2022年11月《金融市場基礎(chǔ)知識》押題密卷3

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單選題（共100題，共100分）

1.下列（）股票的持有人能夠優(yōu)先于普通股股東分配公司利潤和剩余財產(chǎn)（）。

A.有限制股票

B.金股

C.優(yōu)先股

D.超級表決權(quán)股票

2.按照上海證券交易所的規(guī)定，屬于下列（）情形的，首個交易日無價格漲跌幅限制。

①首次公開發(fā)行上市股票

②增發(fā)上市的股票

③暫停上市后恢復(fù)上市的股票

④退市后重新上市的股票

A.①②③

B.①②③④

C.①②④

D.①③④

3.以下（）交易機(jī)制中，證券交易價格是由市場上買方和賣方訂單共同驅(qū)動的。

A.定期交易

B.連續(xù)交易

C.指令驅(qū)動

D.報價驅(qū)動

4.滬深300指數(shù)（）調(diào)整一次。

A.1周

B.1個月

C.6個月

D.12個月

5.運(yùn)用紅利貼現(xiàn)模型進(jìn)行估值，需要確定的指標(biāo)有（）。

①各期現(xiàn)金紅利

②各期自由現(xiàn)金流

③股權(quán)要求收益率

④持有期末賣出股權(quán)的預(yù)期價格

A.①②③

B.②③④

C.①②④

D.①③④

6.下列（）時間點(diǎn)，不能進(jìn)行科創(chuàng)板連續(xù)競價。

A.13：20

B.11:30

C.9：20

D.14:50

7.股票投資分析的基本分析法，其假設(shè)是（）。

①股票的價值決定價格

②股票的價格決定價值

③股票的價格圍繞價值波動

④股票的價值圍繞價格波動

A.①③

B.②④

C.①④

D.②③

8.王某進(jìn)行融資交易，買入100手甲公司股票，后甲公司股票漲勢良好，王某以較高的價格賣出了所持的甲公司股票，順利歸還了欠款并大賺了一筆，這體現(xiàn)了融資交易的（）性質(zhì)。

A.收益性

B.擴(kuò)大性

C.杠桿性

D.特殊性

9.股票在二級市場上交易的價格是股票的（）。

A.理論價格

B.現(xiàn)值

C.市場價格

D.內(nèi)在價值

10.債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利是

A.直接支配財產(chǎn)權(quán)利

B.債權(quán)

C.資產(chǎn)所有權(quán)

D.直接處置財產(chǎn)權(quán)利

11.關(guān)于國際開發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券的發(fā)行與承銷，下面說法正確的是（）。

