風(fēng)控合規(guī)測(cè)試附有答案

12月風(fēng)控合規(guī)測(cè)試[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________1.收繳假幣的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人出具由中國(guó)人民銀行統(tǒng)一設(shè)計(jì)的（）。并告知持有人如對(duì)被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國(guó)人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)申請(qǐng)鑒定。[單選題]*假幣上交憑證假幣收繳登記簿假幣收繳憑證(正確答案)通用憑證2.金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)假幣，由該金融機(jī)構(gòu)（）名以上業(yè)務(wù)人員當(dāng)面予以收繳。[單選題]*A.1B.2(正確答案)C.3D.43.各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的安排，遵循（）、導(dǎo)向正確、突出創(chuàng)新、注重實(shí)效的原則，統(tǒng)籌轄內(nèi)反假貨幣宣傳，促進(jìn)社會(huì)增強(qiáng)防假反假貨幣意識(shí)，提高識(shí)假辨假能力。[單選題]*A.監(jiān)管要求B.法律法規(guī)C.合法合規(guī)(正確答案)D.行內(nèi)制度4.各二級(jí)分行對(duì)存量現(xiàn)金機(jī)具每半年進(jìn)行一次鑒偽功能抽樣檢測(cè)，抽檢率不得低于現(xiàn)金機(jī)具總量的（）。[單選題]*A.10%(正確答案)B.20%C.30%D.50%5.人民幣（）元及以上面額必須全額機(jī)械清分。[單選題]*A.1B.5C.10(正確答案)D.206.現(xiàn)金收付人民幣（）元及以上、外幣等值2萬(wàn)美元及以上必須換人復(fù)核。[單選題]*50002000050000100000(正確答案)7.冠字號(hào)碼記錄文件存儲(chǔ)保管時(shí)間至少（）個(gè)月，不得無(wú)故銷毀、刪除。[單選題]*A.3(正確答案)B.6C.12D.248.持有人對(duì)被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，可以自收繳之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，持“假幣收繳憑證”直接或通過(guò)收繳單位向有權(quán)鑒定假幣的機(jī)構(gòu)提出書面鑒定申請(qǐng)。[單選題]*3(正確答案)57109.根據(jù)冠字號(hào)碼查詢結(jié)果判定為非本行付出的現(xiàn)金或客戶對(duì)首次查詢結(jié)果有異議的，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)告知客戶，可在接到查詢結(jié)果通知書后（）日內(nèi),向查詢受理單位上級(jí)行或中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种袡C(jī)構(gòu)提交《人民幣冠字號(hào)碼再查詢申請(qǐng)表》，申請(qǐng)?jiān)俨樵?。[單選題]*A.3(正確答案)B.5C.7D.1010.當(dāng)日發(fā)生的各類長(zhǎng)、短款，（）掛賬。長(zhǎng)款不得侵吞，短款不得自補(bǔ)不報(bào)，不得以長(zhǎng)補(bǔ)短。[單選題]*A.當(dāng)日(正確答案)B.次日C.3日內(nèi)D.一周內(nèi)11.變?cè)斓呢泿攀侵冈谡鎺诺幕A(chǔ)上，利用（）等多種方法制作，改變真幣原形態(tài)的假幣。*A.涂改(正確答案)B.重印(正確答案)C.挖補(bǔ)(正確答案)D.移位(正確答案)E.揭層(正確答案)12.各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)按監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求有計(jì)劃地逐步實(shí)現(xiàn)對(duì)外支付人民幣現(xiàn)金的全額清分，包括營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)、自助設(shè)備對(duì)外付出的（）、（）全部經(jīng)過(guò)清分，繳存人民銀行發(fā)行庫(kù)回籠款必須全部經(jīng)過(guò)清分。*A.人民幣紙幣(正確答案)B.硬幣現(xiàn)金(正確答案)C.紙幣D.硬幣13.