2024年銀行知識財經(jīng)金融知識競賽-楊帆杯證券知識競賽歷年高頻考點試卷專家薈萃含答案

2024年銀行知識財經(jīng)金融知識競賽-楊帆杯證券知識競賽歷年高頻考點試卷專家薈萃含答案（圖片大小可自由調整）第1卷一.參考題庫(共25題)1.對初次風險承受能力評估超過多長時間以上的客戶需進行再次風險承受能力評估？（）A、6個月B、1年C、2年D、3年2.以下哪些金融工具可以用來對沖利率風險？（）A、利率互換B、利率期貨C、利率期權D、信用緩釋工具3.證券公司可以通過以下途徑接受客戶開通創(chuàng)業(yè)板市場交易的申請（）A、信函B、營業(yè)場所現(xiàn)場C、電話記錄D、網(wǎng)上4.證券公司向委托人信息披露的根本目的在于（）。A、懲罰違規(guī)行為B、保護投資者利益C、規(guī)避風險D、提高投資收益5.營業(yè)部合規(guī)管理人員工作職責包括（）A、合規(guī)咨詢B、合規(guī)審核C、合規(guī)檢查D、合規(guī)培訓6.浮息債券的票面利率有哪兩部分構成？（）A、基準利率B、貼現(xiàn)利率C、固定利差D、變動利差7.融鑫一號的主要投資方向為（）A、債券類資產(chǎn)B、權益類資產(chǎn)（包括一級市場新股申購）C、股票質押式回購D、金融產(chǎn)品8.銀證合作定向計劃的委托人資本充足率不低于（）A、5%B、8%C、10%D、12%9.國務院證券監(jiān)督管理機構或者國務院授權的部門對已作出的核準證券發(fā)行的決定，發(fā)現(xiàn)不符合法定條件或者法定程序而撤銷停止發(fā)行或撤銷發(fā)行核準決定的，以下哪些人需要與發(fā)行人承擔連帶責任？（）A、發(fā)行人的股東B、保薦人C、發(fā)行人的實際控制者D、審計機構項目主管10.公司銀證合作通道類定向計劃參與股票質押回購業(yè)務，其中委托人授權由管理人負責的工作包括（）A、股票質押回購項目的選擇B、交易申報C、盯市管理D、違約處置事項11.分支機構合規(guī)管理人員不得從事（）與合規(guī)管理職責相沖突的業(yè)務活動，A、營銷B、客戶賬戶C、客戶資金存管D、信息技術12.債券個券價值分析包括（）A、流動性B、票息C、相對價值D、貨幣政策13.證券公司接受產(chǎn)品人委托為其代銷金融產(chǎn)品的前提條件是？（）A、證券公司對委托人進行資格審查B、委托人依法成立C、委托人具有發(fā)行金融產(chǎn)品的資格D、委托人能夠提供豐富的金融產(chǎn)品14.下列哪項金融產(chǎn)品不屬于集合資產(chǎn)管理計劃的投資范圍（）。A、股票B、證券投資基金C、股指期貨D、集合資產(chǎn)管理計劃15.一個5年期的公司債的發(fā)行利率通常高于5年國債，高出的部分被稱為（）A、期限利差B、信用利差C、流動性溢價D、以上均有16.《證券公司內部控制指引》規(guī)定，證券公司主要業(yè)務部門之間應當建立健全隔離墻制度，以下說法正確的是（）A、經(jīng)紀、自營、受托投資管理、投資銀行、研究咨詢等業(yè)務相對獨立B、電腦部門、財務部門、監(jiān)督檢查部門與業(yè)務部門的人員不得相互兼任C、資金清算人員不得由電腦部門人員兼任D、資金清算人員不得由交易部門人員兼任17.客戶在交易所開立的專用證券賬戶，戶名為（）A、客戶名稱B、管理人名稱C、托管人名稱D、定向資產(chǎn)管理計劃名稱18.當債券市場收益率上漲時，可以采用下面哪些策略進行對沖？（）A、國債期貨開倉做多B、國債期貨開倉做空C、國債期貨平倉做多D、國債期貨平倉做空19.債券組合在各個期限的數(shù)量基本相等的收益率變動策略是？（）A、階梯策略B、子彈策略C、杠鈴策略D、平滑策略20.固享收益的存續(xù)期規(guī)模上限為（）億份A、1.5B、5C、10D、5021.以下哪些是集合資產(chǎn)管理計劃的特點（）A、募集資金規(guī)模在50億元以下B、單個客戶參與金額不低于100萬元C、客戶人數(shù)在200人以下，2人以上D、單筆委托金額在300萬以上的客戶數(shù)量不受限制22.不得用于公開推介私募產(chǎn)品的途徑包括（）。