2022年08月《證券投資顧問業(yè)務(wù)》押題密卷6

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單選題（共240題，共240分）

1.張先生為了給女兒準(zhǔn)備教育儲(chǔ)蓄金，在未來的10年里，每年年底都申購10000

元的債券型基金，年收益率為8%，則10年后張先生準(zhǔn)備的這筆儲(chǔ)蓄金為()元。

A.14486.56

B.67105.4

C.144865.6

D.156454.9

2.()不是稅務(wù)規(guī)劃的目標(biāo)。

A.減輕稅負(fù)、財(cái)務(wù)目標(biāo)、財(cái)務(wù)自由

B.達(dá)到整體稅后利潤

C.收入最大化

D.偷稅漏稅

3.以下符合對風(fēng)險(xiǎn)偏好型客戶理財(cái)規(guī)劃描述的是()。

A.投資工具以安全性高的儲(chǔ)蓄、國債、保險(xiǎn)等為主

B.投資應(yīng)遵循組合設(shè)計(jì)、設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)止損點(diǎn)，防止投資失敗影響家庭整體財(cái)務(wù)狀況

C.投資應(yīng)以儲(chǔ)蓄、理財(cái)產(chǎn)品和債券為主，結(jié)合高收益的股票、基金和信托投資，優(yōu)化組合模型，使收益與風(fēng)險(xiǎn)均衡化

D.不在乎風(fēng)險(xiǎn)，不因風(fēng)險(xiǎn)的存在而放棄投資機(jī)會(huì)

4.無風(fēng)險(xiǎn)收益率為5%，市場期望收益率為12%的條件下:A證券的期望收益率為10%，β系數(shù)為1.1；B證券的期望收益率為17%，β系數(shù)為1.2，那么投資者可以買進(jìn)哪一個(gè)證券?（）

A.A證券

B.B證券

C.A證券或B證券

D.A證券和B證券

5.如果兩種證券組合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率，那么投資者選擇期望收益率高的組合；如果兩種證券組合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投資者會(huì)選擇方差較小的組合，這種選擇原則叫做（??）。

A.有效組合規(guī)則

B.共同偏好規(guī)則

C.風(fēng)險(xiǎn)厭惡規(guī)則

D.有效投資組合規(guī)則

6.某投資者期望獲得較高的收益，但又對于高風(fēng)險(xiǎn)望而生畏，則他是屬于（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)偏好型

B.風(fēng)險(xiǎn)畏懼型

C.風(fēng)險(xiǎn)厭惡型

D.風(fēng)險(xiǎn)中立型

7.在消費(fèi)管理中，應(yīng)注意理財(cái)從（??）開始。

A.保險(xiǎn)

B.儲(chǔ)蓄

C.教育規(guī)劃

D.投資

8.在控制稅收規(guī)劃方案的執(zhí)行過程中，下列做法錯(cuò)誤的是（）。

A.當(dāng)反饋的信息表明客戶沒有按設(shè)計(jì)方案的意見執(zhí)行稅收規(guī)劃時(shí)，稅收規(guī)劃人應(yīng)給予提示，指出其可能產(chǎn)生的后果

B.當(dāng)反饋的信息表明從業(yè)人員設(shè)計(jì)的稅收規(guī)劃有誤時(shí)，從業(yè)人員應(yīng)及時(shí)修訂其設(shè)計(jì)的稅收規(guī)劃

C.當(dāng)客戶情況中出現(xiàn)新的變化時(shí)，從業(yè)人員應(yīng)改變稅收規(guī)劃

D.在特殊情況下，客戶因?yàn)榧{稅與征收機(jī)關(guān)發(fā)生法律糾紛時(shí)，從業(yè)人員按法律規(guī)定或業(yè)務(wù)委托及時(shí)介入，幫助客戶度過糾紛過程。

9.基金經(jīng)理經(jīng)常調(diào)查不同行業(yè)的投資比重，主要目的在于獲取（??）。

A.股票選擇決策的超額報(bào)酬

B.擇時(shí)決策的超額報(bào)酬

C.行業(yè)輪動(dòng)決策的超額報(bào)酬

D.資產(chǎn)配置決策的超額報(bào)酬

10.證券產(chǎn)品選擇的基本原則中，最基本的要求是（）。

A.收益性原則

B.安全性原則

C.流動(dòng)性原則

D.客觀性原則

11.關(guān)于適當(dāng)性原則說法正確的是（）。

Ⅰ適當(dāng)性原則被忽略的原因之一是投資者不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息

Ⅱ適當(dāng)性原則要求風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與投資者自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力一致

Ⅲ適當(dāng)性是指金融中介機(jī)構(gòu)所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶的自身情況的契合程度

Ⅳ追求投資收益最大化

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

12.（）是把價(jià)格的上下變動(dòng)和不同時(shí)期的持續(xù)上漲、下跌看成是波浪的上下起伏,認(rèn)為價(jià)格運(yùn)動(dòng)遵循波浪起伏的規(guī)律。

A.切線類

B.形態(tài)類

C.K線類

D.波浪類

13.技術(shù)分析的分析基礎(chǔ)是（）。

A.宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行指標(biāo)

B.公司的財(cái)務(wù)指標(biāo)

C.市場歷史交易數(shù)據(jù)

D.行業(yè)基本數(shù)據(jù)

14.按照投資者的共同偏好規(guī)則，排除投資組合中那些被所有投資者都認(rèn)為差的組合，把排除后余下的這些組合稱為（）。

A.優(yōu)化證券組合

B.有效證券組合

C.無效證券組合

D.投資證券組合

15.波浪理論考慮的最為重要的因素是（）。

A.形態(tài)

B.比例

C.時(shí)間

D.規(guī)模

16.國內(nèi)生產(chǎn)總值（GDP）是指一個(gè)國家（或地區(qū)）所有（）在一定時(shí)期內(nèi)（一般按年統(tǒng)計(jì)）生產(chǎn)活動(dòng)的最終成果。

A.國外居民

B.常住居民

C.國內(nèi)居民

D.常住居民但不包括外國人

17.下面（）數(shù)字是畫黃金分割線中最為重要的。

Ⅰ.0.382

Ⅱ.0.618

Ⅲ.1.618

Ⅳ.4.236

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅲ.Ⅳ

18.市凈率與市盈率都可以作為反映股票價(jià)值的指標(biāo).（）。

Ⅰ.市盈率越大.說明股價(jià)處于越高的水平

Ⅱ.市凈率越大，說明股價(jià)處于越高的水平

Ⅲ.市盈率通常用于考察股票的內(nèi)在價(jià)值，多為長期投資者所重視

Ⅳ.市凈率通常用于考察股票的內(nèi)在價(jià)值。多為長期投資者所重視

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

19.下列屬于交易型策略的有（）.

Ⅰ.均值一回歸策略

Ⅱ.趨勢策略

Ⅲ.成對交易策略

Ⅳ.慣性策略

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

20.可轉(zhuǎn)換證券的價(jià)值分為（）。

Ⅰ.投資價(jià)值

Ⅱ.理論價(jià)值

Ⅲ.市場價(jià)值

Ⅳ.實(shí)際價(jià)值

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

21.下列關(guān)于市場有效性與獲益情況，說法錯(cuò)誤的是（）。

A.在弱式有效市場中，投資者不能根據(jù)歷史價(jià)格信息獲得超額收益

B.在半強(qiáng)式有效市場中，投資者可以根據(jù)公開市場信息獲得超額收益

C.在半強(qiáng)式有效市場中，投資者可以獲得超額收益

D.在強(qiáng)式有效市場中，投資者不能獲得超額收益

22.在企業(yè)價(jià)值評(píng)估中，企業(yè)價(jià)值的評(píng)估對象包括（）.

Ⅰ.投資資本價(jià)值

Ⅱ.長期投資價(jià)值

Ⅲ.股東全部權(quán)益價(jià)值

Ⅳ.長期負(fù)債價(jià)值

Ⅴ.企業(yè)整體價(jià)值

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

23.假設(shè)現(xiàn)貨為2200點(diǎn)，按照2000點(diǎn)的行權(quán)價(jià)買入看漲期權(quán)，則此看漲期權(quán)的內(nèi)在價(jià)值大約為（）點(diǎn)。

A.0

B.200

C.2200

D.2000

24.在利率期限結(jié)構(gòu)的分析中，下列關(guān)于市場預(yù)期理論的表述正確的有（）。

Ⅰ.市場均衡時(shí)，長期債券不是短期債券的理想替代物

Ⅱ.在特定時(shí)期內(nèi)，各種期限債券的即期收益率相同

Ⅲ.某一時(shí)點(diǎn)的各種期限債券的收益率是不同的

Ⅳ.市場預(yù)期理論又稱為無偏預(yù)期理論

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

25.可用來分析投資收益的指標(biāo)包括下列各項(xiàng)中的（）。

Ⅰ.市凈率

Ⅱ.每股凈資產(chǎn)

Ⅲ.股利支付率

Ⅳ.每股收益

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

26.根據(jù)有關(guān)行業(yè)集中度的劃分標(biāo)準(zhǔn)，將產(chǎn)業(yè)市場結(jié)構(gòu)分為（）。

Ⅰ.極高寡占型

Ⅱ.低集中寡占型

Ⅲ.低集中競爭型

Ⅳ.分散競爭型

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

27.最低標(biāo)準(zhǔn)的失業(yè)保障月數(shù)是()個(gè)月，能維持()個(gè)月的失業(yè)保障較為妥當(dāng)。

A.1；3

B.3；6

C.1；6

D.3；5

28.客戶信息可以分為定量信息和定性信息，下列分類中正確的是()。

A.定量信息：健康狀況；定性信息：興趣愛好

B.定量信息：收入與支出；定性信息：投資偏好

C.定量信息：理財(cái)決策模式；定性信息：保單信息

D.定量信息：雇員福利；定性信息：養(yǎng)老金規(guī)劃

29.下列關(guān)于完全競爭型市場的說法中，正確的有()。

Ⅰ生產(chǎn)者眾多

Ⅱ產(chǎn)品同質(zhì)無差別

Ⅲ企業(yè)是價(jià)格的制定者

Ⅳ生產(chǎn)者可以自由進(jìn)入或退出市場

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

30.下列屬于壓力測試主要環(huán)節(jié)的有()。

Ⅰ利率總水平的突發(fā)性變動(dòng)

