《證券投資顧問業(yè)務》考前沖刺11

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單選題（共120題，共120分）

1.投資本金20萬元，在年復利5.5%情況下，大約需要()年可使本金達到40萬元。

A.14.4

B.13.09

C.13.5

D.14.21

2.假定張先生當前投資某項目，期限為3年，第一年年初投資100000元，第二年年初又追加投資50000元，年要求回報率為10%，那么他在3年內(nèi)每年年末至少收回()元才是盈利的。

A.33339

B.43333

C.58489

D.44386

3.理財師開展業(yè)務時，()是了解客戶、收集信息的最好時機。

A.開戶

B.調查問卷

C.面談溝通

D.電話溝通

4.債券投資管理中的免疫法，主要運用了（）。

A.流動性偏好理論

B.久期的特性

C.理論期限結構的特性

D.套利原理

5.以下各種技術分析手段中，衡量價格波動方向的是()。

A.壓力線

B.支撐線

C.趨勢線

D.黃金分割線

6.在證券投資顧問業(yè)務的流程中，投資顧問服務人員可以通過（）方式向客戶提供投資建議服務。

Ⅰ面對面交流

Ⅱ電話

Ⅲ短信

Ⅳ電子郵件

Ⅴ寫信

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

7.某投資者期望獲得較高的收益，但又對于高風險望而生畏，則他是屬于（）。

A.風險偏好型

B.風險畏懼型

C.風險厭惡型

D.風險中立型

8.在消費管理中，應注意理財從（??）開始。

A.保險

B.儲蓄

C.教育規(guī)劃

D.投資

9.信用風險緩釋功能主要體現(xiàn)在()等方面。

Ⅰ房地產(chǎn)貸款月供支出的下降Ⅱ違約概率的下降

Ⅲ違約損失率的下降Ⅳ違約風險暴露的下降

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

10.關于適當性原則說法正確的是（）。

Ⅰ適當性原則被忽略的原因之一是投資者不一定能夠掌握有關產(chǎn)品的充分信息

Ⅱ適當性原則要求風險等級與投資者自身的風險承受能力一致

Ⅲ適當性是指金融中介機構所提供的金融產(chǎn)品或服務與客戶的自身情況的契合程度

Ⅳ追求投資收益最大化

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

11.下列不屬于銀行產(chǎn)品的是（）。

A.活期存款

B.貨幣式基金

C.通知存款

D.一年以內(nèi)的銀行理財產(chǎn)品

12.流動性風險控制指標主要有（）。

A.資產(chǎn)負債率

B.凈資產(chǎn)利潤率

C.流動性比率

D.凈穩(wěn)定資金率

13.當社會總供給大于總需求時，政府可實施的財政政策措施有（）。

Ⅰ.增加財政補貼支出

Ⅱ.實行中性預算平衡政策

Ⅲ.縮小預算支出規(guī)模

Ⅳ.降低稅率

Ⅴ.提高政府投資支出水平

A.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ

14.可轉換證券的價值分為（）。

Ⅰ.投資價值

Ⅱ.理論價值

Ⅲ.市場價值

Ⅳ.實際價值

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

15.開盤價與最高價相等。且收盤價不等于開盤價的K線被稱為（）。

A.光頭陽線

B.光頭陰線

