2023年柜員自查報(bào)告

2023年柜員自查報(bào)告柜員自查報(bào)告1

作為xx支行一名一般的綜合柜員，我的一言一行都代表著本行的形象，因此工作中不能有一絲馬虎和松懈。Xx支行是才成立不到一年的縣域支行，正處在開拓發(fā)展階段，因此每日的業(yè)務(wù)量不算太大，相對(duì)于市區(qū)支行顯得輕松多了，在這樣的工作環(huán)境中營(yíng)業(yè)部主任要求我們肯定要仔細(xì)仔細(xì)再仔細(xì)，嚴(yán)格根據(jù)行里的制定的各項(xiàng)規(guī)章制度合規(guī)操作。依照總行下發(fā)的文件精神，為深化“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)，進(jìn)一步相識(shí)違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，依據(jù)自身狀況綻開自查，現(xiàn)將自查狀況匯報(bào)如下：

一、堅(jiān)固思想防線

本人能夠自覺(jué)主動(dòng)的學(xué)習(xí)國(guó)家各項(xiàng)金融政策法規(guī)，加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，提高政治意識(shí)，以維護(hù)國(guó)家的'金融穩(wěn)定和銀行業(yè)的聲譽(yù)為己任，樹立正確的政治方向和立場(chǎng)，顧全大局，站在單位角度想問(wèn)題、做工作，以銀行整體利益為重，做一名合格的銀行工作者。

二、行為規(guī)范，酷愛(ài)本職工作

恪盡職守、兢兢業(yè)業(yè)、追求每一分進(jìn)步，用仔細(xì)負(fù)責(zé)的看法去做好每一件事，細(xì)化工作內(nèi)容，努力做到大事做細(xì)、平常事做精，堅(jiān)持“柜臺(tái)服務(wù)準(zhǔn)則”企業(yè)信譽(yù)，從我做起。

三、業(yè)務(wù)操作，看法端正

仔細(xì)細(xì)心，根據(jù)規(guī)定的工作流程不越權(quán)行事，不違章辦理，工作中不徇私情、不弄虛作假、不假公濟(jì)私、不受賄，自覺(jué)履行對(duì)國(guó)家、對(duì)銀行、對(duì)客戶的義務(wù)和責(zé)任，確保銀行經(jīng)營(yíng)平安和客戶資金平安。

四、存在問(wèn)題及努力方向

一是工作缺乏創(chuàng)新，按部就班，許多工作只是根據(jù)別人的做法學(xué)卻不明白為什么，不鉆研不思索，憑閱歷憑主觀；二是基礎(chǔ)學(xué)問(wèn)不扎實(shí)，時(shí)常出現(xiàn)較為簡(jiǎn)潔或低級(jí)的錯(cuò)誤，或有部分新業(yè)務(wù)不熟識(shí)操作流程，因此要堅(jiān)持不懈、主動(dòng)主動(dòng)的學(xué)習(xí)專業(yè)學(xué)問(wèn)，以適應(yīng)自己的崗位須要，牢記“自重、自省、自警、自勵(lì)”的教育，嚴(yán)格約束自己，秉承“誠(chéng)·立信德·致遠(yuǎn)”的企業(yè)文化理念，勤勤懇懇做事，踏踏實(shí)實(shí)做人，在xx銀行的寬敞舞臺(tái)上，舞出自己的精彩將來(lái)。

柜員自查報(bào)告2

縣聯(lián)社財(cái)務(wù)科技部：

依據(jù)縣聯(lián)社有關(guān)文件要求，我社已于20xx年6月13日實(shí)行了綜合業(yè)務(wù)柜員制，現(xiàn)依照下發(fā)的《安徽省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)綜合業(yè)務(wù)柜員制管理暫行方法》，我社仔細(xì)開展自查自糾，現(xiàn)就在自查中存在的問(wèn)題上報(bào)如下：

1、我社綜合業(yè)務(wù)柜員均具有良好的職業(yè)道德，并能嫻熟駕馭專業(yè)學(xué)問(wèn)和相關(guān)的崗位操作流程、能夠獨(dú)立處理日常業(yè)務(wù)。依據(jù)方法要求的應(yīng)在每個(gè)柜員間安裝隔離板，我社暫沒(méi)有做到，聯(lián)社總部也沒(méi)有實(shí)行遠(yuǎn)程聯(lián)網(wǎng)監(jiān)控。

2、柜員在辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)時(shí)均能夠仔細(xì)執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，帳務(wù)核對(duì)能夠做到“五無(wú)、六相符”，并仔細(xì)執(zhí)行各級(jí)授權(quán)制度。現(xiàn)金、重要空白憑證管理均實(shí)行“誰(shuí)運(yùn)用、誰(shuí)保管、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的`原則，營(yíng)業(yè)終了入庫(kù)保管。

3、文件要求營(yíng)業(yè)終了，各柜員結(jié)計(jì)現(xiàn)金、重要空白憑證由主管柜員進(jìn)行仔細(xì)核查相符后掃數(shù)裝箱入庫(kù)，但依據(jù)上次聯(lián)社下發(fā)的綜合柜員各崗位職責(zé)中規(guī)定，由庫(kù)管員進(jìn)行核對(duì)，我社現(xiàn)已配備庫(kù)管員崗位，所以由庫(kù)管員在營(yíng)業(yè)終了對(duì)各柜員結(jié)存的現(xiàn)金及重要空白憑證進(jìn)行核對(duì)。主管柜員對(duì)各柜員的現(xiàn)金尾箱、重要空白憑證每月不少于六次進(jìn)行查庫(kù)、社主任每月不少于三次進(jìn)行查庫(kù)，并有相關(guān)記錄。

4、柜員在中午交接班時(shí)登記相關(guān)登記簿并簽章確認(rèn)，由柜員之間相互進(jìn)行監(jiān)交。

信用社

20xx年12月10日

柜員自查報(bào)告3

在這一年里多時(shí)間里，我始終保持著良好的工作狀態(tài)，以一名合格的村鎮(zhèn)銀行柜員標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己。立足本職工作，潛心鉆研業(yè)務(wù)技能，使自己能在本崗位上為村鎮(zhèn)銀行奉獻(xiàn)自己的力氣。

