韜睿惠悅-廣發(fā)銀行組織優(yōu)化調(diào)整建議（高層匯報定稿）-20100507

?2010TowersWatson.Allrightsreserved.廣東發(fā)展銀行崗位薪酬改革項目廣發(fā)行組織優(yōu)化調(diào)整建議（高層匯報稿）2010年5月7日2項目進展說明11.實施支持7職業(yè)生涯發(fā)展規(guī)劃8薪酬體系設(shè)計5職位評估9績效管理體系設(shè)計6崗位編制設(shè)計4部門、職位梳理及職責(zé)明晰2戰(zhàn)略厘清3人力資源管理審計和策略制定工作成果工作計劃組織與HR管理診斷人力資源管理策略管理改進建議組織架構(gòu)梳理及調(diào)整建議處室、崗位設(shè)置崗位說明書編寫部門職責(zé)描述3.145.306個月4.186.273.108.810溝通與變革管理1項目準備3一、廣發(fā)行組織現(xiàn)狀及優(yōu)化原則二、廣發(fā)行組織優(yōu)化建議三、下一階段工作安排附件1：廣發(fā)行總行部門職責(zé)描述附件2：廣發(fā)行組織架構(gòu)診斷附件3：行業(yè)標竿分析附件4：廣發(fā)行組織優(yōu)化具體建議目錄4工作方法:通過多角度訪談及信息收集的方式，詳細分析廣發(fā)行組織與人力資源管理現(xiàn)狀，并整理優(yōu)化方案思路廣發(fā)行高管與中層管理者深度訪談（總行部門負責(zé)人，兩家試點分支行高層及部門負責(zé)人共計68人次）員工滿意度問卷調(diào)查（共計回收1147份有效問卷）數(shù)據(jù)收集及資料分析（總行及試點分行未來業(yè)務(wù)規(guī)劃、組織架構(gòu)、在崗人員基礎(chǔ)信息、各項人力資源管理制度及辦法，以及外部行業(yè)數(shù)據(jù)，標桿企業(yè)資料等）組織與人力資源管理現(xiàn)狀診斷雙方工作小組討論（針對不同領(lǐng)域的問題，雙方工作小組進行了深入探討，對相關(guān)問題的深層次原因進行了挖掘，并初步確定問題解決思路）診斷方法5廣發(fā)行組織與人力資源管理體系診斷框架薪酬管理崗位管理業(yè)績管理員工發(fā)展部門設(shè)置與職能定位崗位管理各管理部門及崗位的構(gòu)成，即橫向結(jié)構(gòu)如何各管理層次的構(gòu)成，即縱向結(jié)構(gòu)如何組織機構(gòu)與職能定位實現(xiàn)組織目標所需的各項職能工作及其關(guān)系部門/崗位設(shè)置是否充分發(fā)揮所承擔(dān)的職能，部門/崗位間是否存在職能交叉、重疊或分散現(xiàn)象員工發(fā)展是否有明確的員工發(fā)展通道是否有規(guī)范的員工發(fā)展資格標準是否有配套培訓(xùn)、培養(yǎng)機制薪酬管理薪酬策略是否清晰薪酬體系是否體現(xiàn)了對內(nèi)、對外和自我公平是否有相應(yīng)的薪酬管理制度作為實施保障績效管理是否有明晰的績效管理策略是否有完整的績效管理體系績效管理執(zhí)行是否到位是否有輔助工具幫助績效管理執(zhí)行診斷框架6廣發(fā)行組織架構(gòu)優(yōu)化點總行管理定位未能滿足戰(zhàn)略發(fā)展的要求，與行業(yè)實踐有一定差距1分行組織架構(gòu)不統(tǒng)一、總分行接口部門設(shè)置不一致2組織設(shè)置未能充分體現(xiàn)加強風(fēng)控、集中資源與高效運作的理念3核心職能有缺失或不足，職能配置與部門定位不相吻合4部分部門間職責(zé)邊界模糊、有交叉5組織診斷7公司愿景通過結(jié)合國內(nèi)和國際的最佳行業(yè)經(jīng)驗，重發(fā)展質(zhì)量和經(jīng)營效益，中長期可持續(xù)的健康發(fā)展，在風(fēng)險管理、產(chǎn)品創(chuàng)新以及客戶滿意度等方面采用先進的市場標準，將我行建設(shè)成中國乃至世界范圍內(nèi)的卓越的商業(yè)銀行?？傮w目標今后五年，我行將以企業(yè)價值最大化為目標，通過快速且高質(zhì)量的業(yè)績增長，將我行打造成為一家以客戶為中心，管理規(guī)范、經(jīng)營穩(wěn)健、特色鮮明、信譽卓著、躋身于國內(nèi)中型股份制商業(yè)銀行前列的商業(yè)銀行。廣發(fā)行的愿景目標和五年總體目標戰(zhàn)略要求8面對外部環(huán)境的變化，廣發(fā)行應(yīng)通過組織變革提升核心競爭力和風(fēng)險保障能力，落實戰(zhàn)略經(jīng)營目標組織變革要求金融創(chuàng)新

圍繞市場和客戶需求，加大產(chǎn)品創(chuàng)新研發(fā)力度，準確把握市場需求服務(wù)市場

從“產(chǎn)品為中心”向“客戶為中心”的現(xiàn)代營銷模式改變，以客戶為出發(fā)點，改革我行的組織結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)流程、人才結(jié)構(gòu)、品牌形象穩(wěn)健經(jīng)營堅決抵制粗放經(jīng)營思想，在保持較快發(fā)展速度的同時務(wù)必確保發(fā)展質(zhì)量高效運行在經(jīng)營管理中要實現(xiàn)“機構(gòu)扁平化、手段技術(shù)化、業(yè)務(wù)流程化、服務(wù)標準化、考核科學(xué)化”，高效運行戰(zhàn)略導(dǎo)向風(fēng)險復(fù)雜化客戶需求多元化市場競爭激烈化監(jiān)管嚴格化提升產(chǎn)品創(chuàng)新能力明確總行、分行管理與經(jīng)營的定位，提升總行各業(yè)務(wù)條線的產(chǎn)品管理能力以客戶為中心根據(jù)“客戶類型”設(shè)計前臺部門，深耕客戶資源，提升客戶滿意度加強風(fēng)險管控前中后臺分離，體現(xiàn)風(fēng)險制衡信審垂直管理稽核條線化管理財務(wù)負責(zé)人委派制資源整合、提高效率后臺運營大集中本外幣一體化信用卡事業(yè)部運作標準化、規(guī)范化規(guī)范分行管理柜員集中管理，實現(xiàn)業(yè)務(wù)流程化、服務(wù)標準化外部環(huán)境戰(zhàn)略要求9廣發(fā)行組織架構(gòu)設(shè)計主要原則組織結(jié)構(gòu)設(shè)計應(yīng)以廣發(fā)行戰(zhàn)略目標為出發(fā)點、服務(wù)于戰(zhàn)略目標的實現(xiàn)。職能完善應(yīng)與銀行未來業(yè)務(wù)模式和業(yè)務(wù)內(nèi)容相匹配，體現(xiàn)管理和經(jīng)營的重點戰(zhàn)略導(dǎo)向

原則各項主要職能間必須具有明確而清晰的專業(yè)分工，前中后臺分離，體現(xiàn)風(fēng)險控制的要求資源整合利用，實現(xiàn)本外幣業(yè)務(wù)一體化，建立統(tǒng)一的運營平臺，以提高運行效率、降低運營成本

制衡原則效率原則減少管理層級，減少審批環(huán)節(jié)，提高管理效率，實現(xiàn)向扁平化組織的過渡扁平化原則總行處室、崗位設(shè)置以及分行組織架構(gòu)應(yīng)該有明確、統(tǒng)一的規(guī)定，以提升管理的規(guī)范性規(guī)范性原則組織設(shè)計與職能的定位與模式必須建立在行業(yè)趨勢和標桿借鑒的基礎(chǔ)上，同時考慮廣發(fā)行的歷史、現(xiàn)狀，兼顧前瞻性、變革漸進性以及可操作性

