《金融專業(yè)實務》考試試題

《金融專業(yè)實務》(中級[考試科目 全國經濟專業(yè)技術資格考試設兩個科目二、專業(yè)知識與實務?？忌蓮那笆?2個專業(yè)中任選1個專業(yè)(或子專業(yè))報考。 602020100題。 基礎知識科目考試，時間均為150分鐘。上午：9：00—考生應攜帶黑色墨水筆、2B鉛筆、橡皮，無聲11月8（下午：2：00—經濟基礎知識（初、中級在金融市場j：，既是重要的交易主體又是臨管機構之一的是( 下列證券中流動性風險最小的是 ) 大額可轉讓定期存單是由 )最早發(fā)行的 B．風險 C．流通 )。 C．5年期國債 15．資本市場作為長期的資金交易市場，其融資的期限在 )以上 A．F股 B．H股 C．B股 D．A股 18．2006年9月8日成立的我國首家金融衍生品交易所是 )_A．L海期貨交易所 政府與金融市場 ) 下列屬于直接金融工具的足 ) c．商業(yè)票據 投資基金的性質包括 )A．投資資金體現(xiàn)r一種信托關系 C．期限短D．流動性高 l 實際利率是由名義利率扣除 )后的利率 B．商品變動 c．物價變動 某投資者用10000元進行為期一年的投資，假定市場年利率為6％，利，皂、按半年復利計算， D．1 5．從2004年1月iH起，我國農村信用社貸款利率在人民銀行制定的貸款基準利率基礎上， B．現(xiàn) c．有效利 某債券面值100元，每年按5元付息，10年還本，則其名義收益率是( c．(出售價格一購買價格)／市場價 假沒P為債券價格，F(xiàn)為面值，C為票面收益，r為到期收益率，11是債券期限，如果按年復利計算，零 A..r=C/FB.r=(F/P)1/n-1 現(xiàn)有一張永久債券，其市場價格為20元，永久年金為2元，該債券的到期收益率 c．匯率風 15．如果當前的證券價格不僅反映了歷史價格信息和所有公開的價格信息，該市場屬于( 影響債權工具利率風險結構的因素有 ) 一般而言，導致利率上升的因素有 ) 在資金短缺的情況下，當利率開放后，可能會對宏觀經濟產生R一定影響，導致( 決定債券收益率的因素主要有 ) F=100C=8元，每年支付一次利息，2年后還本。請回答以下問題(保留兩位 當市場利率為8％時，該債券的購買價應當是 )A．80 B.84 C.100 D.108如某13該債券的市場價格為80元，則當期收益率為( 假定某投資者以80元的價格買入該債券滿有一年后以84元的價格賣出，則該投資者的實際收益率為 ) 。 A．物價水平B．票面收益 .5. 6。 10．B1 16 18BCD19 20 21 22 23ABCD24 。 9．以經營存款、貸款和金融服務為主要、Ik務，以盈利為經營目標的金融企業(yè)是( B．保險公 c．金融資產管理公 目前國家開發(fā)錕行的貸款主要是 ) B．交通銀 C．中國民生銀 A．上級與F級 B．金融資產管理公 C．中國保監(jiān) 28．國家開發(fā)銀行的貸款可分為幾部分 ) B．優(yōu)惠貸 c．軟貸 E．硬貸29．下列屬于直接金融機構的是) B．投資銀cE30．證券公司的主要業(yè)務包括) 33．政策性金融機構的職能主要包括 ) 下列屬于中國銀監(jiān)會統(tǒng)一監(jiān)督管理的金融機構是 ) 1．商業(yè)銀行的經營是其對所開展的各種業(yè)務活動的 ) B．調整和監(jiān) c．控制與監(jiān) A．大于1 B．小于1 c．大于1．5 8．下列哪一一指標越高，則流動性越差 ) 11．2004年以后，銀行信貸不良資產包括次級類、可疑類( 15．反映商業(yè)銀行在一定時期內資產、負債和所有者權益各項目增減變化情況的報表是( 銀行不良資產處置的主要手段包括 )A．拍賣企業(yè)B．法律追索 c．