企業(yè)風(fēng)險管理與防范制度

企業(yè)風(fēng)險管理與防范制度企業(yè)風(fēng)險管理與防范制度第一章總則第一條為了加強(qiáng)企業(yè)風(fēng)險管理，提高企業(yè)經(jīng)營管理水平，保障企業(yè)合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國合同法》等相關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合本企業(yè)實際情況，特制定本制度。第二條本制度適用于本企業(yè)所有部門、所有員工及對外合作單位。第三條本制度所稱風(fēng)險，是指企業(yè)在經(jīng)營活動中可能遭受的各種不確定性事件及其可能給企業(yè)帶來的損失。第四條企業(yè)風(fēng)險管理是指企業(yè)對可能給企業(yè)帶來損失的不確定性事件進(jìn)行識別、評估、應(yīng)對和控制的過程。第五條企業(yè)風(fēng)險管理應(yīng)遵循以下原則：（一）預(yù)防為主，防治結(jié)合；（二）全面覆蓋，重點(diǎn)突出；（三）責(zé)任明確，分工協(xié)作；（四）持續(xù)改進(jìn)，動態(tài)管理。第二章風(fēng)險識別與評估第六條企業(yè)應(yīng)建立風(fēng)險識別與評估機(jī)制，確保風(fēng)險管理的全面性和有效性。第七條風(fēng)險識別：（一）各部門應(yīng)定期開展風(fēng)險識別工作，對內(nèi)部和外部風(fēng)險進(jìn)行全面梳理；（二）企業(yè)應(yīng)關(guān)注行業(yè)動態(tài)，跟蹤國家政策法規(guī)變化，及時發(fā)現(xiàn)可能影響企業(yè)發(fā)展的新風(fēng)險；（三）企業(yè)應(yīng)加強(qiáng)與合作伙伴、客戶、供應(yīng)商等外部單位的溝通，了解其風(fēng)險狀況。第八條風(fēng)險評估：（一）對識別出的風(fēng)險，應(yīng)進(jìn)行定量和定性評估，確定風(fēng)險等級；（二）企業(yè)應(yīng)制定風(fēng)險評估標(biāo)準(zhǔn)，明確不同風(fēng)險等級的應(yīng)對措施；（三）風(fēng)險評估結(jié)果應(yīng)及時上報企業(yè)風(fēng)險管理委員會。第三章風(fēng)險應(yīng)對與控制第九條風(fēng)險應(yīng)對：（一）針對不同等級的風(fēng)險，采取相應(yīng)的應(yīng)對措施，包括風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險緩解等；（二）對重大風(fēng)險，應(yīng)制定專項應(yīng)急預(yù)案，明確責(zé)任人及應(yīng)對流程；（三）對可能引發(fā)連鎖反應(yīng)的風(fēng)險，應(yīng)采取措施防止風(fēng)險擴(kuò)散。第十條風(fēng)險控制：（一）建立風(fēng)險控制制度，明確各部門、各崗位的風(fēng)險控制職責(zé)；（二）加強(qiáng)對關(guān)鍵業(yè)務(wù)、關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風(fēng)險控制，確保風(fēng)險處于可控狀態(tài)；（三）對已發(fā)生損失的風(fēng)險，應(yīng)及時采取措施，防止損失擴(kuò)大。第四章風(fēng)險報告與溝通第十一條風(fēng)險報告：（一）各部門應(yīng)定期向企業(yè)風(fēng)險管理委員會報告風(fēng)險狀況；（二）企業(yè)風(fēng)險管理委員會應(yīng)及時向企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)報告重大風(fēng)險及應(yīng)對措施；（三）風(fēng)險報告應(yīng)包括風(fēng)險識別、評估、應(yīng)對、控制等方面的內(nèi)容。