①財政部對人民幣債券發(fā)行利率進(jìn)行管理

②中國人民銀行對人民幣債券發(fā)行利率進(jìn)行管理

③國家外匯管理局負(fù)責(zé)對人民幣債券發(fā)行和償還有關(guān)的外匯專用賬戶及相關(guān)購匯、結(jié)匯進(jìn)行管理

④在中國境內(nèi)申請發(fā)行人民幣債券需要報國務(wù)院同意

A.②④

B.①③④

C.②③

D.②③④

12.剔除資本結(jié)構(gòu)影響的估值方法有（）。

①市盈率倍數(shù)法

②企業(yè)價值/息稅前利潤倍數(shù)法

③企業(yè)價值/息稅折舊攤銷前利潤倍數(shù)法

A.①

B.②

C.②③

D.①③

13.運(yùn)用組合投資策略，可以降低甚至消除（）。

A.市場風(fēng)險

B.非系統(tǒng)風(fēng)險

C.系統(tǒng)風(fēng)險

D.政策風(fēng)險

14.首次公開發(fā)行股票并在主板（中小企業(yè)板）上市所需滿足的條件不包括（）。

A.發(fā)行依法設(shè)立且持續(xù)經(jīng)營時間在三年以上的股份責(zé)任有限公司

B.最近一期末無形資產(chǎn)占凈資產(chǎn)的比例不得高于20%

C.最近三個會計年度凈利潤均為正數(shù)，且現(xiàn)金流量累計超過人民幣3000萬元

D.發(fā)行人最近三年的實(shí)際控制人沒有發(fā)生變更

15.采用復(fù)雜的數(shù)理模型和計算機(jī)數(shù)值模擬，能夠提供較為精細(xì)化的分析結(jié)論的股票投資分析方法是（）。

A.基本分析法

B.技術(shù)分析法

C.量化分析法

D.定性分析法

16.間接融資的特點(diǎn)有（）。①間接性

②融資的相對集中性

③融資信譽(yù)有較大的差異性

④可逆性

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

17.證券市場監(jiān)管的原則包括（）。

①監(jiān)督與自律相結(jié)合的原則

②保護(hù)投資者利益原則

③“三公”原則

④依法監(jiān)管原則

A.①②③

B.②③④

C.①②④

D.①②③④

18.基金管理人是基金的募集者和管理者，在整個基金的運(yùn)作中起著核心的作用。在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的（）承擔(dān)。

A.基金投資公司

B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C.基金銷售機(jī)構(gòu)

D.基金管理公司

19.債券按付息方式分類，可以分為（）。

A.政府債券、金融債券和公司債券

B.零息債券、附息債券和息票累積債券

C.實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券

D.短期債券、中期債券和長期債券

20.每家證券公司設(shè)立的私募基金子公司原則上不超過（）家。

A.1

B.2

C.3

D.5

21.現(xiàn)券交易也可以被稱為債券的（），是指證券買賣雙方在成交后就辦理交收手續(xù)，買入者付出資金并得到證券，賣出者交付證券并得到資金。

A.回購交易

B.遠(yuǎn)期交易

C.即期交易

D.市場交易

22.國債的競爭性招標(biāo)方式包括（）。

A.單一價格和修正的多重價格招標(biāo)方式

B.單一利率和修正的多重利率招標(biāo)方式

C.單一利率和修正的多重價格招標(biāo)方式

D.單一價格和修正的多重利率招標(biāo)方式

23.M公司將自己擁有的10%的資金資產(chǎn)投資于股票，剩余的90%用于投資國債，則該證券投資基金為（）。

A.偏債基金

B.股票基金

C.混合型基金

D.債券基金

24.金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的條件包括：發(fā)行金融債券后，資本充足率均應(yīng)不低于（）。

A.5%

B.8%

C.10%

D.20%

25.對于財政部代理發(fā)行地方政府債券的投標(biāo)最低投標(biāo)量、最低承銷額限定，下面說法正確的是（）。

①承銷團(tuán)甲類成員最低投放量為當(dāng)期地方債招標(biāo)額的4%

②承銷團(tuán)乙類成員最低投放量為當(dāng)期地方債招標(biāo)額的2%

③承銷團(tuán)甲類成員最低承銷額為當(dāng)期地方債招標(biāo)額的1%

④承銷團(tuán)乙類成員最低承銷額為當(dāng)期地方債招標(biāo)額的0.2%

A.①

B.①③

C.②③

D.①③④

26.下列關(guān)于國債按資金用途分類，說法正確的有（）。

①赤字國債是指用于彌補(bǔ)政府預(yù)算赤字的國債

②建設(shè)國債是指發(fā)債籌措的資金用于建設(shè)項(xiàng)目的國債

③戰(zhàn)爭國債專指用于彌補(bǔ)戰(zhàn)爭費(fèi)用的國債

④特種國債是指政府為了實(shí)施某種特殊政策而發(fā)行的國債

A.①②③④

B.①②③

C.①②④

D.②③④

27.傳統(tǒng)信用風(fēng)險轉(zhuǎn)移的方法主要有（）。

①信用保險

②辛迪加貸款

③貸款出售

④資產(chǎn)互換

A.①②③

B.②③④

C.①②④

D.①②③④

28.運(yùn)用信用打分模型進(jìn)行信用風(fēng)險分析的過程是（）。

①根據(jù)經(jīng)驗(yàn)或相關(guān)性分析確定特定債務(wù)人或頭寸暴露的違約風(fēng)險主要與哪些經(jīng)濟(jì)或財務(wù)因素有關(guān)，模擬出特定形式的函數(shù)關(guān)系式

