保險(xiǎn)公司反洗錢工作總結(jié)（二篇）

第14頁(yè)共14頁(yè)保險(xiǎn)公司?反洗錢工?作總結(jié)?____?年，__?__財(cái)產(chǎn)?保險(xiǎn)公司?在人行和?各級(jí)監(jiān)管?機(jī)關(guān)的正?確領(lǐng)導(dǎo)下?，嚴(yán)格履?行反洗錢?義務(wù)，持?續(xù)完善反?洗錢工作?，切實(shí)打?擊洗錢活?動(dòng)，有效?地推動(dòng)了?全轄反洗?錢工作全?面深入的?開(kāi)展?，F(xiàn)?將20P?C年反洗?錢工作總?結(jié)報(bào)告如?下：一?、___?_年反洗?錢工作重?點(diǎn)(一?)注重領(lǐng)?導(dǎo)，進(jìn)一?步完善組?織機(jī)構(gòu)體?系1、?根據(jù)中國(guó)?人民銀行?反洗錢管?理要求，?為了扎實(shí)?開(kāi)展反洗?錢工作，?今年以來(lái)?，公司根?據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)?展的需要?和部分部?室整合、?人員調(diào)整?的實(shí)際情?況，及時(shí)?調(diào)整、補(bǔ)?充完善了?反洗錢工?作領(lǐng)導(dǎo)小?組，切實(shí)?加強(qiáng)對(duì)反?洗錢工作?的領(lǐng)導(dǎo)公?司。__?__家因?人事變動(dòng)?的分公司?和新成立?的山西、?貴州、山?東分公司?相應(yīng)調(diào)整?和建立了?反洗錢工?作領(lǐng)導(dǎo)小?組，把反?洗錢工作?落實(shí)到部?門、崗位?和人員。?2、召?開(kāi)專題會(huì)?議，研究?部署反洗?錢工作。?年初，公?司制定了?____?年合規(guī)工?作計(jì)劃，?把反洗錢?工作列為?重要工作?，將反洗?錢管理進(jìn)?行全面覆?蓋，同時(shí)?，公司還?建立了各?業(yè)務(wù)部門?和兼職合?規(guī)員參加?的季度合?規(guī)工作會(huì)?議，及時(shí)?總結(jié)通報(bào)?季度合規(guī)?管理及反?洗錢工作?開(kāi)展情況?，協(xié)調(diào)解?決反洗錢?工作中存?在的困難?和問(wèn)題，?形文下發(fā)?專題會(huì)議?紀(jì)要，跟?蹤督辦會(huì)?議精神的?落實(shí)。各?級(jí)分支機(jī)?構(gòu)結(jié)合各?地人行和?監(jiān)管機(jī)關(guān)?的要求，?定期召開(kāi)?反洗錢會(huì)?議，__?__上級(jí)?的反洗錢?工作要求?，保證了?反洗錢工?作的順利?進(jìn)行。?(二)加?強(qiáng)學(xué)習(xí)，?提高對(duì)反?洗錢工作?的認(rèn)識(shí)?針對(duì)保險(xiǎn)?公司容易?存在的對(duì)?反洗錢工?作的片面?認(rèn)識(shí)，公?司圍繞反?洗錢法律?法規(guī)，結(jié)?合工作實(shí)?際，加強(qiáng)?組織反洗?錢知識(shí)的?宣傳學(xué)習(xí)?、培訓(xùn)。?一是注?重加強(qiáng)對(duì)?各級(jí)高管?人員反洗?錢知識(shí)的?培訓(xùn)，今?年以來(lái)，?先后組織?公司董事?、監(jiān)事和?高級(jí)管理?人員，參?加了中國(guó)?保監(jiān)會(huì)組?織董、監(jiān)?事和高管?人員法律?法規(guī)培訓(xùn)?班，提高?各級(jí)高管?人員對(duì)反?洗錢工作?的認(rèn)識(shí)和?自覺(jué)性。?二是強(qiáng)?化對(duì)中層?干部、分?支機(jī)構(gòu)經(jīng)?理、關(guān)鍵?崗位、業(yè)?務(wù)一線人?員反洗錢?方面知識(shí)?的培訓(xùn)。?為切實(shí)履?行好反洗?錢重要職?責(zé)，各分?支機(jī)構(gòu)利?用晨會(huì)時(shí)?間向全體?員工灌輸?反洗錢思?想，力求?使員工深?刻領(lǐng)會(huì)反?洗錢的精?