現(xiàn)金機(jī)具是指能夠?qū)崿F(xiàn)貨幣、（）等功能的現(xiàn)鈔處理設(shè)備，包括人民幣點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)、外幣點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)、外幣鑒別儀、紙幣清分機(jī)、硬幣清分機(jī)、捆鈔機(jī)、扎把機(jī)、殘損幣兌換儀、硬幣包裝機(jī)等設(shè)備。*A.鑒偽(正確答案)B.清分(正確答案)C.扎捆D.包裝(正確答案)14.現(xiàn)金清分包括（）*A.機(jī)械清分(正確答案)B.設(shè)備清分C.手工清分D.手工清分(正確答案)15.冠字號(hào)碼記錄設(shè)備包括具備冠字號(hào)碼識(shí)別功能的（）*A.點(diǎn)鈔機(jī)(正確答案)B.冠字號(hào)碼管理系統(tǒng)C.清分機(jī)(正確答案)D.存取款一體機(jī)(正確答案)16.各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)冠字號(hào)碼查詢工作，包括（）、（）。*A.客戶查詢(正確答案)B.監(jiān)管查詢(正確答案)C.司法查詢D.內(nèi)部查詢17.對(duì)被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可向（）申請(qǐng)鑒定。*中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)(正確答案)中國(guó)人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)(正確答案)公安部門其他銀行機(jī)構(gòu)18.根據(jù)冠字號(hào)碼查詢結(jié)果判定為本行付出現(xiàn)金的，如假幣已被收繳或沒(méi)收，受理機(jī)構(gòu)應(yīng)取得客戶持有的（）或（）或（）后，全額賠付。*A.假幣收繳憑證(正確答案)B.假幣沒(méi)收收據(jù)(正確答案)C.貨幣真?zhèn)舞b定書(正確答案)D.客戶查詢申請(qǐng)書19.現(xiàn)金運(yùn)營(yíng)案件是指因（）造成現(xiàn)金短款。*A.盜竊(正確答案)B.搶劫(正確答案)C.詐騙(正確答案)D.貪污(正確答案)E.挪用(正確答案)20.各級(jí)機(jī)構(gòu)嚴(yán)禁在（）或通過(guò)（），發(fā)表與國(guó)家現(xiàn)行反假貨幣政策相悖的觀點(diǎn)及有損貨幣形象的言論。*A.公開場(chǎng)合(正確答案)B.各種場(chǎng)合C.公開渠道(正確答案)D.各種渠道21.收繳假幣全過(guò)程必須在監(jiān)控錄像下進(jìn)行。[判斷題]*A.正確(正確答案)B.錯(cuò)誤22.各級(jí)機(jī)構(gòu)在收繳假幣過(guò)程中出現(xiàn)符合向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告情形的，應(yīng)按照要求及時(shí)報(bào)送，提供有關(guān)線索。[判斷題]*A.正確(正確答案)B.錯(cuò)誤23.中國(guó)人民銀行《假幣收繳、鑒定管理辦法》所稱的假幣是指?jìng)卧旌妥冊(cè)斓呢泿?。[判斷題]*A.正確(正確答案)B.錯(cuò)誤24.客戶所持紙幣經(jīng)鑒定為假幣，但仍然申請(qǐng)冠字號(hào)碼查詢的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)受理客戶查詢申請(qǐng)。[判斷題]*A.正確B.錯(cuò)誤(正確答案)25.對(duì)假外幣紙幣及各種假硬幣，應(yīng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專用袋加封，封口處加蓋“假幣”字樣戳記，并在專用袋上標(biāo)明幣種、券別、面額、張（枚）數(shù)、冠字號(hào)碼、收繳人、復(fù)核人名章等細(xì)項(xiàng)。[判斷題]*A.正確(正確答案)B.錯(cuò)誤26.現(xiàn)金機(jī)具使用年限應(yīng)綜合考慮機(jī)具折舊年限、機(jī)具使用頻率、機(jī)具質(zhì)量等因素，并協(xié)助相關(guān)部門做好機(jī)具的報(bào)廢、更換、采購(gòu)等工作。[判斷題]*A.正確(正確答案)B.錯(cuò)誤27.各一級(jí)分行應(yīng)根據(jù)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)現(xiàn)金收付量、柜員反假貨幣意識(shí)及能力等情況在一定區(qū)域范圍內(nèi)設(shè)立反假貨幣示范網(wǎng)點(diǎn)。[判斷題]*A.正確B.錯(cuò)誤(正確答案)28.客戶所持紙幣經(jīng)鑒定為真幣，但仍然申請(qǐng)冠字號(hào)碼查詢的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)受理客戶查詢申請(qǐng)。[判斷題]*A.正確B.錯(cuò)誤(正確答案)29.辦理外幣現(xiàn)鈔收付的營(yíng)業(yè)機(jī)