職業(yè)技術(shù)學校金融服務(wù)與管理專業(yè)人才培養(yǎng)方案

金融服務(wù)與管理專業(yè)人才培養(yǎng)方案一、專業(yè)名稱及代碼1.專業(yè)名稱：金融服務(wù)與管理2.專業(yè)代碼：530201二、入學要求普通高中畢業(yè)生或同等學歷者三、修業(yè)年限3年四、職業(yè)面向表1金融服務(wù)與管理專業(yè)面向崗位分析所屬專業(yè)大類所屬專業(yè)類對應(yīng)行業(yè)主要職業(yè)類別主要崗位類別（或技術(shù)領(lǐng)域）職業(yè)資格證書或技能等級證書舉例財經(jīng)商貿(mào)大類（63）金融類（6302）貨幣金融服務(wù)（66）資本市場服務(wù)（67）保險業(yè)（68）其他金融業(yè)（69）銀行服務(wù)人員（4-05-01）證券服務(wù)人員（4-05-02）保險服務(wù)人員（4-05-04）其他金融服務(wù)人員（4-05-99）銀行綜合柜員銀行信貸員銀行客戶業(yè)務(wù)員證券交易員基金發(fā)行員保險代理人保險保全員銀行從業(yè)人員資格考試證書證券從業(yè)人員資格考試證書基金從業(yè)人員資格考試證書中國人身保險從業(yè)人員資格考試（CICE）初級經(jīng)濟師（經(jīng)濟專業(yè)）技術(shù)資格證書金融英語證書（FECT）初始崗位發(fā)展崗位（1-3年）遷移崗位（3年以上）銀行綜合柜員（4-05-01-01）銀行外匯市場業(yè)務(wù)專業(yè)人員（2-06-09-03）銀行清算專業(yè)人員（2-06-09-04）信貸審核專業(yè)人員（2-06-09-05）證券投資專業(yè)人員（2-06-11-03）保險核保專業(yè)人員（2-06-10-02）保險理賠專業(yè)人員（2-06-10-03）銀行國外業(yè)務(wù)專業(yè)人員（2-06-09-06）證券發(fā)行專業(yè)人員（2-06-11-01）證券交易專業(yè)人員（2-06-11-02）理財專業(yè)人員（2-06-11-04）保險資金運用專業(yè)人員（2-06-10-04）銀行信貸員（4-05-01-02）銀行客戶業(yè)務(wù)員（4-05-01-03）證券交易員（4-05-02-01）基金發(fā)行員（4-05-02-02）保險代理人（4-05-04-01）保險保全員（4-05-04-02）五、人才培養(yǎng)目標與培養(yǎng)規(guī)格（一）培養(yǎng)目標本專業(yè)以培養(yǎng)具備“德美品質(zhì)、健全人格、專業(yè)素養(yǎng)、實踐能力”的“四具備”技術(shù)技能型專門人才為宗旨，培養(yǎng)擁護黨的基本路線，適應(yīng)社會發(fā)展需要，面向商業(yè)銀行、證券公司、保險公司等金融機構(gòu)金融服務(wù)崗位，具有誠信、敬業(yè)、合作基本素質(zhì)，具備創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新能力和可持續(xù)發(fā)展能力，掌握商業(yè)銀行業(yè)務(wù)、證券投資、商業(yè)保險等知識，能夠從事業(yè)務(wù)處理、客戶服務(wù)、金融營銷、理財咨詢等工作，同時具有德、智、體、美、勞全面發(fā)展的高素質(zhì)技術(shù)技能型金融專門人才。