合規(guī)競(jìng)賽-多選2附有答案

合規(guī)競(jìng)賽-多選2[復(fù)制]違反票據(jù)業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開除：（一）（）;（二）（）;（三）（）;（四）未經(jīng)審核或授權(quán)，擅自辦理大額支付業(yè)務(wù)的。*A、未按規(guī)定對(duì)受理票據(jù)的真?zhèn)芜M(jìn)行審核的(正確答案)B、違反規(guī)定辦理票據(jù)的承兌、貼現(xiàn)、付款、保證及其他票據(jù)業(yè)務(wù)有關(guān)手續(xù)的(正確答案)C、違反規(guī)定壓?jiǎn)?、壓票或退票?正確答案)D、存在其他在履行管理、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任中徇私舞弊、濫用職權(quán)行為的答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百二十七條違反票據(jù)業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開除：（一）未按規(guī)定對(duì)受理票據(jù)的真?zhèn)芜M(jìn)行審核的；（二）違反規(guī)定辦理票據(jù)的承兌、貼現(xiàn)、付款、保證及其他票據(jù)業(yè)務(wù)有關(guān)手續(xù)的；（三）違反規(guī)定壓?jiǎn)?、壓票或退票的；（四）未?jīng)審核或授權(quán)，擅自辦理大額支付業(yè)務(wù)的。違反防范網(wǎng)絡(luò)電信詐騙相關(guān)制度，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開除：（一）（）;（二）（）;（三）（）;（四）未按規(guī)定執(zhí)行賬戶分類分級(jí)制度，未對(duì)賬戶風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行有效處置的。*A、未按規(guī)定對(duì)資金預(yù)警保護(hù)性止付、可疑、涉詐賬戶進(jìn)行核實(shí)、管控、解付的(正確答案)B、未按規(guī)定為被列入涉詐黑名單的客戶開立其他關(guān)聯(lián)賬戶的(正確答案)C、未按公安機(jī)關(guān)及監(jiān)管規(guī)定對(duì)開戶人員履行盡職調(diào)查義務(wù)，導(dǎo)致賬戶進(jìn)行涉詐資金活動(dòng)的(正確答案)D、對(duì)檢查、調(diào)查人員實(shí)施報(bào)復(fù)陷害的答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二百三十九條違反防范網(wǎng)絡(luò)電信詐騙相關(guān)制度，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開除：（一）未按規(guī)定對(duì)資金預(yù)警保護(hù)性止付、可疑、涉詐賬戶進(jìn)行核實(shí)、管控、解付的；（二）未按規(guī)定為被列入涉詐黑名單的客戶開立其他關(guān)聯(lián)賬戶的；（三）未按公安機(jī)關(guān)及監(jiān)管規(guī)定對(duì)開戶人員履行盡職調(diào)查義務(wù)，導(dǎo)致賬戶進(jìn)行涉詐資金活動(dòng)的；（四）未按規(guī)定執(zhí)行賬戶分類分級(jí)制度，未對(duì)賬戶風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行有效處置的。發(fā)生員工（）、（）、（）、崗位變更等情況，未按規(guī)定在系統(tǒng)中對(duì)人員信息、崗位權(quán)限等進(jìn)行維護(hù)，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開除。*A、新增(正確答案)B、離職(正確答案)C、調(diào)動(dòng)(正確答案)D、病假答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二百四十一條發(fā)生員工新增、離職、調(diào)動(dòng)、崗位變更等情況，未按規(guī)定在系統(tǒng)中對(duì)人員信息、崗位權(quán)限等進(jìn)行維護(hù)，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開除。為提升（）或（），向上級(jí)機(jī)構(gòu)報(bào)送虛假客戶申報(bào)資料，情節(jié)較重或造成不良后果的，予以警告；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)。*A、客戶質(zhì)量B、客戶需求C、客戶等級(jí)(正確答案)D、服務(wù)權(quán)益(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二百四十二條為提升客戶等級(jí)或服務(wù)權(quán)益，向上級(jí)機(jī)構(gòu)報(bào)送虛假客戶申報(bào)資料，情節(jié)較重或造成不良后果的，予以警告；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)。違反外包管理規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告至記過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記大過(guò)至降級(jí)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以撤職至開除：（一）（）;（二）（）;（三）（）;（四）發(fā)現(xiàn)外包服務(wù)商或外包人員違規(guī)行為后，未采取相應(yīng)措施責(zé)令限期整改的；（五）造成信息科技重大生產(chǎn)事件或信息安全事件的。*A、未按規(guī)定對(duì)外包服務(wù)商進(jìn)行盡職調(diào)查的(正確答案)B、未持續(xù)做好外包服務(wù)商監(jiān)督管理工作的(正確答案)C、外包服務(wù)商觸及退出條件，未按要求采取結(jié)清事項(xiàng)、終止合作、采取替代等措施的(正確答案)D、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二百四十三條違反外包管理規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告至記過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記大過(guò)至降級(jí)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以撤職至開除：（一）未按規(guī)定對(duì)外包服務(wù)商進(jìn)行盡職調(diào)查的；（二）未持續(xù)做好外包服務(wù)商監(jiān)督管理工作的；（三）外包服務(wù)商觸及退出條件，未按要求采取結(jié)清事項(xiàng)、終止合作、采取替代等措施的；（四）發(fā)現(xiàn)外包服務(wù)商或外包人員違規(guī)行為后，未采取相應(yīng)措施責(zé)令限期整改的；（五）造成信息科技重大生產(chǎn)事件或信息安全事件的。違反外包管理規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告至記過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記大過(guò)至降級(jí)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以撤職至開除：（一）未按規(guī)定對(duì)外包服務(wù)商進(jìn)行盡職調(diào)查的；（二）未持續(xù)做好外包服務(wù)商監(jiān)督管理工作的；（三）（）;（四）（）;（五）（）。*A、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的B、外包服務(wù)商觸及退出條件，未按要求采取結(jié)清事項(xiàng)、終止合作、采取替代等措施的(正確答案)C、發(fā)現(xiàn)外包服務(wù)商或外包人員違規(guī)行為后，未采取相應(yīng)措施責(zé)令限期整改的(正確答案)D、造成信息科技重大生產(chǎn)事件或信息安全事件的(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二百四十三條違反外包管理規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告至記過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記大過(guò)至降級(jí)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以撤職至開除：（一）未按規(guī)定對(duì)外包服務(wù)商進(jìn)行盡職調(diào)查的；（二）未持續(xù)做好外包服務(wù)商監(jiān)督管理工作的；（三）外包服務(wù)商觸及退出條件，未按要求采取結(jié)清事項(xiàng)、終止合作、采取替代等措施的；（四）發(fā)現(xiàn)外包服務(wù)商或外包人員違規(guī)行為后，未采取相應(yīng)措施責(zé)令限期整改的；（五）造成信息科技重大生產(chǎn)事件或信息安全事件的。違反反洗錢規(guī)定，有下列行為之一的，予以警告，情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開除：（一）未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的；（二）未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；（三）（）;（四）（）;（五）（）;（六）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；（七）其他違反反洗錢規(guī)定的。*A、未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告的(正確答案)B、與身份不明的客戶進(jìn)行交易或?yàn)榭蛻糸_立匿名賬戶、假名賬戶的(正確答案)C、違反保密規(guī)定，泄露客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、可疑交易報(bào)告等反洗錢工作信息，或未妥善保管、使用、銷毀反洗錢相關(guān)信息資料的(正確答案)D、未按規(guī)定報(bào)送交易報(bào)告或交易數(shù)量報(bào)告的答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二百三十七條違反反洗錢規(guī)定，有下列行為之一的，予以警告，情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開除：（一）未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的；（二）未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；（三）未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告的；（四）與身份不明的客戶進(jìn)行交易或?yàn)榭蛻糸_立匿名賬戶、假名賬戶的；（五）違反保密規(guī)定，泄露客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、可疑交易報(bào)告等反洗錢工作信息，或未妥善保管、使用、銷毀反洗錢相關(guān)信息資料的；（六）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；（七）其他違反反洗錢規(guī)定的。違反反洗錢規(guī)定，有下列行為之一的，予以警告，情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開除：（一）未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的；（二）未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；（三）未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告的；（四）（）;（五）（）;（六）（）;（七）其他違反反洗錢規(guī)定的。*A、未按規(guī)定報(bào)送交易報(bào)告或交易數(shù)量報(bào)告的B、與身份不明的客戶進(jìn)行交易或?yàn)榭蛻糸_立匿名賬戶、假名賬戶的(正確答案)C、違反保密規(guī)定，泄露客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、可疑交易報(bào)告等反洗錢工作信息，或未妥善保管、使用、銷毀反洗錢相關(guān)信息資料的(正確答案)D、拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二百三十七條違反反洗錢規(guī)定，有下列行為之一的，予以警告，情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開除：（一）未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的；（二）未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；（三）未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告的；（四）與身份不明的客戶進(jìn)行交易或?yàn)榭蛻糸_立匿名賬戶、假名賬戶的；（五）違反保密規(guī)定，泄露客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、可疑交易報(bào)告等反洗錢工作信息，或未妥善保管、使用、銷毀反洗錢相關(guān)信息資料的；（六）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；（七）其他違反反洗錢規(guī)定的。