應(yīng)收賬款保理協(xié)議

應(yīng)收賬款保理協(xié)議第一篇范文：合同或協(xié)議編號：__________一、定義與術(shù)語（1）保理商：指甲方，即依法設(shè)立并取得金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)從事保理業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。（2）供應(yīng)商：指乙方，即擁有應(yīng)收賬款并向保理商申請保理融資的企業(yè)。（3）債務(wù)人：指丙方，即根據(jù)銷售合同向供應(yīng)商支付應(yīng)收賬款的企業(yè)。（4）應(yīng)收賬款：指甲方根據(jù)本協(xié)議受讓的供應(yīng)商因銷售商品、提供服務(wù)而產(chǎn)生的合法、有效、可轉(zhuǎn)讓的債權(quán)。（5）保理融資：指甲方根據(jù)本協(xié)議向供應(yīng)商提供的融資服務(wù)。（6）融資比例：指甲方根據(jù)應(yīng)收賬款的金額及風(fēng)險(xiǎn)程度確定的融資比例。（7）融資利息：指甲方按照約定的利率向供應(yīng)商收取的融資利息。（8）協(xié)議附件：指本協(xié)議所附的《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓清單》、《保理融資申請書》等文件。二、應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓2.1供應(yīng)商同意將其銷售商品、提供服務(wù)所產(chǎn)生的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給保理商，保理商同意受讓該應(yīng)收賬款。（1）銷售合同原件或復(fù)印件；（2）應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書；（3）其他證明應(yīng)收賬款真實(shí)、合法、有效的文件。2.3保理商有權(quán)對供應(yīng)商提交的文件進(jìn)行審核，如發(fā)現(xiàn)文件不完整、不真實(shí)或存在其他瑕疵，保理商有權(quán)拒絕受讓應(yīng)收賬款。2.4供應(yīng)商保證其對轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收賬款享有完全、獨(dú)立、無爭議的處分權(quán)，且應(yīng)收賬款未設(shè)定任何抵押、質(zhì)押或其他權(quán)利負(fù)擔(dān)。三、保理融資3.1供應(yīng)商有權(quán)根據(jù)本協(xié)議向保理商申請保理融資。3.2保理商有權(quán)根據(jù)供應(yīng)商的信用狀況、應(yīng)收賬款的質(zhì)量及融資比例等因素，決定是否批準(zhǔn)保理融資申請。3.3保理商應(yīng)在收到供應(yīng)商的保理融資申請后，及時(shí)審核并向供應(yīng)商發(fā)放融資款項(xiàng)。3.4供應(yīng)商同意按照約定的融資比例、融資利息及還款期限向保理商支付融資款項(xiàng)。四、權(quán)利與義務(wù)4.1供應(yīng)商的權(quán)利與義務(wù)：（1）供應(yīng)商有權(quán)按照本協(xié)議約定向保理商申請保理融資；（2）供應(yīng)商應(yīng)保證轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收賬款真實(shí)、合法、有效；（3）供應(yīng)商應(yīng)按照約定用途使用保理融資款項(xiàng)；（4）供應(yīng)商應(yīng)在債務(wù)人逾期付款時(shí)，及時(shí)通知保理商。4.2保理商的權(quán)利與義務(wù)：（1）保理商有權(quán)對供應(yīng)商提交的文件進(jìn)行審核；（2）保理商應(yīng)按照約定向供應(yīng)商發(fā)放融資款項(xiàng)；（3）保理商有權(quán)收取融資利息；（4）保理商應(yīng)在債務(wù)人逾期付款時(shí)，向供應(yīng)商追償應(yīng)收賬款。五、違約責(zé)任5.1如供應(yīng)商違反本協(xié)議約定，保理商有權(quán)要求供應(yīng)商支付違約金，并有權(quán)提前收回融資款項(xiàng)。5.2如保理商違反本協(xié)議約定，供應(yīng)商有權(quán)要求保理商承擔(dān)違約責(zé)任。