在理論學(xué)習(xí)上，順當(dāng)通過(guò)了公共基礎(chǔ)和個(gè)人理財(cái)課程，取得了銀行從業(yè)資格證書和反假幣證書。主動(dòng)參加每周行里組織的集體學(xué)習(xí)活動(dòng)，基本駕馭了個(gè)人銀行業(yè)務(wù)和人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)操作規(guī)程。通過(guò)案例學(xué)習(xí)，加強(qiáng)了自我的銀行風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

在業(yè)務(wù)技能上，本著仔細(xì)、細(xì)致的工作看法，嚴(yán)格按銀行的各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行實(shí)際操作。一年中始終如一的要求自己，在行領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)，同事的相互幫助，及自己的努力下，這一年內(nèi)沒(méi)有發(fā)生一次責(zé)任事故。作為一線柜員，在工作之余，不忘加強(qiáng)自己的`技能訓(xùn)練，并順當(dāng)通過(guò)了行組織的點(diǎn)鈔測(cè)試。

在滿足服務(wù)上，我都以“點(diǎn)點(diǎn)滴滴打造品牌”的服務(wù)理念來(lái)鞭策自己，從每件小事做起。為此我經(jīng)常提示自己要堅(jiān)持做好“三聲服務(wù)”、“站立服務(wù)“和”微笑服務(wù)“，耐性細(xì)致地解答客戶的問(wèn)題。從不對(duì)客戶輕易言“不”，在不違反原則的狀況下盡量滿意客戶的業(yè)務(wù)須要。針對(duì)不同客戶實(shí)行不同的服務(wù)方式，努力為客戶供應(yīng)最優(yōu)質(zhì)滿足的服務(wù)。

查找過(guò)去，是為了吸取過(guò)去的閱歷和教訓(xùn)，更好地干好今后的工作。工作中的不足和欠缺，請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)和同事指責(zé)、指正。

柜員自查報(bào)告4

今年我縣開展“企業(yè)評(píng)機(jī)關(guān)”、“行風(fēng)評(píng)議”活動(dòng)幾個(gè)月來(lái)，我們中國(guó)工商銀行谷城支行通過(guò)自查存在的問(wèn)題和廣泛搜集社會(huì)各界的看法，歸納起來(lái)，主要是服務(wù)環(huán)境須要進(jìn)一步改善，服務(wù)水平須要進(jìn)一步提高，貸款力度須要進(jìn)一步加大，銀行柜員自查報(bào)告。對(duì)這些問(wèn)題，我行邊查邊改?，F(xiàn)將自查自糾及整改狀況匯報(bào)如下。

加強(qiáng)硬件建設(shè)，改善服務(wù)環(huán)境。近幾年來(lái)，我行投資一百多萬(wàn)元，先后對(duì)銀城等分理處和支行營(yíng)業(yè)室進(jìn)行了裝修改造，在今年9月下旬把支行營(yíng)業(yè)室建成全市首批“貴賓理財(cái)中心”，把其他網(wǎng)點(diǎn)建成標(biāo)準(zhǔn)化的“綜合理財(cái)中心”、“金融便利網(wǎng)點(diǎn)”。通過(guò)改造，共增加營(yíng)業(yè)面積260多平方米，增加營(yíng)業(yè)窗口6個(gè)，每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都安裝（配備）有自動(dòng)柜員機(jī)、自動(dòng)存款登折機(jī)、網(wǎng)上銀行電腦，還安裝了一臺(tái)自動(dòng)存款機(jī)、兩臺(tái)離行式自動(dòng)柜員機(jī)，服務(wù)環(huán)境有了顯著改善。

開展三項(xiàng)活動(dòng)，提升服務(wù)品質(zhì)。一是深化開展“服務(wù)價(jià)值年”活動(dòng)，以服務(wù)創(chuàng)建價(jià)值；二是接著在網(wǎng)點(diǎn)開展評(píng)比“服務(wù)明星”、服務(wù)“紅旗單位”活動(dòng)，讓典型引路；三是廣泛開展“規(guī)范服務(wù)”活動(dòng)，組織員工規(guī)范操作，整改報(bào)告《銀行柜員自查報(bào)告》。同時(shí)，支行加大了對(duì)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的`培訓(xùn)力度、檢查力度、獎(jiǎng)罰力度，推動(dòng)了全行服務(wù)水平的提升。目前，全行一線員工堅(jiān)持統(tǒng)一著裝、掛工號(hào)牌上崗，網(wǎng)點(diǎn)員工普遍做到了微笑服務(wù)、雙手接遞客戶憑證服務(wù)等“五項(xiàng)規(guī)范服務(wù)”。在工行省分行三季度“神奇人”優(yōu)質(zhì)服務(wù)檢查中，我行綜合得分在工行襄樊分行22個(gè)支行中居第2位。

堅(jiān)持信貸創(chuàng)新，加大貸款力度。我行在辦好企業(yè)抵押貸款的同時(shí)，針對(duì)部分企業(yè)貸款抵押值不足的實(shí)際，創(chuàng)新貸款路子，先后辦理了以企業(yè)鋼材、小麥、棉紗等大宗物質(zhì)質(zhì)押的商品融資，以企業(yè)應(yīng)收帳款質(zhì)押的貿(mào)易融資，以企業(yè)對(duì)方銀行開具的確認(rèn)函為質(zhì)押的信用證賣方融資，還發(fā)放了企業(yè)一次抵押、循環(huán)運(yùn)用的小企業(yè)網(wǎng)絡(luò)循環(huán)貸款。為了支持我縣個(gè)體民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和居民創(chuàng)業(yè)就業(yè)，我行發(fā)放了商鋪按揭貸款，等等。信貸工作的創(chuàng)新，拓展了貸款路子，增加了信貸資金容量。到9月末，我行各項(xiàng)貸款余額達(dá)到2.95億元，比年初增加1.1億元，增加額居全市金融機(jī)構(gòu)前列，有力地支持了我市經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

縣委縣政府將我行作為評(píng)議對(duì)象是對(duì)我們的關(guān)切，企業(yè)、客戶對(duì)我行行風(fēng)建設(shè)提出珍貴看法是對(duì)我們的信任。我行廣闊員工決心在今后的工作中，以開展“行風(fēng)評(píng)議”、“企業(yè)評(píng)機(jī)關(guān)”活動(dòng)為契機(jī)，更加扎實(shí)地搞好優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)，更加有力地?cái)U(kuò)大信貸投放，更加全面地履行社會(huì)責(zé)任，為我市經(jīng)濟(jì)社會(huì)的科學(xué)發(fā)展、領(lǐng)先發(fā)展、和諧發(fā)展做出新的更大的貢獻(xiàn)！