穩(wěn)健發(fā)展

原則123456組織原則10一、廣發(fā)行組織現(xiàn)狀及優(yōu)化原則二、廣發(fā)行組織優(yōu)化建議三、下一階段工作安排附件1：廣發(fā)行總行部門職責(zé)描述附件2：廣發(fā)行組織架構(gòu)診斷附件3：行業(yè)標竿分析附件4：廣發(fā)行組織優(yōu)化具體建議目錄11廣發(fā)行總行組織架構(gòu)現(xiàn)狀行長室信用卡中心國際業(yè)務(wù)部公司銀行部個人銀行部電子銀行部金融同業(yè)與整合部總務(wù)部資金部票據(jù)保理部資產(chǎn)管理中心信貸審查部信貸管理部科技部財會部合規(guī)部監(jiān)察室清算中心稽核部辦公室黨委辦公室規(guī)劃與管理部人力資源部保衛(wèi)部總行營業(yè)部分行董事會審計委員會組織現(xiàn)狀12國內(nèi)領(lǐng)先同行的組織架構(gòu)特征總結(jié)行業(yè)研究總行部門定位為規(guī)劃管理部門總行營業(yè)部定位為獨立分行具備對全行業(yè)務(wù)的營銷支持職能（產(chǎn)品開發(fā)、業(yè)務(wù)推動）總行部門數(shù)量約為25－30個之間職能板塊特征總結(jié)總行職能定位均有全面風(fēng)控的部門職能設(shè)置已經(jīng)有信貸審批垂直化管理的趨勢風(fēng)險管理部門職責(zé)單純化，強化企業(yè)的戰(zhàn)略規(guī)劃功能，體現(xiàn)決策支持價值戰(zhàn)略規(guī)劃對上直接向董事會匯報對下實現(xiàn)分行稽核條線垂直管理稽核審計出現(xiàn)明顯運營集中的傾向清算、核算職能、國際業(yè)務(wù)單證職能等作業(yè)已實現(xiàn)集中運營運營集中本外幣管理經(jīng)營一體化資金管理和資金交易職能趨向分離資金業(yè)務(wù)計劃財務(wù)兼?zhèn)淞速Y金管理職能逐漸趨向分行財務(wù)經(jīng)理垂直管理職能板塊特征總結(jié)國際業(yè)務(wù)國際業(yè)務(wù)的前中后臺職能分離著重體現(xiàn)市場營銷和產(chǎn)品職能信用卡業(yè)務(wù)明顯傾向以事業(yè)部制方式經(jīng)營運作金融同業(yè)以業(yè)務(wù)關(guān)系拓展為主要職責(zé),與其他業(yè)務(wù)部門有清晰的業(yè)務(wù)分割未實行事業(yè)部制，仍由分行負責(zé)具體業(yè)務(wù)開展同業(yè)業(yè)務(wù)法律合規(guī)全行法律事務(wù)的集中管理合規(guī)與法律職能合并設(shè)部13分行分行廣發(fā)行總行組織架構(gòu)優(yōu)化調(diào)整建議職能不變職能調(diào)整行長室信用卡中心貿(mào)易融資部公司銀行部個人銀行部電子銀行部金融市場部總務(wù)部資金交易部票據(jù)保理部特殊資產(chǎn)管理部授信審批部風(fēng)險管理部信息技術(shù)部計劃財務(wù)部運營管理中心監(jiān)察室法律合規(guī)部稽核部辦公室黨委辦公室戰(zhàn)略規(guī)劃部人力資源部保衛(wèi)部總行營業(yè)部分行董事會審計委員會名稱更改2、引入全面風(fēng)險管理職能，在總行信貸管理部基礎(chǔ)上組建總行風(fēng)險管理部1、明晰部門職能定位，對部門職能進行調(diào)整（包括：職能劃轉(zhuǎn)、增設(shè)、集中，以及跨部門職能的邊界界定）6、組建總行“運營管理中心”，對總行后臺運營職能進行集中（包括：會計結(jié)算、核算、清算、會計管理、單證處理、放款審核、出賬、事后監(jiān)督、客戶服務(wù)等）3、加強戰(zhàn)略規(guī)劃職能，以提高對高層決策支持能力4、外幣資金業(yè)務(wù)劃至資金交易部，實現(xiàn)本外幣資金交易一體化建議總攬5、資金部職能實現(xiàn)前后臺分離；計劃管理、機構(gòu)考核、流動性管理、資金管理等職能劃歸計劃財務(wù)部前臺部門中臺部門后臺部門前臺部門14分行分行廣發(fā)行總行組織架構(gòu)優(yōu)化調(diào)整建議（續(xù)）職能不變職能調(diào)整行長室信用卡中心貿(mào)易融資部公司銀行部個人銀行部電子銀行部金融市場部總務(wù)部資金交易部票據(jù)保理部特殊資產(chǎn)管理部授信審批部風(fēng)險管理部信息技術(shù)部計劃財務(wù)部運營管理中心監(jiān)察室法律合規(guī)部稽核部辦公室黨委辦公室戰(zhàn)略規(guī)劃部人力資源部保衛(wèi)部總行營業(yè)部分行董事會審計委員會名稱更改建議總攬前臺部門中臺部門后臺部門前臺部門12、信用卡業(yè)務(wù)實現(xiàn)事業(yè)部制運作11、信貸評審實現(xiàn)條線管理，建立區(qū)域信審中心7、法律事務(wù)管理劃歸合規(guī)部，組建法律合規(guī)部10、實現(xiàn)總行對分行財務(wù)負責(zé)人的委派制；增強財務(wù)部計劃管理職能13、基于市場實踐和部門職能調(diào)整，將部分部門名稱進行更改8、對分行進行分類管理，實現(xiàn)組織架構(gòu)的規(guī)范化、標準化9、稽核部實行條線管理，直接向董事會審計委員會匯報151、明晰部門職能定位，對部門職能進行調(diào)整職能調(diào)整前所在部門調(diào)整后所在部門調(diào)整說明新增不良信貸資產(chǎn)的管理信貸管理部特殊資產(chǎn)管理部管理主體的轉(zhuǎn)移時點為五級分類結(jié)果的認定重組、轉(zhuǎn)化類項目的管理信貸管理部特殊資產(chǎn)管理部責(zé)任主體在特殊資產(chǎn)管理部，授信審批部、風(fēng)險管理部協(xié)同配合非信貸資產(chǎn)以及非自用固定資產(chǎn)的管理——特殊資產(chǎn)管理部增設(shè)職能，將特殊資產(chǎn)管理部定位于全行不良資產(chǎn)（信貸和非信貸資產(chǎn)）的管理第三方存管業(yè)務(wù)金融同業(yè)與整合部、個人銀行部金融市場部、個人銀行部職能邊界界定，金融市場部統(tǒng)籌前期洽談，業(yè)務(wù)系統(tǒng)交運營管理中心負責(zé)，銷售管理、考核激勵由個人銀行部負責(zé)銀保合作業(yè)務(wù)的管理金融同業(yè)與整合部、個人銀行部金融市場部、個人銀行部職能邊界界定，金融市場部負責(zé)統(tǒng)籌產(chǎn)品準入、前期洽談，銷售、考核激勵由個人銀行部負責(zé)人民幣同業(yè)理財業(yè)務(wù)公司銀行部、金融同業(yè)與整合部、資金部公司銀行部、金融市場部、計劃財務(wù)部職能邊界界定，金融市場部負責(zé)產(chǎn)品開發(fā)，銷售職能由公司業(yè)務(wù)部負責(zé)，定價職能由計劃財務(wù)部負責(zé)廣發(fā)行總行部門職能近期調(diào)整建議一覽表注：詳細分析見“附件4、廣發(fā)行組織優(yōu)化具體建議”部分161、明晰部門職能定位，對部門職能進行調(diào)整職能調(diào)整前所在部門調(diào)整后所在部門調(diào)整說明代理行業(yè)務(wù)國際業(yè)務(wù)部、金融同業(yè)與整合部金融市場部職能集中（國外外資代理行除外）不良信貸資產(chǎn)的清收信貸管理部、信貸審查部、資產(chǎn)管理中心特殊資產(chǎn)管理部職能集中法律事務(wù)管理資產(chǎn)管理中心、合規(guī)部、黨辦、工會等特殊資產(chǎn)管理部職能集中產(chǎn)品定價資金部、票據(jù)保理部、金融同業(yè)與整合部計劃財務(wù)部職能集中系統(tǒng)開發(fā)與運維信貸管理部信息技術(shù)部職能集中內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價——計劃財務(wù)部增設(shè)職能國際業(yè)務(wù)產(chǎn)品開發(fā)和管理——貿(mào)易融資部增設(shè)職能票據(jù)業(yè)務(wù)拓展分行各部門分行票據(jù)部（或資金交易部）規(guī)范分行對口部門，在分行層面統(tǒng)一劃置本職能到同一部門資金清算總行清算中心—分行各部門總行運營管理中心—分行會計結(jié)算部規(guī)范分行對口部門廣發(fā)行總行部門職能近期調(diào)整建議一覽表（續(xù)1）注：詳細分析見“附件4、廣發(fā)行組織優(yōu)化具體建議”部分171、明晰部門職能定位，對部門職能進行調(diào)整職能調(diào)整前所在部門調(diào)整后所在部門調(diào)整說明企業(yè)文化建設(shè)——辦公室歸口到辦公室，對全行企業(yè)文化進行統(tǒng)一管理宣傳（黨務(wù)宣傳除外）——辦公室明確辦公室負責(zé)公司宣傳、刊物、信息發(fā)布、宣傳媒體公共關(guān)系管理——辦公室負責(zé)公司政府、監(jiān)管機構(gòu)公關(guān)品牌管理規(guī)劃與管理部辦公室公司品牌和產(chǎn)品品牌管理分離，公司品牌歸口到辦公室，產(chǎn)品品牌由各業(yè)務(wù)部負責(zé)股本管理規(guī)劃與管理部董辦建議把股東變更、轉(zhuǎn)讓、凍結(jié)及股權(quán)轉(zhuǎn)讓、股權(quán)質(zhì)押職責(zé)放在董秘辦董秘事務(wù)規(guī)劃與管理部董辦把董事會及委員會協(xié)調(diào)、公司治理完善放到董秘辦，負責(zé)董事會及委員會相關(guān)事務(wù)廣發(fā)行總行部門職能近期調(diào)整建議一覽表（續(xù)2）注：詳細分析見“附件4、廣發(fā)行組織優(yōu)化具體建議”部分182、引入全面風(fēng)險管理職能，組建總行“風(fēng)險管理部”調(diào)整說明將信貸管理部的系統(tǒng)管理職能劃轉(zhuǎn)信息技術(shù)部、放款管理劃轉(zhuǎn)運營管理中心增加風(fēng)險管理職能，信貸管理部更名為“風(fēng)險管理部”風(fēng)險管理職能包括——風(fēng)險規(guī)劃與政策管理：全行風(fēng)險體系規(guī)劃、風(fēng)險管理政策制定、資產(chǎn)質(zhì)量目標制定、風(fēng)險管理技術(shù)開發(fā)、資產(chǎn)組合風(fēng)險分析等風(fēng)險前期管理工作；風(fēng)險識別與監(jiān)控：風(fēng)險的識別、評估和預(yù)警風(fēng)險分析與監(jiān)控事務(wù)、授信資產(chǎn)的五級分類與認定；按照損失類資產(chǎn)責(zé)任認定及追究辦法，提出對風(fēng)險責(zé)任人的處理意見；風(fēng)險統(tǒng)計與分析：風(fēng)險信息統(tǒng)計、匯總、分析與報告，以及風(fēng)險信息的文檔管理、信息系統(tǒng)維護等信貸業(yè)務(wù)管理客戶信用等級評價貸后監(jiān)控系統(tǒng)管理評審人員資格管理放款管理信貸業(yè)務(wù)管理客戶信用等級評價貸后監(jiān)控風(fēng)險管理評審人員資格管理信貸管理部風(fēng)險管理部新增職能劃走職能193、加強財務(wù)分析職能和戰(zhàn)略規(guī)劃職能，提高對高層的決策支持能力調(diào)整說明財會部更名為“計劃財務(wù)部”，將會計處理、會計管理等職能劃歸運營管理中心承擔(dān)計劃管理、資金管理、流動性管理、資產(chǎn)負債管理、機構(gòu)考核等職能，提高財務(wù)的高層決策能力，加強經(jīng)營分析職能

部門名字更改為“戰(zhàn)略規(guī)劃部”提高戰(zhàn)略職能的高層決策能力，強化戰(zhàn)略規(guī)劃和政策研究職能；剝離股權(quán)管理事務(wù)性工作，讓部門集中精力于規(guī)劃性高端工作財會部會計管理核算系統(tǒng)管理……規(guī)劃與管理部戰(zhàn)略規(guī)劃部戰(zhàn)略規(guī)劃機構(gòu)管理戰(zhàn)略規(guī)劃政策研究股權(quán)管理機構(gòu)管理會計核算政策研究計劃財務(wù)部財務(wù)制度預(yù)算決算稅務(wù)管理財務(wù)審批經(jīng)營分析財務(wù)報表計劃管理機構(gòu)考核資金管理流動性管理財務(wù)制度預(yù)算決算稅務(wù)管理財務(wù)審批經(jīng)營分析財務(wù)報表調(diào)整說明新增職能劃走職能204、國際業(yè)務(wù)部外幣資金交易劃轉(zhuǎn)資金部，實現(xiàn)本外幣資金交易的一體化

5、資金部的計劃管理、資金管理等職能劃歸計劃財務(wù)部調(diào)整說明剝離外幣資金經(jīng)營職能到資金交易部剝離后臺職能到運營管理中心繼續(xù)強化貿(mào)易融資和離岸業(yè)務(wù)的產(chǎn)品開發(fā)職能、業(yè)務(wù)營銷管理與推動職能，支持全行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的發(fā)展將資金部承擔(dān)的計劃管理、機構(gòu)考核、資產(chǎn)負債管理、資金管理等職能劃轉(zhuǎn)“計劃財務(wù)部”將外幣資金交易職能由國際業(yè)務(wù)部劃轉(zhuǎn)資金交易部，實現(xiàn)本外幣資金交易一體化更名為“資金交易部”市場營銷貿(mào)易融資部產(chǎn)品開發(fā)和管理市場

