典當(dāng)規(guī)章制度

典當(dāng)規(guī)章制度

為提高公司工作效率，規(guī)范公司運(yùn)作，維護(hù)公司權(quán)益，促進(jìn)

公司健康、持續(xù)發(fā)展，特制定公司內(nèi)部管理制度。

一、機(jī)構(gòu)設(shè)置與職能

本公司設(shè)立總經(jīng)理，總經(jīng)理下設(shè)三個部門：業(yè)務(wù)部、財務(wù)部

和綜合辦。

（一）總經(jīng)理按照公司章程的規(guī)定履行職責(zé)。

（二）業(yè)務(wù)部職能與直接責(zé)任

部門職能：負(fù)責(zé)公司日常的業(yè)務(wù)管理工作；公司業(yè)務(wù)經(jīng)營計

劃、業(yè)務(wù)管理具體制度的擬訂和實(shí)施；進(jìn)行市場、客戶的信息搜

集、整理。直接責(zé)任：

1、負(fù)責(zé)對當(dāng)物進(jìn)行鑒定、評估、保管，支付當(dāng)金；

2、負(fù)責(zé)制定《評估標(biāo)準(zhǔn)書》；

3、負(fù)責(zé)開發(fā)新業(yè)務(wù)及制定相關(guān)管理制度；

4、負(fù)責(zé)與典當(dāng)業(yè)務(wù)所涉及的相關(guān)職能部門的協(xié)調(diào)工作；

5、負(fù)責(zé)公司的業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)；

6、負(fù)責(zé)公司業(yè)務(wù)資料的管理工作。

（三）財務(wù)部職能與直接責(zé)任

部門職能：負(fù)責(zé)公司日常的財務(wù)管理工作及典當(dāng)業(yè)務(wù)的事后

監(jiān)督工作。直接責(zé)任:

1、負(fù)責(zé)公司財務(wù)管理的各項規(guī)章制度的編寫、完善和執(zhí)

行；

2、負(fù)責(zé)編制公司的年度財務(wù)預(yù)算、決算方案；

3、負(fù)責(zé)編制財務(wù)計劃，定期分析財務(wù)計劃的執(zhí)行情況，檢

查監(jiān)督財務(wù)紀(jì)律；

4、會同有關(guān)部門，定期分析公司的經(jīng)營情況及財務(wù)狀況，

促進(jìn)公司取得較好的經(jīng)濟(jì)效益；

5、負(fù)責(zé)公司與工商、財政、稅收、銀行等部門之間的協(xié)調(diào)

工作；

6、負(fù)責(zé)公司所有資金的籌集、調(diào)度、控制、使用；

7、定期對公司的存貨、固定資產(chǎn)、低值易耗品進(jìn)行清查盤

點(diǎn)，確保公司資產(chǎn)的安全、完整；

8、負(fù)責(zé)公司現(xiàn)金、票據(jù)、有價證券的保管，會計憑證的編

制、審核與保管，會計賬冊的登記、外理與保管；

9、負(fù)責(zé)對公司典當(dāng)業(yè)務(wù)的事后監(jiān)督工作；

10、負(fù)責(zé)辦理公司的各項納稅事宜；

11、負(fù)責(zé)編制統(tǒng)計表，并報送相關(guān)主管部門。

（四）綜合辦職能與直接責(zé)任

部門職能：負(fù)責(zé)公司日常辦公事務(wù)的管理工作；負(fù)責(zé)公司的

安全保衛(wèi)工作；制定公司考勤制度、車輛管理制度并組織實(shí)施；

負(fù)責(zé)建立公司信息管理系統(tǒng)。直接責(zé)任：

1、負(fù)責(zé)對辦公場所管理；

2、負(fù)責(zé)辦公用品的購置和管理；

3、負(fù)責(zé)制定安全制度，管理安全防范設(shè)施；

4、負(fù)責(zé)制定考勤制度、車輛管理等制度；

5、負(fù)責(zé)與公安部門的協(xié)調(diào)工作；

6、負(fù)責(zé)公司的檔案管理工作；

7、總經(jīng)理交刃、的其他工作「

二、庫房管理

（-）庫房管理工作由專人負(fù)責(zé)，工作人員應(yīng)忠于職守，遵

紀(jì)守法，廉潔奉公，時刻保持高度的警惕性和責(zé)任感。

（二）倉庫保持整潔，物品擺放穩(wěn)妥、有序，活當(dāng)、絕當(dāng)物

品分架（柜、箱）存放，標(biāo)簽拴掛、粘貼牢固，簽章清楚，內(nèi)容

齊全，字跡工整。

（三）物品出入庫須雙人在場，入庫、出庫手續(xù)當(dāng)場力、理，

齊全、規(guī)范，不得以任何理由先出（入）庫后補(bǔ)辦手續(xù)。

（四）庫房實(shí)行雙人管理，兩把庫匙雙線分管。堅持雙人開

庫閉庫制度，作業(yè)時同進(jìn)同出，互相監(jiān)督、互相配合。下班時警

報器要布防，并確認(rèn)上鎖。

（六）庫內(nèi)絕對禁煙、禁明火，禁止使用照明燈具和報警器

以外的任何用電設(shè)施。庫內(nèi)嚴(yán)禁存放易燃易爆物品或與業(yè)務(wù)無關(guān)