Ⅱ主要市場利率之間關(guān)系的變動(dòng)

Ⅲ收益率曲線的斜率和形狀發(fā)生變化

Ⅳ參數(shù)失效或參數(shù)設(shè)定不正確

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

31.公司財(cái)務(wù)分析的主要方法有()。

Ⅰ量化分析法

Ⅱ趨勢分析法

Ⅲ比率分析法

Ⅳ因素分析法

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

32.2022年10月12日，中國證監(jiān)會(huì)頒布了《發(fā)布證券研究報(bào)告暫行規(guī)定》和《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，兩個(gè)規(guī)定旨在進(jìn)一步規(guī)范()業(yè)務(wù)。

A.投資咨詢

B.投資顧問

C.證券經(jīng)紀(jì)

D.財(cái)務(wù)顧問

33.下列關(guān)于證券市場支撐線和阻力線的說法中，正確的有()。

Ⅰ支撐線和壓力線可能相互轉(zhuǎn)化

Ⅱ一條支撐線如果被跌破，那么這一支撐線將成為壓力線

Ⅲ一條壓力線被突破，這個(gè)壓力線將成為支撐線

Ⅳ支撐線和壓力線是不能改變的

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

34.統(tǒng)計(jì)推斷的方法主要包括()。

Ⅰ參數(shù)估計(jì)

Ⅱ假設(shè)檢驗(yàn)

Ⅲ線性回歸

Ⅳ邏輯推理

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

35.利率衍生產(chǎn)品是指以利率或利率的載體為基礎(chǔ)產(chǎn)品的金融衍生產(chǎn)品，主要包括()。

Ⅰ遠(yuǎn)期利率協(xié)議

Ⅱ利率期貨

Ⅲ利率期權(quán)

Ⅳ金融互換

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

36.下列關(guān)于客戶信息收集的說法中，正確的有()。

Ⅰ在填寫調(diào)查表之前，從業(yè)人員應(yīng)對有關(guān)項(xiàng)目加以解釋

Ⅱ?yàn)榈玫秸鎸?shí)的信息，數(shù)據(jù)調(diào)查表必須有客戶親自填寫

Ⅲ如果客戶出于個(gè)人原因不愿意回答某些問題，從業(yè)人員應(yīng)該謹(jǐn)慎地了解客戶產(chǎn)生顧慮的原因，并向客戶解釋該信息的重要性，以及在缺乏該信息情況下可能造成的誤差

Ⅳ宏觀經(jīng)濟(jì)信息可以從政府部門或金融機(jī)構(gòu)公布的信息中獲得

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

37.下列各項(xiàng)中，可以計(jì)算出確切結(jié)果的是()。

Ⅰ期末年金終值

Ⅱ期初年金終值

Ⅲ增長型年金終值

Ⅳ永續(xù)年金終值

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

38.證券公司應(yīng)至少每半年開展一次流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)壓力測試，在壓力情景下證券公司滿足流動(dòng)性需求并持續(xù)經(jīng)營的最短期限（）

A.不少于30天

B.不少于60天

C.不少于180天

D.不少于365天

39.對于商業(yè)銀行。融資缺口計(jì)算公式正確的是（）。

A.融資缺口=貨款平均額+核心存款平均額

B.融資缺口=－貨款平均額－核心存款平均額

C.融資缺口=－貨款平均額+核心存款平均額

D.融資缺口=貸款平均額－核心存款平均額

40.2022年2月27日，國債期貨TF1403合約價(jià)格為92.640元，其可交割國債140003,凈價(jià)為101.2812元，轉(zhuǎn)換因子1.0877,140003對應(yīng)的基差為（）。

A.0.5167

B.8.6412

C.7.8992

D.0.0058

41.客戶的基本信息不包括（）

A.姓名

B.工作單位與職務(wù)

C.婚姻狀況

D.投資經(jīng)驗(yàn)

42.道氏理論所認(rèn)為的主要趨勢的持續(xù)時(shí)間一般在（）。

A.1年或1年以上

B.3~6個(gè)月

C.3周~3個(gè)月

D.不超過3周

43.下列關(guān)于投資組合X、Y的相關(guān)系數(shù)的說法中，正確的是（）。

A.一個(gè)只有兩種資產(chǎn)的投資組合，當(dāng)pXY=-1時(shí)兩種資產(chǎn)屬于完全負(fù)相關(guān)

B.一個(gè)只有兩種資產(chǎn)的投資組合，當(dāng)pXY=-1時(shí)兩種資產(chǎn)屬于正相關(guān)

C.一個(gè)只有兩種資產(chǎn)的投資組合，當(dāng)pXY=-1時(shí)兩種資產(chǎn)屬于不相關(guān)

D.一個(gè)只有兩種資產(chǎn)的投資組合，當(dāng)pXY=-1時(shí)兩種資產(chǎn)屬于完全正相關(guān)

44.關(guān)于VaR值的計(jì)量方法，下列論述正確的是（）。

A.方差一協(xié)方差法能預(yù)測突發(fā)事件的風(fēng)險(xiǎn)

B.方差一協(xié)方差法易高估實(shí)際的風(fēng)險(xiǎn)值

C.歷史模擬法可計(jì)量非線性金融工具的風(fēng)險(xiǎn)

D.蒙特卡洛模擬法不需依賴歷史數(shù)據(jù)

45.下列選項(xiàng)中不屬于人身保險(xiǎn)的是（）。

A.責(zé)任保險(xiǎn)

B.健康保險(xiǎn)

C.意外傷害保險(xiǎn)

D.人壽保險(xiǎn)

46.只有獲得（）執(zhí)業(yè)資格，才能向客戶提供證券投資顧問服務(wù)。

A.證券交易

B.證券分析師

C.證券投資咨詢

D.風(fēng)險(xiǎn)管理顧問

47.下列關(guān)于主要條款分析法和比率分析法的比較說法正確的是（）。

Ⅰ.比率分析法的優(yōu)點(diǎn)評(píng)估方式直接明了。操作簡便

Ⅱ.主要條款比較法的優(yōu)點(diǎn)是計(jì)算方式簡便，考慮了價(jià)差的變化

Ⅲ.主要條款比較法和比率分析法的缺點(diǎn)都是忽略了基差的存在

Ⅳ.主要條款比較法、比率分析法都是最常見的對沖策略有效性評(píng)價(jià)方法

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

48.公司產(chǎn)品競爭能力分析需要分析公司（）

Ⅰ.產(chǎn)品的市場占有情況

Ⅱ.成本優(yōu)勢

Ⅲ.技術(shù)優(yōu)勢

Ⅳ.質(zhì)量優(yōu)勢

Ⅴ.產(chǎn)品的品牌戰(zhàn)略

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ

49.下列各種現(xiàn)金流量，屬于現(xiàn)金流量表中經(jīng)營活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量的有（）

Ⅰ.公司支付給職工以及為職工支付的現(xiàn)金

Ⅱ.償還債務(wù)支付的現(xiàn)金

Ⅲ.支付的增值稅、所得稅款項(xiàng)

Ⅳ.收到的稅費(fèi)返還

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

50.下列屬于現(xiàn)金預(yù)算編制程序的有（）。

Ⅰ.設(shè)定長期理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)

Ⅱ.預(yù)測年度收入

Ⅲ.整理現(xiàn)金數(shù)據(jù)

Ⅳ.算出年度支出預(yù)算目標(biāo)

Ⅴ.對預(yù)算進(jìn)行控制與差異分析

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

51.期限套利常見的風(fēng)險(xiǎn)包括（）。

Ⅰ.進(jìn)行投機(jī)操作

Ⅱ.賣出數(shù)量超出實(shí)際現(xiàn)貨數(shù)量

Ⅲ.賣出數(shù)量低于實(shí)際現(xiàn)貨數(shù)量

Ⅳ.對期貨交易的保證金制度了解不夠

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

52.下列關(guān)于投資規(guī)劃的說法錯(cuò)誤的是（）。

Ⅰ.制訂了完整的投資計(jì)劃，需要不斷地評(píng)佑投資策略和方法。保障投資計(jì)劃的可行性，通常每2年做一次投資總結(jié)

Ⅱ.只要國家政策不改變，就無需重新審視投資計(jì)劃，確定新的投資方案

Ⅲ.如果客戶愿意承受的風(fēng)險(xiǎn)越小，則投資的潛在收益率也就越高

Ⅳ.實(shí)施投資計(jì)劃時(shí)，要對投資商品進(jìn)行緊密的跟蹤，在偏離客戶的期望時(shí)要做詳細(xì)的記錄，最大限度地控制風(fēng)險(xiǎn)，減少不必要的損失

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

53.客戶的非財(cái)務(wù)信息主要是指（）等。

Ⅰ.社會(huì)地位

Ⅱ.收支情況

Ⅲ.年齡

Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

54.下列關(guān)于杜邦分析體系的說法中,正確的（）。

Ⅰ.權(quán)益凈利率是杜邦分析體系的核心比率

Ⅱ.權(quán)益凈利率=資產(chǎn)凈利率/權(quán)益乘數(shù)

Ⅲ.權(quán)益凈利率=銷售凈利率*總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)次數(shù)*權(quán)益乘數(shù)

Ⅳ.權(quán)益凈利率不受資產(chǎn)負(fù)債率高低的影響

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅳ

55.分紅派息的重要日期有（）

Ⅰ.股息宣布日

Ⅱ.股權(quán)登記日

Ⅲ.除權(quán)除息日

Ⅳ.發(fā)放日

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

56.以下關(guān)于證券投資顧問的行為說法正確的是（）。

Ⅰ.嚴(yán)禁接受客戶的全權(quán)委托

Ⅱ.不得代理客戶辦理提款,但能代理撤消指定及銷戶手續(xù)

Ⅲ.可以接受客戶的全權(quán)委托和非全權(quán)委托

Ⅳ.不得代理客戶辦理轉(zhuǎn)托管、撤消指定及銷戶手續(xù)。

A.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

57.證券公司.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，與客戶協(xié)商并書面約定收取證券投資顧問服務(wù)費(fèi)用的安排.

