理財產(chǎn)品活動策劃方案

理財產(chǎn)品活動策劃方案篇一：關(guān)于舉辦理財產(chǎn)品說明會的方案】中國郵政儲蓄銀行中衛(wèi)市分行沙坡頭區(qū)支行理財客戶座談會方案活動策劃人：王毅王睿二O—一年十月二十六日一、 活動目的以推介會的方式搭起郵儲銀行與客戶之間互動交流的平臺，使客戶更好地了解郵儲銀行、了解郵儲理財新產(chǎn)品。通過本次理財產(chǎn)品推介會展示和提升郵政儲蓄理財產(chǎn)品的品牌知名度；贏得客戶的口碑。增強(qiáng)客戶到郵儲銀行購買理財產(chǎn)品的信心，促進(jìn)郵儲理財產(chǎn)品的銷售。二、 活動主題郵銀理財真情回饋相伴永遠(yuǎn)三、活動時間2011年11月02日上午10:00—11：30四、活動地點三樓會議室五、 參加推介會人員支行行長、行長助理、理財經(jīng)理、大堂經(jīng)理、客戶經(jīng)理、中小企業(yè)客戶經(jīng)理六、 活動內(nèi)容活動形式：通過講座和座談相結(jié)合，理財經(jīng)理通過現(xiàn)場主打產(chǎn)品為日日升，鑫鑫向榮，目標(biāo)群體為開業(yè)慶典第二批客戶七、活動流程八、 推介會籌備組分工〔一〕前期準(zhǔn)備〔i〕硬件〔ii〕軟件〔2〕現(xiàn)場安排九、 活動所需物品及經(jīng)費預(yù)算〔物品與經(jīng)費分開做〕經(jīng)費備注：所有人員的工作必須提前一天做好，確保理財座談會的順利召開?！酒恒y行產(chǎn)品-社區(qū)營銷活動方案】小區(qū)營銷活動方案活動范圍：小區(qū)及周邊地區(qū)參加人員：主打產(chǎn)品：我行出售的理財產(chǎn)品及卡產(chǎn)品活動目標(biāo)：大力宣傳我行最近出售的理財產(chǎn)品，吸引新客戶到我行開戶并辦理相應(yīng)業(yè)務(wù)?；顒影才牛?、 前期宣傳。與小區(qū)居委會負(fù)責(zé)人溝通好宣傳方式，通過在小區(qū)居民大會上宣布活動時間及地點進(jìn)行前期初步宣傳，并在小區(qū)宣傳欄中張貼海報和橫幅。2、 營銷活動中，大力派發(fā)宣傳單頁，并請客戶留下聯(lián)系方式和理財需求，同時現(xiàn)場解答客戶對于理財產(chǎn)品的疑問，對于留下聯(lián)系方式的客戶贈送撲克牌一副，目的在于可在后期通過等方式對其進(jìn)行二次營銷及深度挖掘。3、 活動完畢后可告知客戶我行近期將在支行開展理財講座，邀請客戶來行參與，讓客戶更多的體會到水果湖支行完善的金融服務(wù)。4、 后期維護(hù)。將搜集到的客戶名單分配給支行各個客戶經(jīng)理進(jìn)行一對一的跟蹤服務(wù)，經(jīng)常與客戶通過和上門拜訪等方式進(jìn)行溝通，加深客戶對我行的忠誠度。【篇三：證券公司理財產(chǎn)品營銷策劃書】證券公司理財產(chǎn)品市場營銷策劃書概要提示：為了發(fā)展我們證券公司的業(yè)務(wù)，對“宏源三號”進(jìn)行大力宣傳，為客戶解答與其有之相關(guān)的疑惑，讓客戶進(jìn)一步了解“宏源三號”這款理財產(chǎn)品，實現(xiàn)“宏源三號”的順利快速的募集，利于其運作盈利，同時樹立起我們公司的優(yōu)秀券商品牌形象，打造穩(wěn)健的、專業(yè)的、誠信的、有遠(yuǎn)見的、負(fù)責(zé)的、智慧的、伙伴關(guān)系的金融服務(wù)企業(yè)形象策劃目的：本次策劃主要針對“宏源三號”非集合性理財產(chǎn)品展開營銷，其主要目的在于實現(xiàn)其順利快速的募集，對公司的金融服務(wù)進(jìn)行宣傳，擴(kuò)大理財產(chǎn)品市場中客戶占有份額，同時建立企業(yè)內(nèi)部文化及品牌形象，發(fā)展?jié)撛诳蛻?。營銷環(huán)境分析：隨著中國經(jīng)濟(jì)的進(jìn)一步繁榮，資本市場的進(jìn)一步完善，投資時機(jī)不斷涌現(xiàn)。在居民財富不斷的增值情況下，cpi不斷上串，其對財富的增值保值有了更多的需求。暴利與投機(jī)時代漸行漸遠(yuǎn)，廣闊居民需要專業(yè)的團(tuán)隊為其理財。