六、爭議解決6.1本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。6.2雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；如協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。七、附件7.1本協(xié)議附件包括：（1）應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓清單；（2）保理融資申請書；（3）其他與本協(xié)議相關(guān)的文件。7.2附件為本協(xié)議的組成部分，與本協(xié)議具有同等法律效力。八、其他8.1本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。8.2本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為____年。甲方（保理商）：____________________乙方（供應(yīng)商）：____________________簽訂日期：__________________________簽訂地點(diǎn)：__________________________一、特殊應(yīng)用場景及條款修正1.1跨境貿(mào)易應(yīng)收賬款保理應(yīng)用場合：供應(yīng)商與境外債務(wù)人進(jìn)行交易，產(chǎn)生外幣應(yīng)收賬款。條款修正：增加外幣結(jié)算及匯率風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)條款，明確外幣融資的比例、匯率鎖定方式以及匯率變動風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)。1.2針對特定行業(yè)的保理服務(wù)應(yīng)用場合：供應(yīng)商屬于特定行業(yè)，如醫(yī)藥、教育等，應(yīng)收賬款具有特殊性。條款修正：增加行業(yè)特定的應(yīng)收賬款審核流程，明確行業(yè)內(nèi)交易習(xí)慣及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，調(diào)整融資比例和融資利息。1.3長期合作關(guān)系下的保理服務(wù)應(yīng)用場合：供應(yīng)商與保理商建立長期合作關(guān)系，進(jìn)行連續(xù)多筆保理融資。條款修正：增加長期合作條款，約定連續(xù)融資的優(yōu)惠條件，如降低融資利息、簡化審核流程等。1.4應(yīng)收賬款回購安排應(yīng)用場合：供應(yīng)商在一定條件下，有權(quán)回購已轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收賬款。條款修正：增加回購條款，明確回購條件、回購價(jià)格、回購流程等。1.5多方參與的保理服務(wù)應(yīng)用場合：存在多個供應(yīng)商和債務(wù)人，保理商需協(xié)調(diào)多方關(guān)系。條款修正：增加多方協(xié)調(diào)條款，明確各方的權(quán)利義務(wù)，以及保理商在多方糾紛中的角色和責(zé)任。二、相關(guān)問題及注意事項(xiàng)2.1應(yīng)收賬款的真實(shí)性和合法性問題：供應(yīng)商提交的應(yīng)收賬款可能存在瑕疵或爭議。解決辦法：保理商應(yīng)加強(qiáng)對應(yīng)收賬款的審核，要求供應(yīng)商提供充分、真實(shí)的證明文件。2.2融資款項(xiàng)的用途監(jiān)管問題：供應(yīng)商可能未按約定用途使用融資款項(xiàng)。解決辦法：保理商應(yīng)定期檢查供應(yīng)商的資金使用情況，必要時(shí)可設(shè)定?？顚Ｓ觅~戶。2.3債務(wù)人支付能力的變化問題：債務(wù)人支付能力下降，可能導(dǎo)致應(yīng)收賬款無法按時(shí)回收。解決辦法：保理商應(yīng)持續(xù)監(jiān)控債務(wù)人的信用狀況，及時(shí)采取風(fēng)險(xiǎn)控制措施。2.4匯率風(fēng)險(xiǎn)問題：外幣應(yīng)收賬款面臨匯率波動風(fēng)險(xiǎn)。解決辦法：保理商應(yīng)與供應(yīng)商約定匯率鎖定機(jī)制，或提供匯率風(fēng)險(xiǎn)管理工具。1.銷售合同的原件或復(fù)印件，這是證明應(yīng)收賬款來源的重要文件。2.