2017年濰坊市銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》提分練習(xí)題(二十)

2017年濰坊市銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》提分練習(xí)題（二十）1.開(kāi)發(fā)風(fēng)險(xiǎn)管理模型以量化風(fēng)險(xiǎn)的難度在于(A)A.數(shù)據(jù)源是否具有高度的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和充足性B.數(shù)學(xué)和統(tǒng)計(jì)的知識(shí)深?yuàn)WC.運(yùn)算量巨大，耗時(shí)D.容易發(fā)生操作失誤2.關(guān)于銀行作為一個(gè)整體該如何發(fā)展的根本指導(dǎo)思想，是指(C)A.資本結(jié)構(gòu)B.分業(yè)與混業(yè)C.銀行戰(zhàn)略D.盈利能力3.市場(chǎng)約束的運(yùn)作機(jī)制主要是依靠(B)的利益驅(qū)動(dòng)A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.利益相關(guān)者C.高級(jí)管理層D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)4.關(guān)于銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的審慎性監(jiān)督管理談話，以下理解錯(cuò)誤的是(D)A.被要求參與審慎性監(jiān)督管理談話的金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員要就所在機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的重大事項(xiàng)作出說(shuō)明B.審慎性監(jiān)督管理談話的作用是使監(jiān)管人員與被監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)保持持續(xù)不斷的溝通C.建立審慎性監(jiān)督管理談話制度有助于提高監(jiān)管機(jī)構(gòu)的權(quán)威D.進(jìn)行審慎性監(jiān)督管理談話意味著銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存在經(jīng)營(yíng)問(wèn)題5.《巴塞爾新資本協(xié)議》中資本監(jiān)管的新三大支柱不包括(A)A.風(fēng)險(xiǎn)收益均衡監(jiān)管B.市場(chǎng)約束C.最低監(jiān)管資本要求D.資本充足率監(jiān)督檢查6.銀監(jiān)會(huì)撤銷(xiāo)具有法人資格的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的法人資格的原因是(D)。A.該金融機(jī)構(gòu)收入低B.該金融機(jī)構(gòu)資本利潤(rùn)率低于同行業(yè)水平C.該金融機(jī)構(gòu)為非法設(shè)立D.不撤銷(xiāo)該金融機(jī)構(gòu)即會(huì)嚴(yán)重危害金融秩序、損害公眾利益7.關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的強(qiáng)制風(fēng)險(xiǎn)披露，以下理解錯(cuò)誤的是(A)。A.強(qiáng)制披露制度屬于內(nèi)部監(jiān)管制度B.強(qiáng)制披露的內(nèi)容包括財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、董事和高級(jí)管理人員變更以及其他重大事項(xiàng)等信息C.信息披露使得投資者、存款人和相關(guān)利益者能真實(shí)、準(zhǔn)確、及時(shí)、完整地了解其財(cái)務(wù)情況，以便作出相應(yīng)的反應(yīng)D.強(qiáng)制信息披露會(huì)激勵(lì)約束銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)完善法人治理結(jié)構(gòu)、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制8.利用現(xiàn)金密集行業(yè)進(jìn)行洗錢(qián)的行為表現(xiàn)為(C)A.建立被提名人公司B.在保密天堂建立空殼公司、信箱公司等不具名公司C.以賭場(chǎng)、娛樂(lè)場(chǎng)所、酒吧、金銀首飾店作掩護(hù)，通過(guò)虛假交易將犯罪所得收益宣布為經(jīng)營(yíng)的合法收入D.將現(xiàn)金通過(guò)種種方式偷運(yùn)到其他9.國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)職責(zé)不包括(A)A.代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開(kāi)展反洗錢(qián)合作B.參與制定所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章C.發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)犯罪的交易活動(dòng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)告D.對(duì)所監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度要求10.根據(jù)存款合同設(shè)立的過(guò)程