Ⅰ.公平

Ⅱ.合理

Ⅲ.自愿

Ⅳ.公正

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

58.在證券分析中，下列屬于趨勢型指標(biāo)的有（）。

Ⅰ.移動(dòng)平均線（MA）

Ⅱ.隨機(jī)指標(biāo)（KDJ）

Ⅲ.相對強(qiáng)弱指標(biāo)（RSI）

Ⅳ.指數(shù)平滑異同移動(dòng)平均線（MACD）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

59.證券投資顧問向客戶提供的投資建議以（）為依據(jù)。

Ⅰ.證券研究報(bào)告

Ⅱ.基于證券研究報(bào)告形成的投資分析意見

Ⅲ.基于理論模型形成的投資分析意見

Ⅳ.基于分析方法形成的投資分析意見

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

60.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法包括（）。

Ⅰ.久期分析法

Ⅱ.缺口分析法

Ⅲ.現(xiàn)金流分析法

Ⅳ.流動(dòng)性比率法

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅳ

61.客戶證券投資目標(biāo)中財(cái)富積累目標(biāo)主要討論的是（）。

A.教育和投資規(guī)劃

B.家庭收支和債務(wù)管理

C.對人身、財(cái)產(chǎn)保障等的保險(xiǎn)計(jì)劃

D.稅收安排和遺產(chǎn)分配

62.一項(xiàng)養(yǎng)老計(jì)劃提供30年的養(yǎng)老金。第一年為3萬元，以后每年增長3%，年底支付。如果貼現(xiàn)率為8%，這項(xiàng)計(jì)劃的現(xiàn)值是（）。

A.30.62萬元

B.45.53萬元

C.59.18萬元

D.67.04萬元

63.（）是指在期貨期權(quán)遠(yuǎn)期等市場上同時(shí)買入和賣出一筆數(shù)量相同、品種相同，但期限不同的合約，以達(dá)到套利或規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)等目的。

A.平倉

B.對沖交易

C.套利交易

D.跨期套利

64.在MA的應(yīng)用中，證券市場經(jīng)常描述“死亡交叉”是指（）。

A.現(xiàn)在價(jià)位站穩(wěn)在長期與短期MA之上，短期MA又向上突破長期MA

B.現(xiàn)在價(jià)位站穩(wěn)在長期與短期MA之上，長期MA又向上突破短期MA

C.現(xiàn)在價(jià)位位于長期與短期MA之下，短期MA又向下突破長期MA

D.現(xiàn)在價(jià)位位于長期與短期MA之下，長期MA又向上突破短期MA

65.加強(qiáng)指數(shù)法的核心思想是將（）相結(jié)合。

A.指數(shù)化投資管理與積極型股票投資策略

B.指數(shù)化投資管理與消極型股票投資策略

C.積極型股票投資策略與消極型股票投資策略

D.積極型股票投資策略與簡單型消極投資策略

66.（）不是由于均值的時(shí)變造成的,而是由方差和自協(xié)方差的時(shí)變造成的序列。

A.平穩(wěn)時(shí)間序列

B.非平穩(wěn)時(shí)間序列

C.齊次非平穩(wěn)時(shí)間序列

D.非齊次平穩(wěn)時(shí)間序列

67.假設(shè)某金融機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)為1000億元，加權(quán)平均久期為6年，總負(fù)債為900億元，加權(quán)平均久期為5年則該機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債久期缺口為（）。

A.-1.5

B.-1

C.1.5

D.0

68.客戶（）的部分應(yīng)作為節(jié)約支出的重點(diǎn)控制項(xiàng)目。

A.投資收入較低

B.投資收入較高

C.消費(fèi)支出較低

D.消費(fèi)支出較高

69.常用的收益率曲線策略包括（）。

Ⅰ.子彈式策略

Ⅱ.兩極策略

Ⅲ.梯式策略

Ⅳ.三角形策略

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

70.根據(jù)相對強(qiáng)弱指數(shù)的取值大小,投資操作不同，以下屬于買入操作的取值范圍的是（）

Ⅰ.0-20

Ⅱ.20-50

Ⅲ.50-80

Ⅳ.80-100

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

71.對公司盈利能力和公司成長性分析需要分析（）。

Ⅰ.公司盈利預(yù)測

Ⅱ.公司經(jīng)營戰(zhàn)略

Ⅲ.公司規(guī)模變動(dòng)特征

Ⅳ.擴(kuò)張潛力

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

72.控制流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的主要做法是建立現(xiàn)金流測算和分析框架，有效（）正常和壓力情景下未來不同時(shí)間段的現(xiàn)金流缺口。

Ⅰ.監(jiān)測

Ⅱ.計(jì)量

Ⅲ.控制Ⅳ.分析

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

73.多重負(fù)債下的組合免疫策助組合應(yīng)滿足的條件有（）。

Ⅰ.證券組合的久期與負(fù)債的久期相等

Ⅱ.組合內(nèi)各種債券的久期的分布必須比負(fù)債的久期分布更廣

Ⅲ.債券組合的現(xiàn)金流現(xiàn)值必須與負(fù)債的現(xiàn)值相等

Ⅳ.債券組合的現(xiàn)金流現(xiàn)值必須與負(fù)債的現(xiàn)值不相等

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

74.股權(quán)分置改革將對證券市場產(chǎn)生深刻、積極的影響是（）。

Ⅰ.不同股東之間的利益行為趨于一致

Ⅱ.牽制大股東違規(guī)行為，突出理性行為

Ⅲ.有利于建立和完善上市公司管理引導(dǎo)激勵(lì)和約束機(jī)制

Ⅳ.使上市公司整體目標(biāo)趨于一致，長期激勵(lì)成為戰(zhàn)略規(guī)劃的重要內(nèi)容

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.IV

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ

75.證券投資顧問應(yīng)公平維護(hù)客戶利益不得（）。

Ⅰ.為公司及其關(guān)聯(lián)方的利益損害客戶利益

Ⅱ.為證券投資顧問人員及其利益相關(guān)者的利益損害客戶利益

Ⅲ.為特定客戶利益損害其他客戶利益

Ⅳ.提供證券投資顧問服務(wù),維護(hù)客戶合法權(quán)益

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

76.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提前5個(gè)工作日將廣告宣傳方案和時(shí)間安排向（）報(bào)備.

Ⅰ.中國證監(jiān)會(huì)

Ⅱ.公司住所地證監(jiān)局

Ⅲ.媒體所在地證監(jiān)局

Ⅳ.證券交易所

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

77.證券公司的主要職能部門包括（）

Ⅰ.經(jīng)紀(jì)管理總部

Ⅱ.證券營業(yè)部

Ⅲ.投資顧問部

Ⅳ.人力資源部

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

78.經(jīng)濟(jì)基本面的評(píng)價(jià)因素有哪些（）。

Ⅰ.經(jīng)營業(yè)績

Ⅱ.盈利能力

Ⅲ.成長性

Ⅳ.股票價(jià)格

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

79.在投資規(guī)劃中，對客戶個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)的防范主要有（）。

Ⅰ.過早死亡

Ⅱ.喪偶

Ⅲ.喪失勞動(dòng)能力

Ⅳ.失業(yè)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

80.《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》明確規(guī)定證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對證券投資顧問的（）實(shí)行留痕管理。

Ⅰ.業(yè)務(wù)推廣

Ⅱ.客戶回訪

Ⅲ.協(xié)議簽訂

Ⅳ.投訴處理

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

81.下列關(guān)于對提供證券投資顧問服務(wù)的人員的要求，正確的有（）。

Ⅰ.證券投資顧問可以同時(shí)注冊為證券分析師

Ⅱ.應(yīng)當(dāng)具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格

Ⅲ.須在中國證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊登記為證券投資顧問

Ⅳ.證券投資顧問不能同時(shí)注冊為證券分析師

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

82.下列說法正確的是（）。

Ⅰ.零増長模型和不變増長模型都是可變増長模型的特例

Ⅱ.在二元増長模型中，當(dāng)兩個(gè)階段的股息增長率都為零時(shí)，二元増長模型就是零増長模型

Ⅲ.當(dāng)兩個(gè)階段的股息增長率相等且不為零時(shí)，二元增長模型就是不變增長模型

Ⅳ.相比較而言，不變増長模型更為接近實(shí)際情況

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

83.客戶個(gè)人目標(biāo)的確定根據(jù)時(shí)間階段可分為（）。

Ⅰ.短期

Ⅱ.中期

Ⅲ.中長期

Ⅳ.長期

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

84.下列關(guān)于久期分析，說法正確的有（）

Ⅰ.久期分析也稱為持續(xù)期分析或期限彈性分析

Ⅱ.對各時(shí)段的缺口賦予相應(yīng)的敏感性權(quán)重，得到加權(quán)缺口，然后對所有時(shí)段的加權(quán)缺口進(jìn)行匯總，以此估算某一給定的小幅（通常小于0.1%）利率變動(dòng)可能會(huì)對整體經(jīng)濟(jì)價(jià)值產(chǎn)生的影響。

Ⅲ.若采用標(biāo)準(zhǔn)久期分析法，久期分析只能反映重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)，不能反映基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)及因利率和支付時(shí)間的不同而導(dǎo)致的頭寸的實(shí)際利率敏感性差異，也不能很好地反映期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)。

Ⅳ.對于利率的大幅變動(dòng)（大于1%），久期分析的結(jié)果不再準(zhǔn)確，需進(jìn)行更復(fù)雜的技術(shù)調(diào)整。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

