《金融專業(yè)實務(wù)》考試試題

《金融專業(yè)實務(wù)》(中級[考試科目 全國經(jīng)濟(jì)專業(yè)技術(shù)資格考試設(shè)兩個科目二、專業(yè)知識與實務(wù)?？忌蓮那笆?2個專業(yè)中任選1個專業(yè)(或子專業(yè))報考。 602020100題。 基礎(chǔ)知識科目考試，時間均為150分鐘。上午：9：00—考生應(yīng)攜帶黑色墨水筆、2B鉛筆、橡皮，無聲11月8（下午：2：00—經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)知識（初、中級在金融市場j：，既是重要的交易主體又是臨管機(jī)構(gòu)之一的是( 下列證券中流動性風(fēng)險最小的是 ) 大額可轉(zhuǎn)讓定期存單是由 )最早發(fā)行的 B．風(fēng)險 C．流通 )。 C．5年期國債 15．資本市場作為長期的資金交易市場，其融資的期限在 )以上 A．F股 B．H股 C．B股 D．A股 18．2006年9月8日成立的我國首家金融衍生品交易所是 )_A．L海期貨交易所 政府與金融市場 ) 下列屬于直接金融工具的足 ) c．商業(yè)票據(jù) 投資基金的性質(zhì)包括 )A．投資資金體現(xiàn)r一種信托關(guān)系 C．期限短D．流動性高 l 實際利率是由名義利率扣除 )后的利率 B．商品變動 c．物價變動 某投資者用10000元進(jìn)行為期一年的投資，假定市場年利率為6％，利，皂、按半年復(fù)利計算， D．1 5．從2004年1月iH起，我國農(nóng)村信用社貸款利率在人民銀行制定的貸款基準(zhǔn)利率基礎(chǔ)上， B．現(xiàn) c．有效利 某債券面值100元，每年按5元付息，10年還本，則其名義收益率是( c．(出售價格一購買價格)／市場價 假沒P為債券價格，F(xiàn)為面值，C為票面收益，r為到期收益率，11是債券期限，如果按年復(fù)利計算，零 A..r=C/FB.r=(F/P)1/n-1 現(xiàn)有一張永久債券，其市場價格為20元，永久年金為2元，該債券的到期收益率 c．匯率風(fēng) 15．如果當(dāng)前的證券價格不僅反映了歷史價格信息和所有公開的價格信息，該市場屬于( 影響債權(quán)工具利率風(fēng)險結(jié)構(gòu)的因素有 ) 一般而言，導(dǎo)致利率上升的因素有 ) 在資金短缺的情況下，當(dāng)利率開放后，可能會對宏觀經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生R一定影響，導(dǎo)致( 決定債券收益率的因素主要有 ) F=100C=8元，每年支付一次利息，2年后還本。請回答以下問題(保留兩位 當(dāng)市場利率為8％時，該債券的購買價應(yīng)當(dāng)是 )A．80 B.84 C.100 D.108如某13該債券的市場價格為80元，則當(dāng)期收益率為( 假定某投資者以80元的價格買入該債券滿有一年后以84元的價格賣出，則該投資者的實際收益率為 ) 。 A．物價水平B．票面收益 .5. 6。 10．B1 16 18BCD19 20 21 22 23ABCD24 。 9．以經(jīng)營存款、貸款和金融服務(wù)為主要、Ik務(wù)，以盈利為經(jīng)營目標(biāo)的金融企業(yè)是( B．保險公 c．金融資產(chǎn)管理公 目前國家開發(fā)錕行的貸款主要是 ) B．交通銀 C．中國民生銀 A．上級與F級 B．金融資產(chǎn)管理公 C．中國保監(jiān) 28．國家開發(fā)銀行的貸款可分為幾部分 ) B．優(yōu)惠貸 c．軟貸 E．硬貸29．下列屬于直接金融機(jī)構(gòu)的是) B．