②根據(jù)歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行回歸分析，得出各相關(guān)因素的權(quán)重以體現(xiàn)其對于借款人違約作用的大小

③將潛在借款人相關(guān)因素的數(shù)值代入函數(shù)關(guān)系式計算出一個數(shù)值

④根據(jù)所得數(shù)值的大小衡量潛在借款人的信用風(fēng)險水平，從而決定貸款與否

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①②③④

29.國際長期資金流動主要包括（）。

①國際信貸

②國際直接投資

③國際間接投資

④貿(mào)易資金的流動

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

30.下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換公司債券的說法中，有誤的是（）。

A.可轉(zhuǎn)換公司債券轉(zhuǎn)換后相當(dāng)于增發(fā)了股票

B.可轉(zhuǎn)換公司債券一般不用經(jīng)股東大會或董事會的決議就可發(fā)行

C.可轉(zhuǎn)換公司債券具有雙重選擇權(quán)

D.可轉(zhuǎn)換公司債券在發(fā)行條款中應(yīng)規(guī)定轉(zhuǎn)換期限和轉(zhuǎn)換價格

31.（）是指依據(jù)基金公司章程設(shè)立，是在法律上具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司。

A.公司型基金

B.股票基金

C.私募基金

D.契約型基金

32.流動性是金融市場的生命力所在，金融市場的流動性為投資者提供了轉(zhuǎn)讓和買賣金融資產(chǎn)的機(jī)會，也為籌資者提供了籌資的必要前提。廣義上，流動性包括（）。

①資產(chǎn)的流動性②人員的流動性

③機(jī)構(gòu)的流動性④市場的流動性

A.①②③

B.①③④

C.②③④

D.①②④

33.開設(shè)證券賬戶應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）。

①公正性

②合法性

③有效性

④真實(shí)性

A.①②

B.②④

C.②③

D.③④

34.商業(yè)銀行利用自身在機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)、技術(shù)手段和信息處理等方面的優(yōu)勢，代理客戶承辦收付和委托事項(xiàng)，并收取手續(xù)費(fèi)的業(yè)務(wù)是（）。

A.中間業(yè)務(wù)

B.表外業(yè)務(wù)

C.表內(nèi)業(yè)務(wù)

D.其他業(yè)務(wù)

35.側(cè)袋機(jī)制，是將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個專門賬戶進(jìn)行處置清算。其中，特定資產(chǎn)不包括（）。

A.無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性的資產(chǎn)

B.按攤余成本計量且計提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備仍導(dǎo)致資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)

C.其他資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)

D.有可參考的活躍市場的資產(chǎn)

36.證券金融公司的組織形式為（）。

A.股份有限公司

B.有限責(zé)任公司

C.有限合伙公司

D.—般合伙公司

37.（）是指由經(jīng)營、管理以及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)生負(fù)面評價的風(fēng)險。