柜員自查報(bào)告5

今年我縣開展“企業(yè)評(píng)機(jī)關(guān)”、“行風(fēng)評(píng)議”活動(dòng)幾個(gè)月來(lái)，我們中國(guó)工商銀行谷城支行通過(guò)自查存在的問(wèn)題和廣泛搜集社會(huì)各界的看法，歸納起來(lái)，主要是服務(wù)環(huán)境須要進(jìn)一步改善，服務(wù)水平須要進(jìn)一步提高，貸金力度須要進(jìn)一步加大。對(duì)這些問(wèn)題，我行邊查邊改?，F(xiàn)將自查自糾及整改狀況匯報(bào)如下。

加強(qiáng)硬件建設(shè)，改善服務(wù)環(huán)境。近幾年來(lái)，我行投資一百多萬(wàn)元，先后對(duì)銀城等分理處和支行營(yíng)業(yè)室進(jìn)行了裝修改造，在今年9月下旬把支行營(yíng)業(yè)室建成全市首批“貴賓理財(cái)中心”，把其他網(wǎng)點(diǎn)建成標(biāo)準(zhǔn)化的“綜合理財(cái)中心”、“金融便利網(wǎng)點(diǎn)”。通過(guò)改造，共增加營(yíng)業(yè)面積260多平方米，增加營(yíng)業(yè)窗口6個(gè)，每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都安裝（配備）有自動(dòng)柜員機(jī)、自動(dòng)存款登折機(jī)、網(wǎng)上銀行電腦，還安裝了一臺(tái)自動(dòng)存款機(jī)、兩臺(tái)離行式自動(dòng)柜員機(jī)，服務(wù)環(huán)境有了顯著改善。

開展三項(xiàng)活動(dòng)，提升服務(wù)品質(zhì)。一是深化開展“服務(wù)價(jià)值年”活動(dòng)，以服務(wù)創(chuàng)建價(jià)值；二是接著在網(wǎng)點(diǎn)開展評(píng)比“服務(wù)明星”、服務(wù)“紅旗單位”活動(dòng)，讓典型引路；三是廣泛開展“規(guī)范服務(wù)”活動(dòng)，組織員工規(guī)范操作。同時(shí)，支行加大了對(duì)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的.培訓(xùn)力度、檢查力度、獎(jiǎng)罰力度，推動(dòng)了全行服務(wù)水平的提升。目前，全行一線員工堅(jiān)持統(tǒng)一著裝、掛工號(hào)牌上崗，網(wǎng)點(diǎn)員工普遍做到了微笑服務(wù)、雙手接遞客戶憑證服務(wù)等“五項(xiàng)規(guī)范服務(wù)”。在工行省分行三季度“神奇人”優(yōu)質(zhì)服務(wù)檢查中，我行綜合得分在工行襄樊分行22個(gè)支行中居第2位。

堅(jiān)持信貸創(chuàng)新，加大貸金力度。我行在辦好企業(yè)抵押貸金的同時(shí)，針對(duì)部分企業(yè)貸金抵押值不足的實(shí)際，創(chuàng)新貸金路子，先后辦理了以企業(yè)鋼材、小麥、棉紗等大宗物質(zhì)質(zhì)押的商品融資，以企業(yè)應(yīng)收帳款質(zhì)押的貿(mào)易融資，以企業(yè)對(duì)方銀行開具的確認(rèn)函為質(zhì)押的信用證賣方融資，還發(fā)放了企業(yè)一次抵押、循環(huán)運(yùn)用的小企業(yè)網(wǎng)絡(luò)循環(huán)貸金。為了支持我縣個(gè)體民營(yíng)

經(jīng)濟(jì)發(fā)展和居民創(chuàng)業(yè)就業(yè)，我行發(fā)放了商鋪按揭貸金，等等。信貸工作的創(chuàng)新，拓展了貸金路子，增加了信貸資金容量。到9月末，我行各項(xiàng)貸金余額達(dá)到2。95億元，比年初增加1。1億元，增加額居全市金融機(jī)構(gòu)前列，有力地支持了我市經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

縣委縣部門將我行作為評(píng)議對(duì)象是對(duì)我們的關(guān)切，企業(yè)、客戶對(duì)我行行風(fēng)建設(shè)提出珍貴看法是對(duì)我們的信任。我行廣闊員工決心在今后的工作中，以開展“行風(fēng)評(píng)議”、“企業(yè)評(píng)機(jī)關(guān)”活動(dòng)為契機(jī)，更加扎實(shí)地搞好優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)，更加有力地?cái)U(kuò)大信貸投放，更加全面地履行社會(huì)責(zé)任，為我市經(jīng)濟(jì)社會(huì)的科學(xué)發(fā)展、領(lǐng)先發(fā)展、和諧發(fā)展做出新的更大的貢獻(xiàn)。

柜員自查報(bào)告6

為實(shí)行省聯(lián)社合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)，本人仔細(xì)學(xué)習(xí)和領(lǐng)悟了關(guān)于印發(fā)〈福建省農(nóng)村信用社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)實(shí)施方案〉的通知》和《關(guān)于印發(fā)〈平和縣農(nóng)村信用社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)實(shí)施方案〉的通知》等文件。通過(guò)學(xué)習(xí)探討，充分了解了本次開展個(gè)人日常操守自查工作的重要意義，明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進(jìn)一步相識(shí)違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，并依據(jù)自身狀況綻開自查。現(xiàn)將自查狀況匯報(bào)如下：

一、堅(jiān)固思想防線。

本人能夠自覺(jué)主動(dòng)地學(xué)習(xí)國(guó)家的各項(xiàng)金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的文件精神，加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，堅(jiān)固思想防線

1、提高政治意識(shí)。能夠深化學(xué)習(xí)“三個(gè)代表”重要思想，樹立正確的政治方向和堅(jiān)決的政治立場(chǎng)，時(shí)刻保持醒悟的頭腦，在大是大非面前站穩(wěn)腳跟，經(jīng)受得起大風(fēng)大浪的考驗(yàn)。二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動(dòng)，站在單位的角度去想問(wèn)題、做工作，堅(jiān)決不說(shuō)不利于全局的話，不做不利于全局的事，堅(jiān)決完成社里支配的工作任務(wù)。三是不計(jì)較個(gè)人得失，當(dāng)個(gè)人利益和集體利益發(fā)生沖突時(shí)，以集體為重，個(gè)人利益要無(wú)條件地聽從。四是能夠加強(qiáng)自身愛(ài)崗敬業(yè)意識(shí)的培育，進(jìn)一步增加服務(wù)意識(shí)，做到“干一行、愛(ài)一行、專一行”，自覺(jué)接受廣闊客戶監(jiān)督，定期開展指責(zé)與自我指責(zé)，做一名合格的信合人。