管理國際業(yè)務(wù)部產(chǎn)品開發(fā)管理外幣資金業(yè)務(wù)離岸會計單證處理資金清算資金部計劃/機構(gòu)考核產(chǎn)品/資金定價利率/匯率管理資產(chǎn)負債管理資金頭寸管理本幣資金交易資金交易部本幣資金交易外幣資金交易調(diào)整說明5、原資金部計劃管理、機構(gòu)考核、流動性管理、資金管理等職能劃歸計劃財務(wù)部4、國際業(yè)務(wù)部外幣資金業(yè)務(wù)職能劃至資金交易部，實現(xiàn)本外幣資金交易一體化新增職能劃走職能216、組建總行“運營管理中心”，對后臺運營職能進行集中管理增設(shè)事后監(jiān)督、客戶服務(wù)職能，將會計管理、會計結(jié)算、放款管理等后臺操作職能分別從其他部門剝離，劃轉(zhuǎn)入清算中心，組建“運營管理中心”，實現(xiàn)后臺運營職能的集中管理財會部會計管理會計核算財務(wù)分析稅收籌劃……清算中心……資金清算支付業(yè)務(wù)……信貸管理部……制度制訂貸后管理放款審核事后監(jiān)督運營管理中心統(tǒng)一的運營操作平臺國際業(yè)務(wù)部外匯會計資金清算單證處理外幣資金業(yè)務(wù)……客戶服務(wù)資金部資金會計資金管理資金交易……增設(shè)職能227、法律事務(wù)管理劃歸合規(guī)部，組建“法律合規(guī)部”目前法律事務(wù)管理職能在資產(chǎn)管理中心，主要承擔(dān)兩大塊職能：法律事務(wù)管理和不良清收訴訟此定位是基于目前廣發(fā)行資產(chǎn)狀況尚未達到最優(yōu)的穩(wěn)定狀態(tài)，歷史不良的清收訴訟仍是當前的重點工作之一，為保證工作的高效、法律人員的充分利用，將此職能設(shè)置在資產(chǎn)管理中心未來，隨著廣發(fā)行不良資產(chǎn)的控制，歷史不良總量的減少，訴訟清收不再是資產(chǎn)管理中心的核心任務(wù)，不良資產(chǎn)的預(yù)警和催收成為資產(chǎn)管理的主要手段法律事務(wù)主要聚焦在法律咨詢、合同審批、合規(guī)管理等按照行業(yè)普遍做法，可以與合規(guī)部職能合并，組建法律合規(guī)部法律合規(guī)部合規(guī)建設(shè)法律事務(wù)合規(guī)檢查合規(guī)部合規(guī)建設(shè)合規(guī)檢查新增職能劃走職能不良信貸資產(chǎn)管理資產(chǎn)管理中心法律事務(wù)非信貸不良資產(chǎn)管理剝離不良資產(chǎn)管理綜合管理……238、對分行進行分類管理，實現(xiàn)組織架構(gòu)的規(guī)范化、標準化總行提供標準的的分行組織架構(gòu)模板，對于部門設(shè)置、部門職能定位給出規(guī)范要求基于業(yè)務(wù)規(guī)模、網(wǎng)點數(shù)量、地域范圍、業(yè)務(wù)成熟度、地區(qū)經(jīng)濟等因素對分行進行分類管理，按類別設(shè)計分行組織架構(gòu)分行前臺業(yè)務(wù)部門可根據(jù)自身所在區(qū)域產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)特征、分行業(yè)務(wù)規(guī)劃重點等因素設(shè)立二級業(yè)務(wù)部，如按行業(yè)類型設(shè)立鋼鐵/房地產(chǎn)/高科技等行業(yè)業(yè)務(wù)部，按客戶類型設(shè)立中小企業(yè)業(yè)務(wù)部等，報總行審批分行行長室信用卡中心貿(mào)易融資部個人銀行部公司銀行部電子銀行部金融市場部總務(wù)部資金交易部票據(jù)保理部特殊資產(chǎn)管理部授信審批部風(fēng)險管理部信息技術(shù)部計劃財務(wù)部會計結(jié)算部監(jiān)察室法律合規(guī)部稽核部辦公室黨委辦公室戰(zhàn)略規(guī)劃部人力資源部保衛(wèi)部分行營業(yè)部二級分行、支行*****業(yè)務(wù)部總行稽核部*****業(yè)務(wù)部*****業(yè)務(wù)部249、稽核部實行條線管理，直接向董事會審計委員會匯報

10、實現(xiàn)總行對分行財務(wù)負責(zé)人的委派制，增強財務(wù)部計劃管理職能調(diào)整說明稽核管理實現(xiàn)垂直條線管理，總行稽核部向董事會下設(shè)審計委員會負責(zé)，分行稽核部是總行稽核部外設(shè)機構(gòu)，對分行進行獨立稽核，工作不受分行經(jīng)營層的干預(yù)未來可考慮設(shè)立區(qū)域稽核中心，對區(qū)域內(nèi)多家分行進行稽核調(diào)整說明10、實現(xiàn)總行對分行財務(wù)負責(zé)人的委派制，增強財務(wù)部計劃管理職能9、稽核部實行條線管理，直接向董事會審計委員會匯報董事會審計委員會總行行長室分行行長室總行稽核部分行稽核部目前財務(wù)委派制僅在分行-支行間實現(xiàn)，總行-分行間尚未實行未來，在解決了財務(wù)人員流動問題后（后勤保障、薪酬福利等），可考慮實行總行對分行財務(wù)部總經(jīng)理的委派制管理?？傂袥Q定對分行財務(wù)部總經(jīng)理的人事任免、晉升調(diào)動、考核激勵等總行行長室分行行長室總行計財部分行計財部支行行長室支行計財部2511、信貸評審實現(xiàn)條線管理，建立區(qū)域信審中心總行行長室分行行長室總行信貸審查部分行信審部公司銀行部個人銀行部……部區(qū)域信審中心審批權(quán)限全行信貸評審實現(xiàn)條線管理，各分行信貸評審部直接歸屬總行信貸評審部管理，對分行進行獨立的信貸評審，工作不受分行經(jīng)營層的干預(yù)分支行定位于業(yè)務(wù)管理和促進，信用風(fēng)險的防范和控制由總行統(tǒng)籌管理未來可考慮設(shè)立區(qū)域信審中心，對區(qū)域內(nèi)多家分行進行評審，以實現(xiàn)資源的整合利用、增強工作的獨立性總行行長室分行行長室總行信貸審查部公司銀行部個人銀行部信貸審查部……部業(yè)務(wù)指導(dǎo)與

職能管理2612、信用卡業(yè)務(wù)實現(xiàn)事業(yè)部制運作目前分行信用卡中心是分行部門，直接向分行負責(zé)，未來信用卡以事業(yè)部運作模式轉(zhuǎn)型信用卡中心包含產(chǎn)品規(guī)劃與開發(fā)、市場營銷、業(yè)務(wù)推廣、風(fēng)險控制、客戶服務(wù)、運營管理、系統(tǒng)運維等職能，作為獨立的事業(yè)部單元經(jīng)營管理分行信用卡中心是總行信用卡中心的外設(shè)機構(gòu)，實行垂直管理，配備獨立的業(yè)務(wù)團隊開展業(yè)務(wù)，不歸屬分行領(lǐng)導(dǎo)鼓勵分行客戶經(jīng)理團隊協(xié)助推廣信用卡業(yè)務(wù)，并從績效考核的角度加以引導(dǎo)和激勵，分行與信用卡中心可以通過內(nèi)部市場定價進行利益分配總行行長室分行行長室總行信用卡中心分行信用卡中心公司銀行部個人銀行部營業(yè)部支行利益分配業(yè)務(wù)協(xié)同總行行長室分行行長室總行信用卡中心公司銀行部個人銀行部營業(yè)部支行業(yè)務(wù)協(xié)同信用卡中心27一、廣發(fā)行組織現(xiàn)狀及優(yōu)化原則二、廣發(fā)行組織優(yōu)化建議三、下一階段工作安排附件1：廣發(fā)行總行部門職責(zé)描述附件2：廣發(fā)行組織架構(gòu)診斷附件3：行業(yè)標竿分析附件4：廣發(fā)行組織優(yōu)化具體建議目錄28下階段工作安排3.145.306個月11.實施支持7職業(yè)生涯發(fā)展規(guī)劃9溝通與變革管理8薪酬體系設(shè)計5職位評估9績效管理體系設(shè)計6崗位編制設(shè)計4部門、職位梳理及職責(zé)明晰2戰(zhàn)略厘清3人力資源管理審計和策略制定1項目準備1、總行各部門處室設(shè)置2、總行各部門崗位設(shè)置3、分行組織架構(gòu)分類設(shè)計4、崗位說明書編寫4.186.273.108.829文檔結(jié)束ENDOFDOCUMENTWWW.WATSONWYATT.COM30一、廣發(fā)行組織現(xiàn)狀及優(yōu)化原則二、廣發(fā)行組織優(yōu)化建議三、下一階段工作安排附件1：廣發(fā)行總行部門職責(zé)描述附件2：廣發(fā)行組織架構(gòu)診斷附件3：行業(yè)標竿分析附件4：廣發(fā)行組織優(yōu)化具體建議目錄31部門職責(zé)_特殊資產(chǎn)管理部、風(fēng)險管理部特殊資產(chǎn)管理部負責(zé)不良資產(chǎn)管理的政策研究、制度/流程制定、業(yè)務(wù)規(guī)劃以及年度工作目標制定負責(zé)全行不良信貸資產(chǎn)（含歷史不良與新增不良）的保全、清收與處置負責(zé)全行非信貸不良資產(chǎn)的清收與處置（含抵債資產(chǎn)與閑置自有固定資產(chǎn)）負責(zé)不良資產(chǎn)的呆壞帳核銷負責(zé)對分行資產(chǎn)管理人員的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和培訓(xùn)負責(zé)不良資產(chǎn)管理的統(tǒng)計分析、報表提交、檔案管理，文秘、文件管理、后勤工作等風(fēng)險管理部負責(zé)全行風(fēng)險全面管理（包括：管理體系規(guī)劃、政策研究、制度制定、資產(chǎn)質(zhì)量目標制定、風(fēng)險管理技術(shù)開發(fā)、資產(chǎn)組合風(fēng)險分析等風(fēng)險前期管理工作；全行的風(fēng)險識別、評估和預(yù)警，風(fēng)險分析與監(jiān)控；風(fēng)險信息的統(tǒng)計、匯總、分析與報告，以及風(fēng)險信息的文檔管理）負責(zé)信貸金融政策研究、信貸投向、授信政策與制度完善、業(yè)務(wù)分析和決策支持負責(zé)全行客戶分類管理與信用評級負責(zé)信貸資產(chǎn)五級分類標準與評定流程的制定負責(zé)貸后管理，包括：現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場檢查，五級分類結(jié)果認定，信貸風(fēng)險預(yù)警負責(zé)授信審批人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)、資格管理負責(zé)對分行信貸管理工作的指導(dǎo)與監(jiān)督負責(zé)部門文檔管理、內(nèi)勤事務(wù)32部門職責(zé)_計劃財務(wù)部、運營管理中心計劃財務(wù)部負責(zé)全行財務(wù)、會計政策、制度、流程的制定，以及會計科目的設(shè)置負責(zé)組織制定、分解、督導(dǎo)落實全行經(jīng)營計劃負責(zé)編制全行財務(wù)預(yù)算并組織實施負責(zé)全行分支機構(gòu)的績效考核負責(zé)全行資本性支出、處置、核銷的財務(wù)審批負責(zé)稅收籌劃，并組織實施全行成本管理負責(zé)總行財務(wù)報表的生成，定期進行財務(wù)分析，為高層決策提供支持負責(zé)全行資金計劃制定、產(chǎn)品定價管理、頭寸管理負責(zé)資產(chǎn)負債比例相關(guān)指標的分析、監(jiān)測和預(yù)警等風(fēng)險管理工作負責(zé)對分行財務(wù)工作的指導(dǎo)、監(jiān)督，以及人員培訓(xùn)運營管理中心負責(zé)全行運營管理的業(yè)務(wù)規(guī)劃與工作計劃的制定、分解與落實負責(zé)全行本外幣會計核算負責(zé)全行本外幣會計結(jié)算負責(zé)總行對人行、卡類業(yè)務(wù)對銀聯(lián)（大型外部金融機構(gòu)）以及內(nèi)部分行間本外幣資金清算負責(zé)國際業(yè)務(wù)單證處理負責(zé)全行放款管理和出賬處理負責(zé)全行事后監(jiān)督管理和總行營業(yè)部、總行業(yè)務(wù)部門的事后監(jiān)督檢查負責(zé)信用卡業(yè)務(wù)除外的客戶服務(wù)，包括業(yè)務(wù)咨詢、投訴受理等負責(zé)系統(tǒng)管理、統(tǒng)計分析等綜合事務(wù)對分行進行業(yè)務(wù)檢查、督導(dǎo)，組織運營人員培訓(xùn)33部門職責(zé)_票據(jù)保理部、辦公室票據(jù)保理部負責(zé)票據(jù)業(yè)務(wù)、保理業(yè)務(wù)的政策、制度、流程的制定和完善負責(zé)票據(jù)業(yè)務(wù)、保理業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)劃、年度工作計劃的制定負責(zé)票據(jù)業(yè)務(wù)、保理業(yè)務(wù)的營銷推廣和對分行的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和支持負責(zé)對分行的票據(jù)業(yè)務(wù)管理、內(nèi)部檢查、人員培訓(xùn)負責(zé)全行保理業(yè)務(wù)的貸后檢查、業(yè)務(wù)管理負責(zé)票據(jù)、保理業(yè)務(wù)的綜合管理，如文件上傳下達、資金管理、統(tǒng)計分析、票據(jù)實物管理、系統(tǒng)管理、統(tǒng)計分析等辦公室負責(zé)全行宣傳事務(wù)，如公司宣傳、內(nèi)刊/宣傳資料的編撰、信息發(fā)布、媒體關(guān)系管理、媒體平臺的管理負責(zé)全行對外公共關(guān)系管理（如：政府、監(jiān)管機構(gòu)等）負責(zé)總行高管層會議組織與會議決議的督辦與協(xié)調(diào)負責(zé)全行公司品牌建設(shè)與管理負責(zé)全行企業(yè)文化建設(shè)與管理負責(zé)總行高管層秘書服務(wù)為外方高管人員提供翻譯服務(wù)負責(zé)全行機要檔案管理與保密工作負責(zé)總行公文處理、信息綜合、文印管理等綜合事務(wù)34部門職責(zé)_授信審查部、公司業(yè)務(wù)部公司業(yè)務(wù)部負責(zé)研究擬定全行公司業(yè)務(wù)的中長期戰(zhàn)略規(guī)劃編制全行公司業(yè)務(wù)的年度經(jīng)營計劃和發(fā)展目標，并負責(zé)分解、協(xié)商落實和推動目標的實施負責(zé)擬定公司業(yè)務(wù)產(chǎn)品管理、銷售、客戶服務(wù)的相關(guān)規(guī)章制度、操作流程和標準制定并實施全行公司客戶的營銷策略和計劃，對全行公司業(yè)務(wù)營銷活動進行管理制定大客戶的營銷模式和策略，協(xié)調(diào)管理跨區(qū)域、跨分行大客戶的銷售和服務(wù)負責(zé)公司業(yè)務(wù)資產(chǎn)類、負債類、理財類、中間業(yè)務(wù)類和公司融資類產(chǎn)品的研發(fā)規(guī)劃、開發(fā)推廣和產(chǎn)品貢獻分析，并與其他業(yè)務(wù)線產(chǎn)品開發(fā)部門溝通協(xié)調(diào)進行公司產(chǎn)品組合設(shè)計負責(zé)全行對公業(yè)務(wù)信息統(tǒng)計及大客戶信息管理負責(zé)全行公司業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理團隊建設(shè)、業(yè)務(wù)指導(dǎo)、技能培訓(xùn)授信審查部對超過分行權(quán)限的中長期或大額授信項目、申請復(fù)議的授信項目、專業(yè)的授信項目進行審查指導(dǎo)分行開展項目融資及相關(guān)授信業(yè)務(wù)35部門職責(zé)_貿(mào)易融資部、資金交易部貿(mào)易融資部制定并實施全行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的營銷計劃和相關(guān)業(yè)務(wù)標準等，并指導(dǎo)和監(jiān)督實施負責(zé)貿(mào)易融資業(yè)務(wù)產(chǎn)品的研發(fā)、推廣，制定相關(guān)規(guī)章制度及操作流程支持貿(mào)易融資業(yè)務(wù)產(chǎn)品經(jīng)理隊伍的建設(shè)，在全行組織和協(xié)調(diào)相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn),并為產(chǎn)品經(jīng)理提供營銷推廣活動方面的指導(dǎo)對分行的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督資金交易部負責(zé)在既定的規(guī)章制度下，根據(jù)授權(quán)進行相關(guān)資金交易的操作，確保銀行利益的最大化負責(zé)債券市場人民幣和外幣債券的交易負責(zé)貨幣市場資金回購拆放負責(zé)外幣及衍生產(chǎn)品市場外匯買賣，結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品交易，以及黃金及貴金屬交易對分行的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督36部門職責(zé)_金融市場部、個人銀行部金融市場部負責(zé)全行同業(yè)與整合業(yè)務(wù)的中長期戰(zhàn)略規(guī)劃和年度經(jīng)營計劃的制訂及組織實施、監(jiān)督管理和績效考核制定并實施金融同業(yè)客戶的營銷策略和計劃負責(zé)金融同業(yè)客戶的銷售和服務(wù)負責(zé)全行與金融同業(yè)合作關(guān)系的保持和拓展、全行與金融同業(yè)合作的產(chǎn)品開發(fā)、研究、推廣負責(zé)全行金融政策變化的解讀與對全轄金融同業(yè)業(yè)務(wù)的指導(dǎo)負責(zé)與其他營銷管理部門的交叉銷售和業(yè)務(wù)聯(lián)動負責(zé)全行同業(yè)業(yè)務(wù)的一般管理，包括產(chǎn)品分類、業(yè)務(wù)統(tǒng)計、市場調(diào)研等負責(zé)協(xié)調(diào)、組織和管理與股東單位的業(yè)務(wù)交叉營銷，業(yè)務(wù)合作及建立廣泛、長期的戰(zhàn)略合作關(guān)系個人銀行部負責(zé)研究擬定全行個人業(yè)務(wù)的中長期發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃編制全行個人業(yè)務(wù)的年度經(jīng)營計劃和發(fā)展目標，并負責(zé)分解、協(xié)商落實和推動目標的實施制定并實施全行個人客戶的營銷策略和計劃，對全行公司業(yè)務(wù)營銷活動進行管理制定全行個人客戶銷售、服務(wù)的相關(guān)制度、流程和標準負責(zé)擬定個人業(yè)務(wù)產(chǎn)品管理相關(guān)規(guī)章制度及操作流程制定貴賓客戶的營銷模式和策略，協(xié)調(diào)管理跨區(qū)域、跨分行大客戶的銷售和服務(wù)負責(zé)個人業(yè)務(wù)資產(chǎn)類、負債類、理財類、中間業(yè)務(wù)類和個人融資類產(chǎn)品的研發(fā)規(guī)劃、開發(fā)推廣和產(chǎn)品貢獻分析，并與其他業(yè)務(wù)線產(chǎn)品開發(fā)部門溝通協(xié)調(diào)進行公司產(chǎn)品組合設(shè)計37部門職責(zé)_電子銀行部、信息技術(shù)部電子銀行部建立和執(zhí)行網(wǎng)上銀行管理規(guī)章制度建立和執(zhí)行網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)處理流程與規(guī)范

