應(yīng)知應(yīng)會(huì)單選51-100附有答案

應(yīng)知應(yīng)會(huì)單選51-100[復(fù)制]公安機(jī)關(guān)兩名經(jīng)辦人員來(lái)我行珠海分行集中處理中心（機(jī)構(gòu)號(hào)：756888）辦理凍結(jié)資金返還業(yè)務(wù),如下說(shuō)法正確的是（）。[單選題]*A.通過(guò)綜合前端系統(tǒng)“60322賬戶客戶限制登記簿”交易,“交易機(jī)構(gòu)”字段查看原凍結(jié)的受理機(jī)構(gòu)為999888,此種情況不可受理；B.通過(guò)綜合前端系統(tǒng)“60322賬戶客戶限制登記簿”交易,“交易機(jī)構(gòu)”字段查看原凍結(jié)的受理機(jī)構(gòu)為756888,此種情況可受理；(正確答案)C.通過(guò)綜合前端系統(tǒng)“60322賬戶客戶限制登記簿”,查詢到該公安機(jī)關(guān)的凍結(jié)為輪候凍結(jié)且未凍到任何金額,但其前一手凍結(jié)凍到大于返還資金的金額,此種情況直接拒絕有權(quán)機(jī)關(guān)；D.以上均不正確。"公安機(jī)關(guān)前往我行網(wǎng)點(diǎn)辦理一筆金額為15000元的涉詐資金返還,網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員查詢?cè)摴P凍結(jié)金額為20000元,網(wǎng)點(diǎn)受理后,涉詐賬戶剩余資金5000元資金去向?yàn)椋ǎ單選題]*A.留存我行司法暫記戶B.原凍結(jié)期內(nèi)繼續(xù)凍結(jié)(正確答案)C.解凍為涉詐賬戶活期資金D.進(jìn)入我行久懸未取專戶"關(guān)于個(gè)人開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)填寫(xiě),以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A通訊地址需填寫(xiě)客戶常駐地址,且需具體到市、區(qū)、門(mén)牌號(hào)B工作單位,需填寫(xiě)完整的工作單位,必要時(shí)可使用簡(jiǎn)稱,家庭主婦、學(xué)生等無(wú)工作單位的,填寫(xiě)“無(wú)”(正確答案)C職業(yè)需根據(jù)客戶實(shí)際情況勾選,如為家庭主婦、退休人員、學(xué)生可勾選“不便分類的其他從業(yè)人員”,同時(shí)在其后備注關(guān)于個(gè)人客戶信息字段系統(tǒng)錄入規(guī)則,以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A.客戶預(yù)留地址如未酒店。需由客戶經(jīng)理出具盡職調(diào)查B.客戶職業(yè)為學(xué)生,則其職業(yè)信息應(yīng)勾選應(yīng)“不便分類的其他從業(yè)人員”,工作單位填寫(xiě)所在學(xué)校(正確答案)C.民族錄入時(shí),系統(tǒng)中無(wú)法選擇的少數(shù)民族及香港、澳門(mén)、臺(tái)灣非居民的民族選擇為“其他”D.外國(guó)非居民（外國(guó)人）的民族選擇為“未知”"關(guān)于個(gè)人銀行賬戶柜面業(yè)務(wù)操作,以下說(shuō)法有誤的是（）。[單選題]*A.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工不得在本網(wǎng)點(diǎn)代理他人開(kāi)戶。B.為客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí),不得代客輸入密碼,保管客戶重要物品。C.客戶申請(qǐng)注銷(xiāo)被冒名開(kāi)戶賬戶時(shí),經(jīng)辦柜員應(yīng)告知客戶銷(xiāo)戶資金不歸客戶所有,由銀行處置。D.除監(jiān)護(hù)人代辦外,銀信通開(kāi)通功能不允許代理。"(正確答案)關(guān)于借記卡的特殊業(yè)務(wù),以下哪項(xiàng)可以代辦（監(jiān)護(hù)關(guān)系/法定代理人除外）（）。[單選題]*A.密碼解鎖B.補(bǔ)換卡發(fā)卡C.