房地產(chǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度模版

風(fēng)險(xiǎn)管理制度總則系，特制定本制度。本制度旨在明確公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則、風(fēng)險(xiǎn)類型與管理實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)。本制度適用于zz資本，包括但不限于上海榮顧創(chuàng)業(yè)投資有限公司及其他以投資為主營業(yè)務(wù)的關(guān)聯(lián)方。目標(biāo)和原則標(biāo)如下：展戰(zhàn)略，不斷提升股東權(quán)益。思想和經(jīng)營風(fēng)格。執(zhí)行機(jī)制和監(jiān)督機(jī)制。執(zhí)行。公司在建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系時(shí)應(yīng)嚴(yán)格遵循以下原則：任何其他部門和個(gè)人的干涉和影響；互制約的機(jī)制，建立不同崗位之間的制衡體系；法規(guī)、政策制度等外部環(huán)境的改變而及時(shí)進(jìn)行相應(yīng)的修改和完善；公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作的主要內(nèi)容：建立層次分明、權(quán)責(zé)明確的風(fēng)險(xiǎn)管理體系；建立定性和定量相結(jié)合的風(fēng)險(xiǎn)分析方法；建立嚴(yán)格合理的風(fēng)險(xiǎn)管理程序與流程；險(xiǎn)控制的績效進(jìn)行評(píng)價(jià)；后全流程。完善；營造良好的風(fēng)險(xiǎn)管理文化。風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)與職責(zé)在zz集團(tuán)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的統(tǒng)一管理制度下，公司根據(jù)投資管理業(yè)務(wù)的公司管理層對(duì)公司經(jīng)營過程中的整體風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制；公司投資決策委員會(huì)對(duì)項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制；公司各職能部門對(duì)各自業(yè)務(wù)中存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制。公司管理層對(duì)公司經(jīng)營過程中的各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制，主要職責(zé)是：險(xiǎn)管理戰(zhàn)略；批準(zhǔn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度；監(jiān)控公司的財(cái)務(wù)報(bào)告、會(huì)計(jì)制度與程序及公司內(nèi)控制度的有效性。公司投資決策委員會(huì)對(duì)項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制，主要職責(zé)是：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理部提交的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告判斷公司風(fēng)險(xiǎn)控制措施的有效性、全面性和科學(xué)性，并作出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制決策；資業(yè)務(wù)投后管理的報(bào)告，審議相應(yīng)的定期風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告；批準(zhǔn)重大事件、重大決策的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和重大風(fēng)險(xiǎn)的解決方案。是：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等狀況；協(xié)助股權(quán)投資部控制管理投資項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)，覆蓋投資項(xiàng)目的投前、見，報(bào)公司有關(guān)機(jī)構(gòu)；營管理部對(duì)投資項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理。其他各職能部門作為公司風(fēng)險(xiǎn)控制的具體實(shí)施單元應(yīng)在公司各項(xiàng)基本程及內(nèi)部控制規(guī)定并嚴(yán)格執(zhí)行，主要職責(zé)是：嚴(yán)格遵守風(fēng)險(xiǎn)管理制度、流程；務(wù)流程的判斷標(biāo)準(zhǔn)或判斷機(jī)制；險(xiǎn)管理部等部門報(bào)告。公司全體員工是本崗位風(fēng)險(xiǎn)管理的第一道風(fēng)險(xiǎn)控制線，負(fù)責(zé)具體風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和全員風(fēng)險(xiǎn)管理理念，加強(qiáng)法律法規(guī)和公司規(guī)流程及各項(xiàng)管理規(guī)定。主要風(fēng)險(xiǎn)因素稱內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn))和投資環(huán)境的風(fēng)險(xiǎn)(又稱外部風(fēng)險(xiǎn))。險(xiǎn)和項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)稱，可能憑借其掌握信息的優(yōu)勢(shì)，損害公司權(quán)益的風(fēng)險(xiǎn)。出現(xiàn)重大退出障礙，或者公司面臨監(jiān)管部門處罰或訴訟的風(fēng)險(xiǎn)。與回購執(zhí)行、轉(zhuǎn)讓和上市的退出風(fēng)險(xiǎn)等。風(fēng)險(xiǎn)和自然風(fēng)險(xiǎn)等。風(fēng)險(xiǎn)管理程序提升提升計(jì)劃決策所需信息風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估確定風(fēng)險(xiǎn)管理過程：檢驗(yàn)實(shí)施檢驗(yàn)實(shí)施施、監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)、持續(xù)改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理能力五個(gè)步驟組成。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估測(cè)定是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重性、發(fā)生的可能性及其影響進(jìn)行測(cè)定。定期風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與對(duì)策；與對(duì)策。不定期風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估在投資項(xiàng)目按照股權(quán)投后管理制度中制定的公司分類標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，制定風(fēng)險(xiǎn)控制的重點(diǎn)與對(duì)策；點(diǎn)與對(duì)策。風(fēng)險(xiǎn)管理策略風(fēng)險(xiǎn)控制策略，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的不同種類采取不同的控制措施。合的風(fēng)險(xiǎn)控制策略。必須考慮的事項(xiàng)包括該類風(fēng)險(xiǎn)是否：可接受／需要降低到可接受的程度可避免／不可避免可轉(zhuǎn)移要采取何種方法來處理已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)。確定的處理方法將傳達(dá)至各業(yè)務(wù)部門，以便能夠?qū)嵤┣‘?dāng)?shù)目刂瞥绦?。風(fēng)險(xiǎn)控制實(shí)施特定風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任人，并將風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)分解到各具體業(yè)務(wù)部門。適合的風(fēng)險(xiǎn)控制策略。風(fēng)險(xiǎn)控制監(jiān)控外，還對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的全部過程進(jìn)行定期與不定期監(jiān)控。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控主要針對(duì)以下幾個(gè)方面：各部門、各崗位風(fēng)險(xiǎn)控制制度的執(zhí)行情況及風(fēng)險(xiǎn)管理績效；現(xiàn)存重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)的管理情況；是否有新出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)控制完善（完善過程如下：風(fēng)險(xiǎn)控制執(zhí)行情況評(píng)估；風(fēng)險(xiǎn)控制執(zhí)行結(jié)果與風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)進(jìn)行比較；形成評(píng)估報(bào)告，得出繼續(xù)運(yùn)行或完善、改進(jìn)的結(jié)論。的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，提出完善意見，由風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)落實(shí)。公司內(nèi)部控制機(jī)制。風(fēng)險(xiǎn)管理的保障與評(píng)價(jià)為保障風(fēng)險(xiǎn)控制的持續(xù)性和有效性，公司內(nèi)部必須形成良好的控制環(huán)險(xiǎn)管理文化。持續(xù)運(yùn)作并充分有效