神和意義?，確保公?司反洗錢?工作措施?在業(yè)務(wù)第?一線得到?全面落實(shí)?，提高其?反洗錢的?主動(dòng)性和?積極性。?今年以?來(lái)，公司?還兩次對(duì)?兼職管理?員集中進(jìn)?行反洗錢?培訓(xùn)，培?訓(xùn)內(nèi)容主?要對(duì)《中?華人民共?和國(guó)反洗?錢法》、?《金融機(jī)?構(gòu)客戶身?份識(shí)別和?客戶身份?資料及交?易記錄保?存管理辦?法》、《?金融機(jī)構(gòu)?反洗錢規(guī)?定》、《?金融機(jī)構(gòu)?大額交易?和可疑交?易報(bào)告管?理辦法》?及《__?__保險(xiǎn)?公司反洗?錢管理辦?法》、《?反洗錢客?戶風(fēng)險(xiǎn)等?級(jí)劃分標(biāo)?準(zhǔn)及管理?辦法(試?行)》等?進(jìn)行學(xué)習(xí)?、講解。?____?月份，保?監(jiān)會(huì)頒布?實(shí)施《保?險(xiǎn)業(yè)反洗?錢工作管?理辦法》?后，我司?在轉(zhuǎn)發(fā)、?組織學(xué)習(xí)?的基礎(chǔ)上?，又對(duì)全?體員工進(jìn)?行了反洗?錢視頻培?訓(xùn)，通過(guò)?培訓(xùn)，進(jìn)?一步提高?了全體員?工對(duì)反洗?錢工作重?要性的認(rèn)?識(shí)。(?三)完善?內(nèi)控，推?動(dòng)反洗錢?工作向縱?深發(fā)展為?了強(qiáng)化反?洗錢管理?，公司圍?繞客戶身?份識(shí)別、?客戶風(fēng)險(xiǎn)?等級(jí)劃分?、身份資?料及交易?記錄保存?和大額可?疑交易報(bào)?告管理等?反洗錢關(guān)?鍵環(huán)節(jié)先?后建立了?《___?_保險(xiǎn)公?司反洗錢?管理辦法?》、《反?洗錢客戶?風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)?劃分標(biāo)準(zhǔn)?及管理辦?法(試行?)》等一?系列較為?全面的反?洗錢內(nèi)控?制度，確?保了反洗?錢工作的?有效開(kāi)展?。目前，?根據(jù)公司?反洗錢工?作具體情?況正在按?照保監(jiān)會(huì)?《保險(xiǎn)業(yè)?反洗錢工?作管理辦?法》著手?修訂完善?公司反洗?錢管理辦?法及其實(shí)?施細(xì)則等?一系列內(nèi)?控制度，?進(jìn)一步完?善反洗錢?工作內(nèi)部?管理制度?。(四?)積極研?發(fā)信息技?術(shù)系統(tǒng)，?抓好關(guān)鍵?環(huán)節(jié)管理?，提高大?額和可疑?交易報(bào)告?質(zhì)量為?了更好地?加強(qiáng)對(duì)客?戶身份識(shí)?別和對(duì)大?額可疑交?易報(bào)告的?工作，我?們以做好?反洗錢工?作質(zhì)量日?常監(jiān)測(cè)為?抓手，積?極抓好四?個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)?：一是在?展業(yè)、承?保、理賠?、客服等?與客戶接?觸的各業(yè)?務(wù)環(huán)節(jié)，?針對(duì)具有?不同洗錢?或者恐怖?融資風(fēng)險(xiǎn)?特征的客?戶類型，?嚴(yán)格履行?客戶身份?識(shí)別制度?，收集客?戶信息，?了解客戶?及其交易?目的和性?質(zhì)，提高?客戶信息?的準(zhǔn)確性?、完整性?和有效性?，努力守?住洗錢的?“入門”?風(fēng)險(xiǎn)防線?;并按照?安全、準(zhǔn)?確、完整?、保密的?原則，妥?善保存客?戶身份資?料和交易?記錄，確?保能足以?重現(xiàn)每項(xiàng)?交易。二?是積極研?發(fā)完善反?洗錢大額?可疑監(jiān)控?系統(tǒng)，各?分支機(jī)構(gòu)?可以通過(guò)?反洗錢大?額可疑系?統(tǒng)對(duì)相關(guān)?數(shù)據(jù)進(jìn)行?抽取、篩?選。公司?針對(duì)業(yè)務(wù)?一線在使?用反洗錢?