投資銀cE30．證券公司的主要業(yè)務(wù)包括) 33．政策性金融機(jī)構(gòu)的職能主要包括 ) 下列屬于中國銀監(jiān)會統(tǒng)一監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)是 ) 1．商業(yè)銀行的經(jīng)營是其對所開展的各種業(yè)務(wù)活動的 ) B．調(diào)整和監(jiān) c．控制與監(jiān) A．大于1 B．小于1 c．大于1．5 8．下列哪一一指標(biāo)越高，則流動性越差 ) 11．2004年以后，銀行信貸不良資產(chǎn)包括次級類、可疑類( 15．反映商業(yè)銀行在一定時期內(nèi)資產(chǎn)、負(fù)債和所有者權(quán)益各項目增減變化情況的報表是( 銀行不良資產(chǎn)處置的主要手段包括 )A．拍賣企業(yè)B．法律追索 c．存款業(yè)務(wù) 資產(chǎn)饑債管理理論的基本要求是，通過資產(chǎn)、負(fù)債機(jī)構(gòu)的共同調(diào)整，協(xié)調(diào)資產(chǎn)、負(fù)債項目在( 貨款K、短期限結(jié)構(gòu)管理 26。下列屬于資產(chǎn)負(fù)債管理指標(biāo)的有 ) 在我國剛銀行資產(chǎn)負(fù)債管理制度的建立過程中，國家在1995年先后頒布的《中國人民銀行法》和《商業(yè)銀行法》中做出了法律規(guī)定。從1998年1月1日起，人民銀行實行了( “H互融通”的信貸資金管理制度D“下列屬于銀行風(fēng)險j扼生的客觀因素有 ) 商業(yè)銀行風(fēng)險按產(chǎn)生原『大]劃分，其中有 ) A.各項損失準(zhǔn) B．長期次級債 (：．普通股溢 商、f趾銀行成本管理的基本原則包括( 下列屬于商業(yè)銀行營業(yè)外支出的項目有 ) c．壞賬準(zhǔn)備金 E人力資源激勵制度8≯序號 業(yè) 序號 業(yè) l 向光明沒街r貨款120萬 ≯承諾當(dāng)年11月向發(fā)電廠放款100萬 吸收各種存款2000萬 辦理于當(dāng)年11月到期國庫券回購員 業(yè)務(wù)100萬 □3 購進(jìn)長海機(jī)器廠個業(yè)債券500萬 1l 開辦人身意外保險業(yè)務(wù)50萬 □4≯受供電局委托收取瞞民川電費6()萬元 向光明沒備廠投資人股50萬 ≯5≯ 辦理居民委托投資80萬元 ≯ 13 ≯ 陽火行辦刪票據(jù)再貼現(xiàn)20萬元 ≯≯6 向城市商業(yè)銀行拆人資金100萬元 ≯為發(fā)電廠提供咨詢暇務(wù)，收取服務(wù)費10萬元≯7≯發(fā)行面向居民為主的命融債券500萬元 ≯8≯代理政策性銀行放款90萬 ≯辦理供電局未刑jfj】的票據(jù)貼現(xiàn)．{0玎元 A．辦理于當(dāng)年11月到期國庫券回購業(yè)務(wù)10萬元B。辦理居民委托投資80萬元C．向城市商業(yè)銀行拆入資金100萬元D．向央行辦理票據(jù)再貼現(xiàn)20萬元E．發(fā)行面向居民為主的金融債券500萬元 A．為發(fā)電廠提供咨詢服務(wù)收取服務(wù)費10萬元B．辦理居民委托投資80萬元cI1100萬元戶D．向光明設(shè)備廠投資人股50萬元E50萬元 人購進(jìn)長海機(jī)器廠企業(yè)債券500萬元B．向光明設(shè)備廠投資人股50萬元c．辦理居民委托投資80萬元D．向光明設(shè)鉻廠貸款120萬元E．辦理供電局未到期的票據(jù)貼現(xiàn)30萬元該銀行吸收存款1000萬元后，即存入中央銀行200萬元，按法定準(zhǔn)備金率為7％計算，問該銀行可動用在 A．200萬元 8．180萬元 C．160萬元 D．