違反反洗錢規(guī)定，有下列行為之一的，予以警告，情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開除：（一）（）;（二）（）;（三）（）;（四）與身份不明的客戶進(jìn)行交易或?yàn)榭蛻糸_立匿名賬戶、假名賬戶的；（五）違反保密規(guī)定，泄露客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、可疑交易報(bào)告等反洗錢工作信息，或未妥善保管、使用、銷毀反洗錢相關(guān)信息資料的；（六）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；（七）其他違反反洗錢規(guī)定的。。*A、未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的(正確答案)B、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的(正確答案)C、未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告的(正確答案)D、未按規(guī)定報(bào)送交易報(bào)告或交易數(shù)量報(bào)告的答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二百三十七條違反反洗錢規(guī)定，有下列行為之一的，予以警告，情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開除：（一）未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的；（二）未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；（三）未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告的；（四）與身份不明的客戶進(jìn)行交易或?yàn)榭蛻糸_立匿名賬戶、假名賬戶的；（五）違反保密規(guī)定，泄露客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、可疑交易報(bào)告等反洗錢工作信息，或未妥善保管、使用、銷毀反洗錢相關(guān)信息資料的；（六）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；（七）其他違反反洗錢規(guī)定的。違反反洗錢規(guī)定，有下列行為之一的，予以警告，情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開除：（一）未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的；（二）（）;（三）（）;（四）（）;（五）違反保密規(guī)定，泄露客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、可疑交易報(bào)告等反洗錢工作信息，或未妥善保管、使用、銷毀反洗錢相關(guān)信息資料的；（六）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；（七）其他違反反洗錢規(guī)定的。*A、未按規(guī)定報(bào)送交易報(bào)告或交易數(shù)量報(bào)告的B、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的(正確答案)C、未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告的(正確答案)D、與身份不明的客戶進(jìn)行交易或?yàn)榭蛻糸_立匿名賬戶、假名賬戶的(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二百三十七條違反反洗錢規(guī)定，有下列行為之一的，予以警告，情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開除：（一）未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的；（二）未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；（三）未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告的；（四）與身份不明的客戶進(jìn)行交易或?yàn)榭蛻糸_立匿名賬戶、假名賬戶的；（五）違反保密規(guī)定，泄露客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、可疑交易報(bào)告等反洗錢工作信息，或未妥善保管、使用、銷毀反洗錢相關(guān)信息資料的；（六）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；（七）其他違反反洗錢規(guī)定的。有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告至記大過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以降級(jí)至撤職；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以開除：（一）（）;（二）（）;（三）（）;（四）（）;（五）實(shí)施家庭暴力，虐待、遺棄家庭成員的；（六）吸食、注射毒品，組織或參與涉黑涉惡組織，組織賭博，組織、支持、參與賣淫、嫖娼、色情淫亂活動(dòng)的；（七）其他嚴(yán)重違反家庭美德、社會(huì)公德的。*A、違背社會(huì)公序良俗，在公共場(chǎng)所有不當(dāng)行為的(正確答案)B、參與或者支持迷信活動(dòng)，造成不良影響的(正確答案)C、參與賭博的(正確答案)D、拒不承擔(dān)贍養(yǎng)、撫養(yǎng)、扶養(yǎng)義務(wù)的(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二百四十五條有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告至記大過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以降級(jí)至撤職；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以開除：（一）違背社會(huì)公序良俗，在公共場(chǎng)所有不當(dāng)行為的；（二）參與或者支持迷信活動(dòng)，造成不良影響的；（三）參與賭博的；（四）拒不承擔(dān)贍養(yǎng)、撫養(yǎng)、扶養(yǎng)義務(wù)的；（五）實(shí)施家庭暴力，虐待、遺棄家庭成員的；（六）吸食、注射毒品，組織或參與涉黑涉惡組織，組織賭博，組織、支持、參與賣淫、嫖娼、色情淫亂活動(dòng)的；（七）其他嚴(yán)重違反家庭美德、社會(huì)公德的。員工犯罪，有下列情形之一的，予以開除：（一）（）;（二）（）;（三）（）。因過(guò)失犯罪被判處管制、拘役或三年以下有期徒刑的，一般應(yīng)當(dāng)予以開除；案件情況特殊，予以撤職更為適當(dāng)?shù)?，可以不予開除，但各行社擬作出處理的，應(yīng)當(dāng)報(bào)省聯(lián)社批準(zhǔn)。員工因犯罪被單處罰金，或犯罪情節(jié)輕微，人民檢察院依法作出不起訴決定或者人民法院依法免予刑事處罰的，予以撤職；造成不良影響的，予以開除。*A、因故意犯罪被判處管制、拘役或有期徒刑以上刑罰的（含宣告緩刑）(正確答案)B、因過(guò)失犯罪被判處有期徒刑，刑期超過(guò)三年的(正確答案)C、因犯罪被單處或并處剝奪政治權(quán)利的(正確答案)D、犯罪情節(jié)輕微，悔改態(tài)度誠(chéng)懇，可以不予處理答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二百四十九條員工犯罪，有下列情形之一的，予以開除：（一）因故意犯罪被判處管制、拘役或有期徒刑以上刑罰的（含宣告緩刑）；（二）因過(guò)失犯罪被判處有期徒刑，刑期超過(guò)三年的；（三）因犯罪被單處或并處剝奪政治權(quán)利的。因過(guò)失犯罪被判處管制、拘役或三年以下有期徒刑的，一般應(yīng)當(dāng)予以開除；案件情況特殊，予以撤職更為適當(dāng)?shù)模梢圆挥栝_除，但各行社擬作出處理的，應(yīng)當(dāng)報(bào)省聯(lián)社批準(zhǔn)。員工因犯罪被單處罰金，或犯罪情節(jié)輕微，人民檢察院依法作出不起訴決定或者人民法院依法免予刑事處罰的，予以撤職；造成不良影響的，予以開除。通過(guò)（）、（）、（）或偽造等方式編制客戶信息，造成不良影響的，予以警告至記過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記大過(guò)至降級(jí)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以撤職至開除。*A、虛構(gòu)(正確答案)B、篡改(正確答案)C、冒用(正確答案)D、濫用答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百九十五條通過(guò)虛構(gòu)、篡改、冒用或偽造等方式編制客戶信息，造成不良影響的，予以警告至記過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記大過(guò)至降級(jí)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以撤職至開除。違反（）和（）的要求，虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、篡改統(tǒng)計(jì)資料或數(shù)據(jù)的，予以記大過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以降級(jí)至撤職；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以開除。*A、監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量管控制度(正確答案)B、內(nèi)部統(tǒng)計(jì)工作相關(guān)制度(正確答案)C、質(zhì)量管控制度D、安全管理制度答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百九十七條違反監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量管控制度和內(nèi)部統(tǒng)計(jì)工作相關(guān)制度的要求，虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、篡改統(tǒng)計(jì)資料或數(shù)據(jù)的，予以記大過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以降級(jí)至撤職；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以開除。在數(shù)據(jù)治理工作中，違反數(shù)據(jù)管理、數(shù)據(jù)質(zhì)量控制、數(shù)據(jù)價(jià)值實(shí)現(xiàn)等相關(guān)規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)較重或造成不良后果的，予以警告至記過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以記大過(guò)至撤職：（一）（）;（二）（）;（三）拒不接受或阻撓、抗拒數(shù)據(jù)治理相關(guān)檢查的；（四）其他違反數(shù)據(jù)治理相關(guān)規(guī)定的。*A、未經(jīng)審批擅自對(duì)外發(fā)布數(shù)據(jù)的(正確答案)B、未按規(guī)定創(chuàng)建、加工、使用、遷移、提供、報(bào)送、維護(hù)數(shù)據(jù)的(正確答案)C、本人或本人控制的賬戶與貸款客戶、供應(yīng)商、理財(cái)業(yè)務(wù)客戶等利益相關(guān)方發(fā)生資金往來(lái)，不能證明資金往來(lái)正當(dāng)性的D、違反審慎性規(guī)則，給客戶墊付資金，或內(nèi)控治理存在嚴(yán)重隱患或漏洞，存在明顯內(nèi)控缺陷的答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百九十八條在數(shù)據(jù)治理工作中，違反數(shù)據(jù)管理、數(shù)據(jù)質(zhì)量控制、數(shù)據(jù)價(jià)值實(shí)現(xiàn)等相關(guān)規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)較重或造成不良后果的，予以警告至記過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以記大過(guò)至撤職：（一）未經(jīng)審批擅自對(duì)外發(fā)布數(shù)據(jù)的；（二）未按規(guī)定創(chuàng)建、加工、使用、遷移、提供、報(bào)送、維護(hù)數(shù)據(jù)的；（三）拒不接受或阻撓、抗拒數(shù)據(jù)治理相關(guān)檢查的；（四）其他違反數(shù)據(jù)治理相關(guān)規(guī)定的。