有限責任公司章程

************有限責任公司章程第一章總則第一條為了規(guī)范*****有限責任公司（以下簡稱“公司”）的組織和行為，加強級擔保基金經營運作，積極扶持中小企業(yè)發(fā)展，逐步構建全信用擔保體系，大力促進地方經濟繁榮，保障公司、出資人、債權人和被擔保人的合法權益，規(guī)范公司的組織和行為，根據《中華人民共和國公司法》（以下簡稱《公司法》）、《安徽省融資性擔保公司管理暫行辦法》（以下簡稱《辦法》）和國家有關法律、法規(guī)規(guī)定，結合公司實際，制定本章程。第二條公司是經**省金融工作辦公室（以下簡稱“省金融辦”）批準，依法在工商行政管理部門登記注冊、從事融資性擔保業(yè)務的有限責任公司。第三條公司名稱經政府批準和工商部門核準，注冊名稱：******有限責任公司。公司住所：公司性質：、郵政編碼：、第四條公司法定代表人***。第五條公司依據《辦法》，按照平等、自愿、公平、誠實、信用的原則，通過建立科學的風險管理機制，對級信用擔?；疬M行市場化運作，促進基金滾動發(fā)展，良性循環(huán)。第六條公司經營方針是：實行市場化運作，防止和避免行政干預，防范和化解風險，規(guī)范操作，優(yōu)質服務，安全審慎，高效快捷，開拓創(chuàng)新。第七條公司的財產、合法權益及依法經營受國家法律保護，任何單位和個人不得侵犯和非法干涉。第八條公司的一切經濟活動遵守國家的法律法規(guī)，依法接受《辦法》所稱監(jiān)管部門的監(jiān)管和政府、社會公眾的監(jiān)督。第二章經營宗旨和業(yè)務范圍第九條公司的經營宗旨是：依據國家有關法律法規(guī)、行政規(guī)章和《辦法》規(guī)定，自主開展經審批的各項業(yè)務，以擔保業(yè)務為杠桿，重點為我注冊登記的符合國家產政策、有產品、有市場、有發(fā)展前景、有利于技術改進與創(chuàng)新的勞動和技術密集型的各類中、小企業(yè)提供融資性擔保服務，擴大我中小企業(yè)融資渠道，增加其資金來源，致力于促進我經濟發(fā)展，服務于我經濟發(fā)展戰(zhàn)略，重在體現(xiàn)社會效益，努力實現(xiàn)和增加經濟效益，并以此促進經濟社會發(fā)展。第十條經省金融辦批準，公司經營以下融資性擔保業(yè)務（或其中部分融資性擔保業(yè)務）：（一）貸款擔保。（二）票據承兌擔保。（三）貿易融資擔保。（四）項目融資擔保。（五）信用證擔保。（六）其他融資性擔保業(yè)務。第十一條經省金融辦批準，公司兼營下列業(yè)務（或其中部分業(yè)務）：（一）訴訟保全擔保。（二）投標擔保、預付款擔保、工程履約擔保、尾付款如約償付擔保等履約擔保業(yè)務。（三）與擔保業(yè)務有關的融資咨詢、財務顧問等中介服務。（四）以自有資金進行投資。（五）省金融辦規(guī)定的其他業(yè)務。第三章注冊資本、出資方式第十二條公司由*****全額出資，注冊資本****萬元人民幣，全部為貨幣資本。第十三條公司登記注冊后，注冊資本如增加或減少，按國家有關規(guī)定辦理。第四章組織機構第十四條公司不設董事會，設執(zhí)行董事一名。執(zhí)行董事任期3年，任期屆滿，可以連任。第十五條執(zhí)行董事行使以下職權：（一）、決定公司的經營計劃和投資方案；（二）、審批公司的年度財務預、決算方案；（三）、審批公司的利潤分配方案和彌補虧損方案；（四）、決定公司內部管理機構的設置；（五）、決定聘任或解聘公司總經理及其報酬事項，并根據總經理提名決定聘任或解聘公司副總經理、財務負責人及其報酬事項；（六）、審定公司的基本管理制度。