同號(hào)非記名卡及記名卡換卡申請(qǐng)(正確答案)D.吞沒(méi)卡領(lǐng)卡"關(guān)于內(nèi)部賬戶對(duì)賬工作要求,下列表述錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A.內(nèi)部賬戶對(duì)賬應(yīng)遵循“分級(jí)負(fù)責(zé),差別管理”的原則。B.分級(jí)負(fù)責(zé)是指各級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)開(kāi)在本機(jī)構(gòu)的內(nèi)部賬戶進(jìn)行核對(duì)。C.差別管理是指依據(jù)內(nèi)部科目核算業(yè)務(wù)所對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn),結(jié)合業(yè)務(wù)實(shí)際工作中發(fā)生額、余額、頻率以及其他業(yè)務(wù)處理中潛在的賬務(wù)風(fēng)險(xiǎn),采取差別化對(duì)賬手段、對(duì)賬頻率及其他賬務(wù)監(jiān)控手段,確保對(duì)賬效果。D.對(duì)賬不符時(shí)應(yīng)及時(shí)查找原因并報(bào)告總行運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)進(jìn)行后續(xù)處理"(正確答案)關(guān)于商業(yè)匯票的簽發(fā)和承兌下列表述錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A.商業(yè)承兌匯票可以由付款人簽發(fā)并承兌B.商業(yè)承兌匯票也可以由收款人簽發(fā)交由付款人承兌。C.銀行承兌匯票應(yīng)由承兌銀行簽發(fā)。(正確答案)D.付款人承兌商業(yè)匯票,不得附有條件關(guān)于涉詐資金返還的資金劃出路徑,以下說(shuō)法正確的是（）[單選題]*A.客戶賬-支行應(yīng)解匯款賬戶-資金返還賬戶B.客戶賬-支行司法扣劃暫記戶-資金返還賬戶C.客戶賬-總行司法扣劃暫記戶-資金返還賬戶(正確答案)D.客戶賬-總應(yīng)解匯款賬戶-資金返還賬戶"關(guān)于生僻字的錄入規(guī)則,我行針對(duì)客戶名稱含生僻字的統(tǒng)一按姓名順序錄入（）大寫(xiě)拼音。[單選題]*A.全角B.半角"(正確答案)廣東金融結(jié)算服務(wù)系統(tǒng)的資金清算業(yè)務(wù)在（）進(jìn)行,清算日為（）。[單選題]*A.小額支付系統(tǒng)、國(guó)家法定工作日B.小額支付系統(tǒng)、自然日C.大額支付系統(tǒng)、國(guó)家法定工作日(正確答案)D.大額支付系統(tǒng)、自然日"廣東某申貿(mào)易公司申請(qǐng)開(kāi)立單位結(jié)算賬戶時(shí),法定代表人命中反電詐灰名單,風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)為幾級(jí)。[單選題]*A.1級(jí)B.2級(jí)C.3級(jí)(正確答案)D.4級(jí)"柜面業(yè)務(wù)專項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案不適用于以下哪種場(chǎng)景？（）[單選題]*A.某網(wǎng)點(diǎn)因現(xiàn)金押運(yùn)服務(wù)中斷無(wú)法提供現(xiàn)金服務(wù)B.綜合前端系統(tǒng)無(wú)法登錄C.支付ABC系統(tǒng)無(wú)法登陸(正確答案)D.驗(yàn)印系統(tǒng)故障無(wú)法驗(yàn)印國(guó)徽?qǐng)D案位于居民身份證（）,人像位于居民身份證（）。[單選題]*A.正面；反面(正確答案)B.反面；正面"合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開(kāi)立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶（QFII專用存款賬戶）,下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A.