2、恪守規(guī)章制度。一是能夠根據(jù)國(guó)家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理?xiàng)l例，詳細(xì)辦理現(xiàn)金、有價(jià)單證的收付和調(diào)撥工作，正確辦理殘缺幣的兌換，嚴(yán)格庫(kù)存限額，剛好調(diào)撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺(jué)加強(qiáng)柜面監(jiān)督，嚴(yán)格審查憑證要素，做好反假工作，精確剛好編制各種現(xiàn)金報(bào)表、調(diào)撥安排。三是能夠堅(jiān)持軋帳制度，正確運(yùn)用有關(guān)登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴(yán)格按規(guī)定處理長(zhǎng)、短款，發(fā)覺(jué)差錯(cuò)能剛好匯報(bào)。四是能夠加強(qiáng)庫(kù)房管理，堅(jiān)持鑰匙分管，明確分工，同進(jìn)同出，做到“六無(wú)”標(biāo)準(zhǔn)；遵守錢帳分管和“四雙”制度，按要求做好庫(kù)房的管理工作。五是能夠嚴(yán)格根據(jù)福建省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理方法的有關(guān)規(guī)定，妥當(dāng)保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴(yán)密，操作合規(guī)。六是能夠不斷增加防范意識(shí)，落實(shí)“三防一保”；仔細(xì)熟記防盜防搶防暴預(yù)案，嫻熟駕馭、運(yùn)用好各種防范器械，時(shí)刻保持醒悟的頭腦，愛(ài)護(hù)信用社的財(cái)產(chǎn)平安。

二、嚴(yán)謹(jǐn)工作、生活作風(fēng)

在工作作風(fēng)上，主要做到了以下四點(diǎn)：一是突出一個(gè)“實(shí)”字。工作不搞形式主義，不作表面文章；上報(bào)數(shù)字以實(shí)為本，不搞憑空捏造，無(wú)中生有；匯報(bào)工作敢說(shuō)真話實(shí)話，不夸夸其談，弄虛作假，做到說(shuō)話讓人信任，辦事讓人放心。二是牢記一個(gè)“細(xì)”字。細(xì)心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點(diǎn)準(zhǔn)、墩齊、挑凈、捆緊，剛好上解；嚴(yán)格根據(jù)金庫(kù)保管制度，細(xì)心做好庫(kù)房的保管工作，確保工作無(wú)疏漏。三是做到一個(gè)“快”。完成任務(wù)不拖泥帶水，辦理業(yè)務(wù)快而不急，在保證質(zhì)量的前提下，提高工作效率。四是做到一個(gè)“嚴(yán)”。嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，對(duì)違反紀(jì)律的事情敢于訂正，自覺(jué)維護(hù)單位利益。

生活作風(fēng)上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵(lì)”的教育，用工作紀(jì)律嚴(yán)格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的'堅(jiān)實(shí)防線。反對(duì)拜金主義、享樂(lè)主義和極端個(gè)人主義，堅(jiān)固樹立“平凡”意識(shí)，忠于“平凡”崗位，保持“安靜”心態(tài)，甘于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。

三、存在問(wèn)題

一是學(xué)習(xí)不夠深化，如政治理論學(xué)習(xí)只側(cè)重單位里組織的學(xué)習(xí)，對(duì)很多政策、法律、法規(guī)只知其表，不知內(nèi)含；業(yè)務(wù)上只注意鉆研柜面會(huì)計(jì)工作，對(duì)其它的經(jīng)濟(jì)學(xué)問(wèn)學(xué)習(xí)不夠主動(dòng)，不情愿去學(xué)。二是工作還不夠主動(dòng)主動(dòng)，有時(shí)候只求過(guò)得去，不求過(guò)得硬。除日常工作較為重視，對(duì)其它工作不愿主動(dòng)插手。三是工作缺乏創(chuàng)新，按部就班；很多工作只是照著別人學(xué)，不去鉆研，不去探討，不去歸納，辦事憑閱歷，憑主觀。四是內(nèi)限制度的落實(shí)存在薄弱環(huán)節(jié)，同事間相互信任，“四雙”制度落實(shí)不夠全面等。

四、今后的努力方向

一是始終堅(jiān)持抓學(xué)習(xí)，不斷為自己“充電”，重點(diǎn)加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)實(shí)防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深化分析，吸取閱歷教訓(xùn)，時(shí)刻為自己敲響警鐘，進(jìn)一步提高平安防范意識(shí)和自我防范實(shí)力。三是要進(jìn)一步深化對(duì)福建省農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實(shí)施細(xì)則的學(xué)習(xí)，真正把內(nèi)限制度落到實(shí)處。

自查人：

xx年x月x日

柜員自查報(bào)告7

運(yùn)行管理部：

依據(jù)蒙運(yùn)管（20xx）138號(hào)文件，關(guān)于開展自助柜員機(jī)運(yùn)營(yíng)服務(wù)規(guī)范執(zhí)行狀況檢查的通知要求和自助柜員機(jī)運(yùn)營(yíng)服務(wù)規(guī)范檢查提綱逐條逐項(xiàng)比照檢查。

支行附行式自動(dòng)柜員機(jī)有ATM一臺(tái)、存取款一體機(jī)一臺(tái)、自助終端機(jī)一臺(tái)，離行式自動(dòng)柜員機(jī)有ATM一臺(tái)、存取款一體機(jī)一臺(tái)、自助終端機(jī)一臺(tái)，其中兩臺(tái)自助終端機(jī)與今年某月至今運(yùn)行率幾乎為零，現(xiàn)將自助柜員機(jī)檢查狀況報(bào)告如下：

一、運(yùn)營(yíng)服務(wù)響應(yīng)機(jī)制建設(shè)