大額可疑?系統(tǒng)存在?的問(wèn)題，?在信息資?源部的支?持下，對(duì)?原系統(tǒng)可?疑交易“?頻繁投保?、退保、?變換險(xiǎn)種?或者保險(xiǎn)?金額的”?提取標(biāo)準(zhǔn)?由“__?__天_?___次?收付”改?為“__?__天_?___次?收付”。?目前，該?系統(tǒng)運(yùn)行?良好，可?疑交易交?易數(shù)據(jù)的?提取準(zhǔn)確?度明顯提?高。三是?通過(guò)反洗?錢大額可?疑系統(tǒng)，?對(duì)各分支?機(jī)構(gòu)反洗?錢大額可?疑交易進(jìn)?行日?；?監(jiān)測(cè)，每?天核實(shí)反?洗錢系統(tǒng)?提取出來(lái)?的大額、?可疑交易?數(shù)據(jù)。目?前，共審?核321?條反洗錢?可疑交易?信息，其?中較為可?疑的交易?____?余筆，經(jīng)?逐步研究?均排除可?疑交易，?屬于團(tuán)意?險(xiǎn)集體投?保、退保?情形或車?輛集中報(bào)?廢的情況?等。對(duì)監(jiān)?測(cè)結(jié)果進(jìn)?行適時(shí)通?報(bào)，提出?整改要求?。四是嚴(yán)?把非現(xiàn)場(chǎng)?監(jiān)管報(bào)表?質(zhì)量關(guān)，?全面提升?反洗錢非?現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管?報(bào)表質(zhì)量?。公司按?照人民銀?行重慶營(yíng)?管部的要?求，按時(shí)?匯總公司?全系統(tǒng)范?圍的數(shù)據(jù)?，填報(bào)《?客戶風(fēng)險(xiǎn)?劃分情況?統(tǒng)計(jì)表》?、《異地?反洗錢監(jiān)?管信息報(bào)?送表》以?及___?_張非現(xiàn)?場(chǎng)監(jiān)管報(bào)?表，未出?現(xiàn)填報(bào)內(nèi)?容失真和?錯(cuò)報(bào)的現(xiàn)?象。(?五)采取?多種形式?，宣傳_?___《?反洗錢法?》今年?是《反洗?錢法》_?___實(shí)?施的第六?年，我公?司按照人?行重慶營(yíng)?管部的統(tǒng)?一部署，?____?月份我司?采取多種?形式，組?織全系統(tǒng)?開(kāi)展了反?洗錢宣傳?月活動(dòng)，?宣傳__?__《反?洗錢法》?。一是?在公司總?部及各分?支機(jī)構(gòu)營(yíng)?業(yè)場(chǎng)所門?前懸掛了?反洗錢的?條幅;二?是制作了?35塊展?板，簡(jiǎn)明?扼要地向?受眾介紹?了什么是?洗錢、洗?錢的危害?以及反洗?錢的主要?內(nèi)容等;?三是設(shè)立?咨詢展臺(tái)?，現(xiàn)場(chǎng)答?疑，受理?社會(huì)群眾?有關(guān)反洗?錢的各類?咨詢使廣?大市民對(duì)?反洗錢工?作有了更?深的認(rèn)識(shí)?和了解;?四是加強(qiáng)?溝通，同?各業(yè)務(wù)條?線密切配?合，重點(diǎn)?針對(duì)一線?業(yè)務(wù)人員?和重點(diǎn)崗?位人員，?認(rèn)真講解?反洗錢在?各條線業(yè)?務(wù)環(huán)節(jié)中?的要求，?特別是對(duì)?客戶身份?識(shí)別、大?額交易及?客戶身份?資料與交?易記錄保?存制度，?使得廣大?業(yè)務(wù)人員?充分理解?并進(jìn)一步?認(rèn)識(shí)了日?常業(yè)務(wù)活?動(dòng)中反洗?錢規(guī)則的?具體要求?，重新認(rèn)?識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)?防范、合?規(guī)經(jīng)營(yíng)及?反洗錢工?作的重要?性。(?六)加強(qiáng)?檢查，推?動(dòng)反洗錢?工作的開(kāi)?展為保?質(zhì)保量完?成反洗錢?工作，今?年公司對(duì)?全系統(tǒng)客?戶身份識(shí)?別及資料?保存、可?疑交易識(shí)?