C.光腳陽線

D.光腳陰線

16.下列關于無差異曲線特點的說法中，正確的有()。

Ⅰ無差異曲線是由左至右向上彎曲的曲線

Ⅱ每個投資者的無差異曲線形成密布整個平面又互不相交的曲線簇

Ⅲ不同無差異曲線上的組合給投資者帶來的滿意程度相同

Ⅳ無差異曲線的位置越高，其上的投資組合給投資者帶來的滿意程度就越高

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

17.根據(jù)時間長短可以將客戶證券投資目標分為()。

Ⅰ短期目標

Ⅱ中期目標

Ⅲ中長期目標

Ⅳ長期目標

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

18.利率衍生產(chǎn)品是指以利率或利率的載體為基礎產(chǎn)品的金融衍生產(chǎn)品，主要包括()。

Ⅰ遠期利率協(xié)議

Ⅱ利率期貨

Ⅲ利率期權

Ⅳ金融互換

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

19.當股票市場處于牛市時（）。

A.應選擇高β系數(shù)的證券或組合，成倍放大市場收益率，帶來較高的收益。

B.應選擇低β系數(shù)的證券或組合，以減少因市場下跌而造成的損失。

C.應選擇高β系數(shù)的證券或組合，以減少因市場下跌而造成的損失。

D.應選擇低β系數(shù)的證券或組合，成倍放大市場收益率，帶來較高的收益。

20.VAR的計算方法一般包括（）、方差-協(xié)方差法、蒙特卡洛法

A.歷史模擬法

B.歷史數(shù)據(jù)法

C.直接比較法

D.情景綜合分析法

21.關于支撐線和壓力線說法正確的是（）。

Ⅰ.支撐線是指股價上漲到某價位附近時，出現(xiàn)買方增加、賣方減少的情況，使股價停止上漲的直線

Ⅱ.支撐線和壓力線的作用是阻止或暫時阻止股價朝一個方向繼續(xù)運動

Ⅲ.一條支撐線被跌破，則成為壓力線

Ⅳ.支撐線和壓力線可以相互轉化

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

22.現(xiàn)金類證券產(chǎn)品即貨幣型理財產(chǎn)品，期基本特征為（）。

Ⅰ.收益穩(wěn)定

Ⅱ.風險較小

Ⅲ.流動性弱

Ⅳ.安全性較高

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

23.證券交易活動中作出虛假陳述或者信息誤導的，責令改正，處以3萬元以上20萬元以下的罰款。該條款的主體包括（）。

Ⅰ.證券投資咨詢機構

Ⅱ.證券投資咨詢從業(yè)人員

Ⅲ.證券投資咨詢機構的其他人員

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ

24.按照投資者偏好的不同可以將投資者分為（）。

Ⅰ.保守型投資者

Ⅱ.進取型投資者

Ⅲ.中庸保守型投資者

Ⅳ.中庸風險爰好型投資者

Ⅴ.中庸型投資者

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

25.客戶的非財務信息主要是指（）等。

Ⅰ.社會地位

Ⅱ.收支情況

Ⅲ.年齡

Ⅳ.風險承受能力

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

26.稅務規(guī)劃的目標是在遵循稅收法律、法規(guī)的情況下，充分利用稅法所提供的包括減免在內(nèi)的一切優(yōu)

