2024年大學試題(財經(jīng)商貿(mào))-證券投資筆試歷年真題薈萃含答案

2024年大學試題(財經(jīng)商貿(mào))-證券投資筆試歷年真題薈萃含答案（圖片大小可自由調(diào)整）第1卷一.參考題庫(共30題)1.價經(jīng)營效果并非僅比較一下收益率就行了，還要衡量證券組合所承擔的風險。2.證券投資基金產(chǎn)生于（）。A、18世紀70年代B、19世紀60年代C、20世紀70年代D、19世紀80年代3.債券的發(fā)行價格可以分為（）A、零息發(fā)行B、溢價發(fā)行C、折價發(fā)行D、平價發(fā)行4.會員制與公司制期貨交易所各自的特征是什么？5.其他基金銷售機構的宣傳推介材料，應事先經(jīng)（）檢查，出具合規(guī)意見書。A、銷售機構負責基金銷售業(yè)務的高管人員B、銷售機構督察長C、銷售機構負責基金銷售業(yè)務的高管人員和督察長D、基金管理人6.MACD指的是（）A、移動平均指標B、馬式指標C、異同離差移動平均D、濾波移動平均7.能夠用來判斷公司生命周期所處階段的指標是（）A、股東權益周轉率B、主營業(yè)務收入增長率C、總資產(chǎn)周轉率D、存貨周轉率8.證券經(jīng)紀人制度發(fā)展中存在的風險有（）A、法律涉訴風險B、經(jīng)營風險C、客戶資產(chǎn)轉移業(yè)務中的風險D、營業(yè)部經(jīng)理權利尋租的風險9.某個看漲期權可以按30元的價格購買某公司100股股票，假設公司進行3對1的股票分割，則期權執(zhí)行價格將調(diào)整為（）。A、10元B、20元C、30元D、90元10.證券經(jīng)紀人應通過其所服務的證券公司向協(xié)會申請執(zhí)業(yè)注冊登記。（）11.證券公司董事會設薪酬與提名委員會、審計委員會的，委員會負責人由（）擔任。A、董事長B、總經(jīng)理C、董事會秘書D、獨立董事12.分級基金每筆申購的下限是（）。A、5萬B、10萬C、100萬D、50萬13.簡述系統(tǒng)風險和非系統(tǒng)風險的主要內(nèi)容。14.如何分析公司的償債能力？15.宏觀經(jīng)濟運行對證券市場的影響通常通過（）等途徑。A、公司經(jīng)營效益B、居民收入水平C、資金成本D、投資者對股價的預期16.（）是指以股票價格指數(shù)為標的物的期貨交易。17.（）是債券價格與到期收益率之間的關系用彎曲程度的表達方式。A、久期B、麥考利久期C、修正久期D、凸性18.移動平均線的理論基礎是道·瓊斯的“平均成平”概念。19.道氏理論是技術分析的理論基礎，其創(chuàng)始人之一是（）A、查爾斯.道B、赫爾.瓊斯C、道.瓊斯D、威廉姆斯20.流動資產(chǎn)扣除存貨部分后再除以流動負債所得到的值是（）。A、流動比率B、速動比率C、資產(chǎn)負債率D、產(chǎn)權比率21.什么是利率期貨？它有什么特點？22.在上交所上市的用美元購買的人民幣特種股票是（）A、A股B、B股C、H股D、N股23.（）指的是交易所本身不持有證券，也不參與證券買賣，更不能決定證券的價格。24.當日收盤價正好與當日最高價相等的K線名稱是（）。A、光頭陽線B、光頭陰線C、光腳陽線D、光腳陰線25.以下不是財政政策的調(diào)節(jié)手段的是。（）。A、國家預算B、稅收C、貨幣政策D、財政補貼26.證券經(jīng)紀人存在（）情形的，證券公司應當在發(fā)生之日或知曉之日起五個工作日內(nèi)向協(xié)會進行相關人員執(zhí)業(yè)信息備案。A、與證券公司終止委托合同B、在執(zhí)業(yè)過程中違反有關法律、行政法規(guī)、監(jiān)管機構和行政管理部門的規(guī)定、自律規(guī)則或者職業(yè)道德的C、受到證券公司處分的D、受到證券公司獎勵的27.技術分析流派對股票價格波動原因的解釋是（）。