130萬元 4 1 39。 證券經(jīng)紀(jì) B．證券發(fā)行 c．證券交易 投資銀行在公司的股份制改造．卜市、在二級市場再融資(或投資管理)以及發(fā)生兼并收購、出售資產(chǎn)等重 投資銀行的最核心業(yè)務(wù)之一是 )證券發(fā)行與承銷業(yè) B．收購兼并業(yè) C．基金管理業(yè) c．第i市場 10．我國證券交易過程中，證券交易所撮合主機(jī)對接受的委托進(jìn)行合法性檢驗依照的原則是 )A“ B“C“ D“l(fā)1．以下法案中，確立了美國投資銀行與商業(yè)銀行分業(yè)經(jīng)營管理的法案是( c．格拉斯一斯蒂格爾 12·在IPO中的“綠鞋期權(quán)”行使期內(nèi)，若市場股價高于股票發(fā)行價，則主承銷商應(yīng)當(dāng)作出的操作是( A．用15％的超額資金在市場按市場價購進(jìn)股票并按發(fā)行價配售給投資者c．用15％的超額資金在市場按市場價購進(jìn)股票并持有至股價L漲至發(fā)行價D15％的股票并按競價方式銷售給公眾投資者 按照我國訌E監(jiān)會規(guī)定，我國首次發(fā)行股票的價格確定方式采用( B．新設(shè)合 c．控股與被控 B．橫向并 C．縱向并 C．白衣@-bD．黑衣騎士 )A·20家的符合證監(jiān)會規(guī)定條件的機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)行詢價，確定發(fā)行價格區(qū)問以 按并購的出資方式劃分，并購形式可分為 ) c．換股 在發(fā)揮金融中介作用的過程中，下列符合投資銀行運作方式的是 ) 包 B．公開招 C．盡力推 E．余額包在投資銀行的IPO業(yè)務(wù)中，根據(jù)股票供求雙方在價格決定中的作用，新股發(fā)行的主要方式有( 我國IP0監(jiān)管制度經(jīng)歷的主要階段有 ) B“ c“D“ E“ 證券交易委托的種類主要有 ) c．延期支付及MB0基金 MBO主要的價格確定方法有( 38．2008年美國金融危機(jī)后，當(dāng)前全球投資銀行的發(fā)展趨勢有( 39．我斟投資銀行業(yè)面臨的主要問題有 ) B．盈利模式同 C．行業(yè)集中度過 1 40金融創(chuàng)新就是 ) 西爾伯的約束誘致假說認(rèn)為金融創(chuàng)新就是為了 ) 金融期 B．金融期 c．遠(yuǎn)期合 11．遠(yuǎn)期合約的最大功能是( B．信息不透 C．信息失 交易成本足指 ) 世界金融創(chuàng)新的背景是 ) 按金融創(chuàng)新的動因劃分，金融創(chuàng)新可以分為 )等類型 c．股權(quán)轉(zhuǎn)債權(quán) 衍生金融工具的主要內(nèi)容有 ) A．逃避管制B。轉(zhuǎn)移風(fēng)險C。追逐利潤 金融抑制是由于 ) E-夕h資金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入造成的 金融對經(jīng)濟(jì)增長的作用主要表現(xiàn)在 ) 案例：根據(jù)“入世”20061211日始，我國向外資銀行全面開放中國境內(nèi)公民的人民幣業(yè)務(wù)， D．海外上市E．成立郵政儲蓄銀行 外資銀行在華注冊，必須擁有 )至少10億元人民幣注冊資本 B．至少8億元人民幣注冊資本c．每個分行至少1億元人民幣營運資本D．每個分行至少5億元人民幣營運資本E．至少10個分行我國只許外資法人銀行開展全面業(yè)務(wù)，這是 ) E．IMF的規(guī)定從上可知，國民待遇并非 ) 3．C 7．B 1 1 33．ACD 39．ABCD41．BCD42．AB43．AC44．AC。45。1．