惠，對多種納稅方案進行優(yōu)化選擇,以實現(xiàn)個人、企業(yè)自身價值最大化或股東權益最大化。下列屬于稅務規(guī)劃的目標的是（）。

Ⅰ.減稅收負擔

Ⅱ.獲取資金時間價值

Ⅲ.維護企業(yè)自身的合法權益

Ⅳ.提高自身經(jīng)濟利益

Ⅴ.實現(xiàn)涉稅高風險

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

27.證券投資顧問向客戶提供的投資建議以（）為依據(jù)。

Ⅰ.證券研究報告

Ⅱ.基于證券研究報告形成的投資分析意見

Ⅲ.基于理論模型形成的投資分析意見

Ⅳ.基于分析方法形成的投資分析意見

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

28.以下關于證券估值方法說法正確的是（）

Ⅰ.相對估值是指運用證券的市場價格與某個財務指標之間存在的比例關系對證券進行估值

Ⅱ.絕對估值是指通過對證券基本財務要素的計算和處理得出該證券的絕對金額

Ⅲ.相對估值法常用方法包括重置成本法和清算價值法

Ⅳ.各種基于現(xiàn)金流貼現(xiàn)的方法均屬絕對估值

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

29.按研究內(nèi)容分類，證券研究報告可以分為（）。

Ⅰ.宏觀研究

Ⅱ.行業(yè)研究

Ⅲ.策略硏究

Ⅳ.公司硏究

Ⅴ.股票硏究

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

30.利用基礎金融衍生工具的結構化特性。通過相互結合開發(fā)設計出更多具有復雜特性的金融衍生產(chǎn)品是（）。

A.金融遠期合約

B.金融期貨

C.結構化金融衍生工具

D.金融互換

31.證券公司應至少每半年開展一次流動性風險壓力測試.在壓力情景下證券公司滿足流動性需求并持續(xù)經(jīng)營的最短期限（）

A.不少于30天

B.不少于60天

C.不少于180天

D.不少于365夭

32.某大豆進口商在5月即將從美囯進口大豆，為了防止價格上漲，2月10日該進口商在CBOT買入40手執(zhí)行價格為660美分/蒲式耳，5月大豆的看漲期權利金為10美分/蒲式耳，當時CBOT5月大豆的期貨價格為640美分/蒲式耳。當期貨價格漲到（）美分/蒲式耳時，該進口商的期權能達到盈虧平衡。

A.640

B.650

C.670

D.680

33.對股票投資而言，內(nèi)部收益率是指（）。

A.投資本金自然増長帶來的收益率

B.使得未來股息流貼現(xiàn)值等于股票市場價格的貼現(xiàn)率

C.投資終值為零的貼現(xiàn)率

D.投資終值増長一倍的貼現(xiàn)率

34.公司的資本結構指標不包括（）。

A.股東權益比率

B.資產(chǎn)負債比率

C.長期負債比率

D.產(chǎn)權比率

35.指數(shù)型策略（）。

A.試圖預測股票市場的未來變化

B.重點是進行風險控制

C.是一種以實現(xiàn)市場投資組合業(yè)績?yōu)楣芾砟繕说耐顿Y組合

D.不試圖用基本分析的方式來區(qū)分價值高估或低估的股票

36.假設王先生有一筆5年后到期的200萬元借款，年利率10%，則王先生每年年末需要存入（）萬元用于5年后到期償還的貸款。

A.50

B.36.36

C.32.76

D.40

37.假設某金融機構總資產(chǎn)為1000億元，加權平均久期為6年，總負債為900億元，加權平均久期為5年則該機構的資產(chǎn)負債久期缺口為（）。

A.-1.5

B.-1

C.1.5

D.0

38.客戶（）的部分應作為節(jié)約支出的重點控制項目。

A.投資收入較低

B.投資收入較高

C.消費支出較低

D.消費支出較高

39.對公司盈利能力和公司成長性分析需要分析（）。

Ⅰ.公司盈利預測

Ⅱ.公司經(jīng)營戰(zhàn)略

Ⅲ.公司規(guī)模變動特征

Ⅳ.擴張潛力

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

40.決定證券市場需求的政策因素的具體的政策包括（）。

Ⅰ.融資融券政策

Ⅱ.市場準入政策

Ⅲ.金融監(jiān)管政策

Ⅳ.貨幣與財政政策

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

41.股權分置改革將對證券市場產(chǎn)生深刻、積極的影響是（）。

Ⅰ.不同股東之間的利益行為趨于一致

Ⅱ.牽制大股東違規(guī)行為，突出理性行為

Ⅲ.有利于建立和完善上市公司管理引導激勵和約束機制

Ⅳ.使上市公司整體目標趨于一致，長期激勵成為戰(zhàn)略規(guī)劃的重要內(nèi)容

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.IV

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ

42.下列屬于流動性風險的檢測指標和預警信號的有（）。

Ⅰ.流動性覆蓋率

Ⅱ.凈穩(wěn)定資金率

Ⅲ.穩(wěn)定性覆蓋率

Ⅳ.穩(wěn)定資金率

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅱ.Ⅳ

43.證券公司、證券投資咨詢機構應當提前5個工作日將廣告宣傳方案和時間安排向（）報備.