處理營銷部門的業(yè)務(wù)需求與實現(xiàn)進行網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新與管理管理自助和手機渠道進行自助渠道的業(yè)務(wù)審批受理營銷部門對自助和手機銀行的業(yè)務(wù)需求渠道互動的產(chǎn)品創(chuàng)新與管理信息技術(shù)部負責(zé)研究擬定信息技術(shù)部的中長期戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃，并擬定本部門的年度計劃，提出目標并推動實施擬定全行系統(tǒng)開發(fā)的年度計劃，提出目標并推動實施，并對全行系統(tǒng)開發(fā)應(yīng)用的業(yè)績情況進行定期分析，研究影響業(yè)績的因素，撰寫業(yè)績分析報告，提出改進建議為IT基礎(chǔ)架構(gòu)和應(yīng)用系統(tǒng)運營服務(wù)提供快速、高效的管理、決策和監(jiān)控為銀行業(yè)務(wù)提供按時、按成本、高質(zhì)量的應(yīng)用系統(tǒng)開發(fā)服務(wù)協(xié)助業(yè)務(wù)制定和規(guī)劃其對IT服務(wù)的需求負責(zé)檢查項目開發(fā)計劃的實施進度；牽頭組織對信息技術(shù)應(yīng)用開發(fā)項目的驗收；負責(zé)開發(fā)項目的質(zhì)量成本控制牽頭組織對全行重大信息技術(shù)應(yīng)用項目的審批工作；負責(zé)對信息技術(shù)硬件設(shè)備及軟件更新的重要計劃和重大購置合同進行審核建立和管理部門人才隊伍，負責(zé)部門人員的培訓(xùn)和考核38部門職責(zé)_法律合規(guī)部、稽核部法律合規(guī)部牽頭組織發(fā)展并實施市場標準的合規(guī)文化建立并維持有效的整改機制負責(zé)定期組織規(guī)章制度的匯編、清理，負責(zé)設(shè)計、調(diào)整銀行規(guī)章體系對各部門的規(guī)章制度和業(yè)務(wù)手冊進行審查，確保其合法并符合監(jiān)管部門的要求管理合法合規(guī)審核工作計劃、執(zhí)行和檢查，確保銀行業(yè)務(wù)在國家法律、法規(guī)框架內(nèi)健康發(fā)展負責(zé)組織管理全行反洗錢工作負責(zé)全行知識產(chǎn)權(quán)的系列工作，包括申報、保護、維權(quán)等負責(zé)為全行業(yè)務(wù)經(jīng)營活動提供合規(guī)咨詢意見，向行領(lǐng)導(dǎo)提供合規(guī)信息和建議負責(zé)全行法律事務(wù)管理，包括法律咨詢、合同審核、不良資產(chǎn)的訴訟等稽核部負責(zé)制定和維護全行內(nèi)部稽核監(jiān)察政策和規(guī)章制度及稽核質(zhì)量標準和準則制定內(nèi)部稽核程序，評價風(fēng)險狀況和管理情況制定和落實年度稽核工作計劃，開展后續(xù)稽核，監(jiān)督整改情況，對稽核項目質(zhì)量負責(zé)，做好檔案管理向董事會審計委員會提出聘請外部獨立審計師的方案，負責(zé)與外部審計工作的協(xié)調(diào)和溝通，配合監(jiān)管機構(gòu)對銀行的稽核工作39部門職責(zé)_戰(zhàn)略規(guī)劃部、人力資源部戰(zhàn)略規(guī)劃部開展全行發(fā)展和改革問題專題調(diào)查、政策研究，為行領(lǐng)導(dǎo)提供政策建議和咨詢意見負責(zé)全行發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃編制及跨區(qū)域建設(shè)工作的組織實施負責(zé)牽頭組織全行業(yè)務(wù)發(fā)展課題研究并配合相關(guān)部室組織實施制定全行渠道整合規(guī)劃，負責(zé)貫徹國家有關(guān)部門市場準入、退出、機構(gòu)年檢等法規(guī)收集營業(yè)網(wǎng)點、自助銀行相關(guān)信息并進行分析研究，進行網(wǎng)點的動態(tài)優(yōu)化督導(dǎo)和檢查新設(shè)機構(gòu)的業(yè)務(wù)發(fā)展人力資源部根據(jù)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展需要和特點，制定架構(gòu)和編制規(guī)劃的政策、流程和標準，審核銀行各單位的組織架構(gòu)和編制調(diào)整審核人力預(yù)算和銀行各單位的獎勵方案制定績效制度框架，審核流程和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，并組織實施負責(zé)中層及以上干部的升、調(diào)、轉(zhuǎn)考核和任免工作銀行業(yè)薪酬福利政策、制度的研究，組織銀行業(yè)市場薪酬水平調(diào)研，確定各類員工市場薪酬水平定位，保證員工的薪酬變化能及時反映市場制定、檢視、修訂薪酬福利管理制度、流程、薪酬福利標準制定員工關(guān)系管理相關(guān)的政策、制度辦法，并實施為員工提供及時、便捷的服務(wù)，提高員工滿意度制定招聘制度，設(shè)計/不斷優(yōu)化流程，組織外部招聘工作和中層以下人員定薪，進行人才品牌的宣傳組織實施干部/員工的能力測評建立培訓(xùn)資源和管理體系40部門職責(zé)_保衛(wèi)部、監(jiān)察部保衛(wèi)部貫徹落實國家有關(guān)部門的文件精神和規(guī)章制度，制定全行安全生產(chǎn)、治安保衛(wèi)和消防工作的制度，并監(jiān)督實施全面負責(zé)全行辦公樓、營業(yè)場所、金庫、計算機房和其它要害部位的安全管理工作，全行安全防護設(shè)施、器材的管理，以及現(xiàn)金、貴重物品等的守護押運工作制定全行刑事、治安案件和安全事故的管理辦法和防范方法，并組織配合公安機關(guān)等查處全行刑事、治安案件和安全事故負責(zé)組織全行的安全檢查，督促安全隱患問題的整改；負責(zé)組織全行安全生產(chǎn)、治安保衛(wèi)的宣傳教育和信息交流；負責(zé)管理全行的消防工作負責(zé)金融詐騙、盜竊、搶劫、涉槍案件的管理，參與全行重大案件和安全事故的調(diào)查處理；負責(zé)組織、指導(dǎo)對突發(fā)事件的處置工作負責(zé)全行系統(tǒng)安全保衛(wèi)信息收集、整理、以及統(tǒng)計和分析工作在全行風(fēng)險管理框架下，負責(zé)擬定健全本部門職責(zé)范圍內(nèi)全行業(yè)務(wù)運行和管理的風(fēng)險內(nèi)控制度并組織實施負責(zé)擬定安全保衛(wèi)方面的相關(guān)規(guī)章制度和政策，并監(jiān)督實施監(jiān)察部制定和維護全行內(nèi)部監(jiān)察政策和規(guī)章制度查處全行發(fā)生的違反黨紀政紀的大案、要案，管理全行違法違紀案件，并指導(dǎo)、督促、協(xié)調(diào)下級行案件查處、管理和防范負責(zé)配合檢察等司法機關(guān)做好涉及總行本部立案案件的查處工作研究全行案件發(fā)生的特點和規(guī)律，提出改進案件查處和防范工作的措施負責(zé)全行信訪查處和管理工作，接待、接聽、處理銀行各級組織和個人的來訪、來電以及信訪舉報41部門職責(zé)_黨委辦、總務(wù)部黨委辦全面負責(zé)黨群、工青婦工作承辦黨委日常工作事務(wù)，黨的組織建設(shè)、宣傳工作和思想政治工作承辦領(lǐng)導(dǎo)班子思想政治建設(shè)的具體工作任務(wù)，承辦上級黨委布置和交辦的有關(guān)本行領(lǐng)導(dǎo)班子成員思想作風(fēng)、組織建設(shè)方面的具體事務(wù)組織開展職工的思想政治教育事務(wù)，開展全行黨風(fēng)廉政建設(shè)和法紀教育、糾正行業(yè)不正之風(fēng)負責(zé)全行工會的日常管理工作負責(zé)總部有關(guān)計劃生育管理的日常工作總務(wù)部全行固定資產(chǎn)的實物管理工作總行后勤保障：餐飲服務(wù)、車隊管理采購：在授權(quán)范圍內(nèi)采購和管理總行低值易耗品、辦公用品，牽頭組織大宗物資采購工作全行基建及總行大樓的物業(yè)管理對辦公用房與營業(yè)網(wǎng)點裝修實施預(yù)決算審核和現(xiàn)場監(jiān)管，參與裝修質(zhì)量的評估工作負責(zé)全行各分支機構(gòu)的物資配送42部門職責(zé)_董秘辦董秘辦為董事會決策服務(wù)，負責(zé)牽頭完成董事會安排的專項調(diào)研工作負責(zé)起草董事會文件和有關(guān)公司治理規(guī)章制度負責(zé)股東大會、董事會會議的籌備和組織，負責(zé)會議記錄和會議檔案保管負責(zé)督促本行有關(guān)部門落實股東大會、董事會、董事會各專門委員會會議決議并將落實情況向董事會報告負責(zé)投資者關(guān)系管理，與監(jiān)管機構(gòu)、外部其它部門就投資者事項進行溝通或提交報告負責(zé)股權(quán)管理工作，辦理股權(quán)統(tǒng)計、變更等相關(guān)事務(wù)，保管股東名冊、董事會印章及相關(guān)資料，負責(zé)股東的來信來訪工作負責(zé)協(xié)調(diào)和組織本行對外信息披露事務(wù)，保證公開信息披露的及時、準確、合法、真實和完整43一、廣發(fā)行組織現(xiàn)狀及優(yōu)化原則二、廣發(fā)行組織優(yōu)化建議三、下一階段工作安排附件1：廣發(fā)行總行部門職責(zé)描述附件2：廣發(fā)行組織架構(gòu)診斷附件3：行業(yè)標竿分析附件4：廣發(fā)行組織優(yōu)化具體建議目錄44關(guān)鍵發(fā)現(xiàn)1：總行管理定位未滿足戰(zhàn)略規(guī)劃要求，與行業(yè)實踐有一定差距戰(zhàn)略規(guī)劃要求訪談發(fā)現(xiàn)總行應(yīng)加強對分行制訂計劃、規(guī)劃、總體策劃時戰(zhàn)略性和專業(yè)性的指導(dǎo)和監(jiān)督，確?？傂心苡行нM行全行資源的整合和利用，從而保證全行整體計劃和目標的有效執(zhí)行和實現(xiàn)分行對總行的期望和抱怨總行產(chǎn)品創(chuàng)新、業(yè)務(wù)指導(dǎo)、政策把握、資源協(xié)調(diào)等管理職能相對弱化目前主要做一些業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的收集與統(tǒng)計工作總行對自身應(yīng)發(fā)揮職能的認識和擔(dān)心總行制定的政策在分行得不到切實的推行和實施總行部分人員對分行了解較少，人員能力某種程度上甚至低于分行，分行對于總行的管理能力不是很認同……“總行要成為全行的管理中心、產(chǎn)品創(chuàng)新中心、支持服務(wù)中心，實現(xiàn)業(yè)務(wù)流程化、管理規(guī)范化。”

