2024年銀行知識(shí)財(cái)經(jīng)金融知識(shí)競(jìng)賽-楊帆杯證券知識(shí)競(jìng)賽歷年高頻考點(diǎn)試卷專家薈萃含答案

2024年銀行知識(shí)財(cái)經(jīng)金融知識(shí)競(jìng)賽-楊帆杯證券知識(shí)競(jìng)賽歷年高頻考點(diǎn)試卷專家薈萃含答案（圖片大小可自由調(diào)整）第1卷一.參考題庫(共25題)1.對(duì)初次風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估超過多長(zhǎng)時(shí)間以上的客戶需進(jìn)行再次風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估？（）A、6個(gè)月B、1年C、2年D、3年2.以下哪些金融工具可以用來對(duì)沖利率風(fēng)險(xiǎn)？（）A、利率互換B、利率期貨C、利率期權(quán)D、信用緩釋工具3.證券公司可以通過以下途徑接受客戶開通創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)交易的申請(qǐng)（）A、信函B、營業(yè)場(chǎng)所現(xiàn)場(chǎng)C、電話記錄D、網(wǎng)上4.證券公司向委托人信息披露的根本目的在于（）。A、懲罰違規(guī)行為B、保護(hù)投資者利益C、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)D、提高投資收益5.營業(yè)部合規(guī)管理人員工作職責(zé)包括（）A、合規(guī)咨詢B、合規(guī)審核C、合規(guī)檢查D、合規(guī)培訓(xùn)6.浮息債券的票面利率有哪兩部分構(gòu)成？（）A、基準(zhǔn)利率B、貼現(xiàn)利率C、固定利差D、變動(dòng)利差7.融鑫一號(hào)的主要投資方向?yàn)椋ǎ〢、債券類資產(chǎn)B、權(quán)益類資產(chǎn)（包括一級(jí)市場(chǎng)新股申購）C、股票質(zhì)押式回購D、金融產(chǎn)品8.銀證合作定向計(jì)劃的委托人資本充足率不低于（）A、5%B、8%C、10%D、12%9.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者國務(wù)院授權(quán)的部門對(duì)已作出的核準(zhǔn)證券發(fā)行的決定，發(fā)現(xiàn)不符合法定條件或者法定程序而撤銷停止發(fā)行或撤銷發(fā)行核準(zhǔn)決定的，以下哪些人需要與發(fā)行人承擔(dān)連帶責(zé)任？（）A、發(fā)行人的股東B、保薦人C、發(fā)行人的實(shí)際控制者D、審計(jì)機(jī)構(gòu)項(xiàng)目主管10.公司銀證合作通道類定向計(jì)劃參與股票質(zhì)押回購業(yè)務(wù)，其中委托人授權(quán)由管理人負(fù)責(zé)的工作包括（）A、股票質(zhì)押回購項(xiàng)目的選擇B、交易申報(bào)C、盯市管理D、違約處置事項(xiàng)11.分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理人員不得從事（）與合規(guī)管理職責(zé)相沖突的業(yè)務(wù)活動(dòng)，A、營銷B、客戶賬戶C、客戶資金存管D、信息技術(shù)12.債券個(gè)券價(jià)值分析包括（）A、流動(dòng)性B、票息C、相對(duì)價(jià)值D、貨幣政策13.證券公司接受產(chǎn)品人委托為其代銷金融產(chǎn)品的前提條件是？（）A、證券公司對(duì)委托人進(jìn)行資格審查B、委托人依法成立C、委托人具有發(fā)行金融產(chǎn)品的資格D、委托人能夠提供豐富的金融產(chǎn)品14.下列哪項(xiàng)金融產(chǎn)品不屬于集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資范圍（）。A、股票B、證券投資基金C、股指期貨D、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃15.一個(gè)5年期的公司債的發(fā)行利率通常高于5年國債，高出的部分被稱為（）A、期限利差B、信用利差C、流動(dòng)性溢價(jià)D、以上均有16.《證券公司內(nèi)部控制指引》規(guī)定，證券公司主要業(yè)務(wù)部門之間應(yīng)當(dāng)建立健全隔離墻制度，以下說法正確的是（）A、經(jīng)紀(jì)、自營、受托投資管理、投資銀行、研究咨詢等業(yè)務(wù)相對(duì)獨(dú)立B、電腦部門、財(cái)務(wù)部門、監(jiān)督檢查部門與業(yè)務(wù)部門的人員不得相互兼任C、資金清算人員不得由電腦部門人員兼任D、資金清算人員不得由交易部門人員兼任17.客戶在交易所開立的專用證券賬戶，戶名為（）A、客戶名稱B、管理人名稱C、托管人名稱D、定向資產(chǎn)管理計(jì)劃名稱18.當(dāng)債券市場(chǎng)收益率上漲時(shí)，可以采用下面哪些策略進(jìn)行對(duì)沖？