A.信用風(fēng)險

B.流動性風(fēng)險

C.操作風(fēng)險

D.聲譽(yù)風(fēng)險

38.避險性資金流動或資本外逃又被稱為（）。

A.貿(mào)易資金的流動

B.套利性資金的流動

C.保值性資金的流動

D.投機(jī)性資金的流動

39.（）是指投資者向證券公司繳納一定的保證金，融（借）入一定數(shù)量的資金買入股票的交易行為。

A.融資交易

B.融券交易

C.證券交易

D.信用交易

40.下面關(guān)于會員制證券交易所的說法正確的是（）。

①是一個由會員自愿組成的、不以營利為目的的社會法人團(tuán)體

②會員制交易所設(shè)會員大會、理事會、總經(jīng)理和監(jiān)事會

③上海證券交易所采用會員制，深圳證券交易所采用公司制

④會員制交易所的設(shè)立變更和解散由國務(wù)院決定

A.①②③

B.①③④

C.②③④

D.①②④

41.金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別包括（）。

①基礎(chǔ)資產(chǎn)不同②交易者權(quán)利與義務(wù)的對稱性不同

③履約保證不同④現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同

A.①③④

B.①②④

C.②③④

D.①②③④

42.首次公開發(fā)行是指擬上市公司首次面向（）募集資金并上市的行為。

①不特定的社會公眾投資②特定的社會公眾投資者

③公開發(fā)行股票④非公開發(fā)行股票

A.①②

B.①③

C.②③

D.①④

43.以下屬于國際金融監(jiān)管體系的有（）。

①美國銀行監(jiān)管委員會②巴塞爾銀行監(jiān)管委員會

②國際證監(jiān)會組織④國際保險監(jiān)督官協(xié)會

A.①②③

B.②③④

C.①③④

D.①②③④

44.在我國，政府機(jī)構(gòu)類投資者參與證券投資的主要目的通常包括（）。

①調(diào)劑資金余缺②實(shí)施宏觀調(diào)控

③謀求高盈利④實(shí)行特定的產(chǎn)業(yè)政策

A.①②③

B.①③④

C.②③④

D.①②④

45.關(guān)于私募基金財產(chǎn)投資要求，下列說法正確的有（）。

①可以使用基金財產(chǎn)從事借（存）貸、擔(dān)保、明股實(shí)債等非私募基金投資活動

②可以投向類信貸資產(chǎn)或其收（受）益權(quán)

③允許私募基金以股權(quán)投資為目的，為被投企業(yè)提供短期借款、擔(dān)保，借款或者擔(dān)保余額不得超過該私募基金實(shí)繳金額的20%

④不允許為被投企業(yè)提供短期借款、擔(dān)保

A.①②④

B.②④

C.③

D.①④

46.經(jīng)濟(jì)政策包括（）。

①貨幣政策②財政政策

③信貸政策.④債務(wù)政策

⑤稅收政策⑥利率與匯率政策

A.①②③④⑤

B.②③④⑤⑥

C.①③④⑤⑥

D.①②③④⑤⑥

47.按照《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》的規(guī)定，私募基金子公司甲及其下設(shè)基金管理機(jī)構(gòu)乙的做法正確的是（）。

A.甲將自有資金投資于本機(jī)構(gòu)設(shè)立的一只私募基金，其投資金額不得超過該只基金總額的30%

B.乙對其所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任

C.甲不得對外提供擔(dān)保

D.乙對外提供貸款

48.下列關(guān)于嵌入式衍生工具特征的說法中，錯誤的是（）。

A.嵌入式衍生工具與主合同構(gòu)成混合工具，如可轉(zhuǎn)換公司債券等

B.根據(jù)金融資產(chǎn)確認(rèn)和計量的會計準(zhǔn)則，一旦被確認(rèn)為衍生產(chǎn)品或可分離的嵌入式衍生產(chǎn)品，相關(guān)機(jī)構(gòu)就要把這一部分資產(chǎn)歸入交易性資產(chǎn)類別，按照歷史成本計價

C.是指嵌入非衍生工具（即主合同）中，使混合工具的全部或部分現(xiàn)金流量隨特定利率、金融工具價格、商品價格、匯率、價格指數(shù)、費(fèi)率指數(shù)、信用等級、信用指數(shù)或其他類似變量的變動而變動的衍生工具