（二）培養(yǎng)規(guī)格表2金融服務(wù)與管理專業(yè)培養(yǎng)規(guī)格培養(yǎng)規(guī)格規(guī)格內(nèi)涵素質(zhì)規(guī)格政治素質(zhì)堅決擁護中國共產(chǎn)黨領(lǐng)導(dǎo)，樹立中國特色社會主義共同理想，踐行社會主義核心價值觀，具有深厚的愛國情感和中華民族自豪感；人文素質(zhì)崇尚憲法、遵法守紀、崇德向善、誠實守信、熱愛勞動，履行道德準則和行為規(guī)范，具有社會責任感，形成一兩項藝術(shù)特長和愛好；身心素質(zhì)具有健康的體魄、心理和健全的人格，掌握基本運動知識和一兩項運動技能，養(yǎng)成良好的健身、衛(wèi)生與行為習慣；職業(yè)態(tài)度愛崗敬業(yè)，具有精益求精的工匠精神，具有質(zhì)量意識、安全意識、職業(yè)生涯規(guī)劃意識和創(chuàng)新思維，具有較強的集體意識和團隊合作精神，養(yǎng)成良好的自我管理能力。知識規(guī)格掌握必備的思想政治理論、科學文化知識、中華優(yōu)秀傳統(tǒng)文化知識；掌握專業(yè)相關(guān)法律法規(guī)，了解環(huán)境保護、安全消防等相關(guān)知識；掌握經(jīng)濟金融相關(guān)基礎(chǔ)理論知識；掌握必需的、實用的英語知識，掌握計算機知識的應(yīng)用；熟悉商業(yè)銀行、證券公司、保險公司相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)范與處理方法；熟悉現(xiàn)代金融業(yè)的新知識、新技術(shù)、新方法、新規(guī)范；了解創(chuàng)新型人才的素質(zhì)要求，了解創(chuàng)業(yè)的相關(guān)知識。能力規(guī)格社會能力語言和文字表達能力和溝通能力，熟練使用軟件進行數(shù)據(jù)處理能力，對信息資料進行綜合分析與應(yīng)用能力；專業(yè)能力辦理商業(yè)銀行綜合柜臺業(yè)務(wù)能力，辦理商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)能力，開發(fā)和維護客戶能力，進行證券交易能力，金融產(chǎn)品營銷能力，證券投資分析能力，保險核保與理賠能力；學習能力探究學習、終身學習、分析問題和解決問題的能力；創(chuàng)新能力準確確定創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的發(fā)展方向、目標、戰(zhàn)略及指定具體實施方案能力。六、課程設(shè)置及要求（一）公共基礎(chǔ)課程公共基礎(chǔ)課程包括公共基礎(chǔ)必修課和公共基礎(chǔ)選修課。表3公共基礎(chǔ)課程體系課程性質(zhì)對應(yīng)課程公共基礎(chǔ)必修課1.形勢與政策教育2.大學生心理健康教育3.習近平新時代中國特色社會主義思想概論4.思想道德與法治5.毛澤東思想和中國特色社會主義理論體系概論6.紅色文化7.體育與健康8.專項體育技能9.經(jīng)濟數(shù)學10.讀寫說能力訓練11.大學英語12.計算機應(yīng)用能力13.軍事理論教育14.新生入學教育15.軍訓與國防教育16.大學生職業(yè)發(fā)展與就業(yè)指導(dǎo)17.大學生創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)教育18.勞動教育公共基礎(chǔ)選修課1.時間管理2.馬克思主義的時代解讀3.互聯(lián)網(wǎng)金融基礎(chǔ)4.中華詩詞之美5.傳統(tǒng)文化與現(xiàn)代經(jīng)營管理6.國學智慧7.中國近現(xiàn)代史綱要8.經(jīng)濟學原理-中國故事9.世界建筑史10.突發(fā)事件及自救互救11.用經(jīng)濟學智慧解讀中國12.數(shù)學零距離13.生命科學與人類文明14.花道-插花技藝養(yǎng)成15.攝影基礎(chǔ)16.創(chuàng)業(yè)法學17.中國古建筑欣賞與設(shè)計18.創(chuàng)業(yè)管理實戰(zhàn)19.個人理財規(guī)劃20.魅力科學21.英文影視賞析22.英語考級強化訓練23.公共關(guān)系24.人文美育25.音樂藝術(shù)欣賞26.攝影藝術(shù)欣賞27.繪畫藝術(shù)欣賞28.