在線網(wǎng)課知慧《投資學(浙江工業(yè)大學)》單元測試考核答案

第一章單元測試1【判斷題】金融資產(chǎn)代表了對實物資產(chǎn)收益的索取權(quán)。（）A.錯B.對2【判斷題】2008年金融危機的發(fā)生，資貸危機是外因，金融市場自身的產(chǎn)品復雜性、機構(gòu)高杠桿性等因素則是內(nèi)因。（）A.錯B.對3【單選題】(2分)投資學主要研究（）等投資產(chǎn)品。A.收藏品B.黃金C.股票D.房地產(chǎn)4【單選題】(2分)衍生工具可以被作為一種投機工具，但商業(yè)中通常使用它們來（）。A.對沖風險B.增加收益C.抵銷債務D.優(yōu)化資產(chǎn)負債表5.【多選題】正確答案：BCD金融資產(chǎn)可以實現(xiàn)下列哪些作用？（）A.消除風險B.所有權(quán)與經(jīng)營權(quán)的分離C.消費時機D.風險分配第二章單元測試1【判斷題】短期國庫券的發(fā)行價格，可能低于面值，也可能高于面值。（）A.錯B.對2【判斷題】要在金融市場上獲利，投資者必須先低價買入，以后再高價賣出。（）A.錯B.對3【單選題】(2分)按照風險從小到大排序，下列排序正確的是（）。A.儲蓄存款、國庫券、普通股、公司債券B.國庫券、儲蓄存款、商業(yè)票據(jù)、普通股C.國庫券、優(yōu)先股、公司債券、商業(yè)票據(jù)D.儲蓄存款、優(yōu)先股、商業(yè)票據(jù)、公司債券4【單選題】(2分)投資者之所以買入看跌期權(quán)，是因為他預期這種金融資產(chǎn)的價格在近期內(nèi)將會（）。A.不確定B.不變C.下跌D.上漲5.【多選題】正確答案：BD關(guān)于道瓊斯工業(yè)平均指數(shù)，以下說法正確的是（）。A.成分股拆股指數(shù)不用調(diào)整B.成分股拆股指數(shù)調(diào)整除數(shù)C.是一種市值加權(quán)平均指數(shù)D.是一種價格加權(quán)平均指數(shù)第三章單元測試1【單選題】(2分)去年一位投資者的貨幣名義增長率是10%，同期通貨膨脹率是5%，實際的購買力增長率是（）。A.4.8%B.3.0%C.15.5%D.10.0%2【單選題】(2分)你以20美元的價格購入一股股票，一年后你獲得1美元的股利，并以29美元的價格賣出股票，你的持有期收益率是多少？()A.30%B.5%C.45%D.50%3.【多選題】正確答案：ABCD下列哪項可以決定實際利率水平？（）。A.來自家庭的存款B.政府的凈資金供給或資金需求C.來自企業(yè)的存款D.對資金的需求4【判斷題】通貨膨脹率對名義利率沒有影響。（）A.對B.錯5【判斷題】在其它條件不變的情況下，政府預算赤字的增加會驅(qū)動利率上升。（）A.對B.錯第四章單元測試1【單選題】(2分)國庫券支付6%的收益率，有40%的概率取得12%的收益，有60%的概率取得2%的收益。風險厭惡的投資者是否愿意投資于這樣一個風險資產(chǎn)組合（）A.愿意，因為他們獲得了風險溢價B.不愿意，因為風險溢價太小C.不能確定D.不愿意，因為他們沒有獲得風險溢價2【單選題】(2分)在均值-標準差坐標系中，無差異曲線的斜率是()A.正B.0C.向東北D.負3【單選題】(2分)一種資產(chǎn)組合具有0.15的預期收益率和0.15的標準差，無風險利率是6%，投資者的效用函數(shù)為：U=E(r)-(A/2)σ^2。A的值是多少時使得風險資產(chǎn)與無風險資產(chǎn)對于投資者來講沒有區(qū)別（）A.5B.6C.7D.84【判斷題】對于一個特定的資產(chǎn)組合，在其他條件相同的情況下，效用當標準差增加時減少。()A.對B.錯5【判斷題】風險中性的投資者只通過預期收益評價風險資產(chǎn)。（）A.對B.錯第五章單元測試1【判斷題】對于給定的資本配置線，投資者的最佳資產(chǎn)組合預期收益最大化。（）A.對B.