D.若該產(chǎn)品存在活躍的交易市場，就要按照市場價格記賬，還要將浮動盈虧記人當(dāng)期損益

49.以下（）屬于信用類衍生品。

A.信用風(fēng)險緩釋憑證

B.外匯掉期

C.利率互換產(chǎn)品

D.場內(nèi)國債期貨

50.關(guān)于基金資產(chǎn)估值中需要考慮的因素，下列說法錯誤的是（）。

A.當(dāng)基金投資標(biāo)的為交易活躍的證券時，直接采用市場交易價格就可以對標(biāo)的資產(chǎn)估值

B.我國的封閉式基金于每個交易日估值，并不晚于下一交易日公告份額凈值

C.2022年8月1日起執(zhí)行的《公開募集證券投資基金側(cè)袋機(jī)制指引（試行）》，是對不活躍證券估值問題的針對性解決方案

D.若基金變更了估值方法，必須及時進(jìn)行披露

51.除了（）以外，其他持有者不具有股東資格。

A.記名股東

B.認(rèn)購股東

C.注冊股東

D.登記股東

52.下面關(guān)于公司債券的說法錯誤的是（）。

A.非公開發(fā)行公司債券必須進(jìn)行信用評級

B.對公司債券發(fā)行沒有強(qiáng)制性擔(dān)保要求

C.非公開發(fā)行公司債券是否進(jìn)行信用評級由發(fā)行人確定

D.非公開發(fā)行公司債券，募集資金用于約定的用途

53.下面關(guān)于機(jī)構(gòu)投資者的說法正確的是（）。

A.在成熟資本市場，機(jī)構(gòu)投資者往往在證券市場中居于輔助地位，他們在證券市場上的交易活動往往對整體市場的運(yùn)行態(tài)勢產(chǎn)生影響

B.—般來說，機(jī)構(gòu)投資者的投資行為相對理性化，投資成功率及收益水平通常低于個人投資者

C.機(jī)構(gòu)投資者由于不具有獨(dú)立的法律地位，必須建立嚴(yán)格的法律法規(guī)對其進(jìn)行規(guī)范

D.機(jī)構(gòu)投資者可以通過合理有效的投資組合分散投資風(fēng)險

54.風(fēng)險限額管理有（）等環(huán)節(jié)。

①風(fēng)險限額設(shè)定②風(fēng)險限額設(shè)定監(jiān)測

③超限額處理④全面風(fēng)險計量

A.①②③

B.①③④

C.①②④

D.①②③④

55.國際經(jīng)濟(jì)環(huán)境因素作為影響我國金融市場運(yùn)行的主要因素，內(nèi)容包括（）。

①匯率和國際資本流動

②經(jīng)濟(jì)全球化

③世界貨幣制度影響

④放松管制和加強(qiáng)管制兩種經(jīng)濟(jì)哲學(xué)的交替

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①②③④

56.股票價格指數(shù)的編制方法主要包括（）。

①算數(shù)平均法②幾何平均法

③加權(quán)平均法④移動平均法

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

57.基金合同的主要披露事項(xiàng)包括（）。

①募集基金的目的和名稱②基金運(yùn)作方式

③基金份額發(fā)售日期④基金份額持有人

A.①②

B.②③④

C.①②③④

D.①③

58.上交所和深交所于2022年12月31日《上海證券交易所股票上市規(guī)則》《深圳證券交易所股票上市規(guī)則》發(fā)布的目的是（）。

①進(jìn)一步完善退市標(biāo)準(zhǔn)②簡化退市程序

③加大退市監(jiān)管力度④保護(hù)投資者權(quán)益

⑤落實(shí)新《證券法》關(guān)于退市的規(guī)定

A.①③④⑤

B.①②④⑤

C.②③④⑤

D.①②③④⑤

59.下列關(guān)于證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)的說法正確的是（）。

①證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在商業(yè)銀行分別開立融資專用資金賬戶、客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶

②證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在商業(yè)銀行分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶

③證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶

④證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶

A.①③

B.①④

C.②③

D.③④

60.在中國香港，基礎(chǔ)貨幣的組成部分包括（）。

①已發(fā)行負(fù)債證明書和由政府發(fā)行的紙幣及硬幣

②掛牌銀行在香港金融管理局的結(jié)算賬戶結(jié)余總額

③未償還外匯基金票據(jù)和債權(quán)總額

④已償還外匯基金票據(jù)和債權(quán)總額

A.①②③

B.①③④

C.②③④

D.①②③④

61.2022年之前，做市商在紐交所被稱為專家，專家的職能具體包括（）。

①競價的組織者②經(jīng)紀(jì)人職能

③穩(wěn)定市場職能④做市商職能

A.①②③

B.①③④

C.①②④

D.①②③④

62.關(guān)于資本的功能說法正確的有（）

①為金融機(jī)構(gòu)提供融資，資本是金融機(jī)構(gòu)發(fā)放貸款和投資的資金來源之一

②資本可以抵御風(fēng)險損失，保證公司正常運(yùn)營，為避免破產(chǎn)提供緩沖余地

③資本顯示金融機(jī)構(gòu)的實(shí)力和信譽(yù)，向債權(quán)人和投資者樹立信心

④限制業(yè)務(wù)過度擴(kuò)張和承擔(dān)風(fēng)險，資本是與風(fēng)險相聯(lián)系的資產(chǎn)，是金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)風(fēng)險的底線和邊界