A、對價格與所反映信息內(nèi)容偏離的調(diào)整B、對價格與價值偏離的調(diào)整C、對市場心理平衡狀態(tài)偏離的調(diào)整D、對市場供求均衡狀態(tài)偏離的調(diào)整28.在分紅派息前夕，股東一般要注意哪幾個重要日期（）A、分配方案公布日B、股權登記日C、除權（除息）日D、填權日E、派息日29.中長期授信業(yè)務是指時間超過（）的業(yè)務。A、4個月B、6個月C、1年D、2年30.試述期貨交易規(guī)則。第1卷參考答案一.參考題庫1.參考答案:錯誤2.參考答案:B3.參考答案:B,C,D4.參考答案: 會員制的特征： （1）它是由全體會員共同出資組建，繳納一定的會員資格費，作為注冊資本； （2）會員在進行交易或代理客戶交易之前必須取得會員資格； （3）會員制期貨交易所實行自律管理。 公司制特征： （1）它是由若干股東共同出資組建，以營利為目的法人； （2）出資者可以是交易所的會員，也可以不是其會員。5.參考答案:A6.參考答案:C7.參考答案:B8.參考答案:A,B,D9.參考答案:A10.參考答案:正確11.參考答案:D12.參考答案:A13.參考答案: 系統(tǒng)性風險主要包括政策風險、市場風險、利率風險、購買力風險和匯率風險等，是指由于某種全局性的共同因素引起的投資收益的可能變動，這種因素包括社會、經(jīng)濟、政治等各個方面； 非系統(tǒng)性風險是指只對某個行業(yè)或個別公司的證券產(chǎn)生影響的風險，包括信用風險、經(jīng)營風險、財務風險、流動性風險、道德風險和操作風險等。14.參考答案: 公司償債能力分析包括四個方面的指標： （1）流動比率。一般認為，生產(chǎn)企業(yè)合理的最低流動比率是2。 （2）速動比率。通常認為正常的速動比率為1，低于1的速動比率被認為是短期償債能力偏低。 （3）利率支付倍數(shù)。評價企業(yè)的利息支付倍數(shù)時，特別是本*行業(yè)平均水平進行比較，而且還要進行比較本*企業(yè)連續(xù)幾年的該項指標水平，并選擇最低指標年度的數(shù)據(jù)作為標準。 （4）應收帳款周轉率和周轉天數(shù)。一般來說，應收帳款周轉率越高，平均收帳期越短，說明應收帳款的收回越快。15.參考答案:A,B,C,D16.參考答案:股票價格指數(shù)期貨17.參考答案:D18.參考答案:正確19.參考答案:A20.參考答案:B21.參考答案:利率期貨是指以債券類證券為標的物的期貨合約，?它可以回避銀行利率波動所引起的證券價格變動的風險。利率期貨的種類繁多，分類方法也有多種。通常，按照合約標的的期限，?利率期貨可分為短期利率期貨和長期利率期貨兩大類。?利率期貨有以下特點： ①利率期貨價格與實際利率成反方向變動，即利率越高，債券期貨價格越低：利率越低，債券期貨價格越高。 ②利率期貨的交割方法特殊。利率期貨主要采取現(xiàn)金交割方式，有時也有現(xiàn)券交割?，F(xiàn)金交割是以銀行現(xiàn)有利率為轉換系數(shù)來確定期貨合約的交割價格。22.參考答案:B23.參考答案:公平性特征24.參考答案:A,C25.參考答案:C26.參考答案:A,B,C27.參考答案:D28.參考答案:A,B,C,D,E29.參考答案:C30.參考答案:保證金制度、漲跌停板制度、持倉限額制度、強行平倉制度、大戶報告制度、每日無負債結算制度、實物交割制度、風險準備金制度、信息披露制度。第2卷一.參考題庫(共30題)1.簡述反映經(jīng)濟景氣度指標。2.下列描述私募股權投資錯誤的是（）。A、私募股權投資簡稱PEB、私募股權投資通常采用公開募集方式籌集資金C、私募股權投資流動性比較差D、私募股權投資包含股權和債券兩類證券3.某證券的α系數(shù)為正，說明（）。A、它位于SML下方B、它的實際收益率低于預期收益率C、它的β系數(shù)大于1D、它的價格被低估4.利息支付倍數(shù)該指標反映的是一個企業(yè)每一期獲得的利潤總額與所支付的固定利息費用的倍數(shù)關系，它被用來測量企業(yè)由所獲得的利潤總額來承擔支付利息的能力。5.