屬于核準(zhǔn)類賬戶B.人民幣特殊賬戶時(shí)應(yīng)出具國(guó)家外匯管理部門(mén)的批復(fù)文件C.納入專用存款賬戶管理。D.需出具基本存款賬戶開(kāi)戶許可證"(正確答案)核心與存款系統(tǒng)內(nèi)部賬戶管理辦法,涉及總行運(yùn)營(yíng)管理部職責(zé)錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A.負(fù)責(zé)制定內(nèi)部賬戶管理制度并組織實(shí)施B.負(fù)責(zé)按照計(jì)劃財(cái)務(wù)部確定的會(huì)計(jì)科目及核算規(guī)則,設(shè)定具體產(chǎn)品或業(yè)務(wù)資金在核心系統(tǒng)中所使用的內(nèi)部賬戶及明細(xì)核算規(guī)則C.負(fù)責(zé)根據(jù)業(yè)務(wù)管理制度或業(yè)務(wù)部門(mén)的申請(qǐng),辦理內(nèi)部賬戶的開(kāi)立、維護(hù)和撤銷(xiāo)D.負(fù)責(zé)組織并落實(shí)內(nèi)部賬戶對(duì)賬與清理工作E.負(fù)責(zé)管理會(huì)計(jì)科目"(正確答案)核準(zhǔn)類賬戶的開(kāi)立日期為（）[單選題]*A.行內(nèi)審核通過(guò)日B.核心系統(tǒng)開(kāi)立日期C.人行核準(zhǔn)日期(正確答案)D.收到人行核準(zhǔn)件日期"護(hù)照的檢查順序正確的是？①有無(wú)連續(xù)的出入境記錄（輔助手段）②自述往來(lái)各國(guó)情況與護(hù)照情況是否相符③有無(wú)中國(guó)有效停留身份④與護(hù)照內(nèi)所述體貌特征是否符合（身高、體重等）⑤人相識(shí)別與偽假證件鑒別[單選題]*A.①③④②⑤B.①②③④⑤C.③④①②⑤D.③①④②⑤"(正確答案)護(hù)照的資料頁(yè)下方有兩行機(jī)讀編碼,以下哪項(xiàng)為第二行的機(jī)讀編碼內(nèi)容之一？（）[單選題]*A.護(hù)照類型B.姓名C.國(guó)家碼D.護(hù)照號(hào)碼"(正確答案)護(hù)照中的簽證字母D表示來(lái)華定居的簽證,字母L表示（）。[單選題]*A.表示入境進(jìn)行商業(yè)貿(mào)易活動(dòng)的人員B.表示來(lái)華經(jīng)商或訪問(wèn)的簽證C.表示來(lái)華旅游或探親的簽證(正確答案)D.表示國(guó)家需要的外國(guó)高層次人才和急需緊缺專門(mén)人才"加貼簽證和加蓋出入境查驗(yàn)印章在護(hù)照的哪一內(nèi)容內(nèi)？[單選題]*A.封面B.照會(huì)或聲明頁(yè)C.資料頁(yè)D.簽證頁(yè)"(正確答案)臨時(shí)身份證真?zhèn)蔚姆纻翁卣饔心男ǎ單選題]*A.彩虹印刷B.暗印刷證卡管理號(hào)C.精細(xì)、縮微印刷D.光變油墨"(正確答案)柜面存現(xiàn)交易達(dá)到授權(quán)條件時(shí),遠(yuǎn)程授權(quán)。金額大于人民幣（）整的現(xiàn)金存入業(yè)務(wù),系統(tǒng)自動(dòng)轉(zhuǎn)本地授權(quán)。[單選題]*A.30萬(wàn)元B.50萬(wàn)元C.60萬(wàn)元"(正確答案)金額大于人民幣（）的現(xiàn)金支取業(yè)務(wù),系統(tǒng)自動(dòng)轉(zhuǎn)本地授權(quán),同時(shí)系統(tǒng)僅支持上傳一張遠(yuǎn)程授權(quán)現(xiàn)金拍攝圖片。[單選題]*A.60萬(wàn)元(正確答案)B.50萬(wàn)元C.40萬(wàn)元D.30萬(wàn)元"金額大于人民幣60萬(wàn)元整的現(xiàn)金存入業(yè)務(wù),系統(tǒng)自動(dòng)轉(zhuǎn)本地授權(quán),同時(shí)系統(tǒng)僅支持上傳（）遠(yuǎn)程授權(quán)現(xiàn)金拍攝圖片。[單選題]*A.一張(正確答案)B.三張C.多張"境內(nèi)個(gè)人可以通過(guò)本行賬戶將外匯匯出境外用于經(jīng)常項(xiàng)目支出,當(dāng)日累計(jì)等值（）的,憑本人有效身份證件辦理。