)人記大過以上處分，給予相關(guān)負(fù)責(zé)人警告以上處分，給予其他間接人警告以上處分。2、發(fā)生單個案件，涉案金額在20萬元以上，100萬元以下的案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人和分管負(fù)責(zé)人必須引咎辭職。在核實(shí)責(zé)任后，給予案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人記大過以上處分，給予分管負(fù)責(zé)人降職以上處分，給予相關(guān)負(fù)責(zé)人記過以上處分，給予其他間接責(zé)任人記過以上處分。3、發(fā)生單個案件，涉案金額在100萬元以上，1000萬元以下的引咎辭職，并給予降職以上處分。案件損失金額在100萬元以上的，縣級機(jī)構(gòu)的案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人、分管負(fù)責(zé)人必須引咎辭職。4、發(fā)生單個案件，涉案金額在1000萬元以上，5000萬元以下，或涉案金額占全轄資產(chǎn)萬分之一以上萬分之二點(diǎn)五以下的給予開除處分，給予相關(guān)負(fù)責(zé)人開除留用以上處分。縣級機(jī)構(gòu)已組建統(tǒng)一法人的，給予案件防控第一責(zé)任人記大過以上處分，給予主要負(fù)責(zé)人降職以上處分，分管負(fù)責(zé)人留用察看以上處分，相關(guān)負(fù)責(zé)人記大過以上處分，給予其他間接責(zé)任人記大過以上處分。案件損失金額在1000萬元以上的，市級機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人和分管負(fù)責(zé)人必須引咎辭職。5、發(fā)生單個案件，涉案金額在5000萬元以上，1億元以下，或單個案件占全轄資產(chǎn)萬分之二點(diǎn)五以上萬分之四以下的給予發(fā)案機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人、分管負(fù)責(zé)人、相關(guān)負(fù)責(zé)人開除處分。給予縣級機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人撤職以上處分，給予分管負(fù)責(zé)人開除處分，相關(guān)負(fù)責(zé)人降職以上處分。給予市級機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人記大過以上處分，給予分管負(fù)責(zé)人撤職以上處分，相關(guān)負(fù)責(zé)人記過以上處分，給予其他間接責(zé)任人記過以上處分。6、發(fā)生單個案件，涉案金額在1億元以上，或涉案金額占全轄資產(chǎn)萬分之四以上的給予縣級機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人、分管負(fù)責(zé)人、相關(guān)負(fù)責(zé)人開除處分。給予市級機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人撤職以上處分，給予分管負(fù)責(zé)人留用察看以上處分，相關(guān)負(fù)責(zé)人記大過以上處分。7、 對省聯(lián)社高級管理人員的案件責(zé)任追究，按照《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》（銀監(jiān)發(fā)〔2009〕38號）的規(guī)定執(zhí)行。55、 農(nóng)村信用社高管人員包括哪些？（來源：《山西省農(nóng)村信用社關(guān)于高級管理人員工作交流管理的暫行規(guī)定》）答：農(nóng)村信用社高管人員是指辦事處主任、副主任，市聯(lián)社理事長、主任監(jiān)事長、副主任，縣級聯(lián)社理事長、主任、監(jiān)事長、副主任，合行董事長、行長、監(jiān)事長、副行長，基層信用社主任、副主任，各信用分社、儲蓄所負(fù)責(zé)人。十五、農(nóng)村信用社高管人員工作交流的基本原則是什么？（來源：《山西省農(nóng)村信用社關(guān)于高級管理人員工作交流管理的暫行規(guī)定》）答：（一）高管人員在聘（任）期內(nèi)有下列情形之一的，必須及時安排交流：1、在同一崗位上連續(xù)任高管滿六年的；2、因執(zhí)行回避制度而必須交流的；3、根據(jù)山西省農(nóng)村信用社行業(yè)自律管理制度的規(guī)定應(yīng)當(dāng)進(jìn)行工作交流的。（二）高管人員有下列情形之一的，可以根據(jù)工作需要進(jìn)行工作交流：1、在同一崗位上任職已滿三年，因優(yōu)化領(lǐng)導(dǎo)班子結(jié)構(gòu)、發(fā)揮干部特長等工作需要的；2、因職務(wù)調(diào)整等原因，經(jīng)省聯(lián)社研究決定需要工作交流的。（三）高管人員有下列情形之一的，可以不進(jìn)行工作交流，但人力資源管理部門應(yīng)將未安排交流的原因記錄在案：1、因年齡和本人身體健康原因不適合工作交流的；2、因涉案或涉嫌違紀(jì)違法行為正在接受組織審查，尚未做出結(jié)論的；3、考慮工作連續(xù)性的需要，縣級聯(lián)社（合行）理（董）事長、主任（行長）原則上不同時交流；4、因其他原因不適合工作交流的。