馬克思貨幣必要量規(guī)律的理論基礎(chǔ)是 ) A．Md=L1(y+)+L2(i-) A．恒常收入的作用B．貨幣供應(yīng)量的作用c．利率的主導(dǎo)作用D．匯率的主導(dǎo)作用弗里德曼的貨幣需求函數(shù)強(qiáng)調(diào)的是()。A．恒常收入的影響B(tài)．人力資本的影響C．利率的主導(dǎo)作用D．匯率的主導(dǎo)作用 )。A．多 c．賣出債券、多存貨 C．證券行市不穩(wěn)定影 B．信貸收支狀 c．財政收支狀 C．貨幣供應(yīng)量不 凱恩斯主義認(rèn)為，人們持有貨幣的動機(jī)有 ) 對消費品的需 B．對投資品的需 c．對奢侈品的需 20．具有“流動性”的金融資產(chǎn)，有以下特征 ) 對貨幣供應(yīng)量有決定性影響的因素有 ) 實現(xiàn)貨幣均衡的重要條件有 ) 合計 合計 整理可得：M0=(Aa一La)+(Ab一Lb)+(Ac一Lc) 28．在外匯儲備大量增加的情況下，要使貨幣供應(yīng)量不變，央行可采取 ) 1 261．通貨膨脹的基本標(biāo)志是 ) c．太少的貨幣追求太多的商 形成通貨膨脹的直接原因是 ) 16．將工資、利息等的各種名義收入與物價指數(shù)相聯(lián)系稱為收入 ) 國外發(fā)生的通貨緊縮，往往相伴隨的是 )經(jīng)濟(jì)蕭 B．經(jīng)濟(jì)繁 C．充分就 通貨緊縮有利于 ) 不受影 B．降 c．升 治理通貨緊縮，凱恩斯主義認(rèn)為刺激經(jīng)濟(jì)的有效手段是實行 ) 隱蔽型通貨膨脹往往表現(xiàn)為 從總量上講，導(dǎo)致通貨膨脹的壓力主要來自 ) 緊縮性的貨幣政策措施主要包括 ) 31．治理通貨膨脹的主要政策措施包括 ) 為治理通貨膨脹而進(jìn)行的幣制改革，是指政府下令 ) 通貨緊縮的危害表現(xiàn)在 ) 治理通貨緊縮的主要政策措施有 ) 1宏觀調(diào)控是國家運用宏觀經(jīng)濟(jì)政策對宏觀經(jīng)濟(jì)運行的調(diào)節(jié)和干預(yù)，其中，金融宏觀調(diào)控是指( B．穩(wěn)定物價與充分就業(yè) B．經(jīng)濟(jì)增長與穩(wěn)定物價 我國貨幣政策目標(biāo)的表述是 ) ．緊 B．寬 C．進(jìn)攻 窗口指導(dǎo)屬于 )貨幣政策工具 金融宏觀調(diào)控存在的前提是商業(yè)銀行是獨立的市場主體B．中央銀行為國有 貨幣政策的基本特征是 ) 調(diào)控社會總需求的兩大支柱政策是 ) 貨幣政策最終目標(biāo)之問存在矛盾的是 ) 貨幣政策中介目標(biāo)應(yīng)具有的特征包括 ) 中國人民銀行公開市場業(yè)務(wù)債券交易主要包括 ) 中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)主要有 ) 20061131115O．5個百分％的水平。這也是自1998年3月以來，我國法定存款準(zhǔn)備金達(dá)到的最高水平。 3．D 7．A 1 39．B )。A．名 C．交易對方所有違反約 5．市場風(fēng)險在類型不包括 ) 交易風(fēng) B．折算風(fēng) c．經(jīng)濟(jì)風(fēng) 聲譽(yù)風(fēng) B．流動性風(fēng) c．交易風(fēng) 11．下列關(guān)于國家風(fēng)險的正確表述是( 13．商業(yè)銀行信用風(fēng)險管理3c法和5c法屬于( 事前管 B．事中管 C．事后管 14·還款能力出現(xiàn)明顯問題，依靠正常收入不能保證還本付息，本息逾期90 ) C．區(qū)域性金融危 一國的金融結(jié)構(gòu)失衡是導(dǎo)致該國金融危機(jī)的 )內(nèi)部性岡 B．外部性因 c．