85.基本分析法中的公司分析側(cè)重于對（）的分析。

Ⅰ.盈利能力

Ⅱ.發(fā)展?jié)摿?/p>

Ⅲ.經(jīng)營業(yè)績

Ⅳ.潛在風(fēng)險(xiǎn)

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

86.股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具的種類包括（）。

Ⅰ.股票期貨

Ⅱ.股票期權(quán)

Ⅲ.股票指數(shù)期貨

Ⅳ.股票指數(shù)期權(quán)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

87.下列關(guān)于跨市場套利的前提，說法正確的是（）

Ⅰ.期貨交割標(biāo)的物的品質(zhì)相同或相近

Ⅱ.期貨交割標(biāo)的物的品質(zhì)不同

Ⅲ.期貨品種在兩個(gè)期貨市場的價(jià)格走勢具有很強(qiáng)的相關(guān)性

Ⅳ.進(jìn)出口政策寬松

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

88.我國保險(xiǎn)的基本原理有（）。

Ⅰ.大數(shù)法則

Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)選擇原則

Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)分散原則

Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)保障原則

Ⅴ.多散法則

A.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅲ.Ⅴ

89.稅務(wù)規(guī)劃可分避稅規(guī)劃、節(jié)稅規(guī)劃和轉(zhuǎn)嫁規(guī)劃三類，其中避稅規(guī)劃的特征有（）。

Ⅰ.非違法性

Ⅱ.有規(guī)劃性

Ⅲ.前期規(guī)劃性和后期的低風(fēng)險(xiǎn)性

Ⅳ.有利于促進(jìn)稅法質(zhì)量的提高

Ⅴ.反避稅性

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

90.哪些行為體現(xiàn)了投資顧問業(yè)務(wù)的適當(dāng)性管理（）

Ⅰ.證券公司向客戶提供證券投資顧問服務(wù)前，了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)、投資需求與風(fēng)險(xiǎn)偏好

Ⅱ.證券投資顧問根據(jù)了解的客戶情況，評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力和服務(wù)需求

Ⅲ.評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，并以書面或者電子文件形式予以記載、保存。

Ⅳ.向客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議服務(wù)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

91.融資融券交易包括（）。

Ⅰ.券商對投資者的融資、融券

Ⅱ.金融機(jī)構(gòu)對券商的融資、融券

Ⅲ.央行對銀行的融資、融券

Ⅳ.銀行對投資者的融資、融券

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

92.行業(yè)分析的主要任務(wù)包括（）。

Ⅰ.預(yù)測行業(yè)的未來發(fā)展趨勢，判斷行業(yè)投資價(jià)值

Ⅱ.分析影響行業(yè)發(fā)展的各種因素及其影響力度

Ⅲ.解釋行業(yè)本身所處的發(fā)展階段及其在國民經(jīng)濟(jì)中的地位

Ⅳ.揭示行業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

93.考察和分析企業(yè)的（），主要從管理層風(fēng)險(xiǎn)，行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，生產(chǎn)與經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，宏觀經(jīng)濟(jì)，社會(huì)及自然環(huán)境等方面進(jìn)行分析和判斷。

A.基本信息

B.財(cái)務(wù)狀況

C.經(jīng)營狀況

D.非財(cái)務(wù)因素

94.為客戶制定的教育規(guī)劃包括個(gè)人教育投資規(guī)劃和（）兩種。

A.本人教育規(guī)劃

B.近期教育規(guī)劃

C.長遠(yuǎn)教育規(guī)劃

D.子女教育規(guī)劃

95.如果缺口為正，商業(yè)銀行通常需要出售流動(dòng)性資產(chǎn)或在資金市場進(jìn)行融資，融資缺口的計(jì)算公司（）。

A.融資缺口=-流動(dòng)性資產(chǎn)＋借入資金

B.融資缺口=流動(dòng)性資產(chǎn)＋借入資金

C.融資缺口=-流動(dòng)性資產(chǎn)－借入資金

D.融資缺口=流動(dòng)性資產(chǎn)－借入資金

96.（）是指投資者在信息環(huán)境不確定的情況下，行為受到其他投資者的影響，模仿他人決策，或者過度依賴于輿論，而不考慮信息的行為。

A.處置效應(yīng)

B.羊群效應(yīng)

C.孤立效應(yīng)

D.狂頂效應(yīng)

97.加強(qiáng)指數(shù)法是指基金管理人將（）管理方式與（）股票投資策略相結(jié)合，在盯住選定的股票指數(shù)的基礎(chǔ)上做適當(dāng)?shù)闹鲃?dòng)性調(diào)整的股票投資策略。

A.標(biāo)準(zhǔn)指數(shù)法，保守型

B.標(biāo)準(zhǔn)指數(shù)法，積極型

C.指數(shù)法，積極型

D.指數(shù)法，保守型

98.缺口分析法針對未來特定時(shí)段，（）以判斷不同時(shí)段內(nèi)的流行性是否充足。

A.計(jì)算到期資產(chǎn)（現(xiàn)金流入）和到期負(fù)債（現(xiàn)金流出）之間的差額

B.計(jì)算到期資產(chǎn)（現(xiàn)金流入）和到期負(fù)債（現(xiàn)金流出）之間的總和

C.計(jì)算到期凈資產(chǎn)（現(xiàn)金流入）和到期負(fù)債〔現(xiàn)金流出〕之間的總和

D.計(jì)算到期凈資產(chǎn)和至?xí)r期流動(dòng)負(fù)債之間的差額

99.情景分析有助于金融機(jī)構(gòu)深刻理解并預(yù)測在多種風(fēng)險(xiǎn)因素共同作用下。其整體流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)（）出現(xiàn)的不同狀況。

A.一定

B.不可能

C.可能

D.不一定

100.證券組合的（）是描述一項(xiàng)投資組合的風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)之間的關(guān)系。在以風(fēng)險(xiǎn)為橫軸，預(yù)期回報(bào)率為縱軸的坐標(biāo)上顯示為一條曲線所有落在這條曲線上的風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)組合都是在一定風(fēng)險(xiǎn)或最低風(fēng)險(xiǎn)下可以獲得的最大回報(bào)

A.可行域

B.有效邊界

C.區(qū)間

D.集合

101.基本教育的成本一般包括（）。

Ⅰ.基礎(chǔ)教育學(xué)費(fèi)

Ⅱ.高等教育費(fèi)用

Ⅲ.興趣技能培訓(xùn)班

Ⅳ.課外輔導(dǎo)班

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

102.調(diào)査研究法的特點(diǎn)是（）。

Ⅰ.省時(shí)、省力并節(jié)省費(fèi)用

Ⅱ.可以獲得最新的資料和信息，并且硏究者可以主動(dòng)提出問題并獲得解釋，適合對一些相對復(fù)雜的問題進(jìn)行研究時(shí)采用

Ⅲ.缺點(diǎn)是只能被動(dòng)地囿于現(xiàn)有資料，不能主動(dòng)地去提出問題并解決問題

Ⅳ.缺點(diǎn)是這種方法的成功與否取決于硏究者和訪問者的技巧和經(jīng)驗(yàn)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅳ

103.決定客戶選擇理財(cái)組合方式的因素包括（）。

Ⅰ.投資渠道偏好

Ⅱ.知識(shí)結(jié)構(gòu)

Ⅲ.生活方式

Ⅳ.個(gè)人性格

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

104.積極型債券組合管理策略包括（）。

Ⅰ.水平分析

Ⅱ.債券互換

Ⅲ.騎乘收益率曲線

Ⅳ.指數(shù)化投資策略

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅱ.Ⅲ

105.某公司上一年度每股收益為1元，公司未來每年每股收益以5%的速度增長，公司未來每年的所有利潤都分配給股東。如果該公司股票今年年初的市場價(jià)格為35元，并且必要收益率為10%,那么（）。

Ⅰ.該公司股票今年年初的內(nèi)在價(jià)值約等于39元

Ⅱ.該公司股票的內(nèi)部收益率為8%

Ⅲ.該公司股票今年年初被高估

Ⅳ.持有該公司股票的投資者應(yīng)當(dāng)在明年年初賣掉該公司股票

A.Ⅱ.ⅢⅣ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅱ.Ⅲ

106.《金融產(chǎn)品和服務(wù)零售領(lǐng)域的客戶適當(dāng)性》指出，適當(dāng)性是指“金融中介機(jī)構(gòu)提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)于客戶的（）之間的契合程度。

Ⅰ.財(cái)務(wù)狀況

Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)承受水平

Ⅲ.投資目標(biāo)

Ⅳ.投資期限

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

107.下列關(guān)于技術(shù)分析的說法正確的是（）。

Ⅰ.技術(shù)分析是預(yù)測末來行情的長期趨勢

Ⅱ.技術(shù)分析對證券價(jià)格行為模式的判斷有很大隨意性

Ⅲ.技術(shù)分析所得到的結(jié)論是一種絕對的命令

Ⅳ.技術(shù)分析的三個(gè)假設(shè)有合理的一面，也有不盡合理的一面

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅲ.Ⅳ

108.下列能夠進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋來轉(zhuǎn)移或降低信用風(fēng)險(xiǎn)的方式有（）。

Ⅰ.合格的抵（質(zhì)）押品

Ⅱ.股票

Ⅲ.凈額結(jié)算

Ⅳ.保證和信用衍生工具

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

109.下列關(guān)于BAPM模型與CAPM的不同之處，說法正確的是（）。

Ⅰ.在BAPM模型中，投資者被劃分為兩類:信息教育者和噪聲交易者

Ⅱ.在BAPM中，資本市場組合的問題仍然存在

Ⅲ.BAPM包括功利主義考慮和價(jià)值表達(dá)考慮

Ⅳ.BAPM模型既有限度的接受了市場有效性觀點(diǎn)，也秉承了行為金融學(xué)所奉行的有限理性、有限控制力和有限自利觀點(diǎn)