A、報紙B、報告會C、資產(chǎn)管理人網(wǎng)站D、銷售機構網(wǎng)站23.若集合計劃設立失敗，則推廣期費用由（）承擔A、管理人B、托管人C、代銷機構D、集合計劃24.中信證券揚帆起航1期定向資產(chǎn)管理計劃的委托資產(chǎn)可以為（）A、現(xiàn)金B(yǎng)、股票C、債券D、權證25.證券公司應告知客戶，因金融產(chǎn)品委托人提供的信息不真實而產(chǎn)生的責任由（）承擔，證券公司不承擔任何擔保責任。A、由客戶自己承擔B、由委托人和證券公司共同承擔C、由證券公司承擔D、由委托人承擔第2卷一.參考題庫(共25題)1.分支機構合規(guī)人員應當充分了解單位所從事的各項業(yè)務，理解各項業(yè)務當中存在的（）A、操作風險B、違規(guī)風險C、法律與合規(guī)風險D、經(jīng)營風險2.債券投資基本面分析包括（）A、宏觀經(jīng)濟B、收益率曲線C、貨幣政策D、債券供給需求3.根據(jù)《上海黃金交易所現(xiàn)貨交易規(guī)則》，交易所掛牌合約包括（）A、現(xiàn)貨實盤合約B、現(xiàn)貨即期合約C、現(xiàn)貨延期交收合約D、現(xiàn)貨遠期合約4.根據(jù)《證券公司投資者適當性制度指引》，客戶要求購買或接受高于其風險承受能力等級的金融產(chǎn)品或金融服務的，證券公司應當（）。A、無條件滿足客戶需求B、進行風險提示并要求客戶書面確認C、告知客戶無法進行購買D、告知客戶重新進行風險測評5.分支機構合規(guī)管理人員在履職過程中應當遵循以下原則（）A、獨立性B、全面性C、協(xié)調與效率D、及時性6.證券公司代銷金融產(chǎn)品，應當建立（）等制度A、委托人資格審查制度B、金融產(chǎn)品盡職調查制度C、金融產(chǎn)品風險評估制度D、銷售適當性管理制度7.客戶賬戶開立前，證券公司應當（）A、指定專人向客戶講解相關業(yè)務規(guī)則和開戶協(xié)議等內容，并將風險揭示書交由客戶簽字B、按規(guī)定履行投資者教育職責，客戶委托他人代理開戶的，證券公司應采取必要措施對客戶本人和代理人進行投資者教育C、了解客戶情況，對客戶風險承受能力進行評估，履行適當性管理義務，并將評估結果以書面或電子方式記載和保存D、對客戶進行客戶回訪8.全國股份轉讓系統(tǒng)實行（）制度，應當對所推薦的掛牌公司履行持續(xù)督導義務。A、主辦券商B、主承銷商C、做市商D、證券經(jīng)紀商9.定向資產(chǎn)管理業(yè)務的投資風險由（）承擔。A、管理人B、托管人C、委托人D、登記結算機構10.央行公告將發(fā)行20億元的央票，這意味著（）A、銀行間將增加20億資金B(yǎng)、銀行間減少20億資金C、資金收緊D、資金放松11.《證券投資基金法》規(guī)定，公開募集基金的管理人只能由依法設立的（）擔任或經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構按照規(guī)定核準的其他機構。A、基金管理公司B、基金發(fā)起人C、證券公司D、商業(yè)銀行12.電話回訪需要包含哪些內容？（）A、客戶身份核實B、證券營業(yè)部及員工是否違規(guī)代客戶操作賬戶C、揭示風險D、是否存在全權委托行為13.定向客戶可以擁有的交易所賬戶包括（）A、專用證券賬戶B、普通證券賬戶C、特有證券賬戶D、通用證券賬戶14.中國證券業(yè)協(xié)會發(fā)布的《證券公司投資者適當性管理制度指引》的適用范圍包括（）A、銷售金融產(chǎn)品B、融資融券、柜臺交易C、僅執(zhí)行客戶買賣公開市場交易的股票、基金、債券等交易指令的D、投資顧問、資產(chǎn)管理15.證券公司合規(guī)總監(jiān)不能履行職責或缺位時，證券公司應當指定一名高級管理人員代行其職責，代行職責的時間（）。A、不得超過3個月B、不得超過6個月C、不得超過9個月D、不得超過一年16.銀行間債券的托管清算機構有（）A、中國證券登記結算公司B、中央國債登記結算公司C、上海清算所D、上海證券交易所17.傘形信托的子單元間資金及股票可否相互劃轉（）A、獨立核算，資金及股票不可相互劃轉B、相對獨立，資金可以劃轉，股票不可劃轉C、各子信托計劃，向信托提出申請后，可以定向劃轉D、各子信托計劃間，可以自由劃轉18.