在金融創(chuàng)新過程中，商業(yè)銀行的業(yè)務大幅度突破了存貸款的限制，到20世紀90年代，（）在商業(yè)銀行的業(yè)務收入和經(jīng)營利潤都已占居主要地位，展示出新的發(fā)展前景。A、表內(nèi)業(yè)務B、表外業(yè)務C、中間業(yè)務D、信用卡業(yè)務6.下列哪些屬于債券的分類（）。A、按發(fā)行主體劃分B、按債券發(fā)行區(qū)域劃分C、按債券形態(tài)劃分D、按債券償還方式劃分E、按付息的方式劃分7.從管理角度上，證券投資風險的防范應做到（）A、健全法律制度B、完善監(jiān)管措施C、提高企業(yè)經(jīng)濟效益D、交易中的自律管理8.某日外匯市場行情為GBP/USD即期匯率為USD/GBP=1.5520，90天遠期=1.530，美國出口商向英國出口價值200萬英鎊的貨物，預計3個月后才收匯，假如3個月后英鎊兌美元的匯率下跌為USD/GBP=1.5115，如果美國出口商不進行保值，3個月后英鎊貶值損失多少，如果利用遠期外匯交易、外匯期貨交易采取套期保值措施？9.何為貨幣證券（）A、是指本身能使第三方取得貨幣索取權的有價證券B、是指本身能使持有人取得貨幣索取權的有價證券C、是指本身能使持有人或第三者取得外匯索取權的有價證券D、是指本身能使持有人或第三者取得貨幣索取權的有價證券10.公司債券的特征是：（）。11.上證綜合指數(shù)的樣本股包括（）A、A股和B股B、A股和H股C、B股和S股D、H股和S股12.下列不屬于UCITS指令的是（）。A、UCITS-號指令B、UCITS四號指令C、UCITS三號指令D、UCITS八號指令13.簡述利率期貨的概念和種類。14.《公司法》中規(guī)定，購并指（）和（）。15.基金管理人內(nèi)部治理的法定基本原則是（）。A、持有人利益優(yōu)先原則B、公平原則C、公正原則D、依法治理原則16.一般地說，穩(wěn)健的投資者應選擇在行業(yè)生命周期的哪一階段進行投資（）A、初創(chuàng)期B、成長期C、成熟期D、衰退期17.某產(chǎn)品股票傭金費率為0.001，經(jīng)手費和證管費由券商承擔，過戶費由產(chǎn)品承擔。T日買入股票A，成交金額為630，000.00，產(chǎn)生的經(jīng)手費、證管費和過戶費分別為44.00，13.00和12.00，問計入應付傭金的金額是（）A、630.00B、586.00C、573.00D、561.0018.證券公司或證券經(jīng)紀人存有（）情形的，協(xié)會責令其改正；拒不改正的，協(xié)會視情節(jié)輕重給予紀律處分或移交中國證監(jiān)會處理。A、證券公司委托未取得證券經(jīng)紀人證書、證券經(jīng)紀人證書被注銷或被暫停執(zhí)業(yè)的人員從事客戶招攬和客戶服務等活動B、未履行規(guī)定的備案義務C、配合協(xié)會或其委托單位組織的檢查和調(diào)查D、協(xié)會規(guī)定的其他情形19.債券信用評級的意義是什么？20.何為除權報價（）A、指除權前一個交易日的收盤價/（1+送股率）B、指除權前一個交易日收盤價加上每股應繳款與配股率的乘積然后除以1加配股率C、指除權前一個交易日的收盤價除以1加送股率或者指除權前一個交易日收盤價與每股應繳款和配股率乘積的和再除以1加配股率D、指（除權前一個交易日收盤價+每股應繳款*配股率）/（1+配股率）21.具有較高提前贖回可能性的債券應具有較高的息票利率，也應具有較高的到期收益率，其內(nèi)在價值也就較高。22.強弱指標RSI為35，表示已位于（）。A、超買區(qū)域B、超賣區(qū)域C、弱勢市場D、強勢市場23.證券分析的基本要素包括（）A、信息B、步驟C、方法D、方式24.引入無風險借貸后有效邊界發(fā)生什么變化？25.根據(jù)市場預期理論，如果隨期限增加而即期利率提高，即利率期限結構呈上升趨勢，表明投資者對未來即期利率的預期（）A、下降B、上升C、不變D、不確定26.