建立七成24小時(shí)運(yùn)營(yíng)服務(wù)響應(yīng)機(jī)制服務(wù)渠道暢通，根據(jù)《分行自動(dòng)柜員機(jī)運(yùn)營(yíng)服務(wù)規(guī)范（試行）》方法建立健全支行便捷的客戶服務(wù)受理機(jī)制，人員多動(dòng)信息確定后第一時(shí)間上報(bào)更新，建立客戶服務(wù)需求首問(wèn)聯(lián)系人首問(wèn)負(fù)責(zé)機(jī)制，營(yíng)業(yè)時(shí)間能按規(guī)定處理好各種故障，非營(yíng)業(yè)時(shí)間按規(guī)定其次再營(yíng)業(yè)時(shí)第一時(shí)間處理，建立健全各種服務(wù)臺(tái)賬。

二、故障處理效率落實(shí)狀況

自動(dòng)柜員機(jī)因維護(hù)才非鈔箱故障，保險(xiǎn)柜故障，出入鈔模塊故障等營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)符合自動(dòng)柜員機(jī)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，非營(yíng)業(yè)時(shí)間出現(xiàn)上述問(wèn)題在次日營(yíng)業(yè)時(shí)間第一時(shí)間處理完畢，特別狀況也不超過(guò)規(guī)定七天時(shí)間。

三、運(yùn)營(yíng)服務(wù)培訓(xùn)落實(shí)狀況

能按自動(dòng)柜員機(jī)運(yùn)營(yíng)服務(wù)參照上級(jí)行自動(dòng)柜員機(jī)運(yùn)營(yíng)服務(wù)培訓(xùn)要求規(guī)范業(yè)務(wù)流程，按指導(dǎo)，服務(wù)禮儀等規(guī)范服務(wù)。

四、運(yùn)行監(jiān)控規(guī)范執(zhí)行狀況

根據(jù)《分行自動(dòng)柜員機(jī)運(yùn)營(yíng)服務(wù)規(guī)范（試行）》要求，自動(dòng)柜員機(jī)管理人員24小時(shí)保持通訊暢通，根據(jù)故障處理效率要求，督促自動(dòng)柜員機(jī)運(yùn)營(yíng)服務(wù)管理人員剛好運(yùn)行故障維護(hù)。

五、現(xiàn)金保障柜員執(zhí)行狀況

根據(jù)《分行自動(dòng)柜員機(jī)運(yùn)營(yíng)服務(wù)規(guī)范（試行）》要求，雙人全程在監(jiān)控下剛好裝卸鈔，以換鈔法為主，保險(xiǎn)柜和電子柜鑰匙、密碼分別保管運(yùn)用，加鈔符合自動(dòng)柜員機(jī)要求，接到卡鈔、無(wú)鈔、加鈔等故障通知，營(yíng)業(yè)時(shí)間剛好處理，非營(yíng)業(yè)時(shí)間次日按規(guī)定處理。

六、賬務(wù)核算執(zhí)行狀況

根據(jù)《分行自動(dòng)柜員機(jī)運(yùn)營(yíng)服務(wù)規(guī)范（試行）》要求，每日核對(duì)《網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金賬務(wù)核對(duì)登記簿》，客戶反應(yīng)現(xiàn)金差錯(cuò)求助或投訴時(shí)，按客戶描述詳細(xì)狀況，剛好核實(shí)自動(dòng)柜員機(jī)操作流水，監(jiān)控錄相等，登記《自動(dòng)柜員機(jī)差錯(cuò)登記簿》電子版，并按規(guī)定進(jìn)行賬務(wù)處理，符合要求。

七、淹沒(méi)卡處理規(guī)范執(zhí)行狀況

按規(guī)定每日營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)自動(dòng)柜員機(jī)管理人員將淹沒(méi)卡細(xì)致核對(duì)淹沒(méi)卡信息和端機(jī)流水日志，雙人取出，登記電子《自動(dòng)柜員機(jī)淹沒(méi)卡登記簿》，根據(jù)規(guī)定保管上繳，符合要求。

八、運(yùn)營(yíng)維護(hù)規(guī)范執(zhí)行狀況

自動(dòng)柜員機(jī)管理人員不定期對(duì)附行式、離行式自動(dòng)柜員機(jī)進(jìn)行檢查，大堂經(jīng)理，主管行長(zhǎng)每日不定期檢查，電子交易日志在系統(tǒng)中保存，符合要求。

九、客戶服務(wù)，運(yùn)營(yíng)服務(wù)環(huán)境，監(jiān)督規(guī)范等執(zhí)行狀況

營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)剛好回復(fù)客戶求助，非營(yíng)業(yè)時(shí)間不處理投訴，自助柜員機(jī)放有明顯提示，符合要求。

柜員自查報(bào)告8

在生活中，我們都不行避開地要接觸到報(bào)告，報(bào)告具有成文事后性的特點(diǎn)。寫起報(bào)告來(lái)就毫無(wú)頭緒？以下是我整理的銀行柜員的自查報(bào)告，歡迎大家共享。

今年我縣開展“企業(yè)評(píng)機(jī)關(guān)”、“行風(fēng)評(píng)議”活動(dòng)幾個(gè)月來(lái)，我們中國(guó)工商銀行谷城支行通過(guò)自查存在的問(wèn)題和廣泛搜集社會(huì)各界的看法，歸納起來(lái)，主要是服務(wù)環(huán)境須要進(jìn)一步改善，服務(wù)水平須要進(jìn)一步提高，貸款力度須要進(jìn)一步加大。對(duì)這些問(wèn)題，我行邊查邊改?，F(xiàn)將自查自糾及整改狀況匯報(bào)如下。

加強(qiáng)硬件建設(shè)，改善服務(wù)環(huán)境。

近幾年來(lái)，我行投資一百多萬(wàn)元，先后對(duì)銀城等分理處和支行營(yíng)業(yè)室進(jìn)行了裝修改造，在今年9月下旬把支行營(yíng)業(yè)室建成全市首批“貴賓理財(cái)中心”，把其他網(wǎng)點(diǎn)建成標(biāo)準(zhǔn)化的“綜合理財(cái)中心”、“金融便利網(wǎng)點(diǎn)”。通過(guò)改造，共增加營(yíng)業(yè)面積260多平方米，增加營(yíng)業(yè)窗口6個(gè)，每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都安裝（配備）有自動(dòng)柜員機(jī)、自動(dòng)存款登折機(jī)、網(wǎng)上銀行電腦，還安裝了一臺(tái)自動(dòng)存款機(jī)、兩臺(tái)離行式自動(dòng)柜員機(jī)，服務(wù)環(huán)境有了顯著改善。