存款業(yè)務 資產饑債管理理論的基本要求是，通過資產、負債機構的共同調整，協(xié)調資產、負債項目在( 貨款K、短期限結構管理 26。下列屬于資產負債管理指標的有 ) 在我國剛銀行資產負債管理制度的建立過程中，國家在1995年先后頒布的《中國人民銀行法》和《商業(yè)銀行法》中做出了法律規(guī)定。從1998年1月1日起，人民銀行實行了( “H互融通”的信貸資金管理制度D“下列屬于銀行風險j扼生的客觀因素有 ) 商業(yè)銀行風險按產生原『大]劃分，其中有 ) A.各項損失準 B．長期次級債 (：．普通股溢 商、f趾銀行成本管理的基本原則包括( 下列屬于商業(yè)銀行營業(yè)外支出的項目有 ) c．壞賬準備金 E人力資源激勵制度8≯序號 業(yè) 序號 業(yè) l 向光明沒街r貨款120萬 ≯承諾當年11月向發(fā)電廠放款100萬 吸收各種存款2000萬 辦理于當年11月到期國庫券回購員 業(yè)務100萬 □3 購進長海機器廠個業(yè)債券500萬 1l 開辦人身意外保險業(yè)務50萬 □4≯受供電局委托收取瞞民川電費6()萬元 向光明沒備廠投資人股50萬 ≯5≯ 辦理居民委托投資80萬元 ≯ 13 ≯ 陽火行辦刪票據再貼現(xiàn)20萬元 ≯≯6 向城市商業(yè)銀行拆人資金100萬元 ≯為發(fā)電廠提供咨詢暇務，收取服務費10萬元≯7≯發(fā)行面向居民為主的命融債券500萬元 ≯8≯代理政策性銀行放款90萬 ≯辦理供電局未刑jfj】的票據貼現(xiàn)．{0玎元 A．辦理于當年11月到期國庫券回購業(yè)務10萬元B。辦理居民委托投資80萬元C．向城市商業(yè)銀行拆入資金100萬元D．向央行辦理票據再貼現(xiàn)20萬元E．發(fā)行面向居民為主的金融債券500萬元 A．為發(fā)電廠提供咨詢服務收取服務費10萬元B．辦理居民委托投資80萬元cI1100萬元戶D．向光明設備廠投資人股50萬元E50萬元 人購進長海機器廠企業(yè)債券500萬元B．向光明設備廠投資人股50萬元c．辦理居民委托投資80萬元D．向光明設鉻廠貸款120萬元E．辦理供電局未到期的票據貼現(xiàn)30萬元該銀行吸收存款1000萬元后，即存入中央銀行200萬元，按法定準備金率為7％計算，問該銀行可動用在 A．200萬元 8．180萬元 C．160萬元 D．130萬元 4 1 39。 證券經紀 B．證券發(fā)行 c．證券交易 投資銀行在公司的股份制改造．卜市、在二級市場再融資(或投資管理)以及發(fā)生兼并收購、出售資產等重 投資銀行的最核心業(yè)務之一是 )證券發(fā)行與承銷業(yè) B．收購兼并業(yè) C．基金管理業(yè) c．第i市場 10．我國證券交易過程中，證券交易所撮合主機對接受的委托進行合法性檢驗依照的原則是 )A“ B“C“ D“l(fā)1．以下法案中，確立了美國投資銀行與商業(yè)銀行分業(yè)經營管理的法案是( c．格拉斯一斯蒂格爾 12·在IPO中的“綠鞋期權”行使期內，若市場股價高于股票發(fā)行價，則主承銷商應當作出的操作是( A．用15％的超額資金在市場按市場價購進股票并按發(fā)行價配售給投資者c．用15％的超額資金在市場按市場價購進股票并持有至股價L漲至發(fā)行價D15％的股票并按競價方式銷售給公眾投資者 按照我國訌E監(jiān)會規(guī)定，我國首次發(fā)行股票的價格確定方式采用( B．新設合 c．控股與被控 B．橫向并 C．縱向并 C．白衣@-bD．黑衣騎士 )A·20家的符合證監(jiān)會規(guī)定條件的機構投資者進行詢價，確定發(fā)行價格區(qū)問以 按并購的出資方式劃分，并購形式可分為 ) c．