利用本人或本人控制的賬戶，有下列行為之一，造成不良影響的，予以記大過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以降級(jí)至撤職；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以開除：（一）（）、（）、（）、（）銀行和客戶資金、套取現(xiàn)金的；（二）虛存虛取現(xiàn)金、調(diào)劑庫(kù)款，向自助設(shè)備虛調(diào)現(xiàn)金、虛增存款和庫(kù)存現(xiàn)金的；（三）違反規(guī)定墊付各類結(jié)算款項(xiàng)的。*A、歸集(正確答案)B、過(guò)渡(正確答案)C、截留(正確答案)D、挪用(正確答案)E、濫用答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百八十一條利用本人或本人控制的賬戶，有下列行為之一，造成不良影響的，予以記大過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以降級(jí)至撤職；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以開除：（一）歸集、過(guò)渡、截留、挪用銀行和客戶資金、套取現(xiàn)金的；（二）虛存虛取現(xiàn)金、調(diào)劑庫(kù)款，向自助設(shè)備虛調(diào)現(xiàn)金、虛增存款和庫(kù)存現(xiàn)金的；（三）違反規(guī)定墊付各類結(jié)算款項(xiàng)的。利用本人或本人控制的賬戶，有下列行為之一，造成不良影響的，予以記大過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以降級(jí)至撤職；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以開除：（一）（）;（二）（）;（三）違反規(guī)定墊付各類結(jié)算款項(xiàng)的。*A、歸集、過(guò)渡、截留、挪用銀行和客戶資金、套取現(xiàn)金的(正確答案)B、虛存虛取現(xiàn)金、調(diào)劑庫(kù)款，向自助設(shè)備虛調(diào)現(xiàn)金、虛增存款和庫(kù)存現(xiàn)金的(正確答案)C、本人或本人控制的賬戶與貸款客戶、供應(yīng)商、理財(cái)業(yè)務(wù)客戶等利益相關(guān)方發(fā)生資金往來(lái)，不能證明資金往來(lái)正當(dāng)性的D、賬戶內(nèi)部管理規(guī)定存在嚴(yán)重隱患或漏洞，存在明顯內(nèi)控缺陷的答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百八十一條利用本人或本人控制的賬戶，有下列行為之一，造成不良影響的，予以記大過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以降級(jí)至撤職；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以開除：（一）歸集、過(guò)渡、截留、挪用銀行和客戶資金、套取現(xiàn)金的；（二）虛存虛取現(xiàn)金、調(diào)劑庫(kù)款，向自助設(shè)備虛調(diào)現(xiàn)金、虛增存款和庫(kù)存現(xiàn)金的；（三）違反規(guī)定墊付各類結(jié)算款項(xiàng)的。未定期核對(duì)（）、（）、（）及未在相關(guān)登記簿上簽字或系統(tǒng)確認(rèn)，情節(jié)較重或造成不良后果的，予以警告；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以記過(guò)。*A、業(yè)務(wù)用紙B、尾箱現(xiàn)金(正確答案)C、重要單證(正確答案)D、貴金屬(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百八十六條未定期核對(duì)尾箱現(xiàn)金、重要單證、貴金屬及未在相關(guān)登記簿上簽字或系統(tǒng)確認(rèn)，情節(jié)較重或造成不良后果的，予以警告；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以記過(guò)。在商戶業(yè)務(wù)管理中，與商戶聯(lián)合參與（）、（）、（）的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開除。*A、銀行卡套現(xiàn)(正確答案)B、收取現(xiàn)金C、洗錢(正確答案)D、欺詐(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百八十七條在商戶業(yè)務(wù)管理中，有下列行為之一的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開除：（一）偽造或變?cè)焐虘粜畔ⅰ⑸虘魴n案，虛假入網(wǎng)的；（二）與商戶聯(lián)合參與銀行卡套現(xiàn)、洗錢、欺詐的；（三）對(duì)已確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)商戶，未及時(shí)采取管控措施的；（四）買賣本行社POS機(jī)、掃碼受理終端等行為的。違反信息安全相關(guān)管理規(guī)定，危害省聯(lián)社及各行社（）、（）、（）、（），造成網(wǎng)絡(luò)或信息系統(tǒng)被入侵或損害省聯(lián)社及各行社利益，屬于違反信息安全相關(guān)管理規(guī)定的行為。*A、信息安全(正確答案)B、網(wǎng)絡(luò)安全(正確答案)C、終端安全(正確答案)D、移動(dòng)辦公安全(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百八十九條違反信息安全相關(guān)管理規(guī)定，危害省聯(lián)社及各行社信息安全、網(wǎng)絡(luò)安全、終端安全、移動(dòng)辦公安全，造成網(wǎng)絡(luò)或信息系統(tǒng)被入侵或損害省聯(lián)社及各行社利益，情節(jié)較重或造成不良后果的，予以警告至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開除。違反數(shù)據(jù)安全相關(guān)管理規(guī)定，造成省聯(lián)社及各行社重要數(shù)據(jù)（）、（）、（）、（）等責(zé)任事件，情節(jié)較重或造成不良后果的，予以警告至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開除。*A、損毀(正確答案)B、丟失(正確答案)C、泄露(正確答案)D、差錯(cuò)(正確答案)E、無(wú)效答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百九十條違反數(shù)據(jù)安全相關(guān)管理規(guī)定，造成省聯(lián)社及各行社重要數(shù)據(jù)損毀、丟失、泄露、差錯(cuò)等責(zé)任事件，情節(jié)較重或造成不良后果的，予以警告至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開除。違反信息系統(tǒng)開發(fā)相關(guān)管理規(guī)定，導(dǎo)致重要信息系統(tǒng)源代碼版本（）或（），情節(jié)較重或造成不良后果的，予以警告至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開除。*A、混亂(正確答案)B、失效(正確答案)C、丟失D、毀壞答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百九十二條違反信息系統(tǒng)開發(fā)相關(guān)管理規(guī)定，導(dǎo)致重要信息系統(tǒng)源代碼版本混亂或失效，情節(jié)較重或造成不良后果的，予以警告至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開除。違反（）相關(guān)管理規(guī)定，造成（）中斷，情節(jié)較重或造成不良后果的，予以警告至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開除。*A、服務(wù)管理運(yùn)行B、信息科技運(yùn)行(正確答案)C、系統(tǒng)業(yè)務(wù)服務(wù)D、重要信息系統(tǒng)業(yè)務(wù)服務(wù)(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百九十三條違反信息科技運(yùn)行相關(guān)管理規(guī)定，造成重要信息系統(tǒng)業(yè)務(wù)服務(wù)中斷，情節(jié)較重或造成不良后果的，予以警告至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開除。通過(guò)（）、（）、（）或偽造等方式編制客戶信息，造成不良影響的，予以警告至記過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記大過(guò)至降級(jí)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以撤職至開除。*A、虛構(gòu)(正確答案)B、涂抹C、篡改(正確答案)D、冒用(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百九十五條通過(guò)虛構(gòu)、篡改、冒用或偽造等方式編制客戶信息，造成不良影響的，予以警告至記過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記大過(guò)至降級(jí)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以撤職至開除。違反監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量管控制度和內(nèi)部統(tǒng)計(jì)工作相關(guān)制度的要求，（）、（）、（）統(tǒng)計(jì)資料或數(shù)據(jù)，或未準(zhǔn)確、完整、及時(shí)維護(hù)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，且未按改正期限按時(shí)改正，情節(jié)較重或造成不良后果的，予以警告至記過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以記大過(guò)至降級(jí)。*A、漏報(bào)(正確答案)B、遲報(bào)(正確答案)C、錯(cuò)報(bào)(正確答案)D、瞞報(bào)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百九十六條違反監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量管控制度和內(nèi)部統(tǒng)計(jì)工作相關(guān)制度的要求，漏報(bào)、遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)統(tǒng)計(jì)資料或數(shù)據(jù)，或未準(zhǔn)確、完整、及時(shí)維護(hù)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，且未按改正期限按時(shí)改正，情節(jié)較重或造成不良后果的，予以警告至記過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以記大過(guò)至降級(jí)。違反監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量管控制度和內(nèi)部統(tǒng)計(jì)工作相關(guān)制度的要求，漏報(bào)、遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)統(tǒng)計(jì)資料或數(shù)據(jù)，或未（）、（）、（）維護(hù)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，且未按改正期限按時(shí)改正，情節(jié)較重或造成不良后果的，予以警告至記過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以記大過(guò)至降級(jí)。