（）A、國債期貨開倉做多B、國債期貨開倉做空C、國債期貨平倉做多D、國債期貨平倉做空19.債券組合在各個(gè)期限的數(shù)量基本相等的收益率變動(dòng)策略是？（）A、階梯策略B、子彈策略C、杠鈴策略D、平滑策略20.固享收益的存續(xù)期規(guī)模上限為（）億份A、1.5B、5C、10D、5021.以下哪些是集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的特點(diǎn)（）A、募集資金規(guī)模在50億元以下B、單個(gè)客戶參與金額不低于100萬元C、客戶人數(shù)在200人以下，2人以上D、單筆委托金額在300萬以上的客戶數(shù)量不受限制22.不得用于公開推介私募產(chǎn)品的途徑包括（）。A、報(bào)紙B、報(bào)告會(huì)C、資產(chǎn)管理人網(wǎng)站D、銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站23.若集合計(jì)劃設(shè)立失敗，則推廣期費(fèi)用由（）承擔(dān)A、管理人B、托管人C、代銷機(jī)構(gòu)D、集合計(jì)劃24.中信證券揚(yáng)帆起航1期定向資產(chǎn)管理計(jì)劃的委托資產(chǎn)可以為（）A、現(xiàn)金B(yǎng)、股票C、債券D、權(quán)證25.證券公司應(yīng)告知客戶，因金融產(chǎn)品委托人提供的信息不真實(shí)而產(chǎn)生的責(zé)任由（）承擔(dān)，證券公司不承擔(dān)任何擔(dān)保責(zé)任。A、由客戶自己承擔(dān)B、由委托人和證券公司共同承擔(dān)C、由證券公司承擔(dān)D、由委托人承擔(dān)第2卷一.參考題庫(共25題)1.分支機(jī)構(gòu)合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)充分了解單位所從事的各項(xiàng)業(yè)務(wù)，理解各項(xiàng)業(yè)務(wù)當(dāng)中存在的（）A、操作風(fēng)險(xiǎn)B、違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C、法律與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)D、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)2.債券投資基本面分析包括（）A、宏觀經(jīng)濟(jì)B、收益率曲線C、貨幣政策D、債券供給需求3.根據(jù)《上海黃金交易所現(xiàn)貨交易規(guī)則》，交易所掛牌合約包括（）A、現(xiàn)貨實(shí)盤合約B、現(xiàn)貨即期合約C、現(xiàn)貨延期交收合約D、現(xiàn)貨遠(yuǎn)期合約4.根據(jù)《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》，客戶要求購買或接受高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)的金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的，證券公司應(yīng)當(dāng)（）。A、無條件滿足客戶需求B、進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示并要求客戶書面確認(rèn)C、告知客戶無法進(jìn)行購買D、告知客戶重新進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)5.分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理人員在履職過程中應(yīng)當(dāng)遵循以下原則（）A、獨(dú)立性B、全面性C、協(xié)調(diào)與效率D、及時(shí)性6.證券公司代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)建立（）等制度A、委托人資格審查制度B、金融產(chǎn)品盡職調(diào)查制度C、金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度D、銷售適當(dāng)性管理制度7.客戶賬戶開立前，證券公司應(yīng)當(dāng)（）A、指定專人向客戶講解相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和開戶協(xié)議等內(nèi)容，并將風(fēng)險(xiǎn)揭示書交由客戶簽字B、按規(guī)定履行投資者教育職責(zé)，客戶委托他人代理開戶的，證券公司應(yīng)采取必要措施對(duì)客戶本人和代理人進(jìn)行投資者教育C、了解客戶情況，對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估，履行適當(dāng)性管理義務(wù)，并將評(píng)估結(jié)果以書面或電子方式記載和保存D、對(duì)客戶進(jìn)行客戶回訪8.