2023年龍巖市銀行業(yè)反洗錢知識測試卷

2021年龍巖市銀行業(yè)反洗錢學(xué)問測試卷[單項(xiàng)選擇題*對對(正確答案)錯[單項(xiàng)選擇題*對對錯(正確答案)[單項(xiàng)選擇題*對對(正確答案)錯金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日〔不含交易日當(dāng)天〕5個工作日內(nèi)以電子方[單項(xiàng)選擇題*對對(正確答案)錯自然人客戶職業(yè)可僅登記為“其他”。[單項(xiàng)選擇題]*對對錯(正確答案)[單項(xiàng)選擇題*對對錯(正確答案)[單項(xiàng)選擇題*對對錯(正確答案)[單項(xiàng)選擇題*對對(正確答案)錯[單項(xiàng)選擇題*對對錯(正確答案)對錯(正確答案)對錯(正確答案)[單項(xiàng)選擇題*對對(正確答案)錯中國籍公民的“姓名”必需登記成漢字形式。[單項(xiàng)選擇題]*對對(正確答案)錯實(shí)務(wù)操作中，實(shí)際掌握人和受益全部人的概念范疇是全都的。[單項(xiàng)選擇題]*對對錯(正確答案)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期開展反洗錢內(nèi)部審計，加強(qiáng)對業(yè)務(wù)條線〔部門〕或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作的檢查，準(zhǔn)時覺察并訂正反洗錢工作中消滅的不合規(guī)問題。[單項(xiàng)選擇題*對對(正確答案)錯[單項(xiàng)選擇題*對對(正確答案)錯假設(shè)疑心客戶涉嫌洗錢或者恐懼融資活動，并且開展客戶盡職調(diào)查會導(dǎo)致泄密[單項(xiàng)選擇題*對對(正確答案)錯當(dāng)客戶變更重要身份信息、司法機(jī)關(guān)調(diào)查本金融機(jī)構(gòu)客戶、客戶涉及權(quán)威媒體[單項(xiàng)選擇題*對對錯(正確答案)[單項(xiàng)選擇題*對對錯(正確答案)[單項(xiàng)選擇題*對對錯(正確答案)金融機(jī)構(gòu)覺察企業(yè)有效身份證件，包括營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證中任一證照過期的，應(yīng)當(dāng)提示其到當(dāng)?shù)毓ど滩块T換發(fā)版營業(yè)執(zhí)照。[單項(xiàng)選擇題]*對對(正確答案)錯客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系完畢后、客戶交易信息在交易完畢后，應(yīng)當(dāng)至少保存〔〕[單項(xiàng)選擇題*335(正確答案)810義務(wù)機(jī)構(gòu)提交可疑交易報告后，應(yīng)當(dāng)對相關(guān)客戶、賬戶及交易進(jìn)展持續(xù)監(jiān)測，顯著變化的，應(yīng)當(dāng)〔〕[單項(xiàng)選擇題*馬上提交的可疑交易報告馬上提交的可疑交易報告調(diào)高客戶洗錢風(fēng)險和恐懼融資風(fēng)險等級以客戶為單位限制賬戶功能、調(diào)低交易限額自上一次提交可疑交易報告之日起每3個月提交一次接續(xù)報告(正確答案)金融機(jī)構(gòu)未依據(jù)規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生責(zé)任人員處〔〕[單項(xiàng)選擇題*一萬元以上五萬元以下一萬元以上五萬元以下五萬元以上五十萬元以下(正確答案)二十萬元以上五十萬元以下五十萬元以上五百萬元以下年年年(正確答案)年客戶以及上溯〔年年年(正確答案)年大額交易報告的累計交易金額以客戶為單位，按資金〔〕累計計算并報告。[單項(xiàng)選擇題*收入支出收入支出(正確答案)收入和支出加總沒有提出合理理由的，法定要求金融機(jī)構(gòu)必需〔〕[單項(xiàng)選擇題*催促更資料(正確答案)上報可疑交易報告金融機(jī)構(gòu)有合理理由疑心客戶或者其交易對手、資金或者其他資產(chǎn)與3號令第十八條規(guī)定的名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)馬上向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告，最遲不得超過業(yè)務(wù)發(fā)生后的〔〕[單項(xiàng)選擇題*48483624(正確答案)12對于建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的〔〕個工作日〔〕內(nèi)劃分其風(fēng)險等級。