——摘自《廣發(fā)行五年（2007-2011）發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃綱要》組織架構(gòu)45關(guān)鍵發(fā)現(xiàn)1：總行管理定位未滿足戰(zhàn)略規(guī)劃要求，與行業(yè)實踐有一定差距（續(xù)）行業(yè)趨勢與監(jiān)管要求廣發(fā)行現(xiàn)狀總行應(yīng)發(fā)揮主導(dǎo)作用，統(tǒng)籌考慮風(fēng)險控制、業(yè)務(wù)拓展和資源整合稽核管理：已實行總行垂直管理，但實際工作受分行管理層的影響財務(wù)管理：分支行間是財務(wù)委派制；總行通過制度、流程對分行財務(wù)進行職能管理，分行財務(wù)向分行行長匯報、對分行經(jīng)營層負責(zé)信貸評審：總行通過制度、流程、授信額度等對分行信貸評審工作進行職能管理，分行信審向分行行長匯報、對分行經(jīng)營層負責(zé)后臺操作：運營操作散布多個部門業(yè)務(wù)推廣：總行的業(yè)務(wù)規(guī)劃、產(chǎn)品創(chuàng)新、政策研究職能相對不足……職能定位：強化總行產(chǎn)品創(chuàng)新、業(yè)務(wù)規(guī)劃、政策研究等管理職能加強風(fēng)險管控：前中后臺分離，信審垂直管理，稽核垂直管理、向董事會負責(zé)，財務(wù)負責(zé)人委派制資源整合、提高效率：后臺運營大集中、本外幣一體化、信用卡事業(yè)部運作以客戶為中心構(gòu)建組織和流程：公司業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)事業(yè)部制，根據(jù)“客戶類型”設(shè)置前臺部門管理標準化、規(guī)范化：規(guī)范分行組織架構(gòu)、柜員統(tǒng)一管理……組織架構(gòu)46關(guān)鍵發(fā)現(xiàn)2：分行組織架構(gòu)不統(tǒng)一、總分行接口部門設(shè)置不一致共收集27家分行的組織架構(gòu)信息，發(fā)現(xiàn)各家分行的定位、部門設(shè)置以及部門職能差異很大。如——杭州分行：大部門制，將多項職能歸集到一個大部門內(nèi)；分行承擔(dān)業(yè)務(wù)拓展職能，設(shè)立獨立業(yè)務(wù)團隊、按行業(yè)設(shè)立試點業(yè)務(wù)部；部門設(shè)置重點在前中臺；分行對支行的業(yè)務(wù)管理、考核力度較強東莞分行：職能拆分很細、部門設(shè)置很多；分行承擔(dān)職能管理職能，業(yè)務(wù)拓展在支行層面；后臺部門設(shè)置過多；分行對支行的管理、考核力度相對較弱東莞分行組織架構(gòu)杭州分行組織架構(gòu)行長室票據(jù)保理部/金融同業(yè)部國際業(yè)務(wù)部法律事務(wù)部/風(fēng)險管理部信貸管理部科技部/客戶資源管理部信貸審查部稽核部電子銀行部資金部/研發(fā)部/公司銀行部財會部/后督中心人力資源部/黨委辦辦公室/行政保衛(wèi)部個人金融部/按揭處理中心信用卡部鋼鐵事業(yè)部企業(yè)財務(wù)顧問部營業(yè)部支行/二級分行市場一、二、三部行長室公司銀行部國際業(yè)務(wù)部會計結(jié)算部財務(wù)部黨委辦公室資金部工會資產(chǎn)管理部個人銀行部紀監(jiān)室人力資源部辦公室信用卡中心金融同業(yè)部市場發(fā)展規(guī)劃部科技部營業(yè)部支行/二級支行信貸管理部電子銀行部前臺部門中臺部門后臺部門組織架構(gòu)47關(guān)鍵發(fā)現(xiàn)2：分行組織架構(gòu)不統(tǒng)一、總分行接口部門設(shè)置不一致（續(xù)）在多個業(yè)務(wù)條線、管理條線上，各家分行對總行的職能接口部門設(shè)置不一致，導(dǎo)致總行－分行間管理匯報關(guān)系復(fù)雜，總行政策的貫徹執(zhí)行、分行信息的上傳報批效率不高如：會計結(jié)算、清算職能在總行、分行分別設(shè)置在不同的部門，導(dǎo)致總分行間信息傳遞、匯報關(guān)系雜亂，一對多、多對一的現(xiàn)象明顯；信貸管理與信貸審查職能在不同分行的歸屬部門不同，也導(dǎo)致總行對分行的指令下達、政策落實的效率受到影響運營管理條線風(fēng)險管理條線總行杭州分行東莞分行清算中心財會部信貸管理部資產(chǎn)管理中心信貸審查部財會部/

事后監(jiān)督中心會計結(jié)算部財務(wù)部分行杭州分行東莞分行資產(chǎn)管理部信貸管理部信貸審查部信貸管理部/

個貸審批中心風(fēng)險管理部/

法律事務(wù)部組織架構(gòu)48關(guān)鍵發(fā)現(xiàn)3：組織設(shè)置未能充分體現(xiàn)加強風(fēng)控、集中資源與高效運作的理念問題發(fā)現(xiàn)問題示例行業(yè)慣例不符合前中后臺分離的原則總行財會部：財務(wù)管理與會計職能兼顧，會弱化財務(wù)分析與決策支持職能總行資金部：混合了資金的管理、交易、后臺會計、統(tǒng)計分析、全行經(jīng)營考核指標等多項職能；既有管理職能也有經(jīng)營職能行業(yè)做法是財務(wù)部專注于價值管理（包括），價值核算與操作風(fēng)險控制劃歸會計結(jié)算部行業(yè)做法是資金管理與資金交易職能分設(shè)在不同的部門，資金交易和資金交易處理分離不符合統(tǒng)一指揮與流程高效的原則總行資產(chǎn)管理中心：目前主要定位于對歷史不良以及存量不良信貸資產(chǎn)的管理；但是對于新增不良信貸資產(chǎn)以及非信貸資產(chǎn)（抵債資產(chǎn)除外）的管理責(zé)任沒有明確界定；不良清收分散在三個部門行業(yè)做法是將資產(chǎn)管理中心定位于對全行不良資產(chǎn)的管理，包括不良信貸資產(chǎn)和非信貸不良資產(chǎn)，也包括歷史、存量和新增不良資產(chǎn)不符合執(zhí)行與監(jiān)督分離原則東莞分行信貸管理部：同時承擔(dān)信貸管理與信貸評審職能行業(yè)做法是分設(shè)兩個部門，分別承擔(dān)信貸管理與信貸審批職能不符合全面風(fēng)險管理的行業(yè)趨勢總行信貸管理部：目前主要定位于信貸風(fēng)險的管理，缺失對全行其他風(fēng)險的統(tǒng)籌管理行業(yè)做法是在總行層面設(shè)立風(fēng)險管理部，負責(zé)全面風(fēng)險的管理不符合后臺操作大集中的行業(yè)趨勢從運營集中管理的角度看，會計結(jié)算、會計管理、資金清算、放款管理、中心金庫管理、柜員管理等職能均應(yīng)集中到“運營部”，目前各項職能分散在多個部門行業(yè)做法是將相關(guān)的后臺操作職能集中到一個部門，成立運營中心或運營部組織架構(gòu)49關(guān)鍵發(fā)現(xiàn)4：核心職能有缺失或不足，職能配置與部門定位不相吻合提升銀行業(yè)