Ⅰ.中國證監(jiān)會

Ⅱ.公司住所地證監(jiān)局

Ⅲ.媒體所在地證監(jiān)局

Ⅳ.證券交易所

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

44.經(jīng)濟基本面的評價因素有哪些（）。

Ⅰ.經(jīng)營業(yè)績

Ⅱ.盈利能力

Ⅲ.成長性

Ⅳ.股票價格

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

45.在投資規(guī)劃中，對客戶個人風險的防范主要有（）。

Ⅰ.過早死亡

Ⅱ.喪偶

Ⅲ.喪失勞動能力

Ⅳ.失業(yè)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

46.稅務規(guī)劃可分避稅規(guī)劃、節(jié)稅規(guī)劃和轉嫁規(guī)劃三類，其中避稅規(guī)劃的特征有（）。

Ⅰ.非違法性

Ⅱ.有規(guī)劃性

Ⅲ.前期規(guī)劃性和后期的低風險性

Ⅳ.有利于促進稅法質量的提高

Ⅴ.反避稅性

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

47.以下屬于投資收益分析的比率包括（）。

Ⅰ.市盈率

Ⅱ.已獲利息倍數(shù)

Ⅲ.每股資產(chǎn)凈值

Ⅳ.資產(chǎn)負債率

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

48.（）以市場資本總額衡量的小型資本股票，共投資組合收益通常優(yōu)于股票市場場的整體表現(xiàn).

A.日歷效應

B.遵循內(nèi)部人的交易活動

C.低市盈率效應

D.小公司效應

49.（）是指投資者在信息環(huán)境不確定的情況下，行為受到其他投資者的影響，模仿他人決策，或者過度依賴于輿論，而不考慮信息的行為。

A.處置效應

B.羊群效應

C.孤立效應

D.狂頂效應

50.老張是下崗工人，兒子正在上大學，且上有父母贍養(yǎng)，收入來源是妻子的工資收入2000元。他今年購買了財產(chǎn)保險，由于保險金額較高，且期限較長，其需支付的保險費高達每月1000元。老張的保險規(guī)劃主要違背了。

A.轉移風險原則

B.量力而行原則

C.適應性原則

D.合理避稅原則

51.指數(shù)化的方法不包括（）。

A.分層抽樣法

B.樣本法

C.優(yōu)化法

D.方差最小化法

52.債券類證券產(chǎn)品的組成包括（）。

Ⅰ.央行票據(jù)

Ⅱ.政府債券

Ⅲ.公司債券

Ⅳ.金融債券

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

53.決定客戶選擇理財組合方式的因素包括（）。

Ⅰ.投資渠道偏好

Ⅱ.知識結構

Ⅲ.生活方式

Ⅳ.個人性格

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

54.收益現(xiàn)值法中的主要指標有（）。

Ⅰ.成新率

Ⅱ.收益額

Ⅲ.折現(xiàn)率

Ⅳ.收益期限

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

55.下列關于期現(xiàn)套利中的正、反向市場的描述，說法正確的是（）

Ⅰ.當期貨價格大于現(xiàn)貨價格時，稱為正向市場

Ⅱ.當期貨價格大于現(xiàn)貨價格時，稱為反向市場

Ⅲ.當期貨價格小于現(xiàn)貨價格時，稱為正向市場

Ⅳ.當期貨價格小于現(xiàn)貨價格時，稱為反向市場

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅲ.Ⅳ

56.杜邦分析法的局限性包括（）。

Ⅰ.過分重視短期財務結果,忽略企業(yè)長期的價值創(chuàng)造

Ⅱ.無法分析顧客、供應商、雇員、技術創(chuàng)新等對企業(yè)經(jīng)營業(yè)績的影響

Ⅲ.不能解決無形資產(chǎn)的估值問題

Ⅳ.無法使財務比率分析的層次清晰、條理突出

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

57.對上市公司經(jīng)濟區(qū)位分析的目的是（）。

Ⅰ.測度上市公司在行業(yè)中的行業(yè)地位

Ⅱ.分析上市公司未來發(fā)展的前景

Ⅲ.確定上市公司的投資價值

Ⅳ.分析上市公司對當?shù)亟?jīng)濟發(fā)展的貢獻

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

58.某公司上一年度每股收益為1元，公司未來每年每股收益以5%的速度增長，公司未來每年的所有利潤都分配給股東。如果該公司股票今年年初的市場價格為35元，并且必要收益率為10%,那么（）。