證券公司向客戶銷售的金融產(chǎn)品或提供的金融服務，應當符合哪些要求（）A、投資期限符合客戶的投資目標B、投資品種符合客戶的投資目標C、客戶簽署風險揭示書，確認已充分理解金融產(chǎn)品或金融服務的風險D、風險等級符合客戶的風險承受能力等級19.企業(yè)資產(chǎn)支持證券的發(fā)行采用（）A、注冊制B、備案制C、審核制D、保薦制20.下列投資品種中，屬于現(xiàn)金類資產(chǎn)的包括（）A、銀行存款B、債券逆回購C、大額可轉讓存單D、超短期融資券21.證券經(jīng)紀人可以買賣什么證券品種？（）A、股票B、基金C、國債D、期貨22.在《證券交易委托代理協(xié)議》中，客戶要向證券公司做出的聲明和承諾，包括（）A、客戶具有合法的證券投資資格，不存在違法違規(guī)行為B、客戶1年內不轉移其證券賬戶C、客戶保證與證券公司辦理委托代理關系時所提供的資料均真實、合法D、客戶已詳細閱讀《風險揭示書》和《客戶須知》，充分了解證券市場投資風險23.下列有關基金公司作為資產(chǎn)管理人的業(yè)績報酬的說法中，正確的是（）。A、資產(chǎn)管理人不可與資產(chǎn)委托人約定業(yè)績報酬B、資產(chǎn)管理人可以與資產(chǎn)委托人約定，根據(jù)委托財產(chǎn)的管理情況提取適當?shù)臉I(yè)績報酬C、固定管理費用和業(yè)績報酬可以并行收取D、固定管理費用和業(yè)績報酬不可并行收取24.信托計劃存續(xù)期間，受益人向他人轉讓其持有的信托單位，應滿足以下條件（）。A、信托受益權不得拆分轉讓B、信托受益權不得向自然人拆分轉讓C、機構所持有的信托受益權，不得向自然人轉讓D、機構所持有的信托受益權，不得向自然人拆分轉讓25.下列公司銷售的金融產(chǎn)品中，不能夠公開宣傳的包括（）。A、持有期B、月享C、基金專戶產(chǎn)品D、工銀財富第3卷一.參考題庫(共25題)1.以下債券品種不在銀行間債券市場交易的是？（）A、中期票據(jù)B、公司債C、可轉債D、政策性金融債2.集合計劃投資主辦人發(fā)生變更的，證券公司應當提前或者在合理時間內按照集合資產(chǎn)管理合同約定的方式披露，并（）A、向中國證監(jiān)會報告B、向中國證券業(yè)協(xié)會報告C、向住所地中國證監(jiān)會派出機構報告D、向住所地中國證券業(yè)協(xié)會派出機構報告3.債券的價格等于未來現(xiàn)金流的貼現(xiàn)，這些現(xiàn)金流包括（）A、票息B、本金C、再投資收益D、應計利息4.當前國債期貨交易1手面值為多少（）A、50萬B、100萬C、150萬D、200萬5.中信建投策略精選的開放安排為（）A、存續(xù)期內不開放B、每月3號開放，非工作日順延C、每周最后一個工作日開放D、不定期開放6.下列產(chǎn)品中，可投資于股指期貨的是（）A、月享收益1號B、智多鑫C、量化掘金D、固享財富2號7.從投向來看，中信建投固享財富系列屬于（）A、現(xiàn)金管理類產(chǎn)品B、債券型產(chǎn)品C、股票型產(chǎn)品D、FOF8.證券公司應建立以客戶服務為核心的績效考核體系，在對營銷、客服、咨詢等直接面對客戶的員工考核上，注重考察（）。A、客戶滿意度、忠誠度B、資產(chǎn)保值增值率、服務產(chǎn)品客戶覆蓋率C、投訴占比以及從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性D、強化交易量、新增開戶數(shù)、新增客戶資產(chǎn)等指標考核激勵員工9.以下屬于基金子公司投資范圍的有：（）A、銀行存款B、商品期貨C、非金融企業(yè)債務融資工具D、未通過證券交易所轉讓的股權、債權及其他財產(chǎn)權利10.參與集合計劃的合格投資者中，依法設立并受監(jiān)管的各類集合投資產(chǎn)品視為（）。A、單一投資者B、多個投資者C、無效投資者D、根據(jù)集合投資產(chǎn)品的參與人數(shù)計算11.下列費用中，哪些費用一般按日計提，定期支付（）A、管理費B、托管費C、業(yè)績報酬D、退出費12.