錯2【判斷題】從直的向彎曲的變化的資本配置線是酬報-波動性比率增加的結(jié)果。（）A.錯B.對3【判斷題】在均值-標準差表中，無風險利率和最優(yōu)風險組合P的連線叫作資本配置線。（）A.對B.錯4【單選題】(2分)資本配置線可以用來描述（）。A.對一個特定的投資者提供相同效用的所有資產(chǎn)組合B.兩項風險資產(chǎn)組成的資產(chǎn)組合C.具有相同期望收益和不同標準差的所有資產(chǎn)組合D.一項風險資產(chǎn)和一項無風險資產(chǎn)組成的資產(chǎn)組合5【單選題】(2分)馬克維茨的資產(chǎn)組合理論最主要的內(nèi)容是（）。A.非系統(tǒng)風險的識別B.以提高收益為目的的積極的資產(chǎn)組合管理C.系統(tǒng)風險可消除D.資產(chǎn)組合分散風險的作用第六章單元測試1【單選題】(2分)資本資產(chǎn)定價模型中，風險的測度是通過（）進行的。A.收益的方差B.收益的標準差C.個別風險D.貝塔2【單選題】(2分)市場資產(chǎn)組合的貝塔值為()。A.1B.0.5C.-1D.03【單選題】(2分)無風險收益率和市場期望收益率分別是0.06和0.12。根據(jù)CAPM模型，貝塔值為1.2的證券X的期望收益率是()。A.0.06B.0.132C.0.144D.0.124【判斷題】資本資產(chǎn)定價模型認為資產(chǎn)組合的收益率最好用其個別風險來解釋。（）A.錯B.對5【判斷題】根據(jù)CAPM模型，股票或資產(chǎn)組合所獲得的風險溢價與標準差成比例。（）A.對B.錯第七章單元測試1【單選題】(2分)如果你相信市場是有效市場的（）形式，你會認為股價反映了所有相關(guān)信息，包括那些只提供給內(nèi)幕人士的信息。A.弱式B.強式C.半強式D.其他各項均不準確2【單選題】(2分)如果你相信市場是有效市場的（）形式，你會認為股價反映了所有通過查看市場交易數(shù)據(jù)就能夠得到的消息。A.弱式B.其他各項均不準確C.半強式D.強式3【單選題】(2分)如果你相信逆轉(zhuǎn)效應，則（）。A.在該階段買進在上一階段表現(xiàn)較差的股票B.做空C.如果你在上一階段持有債券，那么在這個階段就買股票D.如果你在上一階段持有股票，那么在這個階段就買債券4.【多選題】正確答案：AB有效市場的支持者極力主張（）。A.投資于指數(shù)基金B(yǎng).被動性的投資策略C.其他各項均不準確D.主動性的交易策略5【判斷題】當一個公司宣布好消息，其股價卻會下跌，這就是與有效資本市場矛盾的一個證據(jù)。（）A.錯B.對第八章單元測試1【單選題】(2分)對公司由上而下的分析必須從（）入手。A.公司絕對價值B.公司相對價值C.行業(yè)投資價值D.全球經(jīng)濟2【單選題】(2分)經(jīng)濟周期的谷底是()A.經(jīng)濟擴張期結(jié)束，收縮期開始的轉(zhuǎn)折點B.經(jīng)濟衰退期結(jié)束，擴張期開始的轉(zhuǎn)折點C.蕭條期持續(xù)超過三年D.其他選項都不對3.【多選題】正確答案：ABD一家公司處于行業(yè)生命周期的創(chuàng)業(yè)階段，很可能有（）。A.高風險B.較大可能是虧損的C.高市場占有率D.較高的發(fā)展速度4【判斷題】一國GDP處于高速增長階段時，其股票市場表現(xiàn)肯定也錯不了。（）A.錯B.對5【判斷題】新興行業(yè)的股票市場表現(xiàn)肯定好于傳統(tǒng)行業(yè)的股票。（）A.錯B.對第九章單元測試1【判斷題】一種債券的當前收益率應等于年利除以票面價格。（）A.錯B.對2【判斷題】其他條件不變，債券的價格與收益率正相關(guān)。（）A.錯B.對3【判斷題】當息票利率低于當前收益率，當前收益率高于到期收益率時，債券會打折出售。（）A.錯B.對4【單選題】(2分)下面四種投資中，最安全的是（）。A.短期國庫券B.商業(yè)票據(jù)C