Ⅰ.該公司股票今年年初的內(nèi)在價值約等于39元

Ⅱ.該公司股票的內(nèi)部收益率為8%

Ⅲ.該公司股票今年年初被高估

Ⅳ.持有該公司股票的投資者應當在明年年初賣掉該公司股票

A.Ⅱ.ⅢⅣ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅱ.Ⅲ

59.制定投資規(guī)劃時的步驟包括（）。

Ⅰ.讓客戶認識自己的風險承受能力

Ⅱ.確定客戶的投資目標

Ⅲ.實施投資計劃

Ⅳ.根據(jù)客戶的目標和風險承受能力確定投資計劃

Ⅴ.監(jiān)控投資計劃

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

60.證券公司、證券投資咨詢機構按照（）方式收取證券投資顧問服務費用。

Ⅰ.服務期限

Ⅱ.客戶資產(chǎn)規(guī)模

Ⅲ.差別傭金

Ⅳ.與客戶的私下關系

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

61.證券公司、證券投資咨詢機構及其人員從事證券投資顧問業(yè)務，違反法律、行政法規(guī)和《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》的，中國證監(jiān)會及其派出機構可以采取措施不包括（）。

Ⅰ.繼續(xù)履行

Ⅱ.監(jiān)管談話

Ⅲ.賠償損失

Ⅳ.出具警示函

Ⅴ.停止新業(yè)務

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ

62.下列屬于客戶現(xiàn)金流量表收入項目的有（）。

Ⅰ.銀行存款

Ⅱ.工資薪金稅后收入

Ⅲ.稿費收入

Ⅳ.股票分紅

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

63.屬于客戶的其他理財要求的是（）

Ⅰ.收入保護

Ⅱ.資產(chǎn)保護

Ⅲ.客戶死亡情況下的債務減免

Ⅳ.投資目標與風險預測之間的矛盾

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

64.以下屬于技術分析的基本假設的是（）。

Ⅰ.市場行為涵蓋一切信息

Ⅱ.證券價格沿趨勢移動

Ⅲ.歷史會重演

Ⅳ.市場決定股票價格

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

65.（）己成為市場普遍接受的風險控制指標。

A.剩余期限

B.久期

C.修正久期

D.凸性

66.公司分析的主要內(nèi)容不包括（）。

A.基本分析

B.財務分析

C.重大事項分析

D.前景分析

67.債券互換中替代互換的風險來源，錯誤的是（）。

A.糾正市場定價偏差的過渡期比預期的更長

B.糾正市場定價偏差的過渡期比預期的更短

C.價格走向與預期相反

D.全部利率反向變化

68.套利定利理論的假設條件包括（）。

Ⅰ.工.投資者是追求收益的，同時也是厭惡風險的

Ⅱ.所有證券的收益都受至少一個共同因素的影響

Ⅲ.投資者能夠發(fā)現(xiàn)市場強是否存在套利機會，并利用該機會進行套利

Ⅳ.投資者以收益率的均值和方差為基礎選擇投資組合

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

69.一般而言，比率越低表明企業(yè)的長期償債能力越好的指標有（）。

Ⅰ.資產(chǎn)負債率

Ⅱ.產(chǎn)權比率

Ⅲ.有形資產(chǎn)凈值債務率

Ⅳ.己獲利息倍數(shù)

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

70.以下不屬于投資規(guī)劃的步驟的是（）。

Ⅰ.確定客戶的投資目標

Ⅱ.預測客戶的風險承受能力

Ⅲ.監(jiān)控投資計劃

Ⅳ.實施投資計劃

Ⅴ.進行投資的風險控制

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅴ

71.移動平均值背離指標（MACD）由（）兩個部分組成。

Ⅰ.加權平均數(shù)

Ⅱ.離差值

Ⅲ.異同平均數(shù)

Ⅳ.標準差

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

72.王先生將1萬元用于投資某項目，該項目的預期收益率為10%，項目投資期限為3年，每年年未支付一次利息，王先生選擇了利息再投資，最后一年王先生可以獲得本金和利息共（）元。