56、 農(nóng)村信用社近親屬回避對象包括哪些？（來源：《山西省農(nóng)村信用社關(guān)于近親屬回避管理的指導(dǎo)意見》）答：全省農(nóng)村信用社員工有下列關(guān)系之一者，必須按規(guī)定對一方當(dāng)事人實(shí)行回避。雙方職務(wù)級別不同的，一般由職務(wù)較低的一方回避；職務(wù)級別相同的，根據(jù)工作需要和員工個人的具體情況決定其中一方回避。1、夫妻關(guān)系。2、直系親屬關(guān)系，包括祖父母、外祖父母、父母、子女、孫子女、外孫子女以及繼父母、養(yǎng)父母、繼子女、養(yǎng)子女。3、三代以內(nèi)旁系親屬關(guān)系，包括伯叔姑舅姨、兄弟姐妹、堂兄弟姐妹、表兄弟姐妹、侄子女、甥子女以及繼兄弟姐妹、養(yǎng)兄弟姐妹。4、近姻親關(guān)系，包括配偶的父母、配偶的兄弟姐妹、子女的配偶以及子女配偶的父母。5、其它可能影響履職公正的親屬關(guān)系或人際關(guān)系。57、農(nóng)村信用社重要崗位人員包括哪些？（來源：《山西省農(nóng)村信用社關(guān)于風(fēng)險控制重要崗位人員的輪崗管理指導(dǎo)意見》）答：農(nóng)村信用社風(fēng)險控制重要崗位人員是指在經(jīng)營管理活動中，重要風(fēng)險控制崗位上的非高層管理人員和一般工作人員，包括：1、財務(wù)、信貸、安保等部門負(fù)責(zé)人；2、從事資金匯劃、資金調(diào)度（交易）、資金清算、會計、出納、信貸、金庫管理、重要憑證管理（含空白憑證保管、自制憑證審批）、印章管理、密押管理、槍支管理等崗位工作的人員；3、山西省農(nóng)村信用社行業(yè)管理制度認(rèn)定的其他重要崗位的工作人員。58、 農(nóng)村信用社重要崗位人員的輪崗有哪些規(guī)定？（來源：《山西省農(nóng)村信用社關(guān)于風(fēng)險控制重要崗位人員的輪崗管理指導(dǎo)意見》）答：重要崗位人員，因道德品質(zhì)或個人財務(wù)收支出現(xiàn)異?；蛞蛏眢w狀況、業(yè)務(wù)能力、專業(yè)知識、工作效率等不能勝任工作時,必須調(diào)整到其他崗位。輪崗人員應(yīng)當(dāng)遵循重要崗位的任職資格和業(yè)務(wù)素質(zhì)等相關(guān)要求，不具備相關(guān)資格要求的，不得從事相關(guān)重要崗位的工作，輪崗時應(yīng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行離崗審計。重要崗位人員輪崗分為定期輪崗和不定期輪崗。中層管理人員在同一崗位上連續(xù)任職滿三年的，原則上應(yīng)進(jìn)行輪崗；其他重要崗位人員任職滿一年的，原則上應(yīng)進(jìn)行輪崗。單位安排外出學(xué)習(xí)、培訓(xùn)、借調(diào)以及掛職鍛煉等工作，且離崗時對其負(fù)責(zé)的崗位工作已辦理全面交接手續(xù)，時間超過六個月的，視為輪崗。如在同一縣級聯(lián)社（合行）安排輪崗有困難的，可在地級市范圍內(nèi)交流。59、 農(nóng)村信用社員工的強(qiáng)制休假有哪些規(guī)定？（來源：《山西省農(nóng)村信用社關(guān)于強(qiáng)制休假與離崗審計的指導(dǎo)意見》）答：實(shí)施強(qiáng)制休假與離崗審計制度目的是重要風(fēng)險控制環(huán)節(jié)和崗位的高管人員、一般工作人員進(jìn)行突發(fā)性的檢查。每次強(qiáng)制休假的時間一般為3個工作日。（一）高管人員有下情形之一的，應(yīng)安排強(qiáng)制休假：1、在同一職務(wù)上工作滿一屆，崗位、分工沒有發(fā)生變動的；2、管理權(quán)限內(nèi)發(fā)生異常且影響較為嚴(yán)重的；3、因各種原因應(yīng)交流而未交流的；4、應(yīng)安排強(qiáng)制休假的其他情形。（二）重要崗位人員有下列情形之一的，應(yīng)安排強(qiáng)制休：1、在同一單位同一崗位上工作滿一年的；2、經(jīng)辦的資金、賬務(wù)、項(xiàng)目等出現(xiàn)異常的；3、行為表現(xiàn)異常的；4、為強(qiáng)化管理、防范風(fēng)險需要專項(xiàng)安排的；5、應(yīng)安排強(qiáng)制休假的其他情形。（三）強(qiáng)制休假人員應(yīng)在接到人力資源管理部門通知的當(dāng)日內(nèi)辦理完畢有關(guān)工作交接手續(xù)后離崗休假。（四）涉及“槍、庫、證、印、押”管理的強(qiáng)制休假人員在離崗時，必須按有關(guān)規(guī)定辦理工作移交。（五）各級人力資源管理部門應(yīng)建立強(qiáng)制休假人員登記制度，詳細(xì)記錄休假事項(xiàng)、休假時間、授權(quán)委托人、對發(fā)現(xiàn)問題的檢查結(jié)果和處理意見等內(nèi)容。60、農(nóng)村信用社違法違規(guī)行為有獎舉報的范圍有哪些？（來源：《山西省農(nóng)村信用社違法違規(guī)行為有獎舉報指導(dǎo)意見（試行）》晉農(nóng)信發(fā)[2008]15號）答：1、舉報在業(yè)務(wù)操作過程中的各類違法違規(guī)行為，有效避免案件發(fā)生的；2、舉報高級管理人員和主管人員濫用職權(quán)、以權(quán)謀私