全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)實(shí)行（）制度，應(yīng)當(dāng)對(duì)所推薦的掛牌公司履行持續(xù)督導(dǎo)義務(wù)。A、主辦券商B、主承銷商C、做市商D、證券經(jīng)紀(jì)商9.定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資風(fēng)險(xiǎn)由（）承擔(dān)。A、管理人B、托管人C、委托人D、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)10.央行公告將發(fā)行20億元的央票，這意味著（）A、銀行間將增加20億資金B(yǎng)、銀行間減少20億資金C、資金收緊D、資金放松11.《證券投資基金法》規(guī)定，公開募集基金的管理人只能由依法設(shè)立的（）擔(dān)任或經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)按照規(guī)定核準(zhǔn)的其他機(jī)構(gòu)。A、基金管理公司B、基金發(fā)起人C、證券公司D、商業(yè)銀行12.電話回訪需要包含哪些內(nèi)容？（）A、客戶身份核實(shí)B、證券營業(yè)部及員工是否違規(guī)代客戶操作賬戶C、揭示風(fēng)險(xiǎn)D、是否存在全權(quán)委托行為13.定向客戶可以擁有的交易所賬戶包括（）A、專用證券賬戶B、普通證券賬戶C、特有證券賬戶D、通用證券賬戶14.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《證券公司投資者適當(dāng)性管理制度指引》的適用范圍包括（）A、銷售金融產(chǎn)品B、融資融券、柜臺(tái)交易C、僅執(zhí)行客戶買賣公開市場(chǎng)交易的股票、基金、債券等交易指令的D、投資顧問、資產(chǎn)管理15.證券公司合規(guī)總監(jiān)不能履行職責(zé)或缺位時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)指定一名高級(jí)管理人員代行其職責(zé)，代行職責(zé)的時(shí)間（）。A、不得超過3個(gè)月B、不得超過6個(gè)月C、不得超過9個(gè)月D、不得超過一年16.銀行間債券的托管清算機(jī)構(gòu)有（）A、中國證券登記結(jié)算公司B、中央國債登記結(jié)算公司C、上海清算所D、上海證券交易所17.傘形信托的子單元間資金及股票可否相互劃轉(zhuǎn)（）A、獨(dú)立核算，資金及股票不可相互劃轉(zhuǎn)B、相對(duì)獨(dú)立，資金可以劃轉(zhuǎn)，股票不可劃轉(zhuǎn)C、各子信托計(jì)劃，向信托提出申請(qǐng)后，可以定向劃轉(zhuǎn)D、各子信托計(jì)劃間，可以自由劃轉(zhuǎn)18.證券公司向客戶銷售的金融產(chǎn)品或提供的金融服務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合哪些要求（）A、投資期限符合客戶的投資目標(biāo)B、投資品種符合客戶的投資目標(biāo)C、客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書，確認(rèn)已充分理解金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)D、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)符合客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)19.企業(yè)資產(chǎn)支持證券的發(fā)行采用（）A、注冊(cè)制B、備案制C、審核制D、保薦制20.下列投資品種中，屬于現(xiàn)金類資產(chǎn)的包括（）A、銀行存款B、債券逆回購C、大額可轉(zhuǎn)讓存單D、超短期融資券21.證券經(jīng)紀(jì)人可以買賣什么證券品種？（）A、股票B、基金C、國債D、期貨22.在《證券交易委托代理協(xié)議》中，客戶要向證券公司做出的聲明和承諾，包括（）A、客戶具有合法的證券投資資格，不存在違法違規(guī)行為B、客戶1年內(nèi)不轉(zhuǎn)移其證券賬戶C、客戶保證與證券公司辦理委托代理關(guān)系時(shí)所提供的資料均真實(shí)、合法D、客戶已詳細(xì)閱讀《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》和《客戶須知》，充分了解證券市場(chǎng)投資風(fēng)險(xiǎn)23.下列有關(guān)基金公司作為資產(chǎn)管理人的業(yè)績(jī)報(bào)酬的說法中，正確的是（）。