A.①②③

B.②③④

C.①②④

D.①②③④

63.關(guān)于封閉式基金和開放式基金的區(qū)別，下列說法正確的有（）。

①期限以及發(fā)行規(guī)模的限制不同

②基金份額交易方式不同

③價格形成方式不同

④激勵約束機(jī)制與投資策略不同

A.①②③

B.②③④

C.①②④

D.①②③④

64.為了保護(hù)基金投資者的利益，世界上不同國家和地區(qū)都對基金活動進(jìn)行嚴(yán)格的監(jiān)督管理，我國的監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)是（）。

A.中國證監(jiān)會

B.中央銀行

C.基金業(yè)協(xié)會

D.證券交易所

65.按聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品分類，可將結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品分為（）。

A.股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品等

B.收益保證型和非收益保證型產(chǎn)品

C.公開募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品和私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品

D.基于互換的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品、基于期權(quán)的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品等

66.下列關(guān)于企業(yè)債券和公司債券在發(fā)行制度和監(jiān)管機(jī)構(gòu)方面的說法正確的是（）。

A.企業(yè)債券的發(fā)行由核準(zhǔn)制改為注冊制

B.中國證監(jiān)會為企業(yè)債券的法定注冊機(jī)關(guān)

C.公司債券的發(fā)行由注冊制改為核準(zhǔn)制

D.公開發(fā)行企業(yè)債券由證券交易所負(fù)責(zé)受理、審核，報國家發(fā)改委履行發(fā)行核準(zhǔn)程序

67.距離中央銀行的貨幣工具最近，是中央銀行貨幣政策工具的直接調(diào)節(jié)對象，可控性極強(qiáng)的貨幣政策目標(biāo)是（）。

A.最終目標(biāo)

B.中介目標(biāo)

C.操作目標(biāo)

D.貨幣供應(yīng)量

68.養(yǎng)老保險基金投資國家重大項(xiàng)目和重點(diǎn)企業(yè)股權(quán)的比例，合計不得高于養(yǎng)老保險基金資產(chǎn)凈值的（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

69.我國增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力的障礙與挑戰(zhàn)不包括（）。

A.資產(chǎn)行業(yè)存在剛性兌付現(xiàn)象，預(yù)算軟約束部門更易獲得正規(guī)金融信貸支持，擠出了有效率的民營企業(yè)融資

B.資本市場的投融資關(guān)系始終沒有得到理順

C.以銀行業(yè)為主導(dǎo)的間接融資導(dǎo)致風(fēng)險過度集中在企業(yè)，企業(yè)融資渠道與方式相對單一

D.未完全市場化的基準(zhǔn)價格體系

70.以下（）不是我國企業(yè)債券的種類。

A.普通企業(yè)債券

B.中小企業(yè)集合債券

C.可續(xù)期企業(yè)債券

D.國際債券

71.下列關(guān)于深圳證券交易所的股價指數(shù)說法錯誤的是（）。

A.深證成分指數(shù)是中國證券市場中歷史最悠久、數(shù)據(jù)最完整的成分股指數(shù)

B.深證綜合指數(shù)反映了在深圳證券交易所全部股票的價格綜合變動情況

C.深證綜合指數(shù)由深圳證券市場市值規(guī)模最大、成交最活躍的100家A股上市公司組成

D.深圳證券交易所的股價指數(shù)是反映深圳證券交易所上市股票價格整體水平和變動趨勢的指標(biāo)

72.上市公司出現(xiàn)（）情形可以向證券交易所申請退市。

①上市股東大會決議主動撤回其股票在證券交易所的交易，并決定不再在該交易所交易

②上市公司被其他公司實(shí)施控股合并

③上市公司股東大會決議公司解散

④其他收購人向所有股東發(fā)出收購或收購全部或者部分股份要約，導(dǎo)致公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化，不再具備上市條件