*A、客觀B、準(zhǔn)確(正確答案)C、完整(正確答案)D、及時(shí)(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百九十六條違反監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量管控制度和內(nèi)部統(tǒng)計(jì)工作相關(guān)制度的要求，漏報(bào)、遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)統(tǒng)計(jì)資料或數(shù)據(jù)，或未準(zhǔn)確、完整、及時(shí)維護(hù)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，且未按改正期限按時(shí)改正，情節(jié)較重或造成不良后果的，予以警告至記過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以記大過(guò)至降級(jí)。違反監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量管控制度和內(nèi)部統(tǒng)計(jì)工作相關(guān)制度的要求，（）、（）、（）、（）統(tǒng)計(jì)資料或數(shù)據(jù)的，予以記大過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以降級(jí)至撤職；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以開除。*A、虛報(bào)(正確答案)B、瞞報(bào)(正確答案)C、偽造(正確答案)D、篡改(正確答案)E、杜撰答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百九十七條違反監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量管控制度和內(nèi)部統(tǒng)計(jì)工作相關(guān)制度的要求，虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、篡改統(tǒng)計(jì)資料或數(shù)據(jù)的，予以記大過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以降級(jí)至撤職；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以開除。在數(shù)據(jù)治理工作中，違反（）、（）、（）等相關(guān)規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)較重或造成不良后果的，予以警告至記過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以記大過(guò)至撤職：（一）未經(jīng)審批擅自對(duì)外發(fā)布數(shù)據(jù)的；（二）未按規(guī)定創(chuàng)建、加工、使用、遷移、提供、報(bào)送、維護(hù)數(shù)據(jù)的；（三）拒不接受或阻撓、抗拒數(shù)據(jù)治理相關(guān)檢查的；（四）其他違反數(shù)據(jù)治理相關(guān)規(guī)定的。*A、數(shù)據(jù)管理(正確答案)B、數(shù)據(jù)質(zhì)量控制(正確答案)C、數(shù)據(jù)價(jià)值實(shí)現(xiàn)(正確答案)D、數(shù)據(jù)產(chǎn)品高效答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百九十八條在數(shù)據(jù)治理工作中，違反數(shù)據(jù)管理、數(shù)據(jù)質(zhì)量控制、數(shù)據(jù)價(jià)值實(shí)現(xiàn)等相關(guān)規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)較重或造成不良后果的，予以警告至記過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以記大過(guò)至撤職：（一）未經(jīng)審批擅自對(duì)外發(fā)布數(shù)據(jù)的；（二）未按規(guī)定創(chuàng)建、加工、使用、遷移、提供、報(bào)送、維護(hù)數(shù)據(jù)的；（三）拒不接受或阻撓、抗拒數(shù)據(jù)治理相關(guān)檢查的；（四）其他違反數(shù)據(jù)治理相關(guān)規(guī)定的。處理客戶投訴過(guò)程中，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至撤職：（一）（）;（二）（）;（三）（）;（四）其他違反客戶投訴管理規(guī)定的。*A、推諉扯皮，導(dǎo)致客戶投訴升級(jí)的(正確答案)B、瞞報(bào)、漏報(bào)或未按要求報(bào)送客戶投訴的(正確答案)C、客戶投訴處理不及時(shí)或處理不當(dāng)?shù)?正確答案)D、答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二百零二條處理客戶投訴過(guò)程中，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至撤職：（一）推諉扯皮，導(dǎo)致客戶投訴升級(jí)的；（二）瞞報(bào)、漏報(bào)或未按要求報(bào)送客戶投訴的；（三）客戶投訴處理不及時(shí)或處理不當(dāng)?shù)模唬ㄋ模┢渌`反客戶投訴管理規(guī)定的。違反價(jià)格管理規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至撤職：（一）（）;（二）（）;（三）（）;（四）（）;（五）未按規(guī)定程序制定和調(diào)整市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)的；（六）未按規(guī)定進(jìn)行服務(wù)價(jià)格信息披露的；（七）未按規(guī)定開展服務(wù)價(jià)格相關(guān)內(nèi)部管理工作的；（八）以虛假材料騙取價(jià)格授權(quán)的；（九）對(duì)有損省聯(lián)社及各行社利益的重大價(jià)格事件隱瞞不報(bào)的。*A、擅自制定屬于政府指導(dǎo)價(jià)、政府定價(jià)范圍的服務(wù)價(jià)格的(正確答案)B、超出政府指導(dǎo)價(jià)浮動(dòng)幅度的(正確答案)C、提前或推遲執(zhí)行政府指導(dǎo)價(jià)、政府定價(jià)的(正確答案)D、擅自對(duì)明令禁止收費(fèi)的服務(wù)項(xiàng)目繼續(xù)收費(fèi)的(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二百零六條違反價(jià)格管理規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至撤職：（一）擅自制定屬于政府指導(dǎo)價(jià)、政府定價(jià)范圍的服務(wù)價(jià)格的；（二）超出政府指導(dǎo)價(jià)浮動(dòng)幅度的；（三）提前或推遲執(zhí)行政府指導(dǎo)價(jià)、政府定價(jià)的；（四）擅自對(duì)明令禁止收費(fèi)的服務(wù)項(xiàng)目繼續(xù)收費(fèi)的；（五）未按規(guī)定程序制定和調(diào)整市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)的；（六）未按規(guī)定進(jìn)行服務(wù)價(jià)格信息披露的；（七）未按規(guī)定開展服務(wù)價(jià)格相關(guān)內(nèi)部管理工作的；（八）以虛假材料騙取價(jià)格授權(quán)的；（九）對(duì)有損省聯(lián)社及各行社利益的重大價(jià)格事件隱瞞不報(bào)的。違反價(jià)格管理規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至撤職：（一）擅自制定屬于政府指導(dǎo)價(jià)、政府定價(jià)范圍的服務(wù)價(jià)格的；（二）超出政府指導(dǎo)價(jià)浮動(dòng)幅度的；（三）（）;（四）（）;（五）（）;（六）（）;（七）未按規(guī)定開展服務(wù)價(jià)格相關(guān)內(nèi)部管理工作的；（八）以虛假材料騙取價(jià)格授權(quán)的；（九）對(duì)有損省聯(lián)社及各行社利益的重大價(jià)格事件隱瞞不報(bào)的。*A、提前或推遲執(zhí)行政府指導(dǎo)價(jià)、政府定價(jià)的(正確答案)B、擅自對(duì)明令禁止收費(fèi)的服務(wù)項(xiàng)目繼續(xù)收費(fèi)的(正確答案)C、未按規(guī)定程序制定和調(diào)整市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)的(正確答案)D、未按規(guī)定進(jìn)行服務(wù)價(jià)格信息披露的(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二百零六條違反價(jià)格管理規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至撤職：（一）擅自制定屬于政府指導(dǎo)價(jià)、政府定價(jià)范圍的服務(wù)價(jià)格的；（二）超出政府指導(dǎo)價(jià)浮動(dòng)幅度的；（三）提前或推遲執(zhí)行政府指導(dǎo)價(jià)、政府定價(jià)的；（四）擅自對(duì)明令禁止收費(fèi)的服務(wù)項(xiàng)目繼續(xù)收費(fèi)的；（五）未按規(guī)定程序制定和調(diào)整市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)的；（六）未按規(guī)定進(jìn)行服務(wù)價(jià)格信息披露的；（七）未按規(guī)定開展服務(wù)價(jià)格相關(guān)內(nèi)部管理工作的；（八）以虛假材料騙取價(jià)格授權(quán)的；（九）對(duì)有損省聯(lián)社及各行社利益的重大價(jià)格事件隱瞞不報(bào)的。違反價(jià)格管理規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至撤職：（一）擅自制定屬于政府指導(dǎo)價(jià)、政府定價(jià)范圍的服務(wù)價(jià)格的；（二）超出政府指導(dǎo)價(jià)浮動(dòng)幅度的；（三）提前或推遲執(zhí)行政府指導(dǎo)價(jià)、政府定價(jià)的；（四）（）;（五）（）;（六）（）;（七）（）;（八）（）;（九）對(duì)有損省聯(lián)社及各行社利益的重大價(jià)格事件隱瞞不報(bào)的。*A、擅自對(duì)明令禁止收費(fèi)的服務(wù)項(xiàng)目繼續(xù)收費(fèi)的(正確答案)B、未按規(guī)定程序制定和調(diào)整市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)的(正確答案)C、未按規(guī)定進(jìn)行服務(wù)價(jià)格信息披露的(正確答案)D、未按規(guī)定開展服務(wù)價(jià)格相關(guān)內(nèi)部管理工作的(正確答案)E、以虛假材料騙取價(jià)格授權(quán)的(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二百零六條違反價(jià)格管理規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至撤職：（一）擅自制定屬于政府指導(dǎo)價(jià)、政府定價(jià)范圍的服務(wù)價(jià)格的；（二）超出政府指導(dǎo)價(jià)浮動(dòng)幅度的；（三）提前或推遲執(zhí)行政府指導(dǎo)價(jià)、政府定價(jià)的；（四）擅自對(duì)明令禁止收費(fèi)的服務(wù)項(xiàng)目繼續(xù)收費(fèi)的；（五）未按規(guī)定程序制定和調(diào)整市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)的；（六）未按規(guī)定進(jìn)行服務(wù)價(jià)格信息披露的；（七）未按規(guī)定開展服務(wù)價(jià)格相關(guān)內(nèi)部管理工作的；（八）以虛假材料騙取價(jià)格授權(quán)的；（九）對(duì)有損省聯(lián)社及各行社利益的重大價(jià)格事件隱瞞不報(bào)的。違反價(jià)格管理規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至撤職：（一）擅自制定屬于政府指導(dǎo)價(jià)、政府定價(jià)范圍的服務(wù)價(jià)格的；（二）超出政府指導(dǎo)價(jià)浮動(dòng)幅度的；（三）提前或推遲執(zhí)行政府指導(dǎo)價(jià)、政府定價(jià)的；（四）（）;（五）（）;（六）（）;（七）（）;（八）以虛假材料騙取價(jià)格授權(quán)的；（九）對(duì)有損省聯(lián)社及各行社利益的重大價(jià)格事件隱瞞不報(bào)的。