2011年，各國金融風(fēng)險隱患尚未消除，全球經(jīng)濟(jì)經(jīng)過年初較快復(fù)蘇后增長趨緩。由于實體經(jīng)濟(jì)低于產(chǎn)能要求，特別是發(fā)達(dá)國家與新興市場復(fù)蘇程度不均，導(dǎo)致各國宏觀政策出現(xiàn)分化。為刺激需求、對抗通縮風(fēng)險和降低失業(yè)率，美國維持零利率，并推出第二輪量化寬松貨幣政策。其他發(fā)達(dá)國家也采取競爭貶值的匯率政策，貨幣戰(zhàn)和貿(mào)易戰(zhàn)升級。對于中國經(jīng)濟(jì)而言，2011年是“十二五”規(guī)劃的開局之年，在積極的財政政策和穩(wěn)健的貨幣政策調(diào)控下，我國經(jīng)濟(jì)將由較快增長轉(zhuǎn)為穩(wěn)定增長，經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重點是“調(diào)結(jié)構(gòu)”和“穩(wěn)物價”。在穩(wěn)定物價方面，我國貨幣政策已明確轉(zhuǎn)向“穩(wěn)健”或“中性”，貨幣投放和信貸增長將回歸常態(tài)，預(yù)計央行還有調(diào)整存款準(zhǔn)備金和加息的可能。在經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型方面，城市化、收入分配改革、消費升級將是政策重點。監(jiān)管部門對于銀行理財產(chǎn)品的銷售管理、適當(dāng)銷售的規(guī)定將進(jìn)一步明確，必將推動銀行等金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新。為促進(jìn)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型，符合“十二五”規(guī)劃的新興產(chǎn)業(yè)將受到政策的扶持。對于新興產(chǎn)業(yè)的政策支持可能會推動企業(yè)融資方式的創(chuàng)新，風(fēng)險投資、股權(quán)投資、創(chuàng)業(yè)板上市等都會為理財產(chǎn)品的發(fā)展創(chuàng)造時機(jī)。理財產(chǎn)品優(yōu)缺點分析：宏源三號的產(chǎn)品的優(yōu)點有：〔1〕精選紅利成長，模型捕捉時機(jī)，具體表現(xiàn)為采用宏源證券自主研發(fā)的“成長、價值與價格動量”三因子量化選股模型，通過基本面研究確定上市公司的紅利價值和成長價值，運用價格動量模型緊密跟蹤二級市場價量轉(zhuǎn)化趨勢，捕捉最恰當(dāng)?shù)耐顿Y時機(jī)，提高投資效率、增強(qiáng)投資收益。〔2〕謹(jǐn)慎控制風(fēng)險，敏銳洞察趨勢，具體表現(xiàn)為公司秉承“謹(jǐn)慎+敏銳”的投資原則，以控制風(fēng)險為第一要義，面對復(fù)雜多變的市場保持冷靜謹(jǐn)慎，同時敏銳洞察市場變化，發(fā)現(xiàn)投資時機(jī)，實現(xiàn)理想的投資收益?！?〕配置更加靈活，攻守進(jìn)退自如，具體表現(xiàn)為本計劃無最低倉位限制，投資品種配置比例靈活。通過倉位的靈活控制，有效降低投資風(fēng)險?！?〕自有資金投入，彰顯投資信心，具體表現(xiàn)為宏源證券作為管理人以自有資金認(rèn)購本計劃，認(rèn)購金額為集合計劃成立規(guī)模〔含管理人自有資金認(rèn)購部分〕的5%〔最多不超過2億元〕，并承諾在存續(xù)期內(nèi)不會提前退出，以持有份額為限彌補(bǔ)全程參與份額的投資損失，充分發(fā)揮安全墊作用.宏源三號理財產(chǎn)品的劣勢：〔1〕周期較長。一般投資基金不要象投資股票那樣一天會上漲很多操作上也不要指望快進(jìn)快出，它是一個長期投資的品種，一般基金管理公司對于投資的品種要進(jìn)行充分的調(diào)研后進(jìn)行行業(yè)的選擇然后進(jìn)行資金投入，并且是一種組合投資，只有耐心的等待才會獲得穩(wěn)健的收益，也就是投資基金需要更大的耐心，而不應(yīng)頻繁的操作?！?