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文檔簡介

公司借款流程管理制度1.背景為了規(guī)范公司內(nèi)部借款流程，確保資金使用合規(guī)、透明，促進公司資金管理的高效化，特制定本《公司借款流程管理制度》。2.適用范圍本制度適用于公司內(nèi)部各部門、各崗位之間的借款申請、審核、審批與管理。3.流程3.1借款申請流程借款人向上級主管提交借款書面申請，需明確借款金額、用途、期限等基本信息，同時提供相關(guān)證明材料。上級主管審查申請，審核借款金額是否符合實際需要，用途是否符合規(guī)定，并根據(jù)實際情況予以批準(zhǔn)或者拒絕。已獲得上級主管批準(zhǔn)的，借款人將申請單交至財務(wù)部門。3.2借款審核流程財務(wù)部門在收到借款申請單后，核對借款人信息、借款金額和用途，并在規(guī)定時間內(nèi)完成審核。財務(wù)部門核對完畢后，如發(fā)現(xiàn)問題或疑點，需向借款人或者上級主管咨詢并要求補充相關(guān)證明；如確認無誤，則將申請單傳遞給下一審核人員或者提交給負責(zé)人。各審核人員應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)完成審核，并將審核結(jié)果提交給負責(zé)人處理。負責(zé)人最終審批通過后將申請單交至出納，出納安排款項支付。3.3借款管理流程財務(wù)部門按照借款單據(jù)核對發(fā)放款項。借款人應(yīng)按時歸還借款，不得拖欠；如確有需要更改借款期限或方式，應(yīng)提前與上級主管或者財務(wù)部門商議并獲得批準(zhǔn)。財務(wù)部門應(yīng)做好賬務(wù)記錄和管理，并定期進行審核和檢查。4.相關(guān)責(zé)任借款人應(yīng)確保借款用途真實，不得用于個人或其他違反公司規(guī)定的經(jīng)濟活動。上級主管應(yīng)對借款申請進行審查，確保借款用途合法合規(guī)。財務(wù)部門應(yīng)對借款單據(jù)進行核對審核，確保借款流程合法合規(guī)。負責(zé)人應(yīng)對審核結(jié)果進行最終審批，并負責(zé)借款計劃的實施和監(jiān)督管理。出納必須嚴格按照借款申請單辦理，確保資金使用符合流程和規(guī)定。5.違規(guī)處理凡在公司借款流程管理中有違規(guī)行為的，按照公司相關(guān)規(guī)定予以處理。6.生效與修訂本制度自公布之日起正式執(zhí)行，如需修訂，應(yīng)按照公

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