*A、擅自對(duì)明令禁止收費(fèi)的服務(wù)項(xiàng)目繼續(xù)收費(fèi)的(正確答案)B、未按規(guī)定程序制定和調(diào)整市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)的(正確答案)C、未按規(guī)定進(jìn)行服務(wù)價(jià)格信息披露的(正確答案)D、未按規(guī)定開展服務(wù)價(jià)格相關(guān)內(nèi)部管理工作的(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二百零六條違反價(jià)格管理規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至撤職：（一）擅自制定屬于政府指導(dǎo)價(jià)、政府定價(jià)范圍的服務(wù)價(jià)格的；（二）超出政府指導(dǎo)價(jià)浮動(dòng)幅度的；（三）提前或推遲執(zhí)行政府指導(dǎo)價(jià)、政府定價(jià)的；（四）擅自對(duì)明令禁止收費(fèi)的服務(wù)項(xiàng)目繼續(xù)收費(fèi)的；（五）未按規(guī)定程序制定和調(diào)整市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)的；（六）未按規(guī)定進(jìn)行服務(wù)價(jià)格信息披露的；（七）未按規(guī)定開展服務(wù)價(jià)格相關(guān)內(nèi)部管理工作的；（八）以虛假材料騙取價(jià)格授權(quán)的；（九）對(duì)有損省聯(lián)社及各行社利益的重大價(jià)格事件隱瞞不報(bào)的。違反價(jià)格管理規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至撤職：（一）擅自制定屬于政府指導(dǎo)價(jià)、政府定價(jià)范圍的服務(wù)價(jià)格的；（二）超出政府指導(dǎo)價(jià)浮動(dòng)幅度的；（三）提前或推遲執(zhí)行政府指導(dǎo)價(jià)、政府定價(jià)的；（四）擅自對(duì)明令禁止收費(fèi)的服務(wù)項(xiàng)目繼續(xù)收費(fèi)的；（五）（）;（六）（）;（七）（）;（八）（）;（九）對(duì)有損省聯(lián)社及各行社利益的重大價(jià)格事件隱瞞不報(bào)的。*A、未按規(guī)定程序制定和調(diào)整市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)的(正確答案)B、未按規(guī)定進(jìn)行服務(wù)價(jià)格信息披露的(正確答案)C、未按規(guī)定開展服務(wù)價(jià)格相關(guān)內(nèi)部管理工作的(正確答案)D、以虛假材料騙取價(jià)格授權(quán)的(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二百零六條違反價(jià)格管理規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至撤職：（一）擅自制定屬于政府指導(dǎo)價(jià)、政府定價(jià)范圍的服務(wù)價(jià)格的；（二）超出政府指導(dǎo)價(jià)浮動(dòng)幅度的；（三）提前或推遲執(zhí)行政府指導(dǎo)價(jià)、政府定價(jià)的；（四）擅自對(duì)明令禁止收費(fèi)的服務(wù)項(xiàng)目繼續(xù)收費(fèi)的；（五）未按規(guī)定程序制定和調(diào)整市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)的；（六）未按規(guī)定進(jìn)行服務(wù)價(jià)格信息披露的；（七）未按規(guī)定開展服務(wù)價(jià)格相關(guān)內(nèi)部管理工作的；（八）以虛假材料騙取價(jià)格授權(quán)的；（九）對(duì)有損省聯(lián)社及各行社利益的重大價(jià)格事件隱瞞不報(bào)的。違反價(jià)格管理規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至撤職：（一）擅自制定屬于政府指導(dǎo)價(jià)、政府定價(jià)范圍的服務(wù)價(jià)格的；（二）超出政府指導(dǎo)價(jià)浮動(dòng)幅度的；（三）提前或推遲執(zhí)行政府指導(dǎo)價(jià)、政府定價(jià)的；（四）擅自對(duì)明令禁止收費(fèi)的服務(wù)項(xiàng)目繼續(xù)收費(fèi)的；（五）未按規(guī)定程序制定和調(diào)整市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)的；（六）（）;（七）（）;（八）（）;（九）（）。*A、未按規(guī)定進(jìn)行服務(wù)價(jià)格信息披露的(正確答案)B、未按規(guī)定開展服務(wù)價(jià)格相關(guān)內(nèi)部管理工作的(正確答案)C、以虛假材料騙取價(jià)格授權(quán)的(正確答案)D、對(duì)有損省聯(lián)社及各行社利益的重大價(jià)格事件隱瞞不報(bào)的(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二百零六條違反價(jià)格管理規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至撤職：（一）擅自制定屬于政府指導(dǎo)價(jià)、政府定價(jià)范圍的服務(wù)價(jià)格的；（二）超出政府指導(dǎo)價(jià)浮動(dòng)幅度的；（三）提前或推遲執(zhí)行政府指導(dǎo)價(jià)、政府定價(jià)的；（四）擅自對(duì)明令禁止收費(fèi)的服務(wù)項(xiàng)目繼續(xù)收費(fèi)的；（五）未按規(guī)定程序制定和調(diào)整市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)的；（六）未按規(guī)定進(jìn)行服務(wù)價(jià)格信息披露的；（七）未按規(guī)定開展服務(wù)價(jià)格相關(guān)內(nèi)部管理工作的；（八）以虛假材料騙取價(jià)格授權(quán)的；（九）對(duì)有損省聯(lián)社及各行社利益的重大價(jià)格事件隱瞞不報(bào)的。違反勞動(dòng)人事工作規(guī)定和紀(jì)律，有下列行為之一的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開除：（一）（）;（二）（）;（三）（）;（四）（）;（五）連續(xù)曠工超過(guò)15天，或一年內(nèi)累計(jì)曠工超過(guò)30天的；（六）其他嚴(yán)重違反員工行為準(zhǔn)則相關(guān)要求的。*A、員工應(yīng)聘時(shí)提供虛假個(gè)人資料的(正確答案)B、不服從調(diào)動(dòng)、交流決定的，責(zé)令限期改正后，仍拒不改正的(正確答案)C、弄虛作假或采取不正當(dāng)手段，騙取職務(wù)、職級(jí)、崗位和職稱、待遇、資格、學(xué)歷、學(xué)位、榮譽(yù)、獎(jiǎng)勵(lì)或其他利益的(正確答案)D、本人申請(qǐng)辭職、辦理工作調(diào)動(dòng)過(guò)程中，擅離職守或無(wú)故曠工的(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二百零八條違反勞動(dòng)人事工作規(guī)定和紀(jì)律，有下列行為之一的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開除：（一）員工應(yīng)聘時(shí)提供虛假個(gè)人資料的；（二）不服從調(diào)動(dòng)、交流決定的，責(zé)令限期改正后，仍拒不改正的；（三）弄虛作假或采取不正當(dāng)手段，騙取職務(wù)、職級(jí)、崗位和職稱、待遇、資格、學(xué)歷、學(xué)位、榮譽(yù)、獎(jiǎng)勵(lì)或其他利益的；（四）本人申請(qǐng)辭職、辦理工作調(diào)動(dòng)過(guò)程中，擅離職守或無(wú)故曠工的；（五）連續(xù)曠工超過(guò)15天，或一年內(nèi)累計(jì)曠工超過(guò)30天的；（六）其他嚴(yán)重違反員工行為準(zhǔn)則相關(guān)要求的。違反勞動(dòng)人事工作規(guī)定和紀(jì)律，有下列行為之一的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開除：（一）員工應(yīng)聘時(shí)提供虛假個(gè)人資料的；（二）不服從調(diào)動(dòng)、交流決定的，責(zé)令限期改正后，仍拒不改正的；（三）（）;（四）（）;（五）（）;（六）其他嚴(yán)重違反員工行為準(zhǔn)則相關(guān)要求的。*A、連續(xù)曠工超過(guò)15天，或一年內(nèi)累計(jì)曠工超過(guò)30天的(正確答案)B、弄虛作假或采取不正當(dāng)手段，騙取職務(wù)、職級(jí)、崗位和職稱、待遇、資格、學(xué)歷、學(xué)位、榮譽(yù)、獎(jiǎng)勵(lì)或其他利益的(正確答案)C、本人申請(qǐng)辭職、辦理工作調(diào)動(dòng)過(guò)程中，擅離職守或無(wú)故曠工的(正確答案)D、連續(xù)曠工超過(guò)20天，或一年內(nèi)累計(jì)曠工超過(guò)30天的答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二百零八條違反勞動(dòng)人事工作規(guī)定和紀(jì)律，有下列行為之一的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開除：（一）員工應(yīng)聘時(shí)提供虛假個(gè)人資料的；（二）不服從調(diào)動(dòng)、交流決定的，責(zé)令限期改正后，仍拒不改正的；（三）弄虛作假或采取不正當(dāng)手段，騙取職務(wù)、職級(jí)、崗位和職稱、待遇、資格、學(xué)歷、學(xué)位、榮譽(yù)、獎(jiǎng)勵(lì)或其他利益的；（四）本人申請(qǐng)辭職、辦理工作調(diào)動(dòng)過(guò)程中，擅離職守或無(wú)故曠工的；（五）連續(xù)曠工超過(guò)15天，或一年內(nèi)累計(jì)曠工超過(guò)30天的；（六）其他嚴(yán)重違反員工行為準(zhǔn)則相關(guān)要求的。違反勞動(dòng)人事工作規(guī)定和紀(jì)律，有下列行為之一的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開除：（一）員工應(yīng)聘時(shí)提供虛假個(gè)人資料的；（二）不服從調(diào)動(dòng)、交流決定的，責(zé)令限期改正后，仍拒不改正的；（三）（）;（四）（）;（五）（）;（六）（）。*A、弄虛作假或采取不正當(dāng)手段，騙取職務(wù)、職級(jí)、崗位和職稱、待遇、資格、學(xué)歷、學(xué)位、榮譽(yù)、獎(jiǎng)勵(lì)或其他利益的(正確答案)B、本人申請(qǐng)辭職、辦理工作調(diào)動(dòng)過(guò)程中，擅離職守或無(wú)故曠工的(正確答案)C、連續(xù)曠工超過(guò)15天，或一年內(nèi)累計(jì)曠工超過(guò)30天的(正確答案)D、其他嚴(yán)重違反員工行為準(zhǔn)則相關(guān)要求的(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二百零八條違反勞動(dòng)人事工作規(guī)定和紀(jì)律，有下列行為之一的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開除：（一）員工應(yīng)聘時(shí)提供虛假個(gè)人資料的；（二）不服從調(diào)動(dòng)、交流決定的，責(zé)令限期改正后，仍拒不改正的；（三）弄虛作假或采取不正當(dāng)手段，騙取職務(wù)、職級(jí)、崗位和職稱、待遇、資格、學(xué)歷、學(xué)位、榮譽(yù)、獎(jiǎng)勵(lì)或其他利益的；（四）本人申請(qǐng)辭職、辦理工作調(diào)動(dòng)過(guò)程中，擅離職守或無(wú)故曠工的；（五）連續(xù)曠工超過(guò)15天，或一年內(nèi)累計(jì)曠工超過(guò)30天的；（六）其他嚴(yán)重違反員工行為準(zhǔn)則相關(guān)要求的。違反履職回避有關(guān)規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)較重或造成不良后果的，予以警告至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開除：（一）（）;（二）（）;（三）（）;（四）存在其他應(yīng)回避情形，未按規(guī)定如實(shí)報(bào)告或隱瞞不報(bào)的。*A、在員工招錄中，不如實(shí)報(bào)告或隱瞞不報(bào)應(yīng)回避親屬信息，違反招錄回避規(guī)定入職并簽訂勞動(dòng)合同的(正確答案)B、在員工調(diào)動(dòng)中，不如實(shí)報(bào)告或隱瞞不報(bào)應(yīng)回避親屬信息，違反規(guī)定調(diào)動(dòng)的(正確答案)C、因婚姻、職務(wù)變化等情況新形成應(yīng)任職回避關(guān)系的，本人未按規(guī)定如實(shí)報(bào)告或隱瞞不報(bào)的(正確答案)D、因家庭住址、戶籍所在地變化等情況，本人未按規(guī)定如實(shí)報(bào)告或隱瞞不報(bào)的答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二百一十條違反履職回避有關(guān)規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)較重或造成不良后果的，予以警告至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開除：（一）在員工招錄中，不如實(shí)報(bào)告或隱瞞不報(bào)應(yīng)回避親屬信息，違反招錄回避規(guī)定入職并簽訂勞動(dòng)合同的；（二）在員工調(diào)動(dòng)中，不如實(shí)報(bào)告或隱瞞不報(bào)應(yīng)回避親屬信息，違反規(guī)定調(diào)動(dòng)的；（三）因婚姻、職務(wù)變化等情況新形成應(yīng)任職回避關(guān)系的，本人未按規(guī)定如實(shí)報(bào)告或隱瞞不報(bào)的；（四）存在其他應(yīng)回避情形，未按規(guī)定如實(shí)報(bào)告或隱瞞不報(bào)的。