換股 在發(fā)揮金融中介作用的過程中，下列符合投資銀行運作方式的是 ) 包 B．公開招 C．盡力推 E．余額包在投資銀行的IPO業(yè)務中，根據股票供求雙方在價格決定中的作用，新股發(fā)行的主要方式有( 我國IP0監(jiān)管制度經歷的主要階段有 ) B“ c“D“ E“ 證券交易委托的種類主要有 ) c．延期支付及MB0基金 MBO主要的價格確定方法有( 38．2008年美國金融危機后，當前全球投資銀行的發(fā)展趨勢有( 39．我斟投資銀行業(yè)面臨的主要問題有 ) B．盈利模式同 C．行業(yè)集中度過 1 40金融創(chuàng)新就是 ) 西爾伯的約束誘致假說認為金融創(chuàng)新就是為了 ) 金融期 B．金融期 c．遠期合 11．遠期合約的最大功能是( B．信息不透 C．信息失 交易成本足指 ) 世界金融創(chuàng)新的背景是 ) 按金融創(chuàng)新的動因劃分，金融創(chuàng)新可以分為 )等類型 c．股權轉債權 衍生金融工具的主要內容有 ) A．逃避管制B。轉移風險C。追逐利潤 金融抑制是由于 ) E-夕h資金融機構進入造成的 金融對經濟增長的作用主要表現(xiàn)在 ) 案例：根據“入世”20061211日始，我國向外資銀行全面開放中國境內公民的人民幣業(yè)務， D．海外上市E．成立郵政儲蓄銀行 外資銀行在華注冊，必須擁有 )至少10億元人民幣注冊資本 B．至少8億元人民幣注冊資本c．每個分行至少1億元人民幣營運資本D．每個分行至少5億元人民幣營運資本E．至少10個分行我國只許外資法人銀行開展全面業(yè)務，這是 ) E．IMF的規(guī)定從上可知，國民待遇并非 ) 3．C 7．B 1 1 33．ACD 39．ABCD41．BCD42．AB43．AC44．AC。45。1．馬克思貨幣必要量規(guī)律的理論基礎是 ) A．Md=L1(y+)+L2(i-) A．恒常收入的作用B．貨幣供應量的作用c．利率的主導作用D．匯率的主導作用弗里德曼的貨幣需求函數強調的是()。A．恒常收入的影響B(tài)．人力資本的影響C．利率的主導作用D．匯率的主導作用 )。A．多 c．賣出債券、多存貨 C．證券行市不穩(wěn)定影 B．信貸收支狀 c．財政收支狀 C．貨幣供應量不 凱恩斯主義認為，人們持有貨幣的動機有 ) 對消費品的需 B．對投資品的需 c．對奢侈品的需 20．具有“流動性”的金融資產，有以下特征 ) 對貨幣供應量有決定性影響的因素有 ) 實現(xiàn)貨幣均衡的重要條件有 ) 合計 合計 整理可得：M0=(Aa一La)+(Ab一Lb)+(Ac一Lc) 28．在外匯儲備大量增加的情況下，要使貨幣供應量不變，央行可采取 ) 1 261．通貨膨脹的基本標志是 ) c．太少的貨幣追求太多的商 形成通貨膨脹的直接原因是 ) 16．將工資、利息等的各種名義收入與物價指數相聯(lián)系稱為收入 ) 國外發(fā)生的通貨緊縮，往往相伴隨的是 )經濟蕭 B．經濟繁 C．充分就 通貨緊縮有利于 ) 不受影 B．降 c．升 治理通貨緊縮，凱恩斯主義認為刺激經濟的有效手段是實行 ) 隱蔽型通貨膨脹往往表現(xiàn)為 從總量上講，導致通貨膨脹的壓力主要來自 ) 緊縮性的貨幣政策措施主要包括 ) 31．治理通貨膨脹的主要政策措施包括 ) 為治理通貨膨脹而進行的幣制改革，是指政府下令 ) 通貨緊縮的危害表現(xiàn)在 ) 治理通貨緊縮的主要政策措施有 ) 1宏觀調控是國家運用宏觀經濟政策對宏觀經濟運行的調節(jié)和干預，其中，金融宏觀調控是指( B．穩(wěn)定物價與充分就業(yè) B．經濟增長與穩(wěn)定物價 我國貨幣政策目標的表述是 ) ．緊 B．寬 C．進攻 窗口指導屬于 )貨幣政策工具 金融宏觀調控存在的前提是商業(yè)銀行是獨立的市場主體B．