A.13000

B.13310

C.13400

D.13500

73.在進行投資規(guī)劃時，對投資對象的分析包括（）。

Ⅰ.基本分析

Ⅱ.技術分析

Ⅲ.市場分析

Ⅳ.行業(yè)分析

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

74.我國稅收分類按照稅收負擔能否轉嫁可分為（）。

Ⅰ.間接稅

Ⅱ.價內(nèi)稅

Ⅲ.直接稅

Ⅳ.價外稅

A.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

75.財務分析包括公司主要的（）。

Ⅰ.財務報表分析

Ⅱ.公司財務比率分析

Ⅲ.會計報表附注分析

Ⅳ.財務狀況綜合分析

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

76.投資規(guī)劃的步驟包括（）。

Ⅰ.確定客戶的投資目標

Ⅱ.讓客戶認識自己的風險承受能力

Ⅲ.根據(jù)客戶的目標和風險承受能力確定投資計劃

Ⅳ.實施投資計劃

Ⅴ.監(jiān)控投資計劃

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

77.以下關于風險揭示書還應以醒目文字載明內(nèi)容說法正確的是（）。

Ⅰ.本風險揭示書的揭示事項僅為列舉性質，末能詳盡列明投資者接受證券投資顧問服務所面臨的全部風險和可能導致投資者投資損失的所有因素

Ⅱ.投資者在接受證券投資顧問服務前，應認真閱讀并理解相關業(yè)務規(guī)則、證券投資顧問服務協(xié)議及本風險揭示書的全部內(nèi)容

Ⅲ.接受證券投資顧問服務的投資者，證券公司幫忙承擔投資風險

Ⅳ.接受證券投資顧問服務的投資者，自行承擔投資風險，證券公司不以任何方式向投資者作出不受損失或者取得最低收益的承諾

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

78.如何確定流動性風險偏好（）。

Ⅰ.公司經(jīng)營戰(zhàn)略

Ⅱ.業(yè)務特點、財務實力

Ⅲ.融資能力

Ⅳ.突發(fā)事件和總體風險偏好

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

79.根據(jù)套環(huán)引定價理論，套利組合滿足的條件包括（）。

Ⅰ.該組合的期望收益率大于0

Ⅱ.該組合中各種證券的權數(shù)之和等于0

Ⅲ.該組合中各種證券的權數(shù)之和等于1

Ⅳ.該組合的因素靈敏度系數(shù)等于0

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅲ.Ⅳ

80.下列關于預期效用理論說法正確的有（）。

Ⅰ.預期效用理論又稱期望效用函數(shù)理論

Ⅱ.預期效用理論建立在在公理化假設的基礎上

Ⅲ.預期效用理論是運用邏輯和數(shù)學工具，建立的不確定條件下對理性人選擇進行分析的框架

Ⅳ.預期效用理論的優(yōu)點在于理性人假設

Ⅴ.預期效用理論的缺點在于它在一系列選擇實驗中受到了一些‘悖論“的挑戰(zhàn)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

81.下列關于統(tǒng)計推斷的參數(shù)估計和假設檢驗說法正確的是（）。

Ⅰ.參數(shù)估計是用樣本統(tǒng)計量去估計總體的參數(shù)

Ⅱ.參數(shù)估計包括點估計和區(qū)間估計

Ⅲ.區(qū)間估計是用樣本統(tǒng)計量θ的某個取值直接作為總體參數(shù)θ的估計值

Ⅳ.區(qū)間估計是在點估計的基礎上，由樣本統(tǒng)計量加減估計誤差得到總體參數(shù)估計的一個區(qū)間范圍抽樣分布計算出樣本統(tǒng)計量與總體參數(shù)的接近程度

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

82.下列有關家庭生命周期的描述，正確的有（）。

Ⅰ.家庭形成期是從結婚到子女嬰兒期

Ⅱ.家庭成長期的特征是家庭成員數(shù)固定

Ⅲ.家庭成熟期時事業(yè)發(fā)展和收入達到頂蜂

Ⅳ.家庭衰老期的收入以理財收入或移轉性收入為主

Ⅴ.家庭衰老期收入大于支出，儲蓄逐步增加

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

83.影響上市公司數(shù)量的因素不包括（）

A.宏觀經(jīng)濟環(huán)境

B.制度因素

C.市場因素

D.政策因素

84.資本市場線是（）

A.在均值標準差平面上，所有有效組合剛好構成連接無岡險資產(chǎn)F與市場組合M的射線F

B.衡量由β系數(shù)側定的系統(tǒng)風險與期望收益間線性關系的直線

C.以E（rP）為橫坐標、βp為縱坐標

D.在均值標準差平面上風險與期盛收益間線性關系的直線

85.關于VaR值的計是方法，下列論述正確的是（）。

A.方差一協(xié)方差法能預測突發(fā)事件的風險

B.方差一協(xié)方差法易高估實際的風險值

C.歷史模擬法可計是非線性金融工具的風險

D.蒙特卡洛模擬法需依賴歷史數(shù)據(jù)

