項目建議書模板

6/7項目建議書項目名稱：中國公益人保險和金融教育申請組織：益寶計劃（北京市晨寧管理咨詢有限公司）申請人：周玲申請時間：2018年2月7日

第一部分：項目介紹項目概況總覽項目名稱公益人保障和金融教育實施地點全國項目預(yù)算（元）請?zhí)峤辉敿毟郊?萬元項目周期（月）12個月項目關(guān)注的問題宏大的問題近些年來，我國公益組織數(shù)量在不斷增加，整個行業(yè)呈現(xiàn)不斷擴大發(fā)展的蓬勃態(tài)勢，全職公益組織從業(yè)人員數(shù)量增長迅速。在2017年，益寶計劃發(fā)布《中國公益人保障狀況調(diào)查報告》中顯示，“個人／家庭現(xiàn)金凈資產(chǎn)情況來看，55.24%的公益人沒有存款，存款1到1萬元占比8.41%，存款1萬以上、5萬以下的比例為13.71%，存款在5萬以上占比22.64%，存款10萬以上的占比13.46%?！闭{(diào)查中，47.36%的人認為面對意外風險一般，27.8%人認為不太高，9.52%人認為個人與主要家庭成員工作與生活中的意外風險很低。認為意外風險比較高，占到總?cè)藬?shù)的13%，另2.32%人認為風險非常高。風險“很低”與“不太高”的人占比約37%；風險“非常高”和“比較高”占比約15%。在個人與家庭的目前保障狀況方面，認為目前的保障狀況一般，占比為54.44%；1.8%的人感覺目前的保障狀況非常好，16.22%的人認為保障狀況比較好，意味著僅有18%的全職公益人自認為保障狀況“非常好”和“比較好”，而認為“不太好”和“很不好”的比例近28%。遭遇大病或嚴重意外事故擔心程度方面，擔心自己或家庭成員遭遇大病或嚴重意外事故無力治療的人占比超過80%，其中有44.4%的人非常擔心，有36.55%的人比較擔心；表示“從不擔心”或“不太擔心”的比例僅為4.25%。具體的問題：公益人大多收入偏低，并認為自己的風險和保障能力一般，但是當公益人或家人遭遇大病或嚴重的意外事故無力治療的時候，擔心程度超過80%，可見公益人對自己的風險和保障意識不足，當遇到大病或意外的風險來臨時，會給更多人帶來擔心和壓力，因此需要增強公益人面對風險的保障教育內(nèi)容。解決問題的具體辦法和途徑1.制作保險與金融教育手冊——便于服務(wù)對象正確了解和熟悉保險與金融相關(guān)內(nèi)容，正確看待和選擇應(yīng)對大病/意外的風險應(yīng)對能力。2.保險與金融教育，線上講座——通過互聯(lián)網(wǎng)傳播的方式，進行線上分享與交流，及時解決服務(wù)對象對日常生活對保險和金融相關(guān)內(nèi)容的疑問，增加教育傳播面。3.微信專題推廣——根據(jù)保險類別、選擇、辨析等多方面，設(shè)定不同具有實用性，貼近服務(wù)對象日常所用的保險和金融教育相關(guān)小知識進行分享性教育。4.線上及線下的交流互動——通過線上講座互動、微信專題互動、線下主題討論會等多種形式和趣味性互動，增加與服務(wù)對象的交流，了解困惑，并提供相應(yīng)解決方案。預(yù)期產(chǎn)出/成果1.保險與金融教育實用性手冊印制版和電子版，通過線下交流分享和主題活動，預(yù)計參與人數(shù)500人，進行傳播分享，進而加強自身及家庭的風險防范意識。2.通過公益人正確了解有關(guān)風險的防范意識，進一步降低“因病致貧、因病返貧、貧上加貧”的經(jīng)濟和生活壓力。項目后期可能產(chǎn)生的影響1.在公益人試驗效果顯著后，逐步探索推廣到更多低收入群體，包括農(nóng)民、鄉(xiāng)村教師等，探索更多低收入人群保險和金融教育模式。2.通過相關(guān)保險與金融教育內(nèi)容了解，讓更多的公益人和低收入群體通過適合自己的方式，規(guī)避風險。（項目概況填寫僅限在1頁A4紙內(nèi)）2、項目實施時間表：①2018年1-4月，保險與金融教育方案設(shè)計②2018年5-6月，保險與金融教育手冊編輯成冊③2018年7-12月，主題分享與線上講座3．預(yù)期風險分析（150字內(nèi)）項目執(zhí)行過程中會遇到哪些風險？本項目將采用那些對策來規(guī)避這些風險？請加強風險與對策的呼應(yīng)性。