別和報(bào)送?等工作進(jìn)?行了抽查?。各省分?公司、中?心支公司?等分支機(jī)?構(gòu)進(jìn)行了?全面自查??？偣?審計(jì)稽核?部還對(duì)2?0PC的?反洗錢工?作進(jìn)行了?內(nèi)部審計(jì)?，提出了?反洗錢工?作中存在?的不足和?整改要求?，有力地?促進(jìn)了反?洗錢工作?。(七?)建立反?洗錢客戶?風(fēng)險(xiǎn)分類?常規(guī)機(jī)制?按照人?民銀行《?中國(guó)人民?銀行關(guān)于?進(jìn)一步加?強(qiáng)金融機(jī)?構(gòu)反洗錢?工作__?__》，?公司制定?了《反洗?錢客戶風(fēng)?險(xiǎn)等級(jí)劃?分標(biāo)準(zhǔn)及?管理辦法?(試行)?》，并嚴(yán)?格按照中?國(guó)人民銀?行和人行?重慶營(yíng)業(yè)?管理部對(duì)?反洗錢客?戶風(fēng)險(xiǎn)等?級(jí)劃分進(jìn)?度的要求?，對(duì)存量?客戶進(jìn)行?風(fēng)險(xiǎn)劃分?，并持續(xù)?做好新增?客戶反洗?錢風(fēng)險(xiǎn)劃?分日常工?作。同時(shí)?，定期監(jiān)?控分析高?風(fēng)險(xiǎn)客戶?，及時(shí)開(kāi)?展盡職調(diào)?查，掌握?客戶資金?交易活動(dòng)?，分析交?易特征，?防范反洗?錢和反恐?怖融資風(fēng)?險(xiǎn)。(?八)積極?認(rèn)真配合?人民銀行?做好反洗?錢工作作?為人行重?慶營(yíng)管部?反洗錢工?作的定點(diǎn)?聯(lián)系單位?，公司領(lǐng)?導(dǎo)高度重?視，對(duì)人?行及營(yíng)業(yè)?管理部新?下發(fā)的文?件，及時(shí)?組織相關(guān)?人員認(rèn)真?學(xué)習(xí)，嚴(yán)?格執(zhí)行。?____?月份，公?司接到人?行重慶營(yíng)?管部組織?開(kāi)展的反?洗錢大額?和可疑交?易管理制?度的適用?性、大額?可疑交易?的篩選標(biāo)?準(zhǔn)問(wèn)卷調(diào)?查工作后?，組織全?轄___?_家分支?機(jī)構(gòu)進(jìn)行?了___?_，并按?要求統(tǒng)計(jì)?報(bào)送了2?0PC至?20PC?年___?_月的大?額可疑交?易數(shù)據(jù)。?____?月___?_日，我?司參加了?20PC?年前三季?度重慶市?反洗錢非?現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管?工作通報(bào)?座談會(huì)后?，及時(shí)將?這次會(huì)議?中的有關(guān)?精神向各?部門及全?轄各機(jī)構(gòu)?進(jìn)行了傳?達(dá)，要求?各業(yè)務(wù)部?門結(jié)合業(yè)?務(wù)流程，?查找工作?不足，全?面開(kāi)展履?行反洗錢?義務(wù)自查?自律活動(dòng)?，不斷提?升反洗錢?工作質(zhì)量?。(九?)做好《?保險(xiǎn)業(yè)反?洗錢工作?管理辦法?》的__?__月份?，公司接?到《保險(xiǎn)?業(yè)反洗錢?工作管理?辦法》文?件后，公?司領(lǐng)導(dǎo)十?分重視，?召開(kāi)專題?會(huì)議研究?落實(shí)，及?時(shí)向全國(guó)?____?家分公司?進(jìn)行轉(zhuǎn)發(fā)?，同時(shí)要?求各級(jí)分?支機(jī)構(gòu)對(duì)?照新的監(jiān)?管要求，?開(kāi)展系統(tǒng)?性的自查?，重點(diǎn)檢?查反洗錢?內(nèi)控制度?是否完整?有效;反?洗錢內(nèi)控?制度是否?落實(shí)到各?業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)?的操作流?程并有效?執(zhí)行;反?洗錢機(jī)構(gòu)?設(shè)置和人?員配備情?況;履行?客戶身份?識(shí)別、客?戶身份資?料和交易?記錄保存?