系統(tǒng)內(nèi)人員調(diào)動(dòng)，未嚴(yán)格履行審批程序的，或提供虛假材料的，情節(jié)嚴(yán)違反組織人事工作規(guī)定和紀(jì)律，有下列行為之一的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至撤職：（一）（）;（二）（）;（三）（）;（四）未按規(guī)定辦理員工行政關(guān)系轉(zhuǎn)移及勞動(dòng)合同簽訂、變更、解除、終止等手續(xù)的；（五）用工管理不規(guī)范，引發(fā)勞動(dòng)爭(zhēng)議的；（六）其他嚴(yán)重違反勞動(dòng)、組織人事工作規(guī)定和紀(jì)律的。*A、違規(guī)招錄員工、從系統(tǒng)外調(diào)入人員的(正確答案)B、對(duì)招聘條件與崗位要求把關(guān)不嚴(yán)或擅自放寬條件、降低標(biāo)準(zhǔn)錄取的(正確答案)C、系統(tǒng)內(nèi)人員調(diào)動(dòng)，未嚴(yán)格履行審批程序的，或提供虛假材料的(正確答案)D、因業(yè)務(wù)能力較強(qiáng)，專業(yè)水平較高，可放寬條件或直接錄入答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二百一十一條違反組織人事工作規(guī)定和紀(jì)律，有下列行為之一的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至撤職：（一）違規(guī)招錄員工、從系統(tǒng)外調(diào)入人員的；（二）對(duì)招聘條件與崗位要求把關(guān)不嚴(yán)或擅自放寬條件、降低標(biāo)準(zhǔn)錄取的；（三）系統(tǒng)內(nèi)人員調(diào)動(dòng)，未嚴(yán)格履行審批程序的，或提供虛假材料的；（四）未按規(guī)定辦理員工行政關(guān)系轉(zhuǎn)移及勞動(dòng)合同簽訂、變更、解除、終止等手續(xù)的；（五）用工管理不規(guī)范，引發(fā)勞動(dòng)爭(zhēng)議的；（六）其他嚴(yán)重違反勞動(dòng)、組織人事工作規(guī)定和紀(jì)律的。違反組織人事工作規(guī)定和紀(jì)律，有下列行為之一的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至撤職：（一）違規(guī)招錄員工、從系統(tǒng)外調(diào)入人員的；（二）（）;（三）（）;（四）（）;（五）用工管理不規(guī)范，引發(fā)勞動(dòng)爭(zhēng)議的；（六）其他嚴(yán)重違反勞動(dòng)、組織人事工作規(guī)定和紀(jì)律的。*A、因業(yè)務(wù)能力較強(qiáng)，專業(yè)水平較高，可放寬條件或直接錄入B、對(duì)招聘條件與崗位要求把關(guān)不嚴(yán)或擅自放寬條件、降低標(biāo)準(zhǔn)錄取的(正確答案)C、系統(tǒng)內(nèi)人員調(diào)動(dòng)，未嚴(yán)格履行審批程序的，或提供虛假材料的(正確答案)D、未按規(guī)定辦理員工行政關(guān)系轉(zhuǎn)移及勞動(dòng)合同簽訂、變更、解除、終止等手續(xù)的(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二百一十一條違反組織人事工作規(guī)定和紀(jì)律，有下列行為之一的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至撤職：（一）違規(guī)招錄員工、從系統(tǒng)外調(diào)入人員的；（二）對(duì)招聘條件與崗位要求把關(guān)不嚴(yán)或擅自放寬條件、降低標(biāo)準(zhǔn)錄取的；（三）系統(tǒng)內(nèi)人員調(diào)動(dòng)，未嚴(yán)格履行審批程序的，或提供虛假材料的；（四）未按規(guī)定辦理員工行政關(guān)系轉(zhuǎn)移及勞動(dòng)合同簽訂、變更、解除、終止等手續(xù)的；（五）用工管理不規(guī)范，引發(fā)勞動(dòng)爭(zhēng)議的；（六）其他嚴(yán)重違反勞動(dòng)、組織人事工作規(guī)定和紀(jì)律的。違反組織人事工作規(guī)定和紀(jì)律，有下列行為之一的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至撤職：（一）違規(guī)招錄員工、從系統(tǒng)外調(diào)入人員的；（二）對(duì)招聘條件與崗位要求把關(guān)不嚴(yán)或擅自放寬條件、降低標(biāo)準(zhǔn)錄取的；（三）（）;（四）（）;（五）（）;（六）其他嚴(yán)重違反勞動(dòng)、組織人事工作規(guī)定和紀(jì)律的。*A、系統(tǒng)內(nèi)人員調(diào)動(dòng)，未嚴(yán)格履行審批程序的，或提供虛假材料的(正確答案)B、未按規(guī)定辦理員工行政關(guān)系轉(zhuǎn)移及勞動(dòng)合同簽訂、變更、解除、終止等手續(xù)的(正確答案)C、用工管理不規(guī)范，引發(fā)勞動(dòng)爭(zhēng)議的(正確答案)D、因業(yè)務(wù)能力較強(qiáng)，專業(yè)水平較高，可放寬條件或直接錄入答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二百一十一條違反組織人事工作規(guī)定和紀(jì)律，有下列行為之一的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至撤職：（一）違規(guī)招錄員工、從系統(tǒng)外調(diào)入人員的；（二）對(duì)招聘條件與崗位要求把關(guān)不嚴(yán)或擅自放寬條件、降低標(biāo)準(zhǔn)錄取的；（三）系統(tǒng)內(nèi)人員調(diào)動(dòng)，未嚴(yán)格履行審批程序的，或提供虛假材料的；（四）未按規(guī)定辦理員工行政關(guān)系轉(zhuǎn)移及勞動(dòng)合同簽訂、變更、解除、終止等手續(xù)的；（五）用工管理不規(guī)范，引發(fā)勞動(dòng)爭(zhēng)議的；（六）其他嚴(yán)重違反勞動(dòng)、組織人事工作規(guī)定和紀(jì)律的。有下列行為之一的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開除：（一）（）;（二）（）;（三）（）;（四）（）;（五）其他嚴(yán)重違反薪酬管理有關(guān)制度規(guī)定的。*A、違規(guī)列支工資獎(jiǎng)金，或挪用、截留企業(yè)年金、各種社會(huì)保險(xiǎn)金、補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)金和住房公積金的(正確答案)B、違反工資支付規(guī)定，擅自篡改薪酬數(shù)據(jù)，惡意虛列、冒領(lǐng)或多領(lǐng)工資的(正確答案)C、未按規(guī)定延發(fā)績(jī)效薪酬或未按規(guī)定追索止付績(jī)效薪酬，造成不良影響的(正確答案)D、績(jī)效考核不嚴(yán)格、不符合規(guī)定或弄虛作假的(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二百一十二條有下列行為之一的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開除：（一）違反工資支付規(guī)定，擅自篡改薪酬數(shù)據(jù)，惡意虛列、冒領(lǐng)或多領(lǐng)工資的；（二）未按規(guī)定延發(fā)績(jī)效薪酬或未按規(guī)定追索止付績(jī)效薪酬，造成不良影響的；（三）績(jī)效考核不嚴(yán)格、不符合規(guī)定或弄虛作假的；（四）違規(guī)列支工資獎(jiǎng)金，或挪用、截留企業(yè)年金、各種社會(huì)保險(xiǎn)金、補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)金和住房公積金的；（五）其他嚴(yán)重違反薪酬管理有關(guān)制度規(guī)定的。有下列行為之一的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開除：（一）違反工資支付規(guī)定，擅自篡改薪酬數(shù)據(jù)，惡意虛列、冒領(lǐng)或多領(lǐng)工資的；（二）（）;（三）（）;（四）（）;（五）（）。*A、未按規(guī)定延發(fā)績(jī)效薪酬或未按規(guī)定追索止付績(jī)效薪酬，造成不良影響的(正確答案)B、績(jī)效考核不嚴(yán)格、不符合規(guī)定或弄虛作假的(正確答案)C、違規(guī)列支工資獎(jiǎng)金，或挪用、截留企業(yè)年金、各種社會(huì)保險(xiǎn)金、補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)金和住房公積金的(正確答案)D、其他嚴(yán)重違反薪酬管理有關(guān)制度規(guī)定的(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二百一十二條有下列行為之一的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開除：（一）違反工資支付規(guī)定，擅自篡改薪酬數(shù)據(jù)，惡意虛列、冒領(lǐng)或多領(lǐng)工資的；（二）未按規(guī)定延發(fā)績(jī)效薪酬或未按規(guī)定追索止付績(jī)效薪酬，造成不良影響的；（三）績(jī)效考核不嚴(yán)格、不符合規(guī)定或弄虛作假的；（四）違規(guī)列支工資獎(jiǎng)金，或挪用、截留企業(yè)年金、各種社會(huì)保險(xiǎn)金、補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)金和住房公積金的；（五）其他嚴(yán)重違反薪酬管理有關(guān)制度規(guī)定的。有下列行為之一的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開除：（一）違反工資支付規(guī)定，擅自篡改薪酬數(shù)據(jù)，惡意虛列、冒領(lǐng)或多領(lǐng)工資的；（二）未按規(guī)定延發(fā)績(jī)效薪酬或未按規(guī)定追索止付績(jī)效薪酬，造成不良影響的；（三）（）;（四）（）;（五）（）。*A、績(jī)效考核不嚴(yán)格、不符合規(guī)定或弄虛作假的(正確答案)B、違規(guī)列支工資獎(jiǎng)金，或挪用、截留企業(yè)年金、各種社會(huì)保險(xiǎn)金、補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)金和住房公積金的(正確答案)C、系統(tǒng)內(nèi)人員調(diào)動(dòng)，未嚴(yán)格履行審批程序的，或提供虛假材料的D、其他嚴(yán)重違反薪酬管理有關(guān)制度規(guī)定的(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二百一十二條有下列行為之一的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開除：（一）違反工資支付規(guī)定，擅自篡改薪酬數(shù)據(jù)，惡意虛列、冒領(lǐng)或多領(lǐng)工資的；（二）未按規(guī)定延發(fā)績(jī)效薪酬或未按規(guī)定追索止付績(jī)效薪酬，造成不良影響的；（三）績(jī)效考核不嚴(yán)格、不符合規(guī)定或弄虛作假的；（四）違規(guī)列支工資獎(jiǎng)金，或挪用、截留企業(yè)年金、各種社會(huì)保險(xiǎn)金、補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)金和住房公積金的；（五）其他嚴(yán)重違反薪酬管理有關(guān)制度規(guī)定的。有下列行為之一的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開除：（一）（）;（二）（）;（三）（）;（四）（）;（五）其他嚴(yán)重違反薪酬管理有關(guān)制度規(guī)定的。