《現(xiàn)代信用學(xué)》教學(xué)大綱

《現(xiàn)代信用學(xué)》課程中英文簡(jiǎn)介ModernCredit課程代碼：112422B CourseCode：112422B課程名稱：現(xiàn)代信用學(xué) CourseName：ModernCredit學(xué)時(shí)：32 Periods：32學(xué)分：2 Credits：2考核方式：課程論文 Assessment：CoursePaper先修課程：金融學(xué) PreparatoryCourses：Finance《現(xiàn)代信用學(xué)》是一門既需要繼承，又必須發(fā)揚(yáng)，更需要探索的全新學(xué)科。當(dāng)前社會(huì)信任度已經(jīng)達(dá)到了極低的水平，課程從全新的角度揭示了信用的內(nèi)涵，認(rèn)為信用是獲得信任的資本，可交易、可度量、可管理，有社會(huì)價(jià)值、經(jīng)濟(jì)價(jià)值和時(shí)間價(jià)值。圍繞信用的三維構(gòu)成、度量、社會(huì)管理、供需產(chǎn)業(yè)鏈、規(guī)模和效率以及社會(huì)信用體系建設(shè)和政府信用監(jiān)管等問題，深入探索了信用的運(yùn)動(dòng)規(guī)律，逐步揭開了信用神秘的面紗。通過本課程的學(xué)習(xí)要求學(xué)生掌握信用管理的基本理論和觀點(diǎn)，把握信用管理的一般規(guī)律，從而科學(xué)地認(rèn)識(shí)信用管理的歷史進(jìn)程?，F(xiàn)代信用學(xué)是一門信用管理專業(yè)的基礎(chǔ)學(xué)科，以信息經(jīng)濟(jì)學(xué)金融學(xué)等學(xué)科交叉而產(chǎn)生，它是伴隨著本世紀(jì)初在我國(guó)掀起的誠(chéng)信教育熱潮而誕生，在我國(guó)即是一門嶄新的學(xué)科，具有深刻的現(xiàn)實(shí)意義。隨著金融經(jīng)濟(jì)信息化、全球化、一體化的進(jìn)程的發(fā)展，掌握和學(xué)習(xí)通過本課程的教學(xué)，要使學(xué)生能充分了解信用管理這一基礎(chǔ)性服務(wù)工作，對(duì)減少金融市場(chǎng)的信息不對(duì)稱，防范信用風(fēng)險(xiǎn)培養(yǎng)自己的動(dòng)手能力和實(shí)踐能力，以適應(yīng)新形勢(shì)下對(duì)人才厚基礎(chǔ)、寬口徑、高素質(zhì)的培養(yǎng)要求，切實(shí)貫徹教育要面向現(xiàn)代化、面向世界和面向未來這一總的指導(dǎo)方針。ModernCreditisabrandnewdisciplinethatneedstobeinherited,butalsomustbedevelopedandexplored.Thecurrentlevelofsocialtrusthasreachedanextremelylowlevel.Thecourserevealstheconnotationofcreditfromabrandnewperspective,consideringcreditasacapitaltogaintrust,tradable,measurableandmanageable,withsocialvalue,economicvalueandtimevalue.Aroundthethree-dimensionalcompositionofcredit,metrics,socialmanagement,supplyanddemandchain,scaleandefficiency,aswellastheconstructionofsocialcreditsystemandgovernmentcreditregulation,thelawofmotionofcreditisexploredindepth,andthemysteryofcreditisgraduallyunveiled.Throughthestudyofthiscourse,studentsarerequiredtomasterthebasictheoriesandperspectivesofcreditmanagement,graspthegenerallawsofcreditmanagement,soastoscientificallyunderstandthehistoricalprocessofcreditmanagement.Moderncreditscienceisabasicdisciplineofcreditmanagementprofession,arisingfromtheintersectionofinformationeconomicsfinanceandotherdisciplines,whichwasbornalongwiththeboomofintegrityeducationinChinaatthebeginningofthiscentury,thatis,abrandnewdisciplineinChina,withprofoundpracticalsignificance.Withthedevelopmentoftheprocessofinformationization,globalizationandintegrationofthefinancialeconomy,masteryandlearningthroughtheteachingofthiscourse,toenablestudentstofullyunderstandthecreditmanagementofthisbasicservicework,toreduceinformationasymmetryinthefinancialmarket,topreventcreditrisktodeveloptheirownhands-onskillsandpracticalskills,toadapttothenewsituationofthetalentthickbase,widecaliber,highqualitytrainingrequirements,andeffectivelyimplementeducationtoInordertomeettherequirementsofthenewsituationforthecultivationoftalentswithastrongfoundation,widecaliberandhighquality,andtoeffectivelyimplementthegeneralguidelinethateducationshouldbeorientedtomodernization,theworldandthefuture.