[單項(xiàng)選擇題]*55；含建立業(yè)務(wù)當(dāng)天5；不含建立業(yè)務(wù)當(dāng)天10；含建立業(yè)務(wù)當(dāng)天(正確答案)10；不含建立業(yè)務(wù)當(dāng)天同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按〔〕期限[單項(xiàng)選擇題*最短最短最長(正確答案)平均數(shù)加總數(shù)者最終享有交易利益的〔〕[單項(xiàng)選擇題*自然人自然人(正確答案)法人掌握人負(fù)責(zé)人以下哪些屬于洗錢行為方式？*供給資金賬戶的供給資金賬戶的(正確答案)將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的(正確答案)跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的(正確答案)通過轉(zhuǎn)賬或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金的(正確答案)明材料有：〔〕*軍人軍人/武裝警察身份證件(正確答案)戶口簿介紹信軍人保障卡或所在單位開具的尚未領(lǐng)取居民身份證的證明材料(正確答案)登記的有〔〕*姓名或者名稱姓名或者名稱(正確答案)聯(lián)系方式(正確答案)地址身份證件或證明文件的種類及號碼(正確答案)非自然人客戶受益全部人信息必需登記的有〔〕。*姓名姓名(正確答案)聯(lián)系方式地址(正確答案)身份證件或證明文件的種類及號碼、有效期(正確答案)金融機(jī)構(gòu)有以下行為之一的，由國務(wù)院發(fā)洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)元以下的罰款〔〕*未依據(jù)規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)未依據(jù)規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)(正確答案)違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的(正確答案)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的(正確答案)拒絕供給調(diào)查材料或者有意供給虛假材料的(正確答案)任人員處以〔〕*沒收實(shí)施犯罪所得及其產(chǎn)生的收益沒收實(shí)施犯罪所得及其產(chǎn)生的收益(正確答案)處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單懲罰金(正確答案)情節(jié)嚴(yán)峻的，處五年以上十年以下有期徒刑，并懲罰金(正確答案)情節(jié)嚴(yán)峻的，處五年以上十五年以下有期徒刑，并懲罰金情節(jié)嚴(yán)峻的，處五年以上十五年以下有期徒刑，并懲罰金以下哪些不屬于洗錢罪的上游犯罪？*恐懼活動犯罪恐懼活動犯罪破壞金融治理秩序犯罪危害稅收征管罪(正確答案)擾亂市場秩序罪(正確答案)金融機(jī)構(gòu)覺察或者有合理理由疑心〔〕與洗錢、恐懼融資等犯罪活動相關(guān)的，*客戶客戶(正確答案)客戶的資金或者其他資產(chǎn)(正確答案)客戶的交易(正確答案)客戶試圖進(jìn)展的交易(正確答案)為客戶向境外匯出資金時，應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的〔〕。*賬號賬號(正確答案)聯(lián)系方式住宅(正確答案)收款人的姓名、住宅(正確答案)*政協(xié)機(jī)關(guān)(正確答案)政協(xié)機(jī)關(guān)下屬的各類事業(yè)單位交易一方為人民、武警部隊(正確答案)辦理的稅收、錯賬沖正、利息支付(正確答案)〔修訂草案征求意見稿〕》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)供給保管箱效勞時，應(yīng)當(dāng)了解保管箱的實(shí)際使用*姓名姓名(正確答案)聯(lián)系方式(正確答案)地址身份證件或證明文件的種類及號碼、有效期*我國有權(quán)部門公布的要求實(shí)施反洗錢、反恐懼融資監(jiān)控的名單我國有權(quán)部門公布的要求實(shí)施反洗錢、反恐懼融資監(jiān)控的名單(正確答案)其他國家〔地區(qū)〕公布的且得到我國成認(rèn)的反洗錢或反恐懼融資監(jiān)控名單(正確答案)聯(lián)合