境外外匯帳戶管理規(guī)定范本

第頁共頁境外外匯帳戶管理規(guī)定范本第一章總則第一條為了規(guī)范境外外匯賬戶的管理，促進(jìn)外匯資金的有序流動(dòng)，保障國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全和金融穩(wěn)定，制定本規(guī)定。第二條境外外匯賬戶指在境外開立的以外幣記載的銀行存款賬戶。第三條境外外匯賬戶的管理原則是“依法合規(guī)、審慎穩(wěn)健、風(fēng)險(xiǎn)可控”。第四條境外外匯賬戶管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)和政策規(guī)定，加強(qiáng)對(duì)境外外匯賬戶的監(jiān)管，并采取必要措施提高管理水平。第五條境外外匯賬戶的開立、使用和資金流動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵守本規(guī)定及相關(guān)法律法規(guī)和政策規(guī)定。第二章開立和使用第六條境外外匯賬戶的開立應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（一）申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)具備合法的開立境外外匯賬戶的資格，提供真實(shí)、準(zhǔn)確的相關(guān)資料。（二）開立境外外匯賬戶的銀行應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的資質(zhì)和條件，能夠保障賬戶安全和資金流暢。（三）開立境外外匯賬戶的申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)承諾按照法律法規(guī)和政策規(guī)定使用賬戶，并接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督和檢查。第七條境外外匯賬戶的使用應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（一）境外外匯賬戶主要用于國(guó)際貿(mào)易、投資和經(jīng)濟(jì)合作等合法交易。（二）境外外匯賬戶不得用于非法金融活動(dòng)、洗錢、偷逃稅款等違法犯罪行為。（三）境外外匯賬戶應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告資金流動(dòng)情況，接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督和檢查。第八條境外外匯賬戶的資金流動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定：（一）境外外匯賬戶的資金流入應(yīng)當(dāng)與合法經(jīng)濟(jì)活動(dòng)相對(duì)應(yīng)，應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)真實(shí)、合法的交易行為。（二）境外外匯賬戶的資金流出應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)和政策規(guī)定，不得用于非法的金融活動(dòng)和投機(jī)行為。（三）監(jiān)管機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)境外外匯賬戶的資金流動(dòng)進(jìn)行檢查和審查，并依法追究相關(guān)責(zé)任。第三章監(jiān)管和處罰第九條監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全境外外匯賬戶的監(jiān)管制度，加強(qiáng)對(duì)境外外匯賬戶的日常監(jiān)督和風(fēng)險(xiǎn)防控。第十條監(jiān)管機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)境外外匯賬戶的申請(qǐng)、開立、使用和資金流動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督和檢查，對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行處理和處罰。第十一條違反本規(guī)定的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)有權(quán)采取下列措施進(jìn)行處理和處罰：（一）責(zé)令停止違法違規(guī)行為，并限期整改；（二）罰款，并根據(jù)行為的嚴(yán)重性決定罰款金額；（三）吊銷境外外匯賬戶；（四）追究相關(guān)責(zé)任人的法律責(zé)任。第四章其他事項(xiàng)第十二條境外外匯賬戶的管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不斷加強(qiáng)管理水平，提高監(jiān)管能力，確保境外外匯賬戶管理工作的順利進(jìn)行。第十三條本規(guī)定自發(fā)布