現(xiàn)代信用學(xué)教學(xué)大綱課程編號(hào)：112422B課程類型：□通識(shí)教育必修課□通識(shí)教育選修課□學(xué)科基礎(chǔ)課□專業(yè)核心課□專業(yè)提升課√專業(yè)拓展課總學(xué)時(shí)：32講課學(xué)時(shí)：32實(shí)驗(yàn)（上機(jī)）學(xué)時(shí)：0學(xué)分：2考試類型：□考試√考查適用對(duì)象：金融專業(yè)√是□否適合作為其他專業(yè)學(xué)生的個(gè)性化選修課先修課程：金融學(xué)一、教學(xué)目標(biāo)（黑體，小四號(hào)字）圍繞信用的三維構(gòu)成、度量、社會(huì)管理、供需產(chǎn)業(yè)鏈、規(guī)模和效率以及社會(huì)信用體系建設(shè)和政府信用監(jiān)管等問題，深入探索了信用的運(yùn)動(dòng)規(guī)律，逐步揭開了信用神秘的面紗。通過本課程的學(xué)習(xí)要求學(xué)生掌握信用管理的基本理論和觀點(diǎn)，把握信用管理的一般規(guī)律，從而科學(xué)地認(rèn)識(shí)信用管理的歷史進(jìn)程。二、教學(xué)內(nèi)容及其與畢業(yè)要求的對(duì)應(yīng)關(guān)系（黑體，小四號(hào)字）對(duì)教學(xué)內(nèi)容講授上的要求：本課程第一章信用原理和最后一張章社會(huì)信用體系作為理論知識(shí)應(yīng)粗講或選講，第三章至第七章應(yīng)該結(jié)合中國(guó)實(shí)際進(jìn)行詳細(xì)講述和討論。本課程的重點(diǎn)內(nèi)容為我國(guó)的幾種具有代表性的信用形式的現(xiàn)狀及與國(guó)外的差距，以及如何對(duì)我國(guó)這幾種信用形式進(jìn)行管理。對(duì)擬實(shí)現(xiàn)的教學(xué)目標(biāo)所采取的教學(xué)方法、教學(xué)手段：以講授和討論為主。對(duì)實(shí)踐教學(xué)環(huán)節(jié)的要求；對(duì)課后作業(yè)以及學(xué)生自學(xué)的要求：實(shí)驗(yàn)課要求完成教學(xué)軟件規(guī)定的實(shí)驗(yàn)結(jié)果。三、各教學(xué)環(huán)節(jié)學(xué)時(shí)分配（黑體，小四號(hào)字）教學(xué)課時(shí)分配序號(hào)章節(jié)內(nèi)容講課實(shí)驗(yàn)其他合計(jì)1第一章信用概論62第二章商業(yè)和企業(yè)信用管理423第三章銀行信用管理44第四章國(guó)家信用管理25第五章消費(fèi)者信用管理226第六章證券信用管理27第七章民間信用管理28社會(huì)信用體系6合計(jì)28432四、教學(xué)內(nèi)容第一章信用概論A教學(xué)內(nèi)容：第一節(jié)現(xiàn)代信用的內(nèi)涵與實(shí)質(zhì)第二節(jié)現(xiàn)代信用構(gòu)成：信用三維度第三節(jié)現(xiàn)代信用的外延與信用動(dòng)機(jī)第四節(jié)現(xiàn)代信用活動(dòng)第五節(jié)信用度量第六節(jié)信用總規(guī)模第七節(jié)信用結(jié)構(gòu)、依存度與信用效率第八節(jié)我國(guó)信用的現(xiàn)狀B教學(xué)重點(diǎn)、難點(diǎn)：本章的重點(diǎn)和難點(diǎn)在于理解并掌握信用的概念，特別信用的構(gòu)成要素、信用的分類及結(jié)構(gòu)、信用的度量是本章的重點(diǎn)。C課程的考核要求：了解：本章學(xué)生應(yīng)該了解信用的起源及發(fā)展，我國(guó)信用的基本現(xiàn)狀。理解：本章學(xué)生應(yīng)該理解信用的構(gòu)成要素，失信何守信的基本動(dòng)機(jī)，現(xiàn)代信用的新特點(diǎn)等。掌握：本章學(xué)生應(yīng)該掌握的內(nèi)容主要有現(xiàn)代信用的分類、結(jié)構(gòu)和度量。能夠明確提出解決我國(guó)目前信用水平低下的若干途徑。運(yùn)用：本章要求學(xué)生能夠在實(shí)際生活中運(yùn)用到信用的一些基本常識(shí)和概念，解釋當(dāng)前我國(guó)各領(lǐng)域的信用現(xiàn)狀。