應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書，這是通知債務(wù)人應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給保理商的正式文件。3.應(yīng)收賬款的證明文件，比如發(fā)票、運(yùn)輸單據(jù)、驗(yàn)收報(bào)告等，用來證明應(yīng)收賬款的真實(shí)性。4.保理融資申請書，這是供應(yīng)商向保理商申請融資的正式文件。5.供應(yīng)商的營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證等企業(yè)資質(zhì)文件，用來證明供應(yīng)商的合法身份。6.債務(wù)人的信用評估報(bào)告，這有助于保理商評估債務(wù)人的支付能力。7.如果涉及外幣應(yīng)收賬款，還需要提供匯率鎖定協(xié)議或相關(guān)證明文件。8.任何其他有助于保理商了解交易背景和風(fēng)險(xiǎn)的文件。請確保這些附件齊全、準(zhǔn)確無誤，這樣才能保證合同或協(xié)議的順利執(zhí)行。如果有任何疑問，隨時(shí)聯(lián)系我們，我們會一起解決。多方為主導(dǎo)時(shí)的，附件條款及說明：一、當(dāng)甲方（保理商）為主導(dǎo)時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說明：1.1甲方優(yōu)先權(quán)條款：附加條款：甲方有權(quán)在供應(yīng)商與任何第三方進(jìn)行應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓或融資交易前，優(yōu)先獲得通知并享有優(yōu)先受讓或融資的權(quán)利。說明：此條款確保甲方在供應(yīng)商尋求融資時(shí)享有優(yōu)先權(quán)，減少潛在的風(fēng)險(xiǎn)和競爭。1.2甲方審查權(quán)條款：附加條款：甲方有權(quán)對供應(yīng)商的經(jīng)營狀況、財(cái)務(wù)狀況、信用狀況進(jìn)行定期或不定期的審查，供應(yīng)商應(yīng)予以配合。說明：此條款允許甲方深入了解供應(yīng)商的運(yùn)營狀況，以便更好地評估和管理風(fēng)險(xiǎn)。1.3甲方終止權(quán)條款：附加條款：若供應(yīng)商違反本協(xié)議或其提供的資料存在不真實(shí)情況，甲方有權(quán)單方面終止本協(xié)議并要求供應(yīng)商立即償還已發(fā)放的融資款項(xiàng)。說明：此條款保護(hù)甲方在供應(yīng)商違約時(shí)的權(quán)益，確保甲方能夠及時(shí)采取措施止損。二、當(dāng)乙方（供應(yīng)商）為主導(dǎo)時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說明：2.1乙方選擇權(quán)條款：附加條款：乙方有權(quán)選擇是否將應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給甲方，以及轉(zhuǎn)讓的具體金額和期限。說明：此條款賦予乙方更多的靈活性和控制權(quán)，可以根據(jù)自身資金需求和市場情況作出決策。2.2乙方費(fèi)用減免條款：附加條款：若乙方在一定期限內(nèi)達(dá)到甲方規(guī)定的交易量或信用等級，甲方應(yīng)減免相應(yīng)的融資利息或服務(wù)費(fèi)用。說明：此條款激勵乙方增加交易量，提高信用等級，同時(shí)也能為乙方帶來實(shí)際的經(jīng)濟(jì)利益。2.3乙方信息披露條款：附加條款：甲方應(yīng)保證對乙方商業(yè)秘密和客戶信息予以保密，未經(jīng)乙方書面同意，不得向任何第三方披露。說明：此條款保護(hù)乙方的商業(yè)秘密和客戶信息，避免因信息泄露造成的損失。三、當(dāng)有第三方中介時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說明：3.1第三方中介服務(wù)條款：附加條款：若乙方通過第三方中介機(jī)構(gòu)與甲方建立保理關(guān)系，中介機(jī)構(gòu)應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的盡職調(diào)查和協(xié)調(diào)溝通責(zé)任。說明：此條款明確了中介機(jī)構(gòu)的角色和責(zé)任，確保中介機(jī)構(gòu)在交易過程中的積極作用。3.2第三方中介費(fèi)用條款：附加條款：中介機(jī)構(gòu)的