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

110.關(guān)于計(jì)息次數(shù)和現(xiàn)值，終值的關(guān)系，下列說法正確的有（）。

Ⅰ.一年中計(jì)息次數(shù)越多，其終值就越大

Ⅱ.—年中計(jì)息次數(shù)越多，其現(xiàn)值就越小

Ⅲ.—年中計(jì)息次數(shù)越多，其終值就越小

Ⅳ.—年中計(jì)息次數(shù)越多，其現(xiàn)值就越大

Ⅴ.計(jì)息次數(shù)與現(xiàn)值和終值無關(guān)

A.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅱ.Ⅲ

111.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)按照（）方式收取證券投資顧問服務(wù)費(fèi)用。

Ⅰ.服務(wù)期限

Ⅱ.客戶資產(chǎn)規(guī)模

Ⅲ.差別傭金

Ⅳ.與客戶的私下關(guān)系

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

112.以下屬于遺產(chǎn)規(guī)劃內(nèi)容的有（）。

Ⅰ.確定遺產(chǎn)繼承人和繼承份額

Ⅱ.為遺產(chǎn)所有者的供養(yǎng)人提供足夠的財(cái)務(wù)支持

Ⅲ.將遺產(chǎn)轉(zhuǎn)移成本降低到最低水平

Ⅳ.確定遺產(chǎn)所有者的繼承人接受這些轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的方式

Ⅴ.為遺產(chǎn)提供足夠的流動(dòng)性資產(chǎn)以償還其債務(wù)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

113.證券產(chǎn)品進(jìn)場時(shí)機(jī)選擇的要求有（）

Ⅰ.進(jìn)場時(shí)機(jī)的選擇應(yīng)結(jié)合證券市場環(huán)境

Ⅱ.進(jìn)場時(shí)機(jī)選擇應(yīng)當(dāng)在構(gòu)建投資組合的基礎(chǔ)之上

Ⅲ.選擇進(jìn)場時(shí)機(jī)需要積極的投資思維跟進(jìn)

Ⅳ.進(jìn)場時(shí)機(jī)的選擇應(yīng)當(dāng)制定合理的退出目標(biāo)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

114.教育投資規(guī)劃（）。

Ⅰ.一般期限較長

Ⅱ.投資期限較短

Ⅲ.在前期可以采取較為積極的投資策略

Ⅳ.后期應(yīng)采取穩(wěn)健保守的投資策略

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

115.下列屬于客戶現(xiàn)金流量表收入項(xiàng)目的有（）。

Ⅰ.銀行存款

Ⅱ.工資薪金稅后收入

Ⅲ.稿費(fèi)收入

Ⅳ.股票分紅

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

116.家庭收支預(yù)算中的專項(xiàng)支出預(yù)算不包括（）。

Ⅰ.子女教育或財(cái)務(wù)支持支出預(yù)算

Ⅱ.醫(yī)療

Ⅲ.其他愛好支出預(yù)算

Ⅳ.食、住

Ⅴ.保費(fèi)支出預(yù)算

A.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

117.假設(shè)其他條件保持不變，則下列關(guān)于利率風(fēng)險(xiǎn)的表述，正確的是（）。

A.資產(chǎn)以固定利率為主.負(fù)債以浮動(dòng)利率為主。則利率上升有助于增加收益

B.發(fā)行固定利率債券有助于降低利率上升可能造成的風(fēng)險(xiǎn)

C.購買票面利率為3%的國債，當(dāng)期資金成本為2%，則該交易不存在利率風(fēng)險(xiǎn)

D.以3個(gè)月LIBOR為參照的浮動(dòng)利率債券，其債券利率風(fēng)險(xiǎn)增加

118.公司分析的主要內(nèi)容不包括（）。

A.基本分析

B.財(cái)務(wù)分析

C.重大事項(xiàng)分析

D.前景分析

119.以下關(guān)于現(xiàn)金預(yù)算與實(shí)際的差異分析說法錯(cuò)誤的是（）。

A.總額差異的重要性小于細(xì)目差異

B.要定出追蹤的差異金額或比率門檻

C.剛開始做預(yù)算若差異很大，應(yīng)每月選擇一個(gè)重點(diǎn)項(xiàng)目改善

D.若實(shí)在無法降低支出，需設(shè)法增加收入

120.（）指投資人在處置股票時(shí)，傾向賣出賺錢的股票、繼續(xù)持有賠錢的股票，即“出贏保虧”效應(yīng)。

A.處置效應(yīng)

B.羊群效應(yīng)

C.孤立效應(yīng)

D.狂頂效應(yīng)

121.（）反映在總資產(chǎn)中借債來籌資的比率以及公司在清算時(shí)保護(hù)債權(quán)人利益

A.資產(chǎn)負(fù)債率

B.資產(chǎn)負(fù)債比率

C.長期負(fù)債率

D.股東權(quán)益比率

122.從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員由于禁止性行為給投資者造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法（）。

A.責(zé)令改正

B.監(jiān)管談話

C.承擔(dān)賠償責(zé)任

D.出具警示函

123.下列關(guān)于保險(xiǎn)規(guī)劃的目標(biāo)說法錯(cuò)誤的是（）。

Ⅰ.很多保險(xiǎn)產(chǎn)品都具有風(fēng)險(xiǎn)保障和儲(chǔ)蓄投資的雙重功能

Ⅱ.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)是遺產(chǎn)規(guī)劃的有效工具

Ⅲ.人壽保險(xiǎn)是遺產(chǎn)規(guī)劃的有效工具

Ⅳ.保險(xiǎn)法規(guī)定,當(dāng)保險(xiǎn)給付風(fēng)險(xiǎn)未發(fā)生時(shí)，保險(xiǎn)給付屬于被保險(xiǎn)人或受益人

A.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅳ

124.一般而言，影響客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的因素有很多，下列表述正確的有（）。

Ⅰ.隨著財(cái)富的增加，客戶絕對風(fēng)險(xiǎn)承受能力也會(huì)增加

Ⅱ.客戶年齡越大，其所能承受的風(fēng)險(xiǎn)越低

Ⅲ.客戶理財(cái)目標(biāo)的彈性越大，其可承受的風(fēng)險(xiǎn)也越高

Ⅳ.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力與其受教育程度無關(guān)

Ⅴ.客戶的性別、家庭情況和就業(yè)狀況也會(huì)影響其風(fēng)險(xiǎn)承受能力

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

125.行業(yè)輪動(dòng)的驅(qū)動(dòng)因素包括（）。

Ⅰ.市場驅(qū)動(dòng)

Ⅱ.政府驅(qū)動(dòng)

Ⅲ.策略驅(qū)動(dòng)

Ⅳ.出口拉動(dòng)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

126.實(shí)施套利策略的主要步驟包括（）

Ⅰ.機(jī)會(huì)識(shí)別

Ⅱ.歷史確認(rèn)

Ⅲ.基金持倉驗(yàn)證

Ⅳ.基本面因素分析

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

127.制作、出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的，（）應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任，但是能夠證明自己沒有過錯(cuò)的除外。

Ⅰ.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)

Ⅱ.發(fā)行人

Ⅲ.上市公司

Ⅳ.基金管理人

Ⅴ.基金托管人

A.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

128.債項(xiàng)評(píng)級(jí)所計(jì)量和評(píng)價(jià)的特定風(fēng)險(xiǎn)因素有（）。

Ⅰ.抵押

Ⅱ.地域和行業(yè)

Ⅲ.優(yōu)先權(quán)

Ⅳ.產(chǎn)品類別

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

129.下列屬于儲(chǔ)藏者特點(diǎn)的是（）。

Ⅰ.量入為出，買東西會(huì)精打細(xì)算

Ⅱ.從不向人借錢，也不用循環(huán)信用

Ⅲ.量出為入，開源重于節(jié)流

Ⅳ.缺乏規(guī)劃概念，不量出不量入

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

130.下列關(guān)于SAS，說法正確的有（）。

Ⅰ.SAS是集數(shù)據(jù)管理、數(shù)據(jù)分析和數(shù)據(jù)處理為一體的應(yīng)用軟件系統(tǒng)

Ⅱ.SAS是一種集成軟件

Ⅲ.用戶可以將各種模塊適當(dāng)以滿足各自不同的需要

Ⅳ.SAS能完成經(jīng)典計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)模塊的估計(jì)和檢驗(yàn)

Ⅴ.SAS可進(jìn)行模型診斷

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

131.銀行從業(yè)人員在實(shí)際個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中，為客戶進(jìn)行投資組合設(shè)計(jì)時(shí)，除了考慮客戶風(fēng)險(xiǎn)特征外，還要考慮因索有（）等。

Ⅰ.利率趨勢

Ⅱ.當(dāng)時(shí)市場狀況

Ⅲ.客戶投資目標(biāo)

Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)偏好

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

132.跨市場套利包括（）

Ⅰ.正向套利

Ⅱ.反向套利

Ⅲ.買入套利

Ⅳ.賣出套利

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

133.內(nèi)部評(píng)級(jí)法初級(jí)法下，合格凈額結(jié)算包括（）。

Ⅰ.表內(nèi)凈額結(jié)算

Ⅱ.回購交易凈額結(jié)算

Ⅲ.場外衍生工具結(jié)算

Ⅳ.交易賬戶信用衍生工具凈額結(jié)算

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

134.下列關(guān)于優(yōu)先股票的說法錯(cuò)誤的是（）。

Ⅰ.優(yōu)先般票的股息率不固定，隨公司的盈利變化而變化

Ⅱ.優(yōu)先股可以優(yōu)先于普通股分配公司的剩余財(cái)產(chǎn)

Ⅲ.優(yōu)先股票的持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)

Ⅳ.優(yōu)先股票的持有者在分配公司的紅利和剩余財(cái)產(chǎn)的權(quán)力上優(yōu)先于債權(quán)人

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

135.控制流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的主要做法，主要根據(jù)（）,對正常和壓力情景下未來不同時(shí)間段的資產(chǎn)負(fù)債期限錯(cuò)配、融資來源的多元化和穩(wěn)定程度、優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)及市場流動(dòng)性等進(jìn)行監(jiān)測和分析，對異常情況及時(shí)預(yù)警。