D復(fù)習(xí)思考題：1.什么是信用？信用和其他與信用有關(guān)的概念的關(guān)系是什么？2.信用的構(gòu)成要素有哪些？3.守信和失信的動(dòng)機(jī)是什么？4.現(xiàn)代信用的新特點(diǎn)是什么？5.信用如和分類？6.如何對(duì)新用進(jìn)行度量？7.我國(guó)的信用水平為什么低？8.提高我國(guó)信用水平的途徑有哪些。E課程思政點(diǎn)：通過如下案例，說明信用的重要性。 1.學(xué)術(shù)打假---方舟子學(xué)術(shù)打假2.教育領(lǐng)域之誠(chéng)信：羅彩霞事件—高考替考、考研替考（1994研招黑幕）、四六級(jí)替考（博士）論文槍手、唐駿學(xué)歷門3.醫(yī)患之誠(chéng)信：神醫(yī)與信用---如張悟本養(yǎng)生堂4.電子商務(wù)、網(wǎng)絡(luò)中的誠(chéng)信缺失案例5.名人與虛假?gòu)V告—談?wù)\信缺失如侯躍華、趙忠祥等第二章商業(yè)和企業(yè)信用管理A教學(xué)內(nèi)容：第一節(jié)企業(yè)的類別和企業(yè)信用第二節(jié)應(yīng)收帳款最佳持有量理論第三節(jié)企業(yè)信用管理方法第四節(jié)科學(xué)的3+1信用管理模式B教學(xué)重點(diǎn)、難點(diǎn)：本章的重點(diǎn)為科學(xué)的3+1信用管理模式。C課程的考核要求：了解：企業(yè)的類型及衡量企業(yè)信用管理水平的主要指標(biāo)。理解：應(yīng)收賬款最佳持有量理論。掌握：企業(yè)管理中的事前、事中和事后管理，3+1科學(xué)的企業(yè)信用管理模式。運(yùn)用：能夠?qū)⑵髽I(yè)信用管理理論與銀行工作實(shí)踐結(jié)合在一起，判斷企業(yè)信用水平。能夠?qū)?005年長(zhǎng)虹巨虧與企業(yè)信用管理進(jìn)行分析。D復(fù)習(xí)思考題：1、什么是dso？2、論述應(yīng)收賬款最佳持有量理論？3、什么是3+1管理模式？E課程思政要點(diǎn)：人無信不立，企業(yè)無信用，也會(huì)被拋棄。第三章銀行信用管理A教學(xué)內(nèi)容：第一節(jié)銀行融資的地位和作用第二節(jié)我國(guó)銀行信用現(xiàn)狀第三節(jié)銀行信用主要表現(xiàn)形式第四節(jié)銀行信用的管理手段和方法B教學(xué)重點(diǎn)、難點(diǎn)：本章的重點(diǎn)為銀行信用管理主要手段和方法C課程的考核要求：了解：我國(guó)銀行信用的現(xiàn)狀理解：間接融資的地位和作用及其發(fā)展趨勢(shì)熟練掌握：巴賽爾協(xié)議對(duì)銀行信用管理提出的指標(biāo)要求；銀行運(yùn)用LAPP模型對(duì)客戶資信狀況進(jìn)行定性分析；運(yùn)用特征分析模型對(duì)客戶資信狀況進(jìn)行定性分析；運(yùn)用SWOT分析模型對(duì)客戶進(jìn)行定性分析。運(yùn)用營(yíng)運(yùn)資產(chǎn)模型對(duì)客戶資信狀況進(jìn)行定量分析；運(yùn)用Z值分析模型對(duì)客戶資信狀況進(jìn)行定量分析；運(yùn)用沃爾評(píng)分法對(duì)客戶資信狀況進(jìn)行定量分析；運(yùn)用特征分析模型對(duì)客戶資信狀況進(jìn)行定量分析。還有巴薩利模型、ZETA模型、Chesser判別模型、Logit分析模型、分類樹和人工神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)模型等的應(yīng)用。運(yùn)用：能夠正確分析我國(guó)銀行業(yè)信用水平究竟是高還是低。D復(fù)習(xí)思考題：1、什么是銀行信用？2、考量銀行信用水平的指標(biāo)有哪些？3、我國(guó)銀行信用水品如何？4、銀行信用管理的手段和模型主要有哪些？第四章國(guó)家信用管理A教學(xué)內(nèi)容第一節(jié)歐債危機(jī)和國(guó)家信用管理概念第二節(jié)國(guó)債信用管理過程和評(píng)級(jí)B教學(xué)重點(diǎn)、難點(diǎn)：本章的重點(diǎn)和難點(diǎn)為國(guó)債的發(fā)行、流通和使用管理。