核心競爭力1４3２客戶渠道風(fēng)控產(chǎn)品市場細分與定位目標客戶群的選擇強力的銷售促進隊伍制度化：流程完善、授權(quán)合理全面化：不僅僅是信用風(fēng)險管理科學(xué)化：量化的風(fēng)險評估工具的開發(fā)和應(yīng)用規(guī)模性：跨區(qū)域經(jīng)營、業(yè)務(wù)規(guī)模擴張的要求多樣性：多種渠道的最優(yōu)組合適應(yīng)性：細分客戶群體消費習(xí)慣有效的市場調(diào)研創(chuàng)新的產(chǎn)品開發(fā)創(chuàng)意的營銷策劃研究發(fā)現(xiàn)，一家銀行核心競爭力的形成取決于其是否在客戶、產(chǎn)品、渠道、風(fēng)險控制等四個方面取得差異化的競爭優(yōu)勢。因此，政策與行業(yè)研究、業(yè)務(wù)規(guī)劃、產(chǎn)品創(chuàng)新、營銷策劃、銷售拓展、渠道管理、風(fēng)險管理是風(fēng)險可控前提下實現(xiàn)股東利益最大化目標的核心職能組織架構(gòu)50關(guān)鍵發(fā)現(xiàn)4：核心職能有缺失或不足，職能配置與部門定位不相吻合（續(xù)）總行部門核心職能缺失信貸管理部宏觀政策研究與特定授信行業(yè)風(fēng)險研究力度有待加強，對信貸審查部以及分行信審部門的支持有待強化僅關(guān)注于信貸風(fēng)險管理，全面風(fēng)險管理職能缺失公司銀行部缺失全行中小客戶業(yè)務(wù)和大客戶業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)政策制度和管理職能產(chǎn)品研發(fā)只限于現(xiàn)金管理和結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品，無關(guān)注傳統(tǒng)的資產(chǎn)和負債產(chǎn)品的優(yōu)化和整合市場營銷目前只停留在某種業(yè)務(wù)的統(tǒng)計，沒有全行公司業(yè)務(wù)的營銷策劃缺乏全行對公客戶經(jīng)理的管理體制職能金融同業(yè)部產(chǎn)品研發(fā)和管理職能弱化，分行基本沒得到產(chǎn)品支持全行同業(yè)業(yè)務(wù)市場營銷策劃職能缺失全行同業(yè)客戶資源管理缺失國際業(yè)務(wù)部國際業(yè)務(wù)產(chǎn)品開發(fā)和管理職能偏弱全行國際業(yè)務(wù)營銷政策的制度制定職能缺失全行國際業(yè)務(wù)的規(guī)劃和分析職能缺失財會部事后監(jiān)督職能缺失資產(chǎn)管理中心抵債資產(chǎn)除外的非信貸資產(chǎn)以及閑置自有固定資產(chǎn)管理職能缺失組織架構(gòu)51關(guān)鍵發(fā)現(xiàn)5：部分部門間職責(zé)邊界模糊、有交叉，部門間協(xié)作難度加大其他信貸管理部不良信貸資產(chǎn)的清收職能與資產(chǎn)管理中心有交叉新增不良信貸資產(chǎn)的管理職能與資產(chǎn)管理中心邊界模糊系統(tǒng)開發(fā)與維護職能與科技部有交叉資產(chǎn)管理部重組、轉(zhuǎn)化類項目管理職能與資產(chǎn)管理中心邊界模糊不良信貸資產(chǎn)的清收職能分散在三個部門（信貸審查部、信貸管理部、資產(chǎn)管理中心），職能交叉公司銀行部：理財產(chǎn)品開發(fā)職能與金融同業(yè)部門有重疊金融同業(yè)部：負責(zé)了同業(yè)拆借、期貨業(yè)務(wù)的資金定價，與資金部有職能重疊財會部：非信貸資產(chǎn)管理除負責(zé)賬目處理外，承擔(dān)部分處置和清收職責(zé)其外幣資金管理及經(jīng)營職能，應(yīng)由資金職能部門負責(zé)其單證作業(yè)職能與總行營業(yè)部的單證作業(yè)有所重疊財務(wù)會計職能與財務(wù)會計部有重疊在代理行業(yè)務(wù)，該部與金融同業(yè)部有職能重疊國際業(yè)務(wù)部組織架構(gòu)52一、廣發(fā)行組織現(xiàn)狀及優(yōu)化原則二、廣發(fā)行組織優(yōu)化建議三、下一階段工作安排附件1：廣發(fā)行總行部門職責(zé)描述附件2：廣發(fā)行組織架構(gòu)診斷附件3：行業(yè)標竿分析附件4：廣發(fā)行組織優(yōu)化具體建議目錄53民生銀行－強化公司業(yè)務(wù)的事業(yè)部管理，實現(xiàn)本外幣一體化總部職能定位：以管理職能為主，除信用卡和資金交易承擔(dān)了業(yè)務(wù)經(jīng)營，總行營業(yè)部以分行定位前臺原公司業(yè)務(wù)部在去年底分離成5個獨立的行業(yè)金融部，各行業(yè)金融部由總行垂直管理。公司業(yè)務(wù)部已是徹底的事業(yè)部制管理模式票據(jù)保理業(yè)務(wù)沒有設(shè)立獨立部門，由公司部承擔(dān)。業(yè)務(wù)量大到一定規(guī)模后，可以成立獨立部門金融市場部：含資金部與同業(yè)部職能，資金部負責(zé)資金交易，同業(yè)部負責(zé)與同業(yè)的聯(lián)絡(luò)及同業(yè)拆借。資金業(yè)務(wù)承擔(dān)流動性調(diào)控和創(chuàng)利雙重職能；同業(yè)業(yè)務(wù)未實行事業(yè)部制，仍由分行負責(zé)具體業(yè)務(wù)開展貿(mào)易金融部合并了國際業(yè)務(wù)部（早期消失，先合并入公司業(yè)務(wù)部成為一個處），國際業(yè)務(wù)職能主要為貿(mào)易業(yè)務(wù)營銷和產(chǎn)品開發(fā)，本外幣已一體化，后臺單證作業(yè)已并入后臺運營中心電子銀行部作為前臺部門，包含客戶服務(wù)中心職能，客戶服務(wù)中心定位于電話銀行的營銷推廣

信用卡業(yè)務(wù)以事業(yè)部制運作，有自己的電話客服職能，與公司和零售的電話客服職能分離架構(gòu)特點描述前臺2345行長室公司銀行部零售銀行部金融市場部貿(mào)易金融部工商企業(yè)金融部衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)部電子銀行部信用卡中心23411行業(yè)研究資產(chǎn)托管部65654民生銀行－信審垂直管理，運營作業(yè)集中，柜員管理集中到分行中臺信審：垂直管理，隸屬于授信評審部，同時負責(zé)全行的風(fēng)險控制職能，全面負責(zé)信貸與非信貸風(fēng)險，一套人馬兩塊牌子目前有委派風(fēng)險總監(jiān)，以便更好地體現(xiàn)專業(yè)與客戶服務(wù)信審區(qū)域中心和行業(yè)中心并列；行業(yè)中心服務(wù)于行業(yè)條線管理的公司業(yè)務(wù)，區(qū)域中心服務(wù)于分行投資銀行部：有投行業(yè)務(wù)，也合并了原來的資產(chǎn)管理部資產(chǎn)監(jiān)控：即信貸管理，主要負責(zé)資產(chǎn)的分級分類管理目前在總行會計結(jié)算部內(nèi)設(shè)運營中心，下設(shè)3個區(qū)域中心：華東、華南與華北，統(tǒng)管全行的后臺處理、事后監(jiān)督財務(wù)：并非垂直管理，分行的財務(wù)部向分行匯報

財務(wù)部也負責(zé)利率與匯率管理，經(jīng)營計劃和考核指標管理，資產(chǎn)負債管理、流動性管理、資金產(chǎn)品定價后臺會計結(jié)算部同時還含有政策制定的職能各分行實現(xiàn)了柜員統(tǒng)一管理品牌管理、企業(yè)文化職能并行納入企業(yè)文化部管理稽核早已垂直管理，并直接向董事會匯報創(chuàng)新職能沒有集中管理成立單獨部門，分散在各業(yè)務(wù)部門，強調(diào)貼近業(yè)務(wù)一線、反應(yīng)迅速架構(gòu)特點描述中臺后臺投資銀行部授信評審部資產(chǎn)監(jiān)控部財務(wù)管理部行長室11223344567辦公室黨委辦公室人力資源部科技開發(fā)部會計結(jié)算部法律合規(guī)部企業(yè)文化部紀檢檢查室工會工作部保衛(wèi)部民生培訓(xùn)學(xué)院信息管理中心機構(gòu)管理中心后勤服務(wù)中心行長室稽核部董事會576行業(yè)研究55興業(yè)銀行－實現(xiàn)本外幣一體化；明確金融同業(yè)的業(yè)務(wù)范圍，加強產(chǎn)品設(shè)計和營銷激勵作用總部的管理定位：以管理職能為主，除信用卡和資金交易承擔(dān)了業(yè)務(wù)經(jīng)營，總行營業(yè)部以分行定位和管理業(yè)務(wù)部門目前尚不具備垂直管理的條件，目前總部加大業(yè)務(wù)部門在人力與資源調(diào)度上的投入，以便總部做好業(yè)務(wù)管理與業(yè)務(wù)指導(dǎo)的工作，將來會向垂直化管理轉(zhuǎn)變，但時間進度未定

前臺國際業(yè)務(wù)的前端業(yè)務(wù)并入公司業(yè)務(wù)部本外幣一體化經(jīng)營金融同業(yè)：業(yè)內(nèi)比較成功，重點在與證券和基金的同業(yè)合作，與個人業(yè)務(wù)有明確業(yè)務(wù)劃分。有自己的新產(chǎn)品設(shè)計職能，并有營銷費用分配權(quán)，網(wǎng)點柜員愿意配合銷售，因為這樣可增加網(wǎng)點收入。未實行事業(yè)部制電子銀行部定位于后臺部門，負責(zé)電子渠道的構(gòu)建和管理。部門含客戶服務(wù)中心職能，客戶服務(wù)中心定位于客戶投訴受理和熱線咨詢等后臺服務(wù)職能資金運營中心負責(zé)資金交易并為資金產(chǎn)品報價提供信息；承擔(dān)流動性調(diào)控和創(chuàng)利雙重職能。設(shè)立票據(jù)業(yè)務(wù)處負責(zé)全行票據(jù)業(yè)務(wù)管理和營銷資產(chǎn)托管部職能：幫助基金公司管理資金架構(gòu)特點描述前臺123行長室公司銀行部零售銀行管理總部投資銀行部電子銀行部信用卡中心同業(yè)業(yè)務(wù)部資金運營中心大型客戶業(yè)務(wù)部124行業(yè)研究資產(chǎn)托管部63564556興業(yè)銀行－實現(xiàn)風(fēng)險全面管理，后臺大集中正在進行中，信審尚未實行垂直管理中臺