開展三項(xiàng)活動(dòng)，提升服務(wù)品質(zhì)。

一是深化開展“服務(wù)價(jià)值年”活動(dòng)，以服務(wù)創(chuàng)建價(jià)值；

二是接著在網(wǎng)點(diǎn)開展評(píng)比“服務(wù)明星”、服務(wù)“紅旗單位”活動(dòng)，讓典型引路；三是廣泛開展“規(guī)范服務(wù)”活動(dòng)，組織員工規(guī)范操作。同時(shí)，支行加大了對(duì)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的培訓(xùn)力度、檢查力度、獎(jiǎng)罰力度，推動(dòng)了全行服務(wù)水平的提升。目前，全行一線員工堅(jiān)持統(tǒng)一著裝、掛工號(hào)牌上崗，網(wǎng)點(diǎn)員工普遍做到了微笑服務(wù)、雙手接遞客戶憑證服務(wù)等“五項(xiàng)規(guī)范服務(wù)”。在工行省分行三季度“神奇人”優(yōu)質(zhì)服務(wù)檢查中，我行綜合得分在工行襄樊分行22個(gè)支行中居第2位。

堅(jiān)持信貸創(chuàng)新，加大貸款力度。

我行在辦好企業(yè)抵押貸款的同時(shí)，針對(duì)部分企業(yè)貸款抵押值不足的實(shí)際，創(chuàng)新貸款路子，先后辦理了以企業(yè)鋼材、小麥、棉紗等大宗物質(zhì)質(zhì)押的商品融資，以企業(yè)應(yīng)收帳款質(zhì)押的貿(mào)易融資，以企業(yè)對(duì)方銀行開具的確認(rèn)函為質(zhì)押的信用證賣方融資，還發(fā)放了企業(yè)一次抵押、循環(huán)運(yùn)用的小企業(yè)網(wǎng)絡(luò)循環(huán)貸款。為了支持我縣個(gè)體民營(yíng)

經(jīng)濟(jì)發(fā)展和居民創(chuàng)業(yè)就業(yè)，我行發(fā)放了商鋪按揭貸款，等等。

信貸工作的創(chuàng)新，拓展了貸款路子，增加了信貸資金容量。到9月末，我行各項(xiàng)貸款余額達(dá)到2.95億元，比年初增加1.1億元，增加額居全市金融機(jī)構(gòu)前列，有力地支持了我市經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

縣委縣政府將我行作為評(píng)議對(duì)象是對(duì)我們的'關(guān)切，企業(yè)、客戶對(duì)我行行風(fēng)建設(shè)提出珍貴看法是對(duì)我們的信任。我行廣闊員工決心在今后的工作中，以開展“行風(fēng)評(píng)議”、“企業(yè)評(píng)機(jī)關(guān)”活動(dòng)為契機(jī)，更加扎實(shí)地搞好優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)，更加有力地?cái)U(kuò)大信貸投放，更加全面地履行社會(huì)責(zé)任，為我市經(jīng)濟(jì)社會(huì)的科學(xué)發(fā)展、領(lǐng)先發(fā)展、和諧發(fā)展做出新的更大的貢獻(xiàn)。

柜員自查報(bào)告9

一、組織開展?fàn)顩r

為有效落實(shí)《xx銀行xx分行加強(qiáng)內(nèi)部管控遏制違規(guī)經(jīng)營(yíng)和違法犯罪專項(xiàng)檢查工作實(shí)施方案》，我支行對(duì)xx年至xx年本機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算的真實(shí)性、合規(guī)性以及整改問(wèn)責(zé)狀況進(jìn)行重點(diǎn)自查，涉及的同業(yè)賬戶種類包括銀行、信托公司、保險(xiǎn)公司等。

二、檢查內(nèi)容

我支行xx年至xx年涉及的同業(yè)賬戶共有13個(gè)，現(xiàn)將檢查內(nèi)容匯報(bào)如下：

（一）xx銀行xx路支行，開立基本存款賬戶，賬號(hào)為xxxxxx，科目開立無(wú)誤，xx年至xx年未發(fā)生業(yè)務(wù)。該賬戶已設(shè)置為久懸賬戶。

（二）xx市農(nóng)村信用合作聯(lián)社，開立非預(yù)算單位專用存款賬戶，賬號(hào)為xxxxxx，科目開立無(wú)誤，xx年至xx年未發(fā)生業(yè)務(wù)。該賬戶已于xx年xx月xx日銷戶。

（三）xx銀行股份有限公司，開立一般存款賬戶，賬號(hào)為xxxxxx，科目開立無(wú)誤，xx年至xx年發(fā)生的業(yè)務(wù)有活期結(jié)息、扣除網(wǎng)銀年費(fèi)、銷戶，該賬戶已于xx年x月x日銷戶，手續(xù)合規(guī)、齊全。

（四）xx銀行股份有限公司，開立一般存款賬戶，賬號(hào)為xxxxxxxx，xx年至xx年發(fā)生的業(yè)務(wù)有活期結(jié)息、扣除網(wǎng)銀年費(fèi)、購(gòu)買支票、開立定期、定期結(jié)清、補(bǔ)計(jì)利息、銷戶等。定期開立科目

為xxx，科目開立無(wú)誤，開立定期利率審批表、同業(yè)定期存款合同齊全，補(bǔ)計(jì)利息利率審批表齊全，該賬戶已于xx年x月xx日銷戶，手續(xù)合規(guī)完整。

（五）xx銀行股份有限公司xx路支行，開立一般存款賬戶，賬號(hào)為xxxxxx，科目開立無(wú)誤，xx年至xx年未發(fā)生業(yè)務(wù)。該賬戶已于xx年x月xx日銷戶。

（六）xxxx銀行股份有限公司xx支行，開立一般存款賬戶，賬號(hào)為xxxxxx，xx年至xx年發(fā)生的業(yè)務(wù)有購(gòu)買支票、開立定期、定期結(jié)清、補(bǔ)計(jì)利息等。定期開立科目為xxx，科目開立無(wú)誤，開立定期利率審批表、同業(yè)定期存款合同齊全，補(bǔ)計(jì)利息利率審批表齊全。已通知客戶于近日辦理銷戶手續(xù)。

（七）xxxx信托有限公司，開立一般存款賬戶，賬號(hào)為xxxxxx，科目開立無(wú)誤，xx年至xx年未發(fā)生業(yè)務(wù)。該賬戶已于xx年x月x日銷戶。