中央銀行為國有 貨幣政策的基本特征是 ) 調控社會總需求的兩大支柱政策是 ) 貨幣政策最終目標之問存在矛盾的是 ) 貨幣政策中介目標應具有的特征包括 ) 中國人民銀行公開市場業(yè)務債券交易主要包括 ) 中央銀行的負債業(yè)務主要有 ) 20061131115O．5個百分％的水平。這也是自1998年3月以來，我國法定存款準備金達到的最高水平。 3．D 7．A 1 39．B )。A．名 C．交易對方所有違反約 5．市場風險在類型不包括 ) 交易風 B．折算風 c．經濟風 聲譽風 B．流動性風 c．交易風 11．下列關于國家風險的正確表述是( 13．商業(yè)銀行信用風險管理3c法和5c法屬于( 事前管 B．事中管 C．事后管 14·還款能力出現(xiàn)明顯問題，依靠正常收入不能保證還本付息，本息逾期90 ) C．區(qū)域性金融危 一國的金融結構失衡是導致該國金融危機的 )內部性岡 B．外部性因 c．短期性因 市場風險包括 )利率風 B．信用風 C．匯率風 國家風險包括 )操作風 B．主權風 c．轉移風 24·中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會在《商業(yè)銀行內部控制評價試行辦法》中，認為商業(yè)銀行內部控制的要素是 B．目標設 c．風險評 用于風險識別的方法主要有 ) 28．商業(yè)銀行信用風險管理3c法所涉及的因素包括( C．現(xiàn)金流 商業(yè)銀行信用風險管理5c法所涉及的因素包括( 信用風險的管理機制主要有 ) A．對借款人進行5c分析 33“ A．最低資本充足率要達到8％ c．對銀行提出信息披露要 B．援救失敗銀行的成本占國內牛產總值的2％r- 導致金融危機的外部性因素主要有 ) 1 21ACD 25。 33．ABCD34．ABC35．BCD36．ACD37．ABD38．ACD39．ABCD1．金融監(jiān)管屬于 )的范疇 從2003年4月以來，( B．中國農業(yè)發(fā)展銀行 11．峪測銀行對單個借款人或者單個相關借款人集團的資產集中程度，又稱為 ) 12．我國貸款質量指標中的不良貸款率，即不良貸款L．j貸款總額之比不得高_了( 13．我國規(guī)定銀行對同一一借款客戶貸款余額‘j資本凈額之比不得高于( 15．岡經營管理狀況的惡化或突發(fā)事件的影響，發(fā)牛支付危機、倒閉或破產危險的銀行，稱為( B．經營資 c．存款資 金融監(jiān)管的基本原則包括 ) 銀行監(jiān)管的內奔包括 ) 銀行資本主要包括 ) A．不良資產率不得高于4％ c．單一集團客戶授信集中度不得高于15％ E．全部關聯(lián)度不得高于50％我國衡量資產流動性的指標為 )流動性比例不得高于25％ c．流動性缺口率不得低于一 f、宜生幼的j#，晤導壘吉花1 ^寸1的糶源與圣擊木幺l C．銀行設施D．收益 擠提銀行存款，于1998年6月倒閉。根據我國銀行監(jiān)管的規(guī)定，請分析并回答以下問題： 最低標準D．最高標準 39．銀行機構的流動性比率 ) A·資本充足率不足8％ C·資本充足率不足4％D．核心資本充足率不足2％2001123113 序 項 期末余 實收資 資本公 盈余公 未分配利 貸款呆賬準 投資風險準 本行發(fā)行的五年期以上的長期金融債 在非銀行金融機機中的投 術核銷呆 加權風險資 41．該銀行的核心資本是) 42．該銀行的附屬資本是) 43．該銀行的資本凈額是) 1 一國貨幣升值對其進出口收支產生的影響是()。A．出口增加，進口減少B．出口減少，進口增加C．出口增加，進口增加D．出口減少，進口減少 c．該國對外流動借貸的狀 B．經濟交 c．易貨貿 A．進出口需求彈性之和大于1 c．進出口需