第十六條公司設總經理，為公司法定代表人，對執(zhí)行董事負責，行使下列職權：（一）、主持公司的經營管理工作，組織實施執(zhí)行董事的決定；（二）、組織實施公司年度經營計劃和投資方案；（三）、擬訂公司內部管理機構設置方案；（四）、擬訂公司的基本管理制度；（五）、制定公司的具體規(guī)章；（六）、提請聘任或者解聘公司副總經理、財務負責人；（七）、決定聘任或者解聘除應同執(zhí)行董事聘任者解聘以外的負責管理人員；（八）、執(zhí)行董事授予的其他職權。第十七條公司設監(jiān)事會，是公司內部監(jiān)督機構。監(jiān)事會由監(jiān)事6名組成，由縣人民政府指定。監(jiān)事任期為3年。監(jiān)事任期屆滿，可以連任。監(jiān)事會設召集人1人，由人民政府指定和罷免。第十八條監(jiān)事會行使下列職權：（一）、檢查公司財務；（二）、對董事、高級管理人員執(zhí)行公司職務的行為進行監(jiān)督，對違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的董事、高級管理人員提出罷免的建議；（三）、當董事、高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求董事、高級管理人員予以糾正。第十九條監(jiān)事會決議應當過半數以上監(jiān)事通過。第五章評審委員會議事規(guī)則第二十條會議評審的組織機構是公司項目評審委員會，成員由公司總經理、各部門負責人和外聘專家組成，主任委員由公司總經理擔任。第二十一條評審會議參加人員：（一）、評委委員會全體成員；（二）、項目經理A、B角；（三）、公司聘請的項目主審人員；（四）、公司法聘請的法律顧問；（五）、評審委員會認為須參加的其他人員。第二十二條會議議程：（一）、會議由評委會主任委員召集；（二）、由項目經理A角報告項目內容及初審意見，項目經理B角作補充說明；（三）、項目主審及法律顧問陳述審核意見；（四）、與會評委按照實事求是、科學分析的原則，根據公司的有關規(guī)定，對項目和初審報告提出問題，由A、B角或擔保業(yè)務部負責人回答或解釋；（五）、參會人員就項目有關問題進行充分討論；（六）、各評委就擔保方案發(fā)表意見，并將最終意見填入《擔保項目評審表》中并由本人簽名；（七）、經五分之三以上評委同意的項目，由評委會主任委員按審批權限（見第二十八條）將《擔保項目評審表》及有關資料提交公司執(zhí)行董事（以下稱審批人）審批；不足五分之三評委同意的項目，作為否決項目報告審批人；（八）、對雖未否決但評委有不同調整意見的項目，由主任委員綜合意見后提交審批人審批；（九）、對因資料不全或資料不能說明問題而導致評委會對項目部分內容不能做出判斷時，評委應提出需補充和進一步落實的資料及其要求，由評委會主任委員簽署書面通知，擔保業(yè)務部按通知要求加以落實。擔保業(yè)務部安排項目經理在會后落實并由綜合管理部核實后報評委會主任。第六章評審委員會決策程序第二十三條評審會通過的擔保項目擔保額在20萬元以下（含20萬元）的項目，由總經理審批；擔保額在20-100萬元（含100萬元）的項目，由執(zhí)行董事審批；100萬元以上或特殊擔保項目，報擔保審查考核委員會審批。第二十四條經會議評審通過的項目，審批人有權否決；但經會議評審、專家評議否決的項目，審批人只有權決定進行復議，而無權決定予以擔保。第七章內審制度第二十五條公司內審工作實行總經理負責制，在總經理授權范圍內開展工作，并及時向總經理報告內審工作情況。第二十六條公司部負責日常內審工作的計劃、安排、實施以及對內審員的考核。第二十七條內審工作以檢查資料為主，對各職能部門在下列方面進行監(jiān)督檢查：（一）執(zhí)行擔保業(yè)務操作規(guī)程的情況；（二）對行使審批權的重點崗位或重要業(yè)務環(huán)節(jié)進行管理和控制的情況；（三）工作人員失職、越權和濫用職權等情況；（四）其他應監(jiān)督檢查事項。