〕巨額贖回風(fēng)險。投資市場有時跟風(fēng)思想非常嚴(yán)重，當(dāng)市場下跌時，一些投資者心理影響非常之大。有時會盲目的跟風(fēng)操作，這時對基金也會產(chǎn)生比較大的贖回，如果這種情況發(fā)生的比較統(tǒng)一，那就會出現(xiàn)發(fā)行開放式基金的擠兌現(xiàn)象，這樣可能造成無法正常的贖回，當(dāng)你可以辦理贖回時，你的帳面已經(jīng)下跌很多了，同時這種情況出現(xiàn)也會打亂基金投資所預(yù)想的布局，也就不能保證預(yù)期收益〔3〕贏利較慢。在有大行情的市場時，例如97年九月以來的市場出現(xiàn)過一博火爆的行情，如果你選擇了好的股票，上漲的幅度可能到達(dá)翻十倍，而這在投資基金是不可能的?！?〕下跌的市場，基金也一樣跌。買基金比買股票投資風(fēng)險小一點，但在熊市里面，基金也會同樣的下跌，并且跌也不會很小，所以千萬不要認(rèn)為投資基金沒有風(fēng)險。我們在投資基金時為自己做足承擔(dān)風(fēng)險的精神準(zhǔn)備是必須的，并做一番研究，確定自己可以承受多大的風(fēng)險，來投資與之相應(yīng)的基金產(chǎn)品。值得一提的是，風(fēng)險與收益是成正比例的，高風(fēng)險往往蘊涵著高收益，高收益背后往往隱藏著高風(fēng)險。市場時機(jī)分析：隨著我國國民經(jīng)濟(jì)的高速增長，國內(nèi)潛在的巨大投資需求亟待激活。而在當(dāng)前銀行利率低，股市風(fēng)險大，國債少的情況下，通過基金專業(yè)投資理財?shù)睦砟钜呀?jīng)被老百姓了解并快速接受基金。理財市場銷售競爭日益增大，理財投資的財富效應(yīng)日益顯現(xiàn)基金規(guī)模迅速擴(kuò)大基金資產(chǎn)凈值快速增長，基金賬戶開戶數(shù)持續(xù)增長，廣闊投資者投資基金的熱情高漲。不管從市場還是投資者去分析，時機(jī)無處不在營銷策劃到達(dá)的目標(biāo)：我們的最終目標(biāo)是：理財產(chǎn)品持有人能夠成為我們公司的忠實客戶分享我們公司的經(jīng)營成果，保證產(chǎn)品規(guī)模的穩(wěn)定性。同時建立企業(yè)文化，塑造品牌形象，發(fā)展?jié)撛诳蛻簟４黉N方式：多樣化促銷手段并用，加大理財產(chǎn)品的促銷力度。理財產(chǎn)品的促銷活動可以采取多種方式，按照市場營銷理論，促銷活動一般來說可分為兩類：一類是人員促銷，即利用促銷人員進(jìn)行推銷；第二類是非人員推銷，包括廣告促銷、營業(yè)推廣和公共關(guān)系三種具體形式。在我國當(dāng)前的條件下，證券公司應(yīng)當(dāng)將人員促銷和非人員推銷進(jìn)行有機(jī)的結(jié)合，針對不同的投資者類型開展不同的促銷活動。一般來說，〔1〕廣告上：證券公司本身對于理財產(chǎn)品就會開展促銷活動，主要把力度放在廣告上，對消費者本身已經(jīng)起到了相當(dāng)大的推廣和介紹那么作為證券公司，我們在廣告上的首要任務(wù)就是包裝自己，宣傳自己。打響我們的廣告語：“因您而變，專注你所關(guān)注”。充分讓投資者意識到我們能給他們帶來穩(wěn)定的收入，我們能給他們帶來可觀的收益，我們就是他們想要的經(jīng)理。我們擁有專業(yè)的理財能力，能幫他們理出他們所專注的財。我們是最棒的。打響我們的品牌：經(jīng)注，經(jīng)注，進(jìn)駐你心。營銷學(xué)上來說，絕不可無視的力量就是品牌效應(yīng)，試想，當(dāng)你信任我們了，你還會選擇其他的公司么？一般廣告的效果至少需要6個月到一年以上的時間才能測量或感覺得出來。所以我們必須有效的重視結(jié)合有效的評估才能得到廣告投資的回報率?！?〕營業(yè)推廣和公共關(guān)系上：以推介會、座談會、報刊或網(wǎng)上路演等方式組織與投資者的訪談，通過理財經(jīng)理的“現(xiàn)身說法”，幫助投資者增進(jìn)對證券公司投資理念和經(jīng)營思路的理解，判定理財產(chǎn)品將來的成長潛力，促使投資者認(rèn)同理財產(chǎn)品的投資價值。