*A、違反工資支付規(guī)定，擅自篡改薪酬數(shù)據(jù)，惡意虛列、冒領(lǐng)或多領(lǐng)工資的(正確答案)B、未按規(guī)定延發(fā)績(jī)效薪酬或未按規(guī)定追索止付績(jī)效薪酬，造成不良影響的(正確答案)C、績(jī)效考核不嚴(yán)格、不符合規(guī)定或弄虛作假的(正確答案)D、違規(guī)列支工資獎(jiǎng)金，或挪用、截留企業(yè)年金、各種社會(huì)保險(xiǎn)金、補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)金和住房公積金的(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第二百一十二條有下列行為之一的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開除：（一）違反工資支付規(guī)定，擅自篡改薪酬數(shù)據(jù)，惡意虛列、冒領(lǐng)或多領(lǐng)工資的；（二）未按規(guī)定延發(fā)績(jī)效薪酬或未按規(guī)定追索止付績(jī)效薪酬，造成不良影響的；（三）績(jī)效考核不嚴(yán)格、不符合規(guī)定或弄虛作假的；（四）違規(guī)列支工資獎(jiǎng)金，或挪用、截留企業(yè)年金、各種社會(huì)保險(xiǎn)金、補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)金和住房公積金的；（五）其他嚴(yán)重違反薪酬管理有關(guān)制度規(guī)定的。違反規(guī)定簽發(fā)（）、（）、（）、空取資金，辦理空頭匯款，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開除。偽造或變?cè)煦y行票據(jù)的，予以開除。*A、空頭銀行匯票(正確答案)B、銀行本票(正確答案)C、空存(正確答案)D、套現(xiàn)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百二十八條違反規(guī)定簽發(fā)空頭銀行匯票、銀行本票，空存、空取資金，辦理空頭匯款，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開除。偽造或變?cè)煦y行票據(jù)的，予以開除。違反國(guó)庫(kù)管理規(guī)定，（）、（）、（）預(yù)算收入，違規(guī)辦理代扣代繳稅、預(yù)算收入退付或代扣代繳金額錯(cuò)誤，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開除。*A、延壓(正確答案)B、占?jí)?正確答案)C、挪用(正確答案)D、濫用答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百三十條違反國(guó)庫(kù)管理規(guī)定，延壓、占?jí)?、挪用預(yù)算收入，違規(guī)辦理代扣代繳稅、預(yù)算收入退付或代扣代繳金額錯(cuò)誤，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開除。違反國(guó)庫(kù)管理規(guī)定，延壓、占?jí)?、挪用預(yù)算收入，違規(guī)辦理（）、（）或（），造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開除。*A、代扣代繳稅(正確答案)B、預(yù)算收入退付(正確答案)C、代扣代繳金額錯(cuò)誤(正確答案)D、代扣代繳退付答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百三十條違反國(guó)庫(kù)管理規(guī)定，延壓、占?jí)骸⑴灿妙A(yù)算收入，違規(guī)辦理代扣代繳稅、預(yù)算收入退付或代扣代繳金額錯(cuò)誤，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開除。辦理個(gè)人投資產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)中,有下列行為之一,情節(jié)較重或造成不良后果的,予以警告至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的,予以降級(jí)至開除：（一）（）;（二）（）;（三）（）;（四）（）;（五）散布虛假信息,擾亂市場(chǎng)秩序的；（六）未獲得個(gè)人投資產(chǎn)品銷售資質(zhì),向客戶開展任何形式的個(gè)人投資產(chǎn)品銷售活動(dòng)的；（七）向投資者收取在本行社服務(wù)價(jià)目公示信息、產(chǎn)品宣傳、銷售文件未載明的費(fèi)用項(xiàng)目的。*A、代替客戶簽署銷售相關(guān)文件,代替客戶進(jìn)行產(chǎn)品購(gòu)買、贖回等操作,代替客戶持有或安排他人代替客戶持有相關(guān)產(chǎn)品的(正確答案)B、通過(guò)歸集資金、代購(gòu)、代持等方式滿足產(chǎn)品銷售起點(diǎn)金額要求的(正確答案)C、予以合作機(jī)構(gòu)及其工作人員,或向合作機(jī)構(gòu)及其工作人員收取、索要代銷協(xié)議約定之外利益的(正確答案)D、允許非本行社人員在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開展個(gè)人投資類產(chǎn)品宣傳推介、銷售等活動(dòng)的(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百三十三條辦理個(gè)人投資產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)中，有下列行為之一，情節(jié)較重或造成不良后果的，予以警告至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開除：（一）代替客戶簽署銷售相關(guān)文件，代替客戶進(jìn)行產(chǎn)品購(gòu)買、贖回等操作，代替客戶持有或安排他人代替客戶持有相關(guān)產(chǎn)品的；（二）通過(guò)歸集資金、代購(gòu)、代持等方式滿足產(chǎn)品銷售起點(diǎn)金額要求的；（三）予以合作機(jī)構(gòu)及其工作人員，或向合作機(jī)構(gòu)及其工作人員收取、索要代銷協(xié)議約定之外利益的；（四）允許非本行社人員在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開展個(gè)人投資類產(chǎn)品宣傳推介、銷售等活動(dòng)的；（五）散布虛假信息，擾亂市場(chǎng)秩序的；（六）未獲得個(gè)人投資產(chǎn)品銷售資質(zhì)，向客戶開展任何形式的個(gè)人投資產(chǎn)品銷售活動(dòng)的；（七）向投資者收取在本行社服務(wù)價(jià)目公示信息、產(chǎn)品宣傳、銷售文件未載明的費(fèi)用項(xiàng)目的。違反金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入授信管理規(guī)定,有下列行為之一,造成不良影響的,予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的,予以記過(guò)或記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的,予以降級(jí)至開除：（一）（）;（二）（）;（三）（）;（四）（）;（五）無(wú)故不執(zhí)行所在單位有權(quán)部門核減、暫?；蛉∠谛蓬~度要求的；（六）其他違反金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入授信管理有關(guān)規(guī)定的。*A、弄虛作假或明知材料虛假或?yàn)檎`導(dǎo)性信息,仍然上報(bào)準(zhǔn)入授信審批,或授信后管理報(bào)告中瞞報(bào)風(fēng)險(xiǎn)信息的(正確答案)B、違反制度或流程,與客戶簽訂授信承諾或作超授權(quán)承諾的(正確答案)C、選擇未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立、未獲得相關(guān)準(zhǔn)入的交易對(duì)手或經(jīng)紀(jì)商開展交易的(正確答案)D、無(wú)授信辦理業(yè)務(wù),或超授信額度進(jìn)行同業(yè)融資業(yè)務(wù)、債券投資以及票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百三十五條違反金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入授信管理規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開除：（一）弄虛作假或明知材料虛假或?yàn)檎`導(dǎo)性信息，仍然上報(bào)準(zhǔn)入授信審批，或授信事后管理報(bào)告中瞞報(bào)風(fēng)險(xiǎn)信息的；（二）違規(guī)與客戶簽訂授信承諾或作超授權(quán)承諾的；（三）選擇未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立、未獲得相關(guān)準(zhǔn)入的交易對(duì)手或經(jīng)紀(jì)商開展交易的；（四）無(wú)授信辦理業(yè)務(wù)，或超授信額度開展同業(yè)融資業(yè)務(wù)、債券投資以及票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的；（五）未依規(guī)落實(shí)授信調(diào)整有關(guān)規(guī)定的；（六）違反授信管理規(guī)定其他行為的。違反金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)授權(quán)審批管理規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開除。（一）（）;（二）（）;（三）未按規(guī)定簽署協(xié)議，或所簽署的協(xié)議非所在單位標(biāo)準(zhǔn)協(xié)議，或協(xié)議修改后未經(jīng)有權(quán)機(jī)構(gòu)同意的，或以個(gè)人名義與對(duì)手方簽署私下協(xié)議的；（四）違反授權(quán)審批管理其他行為的。*A、無(wú)授權(quán)、超授權(quán)審批或開展金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)的(正確答案)B、違反授權(quán)規(guī)定，未按指令降低敞口或平盤止損的(正確答案)C、未按相關(guān)授權(quán)審批規(guī)定,故意不按指令提高敞口或平盤止損的D、無(wú)授權(quán)或超授權(quán)審批開展金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)的,授權(quán)內(nèi)容包括限于交易品種和交易額度的答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百三十六條違反金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)授權(quán)審批管理規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開除。（一）無(wú)授權(quán)、超授權(quán)審批或開展金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)的；（二）違反授權(quán)規(guī)定，未按指令降低敞口或平盤止損的；（三）未按規(guī)定簽署協(xié)議，或所簽署的協(xié)議非所在單位標(biāo)準(zhǔn)協(xié)議，或協(xié)議修改后未經(jīng)有權(quán)機(jī)構(gòu)同意的，或以個(gè)人名義與對(duì)手方簽署私下協(xié)議的；（四）違反授權(quán)審批管理其他行為的。違反金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)授權(quán)審批管理規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開除。（一）無(wú)授權(quán)、超授權(quán)審批或開展金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)的；（二）（）;（三）（）;（四）（）。*A、違反授權(quán)規(guī)定，未按指令降低敞口或平盤止損的(正確答案)B、未按規(guī)定簽署協(xié)議，或所簽署的協(xié)議非所在單位標(biāo)準(zhǔn)協(xié)議，或協(xié)議修改后未經(jīng)有權(quán)機(jī)構(gòu)同意的，或以個(gè)人名義與對(duì)手方簽署私下協(xié)議的(正確答案)C、違反授權(quán)審批管理其他行為的(正確答案)D、系統(tǒng)內(nèi)人員調(diào)動(dòng)，未嚴(yán)格履行審批程序的，或提供虛假材料的答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百三十六條違反金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)授權(quán)審批管理規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開除。（一）無(wú)授權(quán)、超授權(quán)審批或開展金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)的；（二）違反授權(quán)規(guī)定，未按指令降低敞口或平盤止損的；（三）未按規(guī)定簽署協(xié)議，或所簽署的協(xié)議非所在單位標(biāo)準(zhǔn)協(xié)議，或協(xié)議修改后未經(jīng)有權(quán)機(jī)構(gòu)同意的，或以個(gè)人名義與對(duì)手方簽署私下協(xié)議的；（四）違反授權(quán)審批管理其他行為的。