A.①③④

B.②③④

C.①②③

D.①②④

73.下列關(guān)于風(fēng)險與金融產(chǎn)品和投資的說法正確的有（）。

①風(fēng)險是與收益相匹配的

②投資是以風(fēng)險換收益

③以風(fēng)險換收益應(yīng)無限制地承擔(dān)風(fēng)險

④任何金融產(chǎn)品都是風(fēng)險和收益的組合

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①②③④

74.股票的相對估值方法中，“可比公司價值/可比公司某種指標(biāo)”被稱為倍數(shù)，常用的倍數(shù)包括（）。

①市盈率倍數(shù)法

②企業(yè)價值/息稅前利潤倍數(shù)法

③市凈率倍數(shù)法

④企業(yè)價值/息稅折舊攤銷前利潤倍數(shù)法

A.①③

B.①②③④

C.①②

D.①②③

75.下面關(guān)于機(jī)構(gòu)投資者的描述，錯誤的有（）。

①機(jī)構(gòu)投資者是推動直接融資市場發(fā)展，但是無法擴(kuò)大直接融資比重

②機(jī)構(gòu)投資者只能通過事后的監(jiān)督機(jī)制促進(jìn)金融資源的配置和公司治理的完善

③機(jī)構(gòu)投資者的需求和選擇有助于提高貨幣政策調(diào)控金融市場的靈敏度，改善貨幣市場傳導(dǎo)機(jī)制，促進(jìn)利率市場化進(jìn)程

④通過發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者，可以把國家、企業(yè)和個人積累的養(yǎng)老金投資于各種金融產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)社會資本的平均邊際收益水平

A.①②

B.①③④

C.②③④

D.①②③④

76.以下屬于倫敦證券交易所主板上市板塊的為（）。

①高級上市②標(biāo)準(zhǔn)上市

③高成長板塊上市④普通上市

A.①②③

B.①③④

C.②③④

D.①②④

77.優(yōu)先股股東在（）情況下具有表決權(quán)。

①公司對與優(yōu)先股股東利益切身相關(guān)的重大事項(xiàng)進(jìn)行表決時

②公司長期未按約定分配股息時

③公司發(fā)行新普通股時

A.①

B.②

C.①②

D.①②③

78.以下屬于一般性貨幣政策工具的有（）。

①存款準(zhǔn)備金制度②再貼現(xiàn)政策

③公開市場業(yè)務(wù)④中期借貸便利（MLF）

A.①②③

B.②③④

C.①②④

D.①②③④

79.風(fēng)險識別是指（）的過程。

①對影響各類目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的潛在事項(xiàng)或因素予以全面識別

②依據(jù)風(fēng)險定義進(jìn)行系統(tǒng)分類

③鑒定風(fēng)險性質(zhì)

④找出風(fēng)險原因

A.①②③

B.①③④

C.①②④

D.①②③④

80.根據(jù)《證券法》第十七條規(guī)定，不得公開發(fā)行公司債券的情形有（）。

①對已公開發(fā)行的公司債券或者其他債務(wù)有違約或者延遲支付本息的事實(shí)，仍處于繼續(xù)狀態(tài)

②違反《證券法》規(guī)定，改變公開發(fā)行公司債券所募資金的用途

③經(jīng)債券持有人會議作出決議，改變資金用途

A.①②

B.①③

C.②③

D.①②③

81.投資者應(yīng)當(dāng)通過深市人民幣普通股票賬戶進(jìn)行港股通交易。港股通交易以港幣報價，投資者以（）交收。

A.人民幣

B.港幣

C.美元

D.歐元

82.我國增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力的障礙與挑戰(zhàn)中始終沒有理順的兩個關(guān)系是（）。

A.金融監(jiān)管和行業(yè)發(fā)展以及資本市場的投融資關(guān)系

B.金融監(jiān)管和行業(yè)發(fā)展以及銀行與企業(yè)

C.預(yù)算軟約束部門和硬約束部門以及銀行與企業(yè)