開展投資者教育活動，一是要幫助投資者了解證券理財產(chǎn)品。二是要幫助投資者了解自己。三是要幫助投資者了解市場。四是要幫助投資者了解理財產(chǎn)品發(fā)展歷史。五是要幫助投資者了解證券公司。建立相互信任的模式，讓投資者放心的把錢交給我們來理財。具體形式上可通過燈箱、電視、報刊、網(wǎng)絡(luò)、宣傳材料戶外廣告等，還可以對部分投資者進(jìn)行現(xiàn)在購買，抽大獎，有時機(jī)參加為期7天旅游學(xué)習(xí)活動。號召大家的積極性。這種促銷方式對于廣闊中小投資者最為適用。綜合營業(yè)推廣和公共關(guān)系等手段，爭取與投資者進(jìn)行全方位、廣泛、持續(xù)的交流溝通?！?〕人員推銷上：針對機(jī)構(gòu)投資者、中高收入階層這樣的大客戶，我們公司可以建立具備專業(yè)素質(zhì)的直銷隊伍，進(jìn)行一對一的人員促銷，以到達(dá)最正確的營銷效果。對排名前十的大客戶予以費率降低優(yōu)惠政策?！?〕網(wǎng)絡(luò)上：理財產(chǎn)品網(wǎng)上營銷擁有眾多優(yōu)勢，費率優(yōu)惠、資金安全、投資靈活、到帳快捷。我們可以通過網(wǎng)絡(luò)去宣傳我們的企業(yè)形象，打響我們的品牌。進(jìn)入21世紀(jì)，大學(xué)生作為廣泛業(yè)余空閑人群，我們可以通過他們在網(wǎng)上做宣傳工作，而所需要支付的費用，絕比照在電視媒體上來的少的多，同時，把我們網(wǎng)站建好，方便客戶與我們的聯(lián)系，建立起網(wǎng)上理財經(jīng)理面對面。使你不用出門就可以了解到理財產(chǎn)品，當(dāng)然，對于有些東西，我們能做的就是在網(wǎng)上吸引消費者過來我們公司，進(jìn)行現(xiàn)場咨詢，營銷學(xué)上說，當(dāng)他跨進(jìn)這門的時候，你已經(jīng)成功一半了。產(chǎn)品銷售特色：突出產(chǎn)品的特色：〔1〕精選紅利成長，模型捕捉時機(jī)，具體表現(xiàn)為采用宏源證券自主研發(fā)的“成長、價值與價格動量”三因子量化選股模型，通過基本面研究確定上市公司的紅利價值和成長價值，運用價格動量模型緊密跟蹤二級市場價量轉(zhuǎn)化趨勢，捕捉最恰當(dāng)?shù)耐顿Y時機(jī)，提高投資效率、增強(qiáng)投資收益?！?〕謹(jǐn)慎控制風(fēng)險，敏銳洞察趨勢，具體表現(xiàn)為公司秉承“謹(jǐn)慎+敏銳”的投資原則，以控制風(fēng)險為第一要義，面對復(fù)雜多變的市場保持冷靜謹(jǐn)慎，同時敏銳洞察市場變化，發(fā)現(xiàn)投資時機(jī)，實現(xiàn)理想的投資收益?！?〕配置更加靈活攻守進(jìn)退自如，具體表現(xiàn)為本計劃無最低倉位限制，投資品種配置比例靈活。通過倉位的靈活控制，有效降低投資風(fēng)險?！?〕自有資金投入，彰顯投資信心，具體表現(xiàn)為宏源證券作為管理人以自有資金認(rèn)購本計劃，認(rèn)購金額為集合計劃成立規(guī)?！埠芾砣俗杂匈Y金認(rèn)購部分〕的5%，充分發(fā)揮安全墊作用.宏源三號和以前該公司推出的宏源一號理財計劃都是主要投資股票，這不同于宏源二號，宏源二號主要是投資基金，稱作金之寶，即基金中的基金。銷售該理財產(chǎn)品時可作為比照的宏源一號“宏源1號”自成立以來，面對整體偏弱的市場環(huán)境，充分發(fā)揮優(yōu)選個股、靈活操作的優(yōu)勢，躲避了期間市場大幅下跌的風(fēng)險，為投資者不斷獲取穩(wěn)定的絕對收益，并不斷超越市場及其他理財產(chǎn)品，業(yè)績排名不斷提升。從成立到2011年1月31日，宏源1號累計凈值上漲12.51%，而同期上證指數(shù)下跌10.69%，宏源1號業(yè)績超越指數(shù)23.20%。最近半年以來，宏源1號累計收益率為12.67%，在88只同類券商集合理財產(chǎn)品中排名第8。價格策略：根據(jù)不同投資者需求合理制定靈活的收費標(biāo)準(zhǔn)。在產(chǎn)品差異微小的現(xiàn)實情況下，金融理財產(chǎn)品