（八）xx信托有限公司，共開立4個(gè)非預(yù)算單位專用存款賬戶，賬號(hào)分別為xxxx、xxxx、xxxx、xxxx，科目開立無(wú)誤，該4個(gè)賬戶專用于中原信托有限公司募集信托款，募集期結(jié)束后將募集款項(xiàng)全部轉(zhuǎn)入該單位的信托專戶，然后均于xx年銷戶，手續(xù)合規(guī)完整。

（九）xxxx保險(xiǎn)股份有限公司xx分公司，共開立2個(gè)非預(yù)算單位專用存款賬戶，賬號(hào)分別為xxxx、xxxx，收入專用戶用于保費(fèi)歸集業(yè)務(wù)，核算銀保保費(fèi)收入資金，支出專用戶用于保費(fèi)支出業(yè)務(wù)，核算銀保退保、保單貸款、滿期給付等業(yè)務(wù)支付?？颇块_立無(wú)誤，手續(xù)

合規(guī)完整。

我支行通過(guò)對(duì)在我支行開戶的以上13個(gè)同業(yè)賬戶的賬戶資料和交易憑證及明細(xì)進(jìn)行檢查，內(nèi)容包括同業(yè)賬戶、同業(yè)定單開立、運(yùn)用的合規(guī)性，存款科目的精確性，合同等的`完整性等，檢查中未發(fā)覺(jué)問(wèn)題，不存在需整改的狀況。

三、改進(jìn)措施

今后我支行在辦理涉及同業(yè)賬戶的業(yè)務(wù)時(shí)，會(huì)更加嚴(yán)格審慎地審查各項(xiàng)所需資料，堅(jiān)持合規(guī)辦理業(yè)務(wù)，為有效地加強(qiáng)內(nèi)部管控遏制違規(guī)經(jīng)營(yíng)和違法犯罪做出貢獻(xiàn)。

xx銀行xx路支行

xx年x月xx日

柜員自查報(bào)告10

今年以來(lái)，XX市XX區(qū)聯(lián)社堅(jiān)持“標(biāo)本兼治、重在治本”的原則，緊緊抓住“制度、執(zhí)行、監(jiān)督”三個(gè)環(huán)節(jié)，以制度執(zhí)行年活動(dòng)為載體，從全面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系入手，狠抓“五個(gè)到位”，深化扎實(shí)做好合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作，進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為，防范事故案件，有力地促進(jìn)了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是：

一、高度重視，組織領(lǐng)導(dǎo)到位

自年初一起先，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標(biāo)考核，作為評(píng)先選優(yōu)的重要內(nèi)容，堅(jiān)持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長(zhǎng)為組長(zhǎng)，紀(jì)委書記、監(jiān)事長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，經(jīng)營(yíng)班子和部室負(fù)責(zé)人為成員的“制度執(zhí)行年”、“合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作管理年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)整個(gè)活動(dòng)的組織開展和檢查督促，落實(shí)稽核監(jiān)察保衛(wèi)部詳細(xì)負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作。二是分別制定了“制度執(zhí)行年”活動(dòng)和“合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作”自查自糾工作實(shí)施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實(shí)行“一把手”負(fù)責(zé)制，聯(lián)社監(jiān)事長(zhǎng)與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂“合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作”自查自糾工作責(zé)任書XXX份。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、部門負(fù)責(zé)人根據(jù)分工各司其責(zé)，仔細(xì)履職盡責(zé)，領(lǐng)先垂范，以身作則，正人先正己，爭(zhēng)做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進(jìn)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。

二、抓合規(guī)意識(shí)教化，培訓(xùn)學(xué)習(xí)到位

為提高全體員工特殊是新青員工的合規(guī)意識(shí)，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來(lái)出臺(tái)的制度方法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容，重點(diǎn)提高員工對(duì)基本制度的熟識(shí)程度，強(qiáng)化“學(xué)法、懂規(guī)、遵紀(jì)、守制”意識(shí)。二是根據(jù)統(tǒng)一規(guī)劃、分級(jí)實(shí)施的原則，年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)班X期，參訓(xùn)人員達(dá)XXX人，其中一線員工的學(xué)習(xí)面達(dá)90%以上，使大家真正相識(shí)到“內(nèi)控優(yōu)先，制度先行”的重要性，理解和熟識(shí)自身崗位內(nèi)控要點(diǎn)，主動(dòng)預(yù)防和發(fā)覺(jué)風(fēng)險(xiǎn)。三是是實(shí)行了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位溝通學(xué)、互動(dòng)式探討學(xué)等多種形式，仔細(xì)學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè)》、《平安保衛(wèi)工作理論與實(shí)務(wù)》等業(yè)務(wù)書籍。同時(shí)，結(jié)合案件防控實(shí)際，把典型案件警示教化融入活動(dòng)中，剖析案例，總結(jié)教訓(xùn)，標(biāo)本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時(shí)收集相關(guān)的典型案例，仔細(xì)分析成因，定期以文件形式予以通報(bào)，增加了學(xué)習(xí)的針對(duì)性，人人撰寫了學(xué)習(xí)筆記和心得體會(huì)，進(jìn)一步加深對(duì)制度的理解和再相識(shí)。四是運(yùn)用激勵(lì)機(jī)制，檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果。10月中旬，實(shí)行自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯(lián)社機(jī)關(guān)舉薦XX名員工進(jìn)行了合規(guī)學(xué)問(wèn)競(jìng)賽;11月下旬，組織全轄XXX名員工分崗位參與省聯(lián)社的制度學(xué)習(xí)考試，考試成果與員工目標(biāo)責(zé)任考核和來(lái)年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達(dá)99%。

三、強(qiáng)化基礎(chǔ)管理，崗位責(zé)任制落實(shí)到位

加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，規(guī)范臨柜操作，是提高工作效率、削減差錯(cuò)、防范事故案件的永恒主題。年初，針對(duì)我區(qū)部分營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一線崗位人員嚴(yán)峻不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴(yán)峻現(xiàn)實(shí)。聯(lián)社一是本著精簡(jiǎn)、效能的原則，依據(jù)用工制度改革方案，綜合全轄機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、服務(wù)對(duì)象、業(yè)務(wù)量等因素，合理確定崗位編制XXX個(gè)，撤并低效網(wǎng)點(diǎn)XX個(gè)，二是面對(duì)社會(huì)，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生XX名為短期合同工，托付省聯(lián)社招收計(jì)算機(jī)、法律、財(cái)務(wù)審計(jì)等專業(yè)技術(shù)人才XX人，經(jīng)過(guò)崗前培訓(xùn)，全部充溢到一線崗位，肯定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實(shí)難的沖突。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求，設(shè)置合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗，制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部門職責(zé)和崗位職責(zé)。四是打造“流程銀行”。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭，財(cái)務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門通力協(xié)作，重新制定了會(huì)計(jì)、出納、信貸等崗位職責(zé)，根據(jù)“一項(xiàng)業(yè)務(wù)一本手冊(cè)、一個(gè)流程一項(xiàng)制度、一個(gè)崗位一套規(guī)定”的要求，細(xì)化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程，防范違規(guī)操作，切實(shí)做到了有章可循。