第八章?lián)ｏL險評估制度第二十八條公司計劃財務部擔保業(yè)務負責人、內審部、外聘評審、法律顧問共同組成擔保風險評估小組，負責擔保業(yè)務的風險評估工作。第二十九條風險評估內容：（一）、審查擔保業(yè)務是否符合國家有關法律法規(guī)以及企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略的經營需要。（二）、審查擔保項目的合法性、可行性。（三）、評估申請人擔保人的資信狀況，評估內容一般包括申請人基本情況、資產質量、經營情況、行業(yè)前景、償債能力、信用狀況、用于擔保和第三方擔保的資產及其權利歸屬等。（四）、綜合考慮擔保業(yè)務的可接受風險水平，并設定擔保風險限額。（五）、評估與反擔保有關的資產狀況。第三十條撰寫評估報告內容：（一）、申請擔保人提出擔保申請的經濟背景。（二）、接受擔保業(yè)務的利弊分析。（三）、拒絕擔保業(yè)務的利弊分析。（四）、擔保業(yè)務的評估結論及建議。第三十一條擔保風險評估報告按照規(guī)定經財務負責人、總經理審核通過后，為企業(yè)做出擔保決策提供依據。第九章?lián)ｏL險預警和突發(fā)事件應急機制第三十二條擔保代償報告制度當銀行等主債權人提出代償要求的當日內，擔保業(yè)務部經理應立即向總經理報告；2個工作日內，總經理應向執(zhí)行董事報告；3個工作日內，擔保業(yè)務部應會同計劃財務部制定代償方案，經擔保評審委員會審查和總經理審定后報執(zhí)行董事審批。第三十三條代償方案應當包括以下主要內容：（一）、為被擔保人向銀行等主債權人擔保的基本情況。（二）、被擔保人及其擔保項目運行情況。（三）、形成被擔保人未能履行債務償還的主要原因。（四）、公司與銀行等主債權人追償被擔保人債權的主要措施與效果。（五）、代償的法律依據及金額、時間、方式。（六）、代償期間保全擔保債權的應急方案。第三十四條在發(fā)生代償后的當日內，項目經理、風控部經理應向總經理報告，在發(fā)生代償的1個工作日內，總經理應向董事長報告；風控部應會同擔保部制定出追償方案，經擔保評審委員會和總經理審定后報執(zhí)行董事或股東會審批。第三十五條追償方案應當包括以下主要內容：1、為被擔保人向銀行等主債權人擔保及代償情況。2、與被擔保人簽訂的《委托擔保合同》的主要約定事項及抵押、質押、保證反擔保情況。3、反擔保債權情況。4、被擔保人及反擔保人生產經營、資產及債權情況。5、抵（質）押物狀況及其變現(xiàn)能力。6、追償的責任人、時間、方式及其預期效果。第十章事后追究和處置制度第三十六條代償后追償程序和方式1、在發(fā)生代償后的1個工作日內，風控部和擔保部提出實施追償方案，并向被擔保人和反擔保人發(fā)出擔保代償追償通知書，并附代償的相關原始憑證復印件。2、在發(fā)生代償后的2個工作日內，公司決策機構即批準實施風控部提出的追償方案。3、在發(fā)生代償后的3個工作日內，公司向法律顧問書面告知擔保代償情況和追償方案。4、在發(fā)生代償后的7個工作日內，公司應進入依法訴訟程序或與被擔保人（或反擔保人）協(xié)調擔保債權債務處置辦法。5、在發(fā)生代償后的10個工作日內，公司應取得工商、稅務、政法等相關部門和貸款銀行等單位的聯(lián)系，爭取他們的支持和幫助。6、追償的方式包括：依法起訴、申請財產保全、申請支付令、申請強制執(zhí)行、申請破產還債；以物抵債；委托追討；債權轉股權等。第三十七條追償工作責任制1、項目經理A角為代償項目追償的第一責任人，對追償工作負主要責任，項目經理B角協(xié)助項目經理A角追償，對追償工作負次要責任。