授信審批尚未實行條線管理總行對分行沒有執(zhí)行財務(wù)經(jīng)理委派制

利率匯率管理、產(chǎn)品定價、資金定價在計劃財務(wù)部，資金營運中心是配合經(jīng)營計劃和考核指標管理、資產(chǎn)負債管理、流動性管理也由計劃財務(wù)部負責(zé)后臺傳統(tǒng)的會計結(jié)算的職責(zé)，把會計管理職責(zé)放到了計劃財務(wù)部后臺大集中：目前正在進行中，一方面系統(tǒng)的準備，另一方面業(yè)務(wù)流程的梳理，主要涉及到的業(yè)務(wù)部門的業(yè)務(wù)流程需要為配合后臺大集中而進行相應(yīng)調(diào)整。目前柜員的統(tǒng)一管理在分行國際業(yè)務(wù)的單證、結(jié)算等并入支付核算部網(wǎng)點的審批在研究規(guī)劃部，其它網(wǎng)點管理職能在零售管理總部品牌管理職能在辦公室企業(yè)文化職能在黨群審計稽核：條線管理，并匯報給董事會架構(gòu)特點描述行長室中臺后臺授信審批部計劃財務(wù)部風(fēng)險管理部特殊資產(chǎn)經(jīng)營部1122辦公室黨群工作部人力資源部信息科技部法律合規(guī)部監(jiān)察部保衛(wèi)部研究規(guī)劃部行政后勤部審計部董事會辦公室行長室董事會3434行業(yè)研究567567支付結(jié)算部57招商銀行－公司、零售、同業(yè)業(yè)務(wù)部門體現(xiàn)業(yè)務(wù)管理的職能定位，國際業(yè)務(wù)定位為營銷職能，資金交易與資金管理相分離總部的管理定位：管理職能與經(jīng)營職能并重總行營業(yè)部以作為總行一部份，體現(xiàn)總行業(yè)務(wù)經(jīng)營職能向市場延展前臺公司銀行部：著重體現(xiàn)戰(zhàn)略和大型客戶、銀團貸款的綜合營銷零售銀行部：全行理財業(yè)務(wù)的統(tǒng)一管理金融同業(yè)業(yè)務(wù)：負責(zé)了國內(nèi)與國外代理關(guān)系的開拓和維護，金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)合作關(guān)系，證券交易保證金帳戶及資金報備。根據(jù)業(yè)務(wù)情況，獨立年金和基金托管業(yè)務(wù)的經(jīng)營國際業(yè)務(wù)：國際業(yè)務(wù)部主體為“單證中心”，也有產(chǎn)品職能，并獨立了保理業(yè)務(wù)管理國際業(yè)務(wù)的營銷職能體現(xiàn)在離岸業(yè)務(wù)部，包括營銷計劃、境內(nèi)外公司的分類營銷，并管理授信額度資金交易部：本外幣經(jīng)營一體化電話銀行部：不含信用卡電話客服職能架構(gòu)特點描述前臺1234567行長室公司銀行部零售銀行部投資銀行部營業(yè)部電話銀行部企業(yè)年金管理中心融資辦公室同業(yè)銀行部國際業(yè)務(wù)部資金交易部離岸業(yè)務(wù)部基金托管部2134567行業(yè)研究58招商銀行－信貸政策的制定和審批職能并行，會計結(jié)算部分集中；資金管理職能并入計劃財務(wù)部，統(tǒng)籌了機構(gòu)網(wǎng)點的建設(shè)中臺

信貸審批部：負責(zé)信貸政策的制定和管理，信貸審批的操作（權(quán)限內(nèi)）信貸管理部：貸后管理、資產(chǎn)分類、信貸作業(yè)（含放款管理）計劃財務(wù)部：資產(chǎn)負債管理、資金頭寸、匯率利率管理、資金運營（含票據(jù)、黃金業(yè)務(wù)的協(xié)調(diào)）、財務(wù)統(tǒng)計分析后臺會計部：全行清算、總行業(yè)務(wù)的核算、會計結(jié)算制度的建立戰(zhàn)略規(guī)劃部：有獨立的博士后科研工作站支持戰(zhàn)略發(fā)展研究法律合規(guī)部：全行法律事務(wù)、總行訴訟、總行NPL清收支持、合規(guī)稽核監(jiān)督部：向下建立了垂直架構(gòu)，設(shè)立了北京、上海、深圳、西安分部辦公室：包含了品牌宣傳和企業(yè)文化職能工程管理部：為營業(yè)網(wǎng)點建設(shè)提供專業(yè)咨詢（商務(wù)、定價、技術(shù)、標準）架構(gòu)特點描述中臺后臺信貸審批部特殊資產(chǎn)管理中心計劃財務(wù)部信貸管理部行長室112233456789辦公室人力資源部會計部法律合規(guī)部稽核監(jiān)督部工程管理部監(jiān)察保衛(wèi)部信息技術(shù)部戰(zhàn)略規(guī)劃部董事會辦公室行政部行長室56789行業(yè)研究招標中心459一、廣發(fā)行組織現(xiàn)狀及優(yōu)化原則二、廣發(fā)行組織優(yōu)化建議三、下一階段工作安排附件1：廣發(fā)行總行部門職責(zé)描述附件2：廣發(fā)行組織架構(gòu)診斷附件3：行業(yè)標竿分析附件4：廣發(fā)行組織優(yōu)化具體建議目錄60公司業(yè)務(wù)部_問題發(fā)現(xiàn)與改進建議問題發(fā)現(xiàn)缺少在中小客戶業(yè)務(wù)和大客戶業(yè)務(wù)的全行政策制定產(chǎn)品研發(fā)只限于現(xiàn)金管理和結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品，而且這兩個領(lǐng)域的產(chǎn)品也做的不完整產(chǎn)品研發(fā)無關(guān)注傳統(tǒng)的資產(chǎn)和負債產(chǎn)品的優(yōu)化和整合市場營銷目前只停留在某種業(yè)務(wù)的統(tǒng)計，沒有全行公司業(yè)務(wù)的營銷策劃缺乏全行對公客戶經(jīng)理的管理體制職能銀保合作業(yè)務(wù)的管理職能與金融同業(yè)部出現(xiàn)職能界定不清人民幣理財產(chǎn)品設(shè)計管理職能與金融同業(yè)部出現(xiàn)職能重疊改進建議近期調(diào)整建議銀保合作業(yè)務(wù)管理移交金融同業(yè)部統(tǒng)一人民幣理財產(chǎn)品設(shè)計和管理職能未來調(diào)整建議定位為管理職能部門，負責(zé)全行公司業(yè)務(wù)的政策制度、產(chǎn)品開發(fā)、規(guī)劃分析、市場營銷按此職能定位，分別設(shè)置處。具體改變：1）合并現(xiàn)金管理產(chǎn)品和結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品管理質(zhì)量，建立全行公司業(yè)務(wù)產(chǎn)品開發(fā)的職能2）綜合管理職能轉(zhuǎn)為公司業(yè)務(wù)規(guī)劃分析職能。從全行角度，對公司業(yè)務(wù)進行整體的規(guī)劃和分析3）加強全行中小客戶業(yè)務(wù)的政策制度的制定4）加強全行大客戶業(yè)務(wù)的政策制度的制定部門職能現(xiàn)狀中小客戶業(yè)務(wù)管理分行中小企業(yè)試點的管理和推廣大客戶業(yè)務(wù)管理總分行聯(lián)動項目的推廣大客戶主動授信業(yè)務(wù)現(xiàn)金管理產(chǎn)品管理現(xiàn)金管理產(chǎn)品的開發(fā)和推廣結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品管理短期融資債券業(yè)務(wù)的推動中小企業(yè)投行融資業(yè)務(wù)的推動公司理財產(chǎn)品研發(fā)綜合管理全行存款業(yè)務(wù)的統(tǒng)計和追蹤內(nèi)部溝通工作61個人業(yè)務(wù)部_問題發(fā)現(xiàn)與改進建議問題發(fā)現(xiàn)改進建議近期調(diào)整建議近期調(diào)整建議統(tǒng)籌負責(zé)銀保業(yè)務(wù)的銷售、考核激勵統(tǒng)籌負責(zé)第三方存管業(yè)務(wù)銷售管理、考核激勵金融同業(yè)與個人銀行共用同一個指標，同時考核兩個部門，但可以有兩個命名未來調(diào)整建議定位為管理職能部門，負責(zé)全行個人業(yè)務(wù)的政策制度、產(chǎn)品開發(fā)、規(guī)劃分析、市場營銷按此職能定位，分別設(shè)置處。具體改變：1）合并儲蓄、借記卡業(yè)務(wù)職能和個貸業(yè)務(wù)職能，建立全行個人業(yè)務(wù)產(chǎn)品開發(fā)和管理的職能