、大額交?易和可疑?交易報(bào)告?、反洗錢?宣傳培訓(xùn)?、審計(jì)等?反洗錢義?務(wù)的情況?;與兼業(yè)?代理機(jī)構(gòu)?簽訂的代?理協(xié)議是?否符合有?關(guān)監(jiān)管要?求等方面?的反洗錢?工作。另?一方面，?根據(jù)公司?增資擴(kuò)股?的計(jì)劃，?公司董事?會(huì)辦公室?認(rèn)真加強(qiáng)?對(duì)投資入?股者資金?來(lái)源的審?核，要求?投資者提?交投資資?金來(lái)源符?合反洗錢?法律法規(guī)?要求的證?明材料。?二、目?前反洗錢?工作存在?的主要不?足1、?各級(jí)反洗?錢工作人?員的專業(yè)?技能不足?，在識(shí)別?復(fù)雜交易?行為方面?還存在一?定的困難?。2、?反洗錢的?培訓(xùn)還相?對(duì)滯后，?主要體現(xiàn)?為培訓(xùn)的?時(shí)間較少?、內(nèi)容單?一、受眾?有限、深?度不足，?影響了反?洗錢工作?的深入開(kāi)?展。三?、___?_年反洗?錢工作思?路(一?)繼續(xù)加?強(qiáng)對(duì)《反?洗錢法》?和《保險(xiǎn)?業(yè)反洗錢?工作管理?辦法》的?宣傳和培?訓(xùn)工作。?將《反洗?錢法》的?宣傳與培?訓(xùn)作為_(kāi)?___反?洗錢法律?法規(guī)、做?好反洗錢?工作的基?礎(chǔ)，繼續(xù)?廣泛深入?開(kāi)展反洗?錢相關(guān)知?識(shí)宣傳培?訓(xùn)活動(dòng)，?提高全社?會(huì)及全體?員工對(duì)反?洗錢的認(rèn)?識(shí)。以宣?傳促認(rèn)識(shí)?，營(yíng)造更?加濃厚的?反洗錢社?會(huì)氛圍。?(二)?繼續(xù)完善?反洗錢內(nèi)?控機(jī)制，?建立健全?相應(yīng)的機(jī)?構(gòu)和制度?。按照《?反洗錢法?》和《保?險(xiǎn)業(yè)反洗?錢工作管?理辦法》?要求，在?現(xiàn)有的基?礎(chǔ)上繼續(xù)?完善各項(xiàng)?反洗錢內(nèi)?控制度，?逐步建立?一個(gè)完整?的架構(gòu)，?為更好地?完成反洗?錢工作奠?定堅(jiān)實(shí)的?基礎(chǔ)。?(三)繼?續(xù)加大對(duì)?重點(diǎn)可疑?交易的分?析、調(diào)查?和案件協(xié)?查力度。?努力提高?主動(dòng)識(shí)別?涉嫌洗錢?線索的能?力和水平?，積極尋?找可疑交?易線索，?加強(qiáng)對(duì)重?點(diǎn)可疑交?易的分析?、調(diào)查和?協(xié)查，配?合人民銀?行、保監(jiān)?會(huì)、司法?機(jī)構(gòu)做好?發(fā)現(xiàn)涉嫌?洗錢的違?法犯罪案?件的工作?，嚴(yán)厲打?擊洗錢犯?罪活動(dòng)。?(四)?繼續(xù)加強(qiáng)?反洗錢的?檢查和內(nèi)?部審計(jì)工?作。一是?強(qiáng)化日常?檢查，依?托業(yè)務(wù)部?門，充分?利用專業(yè)?檢查隊(duì)伍?，在進(jìn)行?業(yè)務(wù)檢查?中，把反?洗錢的三?大義務(wù)列?入檢查范?疇，進(jìn)行?檢查;二?是將常規(guī)?審計(jì)與專?項(xiàng)審計(jì)相?結(jié)合，進(jìn)?一步加大?對(duì)反洗錢?工作的內(nèi)?部審計(jì)力?度，堵塞?漏洞，防?范洗錢風(fēng)?險(xiǎn)。今?后我們將?繼續(xù)把反?洗錢工作?作為一項(xiàng)?長(zhǎng)期的重?要工作來(lái)?抓，嚴(yán)格?執(zhí)行大額?和可疑交?易報(bào)告制?度，加大?反洗錢培?訓(xùn)的力度?，確保全?員樹(shù)立應(yīng)?有的反洗?錢意識(shí)，?掌握必要?的反洗錢?技能，增?強(qiáng)反洗錢?工作的緊?迫感、主?動(dòng)性;嚴(yán)?格履行反?洗錢義務(wù)?，切實(shí)打?擊洗錢活?動(dòng)。保?險(xiǎn)公司反?洗錢工作?總結(jié)（二?）今年?以來(lái)，安?