Ⅰ.業(yè)務(wù)規(guī)模

Ⅱ.性質(zhì)

Ⅲ.原理

Ⅳ.復(fù)雜程度

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

136.資本資產(chǎn)定價(jià)模型假設(shè)條件有（）。

Ⅰ.投資者對證券的收益、風(fēng)險(xiǎn)及證券間的關(guān)聯(lián)性具有完全相同的預(yù)期。

Ⅱ.投資者都依據(jù)方差評(píng)價(jià)證券組合的風(fēng)險(xiǎn)水平,并按照投資者共同偏好規(guī)則選擇證券組合。

Ⅲ.投資者都依據(jù)期望收益率評(píng)價(jià)證券組合的收益水平。

Ⅳ.資本市場沒有摩擦。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

137.技術(shù)分析方法的局限性說法正確的有（）。

Ⅰ.技術(shù)分析所得到的結(jié)論不是絕對的命令，僅是一種建議，是以概率的形式出現(xiàn)的

Ⅱ.技術(shù)分析的三個(gè)假設(shè)全部合理

Ⅲ.技術(shù)分析的所得到的結(jié)論是絕對的命令，僅是一種建議，是以概率的形式出現(xiàn)的

Ⅳ.技術(shù)分析的三個(gè)假設(shè)有合理的一面，也有不盡合理的一面

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅳ

138.常用技術(shù)分析指標(biāo)有（）

Ⅰ.移動(dòng)平均數(shù)

Ⅱ.相對強(qiáng)弱指數(shù)

Ⅲ.移動(dòng)平均數(shù)背離指標(biāo)

Ⅳ.股價(jià)指數(shù)

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

139.一般而言，比率越低表明企業(yè)的長期償債能力越好的指標(biāo)有（）。

Ⅰ.資產(chǎn)負(fù)債率

Ⅱ.產(chǎn)權(quán)比率

Ⅲ.有形資產(chǎn)凈值債務(wù)率

Ⅳ.己獲利息倍數(shù)

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

140.從長期看，影響公司產(chǎn)品競爭能力水平的主要因素有（）。

Ⅰ.產(chǎn)品質(zhì)量優(yōu)勢

Ⅱ.產(chǎn)品市場的供求關(guān)系

Ⅲ.產(chǎn)品成本優(yōu)勢

Ⅳ.產(chǎn)品技術(shù)優(yōu)勢

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

141.在風(fēng)險(xiǎn)控制主要策略中，風(fēng)險(xiǎn)對沖可以分為（）。

Ⅰ.自我對沖

Ⅱ.市場對沖

Ⅲ.其他財(cái)務(wù)安排

Ⅳ.資產(chǎn)負(fù)債狀況

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

142.退休規(guī)劃的步驟（）

Ⅰ.確定退休目標(biāo)

Ⅱ.計(jì)算資金需求和退休收入

Ⅲ.計(jì)算資金缺口

Ⅳ.制定退休規(guī)劃

Ⅴ.退休規(guī)劃的執(zhí)行和跟蹤

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

143.利用帶方格的圖表來記錄、分析和預(yù)測市場交易價(jià)格變動(dòng)趨勢的圖表是（）。

A.點(diǎn)數(shù)圖

B.棒形圖

C.陰陽矩形圖

D.線形圖

144.根據(jù)移動(dòng)平均法，如果某只股票價(jià)格超過平均價(jià)的某一百分比時(shí)則應(yīng)該（）。

A.買入

B.賣出

C.清倉

D.滿倉

145.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和本規(guī)定，加強(qiáng)（）管理.健全內(nèi)部控制。防范利益沖突，切實(shí)維護(hù)客戶合法權(quán)益。

A.合規(guī)

B.自律

C.法制

D.監(jiān)督

146.證券公司通過舉辦講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)等形式，進(jìn)行證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬的，應(yīng)當(dāng)提前（）個(gè)工作日向舉辦地證監(jiān)局報(bào)備

A.3

B.5

C.7

D.10

147.《證券法》規(guī)定。證券公司違背客戶的委托買賣證券，并處以違法所得（）罰款。

A.一倍以上十倍以下

B.一倍以上五倍以下

C.二倍以上十倍以下

D.二倍以上五倍以下

148.關(guān)于頭肩頂形態(tài)中的頸線，以不說法不正確的是（）.

A.頭肩頂形態(tài)中，它是支撐線，起支撐作用

B.突破頸線一定需要大成交量配合

C.當(dāng)頸線被突破，反轉(zhuǎn)確認(rèn)以后，大勢將下跌

D.如果股價(jià)最后在頸線水平回升，而且回升的幅度高于頭部，或者股價(jià)跌破頸線后又回升到頸線上方，這可能是一個(gè)失敗的頭肩頂，宜作進(jìn)一步觀察

149.投資顧問在確定客戶證券投資目標(biāo)時(shí)應(yīng)結(jié)合客戶（）進(jìn)行分析確定。

Ⅰ.理財(cái)具體目標(biāo)

Ⅱ.產(chǎn)品市場情況

Ⅲ.主要財(cái)務(wù)問題

Ⅳ.理財(cái)需求

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

150.商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)的特點(diǎn)（）。

Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)收益水平較低

Ⅱ.流動(dòng)性一般

Ⅲ.退保成本較高

Ⅳ.品種多

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

151.VAR的計(jì)算要素一般包括（）

Ⅰ.時(shí)間長度

Ⅱ.置信水平

Ⅲ.計(jì)算方法

Ⅳ.歷史數(shù)據(jù)

Ⅴ.隨機(jī)數(shù)據(jù)

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

152.證券估值方法的主要類型包括（）

Ⅰ.絕對估值法

Ⅱ.相對估值法

Ⅲ.資產(chǎn)價(jià)值法

Ⅳ.無套利定價(jià)法

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

153.證券分析師在上市公司分析過程中需要關(guān)注（）。

Ⅰ.上市公司本身

Ⅱ.其他上市公司

Ⅲ.與上市公司之間存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的非上市公司

Ⅳ.與上市公司之間存在收購行為的非上市公司

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

154.下列關(guān)于GAUSS的說法，正確的有（）

Ⅰ.GAUSS是用語言編寫的應(yīng)用軟件

Ⅱ.GAUSS是用數(shù)據(jù)編寫的應(yīng)用軟件

Ⅲ.該軟件具有極強(qiáng)的矩陣運(yùn)算功能

Ⅳ.尤其適用于線性計(jì)是經(jīng)濟(jì)學(xué)模型的估計(jì)

Ⅴ.LSQ/GAUSS,即集中于基本計(jì)是經(jīng)濟(jì)學(xué)分析的GAUSS軟件,在使用方便和計(jì)算快捷方面較其他軟件具有明顯的優(yōu)越性。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

155.下列關(guān)于股票的內(nèi)在價(jià)值的說法，正確的是（）。

Ⅰ.股票的內(nèi)在價(jià)值即理論價(jià)值,也即股票未來收益的現(xiàn)值

Ⅱ.股票的內(nèi)在價(jià)值決定股票的市場價(jià)格，股票的市場價(jià)格總是圍繞其內(nèi)在價(jià)值波動(dòng)

Ⅲ.甶于未來收益及市場利率的不確定性，各種價(jià)值模型計(jì)算出來的“內(nèi)在價(jià)值”只是股票真實(shí)的內(nèi)在價(jià)值的估計(jì)值

Ⅳ.經(jīng)濟(jì)形勢的變化、宏觀經(jīng)濟(jì)政策的調(diào)整、供求關(guān)系的變化等都會(huì)影響股票未來的收益，但其內(nèi)在價(jià)值不會(huì)變化

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

156.證券組合管理基本步驟包括（）。

Ⅰ.確定證券投資政策

Ⅱ.進(jìn)行證券投資分析

Ⅲ.構(gòu)建證券投資組合

Ⅳ.投資組合業(yè)績評(píng)估

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

157.通常，將（）所得分開有利于節(jié)省稅款。

Ⅰ.工資

Ⅱ.薪金所得

Ⅲ.勞務(wù)報(bào)酬

Ⅳ.投資收入

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

158.下列關(guān)于預(yù)期效用理論說法正確的有（）。

Ⅰ.預(yù)期效用理論又稱期望效用函數(shù)理論

Ⅱ.預(yù)期效用理論建立在在公理化假設(shè)的基礎(chǔ)上

Ⅲ.預(yù)期效用理論是運(yùn)用邏輯和數(shù)學(xué)工具，建立的不確定條件下對理性人選擇進(jìn)行分析的框架

Ⅳ.預(yù)期效用理論的優(yōu)點(diǎn)在于理性人假設(shè)

Ⅴ.預(yù)期效用理論的缺點(diǎn)在于它在一系列選擇實(shí)驗(yàn)中受到了一些‘悖論“的挑戰(zhàn)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

159.下列關(guān)于證券投資顧問后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)的具體內(nèi)容，說法正確的是（）。

Ⅰ.重點(diǎn)掌握權(quán)證的基本概念

Ⅱ.重點(diǎn)掌握融資融券的基本概念

Ⅲ.重點(diǎn)掌握融資融券的操作規(guī)則

Ⅳ.熟悉證券投資咨詢?nèi)藛T的職業(yè)道德規(guī)范

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

160.債券不能收回投資的風(fēng)險(xiǎn)有（）。

Ⅰ.流通市場風(fēng)險(xiǎn)

Ⅱ.政策風(fēng)險(xiǎn)

Ⅲ.債務(wù)人不履行債務(wù)

Ⅳ.價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅲ.Ⅳ

161.關(guān)于退休收入，正確的有（）。

Ⅰ.退休養(yǎng)老基金的小缺口又稱"養(yǎng)老金赤字"

Ⅱ.退休規(guī)劃的資金缺口指退休后需要花費(fèi)的資金和可收入的資金之間的差距.