的物品。

（七）庫存物品設(shè)專簿逐次序時登記，妥善保管出入庫票

據(jù)，按期進(jìn)行票物核對、帳物核對、帳票核對，月末與財務(wù)和業(yè)

務(wù)部門共同點(diǎn)庫對帳。

（A）物品入庫出庫應(yīng)嚴(yán)格把關(guān)，不出跳漏。質(zhì)押品入庫

時，認(rèn)真查點(diǎn)核對，做到有單有物。入庫后，應(yīng)按順序放入，不

得隨意散放，非經(jīng)有權(quán)人批準(zhǔn)不得隨意出借、拆看。質(zhì)押品取贖

時，嚴(yán)格核對當(dāng)票與質(zhì)押品袋上所填內(nèi)容是否相符，手續(xù)是否齊

全。

三、重要空白票據(jù)管理

（一）典當(dāng)行重要空白憑證主要有當(dāng)票、續(xù)當(dāng)憑證、銀行支

票（轉(zhuǎn)帳支票、現(xiàn)金支票）以及抵押、質(zhì)押物的憑證。

（二）重要空白憑證指定專人負(fù)責(zé)管理，并建立保管登記

簿，如實(shí)登記入庫、領(lǐng)用、使用情況。

（三）領(lǐng)用重要空白憑證時，應(yīng)辦理領(lǐng)用手續(xù)，及時登記，

并記載起訖號碼。領(lǐng)用人要在登記簿上簽收。

（四）經(jīng)辦人員簽發(fā)重要空白憑證時，應(yīng)進(jìn)行銷號控制。填

錯的重要空白憑證，加蓋“作廢”戳記后作有關(guān)科目傳票的附

件。

（五）重要空白憑證要定期進(jìn)行帳實(shí)核對。

（六）重要空白憑證發(fā)生損毀、丟失、被盜的，專管員或經(jīng)

辦人員要及時上報公司負(fù)責(zé)人，并按有關(guān)規(guī)定處理。未及時上報

的，則追究當(dāng)事人的責(zé)任。

四、報表編制與報送管理

（一）嚴(yán)格按照《典當(dāng)管理辦法》的規(guī)定，填寫《典當(dāng)物品

登記表》，報公安機(jī)關(guān)備查。

（二）按季度按時如實(shí)填報《典當(dāng)行經(jīng)營情況季（年）報

表》報南昌市商務(wù)局。

五、員工行為規(guī)范管理

（一）全體員工要牢固樹立熱情為客戶服務(wù)，認(rèn)真對客戶負(fù)

責(zé)的思想和“服務(wù)促業(yè)務(wù)，服務(wù)出效益”的觀念。加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努

力創(chuàng)建一支素

質(zhì)高、業(yè)務(wù)精，具有良好職業(yè)道德和文明禮貌的員工隊伍，

塑造優(yōu)秀的企業(yè)形象，建立良好的社會聲譽(yù)。

（二）服務(wù)用語規(guī)范：在辦理業(yè)務(wù)過程中要語言文雅、禮

貌，在工作中提倡使用普通話，在辦公和營業(yè)場所須保持安靜、

和諧，不可大聲說話，高聲喧嘩。任何情況下不得與客戶吵架，

謾罵。

（三）服務(wù)質(zhì)量規(guī)范：客戶臨柜時，員工應(yīng)微笑迎接，主動

招呼“您好”。當(dāng)遇到客戶咨詢，應(yīng)主動招呼，并詳細(xì)給予說

明，做到多問不煩不燥。遇到客戶對工作提出建議或批評時，應(yīng)

虛心誠懇且站立服務(wù)。認(rèn)真負(fù)責(zé)，按章操作，熟悉業(yè)務(wù)，杜絕差

錯，正確收付現(xiàn)金，計算利息，保證錢幣，當(dāng)物真實(shí)，為客戶保

密。

（四）勞動紀(jì)律規(guī)范：員工要按時上班，不遲到、不早退，

有事須辦理請假手續(xù)，不得擅自代班代崗。營業(yè)時間，不準(zhǔn)帶領(lǐng)

無關(guān)人員進(jìn)人營業(yè)柜臺內(nèi)。員工上班應(yīng)著裝整潔、服裝潔凈得

體。

六、安全保衛(wèi)管理

（一）根據(jù)公司的要求，按規(guī)定的保安項目做好安全防范工

作，周密細(xì)致地為公司安全服務(wù)。

（二）根據(jù)有關(guān)規(guī)章制度，做好防盜、防爆等工作。

（三）嚴(yán)格執(zhí)行驗證制度，防止示經(jīng)許可的外來人員進(jìn)入辦

公區(qū)。

（四）在開展業(yè)務(wù)時如發(fā)現(xiàn)可疑物品、可疑人員或者公安機(jī)

關(guān)通報協(xié)查的人員或贓物，應(yīng)當(dāng)產(chǎn)即向公安機(jī)關(guān)報告。

（五）遵紀(jì)守法，堅守崗位，認(rèn)真做好上崗執(zhí)勤、守夜、護(hù)

衛(wèi)、巡邏、檢查等工作，預(yù)防發(fā)生治安案件。

（六）保障當(dāng)戶生命財產(chǎn)安全，如有異常及時處理或報告上

級。