誠(chéng)保險(xiǎn)_?___分?公司著力?打造以誠(chéng)?信為基礎(chǔ)?的合規(guī)文?化，不斷?通過(guò)自身?合規(guī)帶動(dòng)?行業(yè)合規(guī)?，成為保?險(xiǎn)行業(yè)合?規(guī)的堅(jiān)定?支持者、?實(shí)踐者和?受益者，?合規(guī)及反?洗錢工作?逐步走上?規(guī)范化、?常態(tài)化的?軌道，現(xiàn)?將我司上?半年合規(guī)?、反洗錢?工作總結(jié)?如下：?一、__?__年上?半年合規(guī)?工作回?顧上半年?，我們_?___安?誠(chéng)保險(xiǎn)始?終堅(jiān)守合?規(guī)經(jīng)營(yíng)，?堅(jiān)持走“?合規(guī)促發(fā)?展，合規(guī)?出效益”?之路，為?有效將“?轉(zhuǎn)方式、?促規(guī)范、?防風(fēng)險(xiǎn)、?穩(wěn)增長(zhǎng)”?落實(shí)到具?體工作中?將合規(guī)?工作目標(biāo)?進(jìn)一步具?體化，年?初，我們?確立了“?1333?3”總體?工作安排?，其中，?首要一條?就是合規(guī)?工作，合?規(guī)工作的?核心就是?一切圍繞?合規(guī)、一?切必須合?規(guī)，合規(guī)?實(shí)行一票?否決。?1、分公?司及下屬?機(jī)構(gòu)合規(guī)?組織的建?設(shè)情況;?2、合?規(guī)制度建?設(shè);3?、合規(guī)風(fēng)?險(xiǎn)管控情?況;我司?高度重視?風(fēng)險(xiǎn)排查?工作，公?司領(lǐng)導(dǎo)親?自掛帥，?通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)?排查，財(cái)?務(wù)、承保?、理賠等?環(huán)節(jié)的合?規(guī)性、真?實(shí)性得到?切實(shí)的保?證。年初?，我司向?各機(jī)構(gòu)所?在地保協(xié)?發(fā)出合規(guī)?工作征詢?意見(jiàn)函，?就合規(guī)事?宜與保險(xiǎn)?聯(lián)誼互動(dòng)?，請(qǐng)他們?對(duì)我司所?屬機(jī)構(gòu)合?規(guī)情況進(jìn)?行評(píng)價(jià)打?分，從收?回的征詢?意見(jiàn)函反?饋情況來(lái)?看，我司?各機(jī)構(gòu)均?無(wú)違規(guī)處?罰情況，?監(jiān)管機(jī)構(gòu)?及保協(xié)對(duì)?我司“主?動(dòng)合規(guī)”?的做法給?予充分的?肯定。?4、合規(guī)?檢查、督?促、指導(dǎo)?情況;合?規(guī)工作是?一項(xiàng)系統(tǒng)?工程，為?了促進(jìn)各?機(jī)構(gòu)合規(guī)?工作按照?總公司專?項(xiàng)治理實(shí)?施方案工?作要求，?一是全面?推進(jìn)“小?金庫(kù)”專?項(xiàng)治理工?作，要求?各機(jī)構(gòu)要?認(rèn)真組織?復(fù)查工作?，注重總?結(jié)專項(xiàng)治?理經(jīng)驗(yàn)，?建立健全?長(zhǎng)效機(jī)制?，探索從?源頭根治?的有效途?徑。經(jīng)過(guò)?全面復(fù)查?、督導(dǎo)抽?查階段、?整改落實(shí)?、機(jī)制建?設(shè)和總結(jié)?驗(yàn)收__?__個(gè)階?段。這項(xiàng)?工作仍在?進(jìn)行中，?我們警示?大家不要?有“法不?責(zé)眾”的?意識(shí)，丟?掉“潛規(guī)?則”，砸?爛“小金?庫(kù)”，堅(jiān)?決摒棄違?規(guī)違紀(jì)的?做法，要?堂堂正正?做人，明?明白白做?事。5?、合規(guī)培?訓(xùn)開(kāi)展情?況。6?、合規(guī)管?理存在的?問(wèn)題、隱?患、違規(guī)?事件及處?理情況;?合規(guī)管理?是一項(xiàng)需?要常抓不?懈的工作?，從我司?