Ⅲ.退休養(yǎng)老基金的"大缺口=養(yǎng)老金總需求—養(yǎng)老金總供給

Ⅳ.養(yǎng)老金赤字=pv退休需求－（FV退休前資金積累＋Pv退休后既定養(yǎng)老金）

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

162.以下屬于財(cái)務(wù)目標(biāo)內(nèi)容的有（）

Ⅰ.個(gè)人興趣愛好

Ⅱ.保險(xiǎn)規(guī)劃

Ⅲ.現(xiàn)金規(guī)劃

Ⅳ.職業(yè)生涯發(fā)展

Ⅴ.投資規(guī)劃

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

163.反轉(zhuǎn)突破形態(tài)包括（）。

Ⅰ.雙重頂和雙重底

Ⅱ.頭肩頂和頭肩底

Ⅲ.三重頂（底）形態(tài)

Ⅳ.圓弧形態(tài)

Ⅴ.喇叭形

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

164.下列關(guān)于杜邦分析法，說法正確的是（）

Ⅰ.過分重視短期財(cái)務(wù)結(jié)果，忽略企業(yè)長期的價(jià)值創(chuàng)造

Ⅱ.無法分析顧客、供應(yīng)商、雇員、技術(shù)創(chuàng)新等對企業(yè)經(jīng)營業(yè)績的影響

Ⅲ.不能解決無形資產(chǎn)的估值問題

Ⅳ.能解決無形資產(chǎn)的估值問題

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

165.從業(yè)人員可以從（）方面幫助客戶準(zhǔn)確判斷保險(xiǎn)標(biāo)的具體情況，進(jìn)行綜合的判斷與分析，幫客戶選擇對其合適的保險(xiǎn)產(chǎn)品，較好地回避各種風(fēng)險(xiǎn)。

Ⅰ.保險(xiǎn)標(biāo)的所面臨的風(fēng)險(xiǎn)的種類

Ⅱ.各類風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率

Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后可能造成損失的大小

Ⅳ.自身的經(jīng)濟(jì)承受能力

Ⅴ.保險(xiǎn)金額的多少

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

166.某投資者預(yù)通過蝶式套利方法進(jìn)行交易。他在某期貨交易所買入2手3月銅期貨合約，同時(shí)賣出5手5月

銅期貨合約，并買入3手7月銅期貨合約。價(jià)格分別為68000元/噸，69500元/噸和69850元/噸。當(dāng)3月、5月和7月價(jià)格分別變?yōu)椋ǎr(shí)，該投資者平倉后能夠凈盈利150元。

A.67680元/噸,68930元/噸,69810元/噸

B.67800元/噸,69300元/噸,69700元/噸

C.68200元/噸,70000元/噸,70000元/噸

D.68250元/噸,70000元/噸,69890元/噸

167.下列關(guān)于杜邦財(cái)務(wù)分析體系的說法中，不正確的是（）。

A.總資產(chǎn)收益率是一個(gè)綜合性最強(qiáng)的指標(biāo)

B.在凈資產(chǎn)收益率大于零的前提下，提高資產(chǎn)負(fù)債率可以提高凈資產(chǎn)收益率

C.資產(chǎn)負(fù)債率與權(quán)益乘數(shù)同方向變化

D.資產(chǎn)負(fù)債率高會(huì)給企業(yè)帶來較多的杠桿利益，也會(huì)帶來較大的風(fēng)險(xiǎn)

168.某投資者在3個(gè)月后持獲得一筆資金，并希望用該筆資金進(jìn)行股票投資，但是擔(dān)心股市整體上漲從而影響其投資成本，這種情況下，可采?。ǎ?。

A.股指期貨的賣出套期保值

B.股指期貨的買入套期保值

C.期指和股票的套利

D.股指期貨的跨期套利

169.相對強(qiáng)弱指數(shù)實(shí)際上是表示股價(jià)（）波動(dòng)的幅度占總波動(dòng)的百分比。

A.向上

B.向下

C.向左

D.向右

170.外匯市場上一國貨幣與他國貨幣相互交換的比率是（）。

A.國際收支

B.匯率

C.國際利率

D.經(jīng)濟(jì)増長率

171.投資顧問在制定客戶理財(cái)目標(biāo)過程中，如果計(jì)劃對已確定的投資目標(biāo)進(jìn)行改動(dòng)，則需（）。

A.對客戶說明

B.對客戶說明并征得客戶同意

C.不能修改

D.自行修改

172.填寫開戶資料時(shí)，理財(cái)師可獲得的客戶的基本信息不包括（）

A.證件信息

B.聯(lián)系地址

C.通訊方式

D.興趣愛好

173.證券價(jià)格的運(yùn)動(dòng)方向由（）決定。

A.市場價(jià)值

B.供求關(guān)系

C.預(yù)期收益

D.證券價(jià)格

174.下列（）屬于家庭收支預(yù)算中日常生活支出預(yù)算項(xiàng)目的內(nèi)容

A.家居裝修支出預(yù)算

B.贍養(yǎng)支出預(yù)算

C.保費(fèi)支出預(yù)算

D.家政服務(wù)

175.下列有關(guān)證券分析師應(yīng)該受到的管理的說法，正確的是（）。

A.取得執(zhí)業(yè)證書的人員，連續(xù)三年不在機(jī)構(gòu)從業(yè)的，由證監(jiān)會(huì)注銷其執(zhí)業(yè)證書

B.從業(yè)人員取得執(zhí)業(yè)證書后辭職的，原聘用機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在其辭職后五日內(nèi)向協(xié)會(huì)振告

C.機(jī)構(gòu)不得聘用未取得執(zhí)業(yè)證書的人員對外開展證券業(yè)務(wù)

D.協(xié)會(huì)、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期組織取得執(zhí)業(yè)證書的人員進(jìn)行后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)

176.通?；痉治龇ǎ陨隙铝鞒讨械淖詈笠徊絻?nèi)容是（）。

A.地域經(jīng)濟(jì)

B.股份分析

C.公司分析

D.產(chǎn)業(yè)分析

177.投資者在信息不確定的情況下，行為受到其他投資者的影響，模仿他人決策，或者過多依賴于輿論，而不考慮私人信息的行為，這稱為（）。

A.心理賬戶

B.羊群效應(yīng)

C.過度自信

D.損失厭惡效應(yīng)

178.關(guān)于支撐線和壓力線，下列說法不正確的是（）。

Ⅰ.支撐線又稱為抵抗線

Ⅱ.支撐線總是低于壓力線

Ⅲ.支撐線起阻止股價(jià)繼續(xù)上升的作用

Ⅳ.壓力線起阻止股價(jià)下跌或上升的作用

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

179.預(yù)期效用理論建立在決策主體偏好理性的一系列嚴(yán)格的公理化假定體系基礎(chǔ)上，這些公理化的價(jià)值衡量標(biāo)準(zhǔn)假定主要包括（）。

Ⅰ.優(yōu)勢性

Ⅱ.恒定性

Ⅲ.傳遞性

Ⅳ.對稱性

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

180.個(gè)人生命周期包括（）

Ⅰ.探索期

Ⅱ.建立期

Ⅲ.成長期

Ⅳ.維持期

Ⅴ.高原期

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

181.股息增長模型有（）。

Ⅰ.零增長模型

Ⅱ.負(fù)增長模型

Ⅲ.不變增長模型

Ⅳ.可變增長模型

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

182.采取電話溝通收集客戶信息的優(yōu)點(diǎn)有（）

Ⅰ.工作效率高

Ⅱ.營銷成本低

Ⅲ.計(jì)劃性強(qiáng)

Ⅳ.方便易行

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

183.客戶風(fēng)險(xiǎn)特征的內(nèi)容包括了（）方面。

Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)偏好

Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)厭惡

Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度

Ⅳ.實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

184.以下關(guān)于個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)容表述正確的是（）。

Ⅰ.收入分類、額度及其與總收入的占比情況

Ⅱ.資產(chǎn)分類、額度及其與總資產(chǎn)的占比情況

Ⅲ.負(fù)債分類、額度及其與總負(fù)債的占比情況

Ⅳ.凈資產(chǎn)額度

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ

185.下列關(guān)于波浪理論原理應(yīng)用的說法中，正確的有（）。

Ⅰ.上升階段的八個(gè)過程，也稱為8浪過程

Ⅱ.第一浪、第三浪和第五浪稱為“上升主浪”

Ⅲ.1到5浪走完之后，繼續(xù)上漲1浪

Ⅳ.第二浪和第四浪稱為是對第一浪和第三浪的“調(diào)整浪”

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

186.家庭的生命周期包括（）

Ⅰ.家庭衰老期

Ⅱ.家庭準(zhǔn)備期

Ⅲ.家庭成熟期

Ⅳ.家庭形成期

Ⅴ.家庭成長期

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

187.在銀行存在正缺口和資產(chǎn)敏感的情況下,其他條件不變，有（）。

Ⅰ.利率上升，凈利息收入增加

Ⅱ.利率上升,凈利息收入減少

Ⅲ.利率上升，凈利息收入上升

Ⅳ.利率下降，凈利息收入下降

Ⅴ.利率下降，凈利息收入上升

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅳ

188.下列由海關(guān)部門征收稅的部門是（）。

Ⅰ.關(guān)稅

Ⅱ.船舶噸稅

Ⅲ.進(jìn)口貨物的増值稅

Ⅳ.進(jìn)口貨物的消費(fèi)稅

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

189.艾氏波浪理論的缺點(diǎn)（）

Ⅰ.難以理解應(yīng)用

Ⅱ.面對同一個(gè)形態(tài)。相同的人會(huì)產(chǎn)生不同的數(shù)法

Ⅲ.面對同一個(gè)形態(tài)，不同的人會(huì)產(chǎn)生不同的數(shù)法

Ⅳ.難以用于實(shí)際

A.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ

190.存貨周轉(zhuǎn)率是衡量和評(píng)介公司（）等各環(huán)節(jié)管理狀況的綜合性指標(biāo)。

Ⅰ.購入存貨

Ⅱ.投入生產(chǎn)