四、狠抓制度執(zhí)行，監(jiān)督檢查到位

區(qū)聯(lián)社一是抓自查。制定了《XX區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作自查工作實(shí)施方案》，對(duì)自查工作的指導(dǎo)思想、工作目標(biāo)和總體要求進(jìn)行了明確，在全區(qū)信用社全面開展合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作自查工作。并比照20xx-20xx年各項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)覺(jué)的主要問(wèn)題，疏理了4個(gè)方面16個(gè)類型的問(wèn)題，以文件形式印發(fā)各社，連同XX省銀監(jiān)局《20xx-20xx年對(duì)XX省農(nóng)村信用社各項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)覺(jué)的主要問(wèn)題》、《省聯(lián)社成立以來(lái)各種檢查發(fā)覺(jué)的主要問(wèn)題》一并轉(zhuǎn)發(fā)各社比照開展自查。各社也將轄內(nèi)各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)自20xx年6月25日以來(lái)接受銀監(jiān)部門、省聯(lián)社XX辦事處、區(qū)聯(lián)社及自查中發(fā)覺(jué)的各類問(wèn)題，梳理成條，分類整理，印發(fā)給每一位員工，逐一整改。二是抓專項(xiàng)檢查。先后開展了上年度會(huì)計(jì)決算真實(shí)性、重空憑證管理、內(nèi)限制度執(zhí)行狀況、貸款本息核對(duì)、財(cái)務(wù)收支，以及合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作等專項(xiàng)檢查，重點(diǎn)查找操作流程、管理環(huán)節(jié)漏洞和弊端，針對(duì)發(fā)覺(jué)的問(wèn)題，發(fā)出整改通知書XXX份，落實(shí)專人限期進(jìn)行整改。三是抓好稽核檢查。聯(lián)社稽核大隊(duì)組建后，制定了《稽核大隊(duì)管理方法》，實(shí)行分組劃片包社，開展“突襲式”的檢查，根據(jù)省聯(lián)社提出稽核工作實(shí)行“序時(shí)稽核，業(yè)務(wù)全覆蓋”的管理要求，已完成對(duì)XX個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的序時(shí)稽核，并對(duì)檢查發(fā)覺(jué)存在的問(wèn)題發(fā)出了整改通知。同時(shí)，加強(qiáng)后續(xù)稽核，強(qiáng)化責(zé)任監(jiān)督。對(duì)專項(xiàng)檢查、現(xiàn)場(chǎng)稽核和序時(shí)稽核后的整改落實(shí)狀況進(jìn)行了復(fù)查，確保了稽核工作的肅穆性。四是抓賬務(wù)會(huì)審，規(guī)范操作行為。各信用社按季將轄內(nèi)分社(儲(chǔ)蓄所)的會(huì)計(jì)賬務(wù)、重空運(yùn)用、信貸資料進(jìn)行交叉檢查和集中會(huì)審，獎(jiǎng)優(yōu)罰劣，現(xiàn)場(chǎng)督促整改。今年1-10月，全轄信用社共組織會(huì)審XX(社)次。五是加強(qiáng)責(zé)任監(jiān)督，搞好離職、任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)今年，我們通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)檢查、民主測(cè)評(píng)、社會(huì)調(diào)查等方式，先后對(duì)全區(qū)XX個(gè)信用社的.高管人員離任進(jìn)行了審計(jì);對(duì)高管人員的經(jīng)營(yíng)管理水平、履職狀況、經(jīng)濟(jì)責(zé)任作出客觀、公正、實(shí)事求是的評(píng)價(jià)。并對(duì)崗位輪換的XX名員工的離職進(jìn)行了審計(jì)，審計(jì)中落實(shí)個(gè)人及共同違規(guī)責(zé)任貸款XXX筆，金額XXXX萬(wàn)元(其中個(gè)人違規(guī)責(zé)任貸款XXX筆，金額XXX萬(wàn)元)，被審計(jì)人員均書寫承諾，訂立了限期收貸安排。六是抓排查。針對(duì)“XXX案件”和貸款本息對(duì)賬反映出的問(wèn)題，5-6月，聯(lián)社在全區(qū)范圍內(nèi)開展了以是否有參加“九種人”和員工經(jīng)商辦企業(yè)的排查，排查出常常出入高檔消費(fèi)場(chǎng)所且日常消費(fèi)與收入不匹配、無(wú)故不正常上班(曠工)或常常性出現(xiàn)違規(guī)操作和有不良記錄等行為的

重點(diǎn)人員XX人，仍有XX名員工在同一崗位工作超過(guò)3年以上未輪崗，聯(lián)社實(shí)行主動(dòng)措施加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)人員的監(jiān)控，對(duì)超過(guò)3年以上未輪崗適時(shí)進(jìn)行了崗位調(diào)整;X名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以訂正，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對(duì)員工的行為，較好的防范了道德風(fēng)險(xiǎn)。七是抓平安檢查。實(shí)行實(shí)地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點(diǎn)抽查、日間查與夜間查相結(jié)合的方式，共開展各種平安檢查XXX社次。同時(shí)本著平安堅(jiān)實(shí)、經(jīng)濟(jì)好用的原則，對(duì)頂山、恩陽(yáng)等11個(gè)機(jī)構(gòu)的平安防護(hù)設(shè)施進(jìn)行了更新;新安裝更換報(bào)警器X臺(tái)、修理警器具XX社次。通過(guò)開展各類檢查，加強(qiáng)了基層社的財(cái)務(wù)、信貸、重空、內(nèi)控重點(diǎn)管理，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營(yíng)管理行為，防范案件的發(fā)生。

五、建立問(wèn)責(zé)機(jī)制，責(zé)任追究到位

我們從建立有效的違規(guī)問(wèn)責(zé)約束機(jī)