A、資產(chǎn)管理人不可與資產(chǎn)委托人約定業(yè)績(jī)報(bào)酬B、資產(chǎn)管理人可以與資產(chǎn)委托人約定，根據(jù)委托財(cái)產(chǎn)的管理情況提取適當(dāng)?shù)臉I(yè)績(jī)報(bào)酬C、固定管理費(fèi)用和業(yè)績(jī)報(bào)酬可以并行收取D、固定管理費(fèi)用和業(yè)績(jī)報(bào)酬不可并行收取24.信托計(jì)劃存續(xù)期間，受益人向他人轉(zhuǎn)讓其持有的信托單位，應(yīng)滿足以下條件（）。A、信托受益權(quán)不得拆分轉(zhuǎn)讓B、信托受益權(quán)不得向自然人拆分轉(zhuǎn)讓C、機(jī)構(gòu)所持有的信托受益權(quán)，不得向自然人轉(zhuǎn)讓D、機(jī)構(gòu)所持有的信托受益權(quán)，不得向自然人拆分轉(zhuǎn)讓25.下列公司銷售的金融產(chǎn)品中，不能夠公開宣傳的包括（）。A、持有期B、月享C、基金專戶產(chǎn)品D、工銀財(cái)富第3卷一.參考題庫(共25題)1.以下債券品種不在銀行間債券市場(chǎng)交易的是？（）A、中期票據(jù)B、公司債C、可轉(zhuǎn)債D、政策性金融債2.集合計(jì)劃投資主辦人發(fā)生變更的，證券公司應(yīng)當(dāng)提前或者在合理時(shí)間內(nèi)按照集合資產(chǎn)管理合同約定的方式披露，并（）A、向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告B、向中國證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告C、向住所地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告D、向住所地中國證券業(yè)協(xié)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告3.債券的價(jià)格等于未來現(xiàn)金流的貼現(xiàn)，這些現(xiàn)金流包括（）A、票息B、本金C、再投資收益D、應(yīng)計(jì)利息4.當(dāng)前國債期貨交易1手面值為多少（）A、50萬B、100萬C、150萬D、200萬5.中信建投策略精選的開放安排為（）A、存續(xù)期內(nèi)不開放B、每月3號(hào)開放，非工作日順延C、每周最后一個(gè)工作日開放D、不定期開放6.下列產(chǎn)品中，可投資于股指期貨的是（）A、月享收益1號(hào)B、智多鑫C、量化掘金D、固享財(cái)富2號(hào)7.從投向來看，中信建投固享財(cái)富系列屬于（）A、現(xiàn)金管理類產(chǎn)品B、債券型產(chǎn)品C、股票型產(chǎn)品D、FOF8.證券公司應(yīng)建立以客戶服務(wù)為核心的績(jī)效考核體系，在對(duì)營銷、客服、咨詢等直接面對(duì)客戶的員工考核上，注重考察（）。A、客戶滿意度、忠誠度B、資產(chǎn)保值增值率、服務(wù)產(chǎn)品客戶覆蓋率C、投訴占比以及從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性D、強(qiáng)化交易量、新增開戶數(shù)、新增客戶資產(chǎn)等指標(biāo)考核激勵(lì)員工9.以下屬于基金子公司投資范圍的有：（）A、銀行存款B、商品期貨C、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具D、未通過證券交易所轉(zhuǎn)讓的股權(quán)、債權(quán)及其他財(cái)產(chǎn)權(quán)利10.參與集合計(jì)劃的合格投資者中，依法設(shè)立并受監(jiān)管的各類集合投資產(chǎn)品視為（）。A、單一投資者B、多個(gè)投資者C、無效投資者D、根據(jù)集合投資產(chǎn)品的參與人數(shù)計(jì)算11.下列費(fèi)用中，哪些費(fèi)用一般按日計(jì)提，定期支付（）A、管理費(fèi)B、托管費(fèi)C、業(yè)績(jī)報(bào)酬D、退出費(fèi)12.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人員管理和科學(xué)合理的績(jī)效考核制度，做到（）。A、從事風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、合規(guī)管理的人員不得從事營銷業(yè)務(wù)活動(dòng)B、營銷人員負(fù)責(zé)經(jīng)辦客戶賬戶及客戶資金存管業(yè)務(wù)C、技術(shù)人員不得承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控及合規(guī)管理職責(zé)D、技術(shù)人員可以從事營銷業(yè)務(wù)活動(dòng)13.定向資產(chǎn)管理計(jì)劃，以下哪些需要向中國證券業(yè)協(xié)會(huì)備案（）A、交易流水B、年度報(bào)告C、審計(jì)報(bào)告D、證券公司的各項(xiàng)管理制度14.