Ⅲ.銷售收回

Ⅳ.資產(chǎn)運(yùn)營

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

191.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在客戶首次購買理財(cái)產(chǎn)品前在本行網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估依據(jù)主要包括（）。

Ⅰ.財(cái)務(wù)狀況

Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)

Ⅲ.流動(dòng)性要求

Ⅳ.投資經(jīng)驗(yàn)

Ⅴ.客戶年齡

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

192.以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)揭示書還應(yīng)以醒目文字載明內(nèi)容說法正確的是（）

Ⅰ.本風(fēng)險(xiǎn)揭示書的揭示事項(xiàng)僅為列舉性質(zhì)，未能詳盡列明投資者接受證券投資顧問服務(wù)所面臨的全部風(fēng)險(xiǎn)和可能導(dǎo)致投資者投資損失的所有因素

Ⅱ.投資者在接受證券投資顧問服務(wù)前，應(yīng)認(rèn)真閱讀并理解相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則、證券投資顧問服務(wù)協(xié)議及本風(fēng)險(xiǎn)揭示書的全部內(nèi)容

Ⅲ.接受證券投資顧問服務(wù)的投資者，證券公司幫忙承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)

Ⅳ.接受證券投資顧問服務(wù)的投資者，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)，證券公司不以任何方式向投資者作出不受損失或者取得最低收益的承諾

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

193.技術(shù)分析方法常見的切線有（）。

Ⅰ.趨勢線

Ⅱ.軌道線

Ⅲ.黃金分創(chuàng)線

Ⅳ.甘氏線和角度線

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

194.對于加工型企業(yè)，所屬的風(fēng)險(xiǎn)敞口類型為（）。

A.上游閉口、下游敞口型

B.上游敞口、下游閉口型

C.雙向敞□類型

D.上游閉口、下游閉口型

195.下列關(guān)于情景分析中的情景說法正確的有（）。

Ⅰ.可以從對市場風(fēng)險(xiǎn)要素的歷史數(shù)據(jù)變動(dòng)的統(tǒng)計(jì)分析中得到

Ⅱ.不能人為設(shè)定

Ⅲ.可以直接使用歷史上發(fā)生過的情景

Ⅳ.包括基準(zhǔn)情景、最好的情景和最壞的情景

Ⅴ.可以通過運(yùn)行描述在特定情況下市場風(fēng)險(xiǎn)要素變動(dòng)的隨機(jī)過程得到

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

196.了解證券產(chǎn)品的特性要求投資者了解（）。

Ⅰ.產(chǎn)品期限

Ⅱ.收益高低

Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)水平

Ⅳ.擔(dān)保情況

Ⅴ.分紅方式

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

197.下列關(guān)于趨勢線和軌道線關(guān)系的說法中，正確的有（）。

Ⅰ.先有軌道線才有趨勢線

Ⅱ.先有趨勢線，后有軌道線

Ⅲ.趨勢線比軌道線重要

Ⅳ.趨勢線可以單獨(dú)存在，軌道線不能單獨(dú)存在

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

198.道氏理論的主要原理包括（）

Ⅰ.工業(yè)平均指數(shù)和運(yùn)輸業(yè)平均指數(shù)必須相互加強(qiáng)。

Ⅱ.趨勢必須得到交易量的確認(rèn)。

Ⅲ.一個(gè)趨勢形成后將持續(xù)，直到趨勢出現(xiàn)明顯的反轉(zhuǎn)信號(hào)。

Ⅳ.市場平均價(jià)格指數(shù)可以解釋和反映市場的大部分行為。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

199.商業(yè)銀行最常見的資產(chǎn)負(fù)債期限錯(cuò)配情況是將大量短期借欺（負(fù)債）用于長期貨款（資產(chǎn)），即“借短貨長”，其優(yōu)點(diǎn)是（）。

Ⅰ.可以提高資金使用效率

Ⅱ.可以降低資金使用效率

Ⅲ.利用存貨款利差降低收益

Ⅳ.利用存貨款利差增加收益

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

200.下列（）屬于家庭收支預(yù)算中專項(xiàng)支出預(yù)算項(xiàng)目的內(nèi)容。

A.食、住

B.本息還貸支出預(yù)算

C.普通娛樂休閑

D.醫(yī)療

201.（）是指人們在現(xiàn)在消費(fèi)與未來消費(fèi)之間的偏好，就是人們對現(xiàn)在的滿意程度與對將來的滿意程度的比值。

A.時(shí)間偏好

B.損失厭惡

C.過度自信

D.心理賬戶

202.下列關(guān)于分層抽樣法，說法正確的是（）。

Ⅰ.將指數(shù)的特征排列組合后分為若干個(gè)部分

Ⅱ.在構(gòu)成該指數(shù)的所有債券中能代表一個(gè)部分的債券

Ⅲ.以不同特征債券在指數(shù)中的比例為權(quán)重建立組合

Ⅳ.適用證券數(shù)目較小的情況

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

203.投資規(guī)劃中，當(dāng)（）等客觀環(huán)境改變時(shí)，需要重新審視投資計(jì)劃，并確定新的投資方案。

Ⅰ.供求變化

Ⅱ.國家政策

Ⅲ.經(jīng)濟(jì)環(huán)境

Ⅳ.金融商品

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

204.套利的主要方法包括（）

Ⅰ.期現(xiàn)套利

Ⅱ.跨期套利

Ⅲ.跨商品套利

Ⅳ.跨市場套利

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

205.移動(dòng)平均數(shù)的特點(diǎn)包括（）

Ⅰ.追蹤趨勢

Ⅱ.滯后性

Ⅲ.穩(wěn)定性

Ⅳ.助漲助跌性

Ⅴ.支撐線和壓力線的特性

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

206.當(dāng)收盤價(jià)、開盤價(jià)、最高價(jià)、最低價(jià)相同的時(shí)候，K線的形狀為（）。

A.光頭光腳陰線

B.光頭光腳陽線

C.—字形

D.十字形

207.證券公司應(yīng)當(dāng)提前（）個(gè)工作日將廣告宣傳方案和時(shí)間安排向公司住所地證監(jiān)局、媒體所在地證監(jiān)局報(bào)備。

A.3

B.5

C.7

D.10

208.以下關(guān)于利率對股票價(jià)格的影響說法正確的是（）

A.利率下降，股票價(jià)格上升

B.利率下降，股票價(jià)格下降

C.利率上升，股票價(jià)格上升

D.利率下降，不會(huì)影響股票價(jià)格

209.在現(xiàn)金管理中，（），會(huì)得到一項(xiàng)比較實(shí)際的預(yù)算。

A.用一定的時(shí)間去評(píng)估過去的財(cái)務(wù)狀況、支出模式及目標(biāo)

B.用一定的時(shí)間去評(píng)估現(xiàn)有的財(cái)務(wù)狀況、支出模式及目標(biāo)

C.用一定的時(shí)間去評(píng)估過去和現(xiàn)有的財(cái)務(wù)狀況、支出模式及目標(biāo)

D.用一定的時(shí)間去評(píng)估末來的財(cái)務(wù)狀況、支出模式及目標(biāo)

210.財(cái)政政策的種類包括（）

Ⅰ.擴(kuò)張性財(cái)政政策

Ⅱ.緊縮性財(cái)政政策

Ⅲ.出口財(cái)政政策

Ⅳ.中性財(cái)政政策

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

211.證券產(chǎn)品選擇的步驟包括（）。

Ⅰ.了解投資者信息

Ⅱ.確定投資策略

Ⅲ.了解證券產(chǎn)品的特性

Ⅳ.分析證券產(chǎn)品

Ⅴ.調(diào)整投資策略

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

212.簡單估計(jì)法這一方法主要利用歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行估計(jì)，包括（）。

Ⅰ.算術(shù)平均數(shù)法

Ⅱ.中間數(shù)法

Ⅲ.趨勢調(diào)節(jié)法

Ⅳ.回歸調(diào)整法

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

213.下列說法正確的是（）。

Ⅰ.本金保障是指投資者通過投資保存資本或者資金的購買力

Ⅱ.資本增值是指投資者通過投資工具，以本期本金能迅速增長

Ⅲ.證券產(chǎn)品選擇的目標(biāo):本金保障、資本增值、經(jīng)常性收益。

Ⅳ.經(jīng)常性收益是指不保證投資者本金獲得保障，但能定期獲得一些經(jīng)常性收益

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

214.應(yīng)用衍生金融工具對沖市場風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，可能面臨的問題有（）。

Ⅰ.衍生產(chǎn)品種類有限，可能無法選到合適的衍生產(chǎn)品

Ⅱ.可能存在操作風(fēng)險(xiǎn)

Ⅲ.當(dāng)衍生工具與風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)不完全匹配時(shí)，仍然存在市場風(fēng)險(xiǎn)

Ⅳ.交易對手的信用風(fēng)險(xiǎn)

Ⅴ.交易成本過高

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

215.關(guān)于證券組合的有效邊界，下列說法不正確的是（）。

Ⅰ.有效邊界是可行域的上邊界部分

Ⅱ.對于無限區(qū)域可行域沒有有效邊界

Ⅲ.有效邊界是可行域的外部邊界

Ⅳ.對于有效區(qū)域可行域，其可行領(lǐng)域是有效邊界

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

216.下列屬于健康保險(xiǎn)的有（）。

Ⅰ.疾病保險(xiǎn)

Ⅱ.醫(yī)療保險(xiǎn)

Ⅲ.長期護(hù)理保險(xiǎn)

Ⅳ.特定意外傷害保險(xiǎn)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

217.稅務(wù)規(guī)劃的原則包括（）。

Ⅰ.合法性原則

Ⅱ.目的性原則

Ⅲ.規(guī)劃性原則

Ⅳ.綜合性原則

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

218.根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好，可以把客戶劃分為（）。

Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)厭惡型

Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避型

Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)偏好型

Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)中立型

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