違反票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開除：（一）（）;（二）（）;（三）（）;（四）超監(jiān)管規(guī)定業(yè)務(wù)范圍，開展票據(jù)回購(gòu)（返售）業(yè)務(wù)的；（五）違反票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理其他行為的。*A、違規(guī)與中介合作辦理票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，謀取個(gè)人私利的(正確答案)B、違規(guī)開展票據(jù)代持業(yè)務(wù)的(正確答案)C、系統(tǒng)內(nèi)人員調(diào)動(dòng)，未嚴(yán)格履行審批程序的，或提供虛假材料的D、利用票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)進(jìn)行違規(guī)套利的(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百三十九條違反票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開除：（一）違規(guī)與中介合作辦理票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，謀取個(gè)人私利的；（二）違規(guī)開展票據(jù)代持業(yè)務(wù)的；（三）利用票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)進(jìn)行違規(guī)套利的；（四）超監(jiān)管規(guī)定業(yè)務(wù)范圍，開展票據(jù)回購(gòu)（返售）業(yè)務(wù)的；（五）違反票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理其他行為的。違反委托代理業(yè)務(wù)規(guī)定，有下列行為之一的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開除：（一）（）;（二）（）;（三）向委托人保證貸款本息回收、為委托貸款提供擔(dān)保的；（四）其他違反委托貸款業(yè)務(wù)規(guī)定的。*A、違反規(guī)定或超越權(quán)限開展委托貸款業(yè)務(wù)的(正確答案)B、系統(tǒng)內(nèi)人員調(diào)動(dòng)，未嚴(yán)格履行審批程序的，或提供虛假材料的C、超越委托代理協(xié)議約定的范圍開展委托貸款業(yè)務(wù)的(正確答案)D、超越委托代理協(xié)議約定的范圍開展信用貸款業(yè)務(wù)的答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百四十條違反委托代理業(yè)務(wù)規(guī)定，有下列行為之一的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開除：（一）違反規(guī)定或超越權(quán)限開展委托貸款業(yè)務(wù)的；（二）超越委托代理協(xié)議約定的范圍開展委托貸款業(yè)務(wù)的；（三）向委托人保證貸款本息回收、為委托貸款提供擔(dān)保的；（四）其他違反委托貸款業(yè)務(wù)規(guī)定的。違反票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開除：（一）（）;（二）（）;（三）（）;（四）超監(jiān)管規(guī)定業(yè)務(wù)范圍，開展票據(jù)回購(gòu)（返售）業(yè)務(wù)的；（五）違反票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理其他行為的。*A、違規(guī)與中介合作辦理票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，謀取個(gè)人私利的(正確答案)B、違規(guī)開展票據(jù)代持業(yè)務(wù)的(正確答案)C、利用票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)進(jìn)行違規(guī)套利的(正確答案)D、歸集、過(guò)渡、截留、挪用銀行和客戶資金、套取現(xiàn)金的答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百三十九條違反票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開除：（一）違規(guī)與中介合作辦理票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，謀取個(gè)人私利的；（二）違規(guī)開展票據(jù)代持業(yè)務(wù)的；（三）利用票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)進(jìn)行違規(guī)套利的；（四）超監(jiān)管規(guī)定業(yè)務(wù)范圍，開展票據(jù)回購(gòu)（返售）業(yè)務(wù)的；（五）違反票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理其他行為的。違反票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開除：（一）違規(guī)與中介合作辦理票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，謀取個(gè)人私利的；（二）（）;（三）（）;（四）（）;（五）（）。*A、違規(guī)開展票據(jù)代持業(yè)務(wù)的(正確答案)B、利用票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)進(jìn)行違規(guī)套利的(正確答案)C、超監(jiān)管規(guī)定業(yè)務(wù)范圍，開展票據(jù)回購(gòu)（返售）業(yè)務(wù)的(正確答案)D、違反票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理其他行為的(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百三十九條違反票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有下列行為之一，造成不良影響的，予以警告；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開除：（一）違規(guī)與中介合作辦理票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，謀取個(gè)人私利的；（二）違規(guī)開展票據(jù)代持業(yè)務(wù)的；（三）利用票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)進(jìn)行違規(guī)套利的；（四）超監(jiān)管規(guī)定業(yè)務(wù)范圍，開展票據(jù)回購(gòu)（返售）業(yè)務(wù)的；（五）違反票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理其他行為的。違反委托代理業(yè)務(wù)規(guī)定，有下列行為之一的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開除：（一）（）;（二）（）;（三）（）;（四）（）。*A、違反規(guī)定或超越權(quán)限開展委托貸款業(yè)務(wù)的(正確答案)B、超越委托代理協(xié)議約定的范圍開展委托貸款業(yè)務(wù)的(正確答案)C、向委托人保證貸款本息回收、為委托貸款提供擔(dān)保的(正確答案)D、其他違反委托貸款業(yè)務(wù)規(guī)定的(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百四十條違反委托代理業(yè)務(wù)規(guī)定，有下列行為之一的，予以記過(guò)至記大過(guò)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以降級(jí)至開除：（一）違反規(guī)定或超越權(quán)限開展委托貸款業(yè)務(wù)的；（二）超越委托代理協(xié)議約定的范圍開展委托貸款業(yè)務(wù)的；（三）向委托人保證貸款本息回收、為委托貸款提供擔(dān)保的；（四）其他違反委托貸款業(yè)務(wù)規(guī)定的。違反委托代理雙方的約定，有下列行為之一的，予以警告至記過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記大過(guò)至降級(jí)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以撤職至開除：（一）（）;（二）（）;（三）（）;（四）代理統(tǒng)發(fā)工資業(yè)務(wù)中，違反委托代理協(xié)議和業(yè)務(wù)規(guī)定操作，發(fā)生延誤和差錯(cuò)時(shí)未及時(shí)處理的；（五）違反商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理規(guī)定的。*A、收到委托方的貸款資金后未及時(shí)劃撥給借款人，收回委托貸款本息后，未及時(shí)上劃至委托方指定賬戶，造成資金被挪用或占用的(正確答案)B、辦理代收、代付、代理清算業(yè)務(wù)時(shí)，截留、壓延、挪用、占用資金的(正確答案)C、違反規(guī)定給委托人提供透支、墊款的(正確答案)D、違反規(guī)定給受托人提供貸款、墊款的答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百四十六條違反委托代理雙方的約定，有下列行為之一的，予以警告至記過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記大過(guò)至降級(jí)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以撤職至開除：（一）收到委托方的貸款資金后未及時(shí)劃撥給借款人，收回委托貸款本息后，未及時(shí)上劃至委托方指定賬戶，造成資金被挪用或占用的；（二）辦理代收、代付、代理清算業(yè)務(wù)時(shí)，截留、壓延、挪用、占用資金的；（三）違反規(guī)定給委托人提供透支、墊款的；（四）代理統(tǒng)發(fā)工資業(yè)務(wù)中，違反委托代理協(xié)議和業(yè)務(wù)規(guī)定操作，發(fā)生延誤和差錯(cuò)時(shí)未及時(shí)處理的；（五）違反商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理規(guī)定的。違反委托代理雙方的約定，有下列行為之一的，予以警告至記過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記大過(guò)至降級(jí)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以撤職至開除：（一）收到委托方的貸款資金后未及時(shí)劃撥給借款人，收回委托貸款本息后，未及時(shí)上劃至委托方指定賬戶，造成資金被挪用或占用的；（二）（）;（三）（）;（四）（）;（五）違反商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理規(guī)定的。*A、辦理代收、代付、代理清算業(yè)務(wù)時(shí)，截留、壓延、挪用、占用資金的(正確答案)B、違反規(guī)定給委托人提供透支、墊款的(正確答案)C、違反規(guī)定給受托人提供貸款、墊款的D、代理統(tǒng)發(fā)工資業(yè)務(wù)中，違反委托代理協(xié)議和業(yè)務(wù)規(guī)定操作，發(fā)生延誤和差錯(cuò)時(shí)未及時(shí)處理的(正確答案)答案解析：《員工違規(guī)行為處理辦法》第一百四十六條違反委托代理雙方的約定，有下列行為之一的，予以警告至記過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記大過(guò)至降級(jí)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以撤職至開除：（一）收到委托方的貸款資金后未及時(shí)劃撥給借款人，收回委托貸款本息后，未及時(shí)上劃至委托方指定賬戶，造成資金被挪用或占用的；（二）辦理代收、代付、代理清算業(yè)務(wù)時(shí)，截留、壓延、挪用、占用資金的；（三）違反規(guī)定給委托人提供透支、墊款的；（四）代理統(tǒng)發(fā)工資業(yè)務(wù)中，違反委托代理協(xié)議和業(yè)務(wù)規(guī)定操作，發(fā)生延誤和差錯(cuò)時(shí)未及時(shí)處理的；（五）違反商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理規(guī)定的。違反委托代理雙方的約定，有下列行為之一的，予以警告至記過(guò)；情節(jié)較重或造成不良后果的，予以記大過(guò)至降級(jí)；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，予以撤職至開除：（一）收到委托方的貸款資