風險提示函的內(nèi)容中描述正確的是（）。A、證券投資基金面臨各種風險，包括管理風險，技術風險和合規(guī)風險，但是可以分散市場風險B、不同類型的基金承擔不同的風險程度，基金的收益預期越小，承擔的風險越大C、投資人應當認真閱讀基金合同、招募說明書等基金法律文件，了解基金的風險收益特征，根據(jù)自身的狀況選擇相應的基金產(chǎn)品D、基金的定期定額投資和零存整取等儲蓄方式類似，可以規(guī)避基金投資的固有風險27.技術分析法常用于分析股票的價格趨勢，以便選擇最有利的買賣股票的時間。28.期貨公司為投資者向中金所申請開立交易編碼，應當確認該投資者前一交易者日終保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣（）A、30萬元B、40萬元C、50萬元D、100萬元29.證券投資基金的資金清算采用的是（）結算模式。A、托管人B、券商C、銀行D、金融機構30.下列職權中，應該由股東會行使的是（）A、主持公司的生產(chǎn)經(jīng)營管理工作B、決定公司內(nèi)部管理機構的設置C、修改公司章程D、制定公司的具體規(guī)章第2卷參考答案一.參考題庫1.參考答案: 經(jīng)濟波動具有周期性，它的變化是有一定規(guī)律的，而且必然會通過一定的經(jīng)濟指標的變化反映出來。這些指標稱為敏感性指標，其通常按周期循環(huán)的時間性區(qū)分為三類：領先指標、同步指標和滯后指標。 （1）領先指標是指相對于國民經(jīng)濟周期波動，在指標的時間上領先，那么就稱這些指標為領先指標。如貨幣供應量、股票價格指數(shù)等。 （2）同步指標是指代表國民經(jīng)濟周期波動特征的指標，這些指標的轉折點大致與國民經(jīng)濟周期的轉變同時發(fā)生。如失業(yè)率、國民生產(chǎn)總值等。 （3）滯后指標是指相對于國民經(jīng)濟周期波動，在指標的時間上落后，則稱該指標為滯后指標。如銀行短期商業(yè)貸款利率、工商業(yè)未還貸款等。2.參考答案:B3.參考答案:D4.參考答案:正確5.參考答案:B6.參考答案:A,B,C,D,E7.參考答案:A,B,D8.參考答案:如不進行套期保值，則會導致虧損，虧損額=200萬*（1.5520—1.5515）=200萬*0.0405=8.1萬。 因此，通過分析可知應該賣出期貨合約來進行套期保值，套期保值分析如下表所示： 9.參考答案:D10.參考答案:契約性、優(yōu)先性、風險性11.參考答案:A12.參考答案:D13.參考答案: 概念：利率期貨（interestratefutures）是繼外匯期貨之后產(chǎn)生的又一個金融期貨類別，它是指標的資產(chǎn)價格依賴于利率水平的期貨合約，如長期國債期貨、短期國債期貨和歐洲美元期貨。但是這些長短期債券只是作為計算利率波動的基礎，通常在合同期滿時并不需要實際交割金融資產(chǎn)，而只是通過計算市場的漲落結算利率期貨合同的實際價值。利率期貨交易則是指在有組織的期貨交易所中，通過喊價成交進行的、在未來某一時期進行交割的債券合約買賣。 種類：由于可以作為利率期貨標的物的利率相關商品（亦即各種債務憑證）的種類很多，所以利率期貨的種類很多。一般來說，按照標的物的期限長短不同，利率期貨可以分為由短期固定收入證券衍生出的短期利率期貨和由長期固定收入證券衍生出的長期利率期貨兩大類。 所謂短期利率期貨，是指期貨合約的標的物的期限不超過1年的各種利率期貨，也就是以貨幣市場的各種債務憑證作為標的物的利率期貨，如各種期限的商業(yè)票據(jù)期貨、短期國庫券期貨以及歐洲美元定期存款期貨等。 所謂長期利率期貨，是指期貨合約的標的物的期限超過一年的各種利率期貨，即以資本*市場的各種債務憑證作為標的物的利率期貨，在美國，主要的長期利率期貨交易有四種：長期國庫券期貨、中期國庫券期貨、房屋抵押債券期貨和市政債券期貨。14.參考答案:吸收合并；新設合并15.參考答案:A16.參考答案:C17.參考答案:C