[單選題]*A.5萬(wàn)美元以下（含）(正確答案)B.5萬(wàn)美元以下（不含）C.1萬(wàn)美元以下（含）D.1萬(wàn)美元以下（不含）"境外個(gè)人原兌換未用完的人民幣兌回外匯,對(duì)于當(dāng)日累計(jì)兌換不超過(guò)等值（）美元（含）以及離境前在境內(nèi)關(guān)外場(chǎng)所當(dāng)日累計(jì)不超過(guò)等值（）美元（含）的兌換,可憑本人有效身份證件辦理。[單選題]*A.500、500B.500、1000(正確答案)C.1000、500D.1000、1000"境外匯入?yún)R款單筆或當(dāng)日累計(jì)等值（）的，憑本人有效身份證件.有交易額的相關(guān)交易背景真實(shí)性材料辦理。[單選題]*A.1萬(wàn)美元以上（含）B.1萬(wàn)美元以上（不含）C.5000美元以上（含）(正確答案)D.5000美元以上（不含）"居民身份證和臨時(shí)身份證線條精細(xì)處線寬為（）。[單選題]*A.0.01cmB.0.01mmC.0.03cmD.0.03mm"(正確答案)居民身份證有效期為20年,其對(duì)應(yīng)發(fā)放的持證人年齡為（）[單選題]*A.16至25周歲B.26至45周歲(正確答案)C.46周歲以上"卡式臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證背面在紫外燈照射下能夠看到拼板舟圖案,那么有幾艘拼板舟？（）[單選題]*A.4艘B.5艘(正確答案)C.3艘D.6艘"卡式臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證正面城墻下面的山脈呈現(xiàn)（）熒光反應(yīng)；背面正中央呈現(xiàn)（）圖案的熒光反應(yīng)。[單選題]*A.綠色,龍舟B.紅色,拼板舟C.綠色,拼板舟(正確答案)D.紅色,龍舟"對(duì)公客戶持（）臨柜辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù),經(jīng)辦人員審核票面信息無(wú)誤,支票正面在出票人簽章、背面在背書(shū)人簽章處加蓋預(yù)留印鑒,所加蓋印鑒與票面的收款人名稱一致,票面的出票人賬號(hào)與收款人名稱一致,付款行名稱為出票人賬號(hào)所屬網(wǎng)點(diǎn)。[單選題]*A.結(jié)算業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)B(niǎo).現(xiàn)金支票(正確答案)C.現(xiàn)金繳款單"客戶經(jīng)理開(kāi)展盡職調(diào)查,下列不包括的內(nèi)容為：（）[單選題]*A.對(duì)法定代表人或負(fù)責(zé)人確認(rèn)對(duì)單位經(jīng)營(yíng)規(guī)模及業(yè)務(wù)背景等的了解情況B.核實(shí)客戶注冊(cè)地和經(jīng)營(yíng)地情況C.對(duì)控股股東及實(shí)際控制人信息等進(jìn)行確認(rèn)D.查詢客戶是否屬于空頭支票名單"(正確答案)客戶同時(shí)命中（）個(gè)及以上風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目的,風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果可視情況調(diào)高1級(jí)。[單選題]*A.1個(gè)B.2個(gè)C.3個(gè)(正確答案)D.4個(gè)"客戶張某1976年6月1日生,2022年7月1日申領(lǐng)的居民身份證有效期限是（）[單選題]*A.5年B.10年C.20年D.長(zhǎng)期"(正確答案)客戶張某1976年6月1日生,申領(lǐng)的臨時(shí)居民身份證簽發(fā)日期是2022年7月1日,有效期到期日是（）。[單選題]*A.2047年7月1日B.2022年9月30日C.2022年10月1日(正確答案)D.2023年1月1日"客戶張某的身份證號(hào)碼客戶性別是（）,身份證號(hào)碼校驗(yàn)碼代表數(shù)值（）。[單選題]*A.男；0B.男；10(正確答案)C.女；0D.