銀行卡風(fēng)險管理策略

銀行卡風(fēng)險管理策略合同編號：__________甲方：__________地址：__________聯(lián)系人：__________聯(lián)系電話：__________乙方：__________地址：__________聯(lián)系人：__________聯(lián)系電話：__________鑒于甲方為一家金融機(jī)構(gòu)，提供銀行卡相關(guān)服務(wù)，乙方為使用甲方銀行卡服務(wù)的客戶，為確保雙方合法權(quán)益，經(jīng)甲乙雙方友好協(xié)商，特訂立本銀行卡風(fēng)險管理策略合同，共同遵守。第一條風(fēng)險管理目標(biāo)1.1甲方目標(biāo)：（1）確保銀行卡業(yè)務(wù)的安全性、穩(wěn)定性和合規(guī)性；（2）提高銀行卡服務(wù)水平，提升客戶滿意度；（3）防范和化解銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險，保障甲方和乙方的合法權(quán)益。1.2乙方目標(biāo)：（1）遵守甲方銀行卡使用規(guī)定，配合甲方進(jìn)行風(fēng)險管理；（2）及時報告異常情況，共同應(yīng)對銀行卡風(fēng)險。第二條風(fēng)險管理原則2.1甲方原則：（1）預(yù)防為主，防控結(jié)合；（2）及時處置，降低損失；（3）客戶利益至上，保障客戶權(quán)益。2.2乙方原則：（1）誠實守信，合法合規(guī)；（2）妥善保管銀行卡及密碼；（3）及時反饋信息，共同防范風(fēng)險。第三條風(fēng)險管理內(nèi)容3.1甲方風(fēng)險管理內(nèi)容：（1）建立健全內(nèi)部控制體系，確保業(yè)務(wù)操作規(guī)范；（2）加強(qiáng)銀行卡發(fā)行、銷售及交易環(huán)節(jié)的風(fēng)險控制；（3）定期對銀行卡業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查，及時發(fā)現(xiàn)并處理風(fēng)險隱患；（4）開展風(fēng)險防范知識普及，提高客戶風(fēng)險意識。3.2乙方風(fēng)險管理內(nèi)容：（1）妥善保管銀行卡及密碼，不泄露個人信息；（2）不出租、出借、轉(zhuǎn)讓銀行卡及其賬戶；（3）不在非法渠道購買、銷售銀行卡及其賬戶；（4）發(fā)現(xiàn)異常情況，及時向甲方報告。第四條風(fēng)險防范措施4.1甲方風(fēng)險防范措施：（1）采用先進(jìn)的技術(shù)手段，保障銀行卡交易安全；（2）對銀行卡交易進(jìn)行實時監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)異常情況及時采取措施；（3）建立健全客戶身份識別制度，防范洗錢等非法行為；（4）定期對員工進(jìn)行風(fēng)險管理培訓(xùn)，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)。4.2乙方風(fēng)險防范措施：（1）不輕信陌生電話、短信和網(wǎng)絡(luò)信息，謹(jǐn)防詐騙；（2）不在公共場合泄露銀行卡及密碼；（3）不在未知的網(wǎng)站、APP上進(jìn)行銀行卡交易；（4）定期修改銀行卡密碼，增強(qiáng)賬戶安全性。第五條風(fēng)險處置5.1甲方風(fēng)險處置：（1）發(fā)現(xiàn)風(fēng)險隱患，立即采取措施予以消除；（2）對已發(fā)生的風(fēng)險，及時采取補(bǔ)救措施，降低損失；（3）對風(fēng)險事件進(jìn)行調(diào)查，查明原因，追究責(zé)任；（4）及時向乙方通報風(fēng)險處置情況。5.2乙方風(fēng)險處置：（1）積極配合甲方進(jìn)行風(fēng)險調(diào)查和處理；（2）在風(fēng)險事件中，及時向甲方提供相關(guān)信息；（3）根據(jù)甲方要求，采取措施消除風(fēng)險隱患；（4）自覺承擔(dān)風(fēng)險損失的責(zé)任。第六條違約責(zé)任6.1甲方違約責(zé)任：（1）未按照約定提供銀行卡服務(wù)，造成乙方損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任；（2）未履行風(fēng)險管理職責(zé)，導(dǎo)致乙方權(quán)益受到損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任；（3）違反法律法規(guī)，給乙方造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。6.2乙方違約責(zé)任：（1）未按照約定使用銀行卡服務(wù)，造成甲方損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任；（2）未履行風(fēng)險管理職責(zé)，導(dǎo)致甲方權(quán)益受到損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任；（3）違反法律法規(guī)，給甲方造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。第七條爭議解決本合同履行過程中發(fā)生的爭議，雙方應(yīng)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第八條其他約定8.1本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為____年；8.2本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力；8.3本合同未盡事宜，可另行協(xié)商補(bǔ)充。甲方（蓋章）：__________乙方（蓋章）：__________簽訂日期：__________一、附件列表：1.銀行卡風(fēng)險管理策略合同2.甲方金融機(jī)構(gòu)許可證3.乙方客戶身份證明4.銀行卡章程5.銀行卡使用說明書6.風(fēng)險管理培訓(xùn)資料7.銀行卡交易記錄8.風(fēng)險事件調(diào)查報告二、違約行為及認(rèn)定：1.甲方違約行為：未按約定提供銀行卡服務(wù)未履行風(fēng)險管理職責(zé)違反法律法規(guī)2.乙方違約行為：未按約定使用銀行卡服務(wù)未履行風(fēng)險管理職責(zé)違反法律法規(guī)3.違約行為認(rèn)定：依據(jù)合同條款和相關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行認(rèn)定雙方協(xié)商一致認(rèn)定有管轄權(quán)的人民法院認(rèn)定三、法律名詞及解釋：1.銀行卡：指由甲方發(fā)行的，乙方使用的，具有消費、轉(zhuǎn)賬、取款等功能的支付工具。2.風(fēng)險管理：指甲方和乙方為防范和化解銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險，采取的一系列措施。3.內(nèi)部控制體系：指甲方為規(guī)范業(yè)務(wù)操作，防止錯誤和欺詐行為，建立的控制機(jī)制。4.洗錢：指通過虛構(gòu)交易、隱瞞真實情況等手段，將非法所得合法化的行為。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：甲方無法提供銀行卡服務(wù)解決辦法：雙方協(xié)商解決，甲方及時提供服務(wù)。2.問題：乙方泄露銀行卡及密碼解決辦法：乙方應(yīng)妥善保管銀行卡及密碼，如有泄露，及時修改密碼并報告甲方。3.問題：發(fā)現(xiàn)風(fēng)險事件解決辦法：甲方及時采取措施予以消除，乙方積極配合甲方進(jìn)行風(fēng)險調(diào)查和處理。4.問題