2、風控部為追償工作的執(zhí)行部門，對追償工作負主要責任；業(yè)務部為追償工作的協(xié)調監(jiān)管部門，對追償工作負次要責任。3、對追償工作有突出貢獻的部門和個人，公司應給予獎勵；因工作失職等具體原因使公司遭受損失，要追究有關人員的責任，并按公司的有關規(guī)定進行處罰。第十一章財務會計制度第三十八條公司依據擔保公司財務會計制度、金融企業(yè)財務規(guī)則和企業(yè)會計準則等要求相結合，建立健全財務會計制度，真實地記錄和反映企業(yè)的財務狀況、經營成果和現(xiàn)金流量。第三十九條公司收取的擔保費，可根據擔保項目的風險程度，由公司與被擔保人自主協(xié)商確定，但不得違反國家有關規(guī)定。第四十條公司對單個被擔保人提供的融資性擔保責任余額不超過凈資產的10%，對單個被擔保人及其關聯(lián)方提供的融資性擔保責任余額不超過凈資產的15%。第四十一條公司的融資性擔保責任余額不得超過公司凈資產的10倍。第四十二條公司可以以自有資金對國債、金融債券及大型企業(yè)債務融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產品進行投資，以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產20%的其他投資。公司重大投資活動，按規(guī)定向監(jiān)管部門備案。第四十三條公司建立擔保風險準備金制度。按照當年擔保費收入的50%提取未到期責任準備金，并按不低于當年年末擔保責任余額1%的比例提取擔保賠償準備金。擔保賠償準備金累計達到當年擔保責任余額10%的，實行差額提取。第四十四條公司當年稅后利潤（減彌補虧損），按下列順序分配：（一）、提取稅后利潤的10%作為法定公積金，公司法定公積金累計達到公司注冊資本的50%以上時，可以不再提??；（二）提取稅后利潤的5%-10%作為公司法定公益金；（三）提取稅后利潤的20%作為公司任意公積金；（四）、公司彌補虧損和提取法定公積金、法定公益金、任意公積金后所余利潤，用于公司發(fā)展和擔?；鹧a充。第四十五條公司公積金可用來彌補公司的虧損、擴大公司經營或轉為增加公司注冊資本。第四十六條公司提取的法定公益金用于公司職工的集體福利。第四十七條公司除法定的會計賬簿外，不得另立會計賬簿。對公司資產，不得以任何個人名義開立賬戶存儲。第四十八條公司在每一會計年度終了時編制財務會計報告，并依法經會計師事務所審計后報財政局和監(jiān)管部門。第十二章人事、勞動、工資第四十九條公司的董事、監(jiān)事和高級管理人員應當接受和通過監(jiān)管部門的任職資格認定。第五十條公司的員工一律采用聘用制，并按照規(guī)定條件擇優(yōu)錄用具備相應從業(yè)資格的人員。第五十一條公司遵守國家有關勞動人事的法律、法規(guī)和政策，建立全新的管理體制和激勵機制，制定適應市場規(guī)律的人事勞動制度。第五十二條公司實行固定工資加績效工資制度，把收入分配與崗位責任、工作業(yè)績和公司效益結合起來，充分調動員工的積極性；建立年度工作考核獎懲制度，定期對員工進行考核、晉升和獎懲。第五十三條定期對員工進行崗位培訓和繼續(xù)教育。第五十四條公司執(zhí)行國家社會保障制度。第十三章變更、解散、清算、破產第五十五條公司的合并、分立、增資和減資接受《辦法》所稱監(jiān)管部門的批準，按照國家有關規(guī)定辦理。第五十六條公司有下列變更事項之一的，應當經監(jiān)管部門批準：（一）變更名稱。（二）變更組織形式。（三）變更注冊資本。（四）變更公司住所。（五）調整業(yè)務范圍。（六）變更董事、監(jiān)事和高級管理人員。（七）變更持有5%以上股權的股東。（八）分立或者