短期性因 市場風(fēng)險包括 )利率風(fēng) B．信用風(fēng) C．匯率風(fēng) 國家風(fēng)險包括 )操作風(fēng) B．主權(quán)風(fēng) c．轉(zhuǎn)移風(fēng) 24·中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會在《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》中，認(rèn)為商業(yè)銀行內(nèi)部控制的要素是 B．目標(biāo)設(shè) c．風(fēng)險評 用于風(fēng)險識別的方法主要有 ) 28．商業(yè)銀行信用風(fēng)險管理3c法所涉及的因素包括( C．現(xiàn)金流 商業(yè)銀行信用風(fēng)險管理5c法所涉及的因素包括( 信用風(fēng)險的管理機(jī)制主要有 ) A．對借款人進(jìn)行5c分析 33“ A．最低資本充足率要達(dá)到8％ c．對銀行提出信息披露要 B．援救失敗銀行的成本占國內(nèi)牛產(chǎn)總值的2％r- 導(dǎo)致金融危機(jī)的外部性因素主要有 ) 1 21ACD 25。 33．ABCD34．ABC35．BCD36．ACD37．ABD38．ACD39．ABCD1．金融監(jiān)管屬于 )的范疇 從2003年4月以來，( B．中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行 11．峪測銀行對單個借款人或者單個相關(guān)借款人集團(tuán)的資產(chǎn)集中程度，又稱為 ) 12．我國貸款質(zhì)量指標(biāo)中的不良貸款率，即不良貸款L．j貸款總額之比不得高_(dá)了( 13．我國規(guī)定銀行對同一一借款客戶貸款余額‘j資本凈額之比不得高于( 15．岡經(jīng)營管理狀況的惡化或突發(fā)事件的影響，發(fā)牛支付危機(jī)、倒閉或破產(chǎn)危險的銀行，稱為( B．經(jīng)營資 c．存款資 金融監(jiān)管的基本原則包括 ) 銀行監(jiān)管的內(nèi)奔包括 ) 銀行資本主要包括 ) A．不良資產(chǎn)率不得高于4％ c．單一集團(tuán)客戶授信集中度不得高于15％ E．全部關(guān)聯(lián)度不得高于50％我國衡量資產(chǎn)流動性的指標(biāo)為 )流動性比例不得高于25％ c．流動性缺口率不得低于一 f、宜生幼的j#，晤導(dǎo)壘吉花1 ^寸1的糶源與圣擊木幺l C．銀行設(shè)施D．收益 擠提銀行存款，于1998年6月倒閉。根據(jù)我國銀行監(jiān)管的規(guī)定，請分析并回答以下問題： 最低標(biāo)準(zhǔn)D．最高標(biāo)準(zhǔn) 39．銀行機(jī)構(gòu)的流動性比率 ) A·資本充足率不足8％ C·資本充足率不足4％D．核心資本充足率不足2％2001123113 序 項 期末余 實收資 資本公 盈余公 未分配利 貸款呆賬準(zhǔn) 投資風(fēng)險準(zhǔn) 本行發(fā)行的五年期以上的長期金融債 在非銀行金融機(jī)機(jī)中的投 術(shù)核銷呆 加權(quán)風(fēng)險資 41．該銀行的核心資本是) 42．該銀行的附屬資本是) 43．該銀行的資本凈額是) 1 一國貨幣升值對其進(jìn)出口收支產(chǎn)生的影響是()。A．出口增加，進(jìn)口減少B．出口減少，進(jìn)口增加C．出口增加，進(jìn)口增加D．出口減少，進(jìn)口減少 c．該國對外流動借貸的狀 B．經(jīng)濟(jì)交 c．易貨貿(mào) A．進(jìn)出口需求彈性之和大于1 c．進(jìn)出口需