商務(wù)禮儀29.演講與口才30.應(yīng)用數(shù)學拓展31.當代世界經(jīng)濟與政治32.創(chuàng)業(yè)與就業(yè)法律應(yīng)用指導(dǎo)33.電子商務(wù)創(chuàng)業(yè)34.中外著名旅游景點導(dǎo)覽35.申論寫作36.形體訓練37.茶文化與茶藝38.會計基礎(chǔ)與操作39.推銷理論與實務(wù)40.生活中的營銷41.國際貿(mào)易實務(wù)42.證券投資分析43.紡織非遺讓世界讀懂中國的美44.走進中國茶45.中國會計文化（二）專業(yè)（技能）課程專業(yè)（技能）課程包括專業(yè)基礎(chǔ)課、專業(yè)核心課、專業(yè)拓展（實訓）課和專業(yè)限選課。表4專業(yè)（技能）課程體系課程性質(zhì)對應(yīng)課程專業(yè)基礎(chǔ)課1.財經(jīng)英語2.金融基礎(chǔ)知識與法律法規(guī)3.會計基礎(chǔ)與操作4.金融基本職業(yè)技能5.金融經(jīng)濟學6.金融科技概論7.經(jīng)濟法專業(yè)核心課1.商業(yè)銀行綜合業(yè)務(wù)2.互聯(lián)網(wǎng)金融3.證券投資實務(wù)4.商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)5.金融服務(wù)營銷6.個人理財規(guī)劃7.金融大數(shù)據(jù)處理專業(yè)拓展（實訓）課1.商業(yè)銀行會計2.區(qū)塊鏈金融3.商業(yè)保險實務(wù)4.銀行虛擬仿真綜合實訓5.python在金融中的應(yīng)用6.商業(yè)銀行經(jīng)營管理仿真實訓7.頂崗實習專業(yè)限選課1.Excel在財務(wù)中的應(yīng)用2.期貨市場基礎(chǔ)3.國際金融4.外匯交易實務(wù)5.智能投顧6.公司金融7.中國金融文化8.財務(wù)報告分析七、教學進程總體安排總學時為2747學時，總學分為149學分。表5學時安排表課程類型學時學時占總學時比例公共基礎(chǔ)課公共基礎(chǔ)必修課92133.5%公共基礎(chǔ)選修課1083.9%專業(yè)（技能）課專業(yè)基礎(chǔ)課35813.0%專業(yè)核心課48617.7%專業(yè)拓展（實訓）課69425.3%專業(yè)限選課1806.6%教學進程安排表見附表6。八、實施保障（一）師資隊伍1.專業(yè)帶頭人任職條件（1）忠誠黨的教育事業(yè)，具有良好的社會公德和職業(yè)道德，為人師表，教書育人，學風端正，團隊意識強；（2）具有本科及以上學歷、學士及以上學位；（3）具有副高級及以上專業(yè)技術(shù)職稱或職業(yè)資格證書；（4）專職教師必須具備雙師素質(zhì)，具有高校教師資格證；（5）從事本專業(yè)領(lǐng)域教學達到5年以上；（6）在職期間教學質(zhì)量考核均為優(yōu)秀；（7）具備過硬的科研能力和成果。2.專任教師任職條件（1）具備高校教師資格證；（2）具有本科及以上學歷、學士及以上學位；（3）有強烈的事業(yè)心和高度的責任感，忠誠黨的教育事業(yè)；（4）具備深厚的經(jīng)濟理論功底，較強的金融專業(yè)能力和語言表達能力；（5）對經(jīng)濟現(xiàn)實具有敏銳的洞察力，能夠組織專業(yè)研究和專業(yè)實踐；（6）能夠運用現(xiàn)代教育技術(shù)，善于汲取新知識和新思想；（7）能夠從事專業(yè)教學研究和課程開發(fā)；（8）具備雙師素質(zhì)或企業(yè)鍛煉或企業(yè)工作的經(jīng)驗。3.兼職教師任職條件（1）具有較強的金融企業(yè)崗位工作能力；（2）有強烈的事業(yè)心和高度的責任感；（3）具備基本的金融專業(yè)能力和語言表達能力；（4）能夠帶領(lǐng)學生進行實踐教學活動；（5）校外兼課教師應(yīng)具備本科及以上的學歷和中級及以上的專業(yè)技術(shù)職務(wù)；（6）頂崗實習指導(dǎo)教師必須具備大專及以上學歷和5年以上基層工作的經(jīng)驗。