第十二條風(fēng)險溝通：（一）企業(yè)應(yīng)建立健全內(nèi)部溝通機(jī)制，確保風(fēng)險信息在企業(yè)內(nèi)部暢通；（二）企業(yè)應(yīng)加強(qiáng)與外部單位的溝通，共同應(yīng)對風(fēng)險；（三）企業(yè)應(yīng)定期組織風(fēng)險培訓(xùn)，提高員工的風(fēng)險意識。第五章風(fēng)險管理責(zé)任與考核第十三條企業(yè)風(fēng)險管理責(zé)任：（一）企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)對風(fēng)險管理負(fù)總責(zé)；（二）各部門負(fù)責(zé)人對本部門的風(fēng)險管理負(fù)直接責(zé)任；（三）員工對自身崗位的風(fēng)險管理負(fù)直接責(zé)任。第十四條風(fēng)險管理考核：（一）企業(yè)應(yīng)定期對風(fēng)險管理工作進(jìn)行考核，考核內(nèi)容包括風(fēng)險識別、評估、應(yīng)對、控制等方面；（二）考核結(jié)果作為員工績效評價、薪酬待遇、職務(wù)晉升的重要依據(jù)。第六章附則第十五條本制度由企業(yè)風(fēng)險管理委員會負(fù)責(zé)解釋。第十六條本制度自發(fā)布之日起施行。以下是部分制度內(nèi)容的詳細(xì)說明：一、風(fēng)險識別與評估（一）風(fēng)險識別1.內(nèi)部風(fēng)險識別：各部門應(yīng)定期對以下方面進(jìn)行風(fēng)險識別：（1）財務(wù)管理風(fēng)險：包括資金管理、投資管理、成本管理等；（2）運(yùn)營風(fēng)險：包括生產(chǎn)管理、設(shè)備管理、安全管理等；（3）人力資源風(fēng)險：包括招聘、培訓(xùn)、績效管理等；（4）法律風(fēng)險：包括合同管理、知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)等。2.外部風(fēng)險識別：（1）宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險：包括經(jīng)濟(jì)增長、通貨膨脹、匯率波動等；（2）政策法規(guī)風(fēng)險：包括政策調(diào)整、法規(guī)變動等；（3）市場風(fēng)險：包括競爭對手、市場需求、行業(yè)發(fā)展趨勢等；（4）自然與人為風(fēng)險：包括自然災(zāi)害、安全事故等。（二）風(fēng)險評估1.定量評估：根據(jù)歷史數(shù)據(jù)、行業(yè)數(shù)據(jù)等，對風(fēng)險進(jìn)行量化分析，確定風(fēng)險發(fā)生的可能性和損失程度。2.定性評估：通過專家判斷、經(jīng)驗判斷等，對風(fēng)險進(jìn)行定性分析，確定風(fēng)險等級。二、風(fēng)險應(yīng)對與控制（一）風(fēng)險應(yīng)對1.風(fēng)險規(guī)避：對可能給企業(yè)帶來重大損失的風(fēng)險，采取避免措施，減少或消除風(fēng)險。2.風(fēng)險轉(zhuǎn)移：通過保險、擔(dān)保等方式，將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給第三方。3.風(fēng)險緩解：采取措施降低風(fēng)險發(fā)生的可能性和損失程度。（二）風(fēng)險控制1.建立風(fēng)險控制制度：明確各部門、各崗位的風(fēng)險控制職責(zé)，確保風(fēng)險處于可控狀態(tài)。2.加強(qiáng)關(guān)鍵業(yè)務(wù)、關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風(fēng)險控制：對關(guān)鍵業(yè)務(wù)、關(guān)鍵環(huán)節(jié)進(jìn)行風(fēng)險評估，制定相應(yīng)的風(fēng)險控制措施。三、風(fēng)險報告與溝通（一）風(fēng)險報告1.定期報告：各部門應(yīng)定期向企業(yè)風(fēng)險管理委員會報告風(fēng)險狀況。2.重大風(fēng)險報告：對重大風(fēng)險及應(yīng)對