線上專題在線分享，公益人參與人數(shù)少應(yīng)對：保險與金融教育，以公益人教育為出發(fā)，同時也面向社會有需要教育的其他群體，增加公眾的保障意識。附件二申請組織信息（初次申請的機構(gòu)請?zhí)顚懀?.1基本情況機構(gòu)名稱北京市晨寧管理咨詢有限公司（益寶計劃）機構(gòu)負責人周玲電話（座機及手機）010-8646426213811962998本項目負責人吳建春電話（座機及手機）010-8646426215801405190電子郵件zhouling@;wujianchun@組織網(wǎng)站辦公地址北京市海淀區(qū)中關(guān)村南大街甲56號方圓大廈優(yōu)客工場2.2機構(gòu)簡介組織成立時間、性質(zhì)、宗旨、活動范圍和服務(wù)對象等。（200字內(nèi)）益寶計劃于2014年10月在中國社會福利基金會下正式立項，2015年11月正式成為社會企業(yè)，第一個與保險公司、體檢機構(gòu)合作，專注于為中國公益人和中低收入群體設(shè)計各類所需小額保險產(chǎn)品，提升公益人和低收入人群保障水平，進一步降低大病意外的風險。服務(wù)對象為公益人、公益人家屬、心智障礙者、兒童、老年人、鄉(xiāng)村教師、農(nóng)村合作社等中低收入群。累積服務(wù)超過全國30個省市4000家公益組織10萬余人次。益寶的使命是“讓中國公益人身有所保，心安公益；讓保險為所有需要的人可及可信”。組織以往的合作伙伴關(guān)系狀況。（200字內(nèi)）請舉在3年內(nèi)與貴組織有過合作的機構(gòu)1-2家以及合作的事項。序號項目名稱合作機構(gòu)項目描述項目成果及量化數(shù)據(jù)體現(xiàn)1“服務(wù)援”社會組織資助項目南都公益基金會此項目為南都基金會資助，益寶計劃作為項目執(zhí)行方，面向公益組織提供綜合重疾險及標準體檢項目，提供費用的資助減免。獲得公益組織的踴躍報名。通過為公益人提供“標準體檢”的優(yōu)惠服務(wù)，共為30個社會組織的198名公益人獲得檢查身體的機會，時刻了解自身的健康狀況。通過為公益人提供“綜合大病意外險“的優(yōu)惠服務(wù)，共為34個社會組織的228名公益人獲得保障，增加面臨大病及意外險風險的應(yīng)對能力。社會組織的公益人通過項目的體檢和保險內(nèi)容服務(wù)，逐漸開始關(guān)注自身的健康和保障內(nèi)容，也讓其家庭在面臨疾病或意外的情況下，增加應(yīng)對能力。項目直接受益服務(wù)426人次的公益人，間接受益2000余人次。2益寶益心：中國公益人心理保障助力項目北京尚善公益基金會此項目由浙江敦和慈善基金會和北京尚善公益基金會提供資助，益寶計劃執(zhí)行，聯(lián)系并走到益組織地區(qū)，為公益人創(chuàng)造心理減壓的機會和專業(yè)成長的心理疏導。共開展14期心理減壓工作坊（成都、江蘇站、廣西站、山西站、江西站、云南站、海南站、長沙站、珠海站、蘭州站、上海站、蘇州站、北京站、長春站）和1期益寶益心沈陽沙龍，共計735人直接參與活動，參與者積極性高。通過心理減壓工作坊的開展，使更多公益人更加重視自己的心理健康，重視心理減壓內(nèi)容。通過工作坊專家老師的指導，進一步使公益人掌握心理調(diào)適的方法和技巧，提升了公益人面對壓力的調(diào)適能力。在各地建立“公益人心理互助網(wǎng)路微信群”15個，共800余人加入，進一步為各地公益人創(chuàng)建了一個互相支持和交流的新平臺，后期的微信群也由各地心理減壓工作坊的承辦方進行運營和維護。請簡述項目主要執(zhí)行團隊成員組成、在本項目中擔任職責及其相關(guān)資質(zhì)。姓名職務(wù)在本項目中的角色在本項目中投入精力（%）周玲機構(gòu)創(chuàng)始人，CEO協(xié)調(diào)保險與金融教育資源溝通吳建春項目官員落實保險與金融教育實施內(nèi)容4、機構(gòu)賬戶信息：戶名：開戶行：中國工商銀行股份有限公司北京京城支行賬號：0200

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