當(dāng)前合規(guī)?管理實(shí)踐?來(lái)看仍在?以下隱憂?：全員合?規(guī)意識(shí)仍?有待于進(jìn)?一步提高?。雖然，?從保監(jiān)會(huì)?____?件出臺(tái)后?，各層面?人員的合?規(guī)理念日?益提高，?但在實(shí)際?經(jīng)營(yíng)工作?中，仍有?一些員工?期望通過(guò)?打“擦邊?球”、“?走捷徑”?來(lái)增加既?得利益。?行業(yè)自律?的新變化?使合規(guī)工?作面臨窘?境。當(dāng)前?，行業(yè)自?律的游戲?規(guī)則屢遭?沖撞，如?車險(xiǎn)手續(xù)?費(fèi)給付早?已突破了?監(jiān)管設(shè)定?的上限，?使得保險(xiǎn)?業(yè)競(jìng)爭(zhēng)更?趨復(fù)雜多?變，也使?我們堅(jiān)守?合規(guī)變得?更加困難?。二、?上半年反?洗錢工作?總結(jié)回?顧在總公?司及南京?人行的正?確指導(dǎo)下?，我司反?洗錢工作?有了新的?進(jìn)展，現(xiàn)?將上半年?我司反洗?錢工作總?結(jié)如下：?1、注?重領(lǐng)導(dǎo)，?完善組織?領(lǐng)導(dǎo)體系?。為了做?好反洗錢?工作，我?司成立了?以分公司?楊全良總?經(jīng)理為組?長(zhǎng)，分管?總劉浩為?副組長(zhǎng)，?各機(jī)構(gòu)、?各部門負(fù)?責(zé)人為成?員的反洗?錢工作領(lǐng)?導(dǎo)小組，?設(shè)立反洗?錢工作領(lǐng)?導(dǎo)辦公室?，明確分?公司計(jì)財(cái)?部具體負(fù)?責(zé)反洗錢?工作，在?計(jì)劃財(cái)務(wù)?部設(shè)立反?洗錢主管?一名，設(shè)?立反洗錢?崗負(fù)責(zé)此?項(xiàng)工作，?自上而下?構(gòu)建了一?個(gè)較為完?善的反洗?錢組織體?系，一旦?相關(guān)崗位?的人員發(fā)?生變動(dòng)，?我司都及?時(shí)予以調(diào)?整補(bǔ)充，?為履行好?反洗錢職?能提供了?強(qiáng)有力的?組織保證?，只有組?織推動(dòng)，?這項(xiàng)工作?才能取得?實(shí)效。?2、反洗?錢內(nèi)控制?度建設(shè)與?執(zhí)行情況?上半年，?我們反洗?錢工作突?出制度先?行，做到?有章可循?，及時(shí)轉(zhuǎn)?發(fā)總公司?及人總行?關(guān)于反洗?錢工作的?一系列文?件，堅(jiān)持?按照《_?___分?公司反洗?錢內(nèi)部控?制制度》?、《反洗?錢客戶風(fēng)?險(xiǎn)等級(jí)劃?分標(biāo)準(zhǔn)及?管理辦法?實(shí)施細(xì)則?》(安保?蘇發(fā)[_?___]?____?號(hào))、《?反洗錢管?理辦法》?(安保蘇?發(fā)[__?__]_?___號(hào)?)等內(nèi)部?控制制度?要求，明?確了各部?門的反洗?錢工作職?責(zé)，規(guī)定?了客戶身?份識(shí)別、?大額及可?疑交易上?報(bào)等具體?做法，制?定了客戶?洗錢風(fēng)險(xiǎn)?劃分標(biāo)準(zhǔn)?等，有力?促進(jìn)了反?洗錢工作?的規(guī)范運(yùn)?作，為公?司開(kāi)展反?洗錢工作?提供了可?靠依據(jù)。?總體來(lái)講?，我司在?承保、財(cái)?務(wù)、理賠?等關(guān)鍵環(huán)?節(jié)建立了?識(shí)別、監(jiān)?控的“防?火墻”，?我司財(cái)務(wù)?的“反洗?錢篩選系?統(tǒng)”，承?保上“反?洗錢客戶?信息”系?統(tǒng)，具有?很好的識(shí)?別可疑交?易信息的?功能，對(duì)?于有效防?范、化解?反洗錢工?作的風(fēng)險(xiǎn)?起到了有?效作用。?3、反?洗錢內(nèi)部?審計(jì)情況?在反洗錢?工作中，?我們堅(jiān)持?按照總公?司及南京?人行的要?求，認(rèn)真?做好反洗?錢內(nèi)部審?計(jì)工作，?做到定期?不定期進(jìn)?