女；10"某公司,注冊(cè)資金600萬(wàn)元,在我行已獲得一筆800萬(wàn)元授信額度,柜面為其開(kāi)戶時(shí),關(guān)于企業(yè)網(wǎng)銀限額的說(shuō)法正確的是（）[單選題]*A.該客戶為低風(fēng)險(xiǎn)客戶,網(wǎng)銀限額可根據(jù)客戶需要合理設(shè)置B.客戶網(wǎng)銀限額原則上不得超過(guò)注冊(cè)資金600萬(wàn)元C.客戶網(wǎng)銀限額原則上不得超過(guò)授信額度800萬(wàn)元(正確答案)D.客戶網(wǎng)銀限額原則上不得超過(guò)500萬(wàn)元"某公司2018年12月2日開(kāi)戶,營(yíng)業(yè)執(zhí)照2019年11月10日過(guò)期,法人身份證件2019年9月5日過(guò)期,賬戶開(kāi)戶后一直未發(fā)生交易,銀行也無(wú)法與客戶再取得聯(lián)系,以下表述錯(cuò)誤的是。（）[單選題]*A.客戶最早在2019年6月2日被設(shè)置“暫停非柜面”控制B.客戶若從未反饋對(duì)賬結(jié)果,則將對(duì)賬戶設(shè)置“只收不付”控制C.客戶最早在2019年10月5日被設(shè)置“不收不付”控制D.客戶賬戶可在2019年12月2日被設(shè)置久懸未取賬戶管理"(正確答案)某公司在我行的存量賬戶持續(xù)識(shí)別中,發(fā)現(xiàn)存在法人變更超過(guò)1個(gè)月未到我行辦理變更手續(xù),同時(shí)還有命中嚴(yán)重違法失信名單,對(duì)此需進(jìn)行的賬戶控制措施為（）[單選題]*A.中止業(yè)務(wù)(正確答案)B.暫停非柜面C.限制非柜面交易限額D.限制非柜面交易種類"某企業(yè)作為出票人簽發(fā)銀行承兌匯票1億元,承兌銀行承兌后應(yīng)收取承兌手續(xù)費(fèi)（）[單選題]*A.1000元B.5000元C.10000元D.50000元"(正確答案)某日,客戶A代理客戶B現(xiàn)鈔存入20000美元,關(guān)于柜員的做法以下正確的是（）[單選題]*A.柜員要求客戶提供雙方有效身份證件后辦理存入B.柜員要求客戶提供雙方有效身份證件及近親屬關(guān)系證明資料后辦理存入C.存入金額未超過(guò)50000美元,柜員直接辦理存入D.柜員要求客戶提供雙方有效身份證件.原銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)后辦理存入"(正確答案)某日,王小姐持身份證擬將外匯賬戶內(nèi)5000美元匯入境內(nèi)某資產(chǎn)管理公司,該筆業(yè)務(wù)經(jīng)辦柜員是否受理（）[單選題]*A.受理,客戶匯款金額50000美元以下,可憑有效證件直接辦理B.不受理,客戶外匯賬戶內(nèi)資金在境內(nèi)銀行僅限于本人賬戶之間劃轉(zhuǎn)。C.受理,客戶外匯資金在境內(nèi)銀行劃轉(zhuǎn)不受限制D.不受理,客戶外匯賬戶資金在境內(nèi)銀行僅限于本人及本人與近親屬賬戶之間的劃轉(zhuǎn)。"(正確答案)某日,王小姐持身份證擬將外匯賬戶內(nèi)5000美元匯入其老公賬戶,該筆業(yè)務(wù)經(jīng)辦柜員是否受理（）[單選題]*A.受理,客戶匯款金額50000美元以下,可憑有效證件直接辦理B.不受理,客戶外匯賬戶內(nèi)資金在境內(nèi)銀行僅限于本人賬戶之間劃轉(zhuǎn)。C.受理,客戶外匯資金在境內(nèi)銀行劃轉(zhuǎn)不受限制D.受理,客戶外匯賬戶資金可在境內(nèi)銀行本人及本人與近親屬賬戶之間的劃轉(zhuǎn)。"(正確答案)某日,我行收到收款人為境內(nèi)李某的一筆港幣匯入,金額為30000港幣,資金用途為生活費(fèi)。以下關(guān)于經(jīng)辦柜員的做法正確的是（）[單選題]*A.經(jīng)辦柜員核實(shí)資金用途為生活費(fèi)后直接退匯。B.經(jīng)辦柜員核實(shí)客戶身份信息及資金交易背景真實(shí)無(wú)誤后直接辦理入賬。(正確答案)C.經(jīng)辦柜員要求客戶提供有效身份證件.關(guān)于資金交易背景真實(shí)性材料后方可辦理入賬。D.柜員審核交易金額單筆未超過(guò)規(guī)定審批金額,直接辦理入賬。"某詐騙團(tuán)伙開(kāi)發(fā)線上賭博APP,誘騙受害者充值賭博,受害者在手機(jī)