2）綜合管理職能轉(zhuǎn)為個人業(yè)務(wù)規(guī)劃分析職能。從全行角度，對個人業(yè)務(wù)進行整體的規(guī)劃和分析

3）市場營銷負責(zé)統(tǒng)籌各業(yè)務(wù)品種的市場策略，營銷政策的制定部門職能現(xiàn)狀市場營銷個人理財產(chǎn)品研發(fā)銷售和其他同業(yè)產(chǎn)品的引入，如銀行保險財富管理職能（產(chǎn)品研發(fā)＋市場營銷）銀行保險營銷管理儲蓄、借記卡業(yè)務(wù)產(chǎn)品研發(fā)系統(tǒng)開發(fā)業(yè)務(wù)管理營銷策劃、組織培訓(xùn)宣傳廣告、營銷費用個貸業(yè)務(wù)產(chǎn)品研發(fā)市場營銷個人資信系統(tǒng)真情理財業(yè)務(wù)VIP關(guān)系管理系統(tǒng)開發(fā)標準化網(wǎng)點綜合管理部門業(yè)務(wù)規(guī)劃分行考核辦法、與分行的聯(lián)絡(luò)秘書及內(nèi)務(wù)工作數(shù)據(jù)分析銀合作業(yè)務(wù)的制度、準入、銷售、考核激勵與金融同業(yè)部出現(xiàn)職能重疊人民幣理財產(chǎn)品的設(shè)計與營銷職能，與總行個人銀行部基金代銷業(yè)務(wù)，與個人銀行部第三方存管業(yè)務(wù)及系統(tǒng)管理，與個人銀行部在考核指標上，與金融同業(yè)的指標無法合理分割62國際業(yè)務(wù)部_問題發(fā)現(xiàn)與改進建議問題發(fā)現(xiàn)改進建議近期調(diào)整建議國際單證作業(yè)職能劃入未來成立的運營管理中心外幣資金管理職能劃入計劃財務(wù)部財務(wù)會計管理職能劃入計劃財務(wù)部資金清算職能劃入運營管理中心設(shè)立獨立國際業(yè)務(wù)產(chǎn)品開發(fā)和管理職能，加強國際業(yè)務(wù)產(chǎn)品開發(fā)職能設(shè)立全行國際業(yè)務(wù)營銷管理的職能，建立全行國際業(yè)務(wù)營銷政策的制度統(tǒng)籌管理同一管理全行代理行業(yè)務(wù)更名為“貿(mào)易融資部”部門職能現(xiàn)狀市場營銷國際單證作業(yè)全行的國際業(yè)務(wù)單證（除票據(jù)）的作業(yè)，含單證經(jīng)辦和復(fù)核外幣資金交易和管理外幣資金交易，包括外匯買賣、債券交易、結(jié)售匯外幣資金管理，包括外幣資金的利率、頭寸管理、外幣交易產(chǎn)品的開發(fā)財務(wù)會計離岸會計資金清算資金交易核實市場管理國際業(yè)務(wù)產(chǎn)品研發(fā)分行國際業(yè)務(wù)管理代理行管理國際業(yè)務(wù)產(chǎn)品開發(fā)職能較弱缺乏全行國際業(yè)務(wù)營銷政策的制度統(tǒng)籌管理全行國際業(yè)務(wù)的規(guī)劃和分析的職能較弱單證職能與總行營業(yè)部有所重疊財務(wù)會計職能與財務(wù)會計部有重疊代理行業(yè)務(wù)與金融同業(yè)部有所重疊外幣資金交易職能與資金部的本幣資金交易職能分類63資金部_問題發(fā)現(xiàn)與改進建議問題發(fā)現(xiàn)改進建議近期調(diào)整建議建立資金交易員的專業(yè)發(fā)展通道，體現(xiàn)市場價值加強資金內(nèi)部定價的職能統(tǒng)一負責(zé)全行利率的統(tǒng)籌，也負責(zé)各業(yè)務(wù)產(chǎn)品的利率定價策略的審批資金交易業(yè)務(wù)劃入未來成立的資金交易部經(jīng)營指標管理職能劃入未來成立計劃財務(wù)部資金會計職能劃入未來成立的運營部部門職能現(xiàn)狀資金管理全行資料流動性的保障資金經(jīng)營700億本幣資金交易（自營、代理）資金會計資金交易的臺帳對核、交易動作的核實經(jīng)營指標管理全行經(jīng)營指標的計算、分析、分配，分行經(jīng)營指標的制度和下發(fā)利率管理全行整體利率管理資產(chǎn)負債管理資產(chǎn)負債委員會辦公室統(tǒng)計分析管理人行、銀監(jiān)局的所有保送數(shù)據(jù)提供和分析同業(yè)拆借、期貨業(yè)務(wù)的資金定價職能與金融同業(yè)部出現(xiàn)職能邊界模糊轉(zhuǎn)貼再貼的利率的設(shè)定職能與票據(jù)保理部出現(xiàn)了職能邊界模糊資金管理與資金交易職能兼?zhèn)洌y以保證資金資源運用的公平性資金定價功能弱化缺乏資金交易員的專業(yè)發(fā)展通道，不利用人才保留和人才市場化資金運用與資金清算職能并行，難以保證操作風(fēng)險的防范64金融同業(yè)與整合部_問題發(fā)現(xiàn)與改進建議問題發(fā)現(xiàn)改進建議近期調(diào)整建議同業(yè)拆借、期貨業(yè)務(wù)的資金定價職能保留在資金部統(tǒng)籌銀保合作業(yè)務(wù)、第三方存管業(yè)務(wù)的前期洽談負責(zé)全行銀保業(yè)務(wù)產(chǎn)品準入銀保業(yè)務(wù)的銷售、考核激勵由個人銀行部負責(zé)只負責(zé)人民幣國內(nèi)同業(yè)的產(chǎn)品開發(fā)，銷售職能由公司業(yè)務(wù)部負責(zé)，定價職能由資金部負責(zé)第三方存管業(yè)務(wù)系統(tǒng)、基金代銷系統(tǒng)交運營管理中心負責(zé)第三方存管業(yè)務(wù)銷售管理、考核激勵由個人銀行部負責(zé)金融同業(yè)與個人銀行共用同一個指標，同時考核兩個部門，但可以有兩個命名部門名稱更改為“金融市場部”遠期調(diào)整建議加強全行金融同業(yè)業(yè)務(wù)的營銷職能加強全行金融同業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)劃分析職能部門職能現(xiàn)狀證券基金業(yè)務(wù)第三方存款業(yè)務(wù)、基金代銷業(yè)務(wù)（基金公司、產(chǎn)品的引入、協(xié)議簽訂、系統(tǒng)維護、日常清算作業(yè)）同業(yè)授信系統(tǒng)管理同業(yè)授信系統(tǒng)開發(fā)需求的提出股東業(yè)務(wù)資源整合整合股東業(yè)務(wù)資源綜合管理同業(yè)存款業(yè)務(wù)監(jiān)控內(nèi)外部溝通、文檔管理同業(yè)授信業(yè)務(wù)品種分散于資金部、國際部及金融同業(yè)部銀保合作業(yè)務(wù)規(guī)章制度涉及公司銀行部、個人銀行部、國際業(yè)務(wù)部、票據(jù)保理部、財會部、信用卡中心和相關(guān)分行代理保險產(chǎn)品的準入審批職能,與個人銀行部主推的代理保險產(chǎn)品有所沖突銀保合作業(yè)務(wù)的考核和激勵涉及與公司銀行部、個人銀行部或國際業(yè)務(wù)部等部門的營銷職能交叉人民幣理財產(chǎn)品的設(shè)計與營銷職能，與總行個人銀行部、公司銀行部、資金部等相關(guān)部門有所交叉和重疊基金代銷業(yè)務(wù)與個人銀行部、清算中心、科技部等相關(guān)部門職能有所交叉和重疊第三方存管業(yè)務(wù)及系統(tǒng)管理，與個人銀行部、科技部職能有所交叉和重疊同業(yè)業(yè)務(wù)考核指標與個人銀行業(yè)務(wù)65電子銀行部_問題發(fā)現(xiàn)與改進建議問題發(fā)現(xiàn)改進建議近期調(diào)整建議電話客服管理職能移至運營管理中心部門職能現(xiàn)狀網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)網(wǎng)上銀行管理規(guī)章制度處理營銷部門的業(yè)務(wù)需求與實現(xiàn)網(wǎng)上銀行客戶、業(yè)務(wù)量、效益統(tǒng)計與分析客戶服務(wù)客服中心（電話中心）管理規(guī)章制度和業(yè)務(wù)處理流程與規(guī)范電話銀行客戶、業(yè)務(wù)量統(tǒng)計與分析渠道管理管理自助和手機渠道自助渠道的業(yè)務(wù)審批自助業(yè)務(wù)規(guī)章制度與業(yè)務(wù)規(guī)則綜合管理文秘與日常內(nèi)務(wù)管理部門間協(xié)調(diào)個人銀行、公司銀行等業(yè)務(wù)部門的產(chǎn)品IT需求提出職能、科技部的需求管理職能、電子銀行部的渠道IT實現(xiàn)職能，三方出現(xiàn)配合不66營業(yè)部_問題發(fā)現(xiàn)與改進建議問題發(fā)現(xiàn)改進建議近期調(diào)整建議票據(jù)作業(yè)職能集中到總行運營管理中心外匯資金交收、調(diào)款、對帳的作業(yè)集中到總行運營管理中心總行資產(chǎn)管理中心、票據(jù)保理、個人銀行、同業(yè)部的作業(yè)和帳務(wù)職能，集中到總行運營管理中心遠期調(diào)整建議定位為獨立分行的角色部門職能現(xiàn)狀公司業(yè)務(wù)營銷公司業(yè)務(wù)營銷總行所有大客戶的維護個人業(yè)務(wù)營銷個人業(yè)務(wù)營銷柜臺業(yè)務(wù)柜臺客戶、結(jié)算業(yè)務(wù)授信管理公司、個人業(yè)務(wù)的授信審查、出帳審查、貸后管理、信貸檔案管理資產(chǎn)保全不良資產(chǎn)處理綜合管理財務(wù)計劃、資金管理、財務(wù)費用、績效考核、人員管理客戶經(jīng)理管理客戶經(jīng)理已經(jīng)考核到個人有8級48檔的職級體系管理。直接與每月考核掛鉤。直接影響個人收入和營銷費用仍然是總行的金融同業(yè)業(yè)務(wù)、國際業(yè)務(wù)、公司業(yè)務(wù)完成的主體營業(yè)部的單證職能與總行國際業(yè)務(wù)部的單證處理職能有重疊67資產(chǎn)管理中心_問題發(fā)現(xiàn)與改進建議問題發(fā)現(xiàn)改進建議近期調(diào)整建議明晰職能定位：全行不良資產(chǎn)管理增加新增不良信貸資產(chǎn)的管理職責(zé)，管理主體的轉(zhuǎn)移時點為五級分類結(jié)果的認定增加全行債券投資、抵債資產(chǎn)和遞延資產(chǎn)等非信貸資產(chǎn)，以及非自用固定資產(chǎn)的保管、檢查、處置等不良信貸資產(chǎn)的清收職能集中管理，由資產(chǎn)管理中心負責(zé)重組、轉(zhuǎn)化類項目責(zé)任主體在資產(chǎn)管理中心，信審部、信管部協(xié)同配合法律事務(wù)管理集中由資產(chǎn)管理中心負責(zé)以行業(yè)慣例更名為“特殊資產(chǎn)管理部”部門職能現(xiàn)狀不良信貸資產(chǎn)管理總行不良信貸資產(chǎn)的保全、清收與處置，對分行的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和審核非信貸不良資產(chǎn)管理抵債資產(chǎn)的管理、處置剝離不良資產(chǎn)管理剝離給“粵財“的不良資產(chǎn)的管理（協(xié)助清收等）法律事務(wù)管理全行法律事務(wù)管理，包括法律咨詢、合同審核、不良資產(chǎn)的訴訟等綜合管理制度制定、呆帳核銷、報表提交、部門內(nèi)勤事務(wù)，等等目前主要定位于對歷史不良以及存量不良信貸資產(chǎn)的管理，對于新增不良信貸資產(chǎn)以及非信貸資產(chǎn)（抵債資產(chǎn)除外）的管理責(zé)任沒有明確界定新增不良的管理主體在信貸審查部抵債資產(chǎn)除外的非信貸資產(chǎn)以及閑置自有固定資產(chǎn)管理職能缺失不良信貸資產(chǎn)管理主體的交接時點模糊（信貸審查部Vs資產(chǎn)管理中心）不良信貸資產(chǎn)的清收職能分散在三個部門（信貸審查部、信貸管理部、資產(chǎn)管理中心），沒有集中管理法律事務(wù)管理：其他部門在引入法律專業(yè)人員，有管理職能分散和資源浪費的風(fēng)險目前風(fēng)險處職能為不良資產(chǎn)的保全與清收，不是真正意義上的風(fēng)險管理重組、轉(zhuǎn)化類項目責(zé)任主體在信審部，資產(chǎn)中心協(xié)助，行業(yè)做法是資產(chǎn)保全部門統(tǒng)籌管理68財會部_問題發(fā)現(xiàn)與改進建議問題發(fā)現(xiàn)改進建議近期調(diào)整建議將非信貸資產(chǎn)處置和清收職責(zé)由財會部劃歸資產(chǎn)管理中心承擔(dān)會計管理、會計核算、核算系統(tǒng)管理職能劃歸“運營管理中心”將計劃管理、機構(gòu)考核、資金管理、資產(chǎn)負債管理、流動性管理等職能由資金部劃轉(zhuǎn)至財會部明確部門職能定位，專注于財務(wù)管理與決策支持，，可更名為“計劃財務(wù)部”遠期調(diào)整建議實行財務(wù)委派制，分行財務(wù)部總經(jīng)理由總行委派管理部門職能現(xiàn)狀會計管理全行會計政策、流程制定、科目設(shè)置、會計準則調(diào)整、人員管理、反假幣職能等會計核算會計帳務(wù)處理財務(wù)管理制度制定、預(yù)決算、財務(wù)分析、資本金管理、股權(quán)管理、呆壞賬核銷等財務(wù)審批資本性支出、處置、核銷的審批核算系統(tǒng)管理核算系統(tǒng)需求的提出，制度、流程制定和推廣，業(yè)務(wù)操作差錯處理等綜合管理部門文檔的管理，工作總結(jié)與規(guī)劃，跨部門的協(xié)調(diào)等財務(wù)管理與會計職能兼顧，弱化財務(wù)分析與決策支持職能事后監(jiān)督職能缺失承擔(dān)部分非信貸資產(chǎn)處置和清收職責(zé)，與資產(chǎn)管理中心職責(zé)重疊，也與部門定位不相符計劃管理職能目前在資金部，行業(yè)慣例在計財部，與預(yù)算管理緊密關(guān)聯(lián)機構(gòu)考核職能目前在資金部，財務(wù)部負責(zé)提供數(shù)據(jù)支持；若計劃職能劃歸財務(wù)部，則考核職能相應(yīng)劃轉(zhuǎn)到財務(wù)國際業(yè)務(wù)、資金業(yè)務(wù)會計處理目前分別在國際部、資金部，沒有集中處理總分行間非財務(wù)委派制，分支行間是財務(wù)委派制。財務(wù)管理模式不統(tǒng)一，總行對分行財務(wù)管控力度弱69信貸管理部_問題發(fā)現(xiàn)與改進建議問題發(fā)現(xiàn)改進建議近期調(diào)整建議加強政策與行業(yè)研究，以及對信貸審查部以及分行信審部門的指導(dǎo)將不良信貸資產(chǎn)清收、重組/轉(zhuǎn)化類項目管理、新增不良信貸資產(chǎn)管理的職能劃歸資產(chǎn)管理中心統(tǒng)一管理將信貸管理系統(tǒng)開發(fā)與維護職能劃歸科技部統(tǒng)一管理將放款審核職能劃歸“運營管理中心”統(tǒng)一管理增加全面風(fēng)險管理職能，可更名“風(fēng)險管理部”逐步完善并發(fā)揮全面風(fēng)險管理職能，包括全行風(fēng)險體系規(guī)劃、風(fēng)險管理政策制定、資產(chǎn)質(zhì)量目標制定、風(fēng)險管理技術(shù)開發(fā)、資產(chǎn)組合風(fēng)險分析等風(fēng)險前期管理工作，以及風(fēng)險的識別、評估和預(yù)警風(fēng)險分析與監(jiān)控事務(wù)、風(fēng)險信息的統(tǒng)計、匯總、分析與報告，以及風(fēng)險信息的文檔管理部門職能現(xiàn)狀信貸業(yè)務(wù)管理負責(zé)金融政策研究、信貸投向、授信政策和制度完善、業(yè)務(wù)分析和決策支持、報表統(tǒng)計客戶信用等級評價客戶分類管理與信用評級放款審核負責(zé)信貸審批通過項目出賬前的審核貸后監(jiān)控現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場檢查；信貸資產(chǎn)五級分類標準、評定流程的制定等；信貸風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)管理信貸管理系統(tǒng)開發(fā)、運維，主要是需求明晰、外包管理、升級級管理評審人員資格管理信