證券公司應當建立健全證券經(jīng)紀業(yè)務人員管理和科學合理的績效考核制度，做到（）。A、從事風險監(jiān)控、合規(guī)管理的人員不得從事營銷業(yè)務活動B、營銷人員負責經(jīng)辦客戶賬戶及客戶資金存管業(yè)務C、技術人員不得承擔風險監(jiān)控及合規(guī)管理職責D、技術人員可以從事營銷業(yè)務活動13.定向資產(chǎn)管理計劃，以下哪些需要向中國證券業(yè)協(xié)會備案（）A、交易流水B、年度報告C、審計報告D、證券公司的各項管理制度14.集合計劃推廣結束后，應由（），若符合成立條件，則管理人宣告集合計劃成立A、律師事務所出具律師函B、會計師事務所出具驗資報告C、審計師出具審計報告D、證券業(yè)協(xié)會出具備案報告15.關于資金成本與債券收益率的關系表述正確的有（）A、長期來看，資金成本與債券收益率成反向變動B、長期來看，資金成本與債券收益率成正向變動C、長期來看，資金成本與債券收益率沒有關系D、以上都不對16.金融產(chǎn)品代銷合同包含的必備條款中錯誤的是（）A、向客戶進行信息披露、風險揭示以及后續(xù)服務的相關安排B、受理客戶咨詢、查詢、投訴的相關安排和后續(xù)處理機制C、出現(xiàn)委托人對客戶違約情況下的處置預案和應急安排D、因金融產(chǎn)品設計、運營和委托人提供的信息不真實、不準確、不完整而產(chǎn)生的責任由委托人和證券公司在各自的過錯內分擔責任17.證券公司改變證券交易傭金收取標準，必須在完成（）后方可執(zhí)行。A、成本核算B、與客戶約定傭金收費標準C、與客戶約定收費方式D、備案、公布程序18.一般而言，下列哪種產(chǎn)品流動性風險最大（）A、封閉類產(chǎn)品B、定期開放、不設預約申購贖回產(chǎn)品C、定期開放、設預約申購贖回產(chǎn)品D、不定期開放、設預約贖回產(chǎn)品19.證券公司向客戶銷售金融產(chǎn)品、提供金融服務，應當根據(jù)產(chǎn)品或服務的性質和特點，了解以下信息：（）。A、發(fā)行人的基本信息B、是否依法發(fā)行或提供C、期限、鎖定期、提前終止的可能性、終止條件等D、產(chǎn)品投資收益率20.證券公司在為客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務時，需了解客戶的（）A、客戶身份B、財產(chǎn)與收入狀況C、證券投資經(jīng)驗D、風險認知與承受能力21.公司各級分支機構須保證合規(guī)管理人員能夠享有充分履行職責所必需的（）A、獨立性B、知情權C、原則性D、調查權22.證監(jiān)會對資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的投資者人數(shù)要求（）A、不得超過200人B、不得超過300人C、不得超過400人D、無人數(shù)限制23.當前國債期貨投資開戶門檻為（）A、30萬B、40萬C、50萬D、60萬24.開戶代理機構為投資者辦理見證開戶的，應完成以下事項（）。A、工作人員向投資者出示工作證件B、告知投資者可通過證監(jiān)會網(wǎng)站核實工作人員身份C、審核投資者與其提供的有效身份證明文件的一致性D、通過身份證閱讀器或公安部身份證核查系統(tǒng)核查自然人投資者或機構投資者經(jīng)辦人有效身份證明文件的真實性25.公司各級分支機構應設置專職合規(guī)管理崗位：分公司、中心營業(yè)部應設置（）負責本機構及所轄營業(yè)部合規(guī)管理工作。A、合規(guī)總監(jiān)B、合規(guī)管理員C、區(qū)域合規(guī)專員崗D、兼職合規(guī)員第1卷參考答案一.參考題庫1.參考答案:C2.參考答案:A,B,C3.參考答案:B,D4.參考答案:B5.參考答案:A,B,C,D6.參考答案:A,C7.參考答案:B8.參考答案:C9.參考答案:B,C10.參考答案:B,C,D11.參考答案:A,B,C,D12.參考答案:A,B,C13.參考答案:A,B,C14.參考答案:D15.參考答案:B,C16.參考答案:A,B,C,D1