86.證券價格的運動方向由（）決定。

A.市場價值

B.供求關系

C.預期收益

D.證券價格

87.按照理財規(guī)劃需要對客戶信息進行分類，可分為（）

Ⅰ.基本信息

Ⅱ.財務信息

Ⅲ.個人興趣及人生規(guī)劃和目標

Ⅳ.誠信信息

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

88.以下家庭債務管理狀況的分析公式正確的有（）。

Ⅰ.資產(chǎn)負債率=總負債/總資產(chǎn)

Ⅱ.自用性負債比率=自用性負債/總負債

Ⅲ.投資性負債比降=投資性負債/總負債

Ⅳ.消費負債比降=消費性負債/總負債

Ⅴ.融資比率=投資性資產(chǎn)/總負債

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

89.關于支撐線和壓力線，下列說法不正確的是（）。

Ⅰ.支撐線又稱為抵抗線

Ⅱ.支撐線總是低于壓力線

Ⅲ.支撐線起阻止股價繼續(xù)上升的作用

Ⅳ.壓力線起阻止股價下跌或上升的作用

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

90.個人生命周期包括（）

Ⅰ.探索期

Ⅱ.建立期

Ⅲ.成長期

Ⅳ.維持期

Ⅴ.高原期

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

91.應用最廣泛的信用評分模型有（）。

Ⅰ.線性辨別模型

Ⅱ.違約概率模型

Ⅲ.線性概率模型

Ⅳ.Logit模型

Ⅴ.Probit模型

A.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

92.缺口分析的局限性包括（）。

Ⅰ.未考慮當利率水平變化時，因各種金融產(chǎn)品基準利率的調整幅度不同而帶來的利率風險，即基準風險

Ⅱ.忽略了同一時間段內(nèi)不同頭寸的到期時間或利率重新定價期限的差異

Ⅲ.未考慮由于重新定價期限的不同而帶來的利率風險

Ⅳ.大多數(shù)缺口分析未能反映利率變動對非利息收入的影響

Ⅴ.考慮了利率變動對銀行當期收益的影響

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

93.下列關于風險認知度的描述.說法正確的是（）

Ⅰ.反映的是客戶對風險的主觀評價

Ⅱ.人們對風險的認知度往往取決于他的知識水平和生活經(jīng)臉

Ⅲ.不同的人對同一風險的認知度是不同的

Ⅳ.不同的人對同一風險的認知度是相同的

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅱ.Ⅳ

94.根據(jù)資本資產(chǎn)定價模型在資源配置方面的應用，以下正確的有（）

Ⅰ.牛市到來時，應選擇那些低β系數(shù)的證券或組合

Ⅱ.牛市到來時，應選擇那些高β系數(shù)的證券或組合

Ⅲ.熊市到來之際，應選擇那些低β系數(shù)的證券或組合

Ⅳ.熊市到來之際，應選擇那些高β系數(shù)的證券或組合

A.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

95.下列哪些選項可能增加家庭的掙資產(chǎn)（）

Ⅰ.投資實現(xiàn)資產(chǎn)增值

Ⅱ.增加消費

Ⅲ.將投資收益進行再投資

Ⅳ.利用自動轉賬償還信用卡透支

Ⅴ.分期貸款購買住房

A.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

96.葛先生現(xiàn)將5000元現(xiàn)金存為銀行定期存款，期限為3年。年利率為4%。下列說法正確的是（）.