C課程的考核要求：了解：歐債危機(jī)和國(guó)家信用的分類。理解：我國(guó)國(guó)債發(fā)行情況及國(guó)家信用的度量指標(biāo)。掌握和熟練掌握：我國(guó)國(guó)債發(fā)行、流通和使用過程如何進(jìn)行管理，如何對(duì)公債進(jìn)行信用評(píng)級(jí)。運(yùn)用：能夠?qū)ξ覈?guó)當(dāng)前政府信用情況作出正確判定，解釋“327”國(guó)債事件的背景和影響。D復(fù)習(xí)思考題：1、國(guó)債償還率？2、記賬式國(guó)債和憑證式國(guó)債的區(qū)別是什么？3、我國(guó)國(guó)債的流通渠道有哪些？4、國(guó)債的評(píng)級(jí)指標(biāo)有哪些？E思政要點(diǎn)：蘇區(qū)的公債發(fā)行和兌付第五章消費(fèi)者個(gè)人信用管理A教學(xué)內(nèi)容：第一節(jié)消費(fèi)信用理論第二節(jié)消費(fèi)者信貸的分類第三節(jié)消費(fèi)信用的幾種形式第四節(jié)信用評(píng)分和消費(fèi)者信用管理B教學(xué)重點(diǎn)、難點(diǎn)：本章的重點(diǎn)和難點(diǎn)為信用評(píng)分。C課程的考核要求：了解：消費(fèi)信貸的產(chǎn)生和發(fā)展及次貸危機(jī)理解：消費(fèi)信貸的作用及在中國(guó)的現(xiàn)狀。掌握:信用評(píng)分的主要方法。熟練掌握:幾種主要的消費(fèi)信用形式及特點(diǎn)。運(yùn)用：能夠結(jié)合身邊的生活考慮個(gè)人信用的運(yùn)用及次貸危機(jī)產(chǎn)生的原因及教訓(xùn)。D復(fù)習(xí)思考題：1、消費(fèi)信貸有哪些分類？2、什么是信用評(píng)分？3、消費(fèi)信用的特點(diǎn)和意義是什么。4、我國(guó)消費(fèi)信用發(fā)展的現(xiàn)狀和阻礙有哪些？第六章社會(huì)信用體系原理A教學(xué)內(nèi)容：第一節(jié)社會(huì)信用體系原理第二節(jié)信用管理行業(yè)第三節(jié)不良信用懲戒機(jī)制第四節(jié)信用法律第五節(jié)信用監(jiān)管第六節(jié)信用文化和教育第七節(jié)我國(guó)社會(huì)信用體系現(xiàn)狀第八節(jié)重建我國(guó)社會(huì)信用體系B教學(xué)重點(diǎn)、難點(diǎn)：本章的重點(diǎn)和難點(diǎn)為信用評(píng)分。C課程的考核要求：了解：我國(guó)主要的信用管理機(jī)構(gòu)理解：建立社會(huì)信用體系的重要性。掌握:社會(huì)信用體系的主要內(nèi)容。熟練掌握:建設(shè)社會(huì)信用體系的主要途徑。運(yùn)用：結(jié)合當(dāng)前信用狀況，能夠指出我國(guó)信用管理體系發(fā)展的問題和出路。D復(fù)習(xí)思考題：1、什么是社會(huì)信用體系？2、信用體系的主要內(nèi)容？3、我國(guó)有哪些主要的信用管理機(jī)構(gòu)？4、我國(guó)信用管理的法律法規(guī)有哪些？五、考核方式、成績(jī)?cè)u(píng)定（黑體，小四號(hào)字）本課程的教學(xué)環(huán)節(jié)包括課堂教授、課外閱讀、課上研討和習(xí)題作業(yè)，考核方式包括過程考核和期末考試，其中過程考核是課堂表現(xiàn)（包括出勤和參與）和習(xí)題作業(yè)兩部分的綜合評(píng)定，期末考試為課程論文寫作。表2課程的考核方式考核方式過程考核期末考試具體內(nèi)容課堂參與習(xí)題作業(yè)課程論文所占比例，%103060評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)課堂表現(xiàn)（包括出勤和參與）和習(xí)題作業(yè)部分的評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)具體如表3和表4所示。表3課堂表現(xiàn)的評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)考核指標(biāo)權(quán)重10分8分5分3分0分課堂出勤0.2