4.骨干教師任職條件（1）熱愛教育事業(yè)、具有高度的責任心和事業(yè)心；（2）本科及以上學歷；（3）講師及以上職稱；（4）具備企業(yè)工作經(jīng)歷或頂崗鍛煉經(jīng)歷；（5）具有優(yōu)秀的科研能力和成果；（6）來自于企業(yè)的骨干教師還必須具備相關(guān)專業(yè)中級職稱和在金融行業(yè)業(yè)務(wù)部門3年以上的工作經(jīng)驗。5.雙師型教師本專業(yè)“雙師型”教師（講師以上教師系列職稱，并具備中級以上專業(yè)技術(shù)職稱或職業(yè)資格或兩年以上企業(yè)經(jīng)歷）的比例要達到50%以上。6.師生比本專業(yè)教師與學生比例不低于1:18。7.專兼教師比本專業(yè)企業(yè)兼職教師占教師總數(shù)的比例不低于50%。（二）教學設(shè)施本專業(yè)實訓實踐教學主要由校內(nèi)實訓中心、校內(nèi)生產(chǎn)性實訓基地和校外實習基地三大塊組成，具體如下：1.校內(nèi)實訓中心本專業(yè)的校內(nèi)實訓中心情況具體見下表所示。表7校內(nèi)實訓中心序號實訓室名稱實訓項目規(guī)模1金融基本技能實訓室1.點鈔技能實訓2.翻打傳票技能實訓3.五筆輸入技能實訓4.貨幣防偽與鑒別技能實訓5.票據(jù)業(yè)務(wù)技能實訓6.商業(yè)銀行綜合業(yè)務(wù)實訓60人2智慧金融中心1.商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)實訓2.金融服務(wù)營銷實訓3.保險咨詢業(yè)務(wù)實訓5.理財咨詢業(yè)務(wù)實訓6.銀行虛擬仿真綜合實訓40人3金融科技應(yīng)用實訓室1.金融大數(shù)據(jù)處理實訓2.區(qū)塊鏈金融實訓3.互聯(lián)網(wǎng)金融實訓4.商業(yè)銀行經(jīng)營管理仿真實訓5.python在金融中的應(yīng)用實訓6.商業(yè)銀行會計實訓60人4證券模擬交易實訓室1.證券模擬交易實訓2.外匯模擬交易實訓3.期貨模擬交易實訓4.證券投資分析實訓60人5綜合理財實訓室1.個人理財規(guī)劃實訓2.設(shè)計和實施綜合理財方案實訓3.研讀理財規(guī)劃案例實訓60人6實訓室管理系統(tǒng)對以上實驗室進行全方位管理，保證數(shù)據(jù)訪問的安全和便利。2.校內(nèi)生產(chǎn)性實訓基地校內(nèi)生產(chǎn)性實訓基地應(yīng)當兼具學生實訓教學、師生頂崗實習、企業(yè)生產(chǎn)及社會服務(wù)等多項功能。具體要求詳見下表：表8校內(nèi)生產(chǎn)性實訓基地序號名稱數(shù)量功能入駐企業(yè)及數(shù)量1投資者教育基地1家為學生提供日常實訓教學的場所和設(shè)備為學生提供見習辦理金融業(yè)務(wù)的場所為學生提供頂崗實習的機會和場所為校企合作單位提供開展真實生產(chǎn)的場所為師生提供參與社會服務(wù)的機會為教師提供頂崗鍛煉的機會中航證券3.校外實習基地校外實習基地應(yīng)當立足本地，以滿足本專業(yè)及專業(yè)群的學生校外頂崗實習的需要來開發(fā)實習基地群。