Ⅰ.以單利計算，3年后的本利和是5600元

Ⅱ.以復利計算.3年后的本利和是5624.32元

Ⅲ.以單利計算，3年后的本利和是5624.32元

Ⅳ.若每半年付息一次，則3年后的本息和是5630.8元

Ⅴ.若每季度付息一次。則3年后的本息和是5634.1元

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅳ

97.以下關于客戶風險特征矩陣的編制方法說法錯誤的是（）。

Ⅰ.風險承受能力的評估主要是年齡因素和其他因素

Ⅱ.風險承受態(tài)度評估=對本金損失的容忍程度+其他心理因素。

Ⅲ.在風險承受能力評估的年齡因素中，20歲以下者50分,每多一歲減1分,70歲以上0分

Ⅳ.在風險承受態(tài)度評估中，對本金損失的容忍程度總分50分,不能容忍任何損失為0分,每增加1個百分點加1分，可容忍50%以上損失者為滿分50分。

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅲ.Ⅳ

98.商業(yè)銀行應當在客戶首次購買理財產(chǎn)品前在本行網(wǎng)點進行風險承受能力評估，風險承受能力評估依據(jù)主要包括（）。

Ⅰ.財務狀況

Ⅱ.風險認識

Ⅲ.流動性要求

Ⅳ.投資經(jīng)驗

Ⅴ.客戶年齡

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

99.對于加工型企業(yè)，所屬的風險敞口類型為（）。

A.上游閉口、下游敞口型

B.上游敞口、下游閉口型

C.雙向敞□類型

D.上游閉口、下游閉口型

100.某一期權標的物市價是57元，投資者購買一個敲定價格為60元的看漲期權，權利金為2元，然后購買一個敲定價格為55元的看跌期權，權利金為1元，則這一競跨式期權組合的盈虧平衡點為（）。

A.63元,58元

B.63元,52元

C.52元,58元

D.63元，66元

101.在市場風險管理流程中，經(jīng)（）或其授權的專門委員會批準，才能建立相應的內(nèi)部審批、操作和風險管理流程。

A.董事會

B.理事會

C.監(jiān)事會

D.證監(jiān)會

102.證券公司、證券投資咨詢機構向客戶提供證券投資顧問服務，應當按照公司制定的程序和要求，了解客戶的（），評估客戶的風險承受能力。

Ⅰ.身份

Ⅱ.財產(chǎn)與收入狀況

Ⅲ.證券投資經(jīng)驗

Ⅳ.投資需求與風險偏好

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

103.風險限額管理是對關鍵風險指標設置限額，并據(jù)此對業(yè)務進行監(jiān)測和控制的過程，當出現(xiàn)違反限額情況，風險管理部門可采取的措施有（）。

Ⅰ.業(yè)務單位或部門主管將風險減少到限額之內(nèi)

Ⅱ.業(yè)務單位或部門主管將尋找風險控制委員會批準以暫時提高已被違反的限額

Ⅲ.業(yè)務單位或部門主管將風險提高至少一定水平

Ⅳ.業(yè)務單位或部門主管尋求風控部門的協(xié)助

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

104.移動平均數(shù)的特點包括（）

Ⅰ.追蹤趨勢

Ⅱ.滯后性

Ⅲ.穩(wěn)定性

Ⅳ.助漲助跌性

Ⅴ.支撐線和壓力線的特性

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

105.如果收盤價格（）開盤價格，則K線被稱為陽線。

A.高于

B.低于

C.等于

D.略低于

106.證券公司根據(jù)其業(yè)務規(guī)模、性質、復雜程度、流動性風險偏好和外部市場發(fā)展變化情況，設定流動性風險限額并對其執(zhí)行情況進行監(jiān)控。至少（）評估一次流動性風險限額，（）開展一次流動性風險壓力測試。

A.每年，每年

B.每半年，每半年

C.每年，每半年

D.每半年，每年

107.下列關于申請證券投資顧問的執(zhí)業(yè)資格應具備的條件，說法正確的是（）。

Ⅰ.具有中華人民共和國國籍

Ⅱ.通過證券基礎知識和證券投資分析科目，取得證券從業(yè)資格

Ⅲ.具有完全民事行為能力

Ⅳ.受過刑事處罰

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

108.以轉移或防范信用風險為核心的金融衍生工具有（