集合計(jì)劃推廣結(jié)束后，應(yīng)由（），若符合成立條件，則管理人宣告集合計(jì)劃成立A、律師事務(wù)所出具律師函B、會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具驗(yàn)資報(bào)告C、審計(jì)師出具審計(jì)報(bào)告D、證券業(yè)協(xié)會(huì)出具備案報(bào)告15.關(guān)于資金成本與債券收益率的關(guān)系表述正確的有（）A、長(zhǎng)期來看，資金成本與債券收益率成反向變動(dòng)B、長(zhǎng)期來看，資金成本與債券收益率成正向變動(dòng)C、長(zhǎng)期來看，資金成本與債券收益率沒有關(guān)系D、以上都不對(duì)16.金融產(chǎn)品代銷合同包含的必備條款中錯(cuò)誤的是（）A、向客戶進(jìn)行信息披露、風(fēng)險(xiǎn)揭示以及后續(xù)服務(wù)的相關(guān)安排B、受理客戶咨詢、查詢、投訴的相關(guān)安排和后續(xù)處理機(jī)制C、出現(xiàn)委托人對(duì)客戶違約情況下的處置預(yù)案和應(yīng)急安排D、因金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、運(yùn)營和委托人提供的信息不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整而產(chǎn)生的責(zé)任由委托人和證券公司在各自的過錯(cuò)內(nèi)分擔(dān)責(zé)任17.證券公司改變證券交易傭金收取標(biāo)準(zhǔn)，必須在完成（）后方可執(zhí)行。A、成本核算B、與客戶約定傭金收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)C、與客戶約定收費(fèi)方式D、備案、公布程序18.一般而言，下列哪種產(chǎn)品流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)最大（）A、封閉類產(chǎn)品B、定期開放、不設(shè)預(yù)約申購贖回產(chǎn)品C、定期開放、設(shè)預(yù)約申購贖回產(chǎn)品D、不定期開放、設(shè)預(yù)約贖回產(chǎn)品19.證券公司向客戶銷售金融產(chǎn)品、提供金融服務(wù)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)產(chǎn)品或服務(wù)的性質(zhì)和特點(diǎn)，了解以下信息：（）。A、發(fā)行人的基本信息B、是否依法發(fā)行或提供C、期限、鎖定期、提前終止的可能性、終止條件等D、產(chǎn)品投資收益率20.證券公司在為客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，需了解客戶的（）A、客戶身份B、財(cái)產(chǎn)與收入狀況C、證券投資經(jīng)驗(yàn)D、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知與承受能力21.公司各級(jí)分支機(jī)構(gòu)須保證合規(guī)管理人員能夠享有充分履行職責(zé)所必需的（）A、獨(dú)立性B、知情權(quán)C、原則性D、調(diào)查權(quán)22.證監(jiān)會(huì)對(duì)資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的投資者人數(shù)要求（）A、不得超過200人B、不得超過300人C、不得超過400人D、無人數(shù)限制23.當(dāng)前國債期貨投資開戶門檻為（）A、30萬B、40萬C、50萬D、60萬24.開戶代理機(jī)構(gòu)為投資者辦理見證開戶的，應(yīng)完成以下事項(xiàng)（）。A、工作人員向投資者出示工作證件B、告知投資者可通過證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站核實(shí)工作人員身份C、審核投資者與其提供的有效身份證明文件的一致性D、通過身份證閱讀器或公安部身份證核查系統(tǒng)核查自然人投資者或機(jī)構(gòu)投資者經(jīng)辦人有效身份證明文件的真實(shí)性25.公司各級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)置專職合規(guī)管理崗位：分公司、中心營業(yè)部應(yīng)設(shè)置（）負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)及所轄營業(yè)部合規(guī)管理工作。A、合規(guī)總監(jiān)B、合規(guī)管理員C、區(qū)域合規(guī)專員崗D、兼職合規(guī)員第1卷參考答案一.參考題庫1.參考答案:C2.參考答案:A,B,C3.參考答案:B,D4.參考答案:B5.參考答案:A,B,C,D6.參考答案:A,C7.參考答案:B8.參考答案:C9.參考答案:B,C10.參考答案:B,C,D11.參考答案:A,B,C,D12.參考答案:A,B,C13.參考答案:A,B,C14.參考答案:D15.參考答案:B,C16.參考答案:A,B,C,D1