校外實習基地具體要求詳見下表：表9校外實習基地類型及功能序號企業(yè)類型數(shù)量功能接納學生人數(shù)1商業(yè)銀行4-6家為學生提供見習辦理銀行柜臺現(xiàn)金業(yè)務(wù)的場所為學生提供訓練銀行理財產(chǎn)品營銷能力的機會為學生提供訓練從事營業(yè)管理和服務(wù)能力的機會為學生提供參與貸款活動的機會為教師提供下企業(yè)鍛煉的機會60人2保險公司3-5家為學生提供訓練從事保險營銷能力的機會為學生提供訓練從事保險客戶服務(wù)能力的機會為學生提供訓練從事保險公司內(nèi)勤服務(wù)能力的機會為學生提供訓練從事保險核保、理賠能力的機會60人3證券公司3-5家為學生提供訓練從事證券產(chǎn)品營銷能力的機會為學生提供訓練從事證券客戶服務(wù)能力的機會為學生提供訓練從事證券公司內(nèi)勤服務(wù)能力的機會60人4其它企業(yè)4-8家為學生提供訓練從事有關(guān)產(chǎn)品營銷能力的機會為學生提供訓練從事收銀業(yè)務(wù)能力的機會為學生提供訓練從事會計核算、財管能力的機會等60人（三）教學資源1.教材及輔助資料本專業(yè)教學所使用的教材及輔助資料應(yīng)優(yōu)先選用同類教材中國家規(guī)劃教材；優(yōu)先選用新版優(yōu)質(zhì)教材（近三年出版榮獲省部級以上獎項）；優(yōu)先選用近三年由學校組織出版的自編、共建共享教材；優(yōu)先選用國家一級出版社、重點大學出版社和有特色的行業(yè)出版社的教材；還應(yīng)優(yōu)先選用國家發(fā)布的高職教材目錄中的教材。2.與課程配套的多媒體資源本專業(yè)各課程通過積累、豐富和優(yōu)化教學資源，建立與課程配套的多媒體資源庫，主要包括電子教案、多媒體課件、網(wǎng)絡(luò)視頻資料、錄音資料、電子案例庫、習題庫、教師授課自拍視頻、學生實訓實習自拍視頻等。3.開放性學生平臺本專業(yè)建立開放性學生平臺，幫助學生課后自學、自測及知識面拓展。（1）網(wǎng)絡(luò)課程本專業(yè)的網(wǎng)絡(luò)課程包括學院自制的在線開放課程、共享的兄弟院校的相關(guān)在線開放課程、特別是被評為省級及國家級的在線開放課程等。（2）行業(yè)門戶網(wǎng)站本專業(yè)建立行業(yè)門戶網(wǎng)站平臺，收集金融行業(yè)重要門戶網(wǎng)站，幫助師生方便了解行業(yè)動態(tài)。主要行業(yè)門戶網(wǎng)站包括中國人民銀行官網(wǎng)、中國建設(shè)銀行官網(wǎng)、中國農(nóng)業(yè)銀行官網(wǎng)、中國人壽保險股份有限公司官網(wǎng)、中國人民人壽保險股份有限公司官網(wǎng)、新華人壽保險股份有限公司官網(wǎng)、中國銀行官網(wǎng)、中國工商銀行官網(wǎng)、中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司官網(wǎng)、交通銀行官網(wǎng)、中國平安人壽保險公司官網(wǎng)、中國證券網(wǎng)、國泰君安官網(wǎng)、證監(jiān)會官網(wǎng)、銀監(jiān)會官網(wǎng)、保監(jiān)會官網(wǎng)等。（3）教育界門戶網(wǎng)站本專業(yè)建立教育界門戶網(wǎng)站平臺，收集教育界重要門戶網(wǎng)站，幫助師生隨時了解國家有關(guān)高職教育、就業(yè)及創(chuàng)業(yè)等方面的動態(tài)。主要網(wǎng)站包括中國教育部官網(wǎng)、中國教育在線網(wǎng)、中國高職高專教育網(wǎng)等。（四）教學方法全程引導(dǎo)教學開展專業(yè)認知和導(dǎo)學活動，對學生從專業(yè)認知、學習目標、學習過程、學習評價和就業(yè)面向等方面從入學到畢業(yè)進行全程規(guī)劃指導(dǎo)，加深學生對職業(yè)的理解，引導(dǎo)學生制定職業(yè)生涯規(guī)劃，培養(yǎng)學生積極向上的人生態(tài)度。實訓室模擬仿真教學利用“金融實訓中心”開展金融業(yè)務(wù)仿真實訓項目，利用仿真業(yè)務(wù)軟件，提供仿真教學憑證，按真實工作過程和工作要求辦理對應(yīng)的業(yè)務(wù)，形成寓學習于情景的教學模式，做到理論教學與實踐教學有效對接。3.