行反洗錢?審計(jì)，確?保規(guī)定動(dòng)?作不走樣?。___?_年__?__月_?___日?，我司向?總公司報(bào)?送了《_?___反?洗錢工作?內(nèi)部檢查?的報(bào)告》?，一是精?心構(gòu)建完?善組織領(lǐng)?導(dǎo)體系;?二是制度?執(zhí)行及執(zhí)?行情況;?三是可疑?交易報(bào)送?及相關(guān)情?況?？?之，我司?反洗錢內(nèi)?部審計(jì)工?作是在人?行和總公?司正確指?導(dǎo)下有序?、有力運(yùn)?行的。?4、反洗?錢宣傳與?培訓(xùn)情況?____?年___?_月是反?洗錢宣傳?月，分公?司與秦淮?支公司聯(lián)?合舉辦宣?傳活動(dòng)，?并在秦淮?支公司營(yíng)?業(yè)大廳通?過(guò)掛宣傳?橫幅、發(fā)?放宣傳資?料、設(shè)立?咨詢臺(tái)的?方式，向?客戶做反?洗錢宣傳?。公司圍?繞反洗錢?法律法規(guī)?的實(shí)施，?結(jié)合工作?實(shí)際，通?過(guò)組織員?工學(xué)習(xí)、?總公司O?A、合規(guī)?專欄中有?關(guān)反洗錢?工作的規(guī)?章制度、?操作要領(lǐng)?，邀請(qǐng)總?公司相關(guān)?專家到公?司講授反?洗錢知識(shí)?;積極組?織反洗錢?工作條線?人員參加?總公司視?屏培訓(xùn)，?利用司務(wù)?會(huì)、晨會(huì)?等形式進(jìn)?行反洗錢?法律法規(guī)?的宣導(dǎo)，?使每個(gè)員?工都做到?學(xué)法、知?法、守法?，提高了?反洗錢工?作的基本?技能。不?斷增強(qiáng)員?工執(zhí)行反?洗錢法律?法規(guī)的自?覺(jué)性。?5、配合?監(jiān)管情況?今年初，?我司向各?機(jī)構(gòu)所在?地保協(xié)發(fā)?出“合規(guī)?工作征求?意見(jiàn)表”?懇請(qǐng)他們?對(duì)我司各?機(jī)構(gòu)包括?反洗錢工?作內(nèi)容在?內(nèi)的合規(guī)?工作進(jìn)行?評(píng)價(jià)，從?各保協(xié)反?饋情況來(lái)?年，他們?都對(duì)我司?合規(guī)工作?進(jìn)行積極?評(píng)價(jià)，無(wú)?違規(guī)被處?罰的情況?。此次監(jiān)?管走訪通?過(guò)聽(tīng)匯報(bào)?、看臺(tái)賬?、進(jìn)系統(tǒng)?詳細(xì)了解?我司履行?反洗錢義?務(wù)情況，?并對(duì)我司?反洗錢工?作效能與?質(zhì)量進(jìn)行?現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估?，重點(diǎn)對(duì)?客戶身份?識(shí)別和客?戶身份資?料、客戶?等級(jí)劃分?及交易記?錄保存等?情況進(jìn)行?檢查，他?們對(duì)我司?反洗錢工?作所取得?的成效給?予充分的?肯定，同?時(shí)也對(duì)反?洗錢工作?中存在的?問(wèn)題進(jìn)行?反饋，提?出了有針?對(duì)性的整?改意見(jiàn)。?6、保?密義務(wù)履?行情況我?司在開(kāi)展?反洗錢工?作中，注?意履行保?密義務(wù)，?從系統(tǒng)設(shè)?計(jì)、工作?職責(zé)都強(qiáng)?調(diào)對(duì)客戶?資料和交?易信息的?保密工作?，在實(shí)際?操作中，?也是將履?行保密義?務(wù)作為考?核工作質(zhì)?量，評(píng)估?反洗錢工?作的重要?內(nèi)容，可?以說(shuō)，我?司已將履?行保密義?務(wù)貫穿到?反洗錢工?作的全過(guò)?程。7?、客戶身?份識(shí)別和?客戶身份?資料及交?易記錄保?存等情況?A、客戶?身份識(shí)別?情況B、?客戶等級(jí)?劃分及客?戶身份檔?案保管對(duì)?私客戶基?本信息主?要依據(jù)是?個(gè)人身份?證件，對(duì)?公客戶基?本信息主?要依據(jù)是?組織機(jī)構(gòu)?代碼證書?，各