D.資本市場的投融資關(guān)系以及預(yù)算軟約束部門和硬約束部門

83.我國債券交易市場分為場外市場和場內(nèi)市場，其中市場參與者限定為個人的是（）。

A.場內(nèi)市場

B.場外債券零售市場

C.銀行間市場

D.銀行間柜臺市場

84.關(guān)于首次公開發(fā)行股票，下列說法錯誤的是（）。

A.發(fā)行人在滿足必須具備的條件，并經(jīng)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)審核、核準(zhǔn)或注冊后，通過證券承銷機(jī)構(gòu)面向社會公眾公開發(fā)行股票并在證券交易所上市的過程

B.擬上市公司首次面向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行股票募集資金并上市的行為

C.發(fā)行人不僅募集到所需資金，而且完成了股份有限公司的設(shè)立或轉(zhuǎn)制，成為上市公眾公司

D.與上市公司在股票發(fā)行上市后進(jìn)行的包括配股、增發(fā)在內(nèi)的股權(quán)再融資一樣

85.下列不屬于科創(chuàng)板上市公司非公開發(fā)行股票條件的是（）。

A.每次發(fā)行對象不超過35名

B.向特定對象發(fā)行的股票，自發(fā)行結(jié)束之日起18個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓

C.本次發(fā)行方案發(fā)生重大變化，應(yīng)當(dāng)由董事會重新確定本次發(fā)行的定價基準(zhǔn)日

D.發(fā)行價格不低于定價基準(zhǔn)日前20個交易日公司股票均價的80%

86.下列關(guān)于美國市政債券市場，說法錯誤的有（）

A.市政債券是州及州所屬地方政府（市、鎮(zhèn)、縣與學(xué)區(qū)）或其附屬機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券，目的是為多種多樣的市政工程籌集資金、提供現(xiàn)金流以及滿足其他方面的政府需求

B.市政債券的還本付息來源于發(fā)行人的一般稅收、特定稅種收入、公共工程收入或者私營實(shí)體的償付，也可以是這些多種來源的綜合

C.市政債券一般分為兩個類別：一是“普通責(zé)任債券”，二是“收益?zhèn)?/p>

D.“普通責(zé)任債券”的債券持有人可以要求發(fā)行人用所有法律允許使用的收入來源償付

87.關(guān)于基金份額的發(fā)售，下列說法錯誤的是（）。

A.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起6個月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售

B.基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計算，募集期限不得超過6個月

C.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件

D.在基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存人專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動用

88.能夠開發(fā)設(shè)計出更多具有復(fù)雜特性的金融衍生產(chǎn)品的是（）

A.建構(gòu)模塊工具

B.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

C.金融遠(yuǎn)期合約

D.金融互換

89.關(guān)于基金銷售支付機(jī)構(gòu)，下列說法錯誤的是（）。

A.基金銷售支付機(jī)構(gòu)受基金銷售機(jī)構(gòu)委托，為基金銷售機(jī)構(gòu)提供基金銷售結(jié)算資金劃轉(zhuǎn)服務(wù)

B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)選擇具備相應(yīng)條件的商業(yè)銀行或者支付機(jī)構(gòu)辦理基金銷售支付業(yè)務(wù)

C.支付機(jī)構(gòu)從事基金銷售支付業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會備案

D.基金銷售支付機(jī)構(gòu)在最近1年沒有受到刑事處罰或者重大行政處罰

90.按照交易品種的不同，可以將資本市場劃分為（）。

①股票市場②發(fā)行市場

③基金市場④場外市場

A.①②

B.②③

C.③④

D.①③

91.鑒于傳統(tǒng)的風(fēng)險管理存在的缺陷，現(xiàn)代風(fēng)險管理強(qiáng)調(diào)采用VaR為核心，其主要優(yōu)勢是（）。

①限額動態(tài)化②VaR限額結(jié)合了杠桿效應(yīng)

③考慮了不同組合的風(fēng)險分散效應(yīng)④易于在不同組織層級上進(jìn)行交流

A.①②③④

B.①②

C.①③④

D.③④

92.根據(jù)《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則》，發(fā)行人申請?jiān)谏辖凰苿?chuàng)板上市，應(yīng)當(dāng)符合下列（）條件。

①發(fā)行后股本總額不低于人民幣3000萬元

②發(fā)行后股本總額不低于人民幣2000萬元

③首次公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上，公司股本總額超過人民幣3億元的，首次公開發(fā)行股份的比例為