校內(nèi)生產(chǎn)性實訓教學與中航證券九江營業(yè)部共同創(chuàng)建投資者教育基地，面向社會開展真實金融業(yè)務(wù)，投資者教育基地既是企業(yè)的營業(yè)場所，又是學生進行實務(wù)操作的場地，突破了金融類專業(yè)進行生產(chǎn)性實訓的瓶頸和難題，有效實現(xiàn)了教學與實踐零距離。4.課外互動教學圍繞學生政治素質(zhì)、人文素質(zhì)、身心素質(zhì)、職業(yè)基礎(chǔ)素質(zhì)和職業(yè)技能素質(zhì)設(shè)計了系列第二課堂活動，豐富學生課余生活，培養(yǎng)學生組織能力、團隊合作能力與競爭意識，全面提高學生綜合素養(yǎng)。（五）學習評價1.考核原則（1）考核評價方法多元化，重視實踐考核。綜合運用閉卷、開卷、實際操作、答辯、論文寫作、實習報告、場景演練、情景測驗等多種考核方式，考核評價可以綜合考核，也可分項目單項考核。（2）注重考評學生知識、技能及態(tài)度。這是高職教育與其它類型、層次教育的顯著區(qū)別。除了考核學生對理論知識的掌握能力，還要重點考核學生對業(yè)務(wù)技能的掌握程度，注重專業(yè)技術(shù)水平和職業(yè)能力的考評，并且要強調(diào)態(tài)度考核，培養(yǎng)學生學習、工作的端正態(tài)度，養(yǎng)成嚴謹守時、敬業(yè)合作的優(yōu)良職業(yè)作風。（3）重要課程滲透職業(yè)資格考試教育，努力使學生取得“職業(yè)資格證書”，同時把學生取得“雙證”率作為考評教學質(zhì)量的重要依據(jù)，通過職業(yè)資格考試的同學可以免考相應(yīng)的專業(yè)課程。（4）考評與就業(yè)創(chuàng)業(yè)結(jié)合，注重培養(yǎng)和考核學生的崗位技能、適應(yīng)能力和創(chuàng)新精神與創(chuàng)業(yè)能力，堅持正確的就業(yè)導(dǎo)向。2.考試記分辦法（1）閉卷筆試方式：考試課成績采用百分記分制，一般依據(jù)期末成績和平時成績評定，期末成績占70％，平時成績占30％；考查課成績采用百分記分制，主要依據(jù)各種平時出勤、作業(yè)、課堂表現(xiàn)和階段性考試成績綜合評定，考試成績占50%，平時成績占50%。（2）其他考試方式：考查課或選修課采用的考試方法靈活多樣，除閉卷考試外，還有開卷、口試、論文、報告等考試方法。（3）實習考試：一般采用五級記分制，即優(yōu)、良、中、及格、不及格。實習成績考核方式采用出勤考核、筆試、口試、報告、現(xiàn)場操作、答辯、企業(yè)鑒定等多種方式或幾種方式相結(jié)合的綜合考試方式。（4）以證代考/加分方式：結(jié)合“1+X”證書制度改革精神，專業(yè)梳理了相關(guān)職業(yè)資格證書和對應(yīng)課程，采取以證代考/加分方式，創(chuàng)新考核模式。所獲得證書有直接對應(yīng)課程的，該課程免考；所獲得證書無直接對應(yīng)課程的，與該證書相關(guān)課程實行加分，20分/證書。表10以證代考實施方式序號職業(yè)資格證書考試科目對應(yīng)免考課程1銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格證書銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力金融基礎(chǔ)知識與法律法規(guī)個人理財金融理財規(guī)劃個人貸款、公司信貸商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)2證券從業(yè)資格證書證券市場基本法律法規(guī)金融市場基礎(chǔ)知識證券投資實務(wù)（5）以賽代考方式：為鼓勵學生積極參與國家級、省級各類專業(yè)技能比賽，本專業(yè)將學生的競賽成績按照不同等級置換成相對應(yīng)課程的成績。表11成績置換安排序號比賽級別成績等級對應(yīng)課